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Conosco il trucco
Riconoscere e prevenire i segnali, le strategie e i reati di frode
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Presentazione in Powerpoint I
Lintera presentazione si compone di 68 pagine. Sono necessari circa 13 minuti per guardarla interamente. I titoli dei capitoli sono provvisti di un link che rimanda al relativo sito web della campagna, dove troverete approfondite informazioni e link sul tema. Dalla pagina dedicata ad ogni campagna potrete scaricare un e-book di 242 pagine in formato PDF. Vai al download La campagna consta di 4 capitoli!
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Presentazione in Powerpoint II
La campagna consta di 4 capitoli:
Caratteristiche di truffa Segnali e strategie adottate dai truffatori. Caratteristiche delle vittime Caratteristiche delle potenziali vittime. Aspetti che agevolano la truffa Situazioni in cui si soggetti a essere truffati. Reati di frode Una selezione dei reati di frode pi noti. Sul sito web troverete inoltre maggiori informazioni, link, download ed un quiz.
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Stanno cercando di farvi fretta o di spingervi a prendere decisioni avventate? Si tratta di unofferta valida solo per oggi? Il prezzo speciale valido solo fino a domani? Occorre prendere assolutamente una decisione in questo preciso istante? Il contratto pu essere stipulato soltanto se si firma subito?
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Si tratta di un affare troppo buono per essere vero? Il rendimento non normale per il mercato, in pi a basso rischio o senza rischio? Ma che caso, che questa offerta capiti proprio a voi!
Lavidit il mio peccato preferito, con il quale riesco a beccarli tutti. Si dice che labbia affermato il diavolo
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Per quale motivo una persona che non conosco dovrebbe farmi un regalo? Per quale motivo improvvisamente una persona che non conosco mi fa un regalo? Quale secondo fine ha la persona che mi trovo di fronte?
Per quale motivo una persona che non conosco improvvisamente vuole accattivarsi la mia simpatia? La persona che mi sta di fronte terribilmente cordiale, comprensiva ed esuberante? Quando parla fa un uso eccessivo di superlativi?
Ipocrita, stammi alla larga! Soprattutto tu, disgustoso ipocrita, che con la tua rozzezza pensi di coprire la falsit e lastuzia. Goethe e Schiller Anche lipocrita ha tre segni di riconoscimento: quando parla, mente; quando promette, manca alla promessa data; quando ci si fida di lui, tradisce. Maometto
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Viene fatto eccessivamente appello alla vostra disponibilit ad aiutare? davvero a scopo di beneficenza? Potreste aiutare davvero e fare del bene!
La pi grandiosa debolezza delluomo la compassione. Thomas Niederreuther Non si possono aiutare tutti, dice legoista; e non aiuta nessuno. Ebner Eschenbach
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Chi vi sta di fronte sottolinea continuamente che lo hanno gi fatto moltissime altre persone oppure nomina dei vip? Lo fa anche il signor XY. Anche il DJ Bobo lo usa.
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1.7. Le affinit possono unire o legare! : Regola della simpatia La civetta consiglia
Quando le similitudini messe in risalto da chi vi sta di fronte sono troppe, bene essere diffidenti. Tastate il polso a chi vi sta di fronte per quanto riguarda le presunte similitudini.
Ma non strano che la persona che mi sta di fronte abbia tante cose in comune con me? Sono stato anchio in vacanza in quel posto. Mia nonna di quelle parti.
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La persona che vi sta di fronte sta cercando di colpirvi con titoli, abbigliamento, macchina o un grande ufficio? Vi elenca quanti amici di riguardo ha? Continua a farvi notare quanti soldi ha gi guadagnato?
un po come Hollywood: una grande facciata dietro la quale non c nulla. Rudolf Kaske
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Il segreto del successo lonest. Chi in grado di simularla un uomo arrivato Regola irlandese dei commercianti Di tanto in tanto anche il diavolo dice la verit. Dalla Spagna Con la sua onest metteva ogni volta in difficolt la verit, costringendola a Ricorrere a una bugia pietosa. Nikolaus Cybinski
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Chi vi sta di fronte davvero tanto onesto? Chi vi sta di fronte agisce in modo disinteressato? Lonest soltanto un trucco?
La persona che vi sta di fronte vi fornisce informazioni esclusive, che sostiene di fornire solo a voi? Lofferta valida solo per voi? Questo affare non viene proposto a nessun altro?
