Istruzioni per il rilascio dell’Intervista Adeguatezza

Si riportano di seguito alcune brevi istruzioni per guidarLa nella corretta compilazione dell’Intervista
Adeguatezza on line; il Servizio Clienti nr. 800.57.57.57 (dall'estero +39 02 33408973) o il Suo Referente di
Agenzia sono comunque a disposizione per eventuali ulteriori chiarimenti.
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L’Intervista Adeguatezza prevede la raccolta di: i) Informazioni sulla situazione del Cliente (età, componenti
nucleo familiare e situazione finanziaria); ii) Informazioni sugli obiettivi di investimento (Orizzonte temporale;
Propensione al rischio).
Le informazioni raccolte con l’Intervista Adeguatezza sono sempre riferite al Cliente (per Cliente si intende, a
seconda dei casi, il singolo nominativo o la cointestazione per cui si sta rilasciando l’Intervista stessa) e
saranno utilizzate per tutti i rapporti di pari intestazione in essere presso la Banca, ad esclusione dei derivati OTC
e dei Fondi Pensione, per i quali sono previste apposite interviste.

In caso di cointestazione devono essere indicate le risposte comuni a tutti i cointestatari in termini di profilo di
propensione al rischio ed orizzonte temporale.

Per maggiori dettagli si rimanda a quanto pubblicato nell’ambiente dedicato a Intervista MiFID online ed al
documento denominato “Informativa sulla valutazione di adeguatezza”, anch’esso a disposizione del Cliente nel
predetto ambiente.
Informazioni sulla situazione del Cliente

Composizione del nucleo familiare

In caso di Intervista riconducibile ad una cointestazione, il Cliente deve indicare il numero di persone che basano
il proprio sostentamento sul patrimonio della cointestazione, rispondendo alla seguente domanda:

Quante persone compongono il nucleo familiare che basano il proprio sostentamento sul Suo
patrimonio?
a. 1
b. 2
c. 3
d. 4
e. >4

Età
Se l’intervista è riconducibile ad un singolo nominativo, l’età del Cliente viene recuperata in automatico dalle
procedure Banca. In caso di Intervista riconducibile ad una cointestazione, il Cliente deve indicare - tra i singoli
cointestatari - il cointestatario che verrà preso a riferimento (“cointestatario di riferimento”) ai fini delle successive
valutazioni che verranno poste in essere dalla Banca, rispondendo alla seguente domanda:

Quale tra i seguenti componenti della cointestazione si vuole prendere come componente di
riferimento?

Situazione finanziaria
In caso di cointestazione, per quanto concerne i dati relativi alla situazione finanziaria richiesti al Cliente vanno
indicati esclusivamente quelli che riconducibili alla cointestazione stessa (esempio: se una cointestazione è
composta da un padre che percepisce mensilmente la pensione e due figli che percepiscono mensilmente uno
stipendio, ma il patrimonio della cointestazione è alimentato unicamente dalla pensione del padre, andranno
indicate come entrate regolari mensili esclusivamente le somme derivanti dalla pensione del padre).

Al Cliente vengono chieste informazioni sulla situazione finanziaria, proponendo le domande di seguito riportate:
In quale delle seguenti fasce ricadono le Sue entrate regolari mensili?
a. Non ho entrate regolari mensili
b. Fino a 1.000 Euro
c. Tra 1.001 e 2.000 Euro Per “entrate regolari mensili” si intendono
d. Tra 2.001 e 3.500 Euro stipendio al netto della tassazione,
e. Oltre 3.500 Euro emolumenti (anche da fondi pensione),
f. Non rispondo affitti attivi, pensioni

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Qualora il Cliente fornisca una risposta diversa da “Non rispondo” alla precedente domanda, deve
necessariamente fornire una risposta diversa da “non rispondo” anche alle successive due domande sugli
“impegni finanziari mensili presso intermediari terzi” e sulle “altre uscite mensili ricorrenti”
In quale fascia ricadono i Suoi impegni finanziari mensili presso intermediari terzi?
a. Non ho impegni finanziari mensili presso intermediari terzi
b. Fino a 250 Euro
c. Tra 251 e 750 Euro Per “impegni finanziari mensili presso
d. Tra 751 e 2.000 Euro intermediari terzi” si intende la rata mensile
e. Oltre 2.000 Euro di finanziamenti presso intermediari diversi
f. Non rispondo da UniCredit

In quale fascia ricadono le Sue altre uscite mensili ricorrenti?

a. Non ho altre uscite mensili ricorrenti
b. Fino a 250 Euro
c. Tra 251 e 750 Euro Per “altre uscite mensili ricorrenti” si
d. Tra 751 e 2.000 Euro intendono le uscite mensili che non
e. Oltre 2.000 Euro rientrano nelle categorie precedenti (es.
f. Non rispondo affitto, alimenti)

In quale fascia ricade il Suo patrimonio mobiliare presso intermediari terzi?

a. Non possiedo patrimonio mobiliare presso intermediari terzi
b. Fino a 20.000 Euro
c. Tra 20.001 e 50.000 Euro
Per “patrimonio mobiliare presso terzi” si
d. Tra 50.001 e 150.000 Euro
intende il controvalore degli asset finanziari
e. Tra 150.001 e 300.000 Euro
detenuti presso intermediari diversi da
f. Oltre 300.000 Euro
UniCredit
g. Non rispondo

