SOLUZIONE ASSICURATIVA

INVESTIMENTO
GENERAVALORE

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GeneraValore
Il mio investimento
a vele spiegate

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Generali Italia
Noi di Generali Italia rappresentiamo un’eccellenza
nel panorama assicurativo italiano e ci prendiamo cura
delle persone, delle famiglie e delle imprese italiane.

un’eccellenza Questo grazie alle nostre soluzioni pensate per la tutela

del risparmio, per la pianificazione del futuro previdenziale
e per la protezione delle persone e dei loro beni.

italiana. Ci guida una lunghissima esperienza assicurativa:

operiamo in Italia dal 1831 e, nel tempo, abbiamo sempre
innovato il nostro modo di fare assicurazione.
Siamo una realtà assicurativa solida e capillare,
presente sul territorio con più di 5.000 punti vendita

6 MILIONI
ed una rete di Agenti e consulenti che si distingue
per professionalità.
CLIENTI

€ 13,1 MILIARDI
PREMI

5.600 2.300
PUNTI VENDITA AGENTI

18.500
PROFESSIONISTI

Il Gruppo Generali
Uno dei gruppi assicurativi
leader nel mondo.

Generali Italia fa parte di un gruppo

che ha nella solidità patrimoniale e nell’eccellenza tecnica il suo DNA.
Il Gruppo Generali, tra i principali gruppi assicurativi nel mondo
è primo in Italia nel risparmio gestito per raccolta netta
(1.233 ml di euro*) e patrimonio amministrato
(oltre 475 mld di euro*).

Oltre 60 paesi 74mila Tra le più grandi Tra le 50 società

nel mondo dipendenti società del mondo** più smart
del mondo***

55 milioni 530 miliardi 70 miliardi

di Clienti di Euro di Euro di premi (2016)
di attivi gestiti di cui oltre il 66% all’estero

Fonti
* Assogestioni - Dati al 30/09/2017 ** Fortune Global 500 - 57° posto *** MIT Technology Review 2015
2.
Il contesto attuale
degli investimenti:
un oceano di opportunità
richiede una navigazione esperta.
Le grandi rivoluzioni economiche e tecnologiche degli ultimi
vent’anni hanno cambiato il modo di pensare gli investimenti.
Questo per diversi motivi. La velocità del business è aumentata,
oggi nuovi trend si affacciano sui mercati e le imprese nascono
e si consolidano ad un ritmo molto più accelerato.
La competitività, di conseguenza, è cresciuta di pari passo
e per affermarsi nei nuovi scenari è fondamentale saper
intercettare i nuovi bisogni derivanti dal cambiamento.
Un esempio? Le nuove frontiere di consumo aperte da internet
grazie anche alla sua capillare diffusione: entro il 2020 si stima
che ben il 70% della popolazione mondiale sarà connessa al web*.

La crescita delle super città:

l’esempio di Shenzhen (Cina).
Ma in tema di business recenti non c’è solo il web.
Pensiamo alle spinte economiche date dai fenomeni
demografici, come l’urbanizzazione, ossia la nascita
2017 2050 di nuove megalopoli pronte ad accogliere
una popolazione mondiale in forte crescita,
che tra qualche anno arriverà a quota 8 miliardi**.
Lo sviluppo impetuoso di questi agglomerati cittadini
+3000% genera una forte domanda di servizi e beni facendo
diventare le super città veri e propri giganti,
con un notevole potere demografico ed economico.

15 milioni 50 milioni Fonti

di abitanti di abitanti * Il Sole 24 Ore ** ONU 2017
3.
 Quali imprese saranno le protagoniste dei nuovi mercati
e dei nuovi business globali?

Rispondere a questa domanda significa guardare a orizzonti

di business promettenti, legati ai grandi cambiamenti in atto.
Per fare questo occorre un approccio innovativo che selezioni
all’interno dei listini azionari specifici temi d’investimento
al fine di catturare la crescita nel lungo periodo.
L’approccio innovativo è rafforzato anche dall’opportunità
di affiancare a strategie di crescita delle strategie
diversificate, rappresentate da investimenti mirati,
che nascono con l’obiettivo di gestire la volatilità dei mercati
nel momento in cui dovesse soffiare il vento dell’incertezza.

