UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS (UAPA).

ESCUELA DE CIENCIAS JURÍDICA Y POLÍTICAS.

MATERIA:
LEGISLACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA

TEMA:
ANTECEDENTES DE LA BANCA DOMINICANA Y SU CLASIFICACIÓN (BANCO CENTRAL, DE RESERVAS Y AGRÍCOLA).

PARTICIPANTE:
EDDY RAMÍREZ BELTRÉ.

MATRICULA:
16-5630.

FACILITADOR(A):
LICDO: FREDDY PEREZ TORRES.

LUGAR:
SANTO DOMINGO, ESTE.

FECHA:
17-11-19.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 1
 INTRODUCCION.
• Las fuentes consultadas para el desarrollo de este tema, aseguran que el nacimiento de los
Bancos es casi tan antiguo como la aparición de las organizaciones humanas, ya que con el
surgimiento de la humanidad, con esta nacen las necesidades de encontrar a alguien que
financie las ideas y proyectos que algunas personas tenía pero que carecían
de recursos para realizarla.

• Para el siglo IV a.c. en varias ciudades de la civilización griega se construyeron bancos

públicos, administrados por funcionarios especializados y con conocimientos en el área,
estos bancos además de dedicarse a dar crédito y al cambio, también se encargaban de
recaudación de impuestos y acuñaban monedas.

• También en los primeros años del imperio romano se recurre a la práctica bancaria, pero
principalmente para fomentar la agricultura, aunque luego los romanos adoptan el modelo de
los griegos y fundan bancos públicos y privados.

• Los romanos siguientes fomentando la política bancaria y por el siglo VI, para la época de
Justiniano reglamentar con precisión todos los referente a esta actividad y
la introducción tasas de interés a las transacciones, que tenían su variación de acuerdo al
renglón al que se le prestara.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO:

SANTO DOMINGO, ESTE. 2
 DESARROLLO
• Distinguido participante:
• Consulte la bibliografía básica de la unidad y
demás fuentes complementarias del curso; luego
realice la actividad que se describe a continuación:
• Elabora una presentación de power point sobre los
puntos más relevantes de los elementos indicados
más abajo.
• Antecedentes de la Banca Dominicana y su
clasificación (Banco Central, de Reservas y
Agrícola).
• Primeros bancos privados dominicanos.
• Leyes que organizan la banca en la República
Dominicana
• Marco jurídico del sistema bancario dominicano.
• Clasificación de los bancos.
• Criterio aplicado para la clasificación de los bancos.
• Bancos de emisión.
• Bancos especializados.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 3
 PRIMEROS BANCOS PRIVADOS DOMINICANOS

• El primer banco que se establecido en el País fue el Banco Nacional de Santo

Domingo, a mediados del año 1869, en virtud de una concepción otorgada por el
Presidente Báez a favor de la firma de Nueva York denominada Prince y Hollester. Su
objeto primordial consistía en disfrutar del privilegio de la Emisión de Billetes
Nacionales con la obligación de convertir estas monedas de oro y plata.

• En el Período en que renacía la influencia Francesa fue que el Presidente Heureaux

otorgó una concepción de fecha 26 de julio de 1889, por un período de 560 años, a la
sociedad de Crédito Mobiliar (Credit Mobilia de Francia), con cede en París, para
establecerse segundo Banco Dominicano, que se denominó también Banco Nacional
de Santo Domingo. Esta importante institución, con una capital inicial de
US$2,000,000.00, funcionó con regularidad desde sus inicios de operaciones en
noviembre de 1889 hasta 1893. más luego se produjeron incidentes que motivaron la
desaparición del Banco Francés el cual fue reemplazado por un Banco Americano.

• El Banco de Santo Domingo fue poco a poco declinando y ya para el año 1914 el señor
Santiago Michelena quedo asignado depositario de los fondos del Estado.

• Luego comenzaron sus operaciones en el país las agencias de Bancos extranjeras, las
cuales ejercieron toda las actividades propias de la Banca Comercial, fue el 5 de
febrero de 1917 la Internacional Bankin Corporation, subsidiaria del Nacional City Bank
y posteriormente en 1920 The Bank of Nova Scotia.

