Cbi-Std-001 6 10

Criteri e regole generali
CBI - Standard Tecnici
Riferimenti
Oggetto: CBI - Standard Tecnici
Modello Documento: CBI.doc
Nome File: CBI-STD-001_6_10
Versione: 6.10 – Pagine 3636
Ultimo aggiornamento: 22/12/2021
Data creazione: 31/01/2005
Data entrata in vigore 14/03/2022
Autore: CBI S.c.p.a.
Revisore: GdL Standard
Titolo: Versione:
Criteri e regole generali 6.10
Tipologia documento: Data:
CBI – Standard tecnici 22-12-2021
Revisioni
Data Ver. Entrata in Comunicazione Para- Titolo Paragrafo Descrizione modifica

vigore CBI grafo
31-01-05 5.0 05 lug 05 Circolare 1/2005
7 Appendice A - TabellaInserimento di nuovi
Set di caratteri ammessicaratteri ammessi
2.3 Campi e tipo diAmmissione campi
caratteri ammessi importo valorizzati a 0
3.2 Particolarità relativeAmmissione di campi
alla rappresentazionenumerici valorizzati con
ed interpretazione delletutti zeri
informazioni
3.2 Particolarità relativeInserimento del controllo
alla rappresentazionedel range su campi ABI e
ed interpretazione delleCAB
informazioni
7 Appendice C -TabellaInserimento di nuove
codifica dellecodifiche all’interno della
segnalazioni di errore Tabella codifica delle
segnalazioni di errore
08-04-05 5.01 09 mag 05 Messaggio

Rete
7 Appendice D – TabellaInserimento nuova
Paesi codifica lira turca TRY
01-06-2005 5.02 05 lug 2005 Messaggio
Rete
6.2 Codifica Fiscale Inserimento precisazione
relativa al controllo di
validità “V” sui campi
“Codifica Fiscale”
28-07-2006 6.00 Avvio Circolare
servizio 7/2006
Porting
2.3 Campi e tipo di Inserimento precisazione
caratteri ammessi sui controlli relativi ai
campi e tipo di caratteri
ammessi
3.2 Particolarità relative Inserimento precisazione
alla rappresentazione sui controlli relativi alle
ed interpretazione delledate, ai campi ABI e CAB
informazioni e ai campi Market Place
Questo documento contiene Informazioni Confidenziali e Proprietarie di CBI S.c.p.a.

Ne sono vietate la divulgazione e la riproduzione in assenza di esplicita autorizzazione scritta da parte di CBI S.c.p.a.
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Titolo: Versione:
6.2 Codifica fiscale Inserimento precisazione

sui controlli di tipo ”F” sui
campi “Codifica fiscale”
7 Appendice A Inserimento precisazione
sul “Set di caratteri
ammessi”
7 Appendice E Eliminazione funzione
“Altri incassi domiciliati”
15-12-2006 6.01 Avvio del Circolare
servizio 9/2006
Porting
7 Appendice B – Tabella Inserimento valori 01; 02;
causali ACBI 03; 04; 49; 88; 93
3.2 Particolarità relative Inserimento precisazione
alla rappresentazione sui controlli relativi ai
ed interpretazione dellecampi ABI e CAB
informazioni
2.3 Campi e tipo di Ulteriore precisazione sul
caratteri ammessi tipo di caratteri ammessi
20-03-2007 6.02 2 aprile 2007 Messaggio di
rete
3.2 Campi ABI e CAB Inserimento nuovo range
per il controllo sui codici
ABI
16-05-2007 6.03 Introduzione Messaggio di
Firma rete
digitale sui
Servizi
Porting
(attuali
funzioni
CBI)
2.3 Campi e tipo di Precisazione su caratteri
caratteri ammessi ammessi al fine di
consentire la corretta
gestione dei flussi firmati
7.C Tabella codifica delle Inserimento del codice di
segnalazioni di errore errore 100 da utilizzare in
caso di esito negativo dei
controlli di verifica firma
digitale
07-02-2008 6.04 3 marzo 2008 Messaggio di
rete

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Titolo: Versione:
7.D Appendice D – Tabella Aggiunto del nuovo codice

Paesi divisa RON per la
Romania
16-09-2009 6.05 1° marzo Messaggio di
2010 rete
3.2 Campi Abi e Cab Eliminata nota su deroga
controlli per alcuni soggetti
tecnici
7. B Appendice B – Tabella Sostituiti riferimenti ad
causali ACBI ACBI con CBI
Introdotta nuova causale
Y1
7.D Appendice D – Tabella Tabella ridenominata e
Paesi sostituita con riferimento
esterno alla tabella divise
pubblicata da ISO (codice
ISO – 4217)
7F Apendice D - tipi Inserita tabella (eliminata
causale dei movimenti dal doc. CBI-RND-001)
in titoli
5 Conferma dei supporti Modificato capitolo
dispositivi secondo le indicazioni
GdL business del
12/10/09
14-07-2010 6.06 26 luglio Messaggio rete
2010 del 19/07/2010
7. B Appendice B – Tabella Introdotta nuova causale
causali CBI ZX per gestione bonifici di
ristrutturazione
7. B Appendice B – Tabella Tolta colonna dei segni
causali CBI
14-05-2010 6.06 1° novembre Circolare 3-
2010 2010
4 Livelli di Servizio Inserita definizione dei
tempi di attraversamento
per i flussi dispositivi
08-04-2011 6.07 12 aprile 2011 Messaggio di
rete

