CULTIVO

HOJA DE
LAVADO DE DINERO PRODUCTO DEL TID
COCA Y AMAPOLA

•PERU REFINADO
•BOLIVIA PROCESAMIENTO C.C. Y MORFINA
•COLOMBIA

VIA
.TERRESTRE
DINERO .AEREO
LIMPIO DROGA .MARITIMO
CAMUFLADO
EN CARGA
LEGAL

TRANSPORTE
DE EFECTIVO
LAVADO

DINERO MERCADO
DINERO PRODUCTO INTERNACIONAL
DEL TID
SUCIO
 ACCIONES POLICIALES CONTRA EL TID

ESFUERZOS DE
PREVENCION
INTELIGENCIA
FIRMAS
PRODUCCION
PROCESAMIENTO
COMERCIALIZACION
TRAFICO ILICITO
CONTROL DE DESVIO DE INSUMOS CONTROL DE
AEROPUERTOS LAVADO DE DINERO. DROGAS E INSUMOS
(GARITAS)
ZONAS COCA DELITOS CONEXOS

OPERACIONES DE
CONTROL ANTIDROGAS
INTERDICCION PUERTOS ZONAS
UU.MM. INESTIGACIONES COCALERAS
FINANCIERAS
EL LAVADO DE DINERO O BLANQUEO DE FONDOS ES UN
PROCESO MEDIANTE EL CUAL SE ENMASCARA LAS
GANANCIAS ILEGALES SIN COMPROMETER A LOS
DELINCUENTES QUE DESEAN SACAR PROVECHO DE LAS
UTILIDADES.

EL LAVADO DE DINERO, ES LA LEGITIMACIÓN DEL

DINERO CIRCULANTE OBTENIDO DE FUENTES ILÍCITAS
(TRAFICO ILÍCITO DE DROGAS), MEDIANTE SU
INTRODUCCIÓN EN LA ECONOMÍA DE LOS PAÍSES, YA
SEA A TRAVÉS DEL SISTEMA FINANCIERO O BANCARIO
O SU INVERSIÓN EN LOS CAMPOS DE EXPORTACIÓN,
IMPORTACION O COMPRA DE BIENES RAÍCES, PARA
MEZCLARLO CON EL FLUJO MONETARIO LEGITIMO Y
HACERLO COMO FUENTE LEGAL.

LAVADO DE DINERO, ES EL PROCESO MEDIANTE EL

CUAL SE LEGITIMAN INGENTES CANTIDADES DE
DINERO, PROVENIENTES DEL TRÁFICO ILÍCITO DE
DROGAS, INTRODUCIÉNDOLOS AL CIRCUITO
FINANCIERO NACIONAL O INTERNACIONAL MEDIANTE
TRANSACCIONES COMERCIALES Y FINANCIERAS,
DEPÓSITOS EN BANCOS Y OTRAS ENTIDADES
FINANCIERAS; ASÍ COMO, POR MEDIO DE LA
ADQUISICIÓN DE BIENES RAÍCES, EMPRESAS,
VEHÍCULOS Y OTROS BIENES PATRIMONIALES.
¿PORQUÉ?

PRIMERO.- PORQUÉ EL RASTRO DE DINERO PUEDE

CONVERTIRSE EN PRUEBA CONTRA LOS TRAFICANTES.

SEGUNDO.- PORQUÉ SE PUEDE INVESTIGAR EL

ORIGEN DEL DINERO DETERMINANDO SU
PROCEDENCIA. EN CASO DE ESTAR RELACIONADO
CON EL TID PUEDE SER OBJETO DE INCAUTACIÓN.
¿CÓMO HACEN ?

INGRESO DE LAS GANANCIAS DE ACTIVIDADES DEL TID AL

CIRCUITO ECONOMICO-FINANCIERO NACIONAL
OCULTANDO SU ORIGEN.

OCULTAR Y/O DISFRAZAR EL DINERO PRODUCTO DE LAS

GANANCIAS DE ACTIVIDADES DEL TID.
PROCESO POR EL CUAL SE INVIERTE O TRANSFORMA
LAS GANANCIAS DEL TID OCULTANDO SU ORIGEN.

ACCIONES DE TRANSFORMACION DE DINERO O VALOR

PROCEDENTE DE ACTIVIDADES DEL TID, DANDOLE UN
APARENTE ORIGEN LEGITIMO.
CONVERSION DE LAS GANANCIAS PRODUCTO DEL TID EN
OTROS BIENES.

