FINANZAS

PERSONALES
ESTADISTICAS Y PROPUESTAS
ESTADISTICAS
• La metodología de esta encuesta fue desarrollada por la empresa mexicana
MI BANCO el cual tiene como misión ofrecer productos financieros a la
población popular (estrato medio o medio bajo) de México.
• El objetivo de realizar esta encuesta es conocer la educación financiera, el
nivel de endeudamiento y el uso y conocimiento que tienen los usuarios de
las tarjetas de crédito de esta empresa.
• Actualmente hay 3400 clientes usuarios de las tarjetas de crédito en una
sucursal de mi banco en México. En la cual se realizara una muestra con 159
clientes usuarios
• Esta en cuenta se divide en 3 niveles

• Nivel 1 EDUCACION FINANCIERA

• 44% no elaboran un presupuesto mensual.
• 56% realizan un presupuesto
• 6% siempre elaboran un presupuesto
• 57% si ahorran, sin embargo solo el 6% lo realizan de manera permanente
• 68% ha solicitado alguna vez un crédito personal
• 43% casi nunca analiza sus posibilidades de pago al adquirir el préstamo
• 47% no compara las tasas que ofrecen otras instituciones bancarias
• Nivel 2 NIVEL DE ENDEUDAMIENTO
• El saber determinar le monto que se pagara al momento de adquirir un crédito es uno
de los conocimientos mas importantes.
• 47% no sabe como determinar dicho monto
• 18% contesto adecuadamente
• 88% no conoce el costo adicional por disponer de efectico de la tarjeta de crédito
• 71% tienen una sola tarjeta de crédito
• 38% y 47% mencionaron haber dejado de pagar alguna mensualidad en el tiempo
adecuado
• 69% conoce el limite de crédito de su tarjeta
• 68% y 89% sabe cual es la fecha de corte y limite de pago
• 88% no conocen las tasas de interés de la tarjeta de crédito
• 47% siempre realiza retiros de efectivo de dicha tarjeta
• 52% realizan únicamente el pago mínimo de su tarjeta

Nivel 3 NIVEL DE CONOCIMIENTO Y USO DE LAS TARGETAS DE CREDITO

46,2% tienen bajos niveles de educación financiera
• 63,3% de los usuarios de las tarjetas de crédito, cuentan con niveles de endeudamiento
alto
• 50% de los encuestados tienen un nivel de conocimiento medio acerca de las tarjetas
de crédito
EDUCACION FINANCIERA
SITUACION FINANCIERA
HABITOS FINANCIEROS
AHORRO E INVERSION
CREDITO
PREVISION
 Encuesta realizada a público entre
estratos 2, 3 y 4
1. ¿Gasta más dinero de lo que gana? 2. ¿Revisa y analiza sus ingresos y gastos antes de
2% 21%
realizar una compra grande?
16% 7%

77%
77%
2. Respuesta no
1. Respuesta si SI NO ALGUNAS VECES 14%
SI NO NO SÉ
11%

22%

67%
86%

18 a 30 31 a 45 46 o mas 18 a 30 31 a 45 46 o mas
3. ¿Ahorra una porción de sus ingresos cada 4. ¿Ha pensado en realizar algún tipo de inversión
mes? en el corto o mediano plazo?
28%
40%
3. Respeusta no 4. Respeusta no
51%
33% 12%
60%
24%
21%

67% 65%
SI NO ALGUNAS VECES SI NO

18 a 30 31 a 45 46 o mas 18 a 30 31 a 45 46 o mas

5. ¿Compara precios antes de hacer compras 6. ¿Tiene una cuenta de ahorros en el banco u
significativas? otra entidad financiera?
1. ¿Gasta más dinero de lo que gana?

23%
9%

6. Respuesta no
10%
20%

77%
91%

SI NO 70%
SI NO ALGUNAS VECES

18 a 30 31 a 45 46 o mas
7. ¿Tiene el hábito de revisar sus ingresos y gastos 8. ¿Cree que un plan de gastos le puede ayudar a
cada mes? tomar control de ingresos y gastos para cumplir sus
metas financieras?
2%
16%
7%

77%

98%

SI NO ALGUNAS VECES SI NO NO SÉ

7. Respuesta no 8. Respuesta no
33%

67%
1

18 a 30 31 a 45 46 o mas 18 a 30 31 a 45 46 o mas
PROPUESTAS
• Al momento de tomar una
decisión o tener en mente algún
plan financiero, lo mejor es
mantenerlo fijo, la constancia
hará que las condiciones
mejoren al pasar el tiempo y
junto a la disciplina se dará un
mejor enfoque a lo buscado
para mejorar sus finanzas.
• Buscar la manera de que los
horizontes financieros sean mas
a largo plazo, de esta manera
tendremos el suficiente tiempo
de reacción, para planear y
tomar decisiones. Cuanto mas
extenso sea el horizonte
financiero, mas preparados
estaremos para el futuro.
• Saber que no todo es perfecto y que
existen las emergencias, buscar un
plan B es la mejor alternativa para
enfrentar los imprevistos. Estar
preparados para eventualidades no
previstas, es la mejor manera de
evitar los efectos de las malas épocas
financieras.
• Buscar siempre capacitación y
educación financiera, la cual nos
ayudara a entender cómo funciona el
sistema financiero del país, nos hará
expandir nuestro enfoque buscando,
nuevas fuentes de ingresos y mejor
control sobre nuestros recursos. Si
nosotros mismos no buscamos estas
ayudas, nadie nos otorga estas.
• Aprovechar las ventajas que nos brinda la tecnología, hoy en día son
demasiadas las herramientas que podemos encontrar para el manejo
de nuestras finanzas, las cuales también lo hacen de una manera
más didáctica e interactiva con el usuario, ayudando así tener un
mejor control sobre el dinero, también obteniendo información más
rápida e importante por medio de internet de los acontecimientos
que más nos interesan.
• Hacer uso de los productos financieros
que ofrece el mercado para incentivar el
ahorro y las inversiones, en especial para
aquellas personas que no tienen las
suficientes bases y conocimientos de
como hacer, estas entidades brindan la
oportunidad de generar rentabilidades
con bajas comisiones y montos a invertir.
WEBGRAFIA
• http://www.scielo.org.bo/scielo.php?pid=S1994-37332018000100006&script=sci_a
rttext
• https://repository.uniminuto.edu/bitstream/handle/10656/7075/TAF_VargasMateu
sFredyAlexandra_2017.pdf?sequence=1&isAllowed=y