Agenda

• Objetivo • Créditos Directos

• Definición CCE • Domiciliaciones

• Misión • Aspectos Funcionales de la UAP

• Visión • Reglas y Formatos de Archivos

• Historia • Mensajes Informativos

• Horarios para Intercambio • Domiciliaciones

• Cheques • Procesos Especiales

 Objetivo

Proporcionar o reforzar el conocimiento de los representantes de las

instituciones bancarias en los aspectos técnico - funcionales relacionados
con la operación de la Cámara de Compensación Electrónica, incluyendo las
funcionalidades disponibles en la UAP para el control de la
compensación de todos los medios de pago incorporados en la CCE
(Cheques, Créditos Directos y Domiciliaciones).
 Definición

Es un sistema automatizado de cobertura nacional, a través del cual las

Instituciones Bancarias Participantes (IBP) saldan las obligaciones
recíprocas adquiridas entre sí, por consecuencia del intercambio de
operaciones a través de medios electrónicos.

El resultado de la Cámara de Compensación es la realización de los

movimientos de cargos o abonos, según los saldos resultantes,
minimizando los traslados de efectivo, debido a que la liquidación se
efectúa a través de la cuenta que cada IBP mantiene en Banco Central de
Venezuela.
 Misión

Proveer a las Instituciones Bancarias Participantes los elementos

necesarios para los servicios de compensación de cheques y otros
medios de pagos.

Tiene la responsabilidad de prestar el soporte técnico y funcional a las

Instituciones Bancarias que participan en la Cámara a los efectos de que
el proceso sea eficiente, seguro, transparente y oportuno, con la finalidad
de apoyar y contribuir con la misión del Banco Central de Venezuela en
materia de política monetaria.
 Visión

La Cámara de Compensación electrónica se proyecta como una unidad

reconocida por su capacidad técnica y operativa para desempeñar de
manera eficiente, segura y oportuna el procesamiento de operaciones de
cheques y otros medios de pago, con servicios certificados bajo
estándares internacionales de calidad y seguridad; que responda a las
exigencias de cambios requeridos por el entorno; contando para ello con
un personal comprometido con la misión institucional, apoyada en
desarrollos tecnológicos y la capacitación de su capital humano.
 Historia

Actualmente participan 31 Instituciones Bancarias en la CCE

 Horarios para el Intercambio

Horario para el cierre de franjas y liquidaciones

CUT1 030
07:00h (D)
Cheques CUT5 130
(030, 130) 19:00h (D-1) 14:00h (D)

Créditos Directos CUT3 010 CUT4 110

(010, 110) 19:00h (D-1) 11:00h (D) 12:00h (D)

Domiciliaciones
CUT2 020 CUT5 120
(020, 120) L1
19:00h (D-1) 10:00h (D) 14:00h (D)

Cierre del intercambio

de imágenes

L2
Aspectos Funcionales
de la UAP
 Terminología
SCS (Sema Clearing System)

UAP (Plataforma de Acceso al Usuario, siglas en inglés).

SIP (Sistema de Información del Participante).

Directorios Compartidos: Áreas de almacenamiento que se comparten

para el intercambio de información:

(K:\ ROOT_SIB) entre el SIP y la UAP.

(X:\ ROOT_CLEARING) entre la UAP y la CCE.

Franjas Horarias: Períodos de tiempo establecidos para el intercambio de

operaciones a través del Sistema de Cámara de Compensación Electrónica.
 000
K: R
R
INITA CRA

RW R
ORD CRO
(K:\ ROOT_SIB) entre el SIP y la UAP. R R
REP CRL

(ECHEA, STATI, STATO, RW

SYNTI, SYNTO, SYNTP, LOT
SYNTR)
R

(CRJ, CRX, IDX, IDXR, R

IMG, OMGR, INF, INFR)

X: VXXXX R
R ICOM1
INCMD
(X:\ ROOT_CLEARING) entre la UAP R
R
ICOM2
y la CCE OUTCMD
R
ICOMA

(RICMD, ROCMD, R
SICMD, SOCMD, OUTGO
DEFAULT)
R
(ALARM, ECHEA, FPOSA, R
FPOSE, FPOSR, INITA, INITR,
14
MAILE, MAILI, MAILO, STATI,
STATO, SYNTI, SYNTO, SYNTP,
SYNTR)
 Terminología
INITR Archivo de solicitud de inicio de día.