PROCESO POR EL CUAL EL TRAFICANTE DE

DROGAS, INTENTA DESVINCULARSE DIRECTAMENTE
DE SUS GANANCIAS DEL TID, MEDIANTE LA CONVERSION
DE ESTAS EN OTROS BIENES.
 ACTIVIDADES DE TID

DINERO SUCIO

VULNERABLE DETECTABLE
OCULTAR O
DISFRAZAR
SU ORIGEN

DINERO LIMPIO

APARIENCIA LEGAL
ORDENAMIENTO LEGAL

ARTICULO 296º-A-(10ABR92) EL QUE INTERVIENE EN LA

INVERSION, VENTA, PIGNORACION, TRANFERENCIA
O POSESION DE LAS GANANCIAS, COSAS O BIENES
PROVENIENTES DE AQUELLOS O DEL BENEFICIO
ECONOMICO OBTENIDO DEL TRAFICO ILICITO DE
DROGAS SIEMPRE QUE EL AGENTE HUBIESE
CONOCIDO ESE ORIGEN O LO HUBIERA
SOSPECHADO, SERA REPRIMIDO CON PENA PRIVATIVA
DE...
ARTICULO 296º-B-(20AGO93) EL QUE INTERVIENE EN EL
PROCESO DE LAVADO DE DINERO PROVENIENTE DEL
TRAFICO ILICITO DE DROGAS O DEL
NARCOTERRORISMO, YA SEA CONVIRTIENDOLO EN OTROS
BIENES O TRANSFIRIENDOLO A OTROS PAISES, BAJO
CUALQUIER MODALIDAD EMPLEADA POR EL SISTEMA
BANCARIO O FINANCIERO O REPATRIANDOLO PARA SU
INGRESO AL CIRCUITO ECONOMICO IMPERANTE EN EL
PAIS, DE TAL FORMA QUE OCULTARE SU ORIGEN
SU PROPIEDAD U OTROS FACTORES POTENCIALMENTE
ILICITOS, SERA REPRIMIDO CON PENA DE CADENA
PERPETUA.
LA MISMA PENA DE CADENA PERPETUA SE APLICARA EN
LOS CASOS EN QUE EL AGENTE ESTE VINCULADO CON
ACTIVIDADES TERRORISTAS, O SIENDO MIEMBRO DEL
SISTEMA BANCARIO O FINANCIERO ACTUA A SABIENDAS
DE LA PROCEDENCIA ILICITA DEL DINERO.
EN LA INVESTIGACION DE LOS DELITOS PREVISTOS EN
ESTA LEY, NO HABRA RESERVA O SECRETO
BANCARIO O TRIBUTARIO ALGUNO. EL FISCAL DE LA
NACION SIEMPRE QUE EXISTAN INDICIOS
RAZONABLES.

BANCO

JUEZ
 ESQUEMA DEL PROCEDIMIENTO EN
INVESTIGACION FINANCIERA POR TID
(I)

INICIO

RES. AUT. JUDICIAL AUT. FISCAL RES.

COPIA ATESTADO OBTENCION DE INFORMACION

DIROVE
NOMBRES
INTERPOL
EMPRESAS
DIRMIG ANALISIS
DIRECCIONES
RENIEC
LUGARES
REG.PUBLICOS
VEHICULOS
MUNICIPIOS
TRANSAC
LUZ

AGUA SUNAT

MINISTERIOS S.B.S.
PEDIDO DE INFORMACION
ADUANAS CAVALI

ADEX COURIER

PROVINCIAS EMPRESAS
 ESQUEMA DEL PROCEDIMIENTO EN
INVESTIGACION FINANCIERA POR TID
(II)

PEDIDO DE INFORMACION

ANALISIS

OBTENCION DE INFORMACION

ANALISIS
NOTIFICACIONES INCAUTACIONES

MANIFESTACIONES ACTAS

VERIFICACIONES DILIGENCIAS PERITAJES

ENTREVISTAS INFORME CONTABLE

INTERNAMIENTO PROVINCIAS
(OFECOD) ANALISIS

DE LOS BIENES DE LAS PERSONAS

FORMULACION
DOCUMENTO
 PNP

BIEN

ARMAS MUEBLE INMUEBLE JOYAS DINERO

DISCAMEC EXAMEN
PERICIAL
Tasación

BANCO
ACTA DE
INTERNAMIENTO INTER- A DIS-
(Copia del Doc.) NAMIENTO POSICION
BOLETA

OFECOD
II. ENFOQUE DE LAVADO DE DINERO

A. FINALIDAD
- CONTAR CON UN SOPORTE ECONOMICO VALIDO
- SALVAGUARDAR LAS GANANCIAS DEL TID
- OCULTAR EL ORIGEN ILICITO DEL DINERO
- DAR UNA APARIENCIA LEGAL AL DINERO TRANSFORMADO

B. CONSECUENCIAS
- CAPITALIZACION DE ORGANIZACIONES DEL TID
- POSIBILIDAD DE ASEGURAR UNA COMPETENTE DEFENSA
LEGAL DE INTEGRANTES DE ORGANIZACIONES DE TID
(DETENIDOS O RECLUIDOS)
- TRANQUILIDAD ECONOMICA (USUFRUCTO)
- POSIBILIDAD DE INVERTIR EN NEGOCIOS FORMALES

