Modulo Unico

Nuovo Variazione
Prima di compilare leggere attentamente l’informativa sulla privacy di cui al presente modulo e compilare le parti di cui alla sezione “PRIVACY” del modulo medesimo.
La compilazione delle successive Sezioni del presente modulo (di seguito, unitamente ai relativi allegati, anche “Modulo Unico”) vale con riferimento ad ogni nuovo contratto di
Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. (di seguito anche “Banca” o “Allianz Bank Financial Advisors”) e delle società i cui prodotti o servizi sono distribuiti dalla Banca (di seguito
anche “Società Prodotto”). Tutte le variazioni ai dati predetti vanno effettuate con il Modulo Unico. L’elezione del Recapito di Corrispondenza nel Modulo Unico vale come elezione
di domicilio salva diversa indicazione nei contratti conclusi con la Banca o con le Società Prodotto.

ANAGRAFICA PERSONA FISICA (1)

dati anagrafici
M F
Il sottoscritto: Sesso­ Codice fiscale

nato il a Provincia Stato di nascita Cittadinanza

Residente in (via/piazza, n. civico) (2) Città (2) Cap (2) Provincia (2)

Tel. abitazione (2) Tel. ufficio (2) ­Cellulare (2) e-mail (2) Fax (2)

SI NO
Tipo documento (3) Numero Rilasciato da Luogo/Provincia In data Fotocopia doc.

Professione
Attività (4) Settore (4) Qualifica (4) Provincia di svolgimento dell’attività
(di seguito anche “Cliente”)
DICHIARA
a) di aver ricevuto, in tempo utile secondo quanto previsto dalla normativa vigente, letto attentamente, compreso e completato in tutti i suoi punti il Modulo Unico;
b) di essere stato informato in merito alla possibilità di ottenere dalla Banca le informazioni richieste dalla vigente normativa, dal contratto di consulenza e collocamento, e/o da
altri contratti sottoscritti con la Banca e/o con le Società Prodotto mediante supporto cartaceo o non cartaceo, e di aver scelto:
di ottenere le informazioni mediante supporto cartaceo; di ottenere le informazioni anche mediante altro supporto duraturo;
c) di essere non essere Persona Politicamente Esposta(5).

1. privacy
1.1 Il Cliente attesta di aver ricevuto e aver preso visione dell’informativa privacy di cui al Modulo Unico, ivi compresa la parte relativa al Codice di deontologia e di buona condotta
per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti.
Il Cliente dichiara di dare il consenso per il trattamento dei suoi dati personali e dei dati sensibili, nei limiti delle finalità e modalità di cui all’informativa, e per le comunicazioni,
connesse e strumentali al presente contratto e alle operazioni preliminari alla conclusione del contratto stesso (secondo quanto previsto alla lettera b) della sezione “ Modalità d’uso
dei dati e categorie di soggetti ai quali i dati possono essere comunicati” dell’informativa privacy all’interno del Modulo Unico):

Firma n.1*
* Nel caso di incapaci la firma deve essere quella di chi ne ha la rappresentanza. La presente sottoscrizione vale come specimen di firma ai sensi della normativa applicabile.

1.2 Per quanto concerne il trattamento dei dati personali e dei dati sensibili e per le l’effettuazione da parte nostra, delle società del Gruppo di appartenenza e/o di socie-
finalità previste alla lettera a) della sezione “Modalità d’uso dei dati e categorie di sog- tà terze, a cui a tale scopo potremo comunicare i dati, di iniziative promozionali
getti ai quali i dati possono essere comunicati” e della “Sezione opzioni” dell’informativa relative a prodotti o servizi di altre società terze
privacy all’interno del Modulo Unico il Cliente presta il consenso per: Si No
 la rilevazione della qualità dei servizi o dei bisogni della clientela, la pianificazione il trasferimento di questi Suoi dati all’estero per gli stessi utilizzi
commerciale ed il compimento di ricerche di mercato e di indagini a fini statistici Si No
effettuate da noi o, per nostro conto, dalle società del Gruppo di appartenenza e/o l’eventuale conservazione delle informazioni sulla Sua puntualità nei pagamenti delle
da società terze specializzate, a cui a tale scopo potremo comunicare i dati rate relative ad eventuali prestiti o finanziamenti che Lei avesse in corso (cfr. informa-
Si No tiva per Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi informativi gestiti da
le iniziative promozionali relative a prodotti e servizi nostri e delle società del Gruppo di soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti)
appartenenza effettuate da noi o, per nostro conto, dalle società del Gruppo di apparte- Si No
nenza e/o da società terze specializzate, a cui a tale scopo potremo comunicare i dati il trattamento dei Suoi dati sensibili a seguito di specifiche operazioni o per l’erogazione di
Si No prodotti e servizi da Lei richiesti (l’eventuale negazione a tale consenso non consentirà la
esecuzione delle operazioni da Lei richieste)
Si No

2. Norme Generali di Contratto per il Servizio di Consulenza in materia di investimenti e per il Servizio di Collocamento
Il Cliente dichiara di aver preso completa visione e di accettare integralmente le “Norme Generali di Contratto per il Servizio di Consulenza in materia di investimenti e per il Servizio di Collocamento“
in allegato al Modulo Unico, che gli sono state consegnate e che comprendono le informazioni su commissioni, spese, incentivi e altri oneri connessi ai servizi di investimento prestati.

3. COMUNICAZIONI INFORMATIVE PREVISTE DALLA NORMATIVA DI RIFERIMENTO

Il Cliente attesta di aver ricevuto copia della dichiarazione redatta dal soggetto abilitato nonché la comunicazione informativa sulle principali regole di comportamento del promotore finan-
ziario nei confronti dei clienti e dei potenziali clienti. Il Cliente dichiara altresì di aver ricevuto, letto e compreso le informative e le dichiarazioni concernenti i rischi specifici degli investimenti
in strumenti finanziari, l’informativa sulla banca e sui servizi prestati e sulle procedure di arbitrato e conciliazione.

4. INFORMATIVA SULLA POLITICA DELLA BANCA IN MATERIA DI CONFLITTI DI INTERESSE E DI INCENTIVI

Il Cliente dichiara di aver ricevuto adeguata informativa in merito alla politica adottata dalla Banca in materia di conflitti di interesse e di incentivi, fatto salvo il diritto del Cliente di
richiedere maggiori dettagli in proposito.