In quale fascia ricade il Suo patrimonio immobiliare?

a. Non possiedo patrimonio immobiliare
b. Fino a 15.000 Euro
c. Tra 15.001 e 75.000 Euro Per “patrimonio immobiliare” si intende il
d. Tra 75.001 e 200.000 Euro controvalore degli immobili di proprietà
e. Tra 200.001 e 300.000 Euro del Cliente
f. Oltre 300.000 Euro
g. Non rispondo
Qualora il Cliente fornisca una risposta diversa da “Non rispondo” alla domanda sulla consistenza del proprio
“patrimonio mobiliare presso intermediari terzi” e/o a quella sulla consistenza del proprio “patrimonio immobiliare”,
deve necessariamente fornire una risposta diversa da “Non rispondo” anche alla domanda sulla consistenza del
“debito residuo presso intermediari terzi” e alla domanda sulla consistenza degli “impegni finanziari mensili presso
intermediari terzi”
In quale fascia ricade il suo debito residuo presso intermediari terzi?
a. Non ho debito presso intermediari terzi
b. Fino a 15.000 Euro
c. Tra 15.001 e 75.000 Euro Per “debito residuo presso terzi” si intende
d. Tra 75.001 e 200.000 Euro il valore dei finanziamenti (compreso
e. Tra 200.001 e 300.000 Euro scoperto di conto “utilizzato”) presso
f. Oltre 300.000 Euro intermediari diversi da UniCredit
g. Non rispondo

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Obiettivi di investimento

Propensione al rischio

Viene posta al Cliente la seguente domanda:

Considerato che le oscillazioni dei mercati finanziari impattano positivamente o negativamente sui
valori dei portafogli e che ad ogni rendimento atteso è collegato un pari grado di rischio, quale
delle seguenti situazioni si attende per i Suoi investimenti?
a. Andamento sostanzialmente stabile del valore del capitale investito: rendimento atteso e rischio di perdita
limitati (Profilo cauto)
b. Contenuta oscillazione del valore del capitale investito: rendimento atteso e rischio di perdita moderati
(Profilo prudente)
c. Media oscillazione del valore del capitale investito: rendimento atteso e rischio di perdita significativi
(Profilo bilanciato)
d. Elevata oscillazione del valore del capitale investito: rendimento atteso e rischio di perdita elevati (Profilo
dinamico)
Per i Clienti che necessitano di una maggiore protezione alla luce della fascia di età di appartenenza e della loro
situazione finanziaria, è previsto che non sia possibile per il Cliente dichiarare un profilo di propensione al rischio
superiore alla propensione soglia ossia quella che la Banca reputa coerente con le caratteristiche del Cliente
stesso (come desunte dalle informazioni fornite e/o dalle informazioni in possesso della Banca stessa); in tal caso
- in occasione della selezione della risposta di cui sopra - al Cliente sarà impedita la scelta di un profilo di
propensione al rischio superiore alla citata soglia.
Negli altri casi, il Cliente può dichiarare un profilo di propensione al rischio superiore alla propensione soglia ma,
in occasione della selezione della risposta di cui sopra, la procedura espone un’apposita avvertenza per
evidenziare al Cliente stesso che la risposta fornita non è coerente con la suddetta propensione soglia,
invitandolo a rivedere e, se del caso, modificare quanto dichiarato con le risposte alle precedenti domande.

Orizzonte temporale

Viene posta al Cliente la seguente domanda:

Definito l'orizzonte temporale come il periodo di tempo per il quale un investitore intende
conservare i propri investimenti finanziari, quale è il Suo orizzonte temporale?
a. Breve periodo (fino a 18 mesi)
b. Prevalentemente breve periodo (fino a 18 mesi), limitando eventuali investimenti nel medio/lungo periodo al
20% del portafoglio
c. Medio periodo (fino a 60 mesi)
d. Prevalentemente medio periodo (fino a 60 mesi) limitando eventuali investimenti nel lungo periodo al 30%
del portafoglio
e. Prevalentemente o totalmente di lungo periodo (oltre 60 mesi)
In caso di “cointestatario di riferimento” o Cliente persona fisica singola che abbia superato il limite di età pari a 80
anni, e abbia dichiarato un orizzonte temporale pari a “Prevalentemente o totalmente di lungo periodo (oltre 60
mesi)”, è posta al Cliente la seguente domanda aggiuntiva:
Tra quelle proposte, può specificare quale sia la motivazione alla base della sua scelta relativamente
all’orizzonte temporale?
Ai fini della pianificazione successoria
Integrazione del reddito tramite un flusso cedolare per il mantenimento del tenore di vita
Nessuna delle precedenti

Conferma delle informazioni

Il Cliente conferma quanto inserito e la procedura:

• verifica la completezza delle informazioni fornite, esponendo, nel caso risultasse non compilato almeno uno
dei campi, un messaggio bloccante. Non sarà possibile confermare le risposte fino a quando non saranno
completati tutti i campi per i quali è previsto un obbligo di risposta;
• produce la modulistica correlata al rilascio dell’Intervista. Nel caso in cui il Cliente a cui si riferisce l’Intervista
Adeguatezza rilasciata risulti “titolare” di Gestioni di Portafogli, la procedura effettua una valutazione di
adeguatezza sulla base dell’Intervista Adeguatezza rilasciata seppur non ancora sottoscritta. L’esito di tale
verifica è evidenziato al Cliente con apposito modulo.

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