INITA Archivo de respuesta a la solicitud de inicio de día.

Archivos planos con registros de longitud fija, correspondientes a

LOT operaciones de medios de pagos que son validados e integrados por las IBP
y almacenados en la Base de Datos de la UAP previo a su envío a la CCE.

Archivo de respuesta al proceso de integración de los archivos LOT, el mismo

CRL contiene información correspondiente al resultado de la integración del
archivo de lote en la UAP.

ORD Archivo de comando utilizado para indicarle a la UAP el tipo de operación a

realizar, son del tipo INLOT, ANLOT, ICOM1, ICOM2, IMAGE y MINFO.

Archivo de respuesta a la validación de ejecución del archivo de comando

REP
ORD.
 Terminología
ICOM1 Archivo con los registros a ser presentados por las IBP transmitido
desde su UAP a la CCE.

ICOM2 Archivo con los registros a ser devueltos por las IBP transmitido desde su
UAP a la CCE.

ICOMA Archivo de respuesta generado por la CCE luego de procesar las

transacciones contenidas en los archivos ICOM1/2, el mismo contiene
los registros con sus correspondientes códigos de resultado.

CRA Archivo de respuesta recibido por el SIP, generado por la UAP luego de
procesar el archivo ICOMA generado por la CCE.
 Terminología
OUTGO Son archivos generados por la CCE, transmitidos de forma
continua a las IBP receptoras, correspondientes a las
transacciones presentadas o devueltas por otras IBP a través de la
CCE en archivos ICOM1 o ICOM 2.

CRO
Archivos generados por la UAP para el SIP, con todas las
operaciones recibidas por cada medio de pago mediante los
archivos OUTGO.
IMG Archivo de Imágenes a enviar desde la UAP.

CRI Archivo de respuesta de la UAP al procesamiento de los archivos de

imágenes a ser enviados.
MAILI Archivo de imágenes enviados por la UAP hacia la CCE.

MAILA Archivo de respuesta de la CCE, cuando un archivo MAILI ha sido procesado.

 Terminología
MAILO Archivos de imágenes recibidas por la UAP desde la CCE.

SYNTI Archivo que contiene el resumen de la cantidad y monto de

operaciones enviadas por la Institución al cierre de cada franja.
Se envían al cierre de cada franja horaria.

SYNTO
Archivo que contiene el resumen de la cantidad y monto de
operaciones recibidas por la Institución al cierre de cada franja.
Se envían al cierre de cada franja horaria.
SYNMI Resumen de los archivos de imágenes enviados por la IBP. Se
envían al cierre del intercambio de imágenes y al final del día de
compensación.
SYNMO Resumen de los archivos de imágenes recibidos por la IBP. Se
envían al cierre del intercambio de imágenes y al final del día de
compensación.
 Terminología
ECHEA Archivo de posición multilateral neta pendiente por liquidar al cierre
de cada franja horaria. Se envían al cierre de cada franja horaria.

SYNTP Archivo de posición multilateral y bilateral pendiente de liquidar, resultado

del intercambio de operaciones durante cada franja horaria. Se envían al
cierre de cada franja horaria.

SYNTR Archivo con información de la posición multilateral y bilateral, resultado del

proceso de liquidación, transmitido por la CCE a cada Institución Bancaria
Participante. Luego de efectuar cada ciclo de liquidación.

CRJ Archivos de reproceso que contienen operaciones a excluir de la

compensación dado que el participante emisor o receptor de las mismas ha
presentado fallas de liquidez al ejecutar la segunda liquidación.
 Reglas de Negocios
1. En la primera franja se podrán intercambiar tanto operaciones
presentadas como devueltas de todos los medios de pagos. En
la segunda sólo operaciones devueltas.

2. Sólo se deberán transmitir las imágenes de las operaciones

presentadas, las devoluciones no implican el envío de
imágenes.

3. Cada imagen deberá contener su firma electrónica, tanto del

anverso como del reverso.
Funcionalidades UAP / SCS
Funcionalidades UAP / SCS
Funcionalidades UAP / SCS
Funcionalidades UAP / SCS
Funcionalidades UAP / SCS
 Funcionalidades UAP / SCS
1. La UAP realizará las siguientes validaciones sobre los archivos de imágenes:

a) El archivo no exceda el menor valor de tamaño máximo definido entre la

UAP y el SCS, si lo excede se generará un archivo REP indicando tamaño
inválido del archivo.
b) La estructura y sintaxis de los registros del archivo de imágenes.
c) Consistencia entre la cantidad de imágenes indicada en el encabezado
y la cantidad real de registros en el archivo.
d) Consistencia del banco receptor indicado en el encabezado del archivo de
imágenes y el banco receptor de cada registro.
 Visión General del Sistema
IFP
• Archivos Financieros
• Archivos de Imágenes
• Comandos Directorios Sistema de Información
• Reportes Compartidos del Participante

SCS

UAP

Flujos Monetarios Reportes

Flujos de Imágenes Flujos Informativos

BCV

Sistema de Liquidación
CCE BCV
 Esquema de Intercambio de
Banco A
Archivos CCE Banco B

LOT (030)

ICOM 1
CRL (030) CRO
OUTGO
CRA ICOMA

IMG MAILI
MAILO
CRI MAILO
MAILA (00)

MAILA
Preguntas
 Dinámica Nro. 1
Tiempo: 10 minutos
Complete el gráfico presentado a continuación, indicando lo siguiente:

Tipos de archivos intercambiados entre cada uno de los componentes

del sistema de compensación.

Secuencia en la cual deben ser procesados los archivos para el

correcto funcionamiento del sistema.
Ejercicio 1
Reglas y Formatos de
Archivos
 Reglas y Formatos de Archivos

Archivos de respuestas del SCS CRA - Formato para el archivo CRA de

Cheques Presentados

Encabezado
A/M A/M N/M N/M A/M N/M N/M N/M A/M TOTAL

Identificación
Número Código Código Llenado
del Identificación Número de
Encabezado de de Monto Total de con Caracteres
Participante del Origen Registro
(4) Archivo Moneda (16) resultado espacios (64)
Emisor (3) (4)
(3) (3) (2) (25)
(4)

ECRA 0001 000 001 VEF 0001 0111111111111111 00

Registro
A/M A/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M

Número
Número Banco Sucursal Dígitos Número de
Tipo de referencia Sucursal
IBRN de Pagado del de Cuenta del
operación de la Emisora
(29) Cheque r Pagador Control Pagador
(3) transacción (4)
(8) (4) (4) (2) (10)
(8)

0103VEF0010012010040700001234 030 00000001 0001 12345678 0003 0001 25 0123456789

N/M N/M N/M A/O N/M M N/M TOTAL

Código
Código de Fecha de Nombre del Número de Llenado con
Monto de Caracteres
Producto Creación Pagador Lote espacios
(15) resultado (429)
(2) (8) (35) (3) (291)
(3)

90 11111111111111 20100407 001 000

 Reglas y Formatos de Archivos

Archivos de Imágenes
Encabezado
A/M N/M N/M N/M N/M A/M A/M N/M N/M M TOTAL

Identificador del
Llenado con
sistema de Número de Fecha de Participante Código de Tipo de Participante Cantidad de Caracteres
Indicador del mensaje (4) espacios
compensación archivo (3) compensación (8) emisor (4) moneda (3) archivo (3) receptor (4) registros (4) (64)
(27)
(4)

EIMG NCCE 001 20100420 0001 VEF IMG 0169 0001

Registro Índice
N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M A/M
Tipo de Número de la
Número de Banco de Sucursal del Dígitos de Código de Banco emisor Sucursal
operación cuenta del IBRN (29) Proviene del CRA
cheque (8) pagador (4) pagador (4) control (2) producto (2) (4) emisora (4)
(3) pagador (10)

030 12345678 0169 0001 25 1234567890 90 0001 0001 0001VEF0010012010042000001234

N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M N/M TOTAL

Longitud Firma Longitud Firma

Fecha de Longitud del Longitud del Serial del Llenado con Caracteres
Monto (15) Electrónica Electrónica
creación (8) anverso (9) reverso (9) Certificado (10) espacios (271) (400)
anverso (4) reverso (4)

