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Sistema de Administración del Riesgo de

Lavado de Activos y Financiación del


Terrorismo (LA/FT)

Etapas del
SARLAFT
CARTILLA EDUCATIVA
Políticas para la administración del riesgo
Es vital para FIDUAGRARIA contar con el apoyo
de todos los funcionaros para prevenir, detectar y
FIDUAGRARIA velará para que todos sus funcionarios
actuar eficazmente ante delitos de lavado de
tengan pleno conocimiento sobre las normas que hacen
Activos y Financiación del Terrorismo.
referencia al SARLAFT, mediante capacitaciones
periódicas.

Todos los funcionarios tienen el deber de reportar


mensualmente al Oficial de Cumplimiento cualquier
hecho, actividad o circunstancia que de lugar a una
operación sospechosa o inusual.

Toda persona natural o jurídica que pretenda ser


Conceptos Básicos: vinculada con FIDUAGRARIA, ya sea como cliente o
proveedor, deberá ser verificado previamente contra las
Lavado de Activos: Tratar de listas Internacionales (lista del Consejo de Seguridad de
dar apariencia de legalidad a las Naciones Unidas ONU y Lista OFAC) entre otras.
recursos de origen ilícito.
Los funcionarios de FIDUAGRARIA deben emplear
todos los recursos necesarios para garantizar adecuados
canales de comunicación y conocimiento del cliente.
Financiación del Terrorismo:
Persona natural o jurídica que Toda vinculación debe cumplir con la totalidad de los
legalmente, provea, recolecte, requerimientos de información y soportes documentales
entregue, reciba, administre, establecidos por la entidad para el conocimiento del
aporte, custodie, o guarde fondos, cliente. Así como el diligenciamiento completo del
bienes o recursos, o realice formulario de solicitud de vinculación.
cualquier otro acto que promueva,
organice, apoye, mantenga, La actualización de la información del cliente deberá
financie o sostenga llevarse a cabo por lo menos una vez al año.
económicamente a grupos
armados al margen de la ley o a Cualquier incumplimiento de las directrices previstas por
grupos terroristas. el manual SARLAFT, tendrá imposición de sanciones.

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Señales de Alerta:
Fases de SARLAFT:
Clientes que realizan transacciones por montos
Prevención del Riesgo muy superiores a sus ingresos y su patrimonio.
Control del Riesgo Clientes que inicialmente realizan transacciones por
montos bajos y al corto tiempo las incrementan en
grandes cantidades.

Etapas del SARLAFT: Realizan múltiples operaciones en efectivo.


Identificación del riesgo
Empresas cuyos ingresos no operacionales son
Medición o evaluación superiores a sus ingresos operacionales.

Control
Monitoreo

Cambian muy frecuentemente sus datos tales


Elementos del SARLAFT
como dirección , teléfono, ocupación etc.
Políticas
Procedimientos Diligencian los formularios o formatos con letra
Documentación ilegible.
Estructura Organizacional
Suministra información falsa, de difícil verificación
Órganos de control
o insuficiente.
Infraestructura tecnológica
Divulgación de información Se muestran nerviosos al preguntarles la
Capacitación información requerida, dudan en la respuestas o
traen escrita la información solicitada.

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Factores de riesgo: Deberes de los funcionarios:

Son los agentes generadores del Todos los funcionarios deben reportar las operaciones
riesgo de LA/FT. Para efectos del que dada su naturaleza sean consideradas como
SARLAFT se deben tener en cuenta inusuales ante el Oficial de Cumplimiento.
como mínimo los siguientes: Clientes
/ usuarios, Productos, Canales de Mensualmente se deberá llevar a cabo por parte de
distribución y Jurisdicciones. todas las áreas un reporte de las operaciones
catalogadas como inusuales o sospechosas que se
consideren se hayan presentado durante el mes,
Riesgos Asociados al LA/FT: remitiéndolo al Oficial de Cumplimiento antes de los
Reputacional diez primeros días hábiles de cada mes. En caso de no
Legal presentarse ningún caso inusual o sospechoso también
debe ser reportado al Oficial de Cumplimiento.
Operativo
Contagio Las capacitaciones dictadas por el Oficial de
Cumplimiento son de carácter obligatorio para todos los
funcionarios (nuevos y antiguos) vinculados como
Marco Normativo: funcionarios (planta y temporales), en cumplimiento a lo
estipulado por la norma.
Estatuto Orgánico del Sistema
Financiero-1993(decreto ley 663/93).

Superintendencia Financiera de
Colombia en la Circular Básica Jurídica
007 de 1996 Titulo I, Capitulo XI, demás
circulares que la modifiquen y normas
concordantes.

Ley 333/96 art 23 La extinción de


dominio se aplica al lavado de activos Es función de los empleados a cargo del proceso
(Rec 7 y 36). de vinculación de clientes y/o proveedores verificar
previamente las listas de chequeo internacionales
Manual SARLAFT. (OFAC, ONU, otras).
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Deberes de los funcionarios:
NOTAS
Los funcionarios que participen en el proceso de
vinculación de clientes y/o proveedores deben velar y
asesorar correctamente al cliente en el momento que
este diligencie el formulario de solicitud de vinculación,
cerciorándose que la información registrada en el
formulario este completa, coherente y verídica. Dicha
información debe ser actualizada mínimo una vez al
año.

Los empleados encargados de registrar los datos de


vinculación y actualización del cliente en SIFI, deberán
velar porque esta información coincida con los datos
diligenciados en el formulario correspondiente, datos
que le permitirán al sistema realizar la Calificación de
Riesgo SARLAFT para cada cliente en tiempo real
(requisito para vincular clientes o nuevos productos).

En los casos en que los


recursos no provengan de la
actividad económica propia del
cliente, es obligatorio registrar la
casilla de “otros ingresos” en el
sistema, y en ningún caso se
debe hacer la vinculación del
cliente sin los soportes
suficientes que validen la
información de los ingresos,
egresos, activos, pasivos y
otros ingresos.

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