ORACLE Accenture Presenta Il Caso Incarnato PDF

IL CdG in una realtà bancaria multibusiness:
Il supporto del DWH di Oracle e della piattaforma

Hyperion System 9 al servizio di un CdG evoluto
Relatore: Dott. Giovanni Incarnato – Senior Manager Accenture
Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved. Accenture, its logo, and High Performance Delivered are trademarks of Accenture.
accenture management consulting
Agenda
I. Il contesto
II. Il modello di controllo di gestione di Banca Fideuram
III. La soluzione applicativa
IV. Conclusioni
V. Referenze
2 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Il contesto in cui si muovono oggi gli operatori finanziari è

sottoposto ad un’ondata di cambiamenti che impongono la
necessità di disporre di dati gestionali analitici ed affidabili
Le tensioni al cambiamento provenienti da

Organi Regolamentari, Analisti, Agenzie di Rating ed Investitori richiedono:
maggiore trasparenza
capacità di produzione di dati analitici
processi di monitoraggio di maggiore affidabilità
maggiore attenzione alle performance economico-finanziarie realizzate dalle
diverse componenti aziendali
calcolo del risultato complessivo (di redditività e valore) come “sum of the parts”
Le strutture di Governance devono dotarsi di strumenti in grado di

pianificare, monitorare e comunicare in modo chiaro
gli obiettivi di redditività ed efficienza economica ed il loro effettivo raggiungimento

Il modello di Performance Management di Accenture

Obiettivi del controllo di gestione
Obiettivo dei modelli e degli strumenti di misurazione delle performance è favorire

l’orientamento delle scelte gestionali, ai diversi livelli di responsabilità, attraverso il
monitoraggio di variabili significative, ‘misurate’ sulle dimensioni d’analisi giudicate rilevanti
Variabili Dimensioni Obiettivi
9 Struttura Misurare, nel tempo, il contributo dei diversi centri di

organizzativa responsabilità al risultato della Banca
REDDITO Coerenza con
Logica incrementale
9 Di business gli obiettivi del

(Prodotto, Evidenziare le modalità di formazione del reddito (per
canale, prodotto, canale, clientela etc.) fornendo un riscontro Piano
segmento effettivo delle politiche gestionali adottate Strategico
etc.)
d’Impresa e
9 Struttura
con la
organizzativa
Indirizzare, gestire e monitorare, nel tempo, i processi di Struttura
COSTI
9 Di business spesa delle strutture di Direzione/Rete Organizzativa
e di Business
9 Di business
Estendere l’ambito di analisi per considerare:
RISCHI/
9 Struttura - Capacità di remunerazione del capitale (EVA)
CAPITALE organizzativa
- Capacità prospettica di generazione del reddito (EV)

Il Gruppo Banca Fideuram
Banca Fideuram fa parte del Gruppo Intesa Sanpaolo ed opera nell’area del risparmio
gestito, del risparmio assicurativo e dei servizi bancari.
Il Gruppo opera in Italia, Lussemburgo, Svizzera e Francia attraverso proprie controllate.
Il servizio alla clientela è garantito in Italia dagli oltre 4000 private banker delle reti Banca
Fideuram e San Paolo Invest
al 30/06/07*
N. Clienti 655.000
N. dipendenti 1.120
N. Private Banker (Reti BF e SPI) 4.277
Utile netto consolidato (€ mln) 135,4
Risultato Netto Gestione Finanziaria (€ mln) 361,8
Cost/income (%) 48
ROE (%) 35,4
Raccolta netta totale (€ mln) 566
Masse amministrate (€ mld) 69
Embedded value (€ mln) 2836 * Fonte: Relazione
semestrale Banca
Fideuram

Agenda
I. Il contesto
IV. Conclusioni
V. Referenze

La misurazione della performance del business

come esigenza prioritaria del management
In armonia con l’indirizzo strategico di rilevare i risultati economici, i dati operativi e i

principali indicatori di redditività per le diverse Aree d’Affari (“Business Segments”) del
Gruppo la Pianificazione e Controllo di Banca Fideuram ha avviato un progetto finalizzato a
ridefinire il modello di redditività del business e a supportarlo attraverso un adeguato
sistema informativo
Il “percorso evolutivo” dei sistemi di controllo
Contabilità Contabilità Rischio, Capitale Allocato