RISPETTO DELL’AMBIENTE Ambiente

TUTELA DEL SOCIALE Sociale
Governance

Tecnologia
EVOLUZIONI
Nuove abitudini di consumo
DEL BUSINESS
Small cap

Crescita demografica
FENOMENI Urbanizzazione
DEMOGRAFICI Invecchiamento

Per un approccio così evoluto servono esperienza

e competenza nel valutare quali segmenti di business
e quali imprese sapranno meglio seguire i venti
delle evoluzioni sociali, tecnologiche ed economiche
incrementando i loro utili e di conseguenza
il valore delle loro azioni.
Ed è proprio unendo le migliori esperienze e competenze
gestionali che oggi Generali Italia, in partnership con
Banca Generali, ha creato GeneraValore una soluzione
d’investimento assicurativo evoluta e innovativa pronta
a salpare verso le più promettenti rotte finanziarie.
Grazie a questa collaborazione, GeneraValore rende accessibili
le competenze dei più prestigiosi gestori internazionali.

4.
GeneraValore
Il mio risparmio
sulla giusta rotta.
Per dare al risparmio i migliori strumenti è il momento
di salire a bordo di GeneraValore.
La soluzione assicurativa con cui navigare sulle rotte
d’investimento mondiali coniugando:

opportunità di sviluppo dei trend mondiali più promettenti

GES
+ AV
stabilità del risparmio
=
per offrire solidità e crescita nel lungo periodo.

GeneraValore investe, infatti, in due componenti finanziarie:

• metà del capitale è impiegato nelle Linee multicomparto
Challenge e Challenge Plus, a scelta del Cliente,
caratterizzate da strategie evolute che selezionano
nel tempo le migliori opportunità di crescita nei mercati
mondiali e si avvalgono di meccanismi innovativi
di stabilizzazione del portafoglio in caso di aumento
della volatilità;
• l’altra metà nella tradizionale gestione assicurativa GESAV,
la grande e storica gestione assicurativa di Generali Italia
che conferisce stabilità all’investimento.

Challenge o GESAV
Challenge Plus Gestione Separata
Linee multicomparto
50% 50%

RIPARTIZIONE INIZIALE DELL’INVESTIMENTO

5.
Challenge e Challenge Plus:
due linee multicomparto per ricercare
le migliori rotte del tuo investimento.
Quale Linea scegliere? Challenge o Challenge Plus?
Dipende dai tuoi obiettivi di performance e da quanta volatilità vuoi portare a bordo.
Entrambe le Linee si affidano alle quattro innovative strategie di investimento di GeneraValore
per ricercare la crescita del capitale nel lungo periodo. Questo grazie anche a tecniche
gestionali che riducono l’esposizione complessiva al rischio del portafoglio.
Ciò che le differenzia è il livello massimo di volatilità a cui possono esporsi.
Le due Linee multicomparto diversificano l’investimento
per ricercare interessanti opportunità di rendimento
attraverso strategie evolute attente a:
1. cambiamenti demografici con una
particolare attenzione ai titoli dei Paesi
emergenti caratterizzati da dinamiche
di forte crescita della popolazione
ed a quelli di aziende che rispondono
alle nuove esigenze di consumo
delle giovani generazioni (millennials)
o della terza età;
2. nuovi modelli di business in cui
l’innovazione rappresenta il fattore
differenziale su cui puntare, soprattutto
in imprese di piccola e media
capitalizzazione attive nelle nuove
frontiere della tecnologia
e dell’intelligenza artificiale;
3. responsabilità sociale, cui si rivolge
la crescente attenzione dei Governi
e dell’opinione pubblica, puntando su
investimenti attenti all’uso consapevole
delle risorse, ai problemi posti
dal cambiamento climatico
e al valore sociale dell’impresa;
4. investimenti diversificati
il cui andamento è decorrelato
da quello dei mercati azionari mondiali.
Il loro peso viene ribilanciato dinamicamente in funzione
delle tendenze dei mercati per stabilizzare la volatilità
complessiva del portafoglio nel limite massimo
prefissato per ciascuna Linea:
• Challenge si caratterizza per un profilo di rischio
più moderato, con un limite massimo
di volatilità annua pari al 12%.
• Challenge Plus ha, invece, un profilo di rischio
leggermente più elevato, con un limite massimo
di volatilità annua pari al 15%.
GeneraValore monitora costantemente per te il livello
di esposizione massima al rischio del portafoglio
con l’obiettivo di mantenerlo sempre entro i limiti prefissati.
Un fattore distintivo rispetto ad altre tipologie
d’investimento che richiedono invece competenze
specifiche e attenzione continua da parte
dell’investitore.
La Gestione
Separata GESAV:
il mare calmo
di Generali Italia.
La storica gestione assicurativa GESAV affianca
le due linee multicomparto di GeneraValore
per conferire stabilità all’investimento:
• con oltre 38 miliardi di euro gestiti (dati a dicembre
2016) figura tra le prime Gestioni separate in Italia;
• istituita nel 1979 per rafforzare il risparmio assicurativo
dei Clienti Generali, investe prevalentemente
in Titoli di Stato ed in obbligazioni;
• si caratterizza per continuità e stabilità con rendimenti
positivi anche durante i periodi di tensione economica
e finanziaria che si sono succeduti negli anni.
Con GeneraValore la componente investita in GESAV
è sempre garantita in caso di prematura scomparsa e,
trascorso il quinto anno, anche in caso di riscatto.
6.
Le opportunità di
GeneraValore.

