Andrea Guillermaz, Partner Piteco

Tutti i diritti riservati PITECO® Società quotata sul mercato AIM Italia organizzato e gestito da Borsa Italiana
Company
PITECO nasce nel 1980. Sul mercato da oltre 35 anni, è una
Software House leader in Italia nelle soluzioni proprietarie
per la gestione della Tesoreria Aziendale e Pianificazione
Finanziaria, grazie alla diffusione delle sue soluzioni in tutti i
settori di business.

Deve il suo nome al Sistema Informativo di Tesoreria

PI.TE.CO. – acronimo di PIanificazione TEsoreria
COmputerizzata – tra i primi prodotti di Tesoreria realizzati
in Italia nei primi anni ’80.

Le soluzioni PITECO integrano profondamente i sistemi

contabili aziendali con le controparti finanziarie,
omogeneizzando informazioni di natura economico-
finanziaria, ponendosi come cerniera tra questi due mondi.

Con 3 strutture operative – Milano, Padova e Roma – e oltre

85 professionisti altamente qualificati, PITECO garantisce
performance elevate ed eccellenti livelli di servizio a circa
650 gruppi nazionali e internazionali diversificati in tutti i
settori Industriali.

Milano, sede principale, coordina tutte le competenze

presenti in azienda e fornisce servizi ad elevato valore
aggiunto in 40 paesi.

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PITECO storyline

Il ramo d’azienda del Lancio della nuova Seconda M&A, PITECO

software PITECO viene piattaforma autorizzativa e acquista il ramo
scorporato e trasformato in dispositiva Corporate d’azeinda
Viene effettuata una società: Banking Communication Prima M&A: PITECO LendingTools.com
la prima PITECO SpA, il management (CBC) integrata con CBI e acquista il ramo
installazione diventa l’azionista di SWIFT. PITECO diventa d’azienda di Nasce PITECO NORTH
PITECO minoranza partner di SWIFT in Italia Centrodata AMERICA

1980 1996 2004 2008 2009 2012 2015 Jul-15 Apr-17

Inizia la realizzazione di Il management acquisisce la Dedagroup e Sequenza IPO sul

PITECO 2000: caratterizzato maggioranza (70%) e il aumentano la mercato
dalla integrazione con i partner industriale partecipazione all’81% AIM Italia
sistemi contabili aziendali Dedagroup entra al 30% del capitale di PITECO
(ERP). Diventa il software di
riferimento per le più
importanti aziende italiane

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Clienti & Best Practice

Centinaia e centinaia di progetti di implementazione delle

nostre soluzioni gestionali nelle più riconosciute realtà
italiane e internazionali fanno di PITECO il partner ideale per
le aziende che scelgono di governare i processi finanziari
aziendali attraverso soluzioni gestionali evolute, riconosciute
come lo standard di settore.

L’elevato livello di competenza, l’utilizzo di metodologie

«Ogni giorno migliaia di utenti in tutto il
mondo accedono alle nostre applicazioni»
progettuali replicabili, una profonda conoscenza delle
problematiche nazionali e internazionali nella comunicazione
con le istituzioni bancarie, qualificano PITECO come l’unica
controparte in grado di ottimizzare tempi e costi di progetto
e offrire una concreta garanzia nel raggiungimento degli
obiettivi progettuali.

L’alta diffusione di PITECO non è testimoniata solamente

dalle migliaia di aziende che ne utilizzano i prodotti, è la sua
presenza trasversale in tutti i settori di Business a
testimoniarne l’eccezionale portabilità, adattabilità e facilità
di utilizzo.

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I clienti Piteco
AUTOMATION & PAPER AUTOMOTIVE

CHEMICALS & PHARMA - HEALTHCARE CONSTRUCTION & TILE

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I clienti Piteco
CONSUMER GOODS FASHION

FINANCE INSURANCE

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I clienti Piteco
FOOD LOGISTIC & SHIPPING

TELECOM MEDIA

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I clienti Piteco
RETAIL SERVICES

MECHANICS & STEEL UTILITIES, OIL & GAS

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I prodotti
EVO
La ricchezza funzionale della struttura modulare della piattaforma Piteco Evolution, a
copertura dei processi di Tesoreria, Pianificazione Finanziaria e Finanza aziendale