5. CLASSIFICAZIONE DEL CLIENTE

Il Cliente attesta di aver preso visione delle norme che disciplinano i criteri di classificazione che costituiscono parte integrante del Modulo Unico e che, sulla base delle informazioni
disponibili, è stato classificato dalla Banca quale:
Cliente al dettaglio Cliente professionale Controparte Qualificata
versione 26 Marzo 2008

Il Cliente prende atto che gli è riconosciuto il diritto di chiedere per iscritto una diversa classificazione a titolo generale o rispetto a una particolare operazione di investimento o
categoria di operazioni. Nel caso in cui il Cliente richieda una diversa classificazione, la Banca ne valuta le caratteristiche e l’idoneità e comunica al Cliente l’accettazione, o meno,
della richiesta su supporto duraturo. A seguito di tale richiesta la Banca comunica al Cliente le conseguenze che, in tema di norme di protezione e di diritti di indennizzo, tale cam-
biamento comporta. Il Cliente, al fine di rendere operativa la propria scelta, è tenuto a sottoscrivere una dichiarazione con la quale conferma di aver compreso le conseguenze della
scelta operata. E’ in ogni caso onere del Cliente comunicare alla Banca eventuali variazioni di stato tali da incidere sulla propria classificazione, fermo restando il diritto della Banca
di modificare la classificazione del Cliente che non soddisfi più i requisiti necessari per l’attribuzione della classificazione originariamente assegnata.

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 6. INFORMAZIONI RELATIVE AL CLIENTE (6)
Informazioni richieste al Cliente per la valutazione dell’appropriatezza
Le sezioni A e B del presente modulo sono sottoposte al Cliente ai fini della valutazione
dell’APPROPRIATEZZA relativa alla prestazione dei servizi di investimento di negoziazione
per conto proprio, ricezione e trasmissione di ordini e di collocamento. Allianz Bank
Financial Advisors, sulla base delle informazioni fornite, qualora lo strumento o il servizio
richiesto risulti NON APPROPRIATO, comunica tale circostanza al Cliente. Allianz Bank
Financial Advisors, qualora il Cliente rifiuti di fornire le informazioni richieste, comunica
al Cliente che tale decisione le impedirà di determinare se gli strumenti o i servizi richiesti
siano per lui appropriati. Il Cliente dichiara di essere a conoscenza che il mancato rilascio
delle informazioni non permetterà ad Allianz Bank Financial Advisors di valutare, nel miglior
interesse del Cliente, l’appropriatezza dei servizi richiesti.
Informazioni richieste al Cliente per la valutazione dell’adeguatezza
Le sezioni A, B, C e D del presente modulo sono sottoposte al Cliente ai fini della
valutazione dell’ADEGUATEZZA relativa alla prestazione dei servizi diversi da quelli per i
quali è necessaria la valutazione di appropriatezza. Allianz Bank Financial Advisors, qualora il
Cliente rifiuti di fornire le informazioni richieste o, sulla base delle informazioni fornite risulti
NON ADEGUATA la prestazione del servizio richiesta dal Cliente, si astiene dalla prestazione
del servizio stesso. Il Cliente dichiara di essere a conoscenza che il mancato rilascio delle
informazioni non permetterà ad Allianz Bank Financial Advisors di prestare il servizio
richiesto, nel miglior interesse del Cliente.

Sezione A - Conoscenza del prodotto / servizio

Conosce le caratteristiche delle seguenti tipologie di prodotti/servizi? Conosco Non conosco
A.1 Obbligazioni Euro a breve termine (fino a due anni)
A.2 Obbligazioni Euro a medio / lungo termine (oltre due anni)
A.3 Obbligazioni in valuta estera
A.4 Azioni / altri strumenti quotati a capitale non garantito
A.5 Strumenti non tradizionali / Obbligazioni strutturate / Warrant / Covered Warrant / Derivati
A.6 Fondi / Sicav - monetari / obbligazionari
A.7 Fondi / Sicav - bilanciati / flessibili
A.8 Fondi / Sicav - azionari
A.9 Prodotti assicurativi con contenuto finanziario (Unit e Index-linked)
A.10 Gestioni patrimoniali

Sezione B - Esperienza nei servizi di investimento

B.1 Livello istruzione Risposta
Diploma
Laurea / Specializzazione post laurea
Diploma / Laurea / Specializzazione post laurea in discipline economico – finanziarie
Altro

B.2 Professione attuale o precedente negli ultimi 3 anni Risposta

Settore Finanziario/Assicurativo
Altro settore di attività

B.3 Operazioni effettuate nei servizi di investimento negli ultimi 3 anni Risposta
Obbligazioni a breve termine / Obbligazioni a medio lungo termine / Fondi / Sicav - monetari / obbligazionari
Obbligazioni in valuta estera
Azioni / Altri strumenti quotati a capitale non garantito / Fondi / Sicav azionari / Strumenti non tradizionali / Obbligazioni strutturate / Warrant / Covered Warrant / Derivati
Fondi / Sicav - bilanciati / flessibili
Prodotti assicurativi con contenuto finanziario (Unit e Index-linked)
Gestioni patrimoniali
Nessuna operazione

B.4 Controvalore complessivo delle operazioni nei servizi di investimento negli ultimi 3 anni * Risposta
Minore di Euro 50.000
Compreso tra Euro 50.000 ed Euro 150.000
Maggiore di Euro 150.000
* (da compilare solo nel caso il Cliente abbia effettuato almeno una operazione nel periodo)

B.5 Frequenza delle operazioni nei servizi di investimento negli ultimi 3 anni ** Risposta
Minore di 5
Compreso tra 5 e 10
Maggiore di 10

** (da compilare solo nel caso il Cliente abbia effettuato almeno una operazione nel periodo)

Sezione C - Obiettivo di investimento

C.1 Orizzonte temporale prevalente degli investimenti Risposta
Breve periodo (fino a 2 anni)
Medio / lungo periodo (tra 2 e 5 anni)
Lungo periodo (oltre 5 anni)
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C.2 Tolleranza al rischio Risposta

Bassa: non affrontare riduzioni di valore degli investimenti
Media: affrontare riduzioni contenute di valore degli investimenti, a fronte di una potenziale crescita moderata del capitale
Alta: affrontare riduzioni anche rilevanti di valore degli investimenti, a fronte di opportunità di rivalutazione consistenti del capitale

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 Sezione D - Situazione finanziaria
D.1 Quanta parte del suo reddito riesce a risparmiare? Risposta
Nulla
Una parte contenuta (meno del 10%)
Una parte rilevante (oltre il 10%)

D.2 Le fonti del suo reddito sono caratterizzate da: Risposta

Stabilità
Variabilità
Forte variabilità

D.3 Ritiene che il suo patrimonio complessivo*** sia: Risposta

Esiguo
Contenuto
Sufficiente a garantirmi una certa tranquillità
Più che sufficiente a garantirmi una certa tranquillità

*** Si intende Patrimonio immobiliare disponibile (al netto prima casa) e Patrimonio mobiliare (compresa la liquidità) presso Allianz Bank Financial Advisors e presso Terzi.