ANALITICA INDUSTRIALE
Ricavi
Ricavi per
Ricavi per tipologia Ricavi per Unità Cliente/
Organizzativa Prodotto Redditività
VBM
del Business
Costi per
Costi
Costi per natura di Costi per Unità

Cliente/
spesa Organizzativa
Prodotto
Sistemi Sistemi di Sistemi di

Contabili Revenue & Cost Accounting Performance Management

Il modello di Controllo di Gestione

Le variabili e le dimensioni in ambito
Le Variabili possono essere ‘osservate’ su diverse dimensioni d’analisi organizzate per

livelli successivi di drill-down in modo da ottenere il massimo livello di granularità delle
informazioni ottenibile con il sistema multidimensionale
- Famiglia - - Dimensioni - - Dettaglio -
Società Società del Gruppo

- Variabili -
Prodotto Fondi, Gestioni, Assicurativi, C/C, Titoli, etc.
Linea Low Risk, Bilanciato, Moderata, etc.
Misure Sottostante Prodotti sottostanti alle Gestioni
Asset class Azionario, obbligazionario, monetario, etc.
Tranche Relative alle Unit Linked
Operative Segmenti di clientela Mass, Lower Affluent, NHW, etc.
Aree di Risultato Rete Banca Fideuram, San Paolo Invest

Raccolta Netta 1, 2, 3 etc.
Area Territoriale
House Account I singoli Private banker delle due reti
Private Banker
RFA Personale, consulenza, ASA, etc
Voce di Spesa
Riserve matematiche Front end (sottoscrizione, conversione) fees,
Voce di ricavo commissionale
Etc. Management (forfaittaria, performance, gestione)
Voce di ricavo finanziario fees, Portfolio fees, depositary fees
Economiche
Interessi attivi/passivi
Pay in
Pay out Aree di Centri di Costo I singoli Centri di Costo
Transfer price Responsabilità Centri di Profitto Le filiali e la Direzione Finanza
Etc.
Tempo Mese n su mese n-1; mese su mese anno n-1
Transazionali Orizzontali Natura del dato actual; previsionale
Tipologia di dato cumulato; del periodo

Il Modello di Controllo di Gestione

Schema logico
Margine finanziario Margine Commissionale

RICAVI
High Net Upper Affluent Lower Segmenti

Mass
Worth Affluent Affluent di clientela
Prodotti Prodotti Aree di

Risultato
REDDITIVITÀ
Dimensione
SPORTELLO
INTERNET
Organizzativa
BANKING
RETE SPI
RETE BF
BANCA
Canali
Rete Territoriale
Agenzia n
Agenzia n
Agenzia n
Agenzia 1
Agenzia 1
Agenzia 1
P.E. 1
P.E. 2
P.E. 1
P.E. 2
P.E. n
P.E. 1
P.E. n
P.E. 2
P.E. n
Fil. Capozona 1 Fil. Capozona 6 Fil. Capozona 6 Centri di
profitto
Area Territoriale 1 Area Territoriale 2 Area Territoriale 8
Aree di
Società Prodotto
Dir. Finanza Responsabilità
COSTI
Dir. Segreteria. Area Marketing Formazione P.B. e Dir. Rete

Dir. RR.UU. Dir. Legale Centri di
Generale Private Banking
costo
Dir. Amm. e Dir. Pian. & Dir. Serv.
Dir. Audit Dir. Comunicazione
Bilancio Controllo Bancari
Costi propri
Costi per Servizi erogati Personale, Spese Amministrative, Altri oneri
Società
Servizi IT

Aree di responsabilità - Contabilità analitica
Rete Territoriale
Agenzia n
Agenzia n
Agenzia 1
Agenzia 1
Agenzia 1
Agenzia n
P.E. 1
P.E. 2
P.E. n
P.E. 1
P.E. 2
P.E. n
P.E. 1
P.E. 2
P.E. n
Costruzione della mappa dei Centri di Responsabilità Fil. Capozona 1
Area Territoriale 1
Fil. Capozona 6
Area Territoriale 2
Fil. Capozona 6
Area Territoriale 8
Centri di Profitto Diretti - UO che detiene leve di azione sui ricavi originati da relazioni reali, sia
Dir. Finanza
Società Prodotto
Dir. Rete
Dir. RR.UU. Dir. Segreteria. Generale Dir. Legale Area Marketing Formazione P.B. e Private Banking
tramite attività di relazione diretta con il cliente sia tramite l’execution del servizio Dir. Amm. e Bilancio Dir. Pian. & Controllo Dir. Audit Dir. Comunicazione Dir. Serv. Bancari
Centri di Profitto Derivati - UO che effettuano le scelte di investimenti finanziari/patrimoniali della

Società
Centri di Costo – UO sulle quali vengono allocati i costi operativi
Definizione di un modello di controllo dei servizi resi infragruppo ad affinare un modello di contabilità
analitica delle società già supportato da un ERP, e deputato a destinare nativamente i costi degli acquisti sui vari Centri
di Costo. Tale modello, attraverso l’analisi delle relazioni di business - service interne alla società, permette la
costruzione del Conto Economico dei Centri di Responsabilità ed è, in seguito ad un’analisi ABC delle attività da esse
Es
svolte, altresì funzionale all’allocazione dei costi sui canali/prodotti/Clienti em
p lifi
ca
A tal fine si è proceduto ad un’ulteriori analisi e classificazione in: tiv
Centro di Costo o
Centro di Profitto
Dimensione Organizzativa Corporate Center Unit di Service Unit di Business
Corporate Center - Centri di Costo che svolgono attività di Commerciale e Marketing 9
indirizzo, coordinamento e controllo dell’intera operatività Risorse Umane 9
Relazione con i Clienti 9
Unit di Service - Centri di Costo che svolgono attività operative e Amministrazione e Risk Management 9
amministrative volte al supporto del business Finanza ed Attuariato 9 9
Sales and Customer Support 9 9
Unit di Business - Centri di Profitto che, governando le leve Riassicurazione 9 9
gestionali relative sia ai ricavi che ai costi, possono essere Gestione Prodotti Vita 9
Gestione Prodotti Danni 9
misurati in termini di contribuzione ai risultati aziendali Vendite 9


Aree di risultato – Revenue e cost allocation
I principali obiettivi del modello di redditività si riassumono nell’applicazione delle più idonee
metodologie di trasferimento di ricavi e costi all’interno delle società in modo da poter
determinare il Risultato di Gestione di ciascuna dimensione di analisi
La disponibilità dell’informazione sui ricavi a livello di rapporto consente di percorrere indifferentemente le diverse
dimensioni di analisi (prodotto, cliente, segmento)
A differenza dei ricavi, per i costi è necessario ricorrere ad un modello di attribuzione la cui precisione delle modalità
di attribuzione dipende fortemente dalla granularità delle informazioni disponibili per i livelli elementari di ciascuna
dimensione
Società Prodotto + SPI •Sviluppo Prodotto

•ICT di prodotto
•back-office Prodotto Cliente Segmento
Nature UOG
Personale Canali
Private
ICT Strutture Banker
Territoriali •Attività svolte Diretti Diretti Diretti
Logistica Filiali
BF Acquisti Internet
Banking
Spese Discr. Strutture Indiretti
Centrali •Attività svolte
Indiretti
•Attività svolte
100% Indiretti
I costi della società vengono attribuiti alle Le “macro” attività svolte dalle singole unità organizzative Al Prodotto vengono attribuiti i costi operativi e distributivi
Unità Organizzative, seguendo una logica vengono identificate e costificate Al Cliente vengono assegnati i costi dei prodotti in portafoglio e
di responsabilità Laddove possibile le attività vengono direttamente indirizzate delle attività di sviluppo commerciale
sulle dimensioni di destinazione Le altre attività vengono attribuite ai Segmenti
Viene misurato il concorso delle diverse unità org. alla gestione A tutte le dimensioni vengono attribuiti i costi indiretti a
dei canali distributivi comporre il costo totale