CBC
Piattaforma informatica per la gestione dei workflow autorizzativi, della firma digitale
e per la gestione in sicurezza dei flussi dispositivi interbancari

MATCH.IT
Tool evoluto per l’analisi, la validazione e la riconciliazione di dati complessi

AT.PRO
Sistema informativo di gestione dei portafogli titoli di back e middle office

PFRM
Suite tecnologica per la gestione dei rischi finanziari del Corporate Financial Risk
Management

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Il prodotto Piteco Evo: la suite di Tesoreria
Il prodotto Piteco Evo è la soluzione su misura per la gestione della finanza aziendale integrata ai più diffusi ERP. L’offerta si articola in
17 diversi moduli di seguito riportati:

BASE-CASH MANAGEMENT Gestione della liquidità aziendale.

HOME BANKING Riconciliazione automatica degli estratti conto bancari.

CASH GESTIONE PUNTI VENDITA Gestione incassi per punto vendita, in chiave contabile e previsionale.
MANAGEMENT INCASSO CLIENTI Saldaconto delle singole partite/fatture clienti sul paritario contabile.
PORTAFOGLIO EFFETTI Gestione del portafoglio effetti attivo.
PAGAMENTI FORNITORI Gestione del processo contabile e finanziario di pagamento verso fornitori.
FINANZIAMENTI E DEPOSITI Gestione fonti e impieghi finanziari a livello societario e intercompany.
FONTI E IMPIEGHI
MUTUI E LEASING Gestione mutui attivi e passivi con sviluppo del piano di ammortamento e controllo delle rate.
FINANZIARI
FACTORING Gestione del credito commerciale.

LINEE DI CREDITO
Gestione Linee di Credito per dati anagrafici, tipologia d’utilizzo e calcolo costi e commissioni.
FIDEJUSSIONI Gestione tipologie d’impegno e garanzie fidejussorie (bond, performance bond, bid bond).
CONTROLLO LETTERE DI CREDITO Gestione dei crediti documentali import-export.
FINANZIARIO E
GESTIONE RISCHI FINANCIAL RISK MANAGEMENT Gestione delle operazioni di copertura dal rischio cambio e tasso.

FINANCE INTELLIGENCE Motore di estrazione dati per l’alimentazione di data warehouse esterni

GLOBAL FINANCIAL REPORTING Tool evoluto per il reporting direzionale

PIANIFICAZIONE TESORERIA CENTRALIZZATA Gestione strutture di centralizzazione con gestione di scenari di accertamento misti.
ECONOMICO
FINANZIARIA PIANIFICAZIONE ECONOMICO-FINANZ Funzionalità integrate per la gestione della pianificazione di breve e medio/lungo periodo.

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Il prodotto Corporate Banking Communication - CBC
CORPORATE BANKING COMMUNICATION (CBC) è la piattaforma informatica per la gestione di workflow autorizzativi, della firma
digitale e per la gestione in sicurezza dei flussi dispositivi interbancari.
L’utilizzo del CBC permette:

Automazione completa workflow autorizzativi e approvativi.

Il recepimento delle procedure e delle organizzazioni aziendali.
La gestione integrale delle procedure autorizzative aziendali interne ed esterne (Specimen Firme).
AUTOMAZIONE
La gestione centralizzata dei passi autorizzativi di ogni singola disposizione e notifica automatica.
La precisa profilazione dei poteri di visualizzazione documentale.
Gestione in mobilità di ogni passo autorizzativo.

Invio sicuro al sistema bancario dei flussi dispositivi. No upload file!

Apposizione della Firma Digitale ai flussi dispositivi.
SICUREZZA
Accessi e identificazione mediante Strong Authentication.
Utilizzo di qualsiasi logica di autenticazione (credenziali, Smart Card, Token, OTP, App).

Tracciatura e conservazione in un unico database di tutti i flussi dispositivi autorizzati e trasmessi (L.136/2010).
TRACCIABILITÀ
Straight-through processing.

INDIPENDENZA DAI REMOTE Connettori con Remote Banking bancari per automatizzazione invio flussi.
BANCARI Connettori con rete Swift utilizzando SWIFT LITE2 o Service Bureau per invio e ricezione flussi.

