Estratto Conto Trimestrale R1252229401

ESTRATTO CONTO N.
003/2021
AL 30.09.2021
C/C N. 1000/66831
Informazioni utili.
01 06828
Coordinate bancarie:
IBAN IT72 M030 6905 0201 0000 0066 831
BIC BCITITMM
Tipologia conto: MOROZ MARYNA

XME Conto
V IA C A R L O P IR Z IO B IR O L I 5 2
00189 RO M A RM
Filiale:
06828 - ROMA - VIA DEL CORSO 226
Il Direttore della Sua filiale:
IBELLO LOREDANA
loredana.ibello@intesasanpaolo.com
Riepilogo conto corrente.

(Dettaglio completo nelle pagine successive).
Saldo iniziale al 30.06.2021 +1548,59 €
Totale accrediti +10700,00 €

Totale addebiti -12031,15 €
Saldo del periodo -1331,15 €
Saldo finale al 30.09.2021 +217,44 €

• Chiusura straordinaria filiali

• Aggiornamento dell€Informativa sul trattamento dei dati personali delle persone fisiche
Per qualsiasi informazione parli con la filiale e la filiale online
Anche da app e sito

La Filiale Online
Il suo gestore Numero verde 800.303.303 dall'Italia
+39 011 8019.200 dall'estero

