Propuesta estratégica para Alianza

Coopaseguros R.L

UPINS

Por medio del Plan El Buen Vivir

Para atender el Sobreendeudamiento de colaboradores de

Instituto Nacional de Seguros
Análisis
situaciona
l

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Reseña histórica

Coopaseguros R.l

Creada en noviembre 1988

San José, Costa Rica

Análisis situacional
Meta de Asociados 1.500 socios
para el primer año
Hospital Trauma
Unidades
INS Servicios
Funcionales
Bomberos

INS
3
 AHORROS A
DESARROLLAR

Análisis situacional
INVERSIONES A
DESARROLLAR

CRÉDITOS
EXISTENTES

4
Análisis interno
Variables Análisis
• Convenios
• Otorgar préstamos a sus socios
• Capacitaciones
•Servicios
• Formación Cooperativa
• Para el segundo año del proyecto. Actuar como emisor de tarjetas de
crédito y de débito

Análisis situacional
• Asamblea general de representantes (máximo órgano de gobierno)
• Consejo de administración que nombre presidente y gerente
• Comité de vigilancia- Comité de Educación- Comité de Bienestar Social
• Gerente General
•Gestión administrativa
• Operadores de crédito
• Sistemas informáticos

Pagos a proveedores, política financiera, contabilidad, control

•Gestión financiera presupuestario, entre otros.

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Análisis interno

Variables Análisis
• No hay departamento de recursos humanos

•Gestión de recursos
humanos

Análisis situacional
• Departamento de marketing
• Planificación estratégica
•Gestión de marketing
• Investigación de mercados
• Promoción de la cooperativa

Matrices de interpretación

6
Investigación
de mercados

7
Investigación de mercados

Investigación de Mercados
8
 Claves de Éxito

Investigación de Mercados
Claves de Éxito- Plan Del Buen Vivir

Investigación de Mercados
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 • Población objetivo

Dirigido a:
Colaboradores del Instituto Nacional de Seguros que estén agremiados a UPINS, preferiblemente que tengan al
menos 2 años de laborar permanentemente para la institución y que autoricen la deducción directa de la planilla
de las cuotas mensuales.
No aplica para trabajadores temporales, a destajo o servicios profesionales

Investigación de Mercados
Bomberos 500
INS Servicios 1000
Hospital del trauma 1000
INS 1500

Total aproximado: 4000 Afiliados

Plan de inversión:
Se podrá consolidar deudas a título personal y a nombre de terceras personas físicas siempre y cuando estas sean
de primer y segundo grado de consanguinidad o de afinidad Y que se autorice la deducción automática de planilla.
Esta modalidad de crédito aplica exclusivamente para la cancelación de deudas de consumo y tarjetas de crédito,
así como las adquiridas por compra de vehículos en cuyo caso deberá entregar como garantía la prenda del
vehículo liberado.
Se pueden financiar los gastos de formalización y de avalúo.

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Características principales de este Crédito :
Moneda: Colones

Monto mínimo ₡3.000.000,00 colones

a financiar:

Monto máximo Hasta ₡30 millones de colones, deberá cumplir con la

a financiar: capacidad de pago y garantía según la normativa

Investigación de Mercados
establecida.

Plazo: Según tiempo de laborar en el Instituto Nacional de

Seguros

Trabajadores con 5 años de laborar: Hasta 5 años.

máximo

El trabajador podrá escoger un tiempo menor

determinado en su escala de antigüedad según su
interés

Estos plazos están sujetos a los plazos de los recursos

de fondeo de tal forma que se garantice el correcto
calce de plazos.

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Características principales de este Crédito:
Garantía: Firma de pagare- autorización de deducción
planilla del INS

En el cado de liberación de prendas de vehículos

se deberá confeccionar una nueva prenda a favor
de Coopaseguros R. l

Porcentaje de 100% de las deudas a financiar siempre que esté

financiamiento y dentro del rango de financiamiento según
cobertura: capacidad de pago

Comisiones: Formalización

Según compromiso de afiliación de UPINS

Pago anticipado: no hay

Forma de pago: Mediante cuotas mensuales niveladas

consecutivas e imputables a capital e interés
vencidos. Aplicables mediante deducción de
planilla del Instituto Nacional de Seguros

Pólizas y Seguros: Póliza de vida colectiva de Coopaseguros R.L.