App CBC:

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 Il prodotto Corporate Banking Communication - CBC

Corporate Banche

Corporate
Banking Communication
Gestione
pagamenti
Gestione Work Flow autorizzativo Country1/Bank 1
RICEZIONE ARCHIVI DISPOSITIVI

SWIFT/RNI
Gestione Firma digitale

Country 2/Bank 2
Archiviazione file dispositivi
App CBC e OTP:
Verifica Hash e spedizione flusso
Country3/Bank 3
Connessione
SWIFT/RNI

Altre Country n/Bank n

Procedure

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Il prodotto MATCH.IT
MATCH.IT è un potente tool di validazione e riconciliazione dati completamente automatico basato su criteri di abbinamento
parametrici.
MATCH.IT nasce come strumento di abbinamento e spunta di dati, contabili e/o paracontabili presenti in ogni settore aziendale a
supporto di qualsiasi attività di riconoscimento trattamento e riconciliazione dati, per loro natura eterogenei.
Tra gli utilizzatori possiamo trovare aziende in settori di business diversi e in area aziendali differenti, a testimonianza del vasto
campo di applicazione:

Analisi semantica di campi note destrutturati.

Abbinamenti sofisticati ( chiavi multiple, incomplete, non strutturate).
CARATTERISTICHE Acquisizione, trasformazione e caricamento dati per il trattamento dinamico di flussi e dati informativi.
FUNZIONALI
Configurazione autonoma delle regole di validazione.
Autoapprendimento che consente al sistema di migliorare le percentuali di abbinamento dati.

GDO: Mandati di pagamento multipli vs fatture/note di credito clienti.

INSURANCE: Fogli cassa e estratti conto broker vs polizze emesse.
ASSOLUTA CREDITO AL CONSUMO: Incasso rate di finanziamento vs pratiche di finanziamento.
FLESSIBILITÀ
UTILITIES: Bollettazione Clienti vs incassi con gestione dei piani di rientro.
E - COMMERCE Magazzino ordini con gestione di vettori e modalità contrassegno.

Riduzione dei costi operativi.

Miglioramento qualitativo dei controlli.
VANTAGGI
Flessibilità e utilizzo più razionale delle risorse.
Totale tracciabilità delle operazioni svolte.

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Il prodotto MATCH.IT
La piattaforma MATCH.IT: schema di processo

PDF
XLS
CSV
INPUT
• Integrazione base dati da ERP, CBI, SWIFT
• Estrazione dati da sorgenti eterogenee
ETL
• Trasformazione e normalizzazione
•
ETL
ETL
Loading nel Database di MATCH.IT

VALIDAZIONE

Individuazione nuove Validazione dati

regole

Analisi semantica
Analisi OUTPUT
risultati • Reporting
Creazione • Alimentazione sistemi gestionali
regole • Aggiornamento partitari
VISUAL
MANAGEMENT RICONCILIAZIONE

Esecuzione regole

Utilizzo meccanismi
automazione

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Il prodotto AT.PRO
AT.PRO è un sistema informativo modulare che si propone come tool gestionale di middle/back office per il settore finanziario e industriale.

SISTEMA DIGESTIONE
SISTEMA DI GESTIONEDIDIMIDDLE
MIDDLEE Sistema informativo di gestione dei portafogli titoli di back e middle office. I titoli finanziari
EBACK-OFFICE
BACK-OFFICE vengono gestiti per natura (caratteristiche finanziarie) e per destinazione contabile.

I titoli sono raggruppati per portafogli in base alle specifiche esigenze gestionali, finanziarie e
ORGANIZZAZIONE IN PORTAFOGLI amministrative.

CONTABILITÀ Contabilizzazione di tutte le transazioni sui titoli con relativi flussi verso altri sistemi aziendali.

VALORIZZAZIONE CON I portafogli e i singoli asset sono valorizzati secondo metodologie sia gestionali che fiscali di valenza
METODOLOGIE STANDARD generale (norme civilistiche, norme fiscali, mark-to-maket, fair value, IAS/IFRS).

ANALISI
ANALISI DI REDDITIVITÀ
REDDITIVITÀ EE Possibilità di effettuare analisi di redditività.
PERFORMANCE
PERFORMANCE Possibilità di effettuare simulazioni e ottimizzazioni orientate alle scelte gestionali.