MASSIMO MORO
App Intesa Sanpaolo Mobile
Telefono: 0669767223 Orari:
Cell: 3345023966 su store Android e iOS
Dal lunedì al venerdì dalle 7 alle 24
Telefono filiale: 0667121
Il sabato e la domenica dalle 9 alle 19
www.intesasanpaolo.com
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ESTRATTO CONTO N. 003/2021
AL 30.09.2021
C/C N. 1000/66831
Dettaglio movimenti del conto corrente.
Saldo iniziale al 30.06.2021 +1548,59
Data Operazione Data Valuta Descrizione Addebiti Accrediti
02.07.2021 29.06.2021 Pagamento POS 7,00
EFFETTUATO IL 29/06/2021 ALLE ORE 08:34
MEDIANTE LA CARTA 4471 XXXX XXXX XX02
PRESSO Wise
Bruxelles
02.07.2021 29.06.2021 Pagamento effettuato su POS estero 25,72
EFFETTUATO IL 29/06/2021 ALLE ORE 13:09 (ORA
AUTORIZZAZIONE)
PRESSO COMPANIES MADE SIMPLE
LONDON N1
(CTV. DI 21,99 GBP AL CAMBIO DI
1,146430)
Commissione di conversione applicata dal
circuito EUR 0,00
Commissione di conversione valuta EUR
0,51
05.07.2021 02.07.2021 Pagamento Tramite POS 300,00
DR MARCHETTI MARIO VIA DI 02/07-16:35 -
Carta n.4471 XXXX XXXX XX02ABI : 03268
COD.4632312/000015
COD.4632312/000015
06.07.2021 01.07.2021 Pagamento POS 131,00
PRESSO CASETTA DI TRASTEVERE ROMA
06.07.2021 30.06.2021 Pagamento POS 139,08
PRESSO ARUBA S.P.A.
BIBBIENA
09.07.2021 08.07.2021 Bonifico da Voi disposto a favore di: 30,00
Andriy Shatynskyy
0121070831962603 NOTPROVIDED
0306928273879804480320003200IT
Debito Igor outlook
BENEFICIARI DIVERSI - COMMISSIONI
0306928273879804480320003200IT NOTPROVIDED
14.07.2021 14.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00
MITT.: PAYPAL (EUROPE) S.A.R.L. ET CIE., S.C
.A.
COD. DISP.: 012107140TZUEY CASH
BON.EUR.UNICO VS.FAV. CON CONTAB.
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C/C N. 1000/66831
YYW1014674548569 PAYPAL YYW1014674548569
BENEF.: OLENA LASKINA
BIC. ORD.: DEUTDEFFXXX
.A.
COD. DISP.: 012107160VOWUL CASH
YYW1014707100862 PAYPAL YYW1014707100862
.A.
COD. DISP.: 012107190X0GWA CASH
YYW1014770076914 PAYPAL YYW1014770076914
PAYPAL
20.07.2021 16.07.2021 Pagamento POS 57,83
PRESSO PAYPAL *NETSONS
35314369001
.A.
COD. DISP.: 012107200YPML1 CASH
YYW1014786093631 PAYPAL YYW1014786093631
PAYPAL
.A.
COD. DISP.: 0121072100HPDC CASH
YYW1014803579938 PAYPAL YYW1014803579938
PAYPAL
29.07.2021 29.07.2021 Pagamento ADUE 279,02
COD. DISP.:0121072603P6MZ NOME:AMERICAN
EXPRESS ITALIA SRL -
MANDATO:E2020175066780887
.A.
COD. DISP.: 012108020B2KB3 CASH
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C/C N. 1000/66831
YYW1014951912013 PAYPAL YYW1014951912013
PAYPAL
16.08.2021 13.08.2021 Prelievo Sport. Aut. Propria Banca 500,00
CON CARTA N. 4471 XXXX XXXX XX02
PRESSO ABI 1025 - SPORTELLO 2780
IN VIA TUSCOLANA 587 ROMA RM
17.08.2021 12.08.2021 Pagamento POS 900,00
PRESSO DR MARCHETTI MARIO ROMA
MIX MARKT LAZIO VIA GUIDO M16/08-14:24 -
COD.5596176/000025
IN VIALE ANICIO GALLO 34 ROMA RM
ANGOLO VIA LUCIO PAPIRIO
IN VIA TIBURTINA 335 ROMA RM
LOSTERIACARINA DI CIA.. VIA21/08-21:55 -
COD.4236172/000035
COD.4632312/000025
24.08.2021 21.08.2021 Pagamento POS 82,77
PRESSO 47650 ROMA - VIA TRIONFA ROMA
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C/C N. 1000/66831
GROS SACOPH SUPERMERCA VIA 23/08-22:34 -
COD.3509551/000055
30.08.2021 24.08.2021 Pagamento POS 20,15
PRESSO WH SMITH ROMA
.A.
COD. DISP.: 012108310ZMWKU CASH
YYW1015476396986 PAYPAL YYW1015476396986
PAYPAL
31.08.2021 31.08.2021 Pagamento ADUE 463,90
COD. DISP.:012108260UCM3Q NOME:AMERICAN
MANDATO:E2020175066780887
.A.
COD. DISP.: 0121090302U0QL CASH
YYW1015532213546 PAYPAL YYW1015532213546
PAYPAL
.A.
COD. DISP.: 0121090805NMCV CASH
YYW1015613705759 PAYPAL YYW1015613705759
PAYPAL
17.09.2021 14.09.2021 Pagamento POS 20,08
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C/C N. 1000/66831
PRESSO Wise
Bruxelles
0121092074663674
02INTER20210919HSRT1851004356
0306924239488000480502005020IT
0121092074663674
02INTER20210919HSRT1851004356
0306924239488000480502005020IT
Cosmin vilan
0121092074663674
02INTER20210919HSRT1851004356
0306924239488000480502005020IT
Misha
20.09.2021 14.09.2021 Pagamento POS 21,61
PRESSO IPERDEM ROMA
PAPA RE VIA DELLA LUNGARETT18/09-15:52 -
COD.4927200/000015
21.09.2021 17.09.2021 Pagamento POS 90,92
PRESSO ICM ROMA
.A.
COD. DISP.: 012109220H9QPQ CASH
YYW1015852054885 PAYPAL YYW1015852054885
PAYPAL
24.09.2021 20.09.2021 Pagamento POS 580,50
PRESSO GENERTEL
TRIESTE
LA RANDA SOCIETA' A RE VIA 25/09-21:17 -
COD.4763865/000045
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C/C N. 1000/66831
COD.4632312/000015
28.09.2021 25.09.2021 Pagamento POS 18,74
PRESSO Wise
Bruxelles
28.09.2021 25.09.2021 Pagamento POS 39,99
PRESSO WIZZ AIR 000BY9TXF
BUDAPEST
.A.
COD. DISP.: 012109280MM15W CASH
YYW1015958512648 PAYPAL YYW1015958512648
PAYPAL
MITT.: BICIOCCHI FRANCO
COD. DISP.: 012109290OAU6Y CASH
SISTEMAZIONE TOMBA
BENEF.: MARON MARYNA
BIC. ORD.: ROMAITRRXXX
29.09.2021 26.09.2021 Pagamento POS 21,53
PRESSO IPERDEM ROMA
29.09.2021 29.09.2021 Pagamento ADUE 558,38
COD. DISP.:012109240IBLK5 NOME:AMERICAN
MANDATO:E2020175066780887
Totali 12031,15 € 10700,00 €
Saldo finale al 30.09.2021 a Vostro credito +217,44 €
Giacenza media riferita all'anno 2020 .
Saldo finale al 31.12.2020 24,82
Giacenza media anno 2020 94,99
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Avvertenze Giacenza media.
La giacenza media è stata calcolata secondo i criteri previsti nelle Istruzioni per la compilazione della Dichiarazione sostitutiva unica (DSU) per il
calcolo dell'ISEE, come da normativa vigente; tali criteri sono diversi da quelli utilizzati ai fini della determinazione dell'imposta di bollo.
Sia il saldo finale, sia la giacenza media comprendono eventuali Buoni di Risparmio, Time Deposit Vincolati e partite contabili di XME Salvadanaio.
La informiamo che - alla data di riferimento dell'estratto conto - per questo conto corrente risulta negata l'autorizzazione all'addebito in conto
degli eventuali interessi debitori che divengono esigibili il 1° marzo. E' stato pertanto chiesto che tali interessi vengano contabilizzati
separatamente rispetto al saldo del conto corrente. Per il rimborso parziale o totale degli interessi debitori la banca potrà utilizzare saldi
creditori e disponibili oppure - ad esempio - i bonifici destinati ad essere accreditati sul conto. Per i giorni di eventuale ritardato pagamento
degli interessi contabilizzati separatamente potranno essere conteggiati interessi di mora. La scelta può essere modificata e l'autorizzazione