Nivel de Según normativa vigente hasta un 75% máximo

endeudamiento según salario liquido certificado por el Instituto
Nacional de Seguros

Otras condiciones: · Asociarse a Coopaseguros R.l y pagar las

cuotas establecidas en el estatuto

· Rebajo automático de planilla del pago del

préstamo.

Nota: Toda oferta de crédito está sujeta a variaciones

por razones de:

· Ajustes en el tipo de cambio.

· Ajustes en tasas de referencia.

· Variaciones de políticas de crédito.

· La tasa de interés que finalmente se cobre

será la vigente al momento de formalización. Y 13
estará supeditada a la tasa de fondeo con un
aumento de intermediación de un 6%
Producto

Metas de afiliación y tasas de interés según metas

Investigación de Mercados
Tasa Comisión Plazo años
Formalización

Con la afiliación de 500 asociados 13.50% 1.50 % 5

Con la filiación de 750 asociados 13.25% 1.50% 5

Con la afiliación de 1000 asociados 12.50% 5

Con la afiliación de mas de 1000

12.00% 5
asociados

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Promoción

Medio por el cual se informara de los productos y servicios

Frecuencia

Investigación de Mercados
Televisión interna del INS Diaria

Boletines y flyers Semanal

Carteleras y afiches Permanente

Correo Semanal

Prensa A evaluar

Redes sociales Permanente

Otros

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Direccionamiento
estratégico

16
Principios y valores

Direccionamiento estratégico
Principios Valores
1. Adhesión voluntaria y abierta 1. Ayuda Mutua.
2. Gestión democrática por parte de los
socios 2. Responsabilidad.
3. Participación económica de los socios 3. Democracia.
4. Autonomía e independencia
4. Igualdad.
5. Educación, formación e información
6. Cooperación entre Cooperativas 5. Equidad.
7. Interés por la Comunidad 6. Solidaridad.

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Misión

Direccionamiento estratégico
Somos una cooperativa que crea cultura de ahorro y
crédito, brindamos servicios de excelencia para
satisfacer las necesidades económicas, mejorar la
calidad de vida y el desarrollo profesional de nuestros
asociados.

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Visión

Direccionamiento estratégico
Ser una cooperativa de ahorro y crédito sólida, con alcance
nacional, generadora de progreso, con una excelente
imagen, que satisface las necesidades de los asociados,
siendo para ellos la mejor opción de desarrollo integral.

19
Perfil estratégico
EJE ESTRATÉGICO CLASIFICACIÓN SUB CLASIFICACIÓN

Direccionamiento estratégico
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Mapa estratégico institucional VISIÓN
Ser una cooperativa de ahorro y crédito sólida, con
alcance nacional, generadora de progreso, con una
excelente imagen, que satisface las necesidades de los
asociados, siendo para ellos la mejor opción de desarrollo
integral.

Direccionamiento estratégico
ESTRATEGIAS
OBJETIVOS
1. Dar mejor seguimiento a los clientes.
1. Mejorar la liquidez de la empresa que permita responder 2. Aumentar la promoción de la empresa.
a los requerimientos de sus socios. 3. Rediseñar la imagen de la empresa.
2. Obtener una mayor participación en el mercado, 4. Innovar los servicios de acuerdo a las necesidades del
posicionando a la empresa dentro de la ciudad de Quito. cliente.
3. Mejorar los procesos internos, tomando en cuenta un 5. Desarrollar productos en la línea de ahorro.
direccionamiento estratégico. 6. Elaborar un plan de marketing para la empresa.
4. Fortalecer y desarrollar el recurso humano y tecnológico 7. Coordinar eficientemente la cadena de procesos.
de la empresa para mejorar el servicio al cliente. 8. Implementar programas de capacitación para todas las
áreas.
9. Adquirir nueva tecnología para mejorar los canales de
atención al cliente.
MISIÓN

