PLAN DE NEGOCIOS

ITSLA AMDEPI CODENOR

NOMBRE DEL PLAN

PANADERIA EL HORNO CALIENTE AUTOR: JOSE FLORES PEA TEL 2623141 Mail: elhornocaliente@hotmail.com

PLAN DE NEGOCIO

1-

Proyecto y Objetivos

A.- La Idea. (Cual es la idea de negocios).

La panadera El Horno Caliente, se proyecta como una industria panificadora para cubrir las necesidades de pan de batalla y otros productos derivados de la harina de trigo para la zona urbana del cantn.

B.- Por qu? (Como surgi la idea, porque crees en la idea).

El pan de batalla y los productos derivados de la harina, debido a la crisis econmica, al alza general de precios, seguir siendo un producto con una demanda creciente.

c. El Promotor o los Promotores. (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo).

Los dos promotores son: El seor Jos Flores Pea, Contador General, ex contador de la Industria Panificadora Estrella, con 15 aos de experiencia especifica en el sector panificador. La seorita Maria Flores Miranda, egresada de la carrera de Ingeniera de Alimentos de la Universidad

d. Misin. (Que quieres que sea tu empresa ahora?, tu reto alcanzable).

Nuestra misin es proveer pan de batalla, pan especial de alta calidad y salteas, elaboradas con harinas e insumos garantizados y un proceso limpio, para contribuir con el desarrollo local mediante una operacin razonablemente rentable.

e. Objetivos.
Ser la panadera lder del cantn y alrededores Elaborar cada da 2 qq de harina durante el primer ao Elaborar cada da 3 qq de harina durante el segundo ao. Para pan de batalla y especial

PLAN DE NEGOCIO 2- Producto y Mercado

A.- Producto: Visin general. (Clara descripcin de los productos y servicios en los que se basa el negocio).

El pan de batalla es el alimento de primera necesidad en la canasta familiar del pimampireo en general y de las comunidades vecinas en particular, bsicamente para la hora del desayuno. El pan especial por los estudios realizados en la zona, tiene consumo importante por las tardes.

A.- Producto: Visin general. (Clara descripcin de los productos y servicios en los que se basa el negocio).

Las salteas tienen una alta demanda durante la maana, bsicamente en el mbito primario y secundario.

B.- El cliente. (El cliente primordial de tu negocio).

Los potenciales clientes son: Los hogares de la zona. Los estudiantes y trabajadores de la zona Las amas de casa

C.- El Mercado Potencial. (Los clientes primordiales).

Las familias de la zona de Pimampiro Los consumidores de los alrededores que pasan por el centro Los estudiantes de las ecuelas y colegios de la zona Las tiendas barriales de la zona y alrededores.

PLAN DE NEGOCIO 3- Competitividad

A.- Competencia. (Describir la competencia en relacin al mercado).

Panadera Supan Panadera Selecta Panadera del IC Norte Dos Panaderas Artesanales de la zona Delpan Salteas Imbabura

b. Principales competidores.
Panadera Selecta Panadera Artesanal de la Zona Salteera Tiki

C.- Anlisis comparativo. (Compara los principales competidores, reflejando sus puntos dbiles y fuertes).

COMPETIDORES Panaderia Supan Panaderia Salteeria Tiki

DEBILIDADES

FORTALEZAS

Produce pan de batalla en baja escala 7 aos en la zona Reposteria de Calidad Tecnologa antigua, produccin limitada Abastece al 40% de las tiendas Ubicacin alejada Salteas econmicas para colegiales

D.-Competitividad. (Cuadro comparativo sobre los puntos ms dbiles de tu competencia en relacin a tu negocio).
EMPRESA LA COMP ETENCIA Produ ce p an de ba ta ll a en b aj a escal a Ca pta cl ie ntes qu e van a l no rte No tie ne movil es de di strib ucin NOSO TROS Al ta i mpo rtan ci a a la p ro ducci n de p an de b atal la Ca pta mos cli en te s qu e val al no rte y vie nen d el oe ste Co nta mos con ca mio neta pa ra d istri bucio n Te cno lo gi a de pun ta Ca mi on eta a gas nue va pa ra de d istri bu ci n Ve nta mo vi l en b ici carros