fornita in ogni momento.
Dettaglio competenze di chiusura.
RIEPILOGO COMPETENZE DI CHIUSURA.
Descrizione Competenze infruttifere Competenze fruttifere
1 Interessi creditori
2 Interessi debitori esigibili
3 Commissione di istruttoria veloce (CIV)
4 Commissione disponibilità fondi
5 Spese
Totale sbilancio competenze registrate con valuta 30.09.2021
0,00 € 0,00 €
Le competenze fruttifere concorrono alla determinazione della parte del saldo che produce interessi; le competenze infruttifere non concorrono alla
determinazione della parte del saldo che produce interessi.
1 INTERESSI CREDITORI.
Gli interessi creditori sono conteggiati al 31.12 di ciascun anno e accreditati con pari valuta. Nel corso dell'anno questo prospetto rende noto l'ammontare degli
interessi in corso di maturazione.
Decorrenza Tipo Tasso Numeri creditori Interessi creditori
31.12.2020 0% 276690,32 0,00
Totale lordo 0,00
Imponibile 0,00
Ritenuta fiscale 0% 0,00
Totale 0,00 €
2 INTERESSI DEBITORI.
Gli interessi debitori sono conteggiati al 31.12 di ciascun anno e divengono esigibili il 1° marzo dell'anno successivo. Nel corso dell'anno questo prospetto rende
noto l'ammontare degli interessi in corso di maturazione.
Totale 0,00 € 0,00 €
3 COMMISSIONE DI ISTRUTTORIA VELOCE (CIV).
Totale 0,00 €
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C/C N. 1000/66831
4 COMMISSIONE DISPONIBILITA' FONDI.
Totale 0,00 €
Condizione valorizzata solo per i rapporti che la prevedono contrattualmente.
5 SPESE.
Descrizione Numero Importo Unit. Decorrenza Importo spese
Operazioni assoggettate a spese di registrazione 43 01.01.2021 0,00
Operazioni esenti da spese di registrazione 98 0,00 01.01.2021
Spese per conteggio interessi e competenze 0,00
Totale 0,00 €
Dettaglio calcolo del canone.
Canone
Prodotto N. rapporto Riduzione applicata Luglio 2021
Conto e servizi aggiuntivi
COSTO BASE 06828 1000 00066831 0,00
XME CARD PLUS 06828 5411 65954567 0,00
Canone mensile totale 0,00
Altri servizi
DDS ANNUALE 06828 1000 00066831 0,00
E/C TRIMESTRALE 06828 1000 00066831 0,00
Canone mensile totale 'La mia Scelta' 0,00
Canone mensile totale 'La mia Scelta' al 31.07.2021 0,00 €
Canone
Prodotto N. rapporto Riduzione applicata Agosto 2021
COSTO BASE 06828 1000 00066831 0,00
XME CARD PLUS 06828 5411 65954567 0,00
Altri servizi
DDS ANNUALE 06828 1000 00066831 0,00
E/C TRIMESTRALE 06828 1000 00066831 0,00
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AL 30.09.2021
C/C N. 1000/66831
Canone
Prodotto N. rapporto Riduzione applicata Settembre 2021
COSTO BASE 06828 1000 00066831 0,00
XME CARD PLUS 06828 5411 65954567 0,00
Altri servizi
DDS ANNUALE 06828 1000 00066831 0,00
E/C TRIMESTRALE 06828 1000 00066831 0,00
Avvertenze.
Questo rapporto è protetto dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (www.fitd.it). Per ulteriori informazioni e
per le ipotesi di esclusione dalla relativa tutela, si rinvia al 'Modulo Standard per le informazioni da fornire ai
depositanti' la cui versione aggiornata è sempre disponibile in Filiale e sul sito della Banca e che le verrà inviata
dalla Banca stessa una volta l'anno.
Avvisi importanti.
• Chiusura straordinaria filiali
Per l'anno in corso, le filiali chiuderanno in via straordinaria nella sola giornata di venerdì 24 dicembre 2021.
La chiusura straordinaria riguarderà anche il servizio di versamento assegni agli sportelli automatici abilitati, che
sarà sospeso tra le ore 15:00 di giovedì 23 e le ore 14:00 di venerdì 24 dicembre.
Come promemoria, la sua filiale esporrà un avviso visibile dall'esterno dei locali e sul sito internet della Banca
sarà pubblicata apposita informativa.
Nei giorni antecedenti alla chiusura, il gestore sarà a disposizione per tutte le sue necessità.
Per saperne di più.
La legge riconosce ai clienti consumatori il diritto a trasferire gratuitamente presso un'altra banca italiana i servizi di
pagamento attivi sul conto di pagamento e il saldo del conto di pagamento, con possibilità di chiedere anche la
chiusura del conto. Per maggiori informazioni consulti la 'GUIDA AL TRASFERIMENTO DEI SERVIZI DI PAGAMENTO'
disponibile in Filiale e sul sito internet della Banca.
Per consultare le guide sotto indicate, è possibile rivolgersi in Filiale o visitare il sito della Banca:
• Guida pratica ai conti correnti offerti ai consumatori, che orienta nella scelta del conto;
• Guida pratica 'Conoscere l'Arbitro Bancario Finanziario e capire come tutelare i propri diritti'.
Torino, 1 ottobre 2021
Pagina 10 di 10
In mancanza di reclamo scritto, i contenuti di questo rendiconto si intendono approvati trascorsi 60 giorni dalla data di ricezione.
Ove dovuta, imposta di bollo assolta in modo virtuale. Autorizzazione dell'Agenzia delle Entrate - Ufficio di Torino 1 n. 2/2006 del 5/12/2006.
Aggiornamento dell'Informativa nei confronti di persone fisiche ai sensi degli artt. 13 e 14 del Regolamento
(UE) n. 2016/679.
Gentile Cliente,
in attuazione della normativa europea in materia di vigilanza prudenziale, che prescrive alle banche di valutare il
rischio creditizio e di mantenere costantemente aggiornata tale valutazione al fine di garantire la propria stabilità e
adeguatezza patrimoniale, Intesa Sanpaolo ha sviluppato e intende utilizzare al proprio interno un nuovo modello
di calcolo del merito creditizio della clientela.
Tale modello si basa, tra l'altro, sull'analisi della movimentazione effettuata negli ultimi 12 mesi dei rapporti di conto
corrente intrattenuti presso Intesa Sanpaolo, presso le altre banche del Gruppo e, previa autorizzazione del cliente,
anche presso banche non appartenenti al Gruppo.
La scelta della Banca di tenere conto anche delle informazioni desunte dalla movimentazione dei conti correnti
consente una più efficace valutazione del rischio creditizio.
Fermo quanto sopra e nel rispetto di quanto previsto dalla normativa a protezione dei dati personali (Regolamento
UE n. 2016/679), abbiamo provveduto ad aggiornare l'informativa privacy, integrando i contenuti relativi al
nuovo trattamento dati.
Le trasmettiamo in allegato il testo dell'informativa privacy nella sua veste aggiornata e la invitiamo a prenderne
visione, ricordandole che tale documento è sempre disponibile sul sito internet della Banca
www.intesasanpaolo.com nella sua versione ultima aggiornata.
Il suo gestore di riferimento resta a disposizione per qualsiasi ulteriore informazione.
INFORMATIVA NEI CONFRONTI DI PERSONE FISICHE AI SENSI DELL'ART. 13 E 14 DEL REGOLAMENTO