I prospetti economici-finanziari
Il risultato di gestione viene illustrato attraverso dei prospetti economico/patrimoniali

costruiti mediante la composizione delle informazioni di ricavo e costo che dettagliano le
dimensioni di analisi individuate
- Prospetto - - Viste di analisi -
Margine di Interesse Banca Fideuram

Risultato netto delle attività finanziarie rappresenta la sintesi gestionale da riconciliare con il dato contabile, non
Margine finanziario evidenziando effetti di tipo convenzionale (che si annullano nella dimensione
complessiva “Banca”)
Commissioni nette
Margine Intermediazione Unit di Business/Società

Rettifiche ed Altro ha l’obiettivo di evidenziarne le performance economiche, le misure reali di
Risultato netto gestione finanziaria redditività (interessi, commissioni, …) e gli effetti convenzionali tipici dei
Spese Amministrative ed ammortamenti modelli di Performance Management (retrocessioni/trasferimenti interni di
valore, TIT..)
Proventi (oneri) di gestione
Accantonamenti Prodotti, Reti, Aree Territoriali, Private Banker, Filiali, Segmenti di
Clientela, Clienti
Utile / Perdita al lordo imposte
Enfasi sugli effetti allocativi delle voci di costo che consentono
Imposte l’attribuzione equa dei costi della Banca e che si sommano ai ricavi rilevati
nativamente sulle aree di risultato dai sistemi transazionali/dipartimentali
UTILE NETTO

Agenda
I. Il contesto
IV. Conclusioni
V. Referenze

La soluzione applicativa
I razionali alla base dell’adozione di Hyperion
Le selezione di Hyperion è avvenuta a seguito di una software selection di un panel di 5

vendors sulla base dei business requirements rilevati nell’ex Gruppo Eurizon. Hyperion è
risultata la soluzione di maggiore completezza funzionale e tecnica garantendo la migliore
copertura multi-business (bancario, assicurativo, etc.)
Eurizon Financial Group
Sintesi
Budget/Forecast Gestionale SAP
(FI/MM/CO)
Cdg Sintesi Sintesi Sintesi Sintesi

Sintesi Gestionale Gestionale* Gestionale* Gestionale*
Cdg Data DataMart CdG

Cost Allocation DataMart CdG Cost Allocation
Data Mart CdG
Cost Allocation
Data Mart CdG
Cost Allocation
Budget / Forecast (DWAM) Budget / Forecast Budget / Forecast Budget / Forecast
Mart
Enterprise DWH Enterprise DWH Enterprise DWH Enterprise DWH

Warehouse ORACLE ORACLE ORACLE ORACLE
Sistemi
•DB2
Alimentanti SAP SAP SAP ISYDE SAP
Host SYNCO CoGeban (MM/CO)
•KEDRIOS/ GP2
•BATCH (FI/MM/CO/BW) DWH Vita (FI/MM/CO) (FI/MM/CO)
•TRAX / AS400
Banca Fideuram Eurizon Capital Eurizon Vita Eurizon Tutela
Sistemi già presenti Moduli da sviluppare

Progetto in ambito

L’architettura
L’architettura applicativa del Gruppo Banca Fideuram, adottata da Eurizon Solutions, a supporto
dei processi di CdG e Budget è articolata in 3 “stage applicativi”: Alimentazioni, Warehousing
(condiviso con il marketing) e Data Mart
HYPERION S9 WORKSPACE (FOUNDATION SERVICES)