D.4 Eventuali perdite di valore dei suoi investimenti potrebbero compromettere la sua capacità di far fronte ad eventuali impegni finanziari regolari? Risposta
Sì
No

Il Cliente, preso atto che l’intermediario prima di iniziare la prestazione dei servizi di investimento ha chiesto notizie circa la sua conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti
finanziari, la sua situazione finanziaria e i suoi obiettivi di investimento, dichiara:
di non voler fornire le informazioni richieste per la valutazione dell’ADEGUATEZZA (situazione finanziaria e obiettivo di investimento);
di non voler fornire tutte le informazioni (conoscenza ed esperienza, situazione finanziaria e obiettivo di investimento)

ATTESTAZIONE FINALE
Il Cliente dichiara di aver preso conoscenza delle informazioni fornite e/o contenute nel Modulo Unico e nella documentazione contrattuale e informativa che attesta di aver
ricevuto tempo per tempo dalla Banca; conferma, ove non modificate nel Modulo Unico, le informazioni di cui la Banca è in possesso, come dalla stessa comunicate al Cliente o da
quest’ultimo fornite alla Banca medesima; conferma altresì le scelte effettuate nel Modulo Unico; accetta inoltre quanto contenuto e/o richiamato nelle Sezioni 1, 2, 3, 4, 5, 6 del
Modulo Unico le cui previsioni ne costituiscono parte integrante e sostanziale. Prende atto che un esemplare del presente modulo gli viene rilasciato debitamente sottoscritto dai
soggetti abilitati a rappresentare la Banca ovvero dai promotori finanziari autorizzati. Il Cliente è consapevole che, laddove non diversamente comunicato alla Banca per iscritto, i
dati e le informazioni nonché le scelte qui effettuate saranno considerate dalla Banca ai fini degli adempimenti previsti dalla normativa di riferimento laddove venisse instaurato
un rapporto per il tramite/con la Banca.
Il Cliente dichiara, con riferimento alla natura e allo scopo del rapporto continuativo, relativi ad investimenti finanziari e si impegna a comunicare alla Banca per iscritto diversa
natura e scopo o variazioni degli stessi.
Dichiara altresì di essere stato informato che tutte le informazioni fornite ai fini antiriciclaggio e riportate sempre nel presente modulo sono state fornite sotto la propria respon-
sabilità(7) e che, in difetto di tali informazioni, la Banca non potrà instaurare il rapporto continuativo.

Luogo e data - Firma n.2 *

* Nel caso di incapaci la firma deve essere quella di chi ne ha la rappresentanza. La presente sottoscrizione vale come specimen di firma ai sensi della normativa applicabile.

Il Cliente dichiara altresì di approvare specificamente, ai sensi dell’art. 1341, secondo comma, cod. civ., le seguenti condizioni delle “Norme Generali di Contratto per il Servizio di
Consulenza in materia di investimenti e per il Servizio di Collocamento”:
Informativa sulla documentazione; Informativa sulla conclusione del Contratto; Informativa sulle modalità operative di esecuzione e trasmissione degli ordini e procura speciale); art. 3.6., 3.7. (offerta fuori sede); art. 3.8., 3.9. (offerta a
seguite dalla Banca. Sezione I, Servizio di Consulenza in materia di investimenti: art. 1.6. (limitazione di responsabilità distanza). Sezione III, Norma Generali applicabili ai Servizi: art. 1 (variabilità del valore degli investimenti effettuati); art.
della Banca); art. 2.1. (collaborazione del Cliente per la Profilatura, modalità di valutazione del Portafoglio), art. 2.2. 2 (conflitti di interesse); art. 3 (vendite allo scoperto); art. 4 (garanzia relativa alle operazioni richieste); art. 5 (operazioni
(obblighi del Cliente in merito alle Informazioni fornite); art. 2.3. (aggiornamento della posizione del Cliente); art. 2.4. su strumenti finanziari derivati); art. 6 (prodotti finanziari non ammessi alle negoziazioni nei mercati regolamentati); art.
(durata delle Informazioni ed effetti); art. 3 (valutazione di adeguatezza); art. 4 (valutazione adeguatezza e gestione 7 (deposito dei prodotti finanziari e regolamento contabile); art. 8 (documentazione delle operazioni eseguite); art. 9.1.
di portafogli). Sezione II, Servizio di Collocamento: art. 1.1. (limiti del Servizio); 1.2. (facoltà di agire in nome proprio); (commissioni, spese, incentivi e altri oneri); art. 10 (conclusione, efficacia, duratura); art. 11 (modifiche), art. 12 (invio di
art. 1.3., 1.4., 1.5. (modalità di trasmissione degli ordini); art. 2 (valutazione appropriatezza); art. 3.4., 3.5. (strategia comunicazioni); art. 13 (legge applicabile e foro competente).

Luogo e data - Firma n.3 *

* Nel caso di incapaci la firma deve essere quella di chi ne ha la rappresentanza. La presente sottoscrizione vale come specimen di firma ai sensi della normativa applicabile.

SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO DEL COLLOCAMENTO E/O DELL’IDENTIFICAZIONE

Il sottoscritto _______________________________________________________________________________________________________________ cod ______________________________________

Ai sensi della normativa antiriciclaggio e relativi regolamenti attuativi, in qualità di Promotore Finanziario/Dipendente/soggetto incaricato del collocamento e/o all’identificazione, attesta con la presente
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sottoscrizione che le firme dei Clienti sono state apposte in sua presenza. Attesta inoltre, sotto la sua personale responsabilità, di aver identificato il suindicato soggetto ai sensi della normativa di
riferimento.

Luogo e data Firma del soggetto incaricato

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 LEGENDA NOTE
(1) Barrare gli spazi non utilizzati.

