Proyectos de Inversion

PROYECTOS DE
INVERSION
TECNOLOGICO DE ESTUDIOS SUPERIORES DE SAN FELIPE DEL PROGRESO
ORGANISMO DESCENTRALIZADO
CAPITULO 1: IDENTIFICACION DE
PROYECTOS DE INVERSION
INTRODUCCION
EN CUALQUIER EMPRESA, LAS FINANZAS SE CIRCUNSCRIBEN A DOS
AREAS BASICAS: EL FINANCIAMIENTO Y LA INVERSION.
EL FINANCIAMIENTO AGRUPA
BASICAMENTE LAS MANERAS
DE ALLEGARSE RECURSOS
FINANCIEROS PARA SUS
ACTIVIDADES, MIENTRAS QUE LA
INVERSION COMPRENDE DE
FORMA ESPECIFICA LA APLICACIÓN
DE RECURSOS A LAS
DIVERSAS ACTIVIDADES QUE LLEVAN
CLASIFICACION DE LAS
INVERSIONES
1. EN FUNCION DEL TIEMPO 3. AMBITO DE APLICACION
• DENTRO DE LA EMPRESA.
 CORTO PLAZO.
• MERCADOS FINANCIEROS.
 MEDIANO PLAZO.
• MERCADOS DE CONSUMO.
 LARGO PLAZO.
• COMBINACION DE MERCADOS
2. DE ACUERDO CON EL MERCADO FINANCIEROS Y DENTRO DE LA EMPRESA.
FINANCIERO DONDE SE APLICAN LOS
• A NIVEL PERSONAL, DENOMINADAS
RECURSOS.
FINANZAS PERSONALES.
 MERCADO DE DINERO.
4. DE ACUERDO CON LOS RENDIMIENTOS
 MERCADO DE CAPIYTALES. DE LA INVERSION.
 MERCADO DE DERIVADOS.  RENTA FIJA.
 RENTA VARIABLE.
 MERCADO DE DIVISAS.
 MIXTA QUE INCLUYE CIERTO RIESGO PARA
 MERCADO DE METALES.
RECUPERAR LA INVERSION.
CARACTERISTICAS DE LAS
INVERSIONES
BENEFICI TIEMPO RIESGO

OS
TODA APLICACIÓN DE ES LA PROBABILIDAD
SIEMPRE EXISTE DE PERDER LA
LA EXPECTATIVA RECURSOS SE HACE CON
LA CONFIANZA DE INVERSION POR
DE OBTENER UN DIVERSOS MOTIVOS
RECUPERAR LA INVERSION
RESULTADO, EN EL MENOR TIEMPO ASOCIADOS CON LA
BENEFICIO POSIBLE. PERO SUELE VOTALIDAD DE LAS
MAYOR QUE LA PASAR QUE SE PROLONGA VARIABLES DE LA
INVERSION. A LARGO PLAZO.
INVERSION.
MEDIO AMBIENTE DE LAS INVERSIONES

LAS EMPRESAS O CUALQUIER OTRO TIPO DE INVERSION FUNCIONAN EN AMBIENTES ALTAMENTE COMPETITIVOS
DEBIDO A LA EXISTENCIA DE OTRAS EMPRESAS QUE PERSIGUEN LOS MISMOS OBJETIVOS.
DEPENDE DEL PAIS EN QUE SE DESARROLLEN Y DE SU VULNERAVILIDAD A LA ECONOMIA MUNDIAL.
EL AMBIENTE SE CARACTERIZA POR UNA COM PETENCIA DINAMICA, QUE HACE MAS FACIL EL LOGRO DE
LOS OBJETIVOS PREVIAMENTE PLANTEADOS.
FACTORES DE GENERAR IDEAS EN

