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4ª EDIÇÃO
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PEDEFÃO - AULA 2
3. Análise Previdenciária
(pacote completo ou serviços desmembrados)
a. Contagem de tempo
b. Simulação de renda mensal ou média de salários (cálculos mais “simples”)
c. Análise de CNIS e seus indicadores
d. Análise de documentos para aumentar tempo de contribuição (rural, especial, indenização
de contribuições)
e. Análise de Reclamatória trabalhista
f. Projeção de indenização de períodos
g. Desindexação de salários pós indenização
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1. CONSULTA
(TELEFONE, WHATSAPP, DIRECT,
MESSENGER, EMAIL)
1. Não banalize a consulta, ela pode ser fundamental para o cliente e para o futuro de um
“processo”. Portanto, valorize esse momento. A consulta é um compromisso bilateral, por
meio do qual o advogado é chamado a esclarecer dúvidas do cliente mas o cliente também
deve esclarecer e ser preciso quanto às dúvidas do advogado.
2. Roteirize suas entrevistas e faça o cliente perceber que isso está sendo feito. Desenvolva
uma ficha completa de entrevista. Desenvolva duas: uma para benefícios programados e
outra para benefícios não programados. O cliente terá a correta impressão de que você se
preparou para essa conversa. Ele enxerga profissionalismo nisso.
3. Não ignore nenhum detalhe do passado do cliente (data de nascimento, local de nascimento,
tipo de trabalho desenvolvido). Muita atenção à profissiografia (perguntar o que fazia, de que
modo trabalhava, etc...isso pode indicar trabalho especial por exemplo).
4. Nem tudo o que o cliente contar ou informar estará no CNIS, é preciso pensar desde logo
nas possibilidades. Por exemplo: períodos remotos como autônomo podem estar apenas
registrados em microfichas.
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2. CADASTRO
NO MEU INSS
Serviço muito comum no dia a dia da
advocacia previdenciária. O Meu INSS é uma
ferramenta importantíssima para a consultoria
previdenciária, mas requer a dedicação de
um tempo para criar o cadastro e gerar a
senha. Até porque é necessário responder
alguns questionamentos pessoais do segurado
(empresas em que trabalhou, valores de salários,
nome da mãe etc.).
3. ANÁLISE
PREVIDENCIÁRIA
CONCEITO - Estudo da situação do segurado perante o Regime Geral de Previdência Social,
considerando seu histórico pretérito e apontando regras atuais de aposentadoria (pode
indicar o momento da aposentadoria e mesmo identificar eventuais direitos adquiridos).
O que o diferencia do planejamento previdenciário é a ausência de projeção de investimento
(IP), de cálculo de renda mensal inicial estimada (RMIE), do ganho total estimado (GTE) e
retorno do investimento (ROI).
OBJETIVO - Objetivo é trazer ao cliente uma abordagem personalizada em que seja possível
um esclarecimento acerca do momento em que o seu direito à aposentadoria se torna viável.
Tal análise é feita à luz da legislação vigente, notadamente o art. 201 da Constituição Federal,
Emenda 103 e Lei 8.213/91. O trabalho traz todas as informações sobre as regras
existentes, com amplo esclarecimento ao cliente. Pode apontar cenários de direitos já
adquiridos pelo segurado.
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PÚBLICO ALVO - Especialmente dirigida aos segurados que não possuem margem de
liberalidade e escolha sobre o tempo e modo de contribuir, a exemplo dos segurados
empregados, empregados domésticos, trabalhadores avulsos e contribuintes individuais que
prestam serviços a empresas ou equiparados a empresas. Também àqueles que ainda não
estão “maduros” para o planejamento previdenciário, ou seja, que ainda não têm consciência
plena da necessidade desse planejamento.
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4. ANÁLISE DE VÍNCULOS E
ORIENTAÇÃO SOBRE CTC
• Muitos são os casos de mudança de regime previdenciário. Isso ocorre quando alguém passa em
um concurso público e passa a ser participante de regime próprio de previdência ou então quando
se desliga do cargo público sem ter se aposentado. É preciso levar o tempo de contribuição em um
regime para aproveitamento em outro. É o que se chama de CONTAGEM RECÍPROCA.
• Para concretizar isso é preciso que o órgão previdenciário de origem emita uma Certidão de
Tempo de Contribuição (CTC) com todas as informações necessárias para o aproveitamento
no regime de destino.
TEMPO ESTIMADO:
1 A 3 HORAS APENAS NA ORIENTAÇÃO E CONFERÊNCIA
VALOR MÍNIMO ESTIMADO: R$ 180,00 A R$ 360,00
5. ORIENTAÇÃO SOBRE
COMO CONTRIBUIR
• Serviço 1. Muitas vezes cliente quer “apenas” uma orientação sobre como fazer para
contribuir, sem projeção de futuro. Quer saber como emitir guias, e quais os códigos corretos
para a sua categoria de segurado.
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6. ANÁLISE DE PROCESSO
ADMINISTRATIVO/CARTA DE CONCESSÃO
NORMALMENTE ENVOLVE AS SEGUINTES SITUAÇÕES:
7. ANÁLISE DE
PROCESSO JUDICIAL
• Depende do tipo de processo para saber como e quanto cobrar. O ideal é ter uma ideia de quantas
horas levará para analisar. Também, é preciso ter cuidado com o teor da opinião manifestada para
não violar código de ética, pois está sendo analisado o trabalho feito por um outro colega.
• Dessa forma, não é aconselhável manifestar juízos valorativos sobre o trabalho em sim, mas
ater-se tecnicamente ao que houve no processo. Seu estágio, como foi a instrução, sentença,
prazos, recursos e o que se pode esperar segundo a jurisprudência em casos análogos. A
esperança de “pegar o processo” não deve afastar a necessidade de cobrar pela consultoria.
Até porque o processo pode ser algo não viável de gerar resultado.
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8. ROI PREVIDENCIÁRIO
– UMA “PALHINHA”
Cliente homem com 50 anos de idade e 15 de contribuição sempre pelo mínimo te procura pra
saber de sua aposentadoria e o que deve fazer até lá. Ele é autônomo e vive de bicos. Refere
que quer garantir o salário mínimo.
• Foi orientado a contribuir todos os meses com 20% do salário mínimo (código 1007) até os
65 anos de idade (180 contribuições a pagar).
Com isso, terá uma aposentadoria com renda de 1 salário mínimo.
O
• Investirá R$ 242,40 por mês por 180 meses.
Total do Investimento: R$ 43.632,00
Nos dois planejamentos o cliente chegou no mesmo valor e na mesma data de aposentadoria.
Entretanto, um investiu menos que o outro, mais precisamente R$ 39.632,40 a menos. Essa
será a diferença de ROI entre eles. Por isso que eu defendo que a premissa do planejamento
seja o ROI Previdenciário. Só ele permite ter certeza do melhor investimento.
A FÓRMULA DO ROI É:
ROI PREV = GTE (RMIEXP X 13 X EVA) – IP (CF + DA)
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OBRIGADO!
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