Integrazione diretta con Excel, esportazione mirata dei dati di reporting già preformattati e pronti
REPORTING per l’uso in diversi formati (xls, pdf, doc, html, ecc.)
Reporting personalizzabile, memorizzabile per singolo utente

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Il prodotto AT.PRO
AT.PRO

BACK OFFICE

Banca/Sicav/Sgr ETL DEALS DEALS

MANUALI CAPTURE
• Conferme transazioni TESORERIA
Flussi finanziari
ETL • Consuntivi
• Prospettici
(Cash Flow)

MIDDLE OFFICE

REPORTING AREA CONTABILITA/ERP

• Analisi gestionali/operative
• Analisi di asset allocation ETL • Valutazioni a bilancio local
ETL • Analisi di performance • Valutazioni IFRS/IAS
Data Provider • Pricing al FAIR Value • FAIR VALUE
• Prezzi di mercato • Analisi di scenario • Segnalazioni di vigilanza
• Calcolo NAV
• Tassi • Reporting Direzionale
• Cambi
• Curve

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Il prodotto Piteco Corporate Financial Risk Management
PFRM è la suite tecnologica in grado di assicurare la copertura totale dei processi di Corporate Financial Risk Management, integrando
le operatività di Front, Middle e Back Office, il monitoraggio dell’esposizione ai rischi finanziari, nel rispetto dei principi contabili
internazionali.

Deal Management
Outright , Fx swap, NDF, Opzioni plain vanilla e con barriere, strategie di opzioni risk reversal
FRONT OFFICE
IRS, CCS, Basis swap, Cap & Floor, Collar
Workflow (spunta di Front Office) e tracciabilità dei deal

Esposizione in cambi multi-currency, per scadenze e per coppie di divise

Posizione di debito con monitoraggio del costo e della liquidità prospettica
RISK Fair Value delle esposizioni con e senza coperture
MANAGEMENT Analisi di sensitività (Tassi, Cambi)
Reportistiche dinamiche e configurabili dei risultati
Market Data Interface (Curve di Tassi, Volatilità, Correlazione)

Gestione delle coperture

IAS Storicizzazione del legame con le variazioni nel tempo
COMPLIANCE Esecuzione dei test retrospettico e prospettico
Formal documentation

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Il prodotto Piteco Corporate Financial Risk Management
CBC
EVO

La Suite Risk Management: PFRM

FRONT OFFICE RISK MANAGEMENT MIDDLE/BACK OFFICE BILANCIO

 Esposizioni  Risk Management  HRM  Gestione  Controllo Cash  Civilistico

• Fair Value di Contratto Management • Generazione scritture
• Flussi in divisa • Gestione coperture
• Indebitamento portaf. • Gestione amministrativa • Aggiornamento contabili
• Censimento
• Analisi di contratto Situazione Saldi • Rilevazione premio/
delle relazioni
 Deal Management sensitività • Conferma Deal • Cash Flow Gestione corredo
di copertura
• Derivati su cambi • Posizione valutaria e flussi • Ratei Finanziari contabile
• Test Efficacia
• Derivati su tassi • Analisi • Completamento con le • Riconciliazione
retrospettici e
• Pricing real time indebitamento informazioni di Back Movimenti  IAS
prospettici
• Analisi di scenario Office • Iscrizione
• Market data interface
• Liquidità • Gestione • Valutazione
 Gestione Portafogli prospettica Documentazione relativa • Generazione scritture
 Workflow autorizzativo • Costo al contratto con accantonamento
 Tracciabilità dei deal indebitamento • Settlement delle • PN o CE
 Permessi utente operazioni
• Gestione delle scadenze
del contratto

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 IL CASH FLOW MULTIDIMENSIONALE
Tempo

Breve Medio Lungo

periodo periodo periodo

Mese 1 Mese 2 Mese Mese Mese Mese

Trimestre 3 Trimestre 4 Oltre
settimane settimane 3 4 5 6

Situazione cassa aggiornata

Scadenzario Clienti

Scadenzario Fornitori
Manifestazione

già avvenuta
economica

Bolle attive

Bolle passive

Altri crediti

Altri debiti

Ordini attivi
ancora avvenuta
economica non
Manifestazione

Ordini passivi

Budget economici

Budget investimento

Operazioni finanziarie

Operazioni straordinarie

Previsioni tesoreria

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Prerequisiti: la funzione previsionale della Tesoreria
Consuntivi di Tesoreria TMS
Fatture c/f
Scadenzari
Bolle vendita e acquisto