Anche la stupidit una forma di esclusivit. Moritz Heimann Le informazioni esclusive per giornalisti sono il modo pi elegante per corrompere. Conrad Ahlers
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La persona che vi sta di fronte vi fa prima paura e poi vi offre la soluzione per superarla? Per la ridicola somma di Certo non molto semplice, perci
Prudenza e diffidenza sono una buona cosa, ma anche nei loro confronti ci vuole prudenza e diffidenza.
Christian Morgenstern
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2. Caratteristiche della personalit e credenze delle potenziali vittime di truffe Non esiste la tipica vittima di una truffa. Si verificano numerosi fattori diversi affinch si giunga a una truffa. Una caratteristica della personalit che in generale viene considerata positiva, per esempio la sicurezza in s, in caso di truffa pu diventare uno svantaggio. Lelenco che segue serve a rispecchiarci, in quanto prima o poi le caratteristiche elencate riguardano pi o meno tutti noi. Nella combinazione tra determinate situazioni e caratteristiche delle truffe si corre il rischio di restare vittima di truffatori. Vi invitiamo quindi a essere critici e, mentre leggete la lista, anche autocritici.
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Lavidit il mio peccato preferito, con il quale riesco a beccarli tutti! Si dice che labbia affermato il diavolo
Chi soddisfatto non potr mai essere mandato in rovina. Lao Tse
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Imparate, inesperti, la prudenza e voi, stolti, fatevi assennati. Proverbi 8,5 Va bene quando il cuore innocente, ma non la testa. Anatole France
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Se qualcuno si accorge a posteriori di essere stato stupido, pu essere certo che lo era gi prima. Anonimo La ragione qualcosa che ognuno deve acquisire per conto proprio. La stupidit, invece, si riproduce gratuitamente. Erich Kstner
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Lottimista una persona che ordina una dozzina di ostriche nella speranza di poterle pagare con la perla che trover in una di loro. Theodor Fontane
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2.5. Tutte le persone sono buone! : Pensiero che le persone siano buone
Soprattutto nei giorni nostri si sta nuovamente diffondendo la filosofia delluomo buono. In mezzo al caos e al cambiamento le persone si augurano un mondo buono. da qui che i truffatori possono partire e abbindolare le proprie vittime, promettendo un mondo buono, un futuro roseo e la fine delle loro preoccupazioni. Siate scettici quando vi parlano di un mondo buono.
Filantropo: un ricco (e di solito calvo) vecchio gentiluomo che ha imparato a sogghignare mentre la sua coscienza (truffaldina) sta saccheggiando le sue tasche. Ambrose G. Bierce
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Fa parte della crudele ironia della vita il fatto che proprio nel momento in cui ci sentiamo meno minacciati siamo particolarmente vulnerabili. Robert Levine
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Il truffatore abile alimenta lillusione che la vittima sia superiore a ogni manipolazione. Robert Levine
Io faccio sempre solo quello che voglio, disse il lemming buttandosi dalla scogliera. Anonimo
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Ognuno vede soltanto ci che riesce a vedere. Johann Wolfgang von Goethe
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Chi non soddisfatto di ci che ha non sarebbe soddisfatto neppure se avesse ci che desidera. Erich Auerbach
Ed ecco che un pubblicitario disse: Le persone soddisfatte sono la sfortuna della pubblicit, non ti fanno guadagnare nulla.
A maggior ragione si guadagna con le persone insoddisfatte. E questo valido sia per la pubblicit che per i truffatori.
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Chi spera e basta talmente fissato su ci che vuole che tralascia tutte le altre opportunit che la vita gli offre.
I truffatori sono dei veri geni nello sfruttare il principio della speranza a favore dei propri trucchi.
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Non a caso in Gran Bretagna si suol dire: Linvidia il tuo aguzzino personale. Ogni valvola che serve a ridurre la pressione benvenuta.
Ed ecco quindi i truffatori che corrono in aiuto per compensare questa ingiustizia, ovviamente per il proprio tornaconto...
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In questo caso il dizionario parla di dipendenza. In unepoca in cui sempre pi normale avere una dipendenza dalladrenalina, facile trovare truffatori che fiutano ladrenalina e il sudore provocato dalla paura.
quindi facile per loro far rientrare queste esigenze delle vittime nei propri intrallazzi.
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Illustriamo di seguito alcune situazioni e vi diciamo anche quali sono le tipologie di truffa alle quali siete particolarmente soggetti.
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Chi sta attraversando un periodo di crisi finanziaria particolarmente soggetto alle seguenti tipologie di truffa: Truffa sui crediti Proposta di lavoro Circoli di donazioni Nigeria Connection Truffa dellanticipo
Chi si trova in difficolt non ha bisogno di un filo di paglia, bens di una soluzione tangibile!