Panaderia Pionono

Panaderia Artesan al

Te cno lo gi a antig ua, produ ccion l i mitad a Ca mi on eta anti gua p ara de di strib uci n

Saltee ria Tiki

A una cua dra d e la concurrencia d e cl ie ntes La s sa lte as l as ma nda n para horne ar d e su central Ve nta e n pue st os fij os

Al frente de l a un iversi da d y col eg io s Produ ci mos y h ornea mos e n el mi smo l ug ar Ve nta mo vi l en b ici carros

PLAN DE NEGOCIO 4- Plan de Marketing

A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).

FORTALEZAS Personal con experiencia Tecnologa de Punta Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribucin OPORTUNIDADES Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuevas alternativas DEBILIDADES Empresa nueva Fidelidad a la tienda de barrio

AMENAZAS Aparicin de nuevos competidores La competencia puede bajar los precios

B. Poltica de Producto, Poltica de Servicio y Atencin al cliente. (Como vas a presentar tu producto servicio y como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarn en mostradores de aluminio y vidrio. Se har entrega del pan de batalla y especial a las tiendas de barrio a primera hora de la maana y a las cuatro de la tarde. Las salteas se venderan en el rea de salteera de la empresa, ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran cuatro puestos moviles de venta de salteas para ubicarlos estratgicamente a la salida de los colegios

C.-Poltica de Precios, promociones y descuentos. (Como piensa vender los productos y que tipos de ofertas piensa realizar). El precio del pan de batalla sera de 0,15 centavos. El especial de 0.20 cts y otros con harinas especiales $ 0,30. El pan de molde de harina blanca en Bs 0,25 el Integral Bs 0,20. A las panaderas fuera del vendaje por cada $ 2,00 de compra se les bonificara con dos panes.

D.-Publicidad. (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto servicio).
Volantes Carteles Radio

E.- Plan de Acciones de

Marketing. (Explica en un cuadro como piensas realizar la publicidad y promocin de tu producto servicio).
PUBLICIDAD VOLANTES Costo CARTELES Costo RADIO Costo TOTAL COSTO 80 80 15 80 15 105 25 25 80 95 15 80 25 105 25 400 700 30 30 10 10 10 10 10 10 120 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

125 125

PLAN DE NEGOCIO 5- Plan de Ventas

A.-Estrategia de Ventas. (Describe como piensas vender tu producto, directamente mediante un intermediario repartidor).
Ventas en el local de la PanaderaSalteera. Ventas en furgn repartidor a las panaderas. Ventas en carritos con comisionistas

B.- La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas). (Incluye aqu si tienes, las personas que dirigirn las ventas).
Jefe de Ventas Vendedoras Chofer vendedor Comisionistas de carritos

C. Condiciones de Venta. (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto, las ventas son al contado.

D.-Plan de Ventas Anual. Explica cuanto piensas vender en un ao).

PANADERIA EL HORNO CALIENTE PLAN DE VENTAS PRIMER AO 3 4 5 6 7 8 2.080 2.080 2.080 2.080 2.080 2.080 2.435 2.435 2.435 2.435 2.435 2.435 2.600 2.600 2.600 2.600 2.600 2.600 7.115 7.115 7.115 7.115 7.115 7.115

CONCEPTO PAN DE BATALLA PAN ESPECIAL SALTEAS TOTAL

1 2.080 2.435 2.600 7.115

2 2.080 2.435 2.600 7.115

9 2.080 2.435 2.600 7.115

10 2.080 2.435 2.600 7.115

11 2.080 2.435 2.600 7.115

12 TOTAL % 2.080 24.960 29,23 2.435 29.220 34,22 2.600 31.200 36,54 7.115 85.380 100,00

PLAN DE NEGOCIO 6 - Recursos Humanos

A.- Organigrama. (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal).

B.- Planilla de sueldos. (Explica cmo y cunto piensas pagar a tu personal).

PLANILLA MENSUAL HABER TOTAL MES IESS AFP AGUI/INDE CARGO CANTIDADBASICO H BASICO 10% 3,71% 16,66% TOTAL ADMINISTRADOR 1 780 780 78 29 130 1017 VENDEDORES 3 280 840 84 31 140 1095 CHOFERES 1 340 340 34 13 57 443 JEFE DE PRODUCCION 1 450 450 45 17 75 587 PANADEROS 3 350 1050 105 39 175 1369 TOTAL 3460 346 128 576 4511

PLAN DE NEGOCIO 7- Aspectos legales y societarios

A.- La empresa. (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad).

Sociedad Annima 50% Jos Flores Pea, 50% Maria Flores Miranda.Capital Social $. 30.000

B.- Licencias y derechos (opcional). (Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca).
Licencia de funcionamiento del Ministerio de Salud y el I. Municipio Registro nico de Contribuyentes

C.- Obligaciones legales (opcional). (Breve explicacin de las obligaciones legales en general que tendr la empresa).
OPCIONAL

D.- Permisos y limitaciones (opcional). (Incluye los permisos que debers obtener para el funcionamiento de tu negocio).
CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS PANADEROS Y VENDEDORAS

PLAN DE NEGOCIO 8- Plan de Inversiones y Financiamiento

a. Plan de Inversiones en maquinaria, equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS

EN BOLIVIANOS
CANT 1 1 1 30 1 DESCRIPCION HORNO DIVISORA AMASA DORA BANDEJA S MESA MARCA PROGAS PROGAS MET VISA PRO GAS PROGAS PARCIAL MAQUI NISSAN PARCIAL VEH. VALOR TOTAL VIDA UTIL 35,000 8 7,700 8 49,000 8 8,820 8 2,000 8 102,520 28,000 5 28,000 130,520 COFICIENTE 12.50% 12.50% 12.50% 12.50% 12.50% 20%

1 CAMIONETA

TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS

a. Plan de Inversiones en muebles y equipo de computacin

REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT 1 3 2 1 DESCRIPCION ESCRITORIO SILLAS MOSTRADOR CASILLERO VALOR TOTAL VIDA UTIL NAHI 1,000 10 CONFORT 750 10 FEMCO 3,000 10 IRBA 700 10 PARCIAL MUEBLES 5,450 COMPAC 3,500 4 HP 530 4 PARCIAL COMP 4,030 9,480 MARCA COFICIENTE 10.00% 10.00% 10.00% 10.00% 25.00% 25.00%

1 COMPUTADORA 1 IMPRESORA

TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS

B. Programa anual de produccin.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION

Propuesta de volmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto CONCEPTO Capacidad Utilizada HARINA PARA PAN DE BATALLA HARINA PARA PAN ESPECIAL SALTEAS (*) QQ AO UNIDADES DE SALTENAS AO 1 50% 624 312 124800 AO 2 100% 1248 624 249600 AO 3 100% 1248 624 499200 AO 4 100% 1248 624 998400 AO 5 100% 1248 624 1996800

C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CANTID AD

1 1 1 1

CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Of icinas Vehculos Maquinarias Equipos de Computacin Muebles Herramientas Semovientes

PRECIO UNITARIO

VALOR TOTAL

28,000 102,520 4,030 5,450

28,000 102,520 4,030 5,450 -

TOTAL INVERSIONES FIJAS

INVERSIONES DIFERIDAS Capacitacin del Personal Gastos de Organizacin Derechos y Patentes Softw are Propaganda Anlisis de aguas, bromatolgicos

140,000

TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS

CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Ef ectivo 1 Contable, periodo de desf ase, maximo d acumulado f icit Capital de Operaciones 10,000

0
10,000

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs

10,000 150,000

ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRA BAJO

BS 140,000 10,000

% 93.33 6.67

TOTAL INVERSIONES

150,000

100.00

D. Financiamiento
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Of icinas Vehculos Maquinarias Equipos de Computacin Muebles Herramientas Semovientes TOTAL INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS Capacitacin del Personal Gastos de Organizacin Derechos y Patentes Softw are Propaganda Anlisis de aguas, bromatolgicos TOTAL INVERSIONES DIFERIDA S CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Ef ectivo Capital de Operaciones TOTAL CAPITA L DE TRABA JO TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs FUENTE 1 A.PROPIO FUENTE 2
CRE DITO BANCO

TOTAL 28,000 102,520 4,030 5,450 140,000 10,000 10,000 150,000

28,000 52,520 4,030 5,450

50,000

90,000

50,000

10,000

10,000 100,000

50,000

TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO APORTE PROPIO APORTE BANCO OTRAS FUENTES

100,000
Bs. 100,000 50,000

50,000
% 66.67 33.33

150,000

TOTAL DEL FINANCIAM IENTO

150,000

100.00

E.

Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.

Corresponde a los volmenes de produccin propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa CONCEPTO PAN DE BATALLA PAN ESPECIAL SALTEAS AO 1 249,600 292,500 312,000 AO 2 499,200 585,000 624,000 AO 3 499,200 585,000 624,000 AO 4 499,200 585,000 624,000 AO 5 499,200 585,000 624,000

TOTAL ANUAL

854,100

1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00

F.

Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS

COSTOS COSTOS DE FABRICACION Materias Primas Sueldos y Salarios Costos de Mantenimiento Costo de Repuestos Costos de Energia Costo gas Comunicacin Otros AO1 466,440 78,222 1,200 2,000 3,600 23,400 1,200 AO 2 513,084 86,044 2,400 3,000 3,708 46,800 1,320 AO 3 564,392 94,649 2,592 3,090 3,819 47,736 1,452 AO 4 620,832 104,113 2,799 3,183 3,934 48,691 1,597 AO 5 682,915 114,525 3,023 3,278 4,052 49,665 1,757

TOTAL COSTOS DE FABRICACION

COSTOS DE ADMINISTRACION Gastos Generales de Administracin Sueldos y Salarios Seguros Alquileres Energia Agua Comunicacin Otros

576,062
46,933 1,500 25,200 1,200 2,400

656,356
51,627 1,500 27,720 1,200 2,400

717,730
56,789 1,500 30,492 1,200 2,400

785,149
62,468 1,500 33,541 1,200 2,400

859,214
68,715 1,500 36,895 1,200 2,400

TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION

COSTOS DE COMERCIALIZACION Sueldos y salarios Publicidad Transporte Comunicacin Celular Combustibles

77,233
53,191 6,500 600 15,600

84,447
58,510 6,825 600 20,280

92,381
64,361 7,166 600 20,686

101,109
70,797 7,525 600 21,099

110,710
77,877 7,901 600 21,521

Otros 1,200 TOTAL COSTOS DE COM ERCIALIZACION77,091 GRAN TOTAL COSTOS 730,386

1,320 87,535 828,338

1,452 94,265 904,376

1,597 101,618 987,876

1,757 109,656 1,079,5 81

G. Costos Financieros, Plan de Amortizacion de la deuda

TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
MONEDA CAPITAL PLAZO CUOTAS INTERES PERIODO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 BS 50,000 5 AOS 20 12% SALDO 50,000 47,500 45,000 42,500 40,000 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500 25,000 22,500 20,000 17,500 15,000 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500 AMORTIZACION: TRIMESTRAL

AMORTIZACION INTERES 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 50,000 1,500 1,425 1,350 1,275 1,200 1,125 1,050 975 900 825 750 675 600 525 450 375 300 225 150 75 15,750 31.50

FOR 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 200

INT+FORM 1,510 1,435 1,360 1,285 1,210 1,135 1,060 985 910 835 760 685 610 535 460 385 310 235 160 85 15,950

POR AO

5,590

4,390

3,190

1,990

790 15,950

H.