Ordini vendita e acquisto

Dettaglio
previsioni
economiche

Previsioni Budget
Reporting & Reporting
economiche Analysis Cube
Forecast Simulation

Saldi bancari consuntivi

Dati finanziari Operazioni finanziarie
gestiti nel
TMS Fidi

Tassi

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Il «nuovo» ruolo della TesoreriaTesoreria con ruolo strategico
nella gestione della catena del
valore finanziario. Le attività Gestire attivamente
principali sono relative alla la Financial Supply
pianificazione a breve termine Chain e le dinamiche
Gestione anticipata dei ed alla gestione ottimale della di Working Capital
saldi aziendali in modo manovra e degli affidamenti
da evitare situazioni di Tesoreria
sconfinamento fidi ed Tesoreria &
Preventiva catena del
ottimizzazione della
Gestione contabile degli valore
liquidità consuntiva
aspetti bancari e finanziari. finanziario
Prevalenza delle attività Tesoreria
rivolte alla riconciliazione
Anticipata
degli estratti conto, alla
registrazione dei movimenti
bancari ed al monitoraggio Ruolo
delle condizioni applicate Strategico

Tesoreria Ruolo TMS

Proattivo (Treasury Management
Consuntiva
System)

SIT
(Sistemi Informativi
Ruolo
di Tesoreria)
Operativo

«NUOVO» RUOLO DELLA EVOLUZIONE SISTEMI

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
TESORERIA TESORERIA

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 il Cash Flow multidimensionale
Decisioni di Esecuzione di
Preventivazione
manovra di Contabilità e
Pagamenti Incassi manovra di
monetaria Tesoreria Controllo
Tesoreria

• Ricezione
mov.nti e E/C
banca
•Acquisizione •Acquisizione • Preparaz.
Tesoreria
movimenti da movimenti da mov.nti prima
Remote Banking Remote Banking nota Teso (Cont.
Consuntiva Banche)
•Carico mov.ti sul •Carico mov.ti sul
sistema di Teso sistema di Teso • Analisi lavoro
banca
• Aggiorn.
cond.bancarie

•Aggiornamento
giornaliero •Redazione di
situazione banche c/economici per
per data valuta •Preparazione dati •Preparazione / banca
•Predisposizione e per effettuare la
•Predisposizione e proposta di •Proiezione saldi Gestione delle •Monitoraggio e
Tesoreria manovra di controllo delle
Anticipata proposta di canalizzazione ed elaborazione Tesoreria disposizioni sulla
canalizzazione effetti del preventivo di base delle condizioni
dei pagamenti Tesoreria applicate
autorizzazioni /
poteri di firma •Reporting fin.
•Politiche di lavoro

•Controllo
scostamenti
• Acquisizione e •Estinzione Preventivi/Consun
•Gestione dei dati •Elaborazione del • Preparazione dati
gestione dati di preventivo di finanziamenti tivi:
di scdenzario: per effettuare la
Tesoreria scadenzario: Tesoreria medio lungo. •Budget fin vs.
• Clienti manovra di consuntivi
Previsonale • Fornitori •Valutazione
• Co.ge •Gestione del Investing / •Cash flow
• Co.ge Budget finanziario fabbisogni
• Contratti prventivo vs.
• Contratti Funding impieghi
finanziari consuntivo
finanziari
intercompany •…

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il Cash Flow multidimensionale
Ruolo della Tesoreria Valenza gestionale delle dimensioni di
& analisi
Integrazione fra i sistemi aziendali  Ipotesi di realizzo flussi previsionali non
scaduti
 Forte interrelazione con altri enti aziendali
 Ipotesi di riposizionamento delle scaduto
 Possibilità di intervenire a monte di
 Ipotesi regole di slittamento temporale
processi fortemente correlati con gli
 Confermare eventuali manovre di
aspetti finanziari
simulazione di cash flow

Cash Flow
Vantaggi
Miglioramento dei processi di Tesoreria Tempi più veloci di risposta del processo
 Generazione e condivisione di di Pianificazione finanziaria
informazioni previsionali
 Riduzione delle attività manuali, dei tempi
e quindi dei costi di aggiornamento delle
previsioni finanziarie
 Aumento della sicurezza