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Chi sta attraversando un periodo di crisi esistenziale particolarmente soggetto alle seguenti tipologie di truffa:
I momenti di crisi sono cattivi momenti per buone argomentazioni. Dr. Klaus Ahlheim
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Chi ha ritmi incalzanti particolarmente soggetto alle seguenti tipologie di truffa: qualsiasi tipo di decisione riguardante acquisti, investimenti e progetti fraudolenti.
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Chi si annoia particolarmente soggetto alle seguenti tipologie di truffa: Giochi in TV Abbonamenti SMS Viaggi per la terza et Circoli di donazioni Hoax Acquisti.
Idle mind is the devils workshop, cio pi o meno: una mente non impegnata la bottega del diavolo. Anonimo
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Durante le vacanze si particolarmente soggetti alle seguenti tipologie di truffa: Multipropriet Viaggi per la terza et Acquisti Denaro falso Truffa con il resto
Nel relax delle ferie si prendono solamente decisioni di portata ben limitata! Anonimo
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Quando si ha una vincita / uneredit importante si particolarmente soggetti alle seguenti tipologie di truffa:
I grandi guadagni, che sia con il gioco dazzardo o in borsa, fanno sempre parlare di s e attirano anche i truffatori! Anonimo
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Quando si subisce una perdita importante si particolarmente soggetti alle seguenti tipologie di truffa: Tutti i tipi di investimenti e progetti fraudolenti Truffa sui crediti Circoli di donazioni Bande nigeriane di truffatori Vincite alla lotteria.
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Quando si hanno preoccupazioni e ansie di un certo livello si particolarmente soggetti alle seguenti tipologie di truffa: Trucco del nipote Raccolte poco serie a scopo di solidariet Assicurazioni poco serie
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Nei momenti di grande gioia si particolarmente soggetti alle seguenti tipologie di truffa: Nigeria Connection Vincita alla lotteria Investimenti e progetti fraudolenti Circoli di donazioni
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4. Reati di frode
Nel seguente capitolo presenteremo in modo esemplificativo una selezione di reati. Abbiamo consapevolmente concepito questa campagna in modo tale che non siano i reati in quanto tali a essere al centro delle informazioni. Intorno a questi reati ruota tantissimo e i truffatori sviluppano sempre nuovi metodi, quindi con un elenco di reati forse il lettore potrebbe anche cullarsi nellillusione della sicurezza e pensare di conoscerli tutti. Ben pi rilevanti ci sembrano invece i fattori che fungono da contesto, come ad esempio le caratteristiche delle truffe e delle vittime e la loro predisposizione, aspetti che combinati tra loro potrebbero portare a un truffa. Nel seguente capitolo mostreremo tali combinazioni.
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Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa La fretta impedisce di fare confronti e il timore della scarsit ha lo scopo di rendere tutto pi desiderabile. Rendimenti da sogno, offerte speciali, affaroni per eccellenza. Se una cosa troppo bella per essere vera, allora spesso non lo .
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In questo caso si presentano i seguenti elementi che ne permettono un riconoscimento Prodotto rivoluzionario Nella maggior parte dei casi si tratta di prodotti che vengono presentati come nuovi e rivoluzionari nei settori tecnologici, in particolare nelle tecnologie delle comunicazioni e farmaceutiche. Procedure conosciute I prodotti si basano spesso su procedure conosciute che tuttavia non hanno registrato un grande successo commerciale o sono gi datate. Pi elementi
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Elementi che permettono di riconoscere le proposte fraudolente Le offerte promettono crediti senza verifiche del registro delle esecuzioni o del libro dei fidi centrale! www.zek.info (in tedesco) Perfino in casi di estrema difficolt finanziaria vengono promessi crediti. Gli interessi sono nettamente inferiori oppure Pi elementi
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Come funziona il trucco ed elementi per riconoscerlo Ricevete une-mail, talvolta anche fax o lettere, con cui i truffatori vi comunicano che devono portare un patrimonio milionario allestero. A questo scopo sarebbero necessari i vostri servizi e sarebbero giunti su raccomandazione a voi in qualit di persona particolarmente onesta. Naturalmente ci sarebbe da guadagnare, a seconda del mittente, dal 5 al 30 % di provvigioni, con cui si arriva presto a importi compresi tra 3 e 100 milioni di dollari. Pi
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I truffatori impiegano in modo mirato questo metodo di pagamento perch non lascia tracce. Basta un documento falso ed ecco che la truffa si svolge veloce come un lampo: Il trucco della compassione La vittima della truffa riceve una lettera o unemail strappalacrime con una storia toccante su un destino estremamente commovente. Alla fine si riceve la richiesta di mandare soldi con un trasferimento in contanti! Pi