Depreciacin

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS

CONCEPTO Terrenos Construcciones Maquinaria Herramientas Vehculos Muebles y Enseres Equipo de Computacion EN BOLIVIANOS VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO AO 40 2.50 102,520 8 12.50 12,815 38,445 4 25.00 28,000 5 20.00 5,600 5,450 10 10.00 545 2,725 4,030 4 25.00 1,008

TOTAL

140,000

19,968

I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS

CONCEPTO INGRESOS IVA NETO AO 1 854,100 AO 2 1,708,200 AO 3 1,708,200 AO 4 1,708,200 AO 5 1,708,200

TOTAL INGRESOS
COSTOS Fabricacin Administracin Comercializacin Financieros (intereses) Depreciaciones y Castigos Castigo Inv. Dif erida IT

854,100
576,062 77,233 77,091 5,590 19,968

1,708,2 00
656,356 84,447 87,535 4,390 19,968

1,708,2 00
717,730 92,381 94,265 3,190 19,968

1,708,2 00
785,149 101,109 101,618 1,990 19,968

1,708,2 00
859,214 110,710 109,656 790 18,960

TOTAL COSTOS
UTILIDAD IMPONIBLE IUE

755,944
98,156 24,539

852,695
855,505 213,876

927,534
780,666 195,167

1,009,8 34
698,366 174,592

1,099,3 31
608,869 152,217

UTILIDAD NETA

73,617

641,629

585,500

523,775

456,652

PLAN DE NEGOCIO 9- Ingeniera del Proyecto

a.- Inversin en estructuras. (Explique cunto piensa invertir en edificaciones y cunto planea invertir en un futuro para la ampliacin de su negocio).
Se har una inversin de BS 5.000 para la adecuacin del local para la panadera- salteeria.

(Explica cmo piensas realizar el mantenimiento de la maquinaria que iras a utilizar y cmo iras a administrar las depreciaciones de los bienes).
Se realizara la depreciacin de acuerdo a las normas del codigo de comercio. El mantenimiento debe realizarse todas las semanas

B.- Mantenimiento y depreciacin.

d. Distribucin. (Cmo dispondrs de las herramientas de trabajo y los flujos de produccin).

LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR DEL LOCAL. EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL PRODUCTO.

e. Localizacin de la empresa. (Ubicacin geogrfica que tendr la empresa, cuales son los puntos cercanos de comercializacin).
Av America esq Gral Galindo PLANO DE UBICACION

PLAN DE NEGOCIO 10- Conclusiones

A.- Oportunidad. (Resume cuales son las oportunidades de tu negocio).

Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuevas alternativas con los sabores de las salteas.

B. Riesgo. (Explica los riesgos de tu negocio).

Aparicin de nuevos competidores La competencia puede bajar los precios de las salteas Falta de materia prima Conflictos sociales.

B. Riesgo. Cmo piensas contrarrestarlos).

CON: CALIDAD DEL PRODUCTO ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS PROMOCIONES EN EL VENDAJE PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS SALTEAS PAGAS 4 LLEVAS 5

c. Puntos fuertes. (Elaborar un breve resumen sobre los puntos que hacen fuerte al negocio).
Personal con experiencia Tecnologa de Punta Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribucin Novedoso sistema de venta ambulante.

d. Rentabilidad. (Describe cuales sern las perspectivas de rentabilidad que tiene el negocio).
SE ESPERA TENER UNA RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30% ANUAL. SOBRE EL CAPITAL INVERTIDO.

e. Seguridad( Resume porque crees que la inversin de tu negocio ser segura)

Al ser un producto de primera necesidad, elaborado con las mejores normas de calidad e higiene harn que los consumidores prefieran nuestro producto.