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Tesoreria e Pianificazione finanziaria

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
FINANZA STRATEGICA La Tesoreria viene coinvolta La Pianificazione a breve è Da un lato fornisce strumenti
nell’intero processo di fortemente interrelata con gli utilizzabili nella manovra di
Persegue l’obiettivo di prevedere Pianificazione Finanziaria altri processi di gestione della Tesoreria, dall’altro si avvale delle
l’evoluzione del fabbisogno anche se con ruoli diversi. Tesoreria. risultanze del processo di
finanziario di medio-lungo termine e consuntivazione per rilevare gli
di individuare le possibili coperture. scostamenti dai dati previsionali in
È uno strumento direzionale di - Ruolo di supporto alla La Tesoreria si trova a valle di modo da perfezionare
primario interesse per il vertice Direzione Finanza per la un processo di generazione di progressivamente le previsioni
aziendale. Pianificazione Strategica informazioni provenienti da stesse
- Piano Finanziario molteplici fonti gestite da
diversi attori.
- Ruolo di gestione e di
- Budget Finanziario ottimizzazione del Cash flow
aziendale per la
Pianificazione Operativa .
FINANZA OPERATIVA
Raccoglie informazioni relative ai
flussi finanziari futuri al fine di
determinare la pianificazione
finanziaria di breve periodo.
- Preventivo di Tesoreria
- Cash Flow Forecast

L’attendibilità del dato previsionale dalle modalità di gestione e di organizzazione di soggetti od enti che esulano dalla sfera di
controllo della Tesoreria e che spesso non rispondono a logiche finanziarie

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Tesoreria e Pianificazione finanziaria

IL CASH FLOW FORECAST

L’obiettivo del Cash Flow Forecast Il Cash Flow Forecast è uno ll Cash Flow fornisce una La struttura e la frequenza di
è quello di fornire una visione dei strumento a valenza proiezione dei flussi di cassa: aggiornamento del Cash Flow
flussi finanziari prospettici con operativa, utilizzato su un risentono di una serie di fattori
sufficiente grado di dettaglio, orizzonte temporale di breve Più aggiornata e dettagliata condizionanti tra i quali i più
attendibilità e precisione in modo termine solitamente 2-3-4 rispetto al Budget importanti possono esser
da consentire il controllo mesi. Finanziario, in quanto individuati nella tipologia del ciclo
preventivo della dinamica alimentata con cadenza produttivo e nel livello di
finanziaria aziendale. solitamente decadale / integrazione dei sistemi
settimanale. informativi interni.
Più precisa rispetto al Di ben più ampio respiro rispetto
Budget Finanziario, in a quella offerta dal Preventivo di
quanto alimentata Tesoreria, poiché sviluppata su
direttamente dagli archivi un orizzonte temporale più
contabili/gestionali ampio.
aziendali.

L’implementazione e la realizzazione di uno strumento di gestione dei flussi finanziari è un processo che si presta a continui
miglioramenti