I migliori gestori finanziari abbinati

ad una delle maggiori gestioni
assicurative del mercato.

F R È R E S G E S T I O N

GESAV

La piattaforma dei gestori: mix efficace di strumenti, competenze e opportunità*.

* Universo investibile al 3/10/2017. La composizione delle Linee potrà subire variazioni in funzione di evoluzioni
nella gamma d’investimento offerta dalle Linee multicomparto.

7.
I servizi di
GeneraValore.

Gestione dinamica e salvaguardia

del risparmio finalmente insieme.

GeneraValore offre innovativi servizi di consulenza, gestione e salvaguardia.

Gestione attiva dell’investimento

Per dare valore ai tuoi risparmi un team di esperti seleziona
costantemente le migliori opportunità di rendimento
modificando la ripartizione tra i diversi OICR (Organismi
d’investimento collettivi del risparmio) che compongono
la Linea d’investimento prescelta o sostituendoli.

Volatilità controllata
Le Linee multicomparto, Challenge e Challenge Plus,
sono ideate e gestite secondo una strategia che mira
a realizzare rendimenti positivi tenendo sotto controllo
il rischio complessivo.

Bilancia
Per chi desidera moderare ulteriormente la volatilità,
alla sottoscrizione è disponibile il Servizio Bilancia che prevede
un ingresso progressivo nella Linea d’investimento selezionata,
nell’arco dei primi due anni. L’importo investito alla sottoscrizione
sarà infatti ripartito al 75% in GESAV e al 25% nella
Linea multicomparto prescelta (vedi grafico) e poi gradualmente,
tramite un programma di trasferimenti automatici bimestrali,
si avrà un ribilanciamento delle due componenti.

8.
 Consolida
Il Servizio che salvaguarda i rendimenti della Linea
d’investimento, trasferendoli automaticamente nella Gestione
Separata GESAV. Il consolidamento opera ogni volta
che il rendimento raggiunge o supera il 15% o suoi multipli*.

* Per i dettagli si rinvia alle Condizioni di polizza.

+15%

Linea
d’investimento
GESAV

Ripartizione Rappresentazione esemplificativa

iniziale del contratto nei primi due anni
del premio

25%

25%

50%

00 02 04 06 08 10 12 14 16 18 20 22 24 mesi

Linea
d’investimento
GESAV da trasferire
nella linea

GESAV

9.
GeneraValore
mi dà molto di più.

I servizi di gestione e protezione

di cui posso disporre.

Realizza
Il Servizio, attivabile in qualsiasi momento,
che permette di monetizzare, mediante bonifico diretto
sul conto corrente, i rendimenti pari o superiori a € 200,00 conseguiti
settimanalmente dalla Linea d’investimento selezionata.

Conto Corrente

Linea
d’investimento

GESAV

Pianifica
Il Servizio che consente dai 55 anni di integrare
il proprio reddito dell’importo desiderato* attivando un piano
di riscatti annuali - programmati e non penalizzati.