PRINCIPIOS VALORES
Somos una cooperativa que crea cultura de ahorro y
crédito, brindamos servicios de excelencia para 1. Adhesión voluntaria y abierta 1. Ayuda Mutua.
satisfacer las necesidades económicas, mejorar la 2. Gestión democrática por parte de los socios 2. Responsabilidad.
calidad de vida y el desarrollo profesional de nuestros 3. Participación económica de los socios 3. Democracia.
asociados. 4. Autonomía e independencia 4. Igualdad.
5. Educación, formación e información 5. Equidad.
6. Cooperación entre Cooperativas 6. Solidaridad. 21
7. Interés por la Comunidad
Estrategias y
programas de
marketing

22
Variables de marketing - producto

Estrategias y programas de marketing

• Diseño de una campaña de formación y educación Financiera

Capacitación en Finanzas Personales

23
Variables de marketing - producto

Estrategias y programas de marketing

Brindar a los empleados un enfoque
práctico respecto a la obtención y uso
del dinero procurando un cambio a su favor por
medio de herramientas financieras
cognoscitivas que enriquezcan sus habilidades
para el manejo de sus finanzas personales

Desarrollar un plan para la

creación y protección de su
propio patrimonio a través
de los fundamentos de la
educación financiera
24
 Variables de marketing - promoción

Estrategias y programas de marketing

La educación financiera no es un tema para los “expertos” en finanzas y economía, sino por el
contrario, es un tema de interés para toda la población por sus implicaciones en nuestra vida
cotidiana. Conocer sobre finanzas es parte de la cultura general para obtener mejores
condiciones de vida y bienestar, mediante el óptimo manejo de nuestro dinero.

Piensa que si los colaboradores no entienden cómo manejar su propio dinero, ¿cómo van a
saber lo que está realmente en juego, cuando se trata del dinero de la organización?

Por lo tanto, esta educación financiera generará en los colaboradores un mayor

compromiso, incrementando su lealtad y productividad, aumentando tangiblemente las
utilidades, ahorrando dinero a la empresa, evitando prestamos personales a cuenta del sueldo,
etc. Esto se traduce en una menor rotación de personal, mayor motivación y menos accidentes de
trabajo.

25
Variables de marketing -
promoción

Estrategias y programas de marketing

Utilizamos “aprendizaje colaborativo” con enfoque
en la resolución de problemas.

Lo presentamos mediante información que no

solo se expone, sino que dependiendo de
otros factores , el participante puede investigar,
reflexionar, hacer, practicar, evaluar y estudiar
factores

Nuestro experto se convierte en un facilitador

encargado de diseñar las diferentes
estrategias formativas en función de las
necesidades de aprendizaje de los participantes y
de la naturaleza de los contenidos.

Por lo que guiará a las personas en la

construcción de su conocimiento como mentor.
tutor, coach.

Las actividades formativas dentro del curso

contemplan:

Audiovisuales, tutoriales, gráficos, infografías,

noticias, lecturas, artículos y manuales.
26
Variables de marketing -
promoción

Estrategias y programas de marketing

Diagnóstico financiero emocional

Cultura financiera nuevas generaciones

Manejo responsable del crédito y deuda

Cimientos de la riqueza permanente Presupuesto personal elemento de

control
Protección a través de seguros
Inversiones financieras a tu alcance

Integrando correctamente el flujo del

dinero

Programación del retiro y jubilación

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Variables de marketing - personal

Estrategias y programas de marketing

Seminarios: 4 horas

Cursos: 4 a 8 horas

Talleres: 6 a 8 horas

Sesiones balanceadas: 25% teórico,

45% práctico y 30% emocional.

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Variables de marketing -
presentación

Estrategias y programas de marketing

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