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Tesoreria e Pianificazione finanziaria
Il Budget Finanziario si propone
come strumento a valenza sia
strategica sia operativa.
Tale strumento può consentire al
management di condurre una serie
di «scenario analysis» e «stress
testing» per valutare gli impatti
finanziari di operazioni strategiche
alternative.
Il Budget Finanziario, una volta approvato, si trasforma in uno strumento operativo, come supporto informativo funzionale alle
IL BUDGET FINANZIARIO
Il Budget Finanziario è uno La Struttura risulta
strumento con un orizzonte particolarmente adatta per
temporale solitamente di un l’osservazione dell’evoluzione
anno ed una proiezione su base dei fenomeni finanziari
mensile di flussi finanziari, che all’interno delle principali aree
consente di osservare di gestione aziendale:
l’andamento dei flussi di cassa - Gestione corrente
aziendali e di analizzare i fattori
che ne influenzano la dinamica, - Gestione degli investimenti
- Gestione finanziaria
- Gestione straordinaria
- Gestione Fiscale
esigenze decisionali della Direzione Finanza e della Tesoreria
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L’input per la costruzione è
rappresentato dal Budget
Economico. I dati finanziari sono
ricavati dalla rielaborazione dei dati
economici mediante l’utilizzo di un
insieme di parametri che
esprimono le caratteristiche
rilevanti del ciclo monetario dei
diversi processi aziendali.
Non deve essere ridotto a mera
traduzione delle voci economiche
in flussi finanziari, in quanto non
risponde ad una logica economica
di raggruppamento per natura,
bensì a quella finanziaria che ha
come driver la manifestazione in
termini di cash flow.
TMS e Pianificazione finanziaria
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA e TMS
Collegamento tra supporti
PREVISIONALI
Il processo di Pianificazione
Finanziaria deve essere definito in
modo unitario ed i relativi
supporti informativi previsionali
devono essere tra loro integrati.
Il Budget Finanziario ed il Cash
Flow Forecast devono prevedere
la definizione di una metodologia
di cut-off, tale da consentire
l’integrazione della dinamica di
breve termine con i dati di
orizzonte temporale maggiore e di
aggiornare le previsioni di medio
termine con le informazioni di
breve termine che presentano un
maggior grado di certezza.
Collegamento con i sistemi Collegamento tra supporti Collegamento verso sistemi
AMMINISTRATIVI PREVISIONALI e CONSUNTIVI ESTERNI
L’integrazione tra i sistemi L’output del processo di All’interno del processo di
amministrativi ed i sistemi consuntivazione finanziaria Pianificazione assume notevole
finanziari risulta importante in conseguente al trattamento rilevanza il collegamento tra i
due fasi: degli eventi di gestione sistemi informativi aziendali e i
- Collegamento tra gestione operativa, deve essere l’unica sistemi informativi esterni per la
operativa degli incassi e fonte di flussi finanziari gestione dei processi di
pagamenti gestiti in Tesoreria e la consuntivi. tesoreria.
fase di contabilizzazione dei flussi Risulta fondamentale la - Collegamento con il sistema
nel sistema contabile e nel costruzione di un modello di dati bancario
preventivo di tesoreria; economici e finanziari coerenti - Accesso a fonti informative
- Collegamento tra base dati nei diversi sistemi di esterne (Borsa, Tassi, Cambi
contabili (ad es scadenzari pianificazione e gestione di ecc..)
clienti/fornitori) e flussi finanziari tesoreria, al fine di poter
gestiti nel Cash Flow determinare gli scostamenti.
Il livello di efficienza e la velocità
di scambio delle informazioni tra
le varie funzioni aziendali è
strettamente legato al grado di
automazione dei processi
contabili-gestionali
TMS deve garantire 3 qualità dell’informazione:
ACCESSIBILITA’ PRECISIONE VELOCITA’
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 Pianificazione a medio e lungo termine
Regole costruzione Scenari di budget e
Acquisizione fonti dati: Criteri di smobilizzo:
forecast: forecast

Acquisizione dati di budget economico
Acquisizione dati di budget
investimenti
Revised economico
Revised investimenti
Altri dati (note spese, spese
straordinarie, tasse)
Definizione criteri smobilizzo per la
trasformazione delle previsioni di
vendita e acquisto in flussi finanziari di
incasso/pagamento
Definizione differenti scenari di
trasformazione delle voci economiche
Definizione % e fasce temporali di
smobilizzo
Definizione % di maggiorazione IVA
Calcolo flussi e saldi consuntivi e a Generazione budget finanziario
tendere
Generazione scenari di forecast
Calcolo flussi di incasso e pagamento
con maggiorazioni IVA e previsioni di
non realizzo
Calcolo oneri proventi previsionali
Integrazione incassi/pagamenti
derivanti da scadenzari contabili
Calcolo posizione finanziaria finale

Calcolo delta cambi previsionali

Ripresa Analisi
dati finanziaria
CONFIGURAZIONE FINANCIAL
MODELLO REPORTING

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 Pianificazione a breve termine

Acquisizione fonti dati Acquisizione altre fonti Analisi scostamenti tra

Determinazione di:
(fatture, bolle, ordini): dati : previsioni e consuntivi

Affinamento del flusso Costi del personale, Cash Flow Forecast Conservazione dati
finanziario tramite definizione assicurazioni, imposte, tasse,… PFN previsionali
parametrica dei criteri di
calcolo della valuta prevista di Disponibilità fidi previsionali
incasso/pagamento in
funzione di:
Giorni di ritardo alla data di
scadenza delle previsioni
Criteri di riposizionamento
degli scaduti

Ripresa Analisi
dati finanziaria
CONFIGURAZIONE FINANCIAL
MODELLO REPORTING

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Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve
La soluzione Pianificazione Finanziaria Breve è una suite di funzionalità, in grado di soddisfare esigenze di
Pianificazione Finanziaria Breve Termine consentendo una visione prospettica e dinamica dei flussi finanziari
attesi.