Valore
contratto

Conto
Corrente

Periodo di accumulo Periodo di decumulo

(almeno 2 anni **)

* Con il minimo di € 1.000,00 e il massimo del 10% del valore del contratto al momento dell’attivazione.
L’importo viene disinvestito in modo proporzionale dalla Gestione Separata e dalla Linea prescelta.
** Nel caso il servizio Pianifica venga attivato all’emissione del contratto o nell’arco dei primi 24 mesi,
il primo riscatto programmato sarà effettuato alla 2ª ricorrenza contrattuale. 10.
 Tutela
Una gamma di soluzioni assicurative per garantire
un sostegno economico ai propri cari
in caso di prematura scomparsa dell’Assicurato*.

Integra
La possibilità di integrare l’investimento iniziale,
in qualsiasi momento, con ulteriori versamenti
per cogliere tutte le opportunità.

Cambia linea
L’opzione che consente di modificare la Linea d’investimento
selezionata in funzione delle proprie esigenze,
trascorso almeno un anno dalla sottoscrizione o dopo due
se è stato attivato il Servizio Bilancia.

Alert
Fornendo il numero di cellulare si è sempre aggiornati
sui trasferimenti del Servizio Consolida
e sulle liquidazioni dei Servizi Realizza e Pianifica.

Area Clienti
Per disporre delle informazioni contrattuali è sufficiente
registrarsi all’Area Clienti disponibile su generali.it e,
per dispositivi Android e iOS, sull’App My Generali.

E in più ...
Per gli iscritti al programma dedicato ai Clienti Generali Italia,
GeneraValore offre ulteriori vantaggi oltre alle offerte speciali
di prestigiosi Partner e tante opportunità di risparmio
sulla spesa di tutti i giorni**.

* Assicurazioni complementari di puro rischio sono disponibili per assicurati di età ≤ di 65 anni,
in base all’età dell’Assicurato al momento della sottoscrizione, come oltre indicato.

11. ** Termini e condizioni dell’iniziativa disponibili su generali.it.

Con GeneraValore
ho tutta la tutela
che voglio.
GeneraValore non è solo uno strumento d’investimento,
ma una vera strategia di protezione dei propri obiettivi:
l’acquisto della casa, il futuro dei figli, il tenore di vita
dei propri affetti.

Infatti nel caso in cui il nucleo familiare non potesse più contare
sull’apporto dell’Assicurato, GeneraValore offre:

1. una maggiorazione del capitale maturato

per la parte impiegata nella Linea d’investimento prescelta;

2. la personalizzazione del livello di protezione in funzione

delle specifiche esigenze, combinando varie tipologie
di coperture (Temporanee Caso Morte - TCM e
Assicurazione Caso Morte Accidentale - ACMA IS)
che consentono di scegliere l’entità del capitale
da assicurare e la modalità di versamento dei premi.

Tutto in modo molto semplice senza accertamenti,

visite mediche o compilazione di questionari sanitari*.

* Sono escluse le patologie pregresse.

Esemplificazione prestazione
caso morte per incidente stradale
(beneficiario persona fisica).

Prestazione
Componente componente GESAV
GESAV
Maggiorazione
+ caso morte
Componente Controvalore
Linea quote
d’investimento
+ Capitale
Capitale TCM TCM
a Premio Unico Prestazione per morte
o a Premio Annuo da incidente stradale
+ Prestazione per morte
Capitale accidentale
ACMA - IS
=
Prestazione
Totale

12.
 Scelgo la protezione per la mia famiglia
in linea con le mie esigenze.

Opzione A Opzione B Opzione C Opzione D

Coperture TCM
TCM TCM ACMA - IS
complementari a premio annuo
a premio unico a premio unico a premio unico
facoltative (solo SDD)

Capitale €10.000 per ogni €10.000 per ogni min. €10.000 - €10.000 per ogni
assicurato €150 di premio €150 di premio max €50.000 €150 di premio

(≤3 volte (cap. max (cap. max (cap. max €100.000

il premio €100.000) €100.000) con raddoppio
di perfezionamento) in caso di decesso
per incidente
stradale)