(2) Recapito di Corrispondenza ai sensi dell’art. 47 cod. civ. – Ogni comunicazione, dichiarazione, consegna, spedizione o notifica di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. al Cliente, com-
prese quelle previste dalla normativa di riferimento, sarà inviata presso la residenza/sede legale dell’Intestatario indicata in anagrafica. In mancanza di indicazione viene considerato
Recapito di Corrispondenza la residenza/sede legale. Gli strumenti di comunicazione a distanza quali telefono, fax, e.mail costituiscono Recapito di Corrispondenza nel caso in cui il
Cliente scelga di ottenere informazioni anche mediante tali strumenti.

(3) Documenti ammessi: passaporto, carta d’identità, patente di guida, porto d’armi.
In caso di minore: carta d’identità, certificato di nascita, eventuale provvedimento del giudice tutelare

(4) Professione:
Attività 01 Lav. Dipendente 02 Lav. Autonomo 03 Imprenditore 04 Casalinga 05 Pensionato 06 Studente 07 Altro
Settore 01 Industria 02 Agricoltura 03 Commercio/Artig. 04 Credito/Finanza 05 Assicurazioni 06 Sanità 07 Difesa 08 Pubblica Istruz. 09 Altri Pubbl. Amm. 10 Turismo/Ristoraz.
11 Trasporti 12 Serv. Profess. 13 Altri servizi 14 Altro.
Qualifica 01 Impiegato 02 Operaio 03 Quadro/Funz. 04 Dirigente 05 Titol. d’Impr. 06 Medico/Dentista 07 Farmacista 08 Avvocato 09 Notaio 10 Commercialista 11 Ingegnere
12 Architetto 13 Altre lib. prof. 14 Lav. spettac. 15 Giornalista 16 Rappr./Agente 17 Docente 18 Negoziante 19 Ufficiale/Sottuff. 20 Altro.

(5) L’articolo 1 del Decreto Legislativo n. 231/07 definisce le persone politicamente esposte quali “persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che
occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla
base dei criteri di cui all’allegato tecnico al presente decreto.”
Inoltre, l’articolo 1 dell’allegato tecnico al Decreto Legislativo 231/07 prevede
1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s’intendono:
a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari;
b) i parlamentari;
c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze
eccezionali;
d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.
In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a
livello europeo e internazionale.
2. Per familiari diretti s’intendono:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;
d) i genitori.
3. Ai fini dell’individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a:
a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d’affari con una persona di cui al comma 1;
qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1.”
(6) Informazioni generali: Allianz Bank Financial Advisors ha il diritto di fare affidamento sulla fondatezza delle informazioni fornite dal Cliente, salvo che non siano manifestamente
inesatte, superate o incomplete. Allianz Bank Financial Advisors ha l’obbligo di verificare periodicamente il profilo del Cliente, anche in considerazione dello sviluppo del rapporto. Il
Cliente è tenuto a comunicare ogni e qualsiasi cambiamento intervenuto nelle informazioni fornite per la determinazione del proprio profilo. Allianz Bank Financial Advisors potrà
periodicamente richiedere informazioni aggiuntive per aggiornare il profilo del Cliente.
(7) L’articolo 21 del Decreto Legislativo n. 231/07 prevede: “I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti
destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell’identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria
responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza.” Sono previste specifiche sanzioni per chiunque contravvenga alle disposizioni concernenti
l’obbligo di identificazione o non fornisca o fornisca false informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo o dell’operazione.
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 Tutela delle persone e di altri soggetti rispetto al trattamento dei dati personali
Gentile Cliente,
ai sensi della normativa in materia di protezione dei dati personali, La informiamo sull’uso dei Suoi
dati personali e sui Suoi diritti (art.13 del Codice in materia di protezione dei dati personali – D.Lgs.
n. 196/2003).
I Suoi dati personali sono trattati da Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., con sede legale in Milano,
P.zza Velasca, 7/9, Capitale sociale Euro 95.000.000 i.v., iscritta all’Albo delle Banche e dei Gruppi
Bancari al cod. ABI 3589 e Capogruppo del Gruppo bancario Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.,
aderente al fondo interbancario di tutela dei depositi, codice fiscale, partita I.V.A. e iscrizione al Registro
delle Imprese di Milano n. 09733300157, società rientrante nell’area di consolidamento del bilancio del
Gruppo Allianz S.p.A. (di seguito “Allianz Bank Financial Advisors” e/o “Banca”).
Fonte dei dati personali
I Suoi dati personali sono ricavati da elenchi pubblici, raccolti direttamente presso di Lei ovvero
presso terzi, ad esempio nell’ipotesi in cui la Banca acquisisca dati da società esterne a fini di
informazioni commerciali, ricerche di mercato, offerte dirette di prodotti o servizi.
Dati sensibili
La Banca non tratta in genere dati sensibili(I), a meno che una determinata operazione da Lei
richiesta non determini essa stessa la possibile conoscenza di un dato sensibile(II). Il trattamento di
tali dati è subordinato all’acquisizione di una specifica manifestazione di consenso scritto, secondo
la specifica opzione prevista alla sezione dedicata (A. PRIVACY) all’inizio della prima pagina sul
fronte del Modulo.
Finalità del trattamento dei dati
a) Trattamento dei dati personali per obblighi previsti dalla legge e per le operazioni, i servizi e i
prodotti richiesti
Allianz Bank Financial Advisors, per sé, per altre società del Gruppo al quale appartiene e per le
altre società, i cui prodotti e servizi sono promossi e collocati dalla Banca anche per il tramite delle
proprie reti di vendita (l’elenco delle predette società, costantemente aggiornato, è disponibile
presso la Banca e consultando il nostro sito web www.allianzbank.it), tratta alcuni dati personali
che La riguardano:
1. per finalità connesse ad obblighi previsti dalla normativa primaria e secondaria italiana
e comunitaria, nonché da disposizioni impartite da autorità e da organi di vigilanza e di
controllo. Il conferimento dei dati personali necessari a tale finalità è obbligatorio;
2. al fine di dare esecuzione ai servizi e fornirLe i prodotti da Lei richiesti o che potrà richiedere. Il
conferimento dei dati a tale finalità non è obbligatorio ma il rifiuto di fornirli può comportare
l’impossibilità per la Banca a prestare i servizi richiesti.
Le precisiamo che per le due ipotesi sopra descritte, ai sensi della vigente normativa, il trattamento
dei dati non richiede il Suo consenso.
b) Servizio di Wealth Planning
Per poterLe fornire il servizio Wealth Planning, qualora lo richiedesse, è necessario il conferimento
dei Suoi dati, che può avvenire anche tramite la compilazione da parte Sua dei moduli di raccolta
dati costituiti dal questionario di base e dalle eventuali schede approfondite (patrimonio presso
terzi, coperture previdenziali, etc..) che Le saranno consegnate in concomitanza alla richiesta di
attivazione del predetto servizio.
 er l’esecuzione di tali trattamenti la Banca utilizzerà in tutto o in parte e quindi comunicherà
P
i dati a soggetti esterni di fiducia, anche operanti all’estero, e non facenti parte del gruppo di
appartenenza della Banca, che svolgono per conto della stessa compiti di natura tecnico ed
organizzativa, consulenziale, di controllo nonché informativa(VI). In considerazione della complessità
dell’organizzazione e della stretta interrelazione fra le varie funzioni aziendali, Le precisiamo
inoltre che quali responsabili o incaricati del trattamento possono venire a conoscenza dei dati
tutti i dipendenti e/o collaboratori della Banca di volta in volta interessati o coinvolti nell’ambito
delle rispettive mansioni in conformità alle istruzioni ricevute. Per quanto occorra evidenziamo
quindi che taluni soggetti, ad esempio promotori finanziari e relative funzioni organizzative, per le
predette finalità potranno venire a conoscenza anche di tutti i dati patrimoniali della clientela che
assistono.
b) La informiamo inoltre che, per poter valutare l’apertura del rapporto da Lei richiesto alla Banca, così
come, in caso di eventuale rapporto già instaurato, per poter valutare l’esecuzione dei servizi da Lei
richiesti secondo le migliori condizioni, Allianz Bank Financial Advisors necessita di conoscere e trattare
in tutto o in parte gli eventuali Suoi dati personali relativi ai prodotti assicurativi/finanziari che detiene
o deterrà con le società del Gruppo al quale la Banca appartiene di cui all’elenco, costantemente
aggiornato, disponibile presso la Banca e consultando il nostro sito web www.allianzbank.it.
La Sua sottoscrizione (firma n. 1) alla sezione dedicata (A. PRIVACY) all’inizio della prima pagina
sul fronte del Modulo costituisce pertanto espressa delega a Allianz Bank Financial Advisors
all’acquisizione di tali dati direttamente presso le nominate società - che terremo informate a Suo
nome e per Suo conto - per le finalità prima menzionate con esonero di responsabilità alle società
stesse e in deroga, per quanto occorra, ad eventuali istruzioni contrarie loro impartite. La mancata
sottoscrizione da parte Sua della sezione dedicata (A. PRIVACY) alla prima pagina del modulo
comporterà l’impossibilità per Allianz Bank Financial Advisors di instaurare il rapporto con Lei.
Diritti dell’interessato
NOTA 1- Diritti dell’interessato
Lei ha diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati e come essi vengono utilizzati.
Ha anche il diritto di ottenere:
a) conferma dell’esistenza o meno di dati che lo riguardano, anche se non ancora registrati, e la loro
comunicazione in forma intelligibile;
b) informazioni circa l’origine dei dati personali, le finalità e le modalità del trattamento nonché la
logica applicata in caso di trattamento effettuato con l’ausilio di strumenti elettronici;
c) indicazione degli estremi identificativi del Titolare e dei Responsabili, nonché dei soggetti o delle
categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a
conoscenza in qualità di responsabili o incaricati del trattamento.
Inoltre, è diritto dell’interessato ottenere:
a) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di
legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i
dati sono stati raccolti o successivamente trattati;
b) l’aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l’integrazione dei dati;
c) l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche
per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi,
eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi
manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato.

c) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o scopi promozionali
Qualora Lei fornisse lo specifico consenso alla sezione dedicata (A. PRIVACY) all’inizio della prima
pagina sul fronte del Modulo, i Suoi dati - ad esclusione di quelli sensibili - saranno utilizzati da
Allianz Bank Financial Advisors al fine di:
• rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e svolgere ricerche di mercato e
indagini statistiche;
• svolgere attività di promozione e vendita dei prodotti e servizi forniti da Allianz Bank
Financial Advisors o da terzi.
In aggiunta, sempre qualora Lei acconsentisse, i Suoi dati potranno essere comunicati alle società
del Gruppo al quale la Banca appartiene e ad altre società che provvederanno al loro trattamento
nella qualità di autonomi titolari per il perseguimento delle stesse finalità di:
• rilevazione della qualità dei servizi o dei bisogni della clientela e svolgimento di ricerche di
mercato e indagini statistiche;
• promozione di prodotti o servizi, propri o di terzi.
In questi casi, il Suo consenso riguarda pertanto anche l’attività svolta dai soggetti a cui per tali finalità
ci consentirà di comunicare i Suoi dati; l’elenco di tali soggetti, costantemente aggiornato, è disponibile
presso la nostra sede o sul sito www.allianzbank.it.
Le chiediamo, quindi, di esprimere il Suo eventuale consenso barrando le apposite caselle sulla
prima pagina del Modulo.
Trattasi di consenso facoltativo; il rifiuto non pregiudicherà l’instaurazione del rapporto
contrattuale.
Modalità d’uso dei dati e categorie di soggetti ai quali i dati possono essere comunicati
a) I dati forniti da Lei stesso o da altri soggetti(III) sono utilizzati solo con modalità e procedure
strettamente necessarie per fornirLe i servizi e i prodotti desiderati(IV), anche quando alcuni di
questi dati vengono comunicati ad altre banche ed istituti finanziari, in Italia e all’estero, e ad
altre aziende del nostro stesso Gruppo, in Italia e all’estero.
Qualora Lei acconsentisse, gli stessi dati saranno utilizzati con le stesse modalità per le finalità di
cui ai punti b) e c) della precedente sezione “Finalità del trattamento dei dati”.
 Tali modalità e procedure prevedono anche l’utilizzo di sistemi automatizzati di chiamata
quali la telefonia cellulare e di comunicazioni elettroniche mediante telefax, posta elettronica,
messaggi del tipo Mms/Sms o altre tecniche di comunicazione a distanza e, comunque, in modo
da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati personali.
Senza i Suoi dati, non potremmo fornirLe i servizi in tutto o in parte. Alcuni dati, poi, devono
essere comunicati da Lei o da terzi per obbligo di legge(V).
La informiamo inoltre che i Suoi dati non verranno diffusi.
L’Interessato ha inoltre il diritto di opporsi, in tutto o in parte(VII):
a) per motivi legittimi, al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo
scopo della raccolta;
b) al trattamento dei dati personali che lo riguardano ai fini di invio di materiale pubblicitario o di
vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale.
Può rivolgersi, per tutto ciò, direttamente a
Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. - Funzione Gestione Adempimenti Privacy - Piazza Velasca,
7/9 - 20122 Milano, titolare dei trattamenti.
Un Responsabile del trattamento è il Dirigente pro tempore dell’Unità Organizzativa Front Office;
Responsabile del trattamento a cui è rimesso l’incarico di procedere al recupero crediti è il Dirigente
pro tempore della Direzione Crediti. L’elenco completo dei responsabili in essere è disponibile sul
sito www.allianzbank.it.
Sezione opzioni
La Sua sottoscrizione (firma n.1) alla sezione dedicata (A. PRIVACY) all’inizio della prima pagina sul
fronte del Modulo costituisce:
manifestazione di consenso, qualora occorra ai sensi della normativa vigente, alle comunicazioni a (e
da ) tutti i soggetti menzionati, ed ai relativi trattamenti da parte degli stessi, dei Suoi dati personali per
le finalità descritte nella presente informativa;
manifestazione di consenso, relativamente al servizio Wealth Planning, al trattamento di tutti i dati
personali dei soggetti terzi non cointestatari che Lei fornirà nel questionario di base e nelle eventuali
schede approfondite, precisandoci a tal proposito che la Sua sottoscrizione viene conferita anche in
nome e per conto dei soggetti terzi non cointestatari i cui dati sono contenuti nel questionario di
base e nelle schede approfondite, dai quali Lei dichiara di essere stato pienamente legittimato a
comunicare i loro dati per i trattamenti relativi al servizio Wealth Planning;
dichiarazione da parte Sua, anche in nome e per conto dei soggetti terzi menzionati, di essere
consapevole che i progetti di investimento derivanti dalla elaborazione dei dati, che sono stati
liberamente rilasciati, saranno puramente indicativi e non daranno alcuna certezza in merito al
risultato potenzialmente conseguibile e che, in relazione a tutto quanto sopra, nulla vi sarà sin d’ora a
pretendere da Allianz Bank Financial Advisors e/o dalle altre società emittenti del Gruppo al quale la
Banca appartiene, che in tal senso ritiene/ritenete sollevate da qualsiasi eventuale attribuzione di
responsabilità;
costituirà inoltre manifestazione della volontà espressa barrando le caselle alla sezione
dedicata (A. PRIVACY) alla prima pagina del Modulo relativamente al trattamento dei Suoi dati
(ivi compreso il Suo indirizzo di posta elettronica che ci comunicherà) per le finalità ivi
specificate.