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Titolo: Versione:
7. C Appendice C – Tabella Inserito codice di errore

codifica delle 101 da utilizzare in caso di
segnalazioni di errore tipo di firma non
congruente con quanto
dichiarato nel tag SgnTyp
2.2 Contenuto e Aggiunta precisazione sui
rappresentazione dei supporti SL
flussi - Struttura
09-04-2013 6.08 15-04-2013 Messaggio di
rete del 09-04-
2013
3.2 Campi ABI e CAB Aggiornato il range di
valori ammessi per il
campo Codice ABI in
coerenza con i nuovi
codici ammessi nella
procedura interbancaria a
partire dal 15 Aprile 2013
3.2 Campi Mittente e Precisazione sul controllo
Ricevente. da adottare
04/09/2015 6.09 21-09-2015 Messaggio di
rete del 21-09-
2015
6.3 Coordinate Inserito chiarimento
Internazionali (IBAN) relativo al controllo di
validità del codice IBAN
7 Appendici – B) Tabella Modificata la dicitura
causali “RID” con “SDD”
22/12/2021 6.10 14-03-2022 Messaggio di
rete del 09-02-
2022
- Modifica applicata a Applicazione del nuovo
livello generale layout per gli Standard
Tecnici CBI
3.2.4 Campi ABI e CAB Inserimento nuovo range
per il controllo sui codici
ABI, specificati in apposita
Appendice dedicata (vd.
Appendice “G”)

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Titolo: Versione:
Riservatezza e divulgazione
“CBI S.c.p.a.” – di seguito definito CBI – in qualità di licenziatario del marchio CBI fornisce
queste informazioni prevedendo che siano mantenuti i livelli di correttezza e, se indicati, di
riservatezza sui relativi contenuti.
Il documento potrà pertanto essere fotocopiato o riprodotto in tutto o in parte ed i

contenuti potranno essere divulgati a terzi, anche consulenti, purché siano rispettati i diritti
del titolare del Marchio CBI.

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Titolo: Versione:
Indice dei Contenuti
Criteri e regole generali ................................................................................................................. 1

1 Premessa .................................................................................................................................. 9
2 Contenuto e rappresentazione dei flussi ........................................................................... 10
2.1 Simbolismi ........................................................................................................................ 10
2.2 Definizione di supporto logico ...................................................................................... 10
2.2.1 Omogeneità ........................................................................................................... 10
2.2.2 Univocità ................................................................................................................ 11
2.2.3 Struttura.................................................................................................................. 11
2.3 Campi e tipo di caratteri ammessi ................................................................................. 12
3 Controlli................................................................................................................................. 14
3.1 Controlli generali ............................................................................................................. 14
3.2 Particolarità relative alla rappresentazione ed interpretazione delle informazioni . 14
3.2.1 Importi ................................................................................................................... 14
3.2.2 Campi filler ............................................................................................................ 15
3.2.3 Date ........................................................................................................................ 15
3.2.4 Campi ABI e CAB ................................................................................................ 16
3.2.5 Campo Mittente e campo Ricevente nei record di testa (e coda) ................... 16
3.2.6 Market Place .......................................................................................................... 16
4 Livelli di servizio................................................................................................................... 18
5 Conferma dei supporti dispositivi ...................................................................................... 19
6 Criterio di calcolo dei caratteri di controllo ...................................................................... 20
6.1 Codice Riferimento Operazione (CRO) ...................................................................... 20
6.2 Codifica fiscale ................................................................................................................. 20
6.2.1 Codice fiscale delle persone fisiche .................................................................... 20

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Titolo: Versione:
6.2.2 Codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o Partita IVA/codice
fiscale provvisorio di persone fisiche ................................................................................ 22
6.3 Coordinate Internazionali (IBAN) ................................................................................ 23
7 Appendice ............................................................................................................................. 25
7.1 Appendice A – Caratteri ammessi................................................................................. 25
7.2 Appendice B – Tabella causali CBI .............................................................................. 27
7.3 Appendice C – Tabella codifica delle segnalazioni di errore ..................................... 32
7.4 Appendice D – Tabella divise........................................................................................ 34
7.5 Appendice E – Tabella “Tipologie di Supporto” ....................................................... 34
7.6 Appendice F – Tabella “Tipi causali dei movimenti in titoli” ................................... 35

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Titolo: Versione:
1 Premessa
Il presente documento, che ha lo scopo di definire gli standard tecnici connessi alle regole
di rappresentazione e composizione dei flussi che sono scambiati nell'ambito del servizio
Corporate Banking Interbancario - CBI, deve essere preso a riferimento da tutti i documenti
che descrivono le varie funzioni attive in CBI ed all'interno dei quali possono, peraltro,
essere presenti eventuali eccezioni o particolarità.
Gli argomenti trattati si possono sintetizzare nei seguenti punti:

• definizione di un formalismo tipografico per la rappresentazione delle caratteristiche
tecnico/formali delle informazioni scambiate fra tutti i soggetti, utilizzato nei
documenti tecnici che descrivono le singole funzioni CBI;
• standard di composizione delle singole informazioni per la formazione di dati
aggregati nel formato dei flussi;
• livelli di Servizio;
• criteri per il calcolo dei caratteri di controllo per i codici più frequentemente
utilizzati;
• criteri di autenticazione dei flussi;
• definizione di tabelle contenenti i campi utilizzabili nell'ambito del flussi e le
codifiche più ricorrenti.

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Titolo: Versione:
2 Contenuto e rappresentazione dei flussi
2.1 Simbolismi
o/f per ogni campo si definisce l’obbligatorietà ovvero la facoltatività della presenza
con gli indicatori o=obbligatorio ed f=facoltativo
V campo sottoposto a controllo di validità: per convenzione, tutti i campi soggetti a
controllo di validità sono evidenziati in grassetto
F campo sottoposto a controllo formale
N nessun controllo
n campo numerico
an campo alfanumerico
2.2 Definizione di supporto logico
Un supporto logico rappresenta l'insieme dei dati compresi fra un record di testa ed uno di
coda.
Per consentire il corretto trattamento ed identificazione del supporto occorre

preventivamente assegnare allo stesso uno specifico codice funzione (cfr. Appendice E
Tabella “Tipologie di supporto”).
2.2.1 Omogeneità
Ogni supporto logico deve essere omogeneo in relazione a:

• Tipologia di supporto (cfr. tipo record testa)
• Mittente;
• Destinatario;
• Tipologia di operazione. A titolo esemplificativo e non esaustivo:
o Area Portafoglio ed Esiti: presentazioni RIBA; richiami RIBA; esiti RIBA;
presentazioni RID; richiami RID; esiti RID; presentazioni MAV; richiami
MAV; esiti MAV; etc.
o Area Pagamenti: disposizioni di pagamento Italia, disposizioni di bonifico
estero; esiti.