Allegato all'Estratto Conto del 30.09.2021
(UE) 2016/679 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO DEL 27 APRILE 2016 (DI SEGUITO L'
"INFORMATIVA")
Il Regolamento sulla "protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla
libera circolazione di tali dati" (di seguito il "Regolamento") contiene una serie di norme dirette a garantire che il
trattamento dei dati personali si svolga nel rispetto dei diritti e delle libertà fondamentali delle persone. La presente
Informativa ne recepisce le previsioni.
SEZIONE 1 - IDENTITÀ E DATI DI CONTATTO DEL TITOLARE DEL TRATTAMENTO
Intesa Sanpaolo S.p.A., con sede legale in Piazza San Carlo 156, 10121 Torino, Capogruppo del Gruppo
bancario internazionale Intesa Sanpaolo, in qualità di Titolare del trattamento (di seguito anche la "Banca" o il
"Titolare") tratta i Suoi dati personali (di seguito i "Dati Personali") per le finalità indicate nella Sezione 3.
Per ulteriori informazioni può contattare il numero verde 800303303 o visitare il sito Internet di Intesa Sanpaolo
O1E7PI0X
www.intesasanpaolo.com e, in particolare, la sezione "Privacy" con tutte le informazioni concernenti l'utilizzo ed il

trattamento dei Dati Personali, i riferimenti dettagliati di ciascuna società del Gruppo Intesa Sanpaolo, le
informazioni aggiornate in merito ai contatti ed ai canali di comunicazione resi disponibili a tutti gli Interessati da
parte del Gruppo Intesa Sanpaolo.
SEZIONE 2 - DATI DI CONTATTO DEL RESPONSABILE DELLA PROTEZIONE DEI DATI

Intesa Sanpaolo ha nominato il "responsabile della protezione dei dati" previsto dal Regolamento (c.d. "Data
Protection Officer" o DPO). Per tutte le questioni relative al trattamento dei Suoi Dati Personali e/o per esercitare i
diritti previsti dal Regolamento stesso, elencati nella Sezione 7 della presente Informativa, può contattare il DPO al
seguente indirizzo email: dpo@intesasanpaolo.com.
SEZIONE 3 - CATEGORIE DEI DATI PERSONALI, FINALITÀ E BASE GIURIDICA DEL TRATTAMENTO
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Categorie di Dati Personali
Fra i Dati Personali che la Banca tratta rientrano, a titolo esemplificativo, i dati anagrafici, i dati acquisiti dalle
disposizioni di pagamento, quelli derivanti dall'installazione e dall'utilizzo delle APP della Banca (inclusi i dati di
geolocalizzazione, quelli derivanti dai servizi web etc ). Tra i dati trattati potrebbero esservi anche i dati definiti
particolari di cui alla Sezione 8 della presente Informativa.
Fonti dei Dati Personali

La Banca utilizza i Dati Personali che la riguardano da Lei stesso comunicati o raccolti presso altri Titolari del
trattamento (in quest'ultimo caso previa verifica del rispetto delle condizioni di liceità da parte dei terzi) anche
relativi alla movimentazione dei rapporti di conto intrattenuti presso altre banche o ancora raccolti presso fonti
pubbliche (ad esempio la Camera di Commercio) in osservanza delle normative di riferimento.
Per quanto riguarda i dati relativi alla movimentazione dei rapporti di conto, anche cointestati, intrattenuti presso
altre banche non appartenenti al Gruppo, per le finalità di valutazione del rischio creditizio di cui alla successiva
lettera e), trattasi di dati da Lei forniti alla Banca:
1. mediante consegna dei suoi estratti conto, o
2. tramite utilizzo del Servizio di informazione sui conti messo a disposizione da Intesa Sanpaolo; in tale
ultimo caso Le sarà chiesto di autorizzare Intesa Sanpaolo ad utilizzare le movimentazioni dei suoi conti
presso altre banche per la valutazione del rischio creditizio.
¹ Il Servizio di informazione sui conti è una funzione del Servizio a distanza (My Key per persone fisiche e My Key Business)
che consente al Cliente di acquisire, attraverso un collegamento telematico, informazioni su saldo e movimenti relativi ai conti di
pagamento, accessibili online, che il Cliente intrattiene presso altre banche o prestatori di servizi di pagamento. Per "conti di
pagamento accessibili online" si intendono i rapporti (es. conto corrente) a cui il Cliente può accedere utilizzando il servizio di
internet/mobile banking della banca o del prestatore di servizi di pagamento presso cui i conti sono aperti.
Finalità e base giuridica del trattamento