I. Sono considerati sensibili i dati relativi ad esempio al Suo stato di salute, alle Sue opinioni politiche e sindacali e alle Sue convinzioni religiose (art.4, com-ma 1, lett. d, del Codice in materia di protezione dei dati personali)
II. Ci riferiamo, in particolare, ai versamenti che riguardano sindacati, forze politiche e determinate associazioni, ad accreditamenti di alcune pensioni o di speciali rimborsi assicurativi. Per specifici servizi che comportano la conoscenza da parte della
banca di dati sensibili (mutui assistiti da assicurazione, polizze vita, ecc.).
III. Altri soggetti che effettuano operazioni che La riguardano (a debito o a credito) o che, per soddisfare una Sua richiesta (ad es., per l’apertura di un rapporto, per un finanziamento), forniscono alla Banca informazioni commerciali, finanziarie,
professionali, ecc.
IV. Ad esempio, conto corrente, apertura di credito, mutui e finanziamenti, libretti di deposito, deposito titoli, gestione valori mobiliari, incasso effetti, documenti e assegni, cambio di valute estere, cassette di sicurezza, carte di credito, bancomat,
pagamento utenze, contributi e tributi.
V. Lo prevede. ad esempio, la disciplina contro il riciclaggio e fra altre, il sistema di rilevazione dei rischi di importo contenuto di cui alla delibera del CICR del 3 maggio 1999 e alle istruzioni della Banca d’Italia del 10 novembre 2000, che verrà gestito
dalla SIA, alla quale la Banca ha l’obbligo di comunicare i dati previsti.
VI. Questi soggetti operano in autonomia come distinti titolari del trattamento, che sarà attuato sulla scorta della presente informativa e del consenso, ove necessario, per le medesime finalità, necessarie alla corretta esecuzione dei rapporti che ha
versione 26 Marzo 2008

attivato e che attiverà con la nostra Banca; qualora invece i predetti soggetti intendano procedere con trattamenti aventi finalità diverse dovranno ottenere da Lei un autonomo consenso e preventivamente informarLa.
I soggetti che svolgono i predetti trattamenti per finalità correlate svolgono servizi di pagamento, esattorie e tesorerie, intermediazione bancaria e finanzia-ria, lavorazioni massive relative a pagamenti, effetti, assegni e altri titoli, trasmissione, imbu-
stamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela, archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con la clientela; revisione contabile e certificazione di bilancio, servizi assicurativi, assistenziali e previdenziali,
servizi bancari e finanziari, centrali rischi private, società che gestiscono stabilmente complessi sistemi di pagamento, società di recupero crediti, società operanti nel settore dei servizi di elaborazione dei dati, reti distributive dei prodotti e servizi
bancari, assicurativi e finanziari (promotori finanziari e subagenti assicurativi), enti associativi o consortili propri del mondo bancario, società del gruppo e/o relativi collaboratori e/o relativi agenti che svolgono attività di controllo organizzativo. Il
loro elenco è costantemente aggiornato e può conoscerlo agevolmente e gratuitamente chiedendolo agli sportelli della Banca, ove potrà conoscere anche la lista dei Responsabili in essere nonché informazioni più dettagliate circa i soggetti che
possono venire a conoscenza dei dati in qualità di incaricati, e consultando il ns. sito Web www.allianzbank.it.
VII. Questi diritti sono previsti dall’art.7 del Codice in materia di protezione dei dati personali (D.Lgs. n. 196/2003). La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare un interesse. Il diritto di
opposizione può essere sempre esercitato nei riguardi del materia-le commerciale e pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato. Negli altri casi, l’opposizione presuppone un motivo legittimo.