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Titolo: Versione:
o Area Rendicontazione: saldi e movimenti di conti correnti, conti anticipi,

etc.)
o ….
• Divisa.
2.2.2 Univocità
Ad ogni supporto logico deve essere assegnato un “nome del supporto logico”. Questo
deve essere usato per identificare in modo univoco il supporto logico nell'ambito di
ciascuna giornata (cfr. data creazione) a parità di mittente, ricevente e tipo record di testa.
2.2.3 Struttura
Ciascun supporto logico deve avere la seguente struttura:

• il primo record deve essere un record di testa;
• al record di testa segue da 1 a ‘n’ record di dettaglio
• alla fine dei record di dettaglio deve essere registrato un record di coda che
contiene i valori di quadratura.
In deroga a tale regola, i supporti SL – sia informativi sia dispositivi – possono non
contenere alcun record di dettaglio.
Sul record di testa e di coda devono essere riportati tutti i dati necessari per identificare in
modo univoco il supporto logico:
• Tipologia di supporto (cfr. tipo record testa);
• Mittente;
• Destinatario;
• data creazione;
• nome del supporto.
Ogni tipo di record è costituito da un insieme di campi, ciascuno dei quali con lunghezza e
formato diverso. Sono definiti obbligatori quei record che devono essere presenti
necessariamente per il trattamento dei supporti logici.

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Titolo: Versione:
2.3 Campi e tipo di caratteri ammessi
La natura dei campi può essere in relazione al formato:
n campo numerico, deve essere allineato a destra e con "zeri" non significativi a sinistra
fino al raggiungimento della sua lunghezza massima definita; i caratteri ammessi per i
campi numerici sono le cifre da zero a nove. E’ ammessa la valorizzazione del campo
con tutti zeri.
an campo alfanumerico, deve essere allineato a sinistra e con "blank" di riempimento a

destra fino al raggiungimento della sua lunghezza massima definita; i caratteri che si
consiglia di utilizzare per i campi alfanumerici sono quelli riportati in Appendice A.
In deroga a quanto sopra stabilito per i campi di tipo “an” e sino a data che verrà in seguito
comunicata, il controllo di allineamento a sinistra con "blank" di riempimento a destra, fino
al raggiungimento della lunghezza massima definita, non deve essere effettuato.
È consigliabile utilizzare solo i caratteri presenti nella summenzionata Appendice A in

relazione alle seguenti motivazioni generali:
- la diversa codifica EBCDIC attribuita dalle varie apparecchiature hardware e
relativi software ai caratteri non presenti in tabella;
- la non stampabilità, in alcuni ambienti, dei caratteri non presenti in tabella;
- l’eventuale presenza di caratteri non presenti in tabella potrebbe ingenerare sia un
errato esito dell’autenticazione che l’impossibilità, per il ricevente, di recepire
correttamente il messaggio nella sua interezza.
Al fine di facilitare la gestione tecnica dei flussi firmati, sussiste una restrizione in merito ai
caratteri utilizzabili su tutti i supporti logici veicolati sulla Rete CBI. In particolare, si sono
identificati appositi caratteri la cui presenza non è ammessa in quanto potrebbe ingenerare
sia un errato esito dell’autenticazione che l’impossibilità, per il ricevente, di recepire
correttamente il messaggio nella sua interezza.
Nella seguente tabella sono quindi elencati i caratteri non ammessi, la cui presenza
all’interno dei flussi CBI concede al ricevente il diritto allo scarto degli stessi.

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Titolo: Versione:
n. Carattere ASCII (Hex) EBCDIC (Hex)

1 NUL 0x00 0x00
2 LF 0x0A 0x25
3 CR 0x0D 0x0D
A tal proposito si effettuano le seguenti precisazioni:
- il carattere “NUL” (zero binario) è molto particolare in quanto, rappresentando sulla

maggior parte dei sistemi in uso il carattere di fine stringa, può rendere difficoltosa la
gestione di eventuali supporti logici CBI che lo contengano;
- i due caratteri “CR” e “LF” (carattere di ritorno a capo “carriage return” e carattere di
avanzamento linea “line feed”) non sono ammessi se non come caratteri tecnici di
terminatori record. Ne consegue che la loro presenza all’interno di un record - e non
in coda allo stesso - dà diritto allo scarto in quanto il record corrispondente può essere
correttamente giudicato di lunghezza diversa dalla lunghezza standard fissata a 120
caratteri.
Per tutti gli altri caratteri che non rientrano nella tabella sopra esposta, si precisa che:
• in fase di ricezione, deve essere gestito qualunque carattere e non può essere
restituito al mittente un errore a causa della rilevazione di un carattere giudicato
“non ammesso”;
• in fase di invio, qualora la presenza di alcuni caratteri causi l’impossibilità della
veicolazione dei flussi, il mittente deve provvedere a segnalare in modo opportuno
l’errore al Soggetto che ha prodotto i supporti logici contenenti i caratteri “speciali”.

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Titolo: Versione:
3 Controlli
Nei vari documenti sono elencati in colonna ‘Contenuto’ i controlli applicati ad ogni campo
contenuto nei record ed a cui dovrà essere associato – ad ogni controllo – il codice
identificativo dell'errore riscontrato (cfr. Appendice C).
I controlli di carattere generale sono riportati nei paragrafi successivi.
3.1 Controlli generali
Oltre ai controlli formali relativi a:

• struttura del messaggio/flusso
• campi obbligatori o facoltativi
• formato dei campi e sottocampi (struttura e tipo dei caratteri ammessi)
i record devono essere sottoposti agli specifici controlli applicativi ad essi relativi. I
contenuti dei singoli campi sono sottoposti ai seguenti controlli:
V controllo di validità. Se il campo contiene un valore scorretto rispetto alla specifica

del controllo, il supporto logico sarà oggetto di scarto, sia che il campo in questione
fosse obbligatorio, sia che fosse facoltativo;
F controllo formale (numericità/alfanumericità); i campi soggetti a questo
controllo, se definiti obbligatori, devono contenere dati significativi (non è ammessa
la valorizzazione a tutti blank);
N nessun controllo, né di obbligatorietà/facoltatività, né sul formato.
3.2 Particolarità relative alla rappresentazione ed interpretazione delle

informazioni
3.2.1 Importi
Se non specificato diversamente nei documenti relativi alle funzioni CBI, i campi o
sottocampi importi sono nel formato con virgola virtuale quindi le ultime due cifre a destra