• El primero de enero de 1926 el Nacional City Bank que mediante su subsidiaria en el

país la International Bank Corporation había estado manejando los fondos del Estado
desde su instalación en el país, suplantando de esta manera al señor Santiago
Michelena, quedó definitivamente establecido e al República Dominicana, hasta el 24
de octubre del 1941, cuando esta entidad Bancaria fue vendida
al Gobierno Dominicano para convertirse en lo que es hoy el Banco de Reservas de la
República Dominicana.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 4
LEYES QUE ORGANIZAN LA BANCA EN LA REPÚBLICA
DOMINICANA
MARCO JURÍDICO DEL SISTEMA

Ley No. 249-17 Ley del Mercado de Valores de la República Ley No. 92-04 Ley de Riesgo Sistemático.
Dominicana.

Ley No. 172-13 Sobre Protección de los Datos de Carácter

Personal Ley No. 183-02 Ley Monetaria y
Financiera.

Ley No. 155-17 Ley Contra el Lavado de

Activos y el Financiamiento del
Terrorismo.

Ley No. 107-13 Sobre los Derechos de las Personas en

sus Relaciones con la Administración y de
Procedimientos Administrativos

Ley No. 189-11 Ley para el Desarrollo del

Mercado Hipotecario y el
Fideicomiso en la República
Dominicana. EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO
DOMINGO, ESTE. 5
 MARCO JURÍDICO DEL SISTEMA BANCARIO
DOMINICANO.

• Leyes
Vigentes
• Constitución de la República Dominicana
• Ley Monetaria y Financiera 183-02 del 21 de
noviembre 2002.
•
En Proceso
• Proyecto Modificación de la Ley 183-02 Monetaria y
Financiera del 21 noviembre 2002.
• Proyecto Modificación de la Ley de Cheques No.2859
de fecha 30 de abril 1951.
•
Complementarias
• Ley No. 172-13 que tiene por objeto la protección
integral de los datos personales asentados en
archivos, registros públicos, bancos de datos u otros
medios técnicos de tratamiento de datos destinados a
dar informes, sean estos públicos o privados. G. O.
No. 10737 del 15 de diciembre de 2013
• Ley No.2859 de Cheques, de fecha 30 de abril de
1951; modificada por la Ley No.108, enero de 1980.
•
• Reglamentos
• Vigentes
• Reglamento sobre Cuentas Inactivas y Abandonadas.
• Protección al Usuario de los Servicios Financieros.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 6
 CLASIFICACIÓN DE LOS BANCOS.
• Según el origen de su capital se
clasifican en: Bancos públicos: Son
aquellos cuyo capital es aportado por el
Estado. Bancos privados: Son aquellos
cuyo capital es aportado por accionistas
particulares. Bancos mixtos: Su
capital se forma con aportes privados y
oficiales.

• Bancos de Ahorro y Crédito

• Banco Atlántico.
• Banco Bancotui.
• Banco BDA.
• Banco Adopem.
• Banco Agrícola De La República
Dominicana.
• Banco Pyme Bhd.
• Banco Capital.
• Banco Confisa.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 7
CRITERIO APLICADO PARA LA CLASIFICACIÓN DE LOS
BANCOS.

• Clasificación de los bancos Según el origen de su capital:

Bancos públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado
por el Estado Bancos privados: Son aquellos cuyo capital es
aportado por accionistas particulares. Bancos mixtos: Su
capital se forma con aportes privados y oficiales.

• Banca de inversión: Esta actividad la

desarrollan Sociedades de Valores y Bolsa en
los mercados más desarrollados. Estas Sociedades de
Valores están especializadas en colocar emisiones de deuda
o de acciones entre el público, adquiriéndolas en firme al
emisor a un precio de "mayorista" y distribuyéndolas
después a precios de "minorista". Además de dedicarse a la
colocación de emisiones de valores, los bancos de inversión
ofrecen a sus clientes asesoramiento
en estrategias financieras y en fusiones y adquisiciones.

• Según los tipos de operaciones que realizan Banca

comercial: Su actividad se centra en la captación de
depósitos de personas físicas y jurídicas, la prestación
de servicios de pagos y cobros, la concesión de créditos y la
financiación del comercio nacional e internacional. Cajas
de ahorro: Las cajas de ahorros en Europa empezaron
como entidades sin fines de lucro y con
marcado carácter social. Su actividad consistía en
captar cuentas de ahorro generalmente de pequeños EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO
ahorristas, que procuraban formar un capital para financiar DOMINGO, ESTE. 8
su jubilación.
 BANCOS DE EMISIÓN.

• Bancos especializados y Bancos de

emisión Banco: Establecimiento que se
ocupa de la intermediación financiera. Los
bancos son entidades mercantiles que se
ocupan de comerciar con el dinero,
considerado como mercancía, y por ello
reciben y custodian depósitos y otorgan
préstamos. La organización y
las funciones de la banca moderna
dependen del crédito y éste, a su vez, es
factible en gran parte gracias
al desarrollo del sistema bancario.

• Los bancos toman fondos del público y

del gobierno y los utilizan para efectuar
préstamos a los clientes que los solicitan.
El dinero entregado a los bancos queda a
disposición de los depositantes a través de
las cuentas corrientes en que se asientan
los movimientos que éstos hacen, y en las
que el dinero puede ser retirado por medio
de cheques, órdenes especiales de pago EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO
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que el banco reconoce. DOMINGO, ESTE.
 BANCOS ESPECIALIZADOS.
• Bancos especializados: Tienen una finalidad
crediticia específica. Incluyen, Banca de
Fomento, Banco hipotecario, Banco de
Segundo Piso etc. Banco de
fomento: Instituciones financieras
encargadas de prestar asesoría técnica en
los proyectos y Apoyar a Sectores
específicos de la actividad productiva
mediante operaciones crediticias o de
inversión, por lo general a tasas de
interés menores que las ofrecidas en
el mercado.

• Los especializados. Banco hipotecario:

Dícese del banco, similar al de ahorro y
préstamo, que toma fondos de pequeños
ahorristas y otorga a éstos, bajo condiciones
determinadas, préstamos a largo plazo para
la construcción, adquisición o refacción de
sus viviendas. Tales préstamos quedan
garantizados por las hipotecas que los
bancos adquieren sobre
los bienes inmobiliarios de los prestatarios.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO: SANTO

DOMINGO, ESTE. 10
 CONCLUSIÓN

• Finalmente voy a destacar la funciones de los bancos modernos: En la

actualidad los bancos modernos realizan múltiples funciones, en
contraste con las que hacían en la antigüedad y posteriormente en el
medioevo, épocas en que tenían como funciones principales la custodia
del dinero y el cambio. Estas funciones primarias perfeccionaron
rápidamente, debido a que los bancos comenzaron a emitir letras de
cambios giradas sobre una institución corresponsal, encargada del
pago, cuando se depositaban ciertas sumas de dinero.

• Sus funciones son: Emisión de moneda de curso legal con carácter

exclusivo. Es el asesor financiero del gobierno y mantiene sus
principales cuentas. Se encarga de custodiar las reservas
de divisas y oro del país. Es el prestamista en ultima instancia de los
bancos comerciales. Determinar la relación de cambio entra la moneda
del país y las monedas extranjeras Maneja la deuda publica. Ejecuta y
controla la política financiera y bancaria del país.

EDDY RAMÍREZ BELTRE. RECINTO:

SANTO DOMINGO, ESTE. 11
 BIBLIOGRAFÍA

• Coronado, Manuel, Derecho Bancario Monetario y Financiera,

Ediciones Librería Jurídica Internacional

• República Dominicana, Constitución 2010.

• Santana Rivera, Félix. Moneda. Banca y las Instituciones

Financieras de la República Dominicana. Editora Publicaciones
Americana, S A, 1981. nacional, S R L, Rep. Dom. 2010.

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