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 Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in
tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti - INFORMATIVA
Come utilizziamo i Suoi dati (art. 13 del Codice sulla protezione dei dati personali art. 5 del codice deontologico sui sistemi di informazioni creditizie)
Gentile Cliente, per concederLe il finanziamento richiesto, utilizziamo alcuni dati che La riguardano.
Si tratta di informazioni che Lei stesso ci fornisce o che otteniamo consultando alcune banche dati.
Senza questi dati, che ci servono per valutare la Sua affidabilità, potrebbe non esserLe concesso il
finanziamento. Queste informazioni saranno conservate presso di noi; alcune saranno comunicate
a grandi banche dati istituite per valutare il rischio creditizio, gestite da privati e consultabili da
molti soggetti. Ciò significa che altre banche o finanziarie a cui Lei chiederà un altro prestito, un
finanziamento, una carta di credito, ecc., anche per acquistare a rate un bene di consumo, potranno
sapere se Lei ha presentato a noi una recente richiesta di finanziamento, se ha in corso altri
prestiti o finanziamenti e se paga regolarmente le rate. Qualora Lei sia puntuale nei pagamenti, la
conservazione di queste informazioni da parte delle banche dati richiede il Suo consenso. In caso
di pagamenti con ritardo o di omessi pagamenti, oppure nel caso in cui il finanziamento riguardi la
Sua attività imprenditoriale o professionale, o nel caso di trattamento di dati positivi e/o negativi da
parte di C.R.I.C., tale consenso non è necessario. Lei ha diritto di conoscere i Suoi dati e di esercitare
i diversi diritti relativi al loro utilizzo (rettifica, aggiornamento, cancellazione, ecc.). Per ogni richiesta
riguardante i Suoi dati, utilizzi nel Suo interesse il fac-simile presente sul sito www.allianzbank.it
inoltrandolo alla nostra società:
Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. - Funzione Gestione Adempimenti Privacy - Piazza Velasca,
7/9 20122 Milano, titolare dei trattamenti.
E/o alle società sotto indicate, cui comunicheremo i Suoi dati:
CRIF S.p.A.
C.R.I.C.: Servizio Centralizzato di rilevazione dei Rischi Creditizi d’Importo Contenuto.
Troverà qui sotto i loro recapiti ed altre spiegazioni.
Conserviamo i Suoi dati presso la nostra società per tutto ciò che è necessario per gestire il
finanziamento e adempiere ad obblighi di legge.
Al fine di meglio valutare il rischio creditizio, ne comunichiamo alcuni (dati anagrafici, anche della
persona eventualmente coobbligata, tipologia del contratto, importo del credito, modalità di rimborso)
ai sistemi di informazioni creditizie, i quali sono regolati dal relativo Codice di deontologia e di buona
condotta (pubblicato nella Gazzetta Ufficiale Serie Generale del 23 dicembre 2004, n. 300; disponibile
sul sito web www.garanteprivacy.it). I dati sono resi accessibili anche ai diversi operatori bancari e
finanziari partecipanti, di cui indichiamo di seguito le categorie.
I dati che La riguardano sono aggiornati periodicamente con informazioni acquisite nel corso del
rapporto (andamento dei pagamenti, esposizione debitoria residuale, stato del rapporto).
Nell’ambito dei sistemi di informazioni creditizie, i Suoi dati saranno trattati secondo modalità di
organizzazione, raffronto ed elaborazione strettamente indispensabili per perseguire le finalità sopra
descritte, e in particolare per estrarre in maniera univoca dal sistema di informazioni creditizie le
informazioni a Lei ascritte. Tali elaborazioni verranno effettuate attraverso strumenti informatici,
telematici e manuali che garantiscono la sicurezza e la riservatezza degli stessi, anche nel caso di
utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza.
I Suoi dati non sono oggetto di particolari elaborazioni statistiche al fine di attribuirLe un giudizio
sintetico o un punteggio sul Suo grado di affidabilità e solvibilità (cd. Credit scoring), tenendo conto
delle seguenti principali tipologie di fattori: numero e caratteristiche dei rapporti di credito in essere,
andamento e storia dei pagamenti dei rapporti in essere o estinti, eventuale presenza e caratteristiche
delle nuove richieste di credito, storia dei rapporti di credito estinti. Alcune informazioni aggiuntive
possono esserLe fornite in caso di mancato accoglimento di una richiesta di credito.
I sistemi di informazioni creditizie cui noi aderiamo sono gestiti da:
1. ESTREMI IDENTIFICATIVI: CRIF S.p.A., con sede legale in Bologna, Ufficio Relazioni con il Pubblico:
Via Montebello 2/2, 40126 Bologna. Fax: 051 6458940, Tel: 051 6458900, sito internet:
www.consumatori.crif.com / TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo / PARTECIPANTI: Banche, società
Tempi di conservazione dei dati nei sistemi di informazioni creditizie:
richieste di finanziamento 6 mesi, qualora l’istruttoria lo richieda, o 1 mese in caso di rifiuto della richiesta o rinuncia alla stessa
morosità di due rate o di due mesi poi sanate 12 mesi dalla regolarizzazione
ritardi superiori sanati anche su transazione 24 mesi dalla regolarizzazione
eventi negativi (ossia morosità,  6 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto o dalla data in cui è risultato necessario l’ultimo aggiornamento
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gravi inadempimenti, sofferenze) non sanati (in caso di successivi accordi o altri eventi rilevanti in relazione al rimborso)
rapporti che si sono svolti positivamente 36 mesi in presenza di altri rapporti con eventi negativi non regolarizzati. Nei restanti casi, nella prima fase di applicazione
(senza ritardi o altri eventi negativi) del codice di deontologia, il termine sarà di 36 mesi dalla data di cessazione del rapporto o di scadenza del contratto, ovvero dal
primo aggiornamento effettuato nel mese successivo a tali date (nel secondo semestre del 2005, dopo la valutazione del Garante,
tale termine rimarrà a 36 mesi o verrà ridotto a 24 mesi: si veda il sito www.garanteprivacy.it)
Informativa sulla banca, sui servizi prestati, sulle procedure di arbitrato, conciliazione E RECLAMO
La Banca è autorizzata dalla Banca d’Italia (via Nazionale 91, 00184 Roma), alla presta-
zione dei seguenti servizi di investimento: negoziazione per conto proprio; esecuzione
di ordini per conto dei clienti; sottoscrizione e/o collocamento con assunzione a fermo