I Suoi Dati Personali sono trattati dalla Banca nell'ambito della propria attività per le seguenti finalità:
a) Prestazione dei servizi ed esecuzione dei contratti
Il conferimento dei Suoi Dati Personali necessari per prestare i servizi richiesti ed eseguire i contratti (ivi compresi
gli atti in fase precontrattuale) non è obbligatorio, ma il rifiuto a fornire tali Dati personali comporta l'impossibilità per
la Banca di adempiere a quanto richiesto.
b) Adempimento a prescrizioni normative nazionali e comunitarie
Il trattamento dei Suoi Dati Personali per adempiere a prescrizioni normative è obbligatorio e non è richiesto il Suo
consenso.
Il trattamento è obbligatorio, ad esempio, quando è prescritto dalla normativa antiriciclaggio, fiscale, anticorruzione,
di prevenzione delle frodi nei servizi di pagamento o per adempiere a disposizioni o richieste dell'autorità di
vigilanza e controllo (quale il monitoraggio dei rischi operativi e creditizi a livello di gruppo bancario).
c) Marketing diretto e indiretto e profilazione
Il trattamento dei Suoi Dati Personali,
· per svolgere attività funzionali alla promozione e vendita di prodotti e servizi di società del Gruppo Intesa
Sanpaolo o di società terze attraverso lettere, telefono, Internet, SMS, MMS ed altri sistemi di
comunicazione;
· per effettuare indagini di mercato e di customer satisfaction, attraverso lettere, telefono, Internet, SMS,
MMS ed altri sistemi di comunicazione;
· per valutare e prevedere aspetti riguardanti, tra gli altri, interessi, preferenze, scelte di consumo ed
abitudini, al fine di offrirle prodotti e servizi sempre più mirati e adeguati, in particolare attraverso l'analisi,
l'elaborazione delle Sue informazioni (ad esempio movimenti di conto corrente, variazioni della situazione
economica, ubicazione e spostamenti) e l'individuazione di categorie (cluster)
è facoltativo ed è richiesto il Suo consenso.
d) Legittimo interesse del Titolare
Il trattamento dei Suoi Dati Personali è necessario per perseguire un legittimo interesse della Banca, ossia:
· per svolgere l'attività di prevenzione delle frodi;
· per acquisire immagini e video relativi al sistema di videosorveglianza per finalità di sicurezza;
· per perseguire eventuali ed ulteriori legittimi interessi. In quest'ultimo caso la Banca potrà trattare i Suoi Dati
Personali solo dopo averla informata ed aver appurato che il perseguimento dei propri interessi legittimi o di
quelli di terzi non comprometta i Suoi diritti e le Sue libertà fondamentali
e non è richiesto il Suo consenso.
e) Valutazione profilata del rischio creditizio anche sulla base della movimentazione di conto corrente
La normativa europea in materia di vigilanza prudenziale prescrive alle banche di valutare al proprio interno il
rischio creditizio e di mantenere costantemente aggiornata tale valutazione al fine di garantire la propria stabilità ed
adeguatezza patrimoniale anche a livello di Gruppo Bancario².
2/6
Per misurare al proprio interno il rischio creditizio, Intesa Sanpaolo ha sviluppato un modello che si basa anche
sull'analisi della movimentazione di conto corrente in un arco temporale di 12 mesi. In particolare, la Banca
analizza la movimentazione di conto corrente sulla base dei dati ricavabili dai rapporti intrattenuti presso la stessa,
presso Banche del Gruppo e, se lei è d'accordo, anche sulla base dei dati desunti dai rapporti di conto che lei
intrattiene, anche cointestati, presso altre banche non appartenenti al Gruppo. In mancanza, la Banca utilizza i dati
da lei forniti o ricavabili dalle dichiarazioni fiscali, dal bilancio o dalla ulteriore documentazione che le verrà
richiesta. La disponibilità delle informazioni desunte dai conti correnti, consente una più efficace valutazione del
rischio creditizio che viene espresso a livello interno della Banca mediante un indicatore sintetico ordinato in classi
(cd. Rating).
² La materia è principalmente regolata dal Regolamento (UE) n. 575/2013 ("Capital Requirements Regulation" - CRR), dalla
Direttiva 2013/36/UE del 26 giugno 2013 ("Capital Requirements Directive" - CRD IV), dagli orientamenti adottati dalla
Commissione Europea, dall'Autorità Bancaria Europea, e dalle relative norme di attuazione emanate anche da Banca d'Italia.
I Dati Personali utilizzati nell'ambito della profilazione funzionale all'attribuzione del Rating sono trattati
specificamente per perseguire le seguenti finalità:
a) per valutare il suo merito creditizio in caso di presentazione di una richiesta di affidamento. Il trattamento
dei Suoi Dati Personali è necessario al fine di dare riscontro alla sua richiesta;
b) per consentire alla Banca l'aggiornamento periodico del Rating e il costante monitoraggio del rischio
creditizio, anche a livello di Gruppo, sulla clientela affidata e su quella titolare di un rapporto di conto
corrente da più di 3 mesi (in quest'ultimo caso, la Banca monitora il potenziale rischio di credito derivante
da possibili sconfinamenti di conto). Il trattamento dei suoi Dati Personali è obbligatorio in quanto prescritto
dalla sopra citata normativa e non è richiesto il suo consenso;
c) per quanto attiene al trattamento di dati rivenienti da sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di
crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti (c.d. SIC), perseguire il legittimo interesse della
Banca insito nella corretta misurazione del rischio creditizio e nella corretta valutazione dell'affidabilità e
della puntualità dei pagamenti dell'interessato. Il trattamento dei Suoi Dati Personali non compromette i
Suoi diritti e le Sue libertà fondamentali e non è richiesto il suo consenso.
Come già rappresentato, ove la Banca sia già in possesso di tutti i dati necessari, comprensivi di quelli presenti su
altre Banche del Gruppo, non le verrà richiesto di conferire alcuna ulteriore informazione; in caso contrario, le potrà
essere richiesto di fornire ulteriori Dati Personali, fermo restando che sarà libero di scegliere se comunicare o
meno i dati relativi a rapporti di conto intrattenuti presso altre banche anche in forma cointestata.
Qualora, infine, la citata profilazione funzionale all'attribuzione del rating si inserisca nell'ambito di un processo
decisionale automatizzato, le sarà fornita una specifica informativa e la Banca, ove necessario, le richiederà il Suo
consenso esplicito in adempimento di quanto previsto dall'art. 22 del Regolamento.
SEZIONE 4 - CATEGORIE DI DESTINATARI AI QUALI I SUOI DATI PERSONALI POTRANNO ESSERE

COMUNICATI
Per il perseguimento delle finalità sopra indicate potrebbe essere necessario che la Banca comunichi i Suoi Dati
Personali alle seguenti categorie di destinatari:
1) Società del Gruppo Intesa Sanpaolo tra cui la società che gestisce il sistema informativo e alcuni servizi
amministrativi, legali e contabili, e le società controllate.
2) Soggetti terzi (società, liberi professionisti, etc .) operanti sia all'interno che all'esterno dell'Unione Europea
che trattano i Suoi Dati Personali nell'ambito di:
· servizi bancari, finanziari e assicurativi, sistemi di pagamento, esattorie e tesorerie;
· rilevazione dei rischi finanziari a scopo di prevenzione e controllo del rischio di insolvenza;
· recupero crediti e attività correlate;
· fornitura e gestione di procedure e sistemi informatici;
· servizi gestione di guardiania e videosorveglianza;
· servizi di perizia immobiliare;
· attività di revisione contabile e di consulenza in genere;
· gestione della comunicazione alla clientela, nonché archiviazione di dati e documenti sia in forma cartacea che
elettronica;
· rilevazione della qualità dei servizi, ricerche di mercato, informazione e promozione commerciale di prodotti e/o
servizi.
3) Autorità (ad esempio, giudiziaria, amministrativa etc ) e sistemi pubblici informativi istituiti presso le pubbliche
amministrazioni, come, ad esempio, la Centrale Rischi presso Banca d'Italia, l'Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi
di Pagamento (c.d. UCAMP) ed il Sistema pubblico di prevenzione amministrativa delle frodi nel settore del credito
al consumo con specifico riferimento al furto di identità (c.d. SCIPAFI), questi ultimi istituiti presso il Ministero
dell'Economia e delle Finanze, nonché l' Anagrafe tributaria - Archivio dei rapporti con operatori finanziari.
3/6
Le Società del Gruppo Intesa Sanpaolo ed i soggetti terzi cui possono essere comunicati i Suoi Dati Personali
agiscono quali: 1) Titolari del trattamento, ossia soggetti che determinano le finalità ed i mezzi del trattamento dei
Dati Personali; 2) Responsabili del trattamento, ossia soggetti che trattano i Dati Personali per conto del Titolare o
3) Contitolari del trattamento che determinano congiuntamente alla Banca le finalità ed i mezzi dello stesso.
L'elenco aggiornato dei soggetti individuati come Titolari, Responsabili o Contitolari è disponibile presso tutte le
Filiali di Intesa Sanpaolo.
SEZIONE 5 - TRASFERIMENTO DEI DATI PERSONALI AD UN PAESE TERZO O AD UN'ORGANIZZAZIONE