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Titolo: Versione:
sono da considerare centesimi. Gli importi, pertanto, vanno espressi senza virgola ed in
centesimi di euro.
Esempi
a) 1 centesimo di EURO viene rappresentato nella forma:
“001”
b) 1 EURO deve essere rappresentato nella forma:
“100”
Sono ammessi importi valorizzati completamente a zero.
3.2.2 Campi filler
I campi/sottocampi definiti “filler” non sono assoggettati a controlli di tipo formale e/o
applicativo.
Non si garantisce l’inoltro delle informazioni eventualmente immesse. CBI S.c.p.a si riserva
il diritto di utilizzare i campi filler per la strutturazione di nuove voci di tracciato, qualora
se ne ravvisasse la necessità.
3.2.3 Date
Se ad un campo ‘data’ definito come obbligatorio:

− è associato un controllo di tipo “F”, detto controllo è da intendere quale controllo di
validità di calendario.
− è associato un controllo di tipo “V”, oltre al controllo di validità di calendario viene
applicato un controllo applicativo specifico descritto nel campo stesso (per esempio:
congruenza con analogo campo indicato su altro tipo record).
Se ad un campo ‘data’ definito come facoltativo:

− è associato un controllo di tipo “F”, detto controllo è da intendere quale controllo di
validità di calendario; il campo può essere valorizzato sia con “spazi” (blank) [soluzione
da preferire sempre], sia con “zeri”.
− è associato un controllo di tipo “V”, il campo – se valorizzato – viene sottoposto a
controllo di validità di calendario e ad un controllo applicativo specifico. Il campo può
essere valorizzato sia con “spazi” (blank) sia con “zeri”.

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Titolo: Versione:
3.2.4 Campi ABI e CAB
In deroga alla regola generale del controllo formale sui campi numerici, i valori dei campi
ABI e CAB contenuti nei record di dettaglio dei supporti logici, per i quali è previsto un
controllo di tipo “F” o “V”, devono rispettare le seguenti regole:
• Codice ABI: il valore immesso deve essere compreso tra 00001 e 99999, estremi
inclusi..in uno degli intervalli 01000 - 10999, 19000 - 19499, 31000 - 33999, 36000 -
36999 estremi inclusi.
• Codice CAB: il valore immesso deve essere compreso tra 00001 e 99999, estremi
inclusi.
Tali campi non ammettono la valorizzazione con tutti zeri.
Su tutti i campi contenenti codici ABI e CAB non deve essere effettuato alcun controllo
sull'esistenza effettiva dei codici ABI valorizzati.
3.2.5 Campo Mittente e campo Ricevente nei record di testa (e coda)
Si precisa che al campo Mittente presente a posizione 4-8 di ogni record di testa (e coda)
utilizzato per la veicolazione del supporto logico va applicato unicamente il controllo di
presenza sul DIRECTORY CBI.
Si precisa che al campo Ricevente presente a posizione 9-13 di ogni record di testa (e coda)
utilizzato per la veicolazione del supporto logico va applicato unicamente il controllo di
presenza sul DIRECTORY CBI.
3.2.6 Market Place
Il “qualificatore flusso” Market Place deve essere utilizzato solo in presenza di supporti
interscambiati nell’ambito di attività Market Place.
In presenza di operazioni che non rientrano in tale tipologia, il campo non deve essere
valorizzato in considerazione del fatto che la sua valorizzazione comporta l’adozione di
regole d’indirizzamento differenti da quelle ordinarie.
Il campo “qualificatore flusso” è composto da tre sottocampi:
− Tipo flusso: assume il valore fisso “1”.
− Qualificatore flusso: assume il valore fisso “$”.

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Titolo: Versione:
− Soggetto Veicolatore: se i primi due sottocampi sono valorizzati con i valori sopra
definiti , allora il sottocampo “Soggetto Veicolatore” deve essere valorizzato con il
Codice ABI relativo alla Banca Gateway. Deve essere valida anche l’associazione tra
Banca Gateway e Centro Applicativo a cui la Banca Gateway aderisce nel suo ruolo di
Banca Proponente CBI
La valorizzazione di anche solo uno dei primi due sottocampi con un valore differente da
quelli sopra riportati comporta il trattamento del flusso come un flusso CBI ordinario.
Pertanto si precisa che:

• la valorizzazione dei sottocampi “Tipo flusso” e “Qualificatore flusso” con un
valore diverso tra quelli possibili (blank o “1” per il campo “Tipo flusso” e balnk o
“$” per il campo “Qualificatore flusso”) non comporta lo scarto del flusso;
• la valorizzazione del sottocampo “Soggetto Veicolatore” con un valore non
consentito determina lo scarto del flusso solo se i sottocampi “Tipo flusso” e
“Qualificatore flusso” sono valorizzati correttamente.

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Titolo: Versione:
4 Livelli di servizio
La veicolazione dei flussi dispositivi è soggetta ad un termine massimo generale di 30 minuti

primi, avendo a riferimento la tratta Banca Mittente (“Banca Proponente”) – Banca
Destinataria (“Banca Passiva”).
Tale termine (attuativo del comma 10.2.5 delle Norme del Servizio) è calcolato avendo a
riferimento i due momenti temporali di cui ai commi 10.2.6 e 10.2.7 delle Norme del
Servizio.
Si precisa al riguardo quanto segue:

1) Si definisce “ricezione” ai sensi del comma 10.2.6 l’istante in cui si verificano
entrambe le condizioni seguenti:
- il flusso inviato dal cliente è a completa disposizione della Banca Proponente;
- il cliente ha autorizzato l’inoltro del flusso verso la Banca Passiva.
Si osserva che la Banca Proponente è tenuta a comunicare l’istante di effettiva
disponibilità dei flussi autorizzati all’invio, prima che sugli stessi vengano effettuate
eventuali elaborazioni.
2) La “messa a disposizione” della Banca Passiva di cui al comma 10.2.7 prescinde
dall’utilizzo della Rete CBI per la veicolazione dei flussi tra le due banche Mittente
e Destinataria, per cui la previsione generale di tale comma è valida anche nel caso
di flussi destinati ad una Banca Passiva attestata sul medesimo soggetto tecnico di
cui si avvale la Banca Proponente e nel caso di coincidenza tra Banca Proponente e
Banca Passiva.
3) Il termine temporale massimo è altresì calcolato avendo a riguardo l’effettiva
disponibilità del Servizio, ovvero al netto degli orari ufficiali di chiusura e/o di eventi
eccezionali e/o cause di forza maggiore.
Per ulteriori specificità circa i livelli di servizio delle singole funzioni, si faccia riferimento
alla normativa del Servizio CBI e/o alle relative specifiche tecniche di dettaglio.
Quanto previsto nel presente paragrafo entra in vigore a far data dal 1° novembre
2010.