In sintesi:

 Gestione flessibile delle dimensioni di analisi

 Gestione flessibile delle entità alimentanti
 Gestione flessibile delle regole di trasformazione e conversione
 Gestione flessibile delle simulazioni finanziarie
 Gestione flessibile delle politiche di aggiornamento entità
 Integrazione tra previsioni e consuntivi finanziari
 Reporting evoluto e personalizzabile
 Analisi scostamenti tra dati previsionali e dati consuntivi
 Analisi multidimensionali
 Automatizzazione procedure

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Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve
Caratteristiche distintive

Gestione flessibile delle dimensioni di analisi Gestione flessibile delle entità alimentanti

 Flussi di cassa liberamente definibili  Alimentazione da bdg economici, ordini, scadenzari

 Criteri di aggregazione altamente flessibili  Integrazioni da sistemi ERP per il recupero dei dati
 Possibilità di selezionare variabili di dettaglio  Alimentazione da fogli xls

Gestione flessibile delle regole di conversione Gestione flessibile delle simulazioni finanziarie
 Parametrizzazioni delle regole di conversione del dato
 Creazione di scenari finanziari simulati
economico in finanziario
 Nuovi scenari direttamente dalle funzionalità di
 Parametrizzazione per l’attribuzione del flusso
reporting
finanziario

Gestione flessibile delle politiche di aggiornamento Integrazione tra previsioni e consuntivi

 Logiche di gestione dati previsionali a refresh  Omogeneizzazione dati previsionali e consuntivi

 Automatismi per l’aggiornamento base dati  Gestione integrata previsioni e consuntivi finanziari

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Tutti i diritti riservati PITECO ®
Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve
Funzionalità

Analisi Scostamenti Reporting Personalizzato

 Creazione di scenari finanziari diversi  Tabelle per il disegno dei report

 Scostamenti tra scenari diversi  Layout griglie personalizzabili per utente

 Confronti dinamici tra dati previsionali e dati  Layout report personalizzabili per utente
consuntivi  Temi e colori definibili

Analisi Multidimensionali Automatizzazione

 Memorizzazione e schedulazione report

 Infocubi per l’analisi di flussi finanziari, saldi
 Temporizzazione refresh dati per l’alimentazione di
 Navigabilità dei dati
cruscotti dinamici
 Viste multidimensionali
 Elaborazioni asincrone

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RIPRESA ANALISI
DATI FINANZIARIA
CONFIGURAZIONE FINANCIAL
MODELLO REPORTING

CONFIGURAZIONE RIPRESA DATI PREVISIONALI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA FINANCIAL REPORTING

 Creazione del modello
 Gestione delle dimensioni e
gerarchie
 Definizione schema
finanziario
 Definizione orizzonte
temporale
 Struttura societaria
 Versioning
A BREVE
 ERP scadenzario fatture  Sincronizzazione e adjustment
 ERP Ordini  Inserimento regole
 Previsioni economiche di trasformazione
 Investimenti  Determinazione flussi
 Gestione del personale finanziari
 Retail data  Integrazione con
 Altre fonti… tesoreria consuntiva
 Cash Flow e simulazioni
 Tracciabilità delle fonti sul
cash flow
 Navigazione
multidimensionale
 Analisi degli scostamenti
 PFN preventiva e consuntiva
 Affidamenti e disponibilità
bancarie

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Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: soggetti Finanziari

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Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: soggetti Finanziari + data Valuta

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Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: dettaglio singole Cliente

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Esempio di Confugurazione: gestione Delay singolo Item

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Esempio di Confugurazione: Definizione Report

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Esempio di Confugurazione: Smobilizzo Voci

41
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Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria
Esempio di Confugurazione: Smobilizzo Voci, Dettaglio

42
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Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale con analisi scostamenti

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Esempio di Rappresentazione: Posizione Finanziaria Netta

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