20102004 000024576 000025600 333333333333333 0344 0344

Por cada registro índice, el archivo de imágenes debe contener la imagen del anverso, firma
electrónica del anverso, imagen del reverso y firma electrónica del reverso.
 Reglas y Formatos de Archivos

Tipos de Comando

Código Descripción
INLOT Para integrar archivos de lote
ANLOT Para anular lotes
ICOM1 Para generar archivos ICOM1 y enviarlos al SCS
ICOM2 Para generar archivos ICOM2 y enviarlos al SCS
IMAGE Para enviar archivos de imágenes al SCS
MINFO Para enviar archivos de mensaje informativo al SCS
 Reglas y Formatos de Archivos

Formato del archivo de respuesta de la UAP (CRI)

A/M N/M N/M N/M A/M N/M N/M N/M M TOTAL

Código Código
Número de Código Código Llenado
del del
Encabezado Origen archivo de de Llenar con ceros de con Caracteres
banco banco
(4) (3) imágenes moneda (16) resultado espacios (64)
emisor receptor
(3) (3) (2) (25)
(4) (4)

ECRI 0001 000 001 VEF 0194 0000000000000000 00

Código Descripción
00 Archivo de imagen correcto
01 Inconsistencia entre la cantidad de registros indicado en el
encabezado y la cantidad real de registros contenidos en el archivo
02 Inconsistencia en el participante receptor entre el encabezado del el
archivo y al menos uno de los registros
20 Error de formato: el archivo tiene error de sintaxis o de estructura
estruc tura
en el encabezado o alguno de sus registros, incluyendo cuando el
IBRN es igual a cero
 Reglas y Formatos de Archivos
USO DEL CAMPO CONCEPTO PARA REGULARIZACIONES
(CRÉDITOS DIRECTO)

Para regularizaciones de Créditos Directo (subtipo 229), debe contener el

IBRN de la transacción original en los primeros 29 dígitos del campo y el
resto texto libre.

Para regularizaciones de domiciliaciones (subtipo 230 ó 231), los primeros

30 caracteres deben contener la referencia del contrato, código de cliente o
clave asignada por la empresa ordenante. Los siguientes 210 dígitos
corresponden al número de factura que será regularizada.

En caso de que este campo no contenga la información indicada, la

institución receptora podrá devolver la operación de regularización.
 Reglas y Formatos de Archivos

Horario para el cierre de franjas y liquidaciones

CUT1 030
07:00h (D)
Cheques CUT5 130
(030, 130) 19:00h (D-1) 14:00h (D)

Créditos Directos CUT3 010 CUT4 110

(010, 110) 19:00h (D-1) 11:00h (D) 12:00h (D)

Domiciliaciones
CUT2 020 CUT5 120
(020, 120) L1
19:00h (D-1) 10:00h (D) 14:00h (D)

Cierre del intercambio

de imágenes

L2

Franja 1 Franja 2 Franja 3 Franja 4 Franja 5

Preguntas
 Dinámica Nro. 2
Tiempo: 10 minutos

Complete el gráfico presentado a continuación, indicando lo

siguiente:

1.Tipo de operación correspondiente a cada franja.

2.Horario de cierre de cada franja.

3.Hora en la cual se efectúa cada proceso de liquidación.

4.Archivos que se reciben al cierre de las franjas horarias

 Ejercicio 2

CUT1 CUT5

CUT3 CUT4

CUT2

Franja 1 Franja 2 Franja 3 Franja 4 Franja 5

Mensajes Informativos
 Mensajes Informativos
ARCHIVOS DE MENSAJES INFORMATIVOS – TIPOS DE MENSAJES

Desde la UAP se pueden enviar tres tipos de mensaje:

Mensaje Informativo Estándar (IFP): de una institución a otra.

Mensaje Informativo General (IFG): de una institución a todas las

instituciones participantes.