■ LAS INVERSIONES DE CAPITAL ■ LA DIRECCION DE MARKETING DEBE
DETERMINAN EL RUMBO DE LA
DEFINIR EL ALCANCE DEL
EMPRESA, PERO EXISTE EL RIESGO DE
QUE NO SEAN LAS APROPIADAS, O POR
PRODUCTO (O SERVICIO) Y DEL
LO MENOS QUE NO SEAN MERCADO.
PRIORITARIOAS O NECESARIAS PARA LA
EMPRESA ■ LAS IDEAS DE NUEVOS PRODUCTOS
PROVIENEN DE MUCHAS FUENTES:
■ EL CRECIMIENTO DE UNA EMPRESA , E • CLIENTES,
INCLUSO SU CAPACIDAD PARA SEGUIR EN • DIRECTIVOS,
EL MERCADO Y SOBREVIVIR EN UN • CIENTIFICOS, • RECLAMACIONES
ENTORNO QUE CADA VEZ ES MAS
COMPETIDO, DEPENDE DEL FLUJO • COMPETIDORES, • DEMANDAS.
CONSTANTE DE IDEAS PARA EL
DESARROLLO. DE PROYECTOS. • EMPLEADOS,
Principales motivos
Excedentes de efectivo
Cuando las empresas o personas han Las empresas generan productos para:
satisfecho sus necesidades de toda índole.
a) Cuando hay excedentes de recursos Inversiones necesarias para las personas.

b) Por necesidad
Si en los ciclos financieros de operación
producen suficiente efectivo para cumplir
con sus compromisos y además conservan Inversiones necesarias para las empresas.
recursos financieros.
PROYECTOS DE INVERSIÓN
SON INVERSIONES EN RENGLONES DE CAPITAL QUE, DE ANTEMANO,
REQUIEREN UN ESTUDIO CUIDADOSO DE TODAS LAS AREAS QUE AFECTARA
A QUE JUSTIFIQUEN AL ESTUDIO.
IMPLICA
 ESTABLECER DE MANERA ANTICIPADA COMO DEBE REALIZARSE ALGUNA
OBRA O COMO DEBERIA SER UN PRODUCTO TANGIBLE.
 GENERACION DE UN SERVICIO CON LA FINALIDAD PRINCIPAL DE

SATISFACER NECESIDADES HUMANAS.
 CONSIDERAR QUE LAS EMPRESAS GENERAN SUS PRODUCTOS CON LA

FINALIDAD DE COLOCARLOS EN UN MERCADO DE CONSUMIDORES QUE
ADQUIEREN ESTAS MERCANCIAS PAFRA SATISFACER SUS NECESIDADES.
COMPRESION DE PROYECTOS DE
INVERSION
COMPRENDEN CARACTERISTICAS A SEGUIR:
■ CALCULOS. ■ RECUPERACION ES A LARGO PLAZO.
■ PLANES. ■ SON DE CARÁCTER IRREVERSIBLE.
■ PROYECCION DE ASIGNACION DE ■ COMPREMETEN EN GRAN MEDIDA LOS
RECURSOS FINANCIEROS, HUMANOS RECURSOS DE LAS ORGANIZACIONES
Y MATERIALES. O DE LAS PERSONAS.
■ CON LA FINALIDAD DE PRODUCIR UN ■ SE EXIGEN VARIOS ESTUDIOS.

SATISFACTOR DE NECESIDADES ■ AUMENTAN EL POTRENCIAL DE
HUMANAS. FORMACION BRUTA.
INCREMENTO DEL VALOR GLOBAL

DE MERCADO DE LA EMPRESA
■ LAS INVERSIONES QUE SE
REALIZAN TIENEN POR OBJETIVO
GENERAR PRODUCTOS O SERVICIOS
DE MEJOR CALIDAD O ACORDES A
LOS NECESIDADES DEL MERCADO.
■ EN EL MERCADO, UNA EMPRESA DE

ESTE TIPO TIENEN UN VALOR
MAYOR POR QUE PRACTICAMENTE
ASEGURA UTILIDADES A LOS
DUEÑOS DE SUS ACCIONES.
ESTUDIOS PARA JUSTIFICAR LA