- CONFUNDIRSE ENTRE EL EMPRESARIADO NACIONAL

- FALSO PROGRESO Y/O FALSA ECONOMICA PROSPERA Y

ESTABLE (DEPENDENCIA DEL TID)
- CONTINUIDAD EN ACTIVIDADES DE TID
- DESESTABILIDAD EN LA ECONOMIA NACIONAL

C. CARACTERISTICAS
- DETRÁS DE UNA ORGANIZACIÓN DE TID, HAY
NECESARIAMENTE UNA ORGANIZACIÓN DE LAVADO DE
DINERO PRODUCTO DEL TID.
- EXISTENCIA DE OPERACIONES FINANCIERAS CON
APARIENCIA FORMAL
- LAS EMPRESAS DE FACHADA SUELEN CONFUNDIRSE CON
LAS DEL MISMO GIRO EMPRESARIAL
- ESTRUCTURA Y ORGANIZACIÓN DE CORTE EMPRESARIAL
- INFILTRACION EN EL CIRCUITO FINANCIERO Y EMPRESARIAL
MISION

La División de Investigación Financiera tiene por misión:

Detectar, investigar y denunciar a las personas naturales y/o
jurídicas que financien o efectúen operaciones de lavado de
dinero o blanqueo de fondos, proveniente del Tráfico Ilícito de
Drogas.
DINFI

DETECTAR INVESTIGAR DENUCIAR PP.NN y PP.JJ

TID
FUNCIONES GENERALES

a. Realizar la Investigación Policial Financiero-Contable a las

personas naturales, jurídicas y/u organizaciones nacionales
e internacionales involucradas en el Tráfico Ilícito de Drogas,
para detectar la comisión del delito de lavado de dinero o
blanqueo de fondos.

b. Detectar, investigar y denunciar a todos los que intervienen en

forma individual o colectiva ya sea como personas naturales
Y/o jurídicas en la inversión, venta, pignoración, transferencia
o posesión de las ganancias, cosas o bienes relacionadas con
el delito de lavado de dinero o blanqueo de fondos.
C. Incautar los bienes patrimoniales, vehículos, naves,
aeronaves y otros bienes de las personas naturales y/o
jurídicas que se encuentran involucradas en el delito de
lavado de dinero o blanqueo de fondos.
 SECRETO BANCARIO Y RESERVA TRIBUTARIA EN LA
INVESTIGACION FINANCIERA POR TID

(I)
ASPECTO LEGAL

LEY. 26223 Ley Gral. Del Sistema

20AGO93 Financiero.
Ley 26702 del 06DIC96
Art. 140 -143
ART. 296 B
Fiscal Solicita CONSTITUCION Reporte de Operaciones
Lev. Sec. Banc. POLITICA Sospechosas

ART. 2 “5”
Sec.Ban. Puede
levant. a pedido

-Del Juez
-Fiscal de la Nación
-Comis. Invest. Del Congreso
 ( II )
TRATAMIENTO
(Procedimiento)

INFORME A LA
INVESTIGACION DE LA
AUTORIDAD
FINANCIERA INFORMACION
COMPETENTE

- ORIENTACION DEL - PRECISO - CONCRETO

ESFUERZO DE BUSQ. - ORIENTACION DEL PEDIDO
-RESOL. FISCAL DE INFORM. Y QUE LLEGUE
- CONOCIMIENTO
Y/O JUDICIAL OPORTUNAMENTE
- EVALUACION
- DETECCION
- TESTAFERR. TERCEROS
BENEFICIARIOS
- OPERAC. FINANCIERAS
INF. BANC.
- OPERAC. COMERCIALES
- ENTIDAD. FINANCIERAS
CTAS. NACIONAL. EXTRANJ.

- EMPRESAS VINCULADAS
- EMPRESAS DE FACHADA
INF. TRIBUTARIA - EMPRESAS FANTASMA
- OPERACIONES FRAUDULENTAS

( III )
RESULTADOS
SECRETO DE LAS TELECOMUNICACIONES EN LA
INVESTIGACION FINANCIERA POR TID

(I)
ASPECTO LEGAL

CONSTITUCION
Ley de Telecomunicaciones
POLITICA
Art. 2 “10”

- Toda persona tiene derecho al secreto Art. 4 del T.U.O. Art. 10 del Regla.
y a la inviolabilidad de sus comunicac. Ley de Telecomunic. De la Ley
y documentos privados. (D.S. 013-93-TCC) (DS. 06-94-TCC)

- Las Comunicaciones, Telecomunic.

o sus instrumentos, solo pueden ser
abiertos, incautados, interceptados
o intervenidos por mandamiento
motivado del Juez.
 ( II )

TRATAMIENTO

INVESTIGACION INFORME DE LA
DE LA
FINANCIERA AUTORIDAD
INFORMACION
FORMAL COMPETENTE

TITULARIDAD DE REPORTE DE LAS

LOS ABONADOS LLAMADAS
TELEFONICOS TELEFONICAS

( III )

RESULTADO