INTERNAZIONALE FUORI DALL'UNIONE EUROPEA.
I Suoi Dati Personali sono trattati dalla Banca all'interno del territorio dell'Unione Europea e non vengono diffusi.
Se necessario, per ragioni di natura tecnica od operativa, la Banca si riserva di trasferire i Suoi Dati Personali
verso paesi al di fuori dell'Unione Europea per i quali esistono decisioni di "adeguatezza" della Commissione
Europea, ovvero sulla base delle adeguate garanzie oppure delle specifiche deroghe previste dal Regolamento.
La Banca informa che i Dati Personali contenuti nella messaggistica riguardante trasferimenti finanziari possono
essere forniti, per esclusivi fini di prevenzione e di contrasto del terrorismo e del suo finanziamento, alle Autorità
pubbliche degli Stati Uniti d'America³.
SEZIONE 6 - MODALITÀ DI TRATTAMENTO E TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI PERSONALI

Il trattamento dei Suoi Dati Personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e telematici e in modo da
garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. I Dati Personali sono trattati nel pieno rispetto del principio di
proporzionalità del trattamento, in base al quale i medesimi dati e le varie modalità del loro trattamento sono
pertinenti e non eccedenti rispetto alle finalità perseguite.
Per quanto concerne la profilazione effettuata per la valutazione del rischio creditizio di cui alla precedente Sezione
3 lett. e), la Banca si avvale di un modello stimato internamente che elabora ed integra le informazioni provenienti
dalle diverse fonti mediante l'utilizzo di tecniche statistiche e delle migliori prassi della tecnica creditizia. In tale
processo la Banca, nel rispetto delle regole di concessione e di gestione del credito, si avvale di algoritmi di tipo
statistico, sviluppati internamente, che permettono una valutazione altamente predittiva del rischio creditizio. In
questo senso i Dati Personali trattati sono quelli strettamente necessari a garantire l'accuratezza della valutazione
creditizia effettuata dalla Banca, l'efficacia degli algoritmi utilizzati e la loro affidabilità nel tempo.
Per garantire l'equità e la correttezza del processo utilizzato, la Banca, inoltre, sottopone i metodi di calcolo di cui si
avvale a verifiche regolari, sia interne sia esterne, affinché gli stessi rimangano nel tempo corretti, efficaci e non
siano discriminatori. A tal fine, la Banca ha definito opportuni presidi per garantire nel tempo il corretto
funzionamento dei modelli statistici utilizzati e delle relative logiche di calcolo (ad esempio, l'aggiornamento
periodico delle serie storiche utilizzate per la stima dei modelli, controlli regolari di garanzia sulla correttezza dei
dati trattati, verifica regolare sul corretto funzionamento degli algoritmi utilizzati e dei risultati conseguiti), nonché il
rispetto delle prescrizioni normative.
I Suoi Dati Personali sono conservati, per un periodo di tempo non superiore a quello necessario al conseguimento
delle finalità per le quali essi sono trattati, fatti salvi i termini di conservazione previsti dalla legge. In particolare, i
Suoi Dati Personali sono conservati in via generale per un periodo temporale di anni 10 a decorrere dalla chiusura
del rapporto contrattuale di cui lei è parte. I Dati Personali potranno, altresì, esser trattati per un termine superiore,
ove intervenga un atto interruttivo e/o sospensivo della prescrizione che giustifichi il prolungamento della
conservazione del dato.
SEZIONE 7 -DIRITTI DELL'INTERESSATO

In qualità di soggetto Interessato Lei potrà esercitare, in qualsiasi momento, nei confronti del Titolare i diritti previsti
dal Regolamento di seguito elencati, inviando un'apposita richiesta per iscritto all'indirizzo email
dpo@intesasanpaolo.com o all'indirizzo di posta elettronica certificata privacy@pec.intesasanpaolo.com; a mezzo
posta all'indirizzo Intesa Sanpaolo S.p.A., Piazza San Carlo, 156 - 10121 Torino, oppure direttamente in una
qualsiasi filiale della Banca.
Con le stesse modalità Lei potrà revocare in qualsiasi momento i consensi espressi con la presente Informativa.
Le eventuali comunicazioni e le azioni intraprese dalla Banca, a fronte dell'esercizio dei diritti di seguito elencati,
saranno effettuate gratuitamente. Tuttavia, se le Sue richieste sono manifestamente infondate o eccessive, in
particolare per il loro carattere ripetitivo, la Banca potrà addebitarle un contributo spese, tenendo conto dei costi
amministrativi sostenuti, oppure rifiutare di soddisfare le Sue richieste.
³ In particolare, l'Unione Europea e gli Stati Uniti d'America hanno concluso un Accordo (G.U. Unione Europea L 195/5 del
27.7.2010) sul trasferimento di dati di messaggistica finanziaria dall'Unione Europea agli Stati Uniti, ai fini di attuazione del
programma di prevenzione e repressione di fenomeni terroristici. L'Accordo prevede che, in relazione a talune transazioni
finanziarie (es. bonifici esteri), ad esclusione di quelle effettuate nello spazio unico dei pagamenti in euro (SEPA), il
Dipartimento del Tesoro statunitense possa avanzare richieste di acquisizione di dati direttamente ai fornitori di messaggistica
finanziaria internazionale di cui la banca si avvale (attualmente la società SWIFT). A tali trattamenti si applicano le rigorose
garanzie previste dall'Accordo menzionato, sia in relazione all'integrità e sicurezza dei dati che ai tempi di conservazione degli
stessi. L'Accordo prevede, inoltre, che il diritto di accesso venga esercitato dall'Interessato esclusivamente presso l'Autorità di
4/6
protezione dei dati personali del proprio Paese: in Italia, pertanto, innanzi l'Autorità Garante per la protezione dei dati personali
(sito internet: www.garanteprivacy.it).
1. Diritto di accesso
Lei potrà ottenere dalla Banca la conferma che sia o meno in corso un trattamento dei Suoi Dati Personali e, in tal
caso, ottenere l'accesso ai Dati Personali ed alle informazioni previste dall'art. 15 del Regolamento, tra le quali, a
titolo esemplificativo: le finalità del trattamento, le categorie di Dati Personali trattati etc
Qualora i Dati Personali siano trasferiti a un paese terzo o a un'organizzazione internazionale, Lei ha il diritto di
essere informato dell'esistenza di garanzie adeguate relative al trasferimento.
Se richiesto, la Banca Le potrà fornire una copia dei Dati Personali oggetto di trattamento. Per le eventuali ulteriori
copie la Banca potrà addebitarle un contributo spese ragionevole basato sui costi amministrativi. Se la richiesta in
questione è presentata mediante mezzi elettronici, e salvo diversa indicazione, le informazioni Le verranno fornite
dalla Banca in un formato elettronico di uso comune.
2. Diritto di rettifica
Lei potrà ottenere dalla Banca la rettifica dei Suoi Dati Personali che risultano inesatti come pure, tenuto conto
delle finalità del trattamento, l'integrazione degli stessi, qualora risultino incompleti, fornendo una dichiarazione
integrativa.
3. Diritto alla cancellazione
Lei potrà ottenere dal Titolare la cancellazione dei Suoi Dati Personali, se sussiste uno dei motivi previsti dall'art.
17 del Regolamento, tra cui, a titolo esemplificativo, qualora i Dati Personali non sono più necessari rispetto alle
finalità per le quali sono stati raccolti o altrimenti trattati o qualora il consenso su cui si basa il trattamento dei Suoi
Dati Personali è stato da Lei revocato e non sussiste altro fondamento giuridico per il trattamento.
La informiamo che la Banca non potrà procedere alla cancellazione dei Suoi Dati Personali: qualora il loro
trattamento sia necessario, ad esempio, per l'adempimento di un obbligo di legge, per motivi di interesse pubblico,
per l'accertamento, l'esercizio o la difesa di un diritto in sede giudiziaria.
4. Diritto di limitazione di trattamento
Lei potrà ottenere la limitazione del trattamento dei Suoi Dati Personali qualora ricorra una delle ipotesi previste
dall'art. 18 del Regolamento, tra le quali, ad esempio: a fronte di una Sua contestazione circa l'esattezza dei Suoi
Dati Personali oggetto di trattamento o qualora i Suoi Dati Personali le siano necessari per l'accertamento,
l'esercizio o la difesa di un diritto in sede giudiziaria, benché la Banca non ne abbia più bisogno ai fini del
trattamento.
5. Diritto alla portabilità dei dati
Qualora il trattamento dei Suoi Dati Personali si basi sul consenso o sia necessario per l'esecuzione di un contratto
o di misure precontrattuali e il trattamento sia effettuato con mezzi automatizzati, Lei potrà:
· richiedere di ricevere i Dati Personali da Lei forniti in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da
dispositivo automatico (esempio: computer e/o tablet);
· trasmettere i Suoi Dati Personali ricevuti ad un altro soggetto Titolare del trattamento senza impedimenti
da parte della Banca.
Potrà inoltre richiedere che i Suoi Dati Personali vengano trasmessi dalla Banca direttamente ad un altro soggetto
titolare del trattamento da Lei indicato, se ciò sia tecnicamente fattibile per la Banca. In questo caso, sarà Sua cura
fornirci tutti gli estremi esatti del nuovo titolare del trattamento a cui intenda trasferire i Suoi Dati Personali,
fornendoci apposita autorizzazione scritta.
6. Diritto di opposizione
Lei potrà opporsi in qualsiasi momento al trattamento dei Suoi Dati Personali qualora il trattamento venga
effettuato per l'esecuzione di un'attività di interesse pubblico o per il perseguimento di un interesse legittimo del
Titolare (compresa l'attività di profilazione).
Qualora Lei decidesse di esercitare il diritto di opposizione qui descritto, la Banca si asterrà dal trattare
ulteriormente i Suoi dati personali, a meno che non vi siano motivi legittimi per procedere al trattamento (motivi
prevalenti sugli interessi, sui diritti e sulle libertà dell'interessato), oppure il trattamento sia necessario per
l'accertamento, l'esercizio o la difesa in giudizio di un diritto.
7. Processo decisionale automatizzato relativo alle persone fisiche, compresa la profilazione
La Banca, in presenza dei requisiti di merito creditizio e per determinate soglie di importo, effettua dei processi
decisionali automatizzati, tra gli altri, per il rilascio di carte di credito, per le richieste di prestiti personali e di prestiti
finalizzati, fornendo, in tali casi, maggiori dettagli nell'ambito di un'informativa specifica ed acquisendo, a tal fine, il
consenso esplicito.
Il Regolamento prevede in favore dell'interessato il diritto di non essere sottoposto a una decisione basata
unicamente su un trattamento automatizzato dei Suoi Dati Personali, compresa la profilazione, che produca effetti
giuridici che la riguardano o che incida in modo significativo sulla Sua persona a meno che la suddetta decisione:
· a) sia necessaria per la conclusione o l'esecuzione di un contratto tra Lei e la Banca;
· b) sia autorizzata dal diritto italiano o europeo;
· c) si basi sul Suo consenso esplicito.
5/6
Nei casi di cui alle lettere a) e c), la Banca attuerà misure appropriate per tutelare i Suoi diritti, le Sue libertà e i
Suoi legittimi interessi e Lei potrà esercitare il diritto di ottenere l'intervento umano da parte della Banca, di
esprimere la Sua opinione o di contestare la decisione.
8. Diritto di proporre un reclamo all'Autorità Garante per la protezione dei dati personali
Fatto salvo il Suo diritto di ricorrere in ogni altra sede amministrativa o giurisdizionale, qualora ritenesse che il
trattamento dei Suoi Dati Personali da parte del Titolare avvenga in violazione del Regolamento e/o della
normativa applicabile potrà proporre reclamo all'Autorità Garante per la Protezione dei dati personali competente.
SEZIONE 8 - TRATTAMENTO DI CATEGORIE PARTICOLARI DI DATI PERSONALI

In relazione al trattamento delle categorie particolari di dati personali (idonei a rivelare l'origine razziale o etnica, le
opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche o l'appartenenza sindacale, nonché trattare dati genetici, dati
biometrici intesi a identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o
all'orientamento sessuale della persona) necessario per l'erogazione di specifici servizi e prodotti quali la stipula di
finanziamenti assistiti da polizze assicurative, la stipula di polizze assicurative e l'erogazione di servizi di welfare, è
richiesta una manifestazione esplicita di consenso, fatti salvi gli specifici casi previsti dal Regolamento che
consentono il trattamento di tali Dati Personali anche in assenza di consenso.
*** *** ***
INFORMATIVA NEI CONFRONTI DI PERSONE GIURIDICHE, ENTI O ASSOCIAZIONI

Intesa Sanpaolo S.p.A. informa che l'uso di sistemi automatizzati di chiamata o di comunicazione di chiamata
senza l'intervento di un operatore e di comunicazioni elettroniche (posta elettronica, telefax, SMS, MMS o di altro
tipo) per lo svolgimento di attività promozionale o il compimento di ricerche di mercato, è possibile solo con il
consenso dei soggetti parte di un contratto di fornitura di servizi di comunicazione elettronica ("contraenti":
definizione che ricomprende anche persone giuridiche, enti o associazioni).
Lo svolgimento di dette attività nei confronti di tali soggetti è sottoposto a una specifica manifestazione di
consenso.
6/6

Estratto Conto Trimestrale R1252229401

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MEDIANTE LA CARTA 4471 XXXX XXXX XX02

02.07.2021 29.06.2021 Pagamento effettuato su POS estero 25,72

EFFETTUATO IL 29/06/2021 ALLE ORE 13:09 (ORA

MEDIANTE LA CARTA 4471 XXXX XXXX XX02

PRESSO COMPANIES MADE SIMPLE

(CTV. DI 21,99 GBP AL CAMBIO DI

Commissione di conversione applicata dal

circuito EUR 0,00

Commissione di conversione valuta EUR

05.07.2021 02.07.2021 Pagamento Tramite POS 300,00

DR MARCHETTI MARIO VIA DI 02/07-16:35 -

Carta n.4471 XXXX XXXX XX02ABI : 03268

05.07.2021 02.07.2021 Pagamento Tramite POS 900,00

DR MARCHETTI MARIO VIA DI 02/07-16:35 -

Carta n.4471 XXXX XXXX XX02ABI : 03268

06.07.2021 01.07.2021 Pagamento POS 131,00

EFFETTUATO IL 01/07/2021 ALLE ORE 20:59

MEDIANTE LA CARTA 4471 XXXX XXXX XX02

PRESSO CASETTA DI TRASTEVERE ROMA

06.07.2021 30.06.2021 Pagamento POS 139,08

EFFETTUATO IL 30/06/2021 ALLE ORE 10:59

MEDIANTE LA CARTA 4471 XXXX XXXX XX02

PRESSO ARUBA S.P.A.

09.07.2021 08.07.2021 Bonifico da Voi disposto a favore di: 30,00

Debito Igor outlook

09.07.2021 08.07.2021 Bonifico da Voi disposto a favore di: 1,00

BENEFICIARI DIVERSI - COMMISSIONI

14.07.2021 14.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

MITT.: PAYPAL (EUROPE) S.A.R.L. ET CIE., S.C

COD. DISP.: 012107140TZUEY CASH

BON.EUR.UNICO VS.FAV. CON CONTAB.

Data Operazione Data Valuta Descrizione Addebiti Accrediti

YYW1014674548569 PAYPAL YYW1014674548569

BENEF.: OLENA LASKINA

BIC. ORD.: DEUTDEFFXXX

16.07.2021 16.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

MITT.: PAYPAL (EUROPE) S.A.R.L. ET CIE., S.C

COD. DISP.: 012107160VOWUL CASH

BON.EUR.UNICO VS.FAV. CON CONTAB.

YYW1014707100862 PAYPAL YYW1014707100862

BENEF.: OLENA LASKINA

BIC. ORD.: DEUTDEFFXXX

19.07.2021 19.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

MITT.: PAYPAL (EUROPE) S.A.R.L. ET CIE., S.C

COD. DISP.: 012107190X0GWA CASH

Saldo iniziale al 30.06.2021 +1548,59 €

Totale accrediti +10700,00 €

Saldo iniziale al 30.06.2021 +1548,59

14.07.2021 14.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

16.07.2021 16.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

19.07.2021 19.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

20.07.2021 20.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

21.07.2021 21.07.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

02.08.2021 02.08.2021 Bonifico a Vostro favore disposto da: 1000,00

23.08.2021 20.08.2021 Pagamento Tramite POS 1450,00