VIABILIDAD DE LA INVERSION
■ LA NECESIDAD DE REALIZAR DETALLADAS INVESTIGACIONES DE
DIVERSAS CLASE ANTES DE LLEVAR A CABO UNA INVERSION SE DEBE
BASICAMENTE A QUE POR LO GENERAL SON DE LARGO PLAZO E
INVLOLUCRAN GRANDES SUMAS DE EFECTIVO.
■ LOS ESTUDIOS DE MERCADO PERMITEN CONOCER LOS DESEOS DE LOS
CONSUMIDORES.
CLASIFICACION DE LOS
EXPANSION PROYECTOS
PROYECTO DE LOS DE
S DEL PRODUCTOS REEMPLAZ
SECTOR O O,
MERCADOS REDUCCION
PRIMARIO EXISTENTES DE COSTOS
PROYECTO
S DEL
SECTOR
TERCIARIO
SEGÚN EL EXPANSION
SECTOR
SEGÚN EL
HACIA PUNTO DE
ECONOMICO
SE AGRUPAN NUEVOS
PRODUCTOS
VISTA
EN:
O EMPRESA
MERCADOS RIAL
PROYECTOS
DEL SECTOR
SECUNDARI
O
PROYECTOS
DE
REEMPLAZO,
MANTENIMIE
NTO DEL
NEGOCIO
MUTUA
SECTOR
MENTE
PUBLIC
EXCLUY
ENTES
O
INDEP PARTICI
ENDIE PACION
NTES MIXTA
SEGÚN SU SEGÚNSEG
DEPENDEN UN EL
CIA O SECTOR DE
COMPLEME PROPIEDA
NTARIEDAD D
DEPE SECTOR
NDIE PRIVAD
NTES O
SUSTITUC
ION DE
IMPORTA
CIONES
AUMENTO DE
LA DEMANDA
INSATISFECH
A DE BIENES
O SERVICIOS
SEGÚN
SITUACIO
NES DE
MERCADO
MERCAD
OS DE
EXPORTA
CION
PROYECTOS DE INVERSION GENERADOS
POR LAS POLITICAS DEL PAIS
■ DERIVADOS DE LOS PLANES DE DESARROLLO DE ALGUN SECTOR
■ DE ACUERDO CON LAS ESTRATEGIAS DEL PAIS.

SI UNA NACION QUIERE DESARROLLAR DETERMINADA AREA PRODUCTIVA,
SE APORTAN LOS RECIURSOS FINANCIEROS NECESARIOS.
DE ACUERDO CON LA FORMA EN

QUE SE REVISA O APRUEBA UN
PROYECTO
EN ESTE CASO ES NECESARIO CONSIDERAR LOS SIGUIENTE ACTORES INVOLUCRADOS EN LA
REVISION O APROBACION DE UN PROYECTO DE INVERSION.
GRUPO DE INVERSIONISTAS: EVALUAN EL PROYECTO PARA DECIDIR SI ES CONVENIENTE
REALIZAR LA INVERSION.
COMITÉ DE APROBACION DE CREDITO DE UN BANCO: ESTE PUEDE SER DE LOS
SUIGUIENTES TIPOS.
 BANCA DE DESARROLLO: ATIENDE A LOS SECTORES DE LA ECONOMIA QUE NO TIENEN
ACCESO A BANCOS COMERCVIALES.
 BANCA PRIVADA: SU PRINCIPAL OBJETIVO ES LA OBTENCION DE RENDIMIENTOS COMO
CONSECUENCIA DE LAS INVERSIONES.
 AUTORIDADES: EXIGEN EL CUMPLIMIENTO DE CIERTOS REQUISITOS LEGALES,
IMPOSITIVOS ECOLOGICOS Y SANITARIOS ENTRE OTROS.
CAPITULO 2: ETAPAS Y ESTUDIOS