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Come vengono attuati questi metodi ed elementi che permettono di riconoscerli Versando da CHF 100 a 15 000 si viene accolti in un circolo di donazioni come questi. Ogni settimana si svolge un incontro, ultimamente si ripiega anche nei paesi confinanti, dove tutti i membri vengono stimolati a coinvolgere altri partecipanti. Si impiega ogni metodo possibile per mantenere attivi i partecipanti e acquisirne di nuovi: dal semplice addestramento alla motivazione (Puoi trovare nuovi membri), alla cattiva coscienza (Solo per colpa tua non possiamo ancora pagare) fino alle pressioni (Ora fate uno sforzo, per il bene della comunit). Pi informazioni
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Metodi utilizzati dai falsari ed elementi che permettono di riconoscere la truffa Un buon cambio In alcuni paesi i cambiavalute ambulanti offrono per strada soldi a un ottimo cambio. Se non conoscete molto bene la valuta, non sapete se vi viene dato denaro o carta colorata. Truffa del cambio con denaro falso I truffatori cercano in modo mirato i turisti chiedendo loro se possono cambiare una banconota di grande valore. Resto da commercianti ambulanti Talvolta i commercianti ambulanti non ci danno solamente merce inutile a prezzi esorbitanti, ma anche denaro falso come resto. Pi informazioni
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Elementi che permettono un riconoscimento Troppo bello per essere vero oppure Solo per Lei! Avete vinto a una lotteria alla quale non avete partecipato! Fanno tutti cos! In un secondo momento vi viene richiesto di comprare un biglietto, quindi di pagare. Fanno tutti cos! Vi viene richiesto di versare dei soldi per pagare la tassa sulle vincite, spese legali o simili!
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La civetta consiglia
Consigli elaborati con eBay Svizzera. Avete bisogno di una password sicura! Proteggetevi dal phishing e dal furto di dati! Scegliete bene il vostro venditore! Effettuate il pagamento in modo sicuro! Interessatevi bene dellofferta! Utilizzate una connessione di rete sicura!
Caratteristiche che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa Prezzi stracciati Se una cosa troppo bella per essere vera, allora spesso non lo . In questo modo i truffatori fanno appello allavarizia e allavidit delle potenziali vittime. Questo di gran lunga il motivo pi frequente per cui le persone sono vittime di truffatori. Il venditore viene da un paese in via di sviluppo Non vogliamo certamente dare credito a stupidi pregiudizi, ma purtroppo i rischi per lacquirente aumentano se il venditore proviene da un paese in via di sviluppo. Pi informazioni
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Caratteristiche che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa I Possibilit di ordinare tramite e-mail di spam: Non conta quanto possano essere vantaggiose le offerte in queste e-mail: nascondono sempre dei rischi. Pi informazioni
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Elementi che permettono di riconoscere la truffa nellacquisto di auto / moto tramite Internet Il prezzo del veicolo offerto molto basso. Il venditore o lacquirente risiede allestero. Contatto telefonico solamente tramite numeri con prezzo maggiorato . Il venditore propone un servizio di trasferimento di denaro .
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Gli aspetti di seguito elencati fanno necessariamente concludere che si tratta di un tentativo di truffa. In cambio del vostro aiuto vi viene offerta una somma estremamente elevata di denaro. Tre milioni di dollari perch mettiate a disposizione per una volta il vostro conto corrente? Dovrebbe essere chiaro che qualcosa non va! Ma purtroppo Lavidit rende ciechi! Vi viene promessa una vincita di diversi milioni alla lotteria. Come si fa a vincere a una lotteria alla quale non si ha partecipato? Si tratta di un classico trucco della truffa dellanticipo. Alla vittima viene prospettata una somma estremamente elevata. Per ottenerla, per prima cosa necessario pagare una tassa o un qualche tipo simile di costo. Una volta versato questo pagamento, non si sente pi nulla dai furfanti. www.conosco-il-trucco.ch
4.2.6. Phishing
La civetta consiglia
Non fate mai clic sul link contenuto nelle-mail di presunte istituzioni presso le quali avete un conto. Per accedere a queste pagine web utilizzate sempre i vostri bookmark o preferiti oppure immettete lURL digitandolo. Non rivelate mai i vostri numeri di transazione, i NIP o le password! Installate un software per il riconoscimento del phishing e state comunque attenti, seguendo le regole sopra riportate! Avvisate le persone poco esperte di Internet nella vostra cerchia di amici dellesistenza di questa tipologia di truffa, spiegando loro come possono tutelarsi.