Durata 15 anni 10 anni 10 anni 10 anni

Età assicurato Opzione A Opzione B Opzione C Opzione D

18-30

31 - 40

41 - 60

61 - 65

66 - 80

13.
Con GeneraValore
il mio investimento
fa rotta verso il futuro.
I valori di GeneraValore.

1. Innovativo - investe sui più promettenti

trend di crescita mondiali tramite due linee
di investimento dedicate, Challenge
e Challenge Plus, e si avvale di strategie
finanziarie evolute volte a contenere
l’esposizione al rischio nelle fasi
di incremento della volatilità. Inoltre presenta
servizi personalizzabili e all’avanguardia
di gestione finanziaria e di protezione
dell’investimento.
6. Accessibile - le informazioni contrattuali
sono consultabili in ogni momento
tramite l’Area Clienti dedicata sul sito generali.it e,
per dispositivi Android e iOS,
anche tramite App My Generali.
7. Sicuro - in caso di prematura scomparsa,
oltre alla garanzia della componente investita
nella Gestione Separata, scatta la maggiorazione
della componente investita nella Linea
multicomparto prescelta. Inoltre prevede

2. Diversificato - consente di accedere

ad un ampio portafoglio di qualità coniugando
le opportunità di crescita dei mercati azionari
l’impignorabilità e l’insequestrabilità del capitale
assicurato ai sensi, per gli effetti
e nei limiti di cui all’art. 1923 del c.c. .
più promettenti alla salvaguardia
del risparmio offerta dalla grande gestione
separata assicurativa GESAV.

8. Vantaggioso - nessuna imposta di bollo

sulla componente investita nella Gestione
Separata; detraibilità, nei limiti di legge,

3. Affidabile - Generali Italia, Compagnia

assicurativa leader in Italia, e Banca Generali,
primaria società del gruppo ad alta
specializzazione finanziaria,
insieme per darti il massimo.
del premio relativo al caso morte dalle imposte
sul reddito (per Contraente/Assicurato persona
fisica); nessuna imposta di successione
sul capitale liquidato ai beneficiari (persone fisiche)
della polizza e, per la quota relativa
al rischio demografico, esenzione dall’IRPEF.

4. Flessibile - consente di integrare

l’investimento iniziale con versamenti
aggiuntivi per cogliere tutte le opportunità.
E in più

Inoltre in caso di necessità è possibile

accedere, anche parzialmente, al capitale
dopo solo un anno (due se è stato attivato
il Servizio Bilancia) o integrare il proprio reddito
tramite un piano di riscatti annuali programmati
9. Unicità e privilegi - i vantaggi dedicati derivanti
dall’iscrizione a Più Generali, il programma
di fidelizzazione dedicato ai Clienti di Generali Italia.
e non penalizzati (Servizio Pianifica
disponibile a partire dai 55 anni).

10.
Professionalità ed esperienza - gli Agenti
e i Consulenti della Rete Generali Italia,

5. Tutelante - garantisce un sostegno economico

ai propri cari con una gamma di coperture
“protection” facoltative (disponibili per
assicurati di età compresa tra i 18 e i 65 anni).
premiati per due anni consecutivi
con il «Sigillo Oro» per la qualità del servizio
ai Clienti conferito dall’Istituto Tedesco Qualità
e Finanza, sono sempre al tuo fianco.
14.
 GV037 - Cod. SAP 10319503 - ed. 12 /17 - Mark.
generali.it

Prima della sottoscrizione leggere il Fascicolo Informativo disponibile su generali.it e in Agenzia. La Compagnia non offre alcuna
garanzia di capitale o di rendimento minimo per le prestazioni espresse in quote.
Generali Italia S.p.A. - Sede legale: Mogliano Veneto (TV), Via Marocchesa, 14, CAP 31021 - Tel. 041 5492111 www.generali.it - Fax: 041 942909; email:
info.it@generali.com; C.F. e iscr. nel Registro Imprese di Treviso n. 00409920584 - Partita IVA 00885351007 - Capitale Sociale: Euro 1.618.628.450,00 i.v..
Pec: generaliitalia@pec.generaligroup.com. Società iscritta all’Albo delle Imprese IVASS n. 1.00021, soggetta all’attività di direzione e coordinamento
dell’Azionista unico Assicurazioni Generali S.p.A. ed appartenente al Gruppo Generali, iscritto al n. 026 dell’Albo dei gruppi assicurativi.