DE LOS PROYECTOS DE
INVERSION.
■ IDENTIFICACION DE LA IDEA
■ DIAGNOSTICO EMPRESARIAL
■ FORMULACION Y EVALUACION
■ PERFIL
■ PREFACTIBILIDAD
■ FACTIBILIDAD O PROYECTO FINAL
ESTUDIOS QUE INTEGRAN UN

PROYECTO DE INVERSION
ESTUDIOS NECESARIOS PARA

DETERMINAR LA FACTIBILIDAD DEL
PROYECTO DE INVERSION
ESTUDIO DE MERCADO ESTUDIO TECNICO
■ SU OBJETIVO BASICO ES ESTIMAR LA SE DEBE DETERMINAR LA MEJOR MANERA DE
CANTIDAD DE PRODUCTOS Y/O SERVICIOS GENERAR LOS PRODUCTOS Y/O SERVICIOS.
QUE PODRIA ADQUIRIR EL MERCADO AL LAS PARTES QUE INTEGRAN UN ESTUDIOS
CUAL SE DESEA PROVEER DE ACUERDO TECNICO SON;
CON EL PROYECTO DE INVERSION. 1. LOCALIZACION DE LA PLANTA
PRODUCTIVA.
2. TAMAÑO DE LAS INSTALACIONES.
3. DISTRIBUCION DE LOS EQUIPOS Y
MAQUINARIA EN LA PLANTA PRODUCTIVA.
ESTUDIOS QUE CONFORMAN LOS

■ EL ESTUDIO DE MERCADO PERMITE CONOCER CON CIERTA PRECISION SI
LOS PRODUCTOS O SERVICIOS QUE LA EMPRESA DESEA GENERAR SERAN
ACEPTADOS POR EL MERCADO.
■ EL ESTUDIO TECNICO: PROPORCIONA LOS ELEMENTOS PARA EVALUAR SI
ES FACTIBLE GENERAR EL PRODUCTO Y/O PRESTAR EL SERVICIO.
■ EL ESTUDIO ADMINISTRATIVO: PERMITE ESTABLECER LAS NECESIDADES
DE PERSONAL ADMINISTRATIVO, DE EQUIPOS Y MATERIALES QUE SE
NECESITRARAN PARA HACER FUNCIONAR A LA O0RGANIZACION
PROYECTADA.
INVERSION RECUPERACION
■ ES PRECISO REALIZAR LA BUSQUEDA SE LOGRA MEDIANTE UN EFICAZ MANEJO
DE RECURSOS FINANCIEROS PARA ADMINISTRATIVO DE LA INVERSION. SE REALIZAN
ADQUIRIR LOS ACTIVOS NECESARIOS LAS SIGUIENTES ACTIVIDADES.
PARA IMPLEMENTAR EL PROYECTO  1. CONSTRUCCION O COMPRA DEL BIEN
DE INVERSION. INMUEBLE.
 2. COTIZACION Y COMPRA DEL EQUIPO Y
MAQUINARIA NECESARIOS PARA LA PRODUCCIO.
EVALUACION DE
 3. SUPERVISION DE DE LA OBRA Y/O DE LAS
RESULTADOS INSTALACIONES.
 4. CONTRATACION DE SERVICIOS.
■ ES NECESARIO EVALUAR LOS
RESULTADOS OBTENIDOS Y  5. SELLECCION DE PROOVEDORES.
COMPARARLOS CON LOS QUE SE  6. TRAMITACION DE LICENCIAS.
ESTABLECIERON EN LA
 7. CONTRATACION DEL PERSONAL
PLANEACION DEL PROYECTO
 8. COMUNICACIÓN DE INICIOS DE OPERACIONES.
CAPITULO 3: ESTUDIO DE
MERCADO
ANALISIS DE LA DEMANDA
■ SE ENTIENDE POR DEMANDA A LA CANTIDAD DE PRODUCTOS (BIENES Y