Mensaje Informativo para la CCE (IFC): desde la UAP para la CCE. Este
mensaje no es distribuido por el SCS.
Domiciliaciones
 Registro Empresas Ordenantes

REGISTRO / DESAFILIACIÓN DE EMPRESAS

La CCE dispone de un portal Web seguro a través del cual un máximo de

dos representantes por cada IBP podrán hacer las solicitudes de registro y
desafiliación de empresas ordenantes

Las empresas serán registradas para el día de compensación posterior a

la recepción de la solicitud

A través del portal la IBP puede efectuar un seguimiento del estado de su

solicitud de registro o desafiliación

La CCE enviará al inicio del día de compensación, un mensaje informativo

para indicar las empresas ordenantes registradas. En caso de que no
haya empresas registradas, el mensaje tendrá sólo encabezado.
 Registro Empresas Ordenantes
TIPOS DE REGISTROS
AFI (Afiliación): La institución bancaria referenciada está haciendo el
registro de afiliación de la empresa

DES (Desafiliación): La institución bancaria referenciada está haciendo la

desafiliación de la empresa. En el caso de ser la única IBP asociada a la
empresa, ésta se colocará en estado INACTIVO hasta tanto no sea
afiliada nuevamente por una IBP

EXC (Suspensión o exclusión): Por acuerdo entre las IBP y la CCE, se

decide INACTIVAR PERMANENTEMENTE una empresa ordenante del
sistema de domiciliación
 Procesos de Domiciliación

Escenario 1.1.
Afiliación a través
de la empresa ordenante
 Procesos de Domiciliación

Empresa ordenante Banco ordenante CCE Banco Pagador

1 D ía X 3 D ía X+3 4 D ía X+3 5 D ía X+3

Establece Procesa mensajes
afiliaci ón con CF Procesa y remite Enruta mensajes
a la CCE de domiciliaci ón. de domiciliaci ón.
mensajes de (No se valida Realiza
2 D ía X+2 domiciliaci ó n por contenido de los validaciones
Transmite datos banco destinatario mensajes) técnicas y remite
de afiliaciones respuestas

11 7 D ía X+3 6 D ía X+3
D ía X+10
Procesa mensajes Enruta mensajes Validaci ón
Informa al cliente NO
respuesta. Realiza de domiciliaci ón. té cnica
la aceptaci ón o reenv ío a la CCE aprobada
rechazo de la (No se valida
de registros contenido de los
solicitud posibles de SI
mensajes)
corregir 8 D ía X+8

10 D ía X+8 9 D ía X+8
Realiza validaci ón
con el CF de
Procesa mensajes Enruta mensajes solicitudes
respuesta y los de domiciliaci ón. recibidas y env ía
remite a la (No se valida mensajes
empresa contenido de los respuesta
ordenante mensajes)
 Mensaje de Domiciliación

USO DE LOS MENSAJES DE DOMICILIACIÓN

A través de la funcionalidad de mensajes informativos de la UAP se podrá

intercambiar información sobre la afiliación, actualización o desafiliación de
servicios, entre los participantes del proceso según los escenarios
definidos

HORARIO DE INTERCAMBIO DE MENSAJES DE DOMICILIACIÓN

Primera franja Presentación y respuesta 07:00 p.m. (D-1) – 12:00 m (D)

de mensajes

Segunda franja Sólo respuestas 12:00 m (D) – 02:00 p.m. (D)

 Mensaje de Domiciliación
Características de los mensajes de
domiciliación
El SCS no realiza ningún tipo de validación más allá de la estructura del
nombre de los archivos

Las validaciones de formato e integridad de la información del mensaje

deben ser realizadas por la IBP

Los mensajes de domiciliación sólo pueden ser enviados con el uso de

comandos (ORD)
 Mensaje de Domiciliación

Códigos y motivos de rechazo total

Código Descripción

001 No se mantiene la estructura del mensaje

002 Mensaje de domiciliación duplicado

Formato del mensaje de rechazo total

A/M A/M A/M N/M A/M N/M N/M A/M TOTAL

Indicador de
Tipo de Fecha de Fecha de
mensaje de Banco Número de Banco Código de Caracteres
mensaje recepción creación
domiciliación emisor (4) mensaje (3) receptor (4) rechazo (3) (37)
(3) (8) (8)
(4)

MDOM REZ 0115 200 0001 20100429 20100429

Este mensaje debe ser utilizado por el banco receptor cuando no se mantiene la
estructura definida y cuando el mensaje es duplicado.
 Mensaje de Domiciliación