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Titolo: Versione:
5 Conferma dei supporti dispositivi
Una volta ricevuto un supporto logico dispositivo, la Banca Proponente fornisce al cliente,
secondo modalità tecniche proprie, l’informazione necessaria per identificare la data e l’ora
(comprensiva di ora, minuti e secondi) in cui la stessa ne ha completato la ricezione
(acquisizione).
Tale conferma è da intendere alla pari di una ricevuta di ritorno di una raccomandata A.R.;
deve essere – quindi – fornita a prescindere dall’effettiva elaborazione applicativa del flusso
ricevuto.
Quanto previsto nel presente paragrafo entra in vigore a far data dal 30 aprile 2010.

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Titolo: Versione:
6 Criterio di calcolo dei caratteri di controllo
6.1 Codice Riferimento Operazione (CRO)

Il CRO è di 11 caratteri. Le ultime due cifre, che costituiscono il codice di controllo da
utilizzare per verificarne l’esattezza, sono il resto della divisione per 13 delle prime 9 cifre.
6.2 Codifica fiscale

Per codifica fiscale si intende il codice attribuito dalla Amministrazione finanziaria sia alle
persone fisiche che a quelle giuridiche (codici fiscali/Partita IVA)
6.2.1 Codice fiscale delle persone fisiche

Il codice fiscale delle persone fisiche ha una codifica di 16 caratteri alfanumerici così
strutturata:
Lunghezza Tipo
3 A Cognome
3 A Nome
2 n Anno di nascita (cifre decine e unità)
1 A Mese di nascita
2 n Giorno di nascita e sesso:
4 4B Comune italiano o stato estero di nascita.
1 A Carattere di controllo
Per il calcolo del carattere di controllo si procede nel seguente modo:

si convertono i sette caratteri che occupano posizione di ordine pari con i seguenti valori:
A o 0 = 0 K = 10 U = 20
B o 1 = 1 L = 11 V = 21
C o 2 = 2 M = 12 W = 22

20 di 36
Titolo: Versione:
D o 3 = 3 N = 13 X = 23
E o 4 = 4 O = 14 Y = 24
F o 5 = 5 P = 15 Z = 25
G o 6 = 6 Q = 16
H o 7 = 7 R = 17
I o 8 = 8 S = 18
J o 9 = 9 T = 19
si convertono gli otto caratteri che occupano posizione di ordine dispari:

A o 0 = 1 K = 2 U = 16
B o 1 = 0 L = 4 V = 10
C o 2 = 5 M = 18 W = 22
D o 3 = 7 N = 20 X = 25
E o 4 = 9 O = 11 Y = 24
F o 5 = 13 P = 3 Z = 23
G o 6 = 15 Q = 6
H o 7 = 17 R = 8
I o 8 = 19 S = 12
J o 9 = 21 T = 14
I valori numerici così determinati vengono addizionati e la somma si divide per il numero
26.
Il carattere di controllo si ottiene convertendo il resto di tale divisione nel carattere
alfabetico ad esso corrispondente nella tabella seguente:
0 = A 10 = K 20 = U
1 = B 11 = L 21 = V
2 = C 12 = M 22 = W
3 = D 13 = N 23 = X
4 = E 14 = O 24 = Y
5 = F 15 = P 25 = Z

21 di 36
Titolo: Versione:
6 = G 16 = Q
7 = H 17 = R
8 = I 18 = S
9 = J 19 = T
Per controllo di validità (“V”) sui campi “Codifica fiscale” all’interno dei quali si inserisce
l’informazione del Codice Fiscale del soggetto di riferimento, si intende la verifica della
correttezza del CIN. Il CIN rappresenta il carattere di controllo che è la sedicesima cifra
del Codice Fiscale.
Sui campi “Codifica fiscale” ove è previsto un controllo formale (“F”) si effettua il
medesimo controllo previsti per i campi alfanumerici.
6.2.2 Codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o Partita
IVA/codice fiscale provvisorio di persone fisiche
Il codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o il codice fiscale provvisorio di
persone fisiche ha una codifica di 11 caratteri numerici così strutturata:
Lung Tipo Valori ammessi

h.
7 n Numero matricola Se il codice ufficio assume il valore "000" sono
ammessi i seguenti valori:
da 1 a 273960 (*)
da 400001 a 1072480
da 1500001 a 1828636
da 2000001 a 2054095
(*) per i codici fiscali con tali matricole non si effettua il

ricalcolo del carattere di controllo.

22 di 36
Titolo: Versione:
3 n Codice ufficio da 000 a 100, 120, 121,

da 151 a 245,
da 301 a 766 (estremi inclusi)
e 999
Inoltre:
se il numero di matricola risulta uguale o
superiore a "8000000" il codice ufficio deve
assumere uno dei seguenti valori:
da "001" a "095" (estremi inclusi)
1 n Carattere di controllo Vedi note che seguono
Per il calcolo del carattere di controllo si procede nel seguente modo:

• partendo da sinistra, si sommano i valori di ciascuna delle cinque cifre di ordine
dispari;
• si raddoppia ogni cifra di ordine pari e, se il risultato è un numero di due cifre, si
riduce ad una sola sommando la cifra delle decine a quella relativa alle unità;
• si sommano quindi i risultati precedenti;
• si determina il totale delle due somme precedenti;
• si sottrae da dieci la cifra relativa alle unità del precedente totale. Il carattere di
controllo è la cifra relativa alle unità del risultato.
Per controllo di validità (“V”) sui campi “Codifica fiscale”, all’interno dei quali si inserisce
la Partita IVA o il Codice Fiscale provvisorio di 11 cifre del soggetto di riferimento, si
intende la verifica della correttezza del CIN secondo l’algoritmo sopra descritto. Il CIN
rappresenta il carattere di controllo che è l’undicesima cifra della Partita IVA o del Codice
Fiscale provvisorio.
Sui campi “Codifica fiscale” ove è previsto un controllo formale (“F”) si effettua il
medesimo controllo previsti per i campi alfanumerici.
6.3 Coordinate Internazionali (IBAN)

Il formato elettronico del codice IBAN è costituito da caratteri alfanumerici contigui ed è
così composto:

23 di 36
Titolo: Versione:
Country code: due lettere che rappresentano il codice Paese secondo la specifica ISO 3166;
Check-digit: due caratteri di controllo;
Basic Bank Account Number (BBAN): fino a 30 caratteri fissi alfanumerici, 0-9, A-Z
(solo maiuscolo), nessun separatore.
Per garantire l’interoperabilità con le procedure interbancarie, sulla tratta CBI deve essere
applicato il medesimo processo di convalida del check-digit IBAN, ossia quest’ultimo deve
essere verificato con apposito algoritmo e non ricalcolato per essere confrontato con quello
presente nell’IBAN da validare.
Per l’elenco dei codici Paese e lunghezza BBAN si faccia riferimento al documento “ECBS
– Register of European Account Numbers TR201” pubblicato sul sito
http://www.europeanpaymentscouncil.eu.

24 di 36
Titolo: Versione:
7 Appendice
7.1 Appendice A – Caratteri ammessi

Facendo seguito a quanto già definito nel paragrafo 2.3 del presente documento, si riporta
la tabella con la lista dei caratteri consigliati.
Carattere ASCII EBCDIC Carattere ASCII EBCDIC

Esadecimale Esadecimale 5 35 F5
Spazio 20 40 6 36 F6
" 22 7F 7 37 F7
$ 24 5B 8 38 F8
% 25 6C 9 39 F9
& 26 50 : 3A 7A
' 27 7D ; 3B 5E
( 28 4D < 3C 4C
) 29 5D = 3D 7E
* 2A 5C > 3E 6E
+ 2B 4E ? 3F 6F
, 2C 6B @ 40 7C
- 2D 60 A 41 C1
. 2E 4B B 42 C2
/ 2F 61 C 43 C3
0 30 F0 D 44 C4
1 31 F1 E 45 C5
2 32 F2 F 46 C6
3 33 F3 G 47 C7
4 34 F4 H 48 C8

25 di 36
Titolo: Versione:
Carattere ASCII EBCDIC Carattere ASCII EBCDIC

I 49 C9 d 64 84
J 4A D1 e 65 85
K 4B D2 f 66 86
L 4C D3 g 67 87
M 4D D4 h 68 88
N 4E D5 i 69 89
O 4F D6 j 6A 91
P 50 D7 k 6B 92
Q 51 D8 l 6C 93
R 52 D9 m 6D 94
S 53 E2 n 6E 95
T 54 E3 o 6F 96
U 55 E4 p 70 97
V 56 E5 q 71 98
W 57 E6 r 72 99
X 58 E7 s 73 A2
Y 59 E8 t 74 A3
Z 5A E9 u 75 A4
[ 5B AD v 76 A5
] 5D BD w 77 A6
_ 5F 6D x 78 A7
a 61 81 y 79 A8
b 62 82 z 7A A9
c 63 83

26 di 36
Titolo: Versione:
7.2 Appendice B – Tabella causali CBI

Di seguito sono elencate le causali CBI utilizzabili per la rendicontazione dei movimenti
di conto corrente:
N. Descrizione Note
01 Valore ammesso per accordo tra le parti
05 Prelevamento a mezzo nostro sportello
automatico
06 Accredito per incassi con addebito in conto (Operazioni diverse da incassi SDD)
preautorizzato
07 Accredito per incassi con addebito in conto (Da utilizzare nei casi in cui la motivazione
non preautorizzato o per cassa dell’incasso non possa essere ricondotta
agli altri codici elencati)
08 Disposizioni di incasso preautorizzate (Operazioni diverse da incassi SDD)
impagate
09 Incasso tramite P.O.S.
10 Emissione assegni circolari o vaglia
11 Pagamento utenze (servizi pubblici, luce, (Da utilizzare per codici non riconducibili
gas, telefono, ecc.) ai codici ZC, ZD e ZE)
13 Vostro assegno bancario n.
14 Cedole, dividendi e premi estratti
15 Rimborso finanziamenti (mutui, prestiti
personali, ecc.)
16 Commissioni
17 Locazioni (fitto, leasing ecc.) e premi
assicurativi
18 Interessi e competenze (conti correnti,
conti di deposito ecc.)
19 Imposte e tasse

27 di 36
Titolo: Versione:
20 Canone cassette di sicurezza e custodia

valori
21 Contributi assistenziali e previdenziali
22 Diritti di custodia e amministrazione titoli
24 Pagamento o incasso di documenti
sull’Italia
26 Vostra disposizione a favore di
27 Accredito per emolumenti (stipendi,
pensioni, ecc.)
28 Acquisto e vendita divise e/o banconote (Per operazioni diverse da compravendita
estere banconote estere, la causale è da utilizzare
solo nei casi in cui la motivazione del
pagamento non possa essere ricondotta
agli altri codici elencati)
29 Accrediti RI.BA.
30 Accrediti effetti s.b.f.
31 Effetti ritirati (pagati)
32 Effetti richiamati
34 Disposizioni di giro conto (stessa banca) (Da utilizzare per pagamenti per i quali
l’ordinante e il beneficiario sono il
medesimo soggetto)
35 Storni RI.BA.
37 Insoluti RI.BA.
39 Vostra disposizione per emolumenti
(stipendi, pensioni ecc.)
41 Pagamento o disposizione a mezzo
sportello automatico
42 Effetti insoluti o protestati
43 Pagamento tramite POS
44 Addebito per utilizzo di credito
documentario su estero
45 Pagamento per utilizzo carte di credito
46 Mandati di pagamento

28 di 36
Titolo: Versione:
47 Accredito per utilizzo credito

documentario sull’Italia
48 Bonifico a Vostro favore (per ordine e (Da utilizzare per pagamenti sul piano
conto) nazionale - domestici -e per i quali
l’ordinante e il beneficiario siano soggetti
diversi)
50 Pagamenti diversi (Da utilizzare nei casi in cui la motivazione
del pagamento non possa essere
ricondotta agli altri codici elencati; da non
utilizzare per addebito a fronte di bonifici
multipli, per il quale occorre adottare la
causale pertinente - 26 - )
51 Assegni turistici
52 Prelevamento con moduli di sportello (Per moduli di sportello si intendono
strumenti propri di ciascuna banca, quali,
ad esempio, assegni interni, moduli di
disposizione, ecc.)
53 Addebito per utilizzo di credito
documentario sull’Italia
55 Assegni bancari insoluti o protestati
56 Ricavo effetti o assegni in lire e/o valuta (sull’Italia)
estera al dopo incasso
57 Restituzione di assegni o vaglia irregolari
58 Reversali d’incasso
60 Rettifica valuta
62 Saldo
63 Accrediti sconto effetti diretti
64 Accrediti effetti presentati allo sconto
(sull’Italia)
65 Competenze di sconto
66 Spese
68 Storno scritture

29 di 36
Titolo: Versione:
70 Acquisto/vendita a pronti titoli e diritti di

opzione
72 Accredito per utilizzo di credito
documentario da estero
74 Valori bollati
78 Versamento di contante o valori assimilati
79 Disposizione di giro conto (da/a altra (Da utilizzare per pagamenti per i quali
banca)) l’ordinante e il beneficiario siano il
medesimo soggetto)
80 Acquisto/Vendita a termine titoli
81 Accensione riporto titoli
82 Estinzione riporto titoli
83 Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni
84 Titoli scaduti o estratti
85 Aumento di capitale o operazioni societarie
86 Finanziamenti import
87 Anticipazioni export
90 Pagamento o incasso di rimesse (Da utilizzare per pagamenti per
documentate da o per l’estero operazioni di incasso documenti, assegni e
effetti da e sull’estero)
91 Prelevamento a mezzo sportello
automatico di altra banca
92 Costo libretto assegni
94 Commissioni e spese su operazioni in titoli
95 Commissioni e spese su operazioni con (Da utilizzare per operazioni diverse da
l’estero fidejussioni e crediti documentari)
96 Rettifica importo
99 Accredito per rimborsi imposte “conto
fiscale”
Y1 Anticipazioni su fatture Italia

30 di 36
Titolo: Versione:
Z1 Disposizioni di giro di cash pooling

Z2 Versamento di assegni bancari (Compresi gli assegni di conto corrente
postale standardizzati)
Z3 Versamento di assegni circolari emessi da
altre banche
Z4 Versamento di assegni postali non
standardizzati
Z5 Versamento indiretto Versamento di contante e/o assegni
eseguito da soggetto diverso dal titolare
del conto (ad esempio, venditori o agenti
di un’impresa) in base ad apposita
autorizzazione
Z6 Prelevamento a valere su credito semplice (Prelevamento eseguito da soggetto
diverso dal titolare del conto – ad
esempio, venditori o agenti di un’impresa
– in base ad apposito incarico – credito
semplice periodico o rotativo- )
Z7 Accredito SDD
Z8 Accredito MAV
Z9 Insoluto/storno SDD
ZA Insoluto MAV
ZB Incasso certificati conformità
ZC Pagamento per fornitura elettrica
Z Pagamento per servizio telefonico
D
ZE Pagamento per servizi acqua/gas
ZF Pagamento per operazioni su prodotti
derivati
Z Accredito per operazioni su prodotti
G derivati
ZH Rimborso titoli e/o fondi comuni
ZI Bonifico dall’estero
ZL Bonifico sull’estero

31 di 36
Titolo: Versione:
Z Sconto effetti sull’estero

M
Z Negoziazione assegni sull’estero
N
ZP Commissioni e spese su fideiussioni (Da utilizzare per operazioni estero e
Italia)
Z Commissioni e spese su crediti
Q documentari
ZR Penali
ZS Erogazione prestiti personali e
finanziamenti diversi
ZT Pagamento/incasso bollettino bancario
ZU Bonifico per previdenza complementare
ZX Bonifico oggetto di oneri deducibili o
detrazioni di imposta
7.3 Appendice C – Tabella codifica delle segnalazioni di errore

001 file input vuoto
004 Codice tipo supporto errato
012 campo obbligatorio non presente
021 record omesso
022 record non ammesso
023 record in eccesso
024 errore di sequenza numero progressivo
031 dato/i omesso/i
032 dato/i non ammesso/i
033 formato dato/i errato
034 valore dato/i errato
035 Codice fiscale/partita IVA errati
036 CIN di controllo non valido

32 di 36
Titolo: Versione:
037 no corrispondenza dati

042 soggetto non aderente
043 errore struttura dati
044 supporto senza dati dispositivi/informativi
045 Procedura F24 – Soggetto non aderente
050 mancata quadratura
053 chiave di controllo errata
055 mittente fisico non coerente con anagrafica aderenti
058 banca proponente non coerente con anagrafica aderenti
059 mittente e ricevente entrambi Aziende
064 mittente e ricevente entrambi banche
065 tipologia di servizio/flusso non gestita dal ricevente
066 cliente non riconosciuto da Banca Passiva
067 cliente non riconosciuto da Banca Proponente
100 errore verifica firma digitale (controllo hash)
errore verifica firma digitale (verifica congruenza tra <SgnTyp> e contenuto della
101
busta <Sgnt>)
140 codice divisa errato
141 importo formalmente errato
477 mittente record di coda diverso da mittente record di testa
478 ricevente record di coda diverso da ricevente record di testa
numero totale record su record coda diverso da numero record presenti nel
482
supporto
483 identificativo file record coda diverso da analogo campo su record testa
502 discordanza con valore presente sul record di testa
506 discordanza con valore presente sui record precedenti
999 supporto doppio

33 di 36
Titolo: Versione:
7.4 Appendice D – Tabella divise

Ai fini dei controlli di validità sui codici divisa la tabella di riferimento è quella ISO - 4217
pubblicata da ISO e disponibile all’URL http://www.iso.org alla data corrente. Il CBI ha
adottato la codifica alfabetica, per cui i valori da prendere in considerazione sono quelli
contenuti nella relativa colonna Alphabetic code
7.5 Appendice E – Tabella “Tipologie di Supporto”

Soggetto mittente Tipo Supporto Codice Supporto Descrizione
Dispositivo IR R.I.D.
Dispositivo IM M.AV
Dispositivo IB Ri.Ba
Dispositivo AL Allineamento Elettronico Archivi R.I.D.
Dispositivo PC Pagamento Italia
Dispositivo PE Bonifico Estero
B. Proponente
Dispositivo AP Pagamento Effetti
Dispositivo AI Avviso Impagati
Dispositivo AB Pagamento Bollettino Bancario
Informativo SL Struttura Libera
Dispositivo F4 Pagamento Deleghe F24
Dispositivo R4 Revoca Deleghe F24
Dispositivo IR Esito R.I.D.

Dispositivo IM Esito M.AV
Dispositivo IB Esito Ri.Ba
Dispositivo AL Esito Allineamento Elettronico Archivi R.I.D.
Dispositivo BB Bollettino Bancario
Dispositivo EP Esito di pagamento
Dispositivo AV Avvisatura Effetti
B. Passiva Informativo RH Rendicontazione saldi e movimenti di c/c
Informativo RA Rendicontazione conti anticipi
Informativo EC Estratto conto periodico
Informativo DT Dossier Titoli
Informativo RP Rendicontazione di Portafoglio
Informativo SL Struttura Libera
Dispositivo A4 Accettazione/Rifiuti Deleghe F24
Dispositivo Q4 Quietanza Deleghe F24

34 di 36
Titolo: Versione:
7.6 Appendice F – Tabella “Tipi causali dei movimenti in titoli”

0010 acquisto
0020 vendita
0030 sottoscrizione
0040 rimborso
0050 opzione
0060 apporto
0070 prelievo
0080 giro (entrata)
0090 giro (uscita)
0100 ripresa saldo
0110 pronti contro termine
0120 aumento di capitale
0130 frazionamento
0140 premio
0150 deporto
0160 operazioni societarie
0170 offerta pubblica acquisto
0180 offerta pubblica vendita
0190 stacco diritti da aumento di capitale
0200 utilizzo diritti da aumento di capitale
0210 storno
7.7 Appendice G – Intervalli “Codici ABI”
A titolo informativo, si riportano a seguire gli intervalli di valori dei Codici ABI assegnati a
Istituti di Credito e a Istituti di Moneta Elettronica (IMEL):
• 01000 – 10999, estremi inclusi

• 19000 - 19499, estremi inclusi.
• 31000 - 33999, estremi inclusi.
• 36000 - 36999 estremi inclusi.

35 di 36
Titolo: Versione:
A titolo informativo, si riportano di seguito i codici ABI assegnati ai Centri Applicativi

Standardizzati
• 88515, associato a CBI;

• 12928, associato a SIA;
• 12935, associato a Nexi;
• 12940, associato ICCREA Banca;
FINE DOCUMENTO

36 di 36

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Criteri e regole generali

CBI - Standard Tecnici

Data Ver. Entrata in Comunicazione Para- Titolo Paragrafo Descrizione modifica

08-04-05 5.01 09 mag 05 Messaggio

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6.2 Codifica fiscale Inserimento precisazione

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7.D Appendice D – Tabella Aggiunto del nuovo codice

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7. C Appendice C – Tabella Inserito codice di errore

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Il documento potrà pertanto essere fotocopiato o riprodotto in tutto o in parte ed i

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Indice dei Contenuti

Criteri e regole generali ................................................................................................................. 1

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Gli argomenti trattati si possono sintetizzare nei seguenti punti:

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2 Contenuto e rappresentazione dei flussi

2.2 Definizione di supporto logico

Per consentire il corretto trattamento ed identificazione del supporto occorre

Ogni supporto logico deve essere omogeneo in relazione a:

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o Area Rendicontazione: saldi e movimenti di conti correnti, conti anticipi,

Ciascun supporto logico deve avere la seguente struttura:

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2.3 Campi e tipo di caratteri ammessi

La natura dei campi può essere in relazione al formato:

an campo alfanumerico, deve essere allineato a sinistra e con "blank" di riempimento a

È consigliabile utilizzare solo i caratteri presenti nella summenzionata Appendice A in

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n. Carattere ASCII (Hex) EBCDIC (Hex)

A tal proposito si effettuano le seguenti precisazioni:

- il carattere “NUL” (zero binario) è molto particolare in quanto, rappresentando sulla

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I controlli di carattere generale sono riportati nei paragrafi successivi.

3.1 Controlli generali

Oltre ai controlli formali relativi a:

V controllo di validità. Se il campo contiene un valore scorretto rispetto alla specifica

3.2 Particolarità relative alla rappresentazione ed interpretazione delle

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3.2.2 Campi filler

Se ad un campo ‘data’ definito come obbligatorio:

Se ad un campo ‘data’ definito come facoltativo:

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3.2.4 Campi ABI e CAB

3.2.5 Campo Mittente e campo Ricevente nei record di testa (e coda)

3.2.6 Market Place

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Pertanto si precisa che:

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La veicolazione dei flussi dispositivi è soggetta ad un termine massimo generale di 30 minuti

Si precisa al riguardo quanto segue:

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5 Conferma dei supporti dispositivi

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6 Criterio di calcolo dei caratteri di controllo

6.1 Codice Riferimento Operazione (CRO)

6.2 Codifica fiscale

6.2.1 Codice fiscale delle persone fisiche

4 4B Comune italiano o stato estero di nascita.

Per il calcolo del carattere di controllo si procede nel seguente modo: