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Etapas del
SARLAFT
CARTILLA EDUCATIVA
Políticas para la administración del riesgo
Es vital para FIDUAGRARIA contar con el apoyo
de todos los funcionaros para prevenir, detectar y
FIDUAGRARIA velará para que todos sus funcionarios
actuar eficazmente ante delitos de lavado de
tengan pleno conocimiento sobre las normas que hacen
Activos y Financiación del Terrorismo.
referencia al SARLAFT, mediante capacitaciones
periódicas.
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Señales de Alerta:
Fases de SARLAFT:
Clientes que realizan transacciones por montos
Prevención del Riesgo muy superiores a sus ingresos y su patrimonio.
Control del Riesgo Clientes que inicialmente realizan transacciones por
montos bajos y al corto tiempo las incrementan en
grandes cantidades.
Control
Monitoreo
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Factores de riesgo: Deberes de los funcionarios:
Son los agentes generadores del Todos los funcionarios deben reportar las operaciones
riesgo de LA/FT. Para efectos del que dada su naturaleza sean consideradas como
SARLAFT se deben tener en cuenta inusuales ante el Oficial de Cumplimiento.
como mínimo los siguientes: Clientes
/ usuarios, Productos, Canales de Mensualmente se deberá llevar a cabo por parte de
distribución y Jurisdicciones. todas las áreas un reporte de las operaciones
catalogadas como inusuales o sospechosas que se
consideren se hayan presentado durante el mes,
Riesgos Asociados al LA/FT: remitiéndolo al Oficial de Cumplimiento antes de los
Reputacional diez primeros días hábiles de cada mes. En caso de no
Legal presentarse ningún caso inusual o sospechoso también
debe ser reportado al Oficial de Cumplimiento.
Operativo
Contagio Las capacitaciones dictadas por el Oficial de
Cumplimiento son de carácter obligatorio para todos los
funcionarios (nuevos y antiguos) vinculados como
Marco Normativo: funcionarios (planta y temporales), en cumplimiento a lo
estipulado por la norma.
Estatuto Orgánico del Sistema
Financiero-1993(decreto ley 663/93).
Superintendencia Financiera de
Colombia en la Circular Básica Jurídica
007 de 1996 Titulo I, Capitulo XI, demás
circulares que la modifiquen y normas
concordantes.