Códigos de resultado de mensajes de domiciliación

Por validación del encabezado (rechazo total del mensaje)

Código Descripción

100 Tipo de mensaje inexistente

101 Inconsistencia en banco emisor (el código del banco emisor no corresponde con el indicado en el archivo)

102 Inconsistencia en banco receptor (el código del banco receptor no corresponde con el indicado en el archivo)

103 Número de mensaje duplicado para el día de compensación

104 Mensaje de domiciliación fuera de franja

105 Número de registros incorrectos (la cantidad de registros indicada no corresponde con la contenida en el archivo)

106 Formato de fecha no válido (aplica tanto para la fecha de origen como para la fecha de creación)
 Mensaje de Domiciliación
Códigos de resultado de mensajes de domiciliación
Por validación técnica de registros (rechazo parcial)
Código Descripci ón
200 Tipo de transacción
transacci ón inexistente
201 Cuenta del pagador no domiciliada
202 Referencia de ordenante no registrada
203 Referencia de ordenante no activa
204 Referencia de ordenante no relacionada
205 Tipo de pagador no existente
206 Identificaci ón del pagador no v álida (aplica cuando no se mantiene el formato de los datos del c ampo)
207 Inconsistencia entre el tipo de pagador y la identificaci ón del pagador
208 Cuenta del pagador no existente ( aplica cuando la cuenta indica da no pertenece al banco receptor)
209 Cuenta no pertenece al pagador (aplica cuando la cuanta indicada no est á asociada al pagador)
Cuenta bloqueada (aplica cuando la cuenta ha sido cerrada, no es tá activa o no est á permitida para
210 domiciliaci ón)
211 Campo mandatorio no completado
212 Valor de campo que no aplica al formato (cuando se colocan carac teres en ca<mpos numéricos)
213 Registro duplicado
214 Cuenta del pagador ya domiciliada para la empresa ordenante
215 Cuenta no domiciliada para la empresa o para la referencia contr ato
217 Referencia del ordenante no existente o no activa
 Mensaje de Domiciliación

Códigos de resultado de mensajes de domiciliación

Por validación operativa de registros (rechazo parcial)

Código Descripción

300 Solicitud rechazada por el cliente pagador (usado por el banco pagador)

301 Referencia del contrato no válida (remitido por la empresa ordenante)

Solicitud rechazada por la empresa ordenante (remitido por la empresa ordenante cuando recibe una
302 afiliación o modificación de un servicio ya domiciliado)

Referencia del contrato ya domiciliada ( remitido por la empresa ordenante cuando recibe una
303 afiliación o modificación de un servicio ya domiciliado)

304 Vencido plazo sin respuesta de la empresa ordenante - solicitud no efectiva

Procesos Especiales
 Procesos Especiales
Close Day Off

Procedimiento de contingencia que permite cerrar un día de compensación

iniciado antes de efectuarse la liquidación final.

Todas las operaciones intercambiadas y pendientes de liquidar hasta el

momento de ejecutar el Close Day Off serán acumuladas para el siguiente
día de compensación que se inicie la CCE
 Procesos Especiales
Close Day Off – Día D
H1 CUT1 CUT2 CUT3 CUT4 CUT5
/ H3

SYNTI SYNTI SYNTI SYNTI

Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre
H1 y CUT1 CUT1 y CUT2 CUT2 y CUT3 H1 y CUT3

EJECUCIÓ N CLOSE DAY OFF

SYNTO SYNTO SYNTO SYNTO
Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Correspondientes a CUT4 y
H1 y CUT1 CUT1 y CUT2 CUT2 y CUT3 CUT5 con valores 0

SYNTP SYNTP SYNTP

SYNTO
Acumulado a CUT1 Acumulado a CUT2 Acumulado a CUT3
Operaciones procesadas entre
H1 y CUT3
ECHEA ECHEA ECHEA
ECHEA
Correspondientes a CUT4 y
CUT5 con la posición pendiente
de liquidar en el campo D+1

SYNTR (L1) SYNTP

Correspondientes a CUT4 y
010,110 CUT5 con la posición en cero y
sin registros

SYNTR (L2)
Con posición cero y sin
registros
 Procesos Especiales
Close Day Off – Día D+N
CUT5
CUT1 CUT2 CUT3 CUT4
H1 / H3