HYPERION HYPERION HYPERION
FINANCIAL WEB SMART VIEW
Data Mart REPORTING ANALYSIS FOR OFFICE
HYPERION S9 HYPERION S9
ESSBASE ANALYTICS PLANNING
(APPLICATION+) (APPLICATION+)
HYPERION S9 APPLICATION LINK (FOUNDATION SERVICES)

ADAPTER SUITE
Hyperion S9 Planning & Essbase Analytics

(Application+)
DWH ENTERPRISE DWH (ORACLE) ERP Hyperion S9 Application Link - SAP Adapter
Suite
Hyperion S9 Foundation Services
DATA INTEGRATION (Interfacce) Repository Ricavi e Costi
Layer di acquisizione trasporto dati
Sistemi Commissioni FLAT FILE FLAT FILE FLAT FILE BILANCIO

Sistemi sorgenti
Alimentanti RACCOLTA LEGACY HR ACCESS
e Provvigioni COMMISSIONI DRIVER COSTI IT CONSOLIDATO

Le componenti applicative di Hyperion
Il data mart si compone dei moduli applicativi di Hyperion: Essbase, Planning, Foundation
Services parametrati rispettivamente con le regole di aggregazione/ attribuzione e previsione
di ricavi e costi sulle dimensioni in ambito, e di produzione della reportistica
BI+ (FOUNDATION SERVICE)
rappresenta l’insieme degli strumenti di
reportistica presenti all’interno della suite
Hyperion S9 e comprende Hyperion
HYPERION S9 WORKSPACE (FOUNDATION SERVICES)
Financial Reporting, Hyperion Web
HYPERION HYPERION HYPERION
FINANCIAL WEB SMART Analysis ed Hyperion Smart View
ESSBASE rappresenta il motore REPORTING ANALYSIS VIEW
di calcolo sul quale sono stati

realizzati tutti gli algoritmi di HYPERION S9
HYPERION S9
calcolo sia per la distribuzione dei ESSBASE
ANALYTICS
PLANNING
(APPLICATION+)
ricavi commissionali e finanziari (APPLICATION+)
PLANNING rappresenta il sistema di front-
sia dei costi operativi (cost end utilizzato dagli utenti per eseguire gli
allocation) HYPERION S9 APPLICATION LINK (FOUNDATION SERVICES)
algoritmi necessari alla redazione del
Budget. Il motore di calcolo del sistema
resta comunque Hyperion Essbase
APPLICATION LINK rappresenta il sistema
ETL, utilizzato per la costruzione delle interfacce
di caricamento, che consente di far comunicare
tutti i prodotti della suite Hyperion sia tra di loro
che con i sistemi sorgenti

Hyperion Essbase
In Hyperion Essbase sono stati creati i cubi utili a gestire il processo allocativo dei costi
dalle Unità Organizzative alle aree di risultato e il processo distributivo/ aggregativo dei
ricavi parametrando il modulo con tutti gli algoritmi di calcolo necessari
Dimensioni gerarchiche dei Cubi:

Macro-cubo Costi - gestione delle voci di costo
– Sottocubo Contabilità Analitica - gestione dei service tra Società
– Sottocubo Activity Based Costing - allocazione dei costi sulle tipologie di attività svolte
– Sottocubo Cost Allocation - attribuzione dei costi alle Aree di Risultato
Macro-cubo Ricavi - gestione delle voci di ricavo
– Sottocubo Ricavi Commissionali - calcolo del Transfer Price commissionale
– Sottocubo Ricavi Finanziari - calcolo del Fund Transfer Price
Algoritmi di calcolo:
– Transfer Pricing Commissionale
– Fund Transfer Price (già predisposto per l’utilizzo di TIT differenti)
– Distribuzione dei costi centralizzati sui Centri di Costo di competenza
– Activity Based Costing
– Distribuzione dei costi sulle aree di risultato (Private Banker, Prodotti, Segmento di Clientela)

Hyperion Planning
In Hyperion Planning sono stati creati i cubi utili a gestire il processo previsionale dei ricavi
e dei costi su Aree di responsabilità e aree di risultato parametrando il modulo con tutti gli
algoritmi di calcolo necessari e prevedendo opportuni form di imputazione dati
Dimensioni gerarchiche dei Cubi:

– Sottocubo Budget Ricavi Commissionali
– Sottocubo Budget Ricavi Finanziari e Costi Operativi
– Sottocubo Budget di dettaglio - distribuzione dei dati previsionali sul massimo livello di granularità
– Sottocubo Sintesi
Algoritmi di calcolo:
– Distribuzione dati di input sulle dimensioni di analisi (Declinazione raccolta obiettivo, Distribuzione Mensile, Calcolo Asset Mix)
– Calcolo dei dati operativi di Forecast e Budget (Stima a Finire, Media Mobile, Capitalizzazione RFA/Riserva Matematica)
utilizzando fattori di performance forniti dagli utenti
– Calcolo della contribuzione relativa ai dati commissionali differenziando il calcolo del Pay In, Transfer Price e Pay out per
singolo prodotto e singola tipologia di commissione
– Calcolo della Cost Allocation e dei Ricavi Finanziari sugli scenari di Forecast e Budget utilizzando fattori di performance forniti
dagli utenti
FORM di modifica/imputazione da parte degli utenti di: dati operativi, di percentuali di Pay in, Transfer price, Pay out, driver e
fattori di performance

Hyperion Application Link
In Hyperion Application Link sono state realizzate le interfacce necessarie al caricamento

delle dimensioni, dei dati e al trasferimento degli stessi tra i cubi dell’applicazione
Interfacce di caricamento degli elementi gerarchici delle dimensioni di analisi:

– Dimensione Prodotto
– Dimensione Private Banker
– Dimensione CdC
– Dimensione Asset Class
– Dimensione Piano dei Conti
Interfacce (interne/esterne) per il caricamento dei dati di:
– Costi, Driver di movimento, Raccolta e Commissioni
Interfacce per il trasferimento dati tra cubi Cost Allocation
Interfacce per il trasferimento dati tra cubi CdG e cubi Budget: Dati di consuntivo e dati operativi trasferiti dai cubi di CdG
e quelli di Budget
Schedulatore automatico che consente di effettuare il lancio consecutivo delle varie interfacce realizzate, rispettando il
corretto ordine di esecuzione e consentendo di schedulare il caricamento in un batch notturno
Interfacce per la creazione del cubo di Sintesi sul quale é possibile effettuare il Drill-Through sul sistema relazionale
(DWH) consentendo di raggiungere il massimo livello di dettaglio possibile sui 650.000 Clienti di Banca Fideuram

Hyperion BI+ (Foundation Services)
Con gli strumenti di reporting Foundation Service (Financial Reporting, Smart view
e Web Analysis) si costruiscono i report per consentire analisi dettagliate sulla
redditività
Misure - Dimensioni - - Scenario - - Tempo -
Società del Gruppo Budget Mensile

Operative Prodotto Forecast Media al periodo
Prospetti di Private Banker Actual Year to date
Raccolta Netta Conto Segmento di Clientela
House Account Economico
RFA Le colonne sono state impostate per evidenziare le variazioni
assolute e percentuali tra scenari/tempi
Riserve matematiche Financial
Etc. Società del Gruppo Budget Mensile Reporting
Prodotto Forecast Media al periodo
Economiche Private Banker Actual Year to date
Prospetti di
Segmento di Clientela
Pay in redditività
Pay out Questi report evidenziano i dati al massimo livello di granularità
possibile della dimensione prodotto
Transfer price
Etc.
Analisi mirate attraverso l'incrocio ed il "drill down" degli elementi Web Analysis
Transazionali Prospetti dimensionali selezionabili e rappresentazione tramite diagrammi &
dinamici e grafici a barre, grafici a torta ed istogrammi con la possibilità di redigere
Smart view
book direzionali automatici

