Banco Dominicano S.

Corporacin De Crditos Nuevo Futuro SRL

EJERCICIO NO. 1

EJERCICIO NO. 1, AMOTIZ.LIN

Valor Prestamo RD$

400,000.00
Tasa Anual
3%
Cantidad de cuota Mensual
24
Vf
0
Tipo
0
Cuota o Pago Mensual
RD$23,618.97

fecha
8/24/2014
9/24/2014
10/24/2014
11/24/2014
12/24/2014
1/24/2015
2/24/2015
3/24/2015
4/24/2015
5/24/2015
6/24/2015
7/24/2015
8/24/2015
9/24/2015
10/24/2015
11/24/2015

#Pago

Saldo Inicial
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16

RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$

400,000.00
388,381.03
376,413.50
364,086.94
351,390.58
338,313.33
324,843.76
310,970.11
296,680.25
281,961.69
266,801.57
251,186.65
235,103.29
218,537.42
201,474.57
183,899.84

Cuotas
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97

Valor Prestamo
Fecha de compra
Fecha de finalizacion del primer periodo
Valor residual
Periodo
Tasa de amotizacion
Amotizacion para el periodo

Intereses
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$

12,000.00
11,651.43
11,292.40
10,922.61
10,541.72
10,149.40
9,745.31
9,329.10
8,900.41
8,458.85
8,004.05
7,535.60
7,053.10
6,556.12
6,044.24
5,517.00

Capital
RD$11,618.97
RD$11,967.54
RD$12,326.56
RD$12,696.36
RD$13,077.25
RD$13,469.57
RD$13,873.65
RD$14,289.86
RD$14,718.56
RD$15,160.12
RD$15,614.92
RD$16,083.37
RD$16,565.87
RD$17,062.84
RD$17,574.73
RD$18,101.97

Saldo Final
400,000.00
RD$ 388,381.03
RD$ 376,413.50
RD$ 364,086.94
RD$ 351,390.58
RD$ 338,313.33
RD$ 324,843.76
RD$ 310,970.11
RD$ 296,680.25
RD$ 281,961.69
RD$ 266,801.57
RD$ 251,186.65
RD$ 235,103.29
RD$ 218,537.42
RD$ 201,474.57
RD$ 183,899.84
RD$ 165,797.87

12/24/2015
1/24/2016
2/24/2016
3/24/2016
4/24/2016
5/24/2016
6/24/2016
7/24/2016

17
18
19
20
21
22
23
24

RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$

165,797.87
147,152.84
127,948.46
108,167.95
87,794.02
66,808.88
45,194.18
22,931.04

RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97
RD$23,618.97

RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$

4,973.94
4,414.59
3,838.45
3,245.04
2,633.82
2,004.27
1,355.83
687.93

RD$18,645.03
RD$19,204.38
RD$19,780.51
RD$20,373.93
RD$20,985.15
RD$21,614.70
RD$22,263.14
RD$22,931.04

RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$
RD$

147,152.84
127,948.46
108,167.95
87,794.02
66,808.88
45,194.18
22,931.04
0.00

s Nuevo Futuro SRL

NO. 1, AMOTIZ.LIN
RD$

400,000.00
8/24/2014
9/24/2014
0
24
2.83%
RD$11,320.00

Corporacin De Crditos Nuevo Futuro SRL

EJERCICIO NO. 1, AMOTIZ.LIN
Valor Prestamo RD$
400,000.00
Fecha de compra
8/24/2014
Fecha de finalizacion del primer periodo
9/24/2014
Valor residual
0
Periodo
24
Tasa de amotizacion
2.83%
Amotizacion para el periodo
RD$11,320.00

EJERCICIO NO. 2, TASA

Cantidad de cuota
Pago RD$
Prestamo RD$
Vf
Tipo
Estimar
Tasa mensual
Tasa anual

24
9,555.00
200,000.00
0
0
1%
13%

EJERCICIO NO. 3, NPER (Numero de Periodo)

Tasa Anual
Pagos Mensuales RD$
Valor Prestamo RD$
Vf
Tipo
PERIODO

2.5%
8,560.00
110,000.00

15.69

EJERCICIO NO. 4, FUNCION PAGO

Valor Futuro RD$
Tasa Anual
Periodo Meses
Tipo
Valor Presente

800,000.00
1.8%
12

EJERCICIO NO. 5, VALOR PRESENTE

Valor Futuro RD$
3,000,000.00
Tasa Mensual
1.5%
Periodo Meses
24
Tipo
Valor Presente
(RD$2,098,631.76)

EJERCICIO NO. 6, FUNCION PAGOPRIN

Valor Prestamo RD$ 250,000.00
Tasa Anual
3%
Capital en cuota no.
8
Cantidad de cuota Mensual
24
Vf
0
Tipo
0
Amotizacion
(RD$8,931.16)

EJERCICIO NO. 7, FUNCION PAGOINT

Valor Prestamo RD$
Tasa Anual
Calculo interes en cuota no.
Cantidad de cuota Mensual
Vf
Tipo
Interes

200,000.00
12%
7
12
0
0
(RD$1,029.84)

EJERCICIO NO. 8, FUNCION INT.EFECTIVO

Valor Prestamo RD$
Tasa Anual
Cantidad de cuota Mensual
Periodicidad
Interes Real

400,000.00
3%
24
24
3.04%

int.efectivo= (1+tasa nominal/n)n-1

EJERCICIO NO. 8, FUNCION TASA.NOMINAL

Valor Prestamo RD$
Interes efectivo
Cantidad de cuota Mensual
Periodicidad
Tasa nominal

400,000.00
3.04%
24
24
3.00%

EJERCICIO NO. 10, FUNCION PAGO.INT.ENTRE

Valor Prestamo RD$
400,000.00
Tasa Anual
36%
Cantidad de cuota Mensual
24
Periodo inicial
4
Periodo final
14
Tipo
0
Intereses
(RD$97,196.27)

EJERCICIO NO. 11, FUNCION PAGO.PRINC.ENTRE

Valor Prestamo RD$
Tasa Anual
Cantidad de cuota Mensual
Periodo inicial
Periodo final
Tipo
Amotizacion

400,000.00
36%
24
8
12
0
(RD$75,866.82)

EJERCICIO NO. 12, FUNCION VALOR PRESENTE

Valor Futuro RD$
Tasa Anual
Cantidad de cuota Mensual
Tipo
Valor Presente

600,000.00
2%
24
0
(RD$373,032.89)