EL "DOSSIER" DE

NEGOCIACIÓN
 CÓMO ELABORAR UN DOSSIER PARA
ABORDAR UNA NEGOCIACIÓN BANCARIA

 La entidad bancaria iniciará un

proceso de estudio y análisis del
solicitante de cualquier producto de
financiación (préstamos, créditos,
etc.). En dicho proceso verificará y
contrastará mucha información a
través de documentos.

Además de transmitir una imagen de

ser organizado, controlar la situación,
saber lo que se pretende y no tener
nada que ocultar .
 Esto es lo que pretendemos con un dossier de negociación
bancaria. Para ello debemos cumplir con las siguientes
reglas:
 Estructura toda la información para que sea coherente y
tenga un formato lógico.
 Utiliza gráficos.
 Debes redactar con un estilo claro, directo y conciso.
 Identifica los documentos y demás hojas con su
correspondiente número.
 Incluye un índice y una portada al principio.
 ¿QUÉ DEBO INCLUIR EN MI DOSSIER DE
NEGOCIACIÓN BANCARIA?

1 .Portada
2.Índice
3.Información general de la empresa o la persona
4.Datos técnicos y administrativos
5.Equipo directivo de la empresa y cómo está compuesto el
gobierno de la misma.
6.Principales clientes, proveedores
7.Mapa bancario
8.Situación actual y planes estratégicos de futuro.
9.Documentación jurídica
10.Documentación económica y financiera
11 .Documentación del proyecto.
12.Anexos
 6 OBJETIVOS CLAVES PARA PREPARAR
UN BUEN DOSSIER BANCARIO
1. Presentar tu operación: Tú sabes lo que quieres, lo que
necesitas, pero tienes que comunicarlo a los agentes a los
que te estás dirigiendo para solicitar financiación, dile qué
cantidad necesitas, para qué lo quieres, cuánto tiempo, qué
piensas ganar con ese dinero.
2. Destaca tu empresa: mostrar en qué eres bueno, en qué te
diferencias de tu competencia, qué proyectos tienes, etc.
3. Justifica tu capacidad de pago: El agente tiene que tener
claro que vas a devolverle el capital que solicitas. Tienes
que aportar balance, cuenta de resultados, y tu estado de
cash flow.
4. Aporta garantías a la operación: Cuanto menos las garantías
deberán de ser las de la propia empresa. Si estás en
disposición de aportar garantías personales, la operación se
verá más clara.
5. Facilita el trabajo a tus interlocutores: Prepara un buen
dossier bancario que le resulte fácil a tu banco, al comité de
riesgos a quien tenga que analizar tu operación le sea fácil
entender la operación.
6. Acceso a la información fácil: Antes se aportaba todo en
papel, ahora un pdf o incluso un power point es utilizado
para que tus interlocutores accedan a la información de
manera fácil.
 CONCLUSIÓN

 Con todo esto compondremos un dossier de negociación

bancaria en muy buenas condiciones, su elaboración nos
ayudará a pensar y a estructurar nuestro proyecto de forma
lógica y racional. Haciendo que sepamos mejor qué es lo que
queremos y cómo podemos trazar planes, perspectivas y
estrategias para conseguirlo.