Agenda
I. Il contesto
IV. Conclusioni
V. Referenze

Il binomio Hyperion- Accenture si distingue per solidità

funzionale, capacità implementative distintive con
conseguenti ridotti tempi di implementazione
- Perché la soluzione Hyperion -
Hyperion rappresenta la soluzione di Business Intelligence riconosciuta (analisi pre-

fusione) come best of breed per le soluzioni di Planning e CdG da Gartner Group
La suite dispone di un Data Mart dedicato multidimensionale (Essbase) già integrato da Accenture con le
soluzioni di Warehousing Oracle
Da un punto di vista funzionale, Hyperion risulta completo in termini di capacità elaborative (regole
parametriche di revenue e cost allocation lungo le multi-dimensioni definite dagli utenti)
Hyperion dispone di soluzioni proprietarie di reporting ma è stato interfacciato anche con strumenti di
distribuzione diversi (tipo BO, etc.)
Inoltre
Accenture dispone di Asset che possono fungere da acceleratori lungo tutte le fasi del progetto di
installazione
Fase 1: Fase 2: Fase 3:

Fasi
Pianificazione / Analisi Progettazione Implementazione

Agenda
I. Il contesto
IV. Conclusioni
V. Referenze

Referenze
Governance model for the holding definition
Governance Model for Product Catalog and Rules definition
the Holding (VBM) IT Architecture and reporting framework definition
Software Selection and package installation (Hyperion HFM)
Planning and Control Planning and control model definition (VBM) for Banca di Roma, BdS, Fineco,
Model (VBM) for Rules definition (revenue and costs allocation)
Commercial Banks Software Selection and package installation (RDB)
Profit & Loss definition at Business Unit level
Segment Reporting IT architecture review with new IAS rules (amortized cost, fair value, impairment, etc.)
(focus IAS 14) Revenue and cost allocation rules re-definition to determine contribution margin for each
Business Unit and Geographical Area
Software selection and package solution installation Hyperion (Essbase 7x, Financial
Management, Application Link, Report)
Segment reporting production and Account reconciliation
New planning and control model extension to the Italease Group

Governance Model for
Data analysis at Group level (same revenue and cost allocation extension to the Group)
the Group
Intercompany Service Level Agreement model definition
Process of Budget for 2006 redefinition
New reporting framework definition
Planning and Control Profitability analysis model definition

Model (VBM) for Cost allocation and budget metrics review
Commercial Banks New Reporting analysis and production

Referenze
Outsourcing model for the intercompany service delivery (SLA model definition)
Cost Allocation Model
Product / client cost accounting model definition
Implementation
Planning and Control Model for Financial Area design

Planning and Control
Front Office and Back Office reconciliation rules definition
Model for Financial
Data model design and reporting framework definition
Area
Software Selection
Budget and forecast model for commercial network design

Budget and Forecast
Model implementation and roll-out
Model
Bonus plan definition for commercial network
Governance model Planning and control model definition (VBM) for BPV
evolution (VBM) Rules definition (revenue and costs allocation)
Software Selection and package installation (RDB)
Reporting framework re-shape
Support in re-shaping the budget process (VBM rules)
New planning and control model definition (analysis dimension, KPI, reporting)
Revenue and cost allocation model definition
the Group
Software selection
Budget and Forecast Planning and Control model review with particular reference to the Budget model
model reshape Corporate Budget, Commercial budget and Capital Budget processes design
Software selection (Hyperion Planning) and Installation
Referenze
Governance model definition (Business Unit mode design, KPI framework definition, ITR
rules design, etc.)
Governance Model Revenue allocation and cost allocation model definition
Redefinition Planning and control model definition
Mediobanca Capital Allocation Process definition
Software Selection and package installation
Business Unit definition model (Corporate Center, Services Unit, Business Unit)
Performance measurement model definition (risk adjusted profitability model definition)
the Holding (Corporate
Profit and Loss report for each Business Unit design
Center and Treasury)
Data Model and Data Base implementation
Planning and Control Model for Financial Area design

Planning and Control Front Office and Back Office reconciliation rules definition
Model for Financial Reporting framework design
Area Performance measurement model definition for each trading Area
IT Architecture realization and web base reporting implementation
Business Unit definition model

Planning and Control Performance measurement model definition
Model for Financial Capital Allocation metrics and process definition and Kvar module installation to measure
Area market risks
Front Office and Back Office reconciliation rules definition
Reporting framework design
IT Architecture model implementation

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Il supporto del DWH di Oracle e della piattaforma

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II. Il modello di controllo di gestione di Banca Fideuram

III. La soluzione applicativa

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Il contesto in cui si muovono oggi gli operatori finanziari è

Le tensioni al cambiamento provenienti da

Le strutture di Governance devono dotarsi di strumenti in grado di

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Il modello di Performance Management di Accenture

Obiettivo dei modelli e degli strumenti di misurazione delle performance è favorire

Variabili Dimensioni Obiettivi

9 Struttura Misurare, nel tempo, il contributo dei diversi centri di

9 Di business gli obiettivi del

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Il Gruppo Banca Fideuram

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II. Il modello di controllo di gestione di Banca Fideuram

III. La soluzione applicativa

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La misurazione della performance del business

In armonia con l’indirizzo strategico di rilevare i risultati economici, i dati operativi e i

Il “percorso evolutivo” dei sistemi di controllo

Contabilità Contabilità Rischio, Capitale Allocato

Costi per natura di Costi per Unità

Sistemi Sistemi di Sistemi di

7 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Il modello di Controllo di Gestione

Le Variabili possono essere ‘osservate’ su diverse dimensioni d’analisi organizzate per

 Società  Società del Gruppo

Aree di Risultato  Rete  Banca Fideuram, San Paolo Invest

8 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Il Modello di Controllo di Gestione

Margine finanziario Margine Commissionale

High Net Upper Affluent Lower Segmenti

Prodotti Prodotti Aree di

Dir. Segreteria. Area Marketing Formazione P.B. e Dir. Rete

Il Modello di Controllo di Gestione

 Centri di Profitto Derivati - UO che effettuano le scelte di investimenti finanziari/patrimoniali della

10 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Il Modello di Controllo di Gestione

Società Prodotto + SPI •Sviluppo Prodotto

11 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Il Modello di Controllo di Gestione

Il risultato di gestione viene illustrato attraverso dei prospetti economico/patrimoniali

Margine di Interesse  Banca Fideuram

Margine Intermediazione  Unit di Business/Società

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II. Il modello di controllo di gestione di Banca Fideuram

III. La soluzione applicativa

13 Copyright © 2008 Accenture All Rights Reserved.

Le selezione di Hyperion è avvenuta a seguito di una software selection di un panel di 5

Cdg Sintesi Sintesi Sintesi Sintesi

Cdg Data DataMart CdG

Enterprise DWH Enterprise DWH Enterprise DWH Enterprise DWH

Banca Fideuram Eurizon Capital Eurizon Vita Eurizon Tutela

Sistemi già presenti Moduli da sviluppare

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HYPERION S9 WORKSPACE (FOUNDATION SERVICES)

HYPERION S9 APPLICATION LINK (FOUNDATION SERVICES)

Hyperion S9 Planning & Essbase Analytics

DATA INTEGRATION (Interfacce) Repository Ricavi e Costi

Società Società del Gruppo

Aree di Risultato Rete Banca Fideuram, San Paolo Invest

Centri di Profitto Derivati - UO che effettuano le scelte di investimenti finanziari/patrimoniali della

Margine di Interesse Banca Fideuram

Margine Intermediazione Unit di Business/Società

Dimensioni gerarchiche dei Cubi:

Dimensioni gerarchiche dei Cubi:

Interfacce di caricamento degli elementi gerarchici delle dimensioni di analisi:

Società del Gruppo Budget Mensile

Hyperion rappresenta la soluzione di Business Intelligence riconosciuta (analisi pre-

New planning and control model extension to the Italease Group

Planning and Control Profitability analysis model definition

Planning and Control Model for Financial Area design

Budget and forecast model for commercial network design

Planning and Control Model for Financial Area design

Business Unit definition model