Foglio N. 5.01.0 informativo Redatto in ottemperanza al D.Lgs.

385 del 1 settembre 1993 Testo Unico delle leggi in materia bancarie creditizia (e successive modifiche ed integrazioni) e delle Disposizioni di Vigilanza in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari emanate dalla Banca dItalia in data 29 luglio 2009 e pubblicate nel Supplemento Ordinario n.170 della Gazzetta Ufficiale del 10 settembre 2009 n.210. Data aggiornamento 20/12/2012

SERVIZIO TITOLI A CUSTODIA E /O AMMINISTRAZIONE

WeBank S.p.A. Sede Sociale e Direzione Generale: Via Massaua, 4 20146 Milano www.webank.it - Codice ABI 03402.5 Iscritta allAlbo delle banche presso la Banca dItalia n. 5718 N. di iscrizione al Registro delle imprese: 13191900151

Aderente al F.do Interbancario di Tutela dei Depositi Capitale sociale al 20/12/2010: euro 54.186.349 i.v. Telefono: 02.77001 Fax: 02.77004553
Appartenente al Gruppo Bipiemme Banca Popolare di Milano Societ soggetta all'attivit di direzione e coordinamento della Banca Popolare di Milano S.c.a.r.l. Socio Unico

CHE COS'E' IL SERVIZIO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE In base a tale contratto la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e lincasso delle cedole, lincasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per lattribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, pu subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Principali rischi tipici (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto.

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CONDIZIONI ECONOMICHE SPESE FISSE DI GESTIONE

Spese e diritti per titoli in custodia e/o amministrazione Spese di gestione e di amministrazione per Titoli di Stato 0,00 euro Diritti di custodia e/o amministrazione per altri titoli 0,00 euro Come da normativa tempo per tempo Recupero Imposta di Bollo per intestatari di deposito titoli vigente Imposta di Bollo Annuale. Periodicit rendicontazione Il recupero dell'imposta di bollo segue la periodicit di invio della rendicontazione e viene addebitato con valuta ultimo giorno del periodo di rendicontazione. SPESE VARIABILI DI GESTIONE Recupero spese varie Spese di produzione ed Invio Documento Di Sintesi online Spese di produzione ed Invio Documento Di Sintesi cartaceo Spese per invio Estratto Conto Titoli Spese di invio per avvisi titoli in scadenza Spese di rendicontazione Capital Gain (D.Lgs 461/97) Spese di emissione biglietto per assemblea (escluso assemblee Banca Popolare di Milano e Societ del Gruppo) Spese per richiesta di rimborso doppia tassazione Paese su titoli esteri (tax refund) Spese accredito cedole e/o dividendi e/o rimborso titoli obbligazionari Spese di accredito cedole e rimborso titoli (escl. BOT/BTP) Spese di accredito dividendi Accredito cedole e/o rimborso Titoli di Stato Italia Recupero spese postali e varie per comunicazioni Operazioni sul capitale societario con incarico a Webank o Monte Titoli Commissioni Recupero spese postali e varie non dom.te c/o BPM Commissioni e spese Incasso cedole allo sportello - Per distinta d'incasso Dematerializzazione certificati azionari Trasferimento titoli ad altri intermediari ed emissione di certificati rappresentativi di quote di fondi Commissione per codice titolo Commissione per deposito Estinzione deposito titoli Rimborso Certificati di Deposito e Quote Fondi di Investimento emessi da altri Enti Spese per pratica Copie estratti conto titoli (semestri trascorsi) A deposito, per estratto conto Successioni "mortis causa" Voltura titoli azionari - massimo

0,00 euro 1,35 euro 1,35 euro 1,50 euro 3,00 euro 0,00 euro 130,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 104,00 euro

0,00 euro 0,00 euro 0,00 euro 32,00 euro

20,00 euro 45,00 euro per societ 220,00 euro

VALUTE DI ACCREDITO (dalla data di pagamento, o valuta riconosciutaci, da parte dell'Ente emittente) Cedole obbligazioni italiane gg. lavorativi successivi 2 Cedole obbligazioni estere Rimborsi obbligazioni italiane Rimborsi obbligazioni estere Cedole e rimborsi Titoli di Stato Dividendi azionari titoli Italia Dividendi azionari titoli esteri Cedole e rimborsi di Certificati di Deposito emessi da altri Enti gg. lavorativi successivi 2 gg. lavorativi successivi 2 gg. lavorativi successivi 2 coincidente singoli decreti di emissione gg. lavorativi successivi 1 gg. lavorativi successivi 1 gg. lavorativi successivi 1