SYNTI SYNTI SYNTI SYNTI SYNTI

Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre
H1 y CUT1 CUT1 y CUT2 CUT2 y CUT3 CUT3 y CUT4 CUT4 y CUT5

SYNTO SYNTO SYNTO SYNTO SYNTO

Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre Operaciones procesadas entre
H1 y CUT1 CUT1 y CUT2 CUT2 y CUT3 CUT3 y CUT4 CUT4 y CUT5

SYNTP SYNTP SYNTP SYNTP SYNTP

Acumulado a CUT1 + Acumulado a CUT2 + Acumulado a CUT3 + Acumulado a CUT4 + Acumulado a CUT5 +
posici ón pendiente de D posici ón pendiente de D posici ón pendiente de D posici ón pendiente de D posici ón pendiente de D

ECHEA ECHEA ECHEA ECHEA ECHEA

Incluye posición
posici ón
pendiente del d ía D
Incluye posición
posici ón
pendiente del d ía D
Incluye posición
posici ón Incluye posición
posici ón Incluye posición
posici ón
pendiente del d ía D pendiente del d ía D pendiente del d ía D

SYNTI
SYNTR (L1) Operaciones procesadas entre
H1 y H3
010,110
No incluye operaciones del d ía SYNTO
D, dado que L1 ocurri ó antes
Operaciones procesadas entre
del Close Day Off
H1 y H3

SYNTR (L2)
030, 020,
031, 130,
020, 120
130, 131, 120
Incluye operaciones d ía D
 Procesos Especiales
REPROCESO DE COMPENSACIÓN

Procedimiento de contingencia que puede ejecutarse cuando al efectuar la

liquidación L2 uno o más participantes presentan falla de liquidez.

Consiste en excluir a efectos de la liquidación a los participantes con falla.

Se recalculan las posiciones multilaterales netas de cada participante excluyendo

las operaciones enviadas y recibidas por los participantes con falla.

Las UAP de las instituciones que tuvieron intercambio con los participantes con
falla de liquidación, reciben las operaciones excluidas en archivos CRJ, en los
cuales se incluyen todas las operaciones excluidas como resultado de la
ejecución del reproceso.
 Procesos Especiales
Reproceso de compensación
CUT1 CUT2 CUT3 CUT5
H1 CUT4
/ H3

SYNTI SYNTI SYNTI SYNTI SYNTI CRJ

Franja H1 -CUT1 Franja CUT1 -CUT2 Franja CUT2 -CUT3 Franja CUT3 -CUT4 Franja CUT4 -CUT5
Operaciones
presentadas al
SYNTO SYNTO SYNTO SYNTO SYNTO participante con
Franja CUT1 - Franja CUT2 - Franja CUT3 - Franja CUT4 - falla
Franja H1 -CUT1
CUT2 CUT3 CUT4 CUT5

SYNTP SYNTP SYNTP SYNTP SYNTP CRJ

CUT1 CUT2 CUT3 CUT4 CUT5
Operaciones
recibidas del
participante con
ECHEA ECHEA ECHEA ECHEA ECHEA falla

SYNTI
Franja H1 -H3

SYNTO
SYNTR (L1) Franja H1 -H3
010,110

SYNTR (L2)
FALLA L2 030, 130,
031, 131, 020,
120
 Logros de la Cámara de Compensación
Electrónica

• Reducción del tiempo de acreditación de los cheques depositados en otra

institución bancaria de T+2 a T+1 a mas tardar a las 6:00 p.m.

• Actualización de la plataforma tecnológica que soporta la infraestructura de la

Cámara de Compensación Electrónica en dos oportunidades.

• Certificación de los procesos técnicos y operativos de la CCE de acuerdo a las

normas internacionales de calidad ISO/IEC 20000-1:2011.
 Proyectos en ejecución

• Estandarización del físico del cheque: permitirá tener un medio de pago con
medidas de seguridad unificadas para todo el sistema financiero.

• Implementar una red de telecomunicaciones de contingencia independiente para

la CCE, en cumplimiento con lo establecido por la SUDEBAN.
Procesos Especiales
Preguntas