SERVICIOS) QUE LOS CONSUMIDORES ESTAN DISPUESTOS A ADQUIRIR A
UN PRECIO DETERMINBADO CON LA FINALIDAD DE SATISFACER UNA
NECESIDAD ESPECIFICA.
DETERMINACION DE LA DEMANDA
LA RELACION ENGTRE LAS DIFENRENTES ALTERNATIVAS DE PRECIO Y LA

DEMANDA RESULTANTE SE ESPRESA EN LA CURVA DE DEMANDA.
EL ESTUDIOS DE LA DEMANDA TIENE COMO PROPOSITOS:
■ CUANTIFICAR LA CANTIDAD DE PRODUCTOS QUE EL MERCADO ESTA
DISPUESTO A ADQUIRIR.
■ CONOCER LAS CARACTERISTICAS DE LOS PRODUCTOS QUE REQUIERE EL
MERCADO.
■ DETERMINAR SI EL PRODUCTO PUEDE SATISFACER LAS NECESIDADES DEL
MERCADO.
■ CONOCER A DETALLE LAS NECESESIDADES DE LA POBLACION.
■ IDENTIFICAR LAS CARACTERISTICAS DE LOS CONSUMIDORES.
■ LA NECESIDAD REAL DEL BIREN O SERVICIO.
■ EL PRECIO DEL PRODUCTO
■ EL NIVEL DE INGRESOS DE LA POBLACION.
MERCADO META
MERCAD
O META
■ CONSISTE EN
DETERMINAR
EL TAMAÑO MERCADO MERCAD
DEL MERCADO REGIONAL O LOCAL
EN EL QUE SE
PRETEN DE
COLOCAR EL
PRODUCTO
DEL
PROYECTO DE
INVERSION
MERCADO
MERCADO
INTERNACION
NACIONAL AL REGIONAL
MERCADO
INTERNACION
AL MUNDIAL
LOCALIZACIÓN DE LA PLANTA DE
PRODUCCIÓN
La ubicación de algunas plantas de producción se determina automáticamente de
acuerdo con la demanda del mercado o de la ubicación de las materias primas.
El estudio de la localización de la planta fabril se realiza en dos niveles: nivel
macro, o zona donde se ubicará la planta, y a nivel micro, o el sitio específico.
Macro localización
A esta altura del desarrollo del proyecto es necesario elegir el área donde se
establecerá la planta de producción o de prestación de servicios. Para tomar esta
decisión se debe llevar a cabo, principalmente, una evaluación de los siguientes
factores (primarios):
■ • Mercado de consumo.
■ • Fuentes de materias primas.
Con respecto al mercado de los consumidores y las fuentes de materias primas, el

análisis consiste en decidir si la planta deberá establecerse cerca del área donde
se encuentran los consumidores o donde se localizan las fuentes de las materias
primas.
Para solucionar este problema se utiliza un análisis en el cual se calculan los
costos que se deberán cubrir según se elija una u otra de las alternativas.
Para determinar dichos costos se deben tomar en cuenta los siguientes conceptos:
• Transporte.
■ • Mantenimiento óptimo de la materia prima.
■ • Impuestos (en el caso de las importaciones).
Una vez que se han cuantificado los costos señalados, se elige la ubicación que
genera menores costos; sin embargo, dentro de los costos totales de producción
también influye otra serie de factores, es decir, los denominados factores
secundarios, a saber:
■ • Disponibilidad de infraestructura.
■ • Mano de obra.
■ • Marco jurídico del país y de la región donde se desea establecer la planta.
■ • Aspectos sociales de aceptación o rechazo del proyecto.
■ • Regulación ambiental.
INFRAESTRUCTURA
Es necesario disponer de los elementos mínimos que permitan llevar a cabo de manera
eficiente el ciclo de producción, entre los cuales se destacan los siguientes:
■ Agua.
■ • Energía eléctrica.
■ • Eliminación de desechos.
■ • Servicios de telecomunicaciones.
■ • Disponibilidad de combustible.
■ • Carreteras.
■ • Vías y servicios ferroviarios (en caso de que se requieran).
■ • Líneas de transporte (autobuses, camiones, aeropuertos).
■ • Servicios que requerirán los trabajadores de la planta, por ejemplo, sanitarios,
comerciales, educativos, iglesias, centros de diversión (cines, teatros, gimnasios),
seguridad pública, etcétera.
■ • Sistemas de seguridad.
SELECCIÓN DE LA MEJOR
ALTERNATIVA DE UBICACIÓN
Existen diversos métodos que ayudan a analizar y
seleccionar la mejor alternativa del área donde debe
establecerse la planta de producción, entre los cuales se
pueden señalar:
■ • Matriz de ponderación de puntos de aspectos
cualitativos.
■ • Método cuantitativo de Vogel.
CONCLUSION
ES MUY IMPORTANTE CONOCER LAS CUALIDADES DE NUESTRO PRODUCTO, SABER CUALES
SON LAS NECESIDADES DE LAS PERSONAS, PARA EXACTAMMENTE REALIZAR EL ESTUDIO
DE MERCADO QUE SE REALIZARA, PARA SABER SI ESTE TENDRA GRAN PRODUCTIVIDAD, ASI
COMO LO SON EL FINANCIAMIENTO, LA ADMINISTRACION Y TOMAR EN CUENTA EL LUGAR
DONDE SE ELABORARAN, TANTO A MANO DE OBRA, CONSTRUCCION. Y/O OTRAS COSAS. QUE
ASEMEJAN AL NUESTRO PROYECTO DE INVERSION. QUE POR LO REGULAR SIEMPRE SE
BUSCA GANAR UN POCO DE LO QUE SE INVIRTIO EN EL PRODCUTO, SUELE PASAR EN LAS
QUE AVECES NO EXISTE GRAN DEMANDA DE COMPRA DEL PRODCUTO DEVIDO A QUE NO ES
MUY CONSUMIDO O MUY NECESITADO, O LA COMPETENCIA GENERA IDEAS MUCHO
MEJORES DE LO QUE ES NUESTRO PRODUCO, PORQUE PUEDEN OFRECER LOS MISMOS
PRODUCTOS PERO DEPENDE DEL COMO LO VENDADAMOS EN CUANTO A CALIDAD TAMBIEN.
BIBLIOGRAFÍA
Morales Castro, A., & Morales Castro, J. (2009). PROYECTOS DE INVERSION, EVALUACIÓN Y FORMACIÓN. México,
D.F.: Mc. Graw Hill.

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BENEFICI TIEMPO RIESGO

MEDIO AMBIENTE DE LAS INVERSIONES

DEPENDE DEL PAIS EN QUE SE DESARROLLEN Y DE SU VULNERAVILIDAD A LA ECONOMIA MUNDIAL.

FACTORES DE GENERAR IDEAS EN

a) Cuando hay excedentes de recursos Inversiones necesarias para las personas.

 GENERACION DE UN SERVICIO CON LA FINALIDAD PRINCIPAL DE

 CONSIDERAR QUE LAS EMPRESAS GENERAN SUS PRODUCTOS CON LA

■ CON LA FINALIDAD DE PRODUCIR UN ■ SE EXIGEN VARIOS ESTUDIOS.

INCREMENTO DEL VALOR GLOBAL

■ EN EL MERCADO, UNA EMPRESA DE

ESTUDIOS PARA JUSTIFICAR LA

■ DE ACUERDO CON LAS ESTRATEGIAS DEL PAIS.

DE ACUERDO CON LA FORMA EN

CAPITULO 2: ETAPAS Y ESTUDIOS

ESTUDIOS QUE INTEGRAN UN

ESTUDIOS NECESARIOS PARA

ESTUDIOS QUE CONFORMAN LOS

■ SE ENTIENDE POR DEMANDA A LA CANTIDAD DE PRODUCTOS (BIENES Y

LA RELACION ENGTRE LAS DIFENRENTES ALTERNATIVAS DE PRECIO Y LA

Con respecto al mercado de los consumidores y las fuentes de materias primas, el

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