Pag. 3 di 5 CAMBIO APPLICATO IN CASO DI CONVERSIONE DELLA DIVISA Cambio per acquisto divisa: Quotazione di riferimento (circuito Reuters) rilevata al momento della negoziazione diminuito di uno spread di: - massimo 0,50% per negoziazioni di Dollaro USA Sterlina Gran Bretagna Yen Giappone Franco Svizzera Dollaro Australia Dollaro Canada Corona Norvegia Corona Svezia Corona Danimarca Dollaro Nuova Zelanda. - massimo 1,50% per negoziazioni di Dollaro Hong Kong Rand Sud Africa Dollaro Singapore Corona Rep.Ceca Fiorino Ungheria Renminbi Cina Zloty Polonia Lira Turchia . NOTA BENE: Per le restanti divise la quotazione del cambio pattuita fra le controparti istituzionali. Cambio per vendita divisa: Quotazione di riferimento (circuito Reuters) rilevata al momento della negoziazione aumentato di uno spread di: - massimo 0,50% per negoziazioni di Dollaro USA Sterlina Gran Bretagna Yen Giappone Franco Svizzera Dollaro Australia Dollaro Canada Corona Norvegia Corona Svezia Corona Danimarca - Dollaro Nuova Zelanda. - massimo 1,50% per negoziazioni di Dollaro Hong Kong Rand Sud Africa - Dollaro Singapore Corona Rep . Ceca Fiorino Ungheria Renminbi Cina Zloty Polonia Lira Turchia . NOTA BENE: Per le restanti divise la quotazione del cambio pattuita fra le controparti istituzionali. TASSO DI CAMBIO La conversione di Euro in altra divisa o viceversa verr effettuata applicando il cambio quotato nel durante al momento della negoziazione.

Pag. 4 di 5 Financial tools/Servizi informativa finanziaria a mezzo internet disponibili allattivazione (*) Dati di Borsa Italia (MTA, MOT, SEDEX, ETF PLUS, IDEM) e Dati Gratuiti Borse Europee (EuroTLX) in tempo reale e differito Altre Borse europee in tempo differito: XETRA, Euronext Francia, Gratuiti Belgio, Amsterdam (Indici SBF, BEL20, AEX25), LSE (Indice FTSE 100) e IBEX (Indice IBEX35) Dati Nyse (Dow Jones Industrial Average) e Nasdaq (Nasdaq 100) in Gratuiti tempo differito Dati FUTURES in tempo differito: EUREX ( Book Level II), USA CME ( Gratuiti Book Level II), USA eCBOT ( Book Level II) e Euronext LIFFE ( Book Level II) Piattaforme trading Piattaforma T3 canone mensile 30 Euro (gratuito con almeno 50 Euro di commissioni generate nel mese) Piattaforma T3 NO FRAME canone mensile 30 Euro (gratuito con almeno 50 Euro di commissioni generate nel mese) Piattaforma T3 OPEN canone mensile 30 Euro Visual Trader versione Pro (integrata con piattaforma T3 No Frame) 30 Euro canone mensile Visual Trader versione Light (integrata con piattaforma T3 No Frame) Gratuita canone mensile Integrazione eSignal con piattaforma T3 No Frame Gratuita Tecnologia PUSH su piattaforma web canone mensile 3 Euro Tecnologia PUSH su piattaforma T3, T3 No Frame canone mensile Maggiorazione di 5 Euro su informative Xetra, Euronext, LSE, IBEX, Nyse e Nasdaq Analisi tecnica di rischio Adb master canone mensile Euro 7,00 Se si effettuano almeno 50 eseguiti di borsa a trimestre(**) Servizio gratuito Analisi Tecnica TraderMade Italia Euro 3,00 Analisi Tecnica TraderMade Italia PLUS Euro 5,00 Analisi Tecnica TraderMade Europa Euro 3,00 Analisi Tecnica TraderMade USA Euro 3,00 Analisi fondamentale, Previsionale e Comparativa (Consensus Gratuita Reuters) News Italia, Europa, America Gratuite Informativa e strumenti di analisi Fondi e Sicav Gratuite (*) Il costo effettivamente applicato potrebbe essere inferiore a quello riportato in presenza di deroghe a livello di rapporto. (**) Per eseguiti di borsa devono intendersi solo le operazioni di investimento effettuate al trimestre a mezzo Internet. Per operazioni di negoziazione, raccolta ordini e collocamento effettuate telefonicamente causa indisponibilita' del servizio imputabile a Webank, verranno applicate le commissioni Internet. Servizi informativa finanziaria a mezzo telephone banking (Sportello telefonico) disponibili allattivazione Interrogazione movimenti titoli Gratuita Interrogazione movimenti ordini Gratuita Inquiry portafoglio dossier titoli Gratuita Esito disposizioni finanziarie Gratuito

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RECESSO E RECLAMI
Recesso del contratto Si pu recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalit e senza spese di chiusura del deposito titoli, senza alcun preavviso. Resta inteso che, in caso di vendita o trasferimento, si applicano le spese e le commissioni previste. Qualora ricorra una giusta causa, la banca ha facolt di recedere dal contratto senza preavviso, dandone immediata comunicazione al cliente. Il cliente pu recedere dal rapporto in qualunque momento senza penalit, senza spese di chiusura rapporto con preavviso di almeno 1 giorno lavorativo, mediante comunicazione scritta. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale 5 giorni, salvo i tempi necessari per leventuale trasferimento. PROCEDURE DI RECLAMO E RICORSO 1. Il cliente pu presentare un reclamo allintermediario, anche per lettera raccomandata A/R (indirizzandola a: Ufficio Reclami WeBank Via Massaua, 4 20146 Milano) o per via telematica (indirizzando un messaggio di posta elettronica a reclami@webank.it) o, infine, via fax al numero 02 7700 4377. La Banca deve rispondere entro 30 giorni. 2. Qualora il Cliente non sia soddisfatto o non abbia ricevuto risposta al reclamo, il cliente pu rivolgersi all' Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi allABF il Cliente pu consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., pu recarsi presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure pu rivolgersi direttamente alla Banca. 3. Il Cliente, in alternativa al ricorso all'ABF, pu attivare una procedura di mediazione ai sensi del d.lgs. 28/2010. La procedura di mediazione pu essere esperita, singolarmente dal Cliente o in forma congiunta con la Banca, innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR ( internet www.conciliatorebancario.it); Resta impregiudicata la facolt del Cliente di ricorrere all'Autorit Giudiziaria. 4. Se il Cliente intende rivolgersi all'Autorit giudiziaria per una controversia relativa all'interpretazione ed applicazione del presente Contratto tenuto preventivamente a rivolgersi ad uno degli organismi richiamati ai precedenti punti 2 e 3 oppure ad altro organismo di mediazione purch iscritto nell'apposito registro degli organismi tenuto presso il Ministero della Giustizia ai sensi del d. lgs. 28/2010. L'esperimento preventivo di una delle procedure di cui ai precedenti punti 2 e 3 costituisce condizione di procedibilit della domanda giudiziale. 5. Il Cliente e le associazioni che lo rappresentano e le altre parti interessate possono presentare esposti alla Banca d'Italia, impregiudicato il loro diritto di adire la competente Autorit Giudiziaria, di presentare e di attivare la procedura di mediazione di cui ai precedenti punti. 6. Infine, circa l'adempimento degli obblighi di informazione, correttezza e trasparenza previsti nei rapporti contrattuali con la clientela aventi ad oggetto servizi di investimento o di gestione del risparmio, il Cliente pu rivolgersi alla Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob, istituita per la decisione di controversie insorte fra i risparmiatori o gli investitori non professionali e le banche o gli altri intermediari finanziari.

LEGENDA delle principali nozioni del servizio

Spese accredito dividendi-cedole Commissione trasferimento per codice titolo Commissione di trasferimento per dossier Periodicit rendicontazione Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi Commissione calcolata per singolo codice di titolo Commissione calcolata per ogni dossier trasferito Annuale. Il Cliente ha la facolt di richiedere il cambio della periodicit in mensile, trimestrale, semestrale nelle modalit indicate sul sito. Per ogni richiesta di rimborso la Banca addebita le relative spese una volta ricevuta tutta la documentazione necessaria per l'inoltro della richiesta alla Depositaria Estera. Le spese vengono addebitate a prescindere dall'accoglimento della richiesta di rimborso. Verifica nell'apposita sezione le modalit per richiedere il rimborso.

Richiesta rimborso doppia tassazione Paese su titoli esteri (tax refund)