ovvero con assunzione di garanzia nei confronti dell’emittente; collocamento senza
assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell’emittente; gestione
di portafogli; ricezione e trasmissione di ordini; consulenza in materia di investimenti.
Allianz Bank Financial Advisors è una banca multicanale che si avvale, nella propria ope-
ratività di una rete di promotori finanziari (Financial Advisors), di sportelli bancari, del
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canale internet e di un call center e di altri strumenti di comunicazione a distanza tempo
per tempo resi disponibili. Ulteriori informazioni sulla Banca e sui servizi prestati sono dispo-
nibili sul sito internet della Banca (www.allianzbank.it). La Banca ha informato il Cliente
circa le modalità necessarie per comunicare in modo efficiente con gli uffici della Banca
medesima, in merito ad ogni profilo rilevante per la prestazione dei servizi richiesti e per
finanziarie e società di leasing / TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tempi indicati nel codice di
deontologia, vedere tabella sotto riportata / USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING:
SI / ALTRO: CRIF S.p.A. aderisce ad un circuito internazionale di sistemi di informazioni creditizie
operanti in vari paesi europei ed extra-europei e, pertanto, i dati trattati potranno essere comunicati
(sussistendo tutti i presupposti di legge) ad altre società, anche estere, che operano – nel rispetto della
legislazione del loro paese – come autonomi gestori dei suddetti sistemi di informazioni creditizie
e quindi perseguono le medesime finalità di trattamento del sistema gestito da CRIF S.p.A. (elenco
sistemi esteri convenzionati disponibili al sito www.crif.com/…).
2. ESTREMI IDENTIFICATIVI: C.R.I.C. Servizio Centralizzato di Rilevazione dei Rischi Creditizi di
Importo Contenuto (CRIC) gestito da: Società Interbancaria per l’Automazione - CedBorsa S.p.A.
Via Taramelli, 26 - 20124 Milano Tel. 02 6084.1 Fax Centrale Rischi: 02 6084 2543 – 2601, web
site: www.sia.it/ TIPO DI SISTEMA: Positivo e negativo/ PARTECIPANTI La partecipazione alla CRIC
è obbligatoria per:
le banche iscritte all’albo di cui all’art. 13 del Testo unico (banche italiane e filiali di banche
comunitarie ed extracomunitarie stabilite nel territorio della Repubblica);
le società finanziarie di cui all’art. 65, comma 1, lett. a) e b) e gli intermediari finanziari iscritti
nell’elenco speciale di cui all’art. 107 del Testo unico i quali esercitano in via esclusiva o
prevalente l’attività di finanziamento sotto qualsiasi forma, come definita dall’art. 2 del Decreto
del Ministro del Tesoro del 6 luglio 1994 (l’attività di finanziamento si considera prevalente
quando essa rappresenta oltre il 50 per cento degli elementi dell’attivo). Sono esonerati
dall’obbligo di partecipazione al servizio gli intermediari finanziari per i quali i crediti al
consumo rappresentino oltre il 50 per cento dell’attività di finanziamento/ TEMPI DI
CONSERVAZIONE DEI DATI Ai sensi dell’articolo 1, comma 6, delle Istruzioni di Banca d’Italia,
citate al punto 2, le informazioni anagrafiche sono conservate presso SIA per un periodo di dieci
(10) anni a decorrere dall’ultima segnalazione di rischio pervenuta a nome del soggetto
interessato ovvero dalla data di censimento; le segnalazioni relative alle posizioni di rischio
sono conservate per dodici (12) mesi./ USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING
La CRIC non prevede il trattamento dei dati personali mediante l’impiego di tecniche o sistemi
automatizzati di credit scoring./ ALTRO Il Servizio Centralizzato di Rilevazione dei Rischi
Creditizi di Importo Contenuto (CRIC) è disciplinato:
dalla delibera del Comitato Interministeriale per il Credito e il Risparmio del 03 maggio 1999,
assunta ai sensi degli articoli 53, comma 1, lett. b) e 107, comma 2 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385 recante il Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia.
dalle Istruzioni emanate da Banca d’Italia in data 10 Novembre 2000 in attuazione della sopra
citata delibera CICR.
Lei ha diritto di accedere in ogni momento ai dati che La riguardano. Si rivolga alla nostra società
(Funzione Gestione Adempimenti Privacy per il riscontro alle istanze di cui all’ART. 7 DEL CODICE),
oppure ai gestori dei sistemi di informazioni creditizie, ai recapiti sopra indicati.
Inoltre, sarà diritto dell’interessato ottenere:
a) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di
legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i
dati sono stati raccolti o successivamente trattati;
b) l’aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l’integrazione dei dati;
c) l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per
quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il
caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente
sproporzionato rispetto al diritto tutelato. O ancora opporsi al loro utilizzo per motivi legittimi da
evidenziare nella richiesta (art. 7 del Codice; art. 8 del codice deontologico) ancorché pertinenti
allo scopo della raccolta, nonché al trattamento dei dati personali che lo riguardano ai fini di invio
di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di
comunicazione commerciale.
ricevere da questa documenti e qualunque altra informazione o comunicazione in lingua
italiana. La Banca aderisce alle procedure di arbitrato e conciliazione individuate ai sensi
della normativa applicabile ai servizi bancari, finanziari e assicurativi dandone adeguata
informativa con i canali messi, tempo per tempo, a disposizione della clientela e/o nella
modulistica contrattuale utilizzata.
I reclami sono inviati dai Clienti per iscritto presso la sede legale della Banca all’attenzione
dell’Ufficio Reclami (presso il Servizio Clienti) e contengono gli estremi del ricorrente, i
motivi del reclamo, la sottoscrizione o analogo elemento che consenta l’identificazione
certa del Cliente. I reclami sono tempestivamente portati all’attenzione del Responsabile
dell’Ufficio Reclami, che ne cura la trattazione nei termini previsti dalla normativa di rife-
rimento e, per i reclami aventi ad oggetto i servizi di investimento, entro 90 giorni dalla
data di ricezione della comunicazione.
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