Come funziona questa truffa La potenziale vittima riceve une-mail Talvolta le-mail una copia delle-mail dellistituzione Al destinatario viene richiesto di immettere nuovamente, confermare o modificare le informazioni relative al conto Pi informazioni
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Come funziona il trucco ed elementi per riconoscerlo La potenziale vittima riceve une-mail con unofferta di lavoro! Talvolta, tuttavia, si viene contattati tramite la chat da un Instant Messenger System oppure succede tramite offerte di lavoro ambigue! Il lavoro viene descritto fra le altre cose anche con le seguenti espressioni: Viene prospettato un elevato guadagno con pochi sforzi!
Pi elimenti Le ditte affermano di trovarsi da diversi anni nel mondo degli affari oppure di avere avuto un successo folgorante in termini di guadagni. Vi vengono richiesti i vostri dati di recapito Vi viene detto che il vostro lavoro consiste nellaccettare pagamenti sul vostro conto e nellinoltrarli I soldi vengono inoltrati tramite un conto estero oppure Western Union oppure un altro servizio di trasferimento di denaro in contanti.
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I truffatori, infatti, sono maestri nellinventare nuovi modi e metodi per mettere nel sacco le proprie vittime e per fare soldi.
Per illustrare in modo esemplare come agiscono i truffatori, quindi, in questo capitolo ci siamo limitati a pochi metodi, che tuttavia spesso causano danni.
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Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa 1. Viene messa fretta: il tutto deve essere fatto molto velocemente, in modo tale che la vittima non riesca a informarsi da qualcuno. 2. Si fa leva sulla compassione nei confronti del presunto parente. 3. Facendo leva sulla parentela si spinge la vittima ad aiutare! 4. Dando del denaro sembra che possiate scongiurare il fatto che a un vostro parente accada una disgrazia!
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Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa Lofferta pu essere prenotata a questo prezzo solamente entro pochissimo tempo, dopo di che sembra che aumenti di prezzo. Si tratta solamente di un trucco di marketing! Il tutto davvero troppo economico per essere vero! Vengono decantati tanti omaggi. Viene presentata come unofferta personale esclusiva per voi, ma si tratta solamente di un trucco di marketing.
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Elementi che permettono di riconoscere i ciarlatani Allinizio vi viene fatta paura e poi il ciarlatano prova a offrirvi una protezione dispendiosa. Il ciarlatano fa tutto molto velocemente, si deve fare qualcosa direttamente contro la minaccia. Vi viene prospettato un grosso guadagno se accettate i costosi servizi del ciarlatano. Pi elementi
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Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa Tutto estremamente urgente e ci si deve affrettare per ricevere i tanti soldi. Gli importi che i truffatori pubblicizzano raggiungono in parte somme folli che si aggirano intorno a diversi milioni. Ma allo stesso tempo alcuni truffatori sono attenti, quindi promettono somme inferiori. Ma si deve fare attenzione anche in caso di somme molto minori, che ultimamente vengono promesse dai truffatori per nascondere i propri intenti fraudolenti. Alla vittima viene prospettato che lofferta stata creata solamente per lei in modo assolutamente personale.
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Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa Solo per oggi! Di tanto in tanto in queste lettere viene concesso uno sconto promozionale nel caso in cui ci si iscriva entro il termine fissato. Fanno tutti cos! Talvolta viene fatta pubblicit con dati sulla tiratura che non sono comprovati. Tutto fumo e niente arrosto! Con la parvenza ufficiale si vuole sottolineare la legittimit della richiesta!
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4.3.6. Multipropriet
La civetta consiglia
Non stipulate contratti di questo tipo se non li avete sottoposti a un esperto per una verifica! Non fatevi mai spingere a firmare! Non prendete mai delle decisioni di ampia portata come queste quando vi trovate in vacanza in unatmosfera rilassata! Fate attenzione se il venditore vuole vincolarvi per le prestazioni gratuite ricevute!
Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa Solo per oggi! Se firmate entro domani, risparmiate il XX %!; a quanto sembra! Troppo bello per essere vero! Rendite straordinarie, incredibilmente elevate, eccezionali tassi dinteresse: i superlativi dei venditori non conoscono n tab n limiti. Pur di stipulare un contratto, si promette di tutto Fanno tutti cos! Le obiezioni nei confronti di questi contratti vengono messe da parte con questa osservazione. Pi elementi
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Nachwort
In questa presentazione avete visto usare numerosi proverbi. Ve ne uno che dobbiamo per smentire: