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Al 31 de December de 2021
(En miles de soles)
Banco BBVA Perú Banco de Comercio Banco de Crédito del Perú
Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 4,091,602 12,156,150 16,247,752 244,893 221,927 466,820 4,610,618 26,532,170 31,142,788
Caja 1,766,997 816,582 2,583,579 40,512 44,968 85,480 2,259,147 1,564,450 3,823,597
Bancos y Corresponsales 2,120,508 10,662,220 12,782,728 203,825 145,211 349,037 2,338,179 24,202,050 26,540,229
Canje 30,545 7,458 38,003 492 - 492 12,760 8,091 20,852
Otros 173,552 669,890 843,441 64 31,748 31,812 532 757,578 758,110
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 8,504,476 1,594,941 10,099,417 30,996 112 31,107 23,610,787 6,945,125 30,555,912
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 3,924,553 205,027 4,129,581 - - - 96,439 1,165,457 1,261,896
Inversiones Disponibles para la Venta 4,205,405 1,389,913 5,595,318 3,982 112 4,093 14,016,509 3,937,885 17,954,394
Inversiones a Vencimiento - - - - - - 7,311,118 74,511 7,385,629
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 389,390 - 389,390 27,014 - 27,014 2,191,664 1,771,407 3,963,071
Inversiones en Commodities - - - - - - - - -
Provisiones (14,872) - (14,872) - - - (4,942) (4,135) (9,077)
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 52,682,860 17,058,701 69,741,561 1,577,583 111,537 1,689,120 80,300,717 33,577,027 113,877,744
Vigentes 52,377,338 17,154,331 69,531,668 1,583,305 105,730 1,689,035 81,097,611 33,529,212 114,626,824
Cuentas Corrientes 33,913 9,942 43,854 9 - 9 32,444 20,287 52,731
Tarjetas de Crédito 2,694,687 313,643 3,008,330 2,213 381 2,594 4,761,000 734,430 5,495,430
Descuentos 442,278 572,170 1,014,448 5,457 12,426 17,883 1,046,185 1,670,546 2,716,731
Factoring 764,322 773,191 1,537,513 - - - 1,792,977 1,779,720 3,572,697
Préstamos 31,068,250 6,960,899 38,029,149 1,472,128 17,875 1,490,003 51,485,015 18,469,912 69,954,927
Arrendamiento Financiero 1,520,988 1,942,084 3,463,072 3,276 7,929 11,205 2,154,431 4,292,019 6,446,450
Hipotecarios para Vivienda 11,768,892 1,831,598 13,600,490 82,807 453 83,259 15,917,495 1,900,148 17,817,643
Comercio Exterior 1,344,035 3,550,633 4,894,668 5,886 66,666 72,552 743,982 3,482,492 4,226,474
Créditos por Liquidar 126 3,429 3,555 - - - - - -
Otros 2,739,848 1,196,742 3,936,590 11,530 - 11,530 3,164,081 1,179,660 4,343,741
Refinanciados y Reestructurados 1,442,982 715,773 2,158,755 49,814 - 49,814 1,313,391 369,176 1,682,568
Atrasados 1,896,286 858,965 2,755,251 52,475 15,316 67,791 3,633,020 928,990 4,562,010
Vencidos 494,694 51,569 546,263 25,604 3,982 29,587 2,177,947 417,952 2,595,899
En Cobranza Judicial 1,401,593 807,395 2,208,988 26,871 11,333 38,204 1,455,072 511,038 1,966,111
Provisiones (2,967,460) (1,638,375) (4,605,836) (104,896) (9,059) (113,955) (5,688,352) (1,222,282) (6,910,634)
Intereses y Comisiones no Devengados (66,287) (31,991) (98,278) (3,116) (449) (3,564) (54,953) (28,070) (83,023)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 1,576,369 301,253 1,877,622 3,571 1,005 4,576 1,633,516 400,103 2,033,618
RENDIMIENTOS POR COBRAR 553,355 86,986 640,341 12,179 909 13,088 443,908 151,516 595,424
Disponible 115 17 132 36 - 36 146 1 147
Fondos Interbancarios - - - - - - - (0) (0)
Inversiones - - - - - - - - -
Créditos 553,240 86,969 640,209 12,143 909 13,052 443,762 151,515 595,277
Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 43,916 - 43,916 10,449 - 10,449 35,122 - 35,122
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 1,071,350 - 1,071,350 30,122 - 30,122 985,213 - 985,213
OTROS ACTIVOS 1,742,327 180,292 1,922,619 45,471 1,186 46,657 2,367,837 739,650 3,107,487
TOTAL ACTIVO 70,266,255 31,378,322 101,644,578 1,955,264 336,675 2,291,939 113,987,719 68,345,590 182,333,310
Depósitos a la Vista 12,405,920 11,604,848 24,010,768 86,003 19,464 105,468 22,549,709 23,469,979 46,019,687
Depósitos de Ahorro 18,736,031 9,756,986 28,493,017 195,518 51,951 247,469 30,948,366 21,122,695 52,071,061
Depósitos a Plazo 5,239,963 4,366,896 9,606,859 855,195 174,874 1,030,069 9,601,485 8,480,053 18,081,538
Certificados Bancarios y de Depósitos - 10,801 10,801 - 149 149 497,104 830,586 1,327,690
Cuentas a Plazo 4,228,162 3,598,614 7,826,776 736,657 103,621 840,278 6,523,858 6,375,749 12,899,607
C.T.S. 1,009,342 757,472 1,766,813 118,460 71,104 189,565 2,579,975 1,272,482 3,852,457
Otros 2,460 9 2,469 77 0 78 549 1,235 1,784
Depósitos Restringidos 58,375 26,629 85,004 39,989 10,084 50,073 - 70,621 70,621
Otras Obligaciones 419,769 454,030 873,799 7,600 3,719 11,319 1,028,210 965,297 1,993,506
A la vista 419,769 454,030 873,799 7,600 3,719 11,319 1,028,210 965,297 1,993,506
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 617,415 400,934 1,018,349 25,249 0 25,249 390,777 1,614,912 2,005,689
Depósitos a la Vista 349,949 193,974 543,923 35 0 35 333,348 201,985 535,333
Depósitos de Ahorro 94,238 41,724 135,962 - - - 42,829 55,952 98,781
Depósitos a Plazo 173,228 165,237 338,464 25,214 - 25,214 14,600 1,356,975 1,371,575
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 517,754 1,568,272 2,086,027 137,074 72,084 209,158 3,588,193 2,251,775 5,839,968
Instituciones del País 517,754 1,884 519,639 137,074 174 137,248 3,588,193 183,258 3,771,451
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 1,566,388 1,566,388 - 71,910 71,910 - 2,068,517 2,068,517
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 894,933 2,012,231 2,907,164 - - - 3,041,467 5,847,011 8,888,478
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 894,933 2,012,231 2,907,164 - - - 3,041,467 5,847,011 8,888,478
CUENTAS POR PAGAR 17,837,860 852,776 18,690,636 132,374 1,493 133,867 19,519,777 682,681 20,202,459
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 70,792 74,155 144,947 24,852 623 25,475 121,694 80,696 202,390
Obligaciones con el Público 24,024 10,825 34,849 23,247 324 23,571 13,978 3,156 17,134
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 883 6,338 7,222 78 - 78 - 11 11
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,227 22,983 24,209 660 299 959 - 2,155 2,155
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 19,424 33,969 53,393 - - - 40,017 65,905 105,922
Cuentas por Pagar 25,233 40 25,273 867 - 867 67,700 9,469 77,168
OTROS PASIVOS 442,220 160,538 602,758 6,927 1,026 7,953 518,483 150,513 668,996
PROVISIONES 872,691 151,942 1,024,633 6,251 685 6,936 367,394 332,504 699,898
Créditos Indirectos 121,780 108,358 230,138 5,073 685 5,758 165,535 284,535 450,070
Otras Provisiones 750,911 43,584 794,495 1,178 - 1,178 201,859 47,969 249,828
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 348,355 1,570,526 1,918,881 60,896 - 60,896 15,093 5,285,834 5,300,926
TOTAL PASIVO 58,462,078 33,000,763 91,462,842 1,577,929 336,005 1,913,933 91,690,649 70,354,570 162,045,218
PATRIMONIO 10,180,246 1,490 10,181,736 378,006 - 378,006 20,292,477 (4,385) 20,288,091
Capital Social 6,758,467 - 6,758,467 329,932 - 329,932 11,317,387 - 11,317,387
Capital Adicional - - - - - - - - -
Reservas 1,896,680 - 1,896,680 31,024 - 31,024 6,707,831 - 6,707,831
Ajustes al Patrimonio (34,194) 1,490 (32,704) (229) - (229) (765,432) (4,385) (769,817)
Resultados Acumulados - - - - - - 1,288 - 1,288
Resultado Neto del Ejercicio 1,559,293 - 1,559,293 17,279 - 17,279 3,031,403 - 3,031,403
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 68,642,325 33,002,253 101,644,578 1,955,935 336,005 2,291,939 111,983,125 70,350,184 182,333,310
CONTINGENTES 18,400,615 61,065,261 79,465,876 85,244 85,405 170,649 21,286,649 112,409,510 133,696,159
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 7,247,341 9,811,602 17,058,943 85,244 6,657 91,900 5,477,328 16,252,510 21,729,837
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 10,929,597 4,379,115 15,308,712 - 78,749 78,749 15,798,802 57,626,135 73,424,937
Instrumentos Financieros Derivados 223,677 46,868,165 47,091,842 - - - - 38,530,164 38,530,164
Otras Cuentas Contingentes - 6,379 6,379 - - - 10,520 701 11,221
Depósitos a la Vista 331,201 313,689 644,890 1,840,016 1,183,310 3,023,326 6,850,347 9,907,008 16,757,355
Depósitos de Ahorro 2,697,129 715,241 3,412,370 1,863,322 1,127,239 2,990,561 10,643,907 5,858,092 16,501,999
Depósitos a Plazo 1,905,168 1,138,349 3,043,518 3,076,374 2,996,270 6,072,644 6,178,708 3,666,612 9,845,319
Certificados Bancarios y de Depósitos - 330 330 - 57,846 57,846 - 14,715 14,715
Cuentas a Plazo 1,833,647 1,115,073 2,948,720 2,890,904 2,850,006 5,740,910 5,690,202 3,435,934 9,126,136
C.T.S. 71,522 22,946 94,468 185,470 88,418 273,888 488,175 215,105 703,280
Otros - - - - - - 331 858 1,189
Depósitos Restringidos 277,080 93,726 370,807 103,819 17,144 120,963 283,094 463,065 746,159
Otras Obligaciones 32,438 24,547 56,984 100,805 94,154 194,959 894,953 936,261 1,831,215
A la vista 32,438 24,547 56,984 100,805 94,154 194,959 894,953 936,261 1,831,215
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 34,453 87,131 121,584 188,317 39,641 227,958 287,956 133,094 421,050
Depósitos a la Vista 8,291 3,705 11,996 31,612 3,153 34,765 150,548 74,490 225,039
Depósitos de Ahorro 2,246 2,436 4,682 3,283 4,125 7,408 11,514 20,321 31,835
Depósitos a Plazo 23,916 80,990 104,907 153,422 32,362 185,784 125,893 38,283 164,176
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 772,824 538,079 1,310,903 632,893 1,622,236 2,255,129 712,485 9,624,981 10,337,466
Instituciones del País 772,824 58,841 831,666 632,893 33,416 666,309 712,485 19,308 731,793
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 479,237 479,237 - 1,588,820 1,588,820 - 9,605,673 9,605,673
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 86,422 31,577 117,999 196,884 50,236 247,120 2,527 489 3,016
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - 50,236 50,236 - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 86,422 31,577 117,999 196,884 - 196,884 2,527 489 3,016
CUENTAS POR PAGAR 787,181 14,402 801,583 1,678,063 143,366 1,821,429 6,771,696 98,309 6,870,004
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 26,731 9,741 36,471 25,490 26,199 51,690 41,275 24,836 66,111
Obligaciones con el Público 22,949 4,533 27,483 19,553 19,036 38,589 22,678 8,760 31,438
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 64 180 244 144 28 173 34 1 35
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 356 4,961 5,317 494 6,403 6,898 488 16,054 16,542
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,390 67 1,457 691 440 1,131 20 21 41
Cuentas por Pagar 1,972 - 1,972 4,608 292 4,900 18,056 - 18,056
OTROS PASIVOS 46,104 5,479 51,583 64,270 29,417 93,687 184,309 181,041 365,351
PROVISIONES 80,604 19,397 100,001 56,165 18,619 74,783 186,358 161,676 348,034
Créditos Indirectos 17,427 10,826 28,253 45,390 18,439 63,829 56,272 116,365 172,637
Otras Provisiones 63,177 8,571 71,748 10,775 179 10,954 130,086 45,310 175,397
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 54,610 300,629 355,240 322,358 187,015 509,372 539,712 1,598,189 2,137,900
TOTAL PASIVO 7,131,945 3,291,989 10,423,934 10,148,775 7,534,845 17,683,621 33,577,328 32,653,652 66,230,979
PATRIMONIO 885,131 - 885,131 1,397,197 - 1,397,197 10,792,864 - 10,792,864
Capital Social 940,562 - 940,562 1,067,893 - 1,067,893 8,026,777 - 8,026,777
Capital Adicional 32,496 - 32,496 81,478 - 81,478 394,463 - 394,463
Reservas 10,712 - 10,712 126,408 - 126,408 1,383,913 - 1,383,913
Ajustes al Patrimonio (480) - (480) (36,418) - (36,418) (348,707) - (348,707)
Resultados Acumulados (388) - (388) 0 - 0 294,623 - 294,623
Resultado Neto del Ejercicio (97,771) - (97,771) 157,836 - 157,836 1,041,796 - 1,041,796
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 8,017,076 3,291,989 11,309,064 11,545,972 7,534,845 19,080,818 44,370,192 32,653,652 77,023,844
CONTINGENTES 725,057 3,932,964 4,658,021 1,804,598 14,581,796 16,386,395 19,538,060 53,138,177 72,676,237
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 716,834 412,766 1,129,599 1,188,707 1,394,830 2,583,537 3,470,771 7,137,083 10,607,854
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 8,223 3,520,199 3,528,422 615,891 5,456,671 6,072,562 7,830,486 32,191,059 40,021,545
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 7,730,296 7,730,296 8,236,804 13,810,035 22,046,838
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -
Depósitos a la Vista 2,337,393 2,227,356 4,564,749 6,490,705 3,756,671 10,247,376 36,323 3,388 39,711
Depósitos de Ahorro 19,488 58,680 78,168 13,637,579 8,863,968 22,501,546 1,469,716 229,072 1,698,788
Depósitos a Plazo 3,753 146 3,899 6,423,319 3,117,175 9,540,494 6,212,774 267,956 6,480,729
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - 39,765 9,187 48,953 - - -
Cuentas a Plazo 3,753 146 3,899 5,672,685 2,850,544 8,523,229 6,059,047 257,072 6,316,119
C.T.S. - - - 707,703 254,893 962,596 153,724 10,884 164,608
Otros - - - 3,166 2,551 5,717 3 - 3
Depósitos Restringidos 22,777 6,805 29,582 631,659 429,618 1,061,276 1,302 360 1,662
Otras Obligaciones 12,262 5,611 17,873 297,463 256,883 554,345 14,309 14,858 29,166
A la vista 12,262 5,611 17,873 297,463 256,883 554,345 14,309 14,858 29,166
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,467,469 26,499 1,493,968 960,886 86,200 1,047,087 116,006 52 116,058
Depósitos a la Vista 1,467,468 26,496 1,493,965 911,519 51,311 962,830 752 - 752
Depósitos de Ahorro 1 3 4 13,367 9,851 23,218 27 5 32
Depósitos a Plazo - - - 36,000 25,038 61,038 115,227 47 115,275
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 48,507 - 48,507 1,374,345 360,605 1,734,949 2,393,591 - 2,393,591
Instituciones del País 48,507 - 48,507 1,374,345 221,060 1,595,404 2,393,591 - 2,393,591
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - 139,545 139,545 - - -
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - 476,318 3,529,354 4,005,672 844 - 844
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - 476,318 3,529,354 4,005,672 844 - 844
CUENTAS POR PAGAR 157,547 3,518 161,064 7,154,518 202,124 7,356,642 2,424,191 46,035 2,470,225
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 1,736 - 1,736 76,584 47,327 123,911 81,135 816 81,951
Obligaciones con el Público - - - 28,285 3,004 31,289 59,031 816 59,846
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 96 0 96
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,736 - 1,736 2,048 2,254 4,302 19,842 - 19,842
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 5,361 42,069 47,430 61 - 61
Cuentas por Pagar - - - 40,889 - 40,889 2,105 0 2,106
OTROS PASIVOS 463,319 5,106 468,425 280,356 40,105 320,461 9,457 622 10,079
PROVISIONES 6,538 10,267 16,805 105,345 48,079 153,423 84,200 - 84,200
Créditos Indirectos 5,407 7,719 13,127 57,553 39,579 97,132 11 - 11
Otras Provisiones 1,131 2,548 3,679 47,792 8,499 56,291 84,189 - 84,189
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - 292,273 2,637,783 2,930,055 187,404 - 187,404
TOTAL PASIVO 4,540,790 2,343,987 6,884,776 38,201,348 23,375,889 61,577,238 13,031,252 563,160 13,594,411
PATRIMONIO 841,025 - 841,025 6,822,895 (20,066) 6,802,829 2,213,481 (1,185) 2,212,296
Capital Social 443,175 - 443,175 4,943,370 - 4,943,370 1,714,577 - 1,714,577
Capital Adicional 17,130 - 17,130 (15,522) - (15,522) - - -
Reservas 269,215 - 269,215 1,045,939 - 1,045,939 246,305 - 246,305
Ajustes al Patrimonio 1,028 - 1,028 (351,368) (20,066) (371,433) (4,518) (1,185) (5,702)
Resultados Acumulados 2 - 2 - - - 77,968 - 77,968
Resultado Neto del Ejercicio 110,475 - 110,475 1,200,476 - 1,200,476 179,148 - 179,148
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 5,381,814 2,343,987 7,725,801 45,024,243 23,355,824 68,380,067 15,244,732 561,975 15,806,707
CONTINGENTES 481,082 15,106,118 15,587,199 13,803,242 17,993,423 31,796,665 2,556,482 2,690,872 5,247,354
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 297,384 1,154,139 1,451,523 2,015,688 2,570,022 4,585,710 1,500 - 1,500
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 183,698 11,619 195,317 11,547,955 634,262 12,182,217 2,554,940 - 2,554,940
Instrumentos Financieros Derivados - 13,940,360 13,940,360 - 14,788,905 14,788,905 - 2,690,872 2,690,872
Otras Cuentas Contingentes - - - 239,598 234 239,832 42 - 42
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 220,314 135,260 355,574 23,408,039 73,820,811 97,228,850 DISPONIBLE
Caja - - - 6,908,379 5,155,973 12,064,352 Caja
Bancos y Corresponsales 220,314 135,260 355,574 16,060,457 65,171,928 81,232,385 Bancos y Corresponsales
Canje - - - 124,222 43,479 167,701 Canje
Otros - - - 314,981 3,449,431 3,764,412 Otros
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 30,000 - 30,000 FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 132,011 - 132,011 55,757,700 10,303,051 66,060,750 INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - 4,307,944 1,440,597 5,748,540 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta 79,639 - 79,639 35,039,795 6,757,032 41,796,827 Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento 52,371 - 52,371 12,090,772 338,010 12,428,782 Inversiones a Vencimiento
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 4,353,802 1,771,547 6,125,348 Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Inversiones en Commodities - - - - - - Inversiones en Commodities
Provisiones - - - (34,613) (4,135) (38,748) Provisiones
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 19,860 - 19,860 243,002,079 84,624,516 327,626,595 CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS
Vigentes 20,000 - 20,000 244,125,084 84,605,508 328,730,592 Vigentes
Cuentas Corrientes - - - 137,028 40,420 177,448 Cuentas Corrientes
Tarjetas de Crédito - - - 13,557,729 1,786,499 15,344,227 Tarjetas de Crédito
Descuentos - - - 2,861,140 3,390,135 6,251,274 Descuentos
Factoring - - - 3,778,148 4,914,600 8,692,748 Factoring
Préstamos 20,000 - 20,000 156,865,081 40,389,858 197,254,939 Préstamos
Arrendamiento Financiero - - - 6,771,987 9,279,146 16,051,133 Arrendamiento Financiero
Hipotecarios para Vivienda - - - 47,953,525 5,422,536 53,376,062 Hipotecarios para Vivienda
Comercio Exterior - - - 4,104,925 15,480,057 19,584,982 Comercio Exterior
Créditos por Liquidar - - - 663 4,533 5,196 Créditos por Liquidar
Otros - - - 8,094,859 3,897,725 11,992,584 Otros
Refinanciados y Reestructurados - - - 4,819,363 1,760,832 6,580,195 Refinanciados y Reestructurados
Atrasados - - - 10,062,150 3,131,830 13,193,980 Atrasados
Vencidos - - - 5,518,258 1,071,109 6,589,367 Vencidos
En Cobranza Judicial - - - 4,543,892 2,060,721 6,604,613 En Cobranza Judicial
Provisiones (140) - (140) (15,702,973) (4,770,969) (20,473,942) Provisiones
Intereses y Comisiones no Devengados - - - (301,545) (102,685) (404,230) Intereses y Comisiones no Devengados
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 225 502 728 6,135,188 1,162,177 7,297,365 CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES
RENDIMIENTOS POR COBRAR 26 0 26 1,876,051 433,056 2,309,106 RENDIMIENTOS POR COBRAR
Disponible 15 0 15 6,502 77 6,579 Disponible
Fondos Interbancarios - - - 2 (0) 2 Fondos Interbancarios
Inversiones - - - - - - Inversiones
Créditos 11 - 11 1,865,595 426,639 2,292,234 Créditos
Cuentas por Cobrar - - - 3,952 6,339 10,291 Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS - - - 208,970 40,338 249,309 BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 6,599 - 6,599 3,238,676 - 3,238,676 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO
OTROS ACTIVOS 6,173 529 6,702 9,059,450 1,434,742 10,494,191 OTROS ACTIVOS
TOTAL ACTIVO 385,208 136,292 521,500 342,716,153 171,818,690 514,534,843 TOTAL ACTIVO
Depósitos a la Vista 61,078 8,403 69,482 53,640,908 54,786,692 108,427,600 Depósitos a la Vista
Depósitos de Ahorro - - - 82,225,630 48,565,729 130,791,359 Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo 80,000 103,741 183,741 47,027,023 31,024,586 78,051,609 Depósitos a Plazo
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - 1,195,503 923,615 2,119,118 Certificados Bancarios y de Depósitos
Cuentas a Plazo 80,000 103,741 183,741 40,070,304 27,349,375 67,419,679 Cuentas a Plazo
C.T.S. - - - 5,754,631 2,746,942 8,501,573 C.T.S.
Otros - - - 6,585 4,654 11,239 Otros
Depósitos Restringidos 9,348 6,067 15,415 1,553,635 1,782,455 3,336,090 Depósitos Restringidos
Otras Obligaciones - - - 2,848,971 2,776,973 5,625,944 Otras Obligaciones
A la vista - - - 2,848,971 2,776,973 5,625,944 A la vista
Relacionadas con Inversiones - - - - - - Relacionadas con Inversiones
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES - - - 4,416,575 2,691,530 7,108,105 DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES
Depósitos a la Vista - - - 3,274,464 582,242 3,856,706 Depósitos a la Vista
Depósitos de Ahorro - - - 168,005 135,445 303,451 Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo - - - 974,105 1,973,843 2,947,948 Depósitos a Plazo
- - -
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 30,000 - 30,000 FONDOS INTERBANCARIOS
- - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - 10,448,257 17,225,858 27,674,115 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Instituciones del País - - - 10,448,257 565,678 11,013,936 Instituciones del País
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - 16,660,180 16,660,180 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - 5,377,170 11,490,832 16,868,002 OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - 50,236 50,236 Bonos de Arrendamiento Financiero
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - Instrumentos Hipotecarios
Otros Instrumentos de Deuda - - - 5,377,170 11,440,596 16,817,766 Otros Instrumentos de Deuda
CUENTAS POR PAGAR 1,633 2,067 3,700 57,253,166 2,170,564 59,423,731 CUENTAS POR PAGAR
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 219 713 932 550,260 281,939 832,198 INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR
Obligaciones con el Público 5 4 9 281,405 60,463 341,868 Obligaciones con el Público
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - 1,818 6,706 8,524 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales
Fondos Interbancarios - - - 2 - 2 Fondos Interbancarios
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 28,811 61,707 90,517 Adeudos y Obligaciones Financieras
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 71,239 142,552 213,792 Obligaciones en Circulación no Subordinadas
Cuentas por Pagar 214 710 923 166,984 10,510 177,495 Cuentas por Pagar
OTROS PASIVOS 1,309 1,238 2,547 2,189,051 622,578 2,811,629 OTROS PASIVOS
PROVISIONES 7,736 346 8,082 1,913,512 751,080 2,664,593 PROVISIONES
Créditos Indirectos 2,523 133 2,656 545,047 592,938 1,137,985 Créditos Indirectos
Otras Provisiones 5,213 212 5,426 1,368,465 158,142 1,526,607 Otras Provisiones
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - 1,820,700 11,640,394 13,461,094 OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/
TOTAL PASIVO 161,324 122,575 283,899 271,294,858 185,811,212 457,106,070 TOTAL PASIVO
PATRIMONIO 237,601 - 237,601 57,452,919 (24,146) 57,428,773 PATRIMONIO
Capital Social 265,200 - 265,200 38,733,121 - 38,733,121 Capital Social
Capital Adicional - - - 499,321 - 499,321 Capital Adicional
Reservas - - - 12,388,078 - 12,388,078 Reservas
Ajustes al Patrimonio (313) - (313) (1,572,834) (24,146) (1,596,980) Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados (9,826) - (9,826) 187,711 - 187,711 Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio (17,461) - (17,461) 7,217,522 - 7,217,522 Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 398,925 122,575 521,500 328,747,778 185,787,066 514,534,843 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
CONTINGENTES 715,870 34,903 750,773 91,896,241 293,285,695 385,181,936 CONTINGENTES
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 715,870 34,903 750,773 23,070,002 40,929,559 63,999,561 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - - - 60,115,598 104,055,574 164,171,172 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados
Instrumentos Financieros Derivados - - - 8,460,481 148,293,248 156,753,729 Instrumentos Financieros Derivados
Otras Cuentas Contingentes - - - 250,160 7,314 257,474 Otras Cuentas Contingentes
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
INGRESOS FINANCIEROS 1,948 2,257 4,205 22,949,848 5,658,596 28,608,445
Disponible 1,047 16 1,063 141,294 9,037 150,331
Fondos Interbancarios 53 244 296 2,694 1,780 4,474
Inversiones 536 - 536 1,242,912 195,253 1,438,164
Créditos Directos 312 150 462 18,852,005 3,802,516 22,654,522
Ganancias por Valorización de Inversiones - - - 106,806 410,782 517,588
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 392,152 (9) 392,143
Diferencia de Cambio (0) 1,848 1,847 1,126,698 261,552 1,388,250
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - 1,017,377 904,879 1,922,256
Otros - - - 67,910 72,807 140,717
GASTOS FINANCIEROS 69 96 165 3,244,512 2,323,039 5,567,551
Obligaciones con el Público 68 93 161 1,393,820 295,069 1,688,889
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales - - - 9,326 8,781 18,106
Fondos Interbancarios 0 - 0 2,811 1,829 4,640
Adeudos y Obligaciones Financieras - 0 0 575,495 275,456 850,951
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 290,480 449,935 740,415
Obligaciones en Circulación Subordinadas - - - 146,593 483,357 629,950
Pérdida por Valorización de Inversiones - - - 184,032 50,044 234,076
Pérdidas por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 21,835 - 21,835
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 1 3 4 381,086 125,354 506,440
Diferencia de Cambio - - - 0 635,541 635,541
Pérdidas en Productos Financieros Derivados - - - 193,293 (4,457) 188,836
Otros - - - 45,742 2,130 47,872
MARGEN FINANCIERO BRUTO 1,879 2,161 4,040 19,705,336 3,335,558 23,040,894
PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS 140 3 143 4,061,610 721,606 4,783,216
MARGEN FINANCIERO NETO 1,739 2,159 3,898 15,643,726 2,613,952 18,257,678
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1,419 1,674 3,093 4,859,898 2,442,779 7,302,677
Cuentas por Cobrar - - - 5,138 254 5,392
Créditos Indirectos 1,413 535 1,948 451,892 429,702 881,595
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 20,520 25,492 46,012
Ingresos Diversos 6 1,139 1,145 4,382,348 1,987,330 6,369,678
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 10 26 36 1,260,419 855,566 2,115,985
Cuentas por Pagar - - - 366,045 20,577 386,622
Créditos Indirectos - - - 922 25,516 26,438
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 2,798 6,540 9,338
Gastos Diversos 10 26 36 890,654 802,933 1,693,587
UTILIDAD (PÉRDIDA) POR VENTA DE CARTERA - - - 57,790 17,245 75,035
MARGEN OPERACIONAL 3,147 3,807 6,954 19,300,995 4,218,409 23,519,405
GASTOS ADMINISTRATIVOS 12,627 6,769 19,396 9,614,658 2,435,199 12,049,857
Personal 9,490 1,684 11,174 5,842,794 50,315 5,893,109
Directorio - 117 117 6,580 12,096 18,676
Servicios Recibidos de Terceros 1,752 4,968 6,721 3,377,797 2,357,462 5,735,259
Impuestos y Contribuciones 1,384 0 1,385 387,487 15,326 402,813
MARGEN OPERACIONAL NETO (9,479) (2,962) (12,442) 9,686,337 1,783,210 11,469,548
PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 8,867 268 9,135 1,480,662 54,904 1,535,566
Provisones para Créditos Indirectos 7,252 266 7,518 39,553 6,156 45,709
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - (1,744) 4,124 2,380
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 3 (0) 2 66,967 32,116 99,083
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudicados - - - 46,563 - 46,563
Otras Provisiones - 2 2 238,041 12,508 250,549
Depreciación 1,129 - 1,129 422,821 - 422,821
Amortización 484 - 484 668,460 - 668,460
OTROS INGRESOS Y GASTOS (35) 614 579 (316,606) 88,232 (228,374)
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA (18,382) (2,616) (20,998) 7,889,069 1,816,538 9,705,607
IMPUESTO A LA RENTA (3,537) - (3,537) 2,488,015 70 2,488,085
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO (14,845) (2,616) (17,461) 5,401,054 1,816,469 7,217,522