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Para consultar las opciones posibles de envío de dinero para un país de destino y una cantidad de envío, Criterios de Selección:
1. Se indica el país de destino seleccionándolo de la lista de países soportados.
2. Se selecciona el importe a enviar. Se tendrán dos formas de seleccionar el importe a enviar: -
Inicio > Admisión > Envío de Dinero > Comparador - Importe a cobrar: Importe a enviar más las tasas que debe abonar el ordenante. La moneda será en euros o en la del país seleccionado
- Importe a enviar: El operador indicará el importe a recibir por el beneficiario. El ordenante deberá abonar dicha cantidad más las tasas en euros.
3. Pulsar la tecla BUSCAR con los criterios anteriores seleccionado.
4. Se mostrarán todos los servicios de envío disponibles ordenados por prioridad y según los límites y restricciones del país destino. Cada servicio
mostrará:
OPCIÓN 1
Muestra los diferentes - Nombre del producto. Nombre del producto ofrecido, por ejemplo Giro Nacional.
servicios de envío de
- Modalidad. Indica, la modalidad de pago, por ejemplo, para Giro Nacional tendremos la modalidad de pago “Envío Giro Inmediato”.
dinero
- Canal de entrega. Indica el canal que se usará para realizar la entrega de dinero, por ejemplo, Eurogiro, Correos, UPU.
- Tiempo de entrega. Indica el tiempo que se tardará en hacer efectivo el pago. En caso de que se indique 0 minutos, significará que el pago se hará
de forma urgente.
- Medio de pago. Indica la forma en la que se realizará el pago al destinatario, por ejemplo Metálico.
- Importe girado. Indica el importe a recibir por el beneficiario.
- Tasa fija. Importe fijo cobrado por el envío. Variable según la Modalidad de pago.
ADMISION IRIS - Derechos. Indica la tasa porcentual cobrada al remitente por el envío. La misma independientemente de la Modalidad para un mismo Producto.
- Importe total. Muestra el importe a abonar por el cliente por la contratación del servicio. En caso de que haya alguna promoción vigente, se
mostrará tanto el importe con la promoción como el importe sin la promoción y la fecha de finalización de dicha campaña.
- Servicios de entrega disponibles, por ejemplo SMS a destinatario o entrega a domicilio y su tarifa. En caso de seleccionar o de-seleccionar un
servicio adicional, se actualizará el importe total mostrado.
OPCION 2
(1) a) Desde el menú de opciones, haciendo click en la opción “Envío Dinero/ Alta de envío de dinero”. (2)
b) Desde el comparador de servicios, seleccionando sobre una de las opciones mostradas. Ambas nos llevan al mismo formulario:
(3)
- Datos generales. En esta sección se indicará la información de entrega del dinero: Cantidad económica,
Va directamente al país de destino, canal de entrega y servicios adicionales de entrega. Rellenos si se accede desde
formulario de alta
Comparador.
Inicio > Admisión > Envío de Dinero > Alta de envío de Dinero - Servicios adicionales: En esta sección se podrán indicar los servicios adicionales a contratar. Por
ejemplo: ¿AR para un giro ordinario, PC para giro urgente nacional…?
- Información del destinatario. En esta sección se indicarán los datos identificativos del beneficiario del
(4) envío de dinero.
- Información del remitente. En esta sección se indicarán los datos.
Tras pulsar «aceptar» y validar, el importe sube a BOLSA. - Detalle económico de la transacción. En esta sección se muestra el detalle económico de la transacción:
Importe a enviar, importe a recibir, tasas y tipo de cambio aplicado.
1
ADMISION (2)
• Envío Giro Inmediato (IN)
• Envío Giro Urgente entrega domicilio (UR)
Giro Nacional MODALIDADES • Envío Giro Ordinario entrega domicilio (OR)
• Eurogiro (EU) con países con acuerdos con Eurogiro
• Envío Orden de Ingreso en Cuenta (OI)
Datos Generales • UPU (IF), envíos con entrega internacional con UPU
(A) • Envío a Prisiones (OI)
Información de la
entrega
Además:
• Envío Ordinario Oficial (OF)
(1) MODALIDADES • País destino
• Envío Urgente Oficial (OF)
(B) • Forma de abono
• Importe a enviar / Cobrar
PRODUCTOS Giro Oficial Nacional
MODALIDADES • Divisa destino
• Cambio divisa
Giro Entrega Internacional • Forma de abono destino
(C) • Fecha puesta a pago
- Envío de SMS a destinatario. El operador deberá indicar un número de teléfono móvil que se guardará
como teléfono del destinatario
- Envío de SMS a remitente. El operador deberá indicar un número de teléfono móvil que se guardará como
teléfono del remitente.
(2) - Envío de SMS al Destinatario y Remitente. Si existe está opción, al seleccionar ambos servicios de SMS se
FORMULARIO DE ALTA Servicios de Entrega
en detalle Adicionales aplica la tarifa unificada, en vez de la individual de cada servicio. Para Giro Inmediato.
- Entrega a domicilio. Si se selecciona la opción de entrega a domicilio, el operador deberá indicar la
dirección de entrega del envío pudiendo para ello indicar una dirección postal o un apartado postal:
Se elegirán en función de los Canales de entrega o Entrega a domicilio se cumplimentará: Dirección + CP + Localidad
o Entrega Apartado Postal se cumplimentará : Nº Apartado + CP + Código Oficina Entrega
cuando se meta el CP (lupa)
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- Por el código de la orden de envío.
- Por usuario. Se podrá buscar por el código de usuario. Los admitidos por él.
MANTENIMIENTO OREDENES DE ENVIO
- Por Canal de entrega. Se podrá filtrar por el canal de entrega de la transacción.
- También se podrán seleccionar TODOS Operaciones posibles generadas
(1)
El formulario de consulta de una orden de envío es el mismo que el formulario de alta pero mostrando la
Consultar Orden de Envío
información de la orden en modo de solo lectura.
4
• Inicio >>Gestión >> Listados >> Envío Dinero
• El listado envíos admitidos se puede filtrar por:
o Usuario
CONSULTA DE ADMISIÓN DE ENVIOS DE DINERO EN IRIS o Producto
o Modalidad
o Forma de abono
o Rango de fechas
• Puesta al pago
• Preparación de envíos para reparto
o Introducción de importes en el sobre colector
o Operativa en SGIE
• Confirmación de liquidaciones
• Pago de GIRO en Oficina
CONTROL Y PAGO DE ENVIO DE DINERO
• Reexpedición
• Gestión de intervenidos y caducados
• Reimpresión de etiqueta/ Libranza
• Informe envíos de dinero pendientes
• Con la desaparición de giro electrónico, SGIE asume sus funcionalidades e introduce otras nuevas.
• Desde esta opción de menú de SGIE se gestiona la puesta al pago, reencaminar, preparación de
Envíos para reparto, confirmación de liquidaciones, pagos en oficina, informes, etc.
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CONTROL Y PAGO DE ENVIO DE DINERO
(SGIE) - 1
Puesta al Pago
Control Envío de Dinero >> Puesta al pago
• Se realiza la entrega a la persona encargada de recoger los sobres con el dinero que
Operativa en SGIE se pusieron al pago para las Unidades de Distribución en el punto anterior.
• Se selecciona la Unidad de Distribución asociada y aparecen los envíos asociados,
seleccionamos los envíos según su fecha de pago.
• En los casos que el importe sea igual o superior a 500€ deberemos introducir un cheque para el • Si tenemos varios envíos para el mismo destinatario podemos generar una
destinatario tanto para un envío o para una agrupación de envíos. agrupación antes de cerrar la entrega. Para ello, debes seleccionar los envíos y
• En oficinas : pulsar en el botón inferior “Agrupar”. Al agrupar varios envíos se genera un envío
o Aquellas que no pueden generar el cheque, tienen que solicitarlo a su Intervención. nuevo con otro código con una estructura similar, se diferencian por la terminación
o Las que puedan generar el cheque lo realizan desde IRIS >> Gestión>> Gestión de –AGR. Ejemplo: Ej: ED00000001AGR.
bancos>>Cheques en la opción Alta de Cheque al pulsar el botón Añadir. • Pulsamos en el botón “Entregar a reparto”. Con esta acción se solicita que el
• Posteriormente introducimos los datos de número de cheque, importe y destinario. Se genera una receptor confirme la entrega introduciendo su usuario y contraseña.
impresión por la validadora donde introduciremos el cheque para su validación. En este caso se • Se genera un informe con la relación de envíos para Distribución.
firmará por dos personas de la oficina autorizadas para tal efecto y se sella el cheque con el sello • Si el receptor no tiene usuario corporativo, solamente se tiene que marcar el check
de armas de la oficina. “Sin usuario corporativo”, generándose dos informes para que el receptor ponga su
• Para gestionar la vida del cheque tenemos que ir modificando los situaciones del cheque desde la nombre y apellidos, DOI y su firma. La hoja firmada queda custodiada por la Oficina
opción IRIS >> Gestión>> Gestión de bancos>>Cheques y pulsando en el botón Cambio de y la otra es para Distribución.
situación. • Estos envíos pasan al informe de envíos pendientes hasta que la Oficina los
• Existen cuatro opciones según su situación: confirme.
o Emitido, • Los sobres tienen que ir completamente cerrados , por tanto desaparece la
o Entregado, necesidad de recibir el monedero de Distribución.
o Cancelado por anulación, • Las Unidades de Distribución no pueden verificar el contenido, simplemente se
o Cancelado por caducidad hacen cargo de un número de sobres determinado en el informe de entrega.
o Abonado. • Cuando Distribución avise un envío de dinero tiene que volver igualmente cerrado.
• No se puede suministrar sobres de Envío de Dinero a las Unidades de Distribución.
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Confirmación de Liquidaciones
CONTROL Y PAGO DE ENVIO DE DINERO
Control Envío de Dinero >> Confirmación de Liquidaciones
(SGIE)- 2
(3) opción solo visible para el
perfil director de la Oficina
• Los envíos de dinero liquidados por la unidad de Distribución asociada aparecen en esta opción del menú.
• El usuario sólo tiene que confirmar la liquidación o modificarla si fuese necesario, pulsando en el botón “Confirmar
liquidación” e introduciendo su usuario y contraseña.
CONTROL DE ENVIO DE DINERO • Los envíos devueltos a la Oficina vienen asociados al CCC (Código de Control de Cobro)de cartería , en caso de
contener un cheque, éste ha de anularse en IRIS sea cual sea la causa (reencaminado, avisado, devuelto,…)
• En el caso de los reencaminados por Distribución aparecen al día siguiente de la liquidación del Código Control de
Cobro en la opción de Puesta al pago de la oficina, sin necesidad de confirmar la liquidación por parte de la oficina.
• Las liquidaciones por extravío o sustracción generan al día siguiente la misma orden de envío de dinero para ponerla a
(4) disposición del cliente.
• Cuando las incidencias sean por el motivo rehusado por el destinatario por falta de dinero en la entrega a domicilio, es
obligatorio trasladarlas a la Intervención y Auditoria de Zona con copia al Jefe de Sector para cuadrar la caja de la
Oficina, volviendo a poner el envío a disposición del cliente lo antes posible.
• Desde esta opción de SGIE se realizan la entrega de todos los envíos, exceptuando de los envíos dados de alta en
apartados. En el futuro los pagos de Western Unión se realizarán por aquí también.
• Se puede seleccionar si el que quiere recoger el dinero es el destinatario o el remitente.
Pago de GIRO en Oficina • Se puede buscar por:
o el localizador para giros inmediatos o UPU electrónico. (Check en localizador Nacional-Internacional)
o Por código de envío (ED…..) inmediatos, avisados y los no domiciliarios de cartería, ya que se pueden
recoger en cualquier Oficina que tenga SEDI implantado, no hace falta ser la oficina de referencia para
poder pagarlos. (Check en Código de envío)
o Para Envíos UPU también se pueden buscar por nombre Rx, fecha de imposición y país procedencia.
o Para envíos WU, buscar por código MTCN.
o En todos los casos que el sistema encuentre el envío asociado, nos aparecerá la pantalla para empezar
su tramitación pulsando “Aceptar” .
• Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC):
o El sistema nos lleva a la ventana única de Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) cuando el
receptor sea el destinatario para recoger los datos del cliente.
Control Envío de Dinero >> Pago de Giro en Oficina
o En los envíos recogidos por el remitente no salta la ventana única de PBC.
o Introducimos DNI y a continuación, completamos la ficha del cliente si ya hubiese realizado alguna
operación nos aparecerán sus datos cargados como en la admisión.
o Es posible que el sistema solicite medidas reforzadas, por tanto es necesario cumplimentar la DAE por
• Reenvío: solicitado por el destinatario parte del cliente. DAE, Declaración de Actividades Económicas.
• Reexpedición: solicitado por el remitente o Cuando se han cumplimentado todos los requisitos de PBC se activa el botón “Aceptar”, al marcarlo el
sistema nos lleva a la pantalla inicial. Pulsamos en Aceptar y nos lanza a la operativa de recogida de
firma por tableta del receptor.
• En este punto se imprime el justificante para la oficina y el cliente, para que firme el cliente, el usuario y ponga su
NIP. Este justificante se envía al CeDiCo.
• Nota: Solamente si un cliente solicita recoger un envío de dinero a domicilio en una oficina sin pasar por reparto.
RECORDATORIO En estos casos sólo se puede realizar el pago, si no se ha puesto al pago (clasificado a apartado, o a oficina, o a
reparto), introduciendo el código de envío desde la opción Pago de giro en Oficina.
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Reexpedición CONTROL Y PAGO DE ENVIO DE DINERO
(SGIE)- 3
Control Envío de Dinero >> Reexpedición
(5)
• Se pueden reexpedir giros que no se encuentren sin poner al pago. La diferencia con reencaminar es que se pueden reexpedir por
código postal si desconocemos la Oficina pagadora.
• Buscamos por el código de envío los datos del destinario, solamente podemos modificar los campos de código postal y localidad.
CONTROL DE ENVIO DE DINERO • Cuando hemos realizado las modificaciones oportunas pulsamos el botón “Aceptar” y el sistema lanza el envío a la oficina pagadora.
RECORDATORIO
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1. Desde la opción Cuadre Unidad podemos verificar las órdenes de envío:
o Liquidadas por usuario
o Liquidadas por unidad
2. Tras marcar Cuadre Unidad, seleccionamos una de dos opciones de búsqueda:
Cierre >> Cuadre Unidad o Fecha y usuario.
CUADRE USUARIO Y UNIDAD o Marcamos Cuadre de la Unidad.
3. Pulsamos el botón ACEPTAR
4. El sistema nos genera una tabla con los siguientes envíos, solo necesitaremos los datos
de envíos a cobrar >> Entregados.:
o entregados
o devueltos
o Reencaminados
o Reexpedidos
o los de alta en almacén.
NOTA:
Se puede consultar información más Apartados:
detallada marcando en el número de o Giros domiciliarios a apartado
envío.
Lista:
o Giros avisados
o Giros internacionales no domiciliarios
RESOLUCION INCIDENCIAS o Giros inmediatos
o UPU electrónico.
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ANEXO 1
• Entrega de la oficina a la UD de sobre cerrado que incluirá:
o Importe exacto
o Impreso ¿GI03?, Orden de Pago.
• Tamaño del sobre: 227 x 160 mm • La etiqueta irá adherida con los datos y nº de Giro o agrupación de Giros
• Estructura de la etiqueta EDnnnnnnnnnSXX:
o ED, identificador fijo de producto
o nnnnnnnnn, 9 dígitos que conforman la matrícula
o S, letra que identifica el tipo de admisión:
Preparación del sobre
o V, admitido en ventanilla.
o O, admitida por Oficina Virtual.
o XX, letras que identifican el tipo de giro
o SXX, será AGR cuando el sobre incluya una agrupación de giros para un mismo destinatario.
En este caso se genera nueva etiqueta única.
• Tamaño etiqueta: 148 x 100 mm
INSTRUCCIONES PARA LAS UNIDADES DE DISTRIBUCION • El encargado de retirar los sobres sólo tendrá conocimiento de la numeración asignada a los mismos
• La recepción se podrá documentar, según el caso:
o Mediante la firma de un impreso.
o Introducción de usuario corporativo + contraseña en la sesión de la Oficina Pagadora.
• Durante el proceso de preparación, en la sesión abierta de Oficina Pagadora, se validará el usuario que
recoge los sobres como se ha comentado antes. Si no tiene usuario corporativo, se marcará el check de
Entrega del sobre «Sin Usuario Corporativo»
• Se generará dos copias del justificante para que el receptor las firme físicamente:
o Una copia se custodia en la Oficina
o Otra copia es para la Unidad de Distribución.
• Los sobres ED se trabajarán en SGIE exactamente igual como se viene haciendo hasta ahora con la
libranza:
o Asignación a sección
En la Unidad de Distribución
o Liquidación
• En domicilio,
1) el cartero indicará, que para pago en metálico, deberá dirigirse a su Oficina de Referencia
2) le hará entrega de aviso M4
3) Liquidará envío como avisado.
• En Oficina, para avisados, apartados, lista…:
1) La oficina procederá a la anulación del cheque
2) Pagará en metálico aquellos inferiores a 500 euros.(En oficina se puede pagar siempre en metálico)
• Los giros se pagan al destinatario o persona autorizada por escrito, Si el destinatario tuviese menos de 18 años, únicamente
podrá recibir un giro si tiene más de 14 años y actuando necesariamente representado por sus padres, tutores o representantes
Plazo de validez
legales
• En el momento del pago y por motivos de Prevención de Blanqueo de Capitales hay que dejar constancia del DNI y nombre
completo del receptor en la PDA.
• Las autorizaciones:
o Si se refieren a un solo giro, se grapan en el impreso de abono.
o Si se refiere a varios giros, se custodiará en la Oficina.
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o Si se trata de un poder notarial, hay que anotar la fecha de otorgamiento y la notaria en la que está protocolado.
ANEXO 2 – Ámbito Nacional 2
• El plazo para el cobro de los giros en destino termina el día 25 del mes siguiente al de su imposición o el posterior hábil si aquel fuese festivo.
• Si el cobro no pudiera efectuarse, se procederá a su devolución al expedidor al finalizar dicho plazo, permaneciendo en la oficina pagadora
correspondiente al domicilio postal del remitente hasta el día 25 del mes siguiente.
• Los giros devueltos a sus remitentes y no cobrados por éstos dentro del plazo señalado (25 del mes siguiente), se declararan caducados (en
origen).
PLAZO DE VALIDEZ
• Los importes de estos giros quedarán en depósito a disposición del remitente durante el plazo de dos años a partir de la fecha de imposición.
Pasado estos plazos quedarán en depósito donde prescribirán en los plazos señalados en la ley presupuestaria. Durante este tiempo pueden
ser reclamados por el remitente.
• La devolución devengará las tasas establecidas, a excepción del giro con pago inmediato que podrá ser cobrado por el remitente, si solicita la
devolución antes de la fecha límite de permanencia en destino
• • El plazo de reclamación:
• Mínimo: 10 días para los giros ordinarios, dirigidos a Apartados, inmediato, OIC
• Mínimo: 2 días para los urgentes.
• Máximo: 2 años para todos los giros
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• Se trata de una orden de pago que se transmite al país destino por vía electrónica
• En el país destino, una vez recibida la orden electrónica, se convierte en un giro doméstico, acogiéndose a su
normativa.
• En el caso de los Eurogiros, se avisa al destinatario del envío mediante la confección de un aviso de llegada M4-O ANEXO 3 – Ámbito Internacional 2
• Pueden se encaminados, tanto a :
o los operadores postales
o Entidades financieras
• Forma de abono:
o Metálico
o Cheque Los Giros Internacionales,
o Abono en cuenta siempre se abonan en Oficina
RECORDATORIO
• Conocido como Giro Postal Internacional Urgente, basado en la aplicación International Financial System
• Se trata de una red fiable y segura para la transferencia de dinero por medios electrónicos entre operadores
postales
(1) • Estos giros se centralizan en el departamento de Envío de Dinero del centro Directivo en Madrid.
• Una vez recibidos, se introducen en el sistema como Giro Nacional.
• El periodo de validez será de 2 años, aunque el sistema bloqueará el pago de cualquier giro que no se haya cobrado
en 30 días naturales contados a partir de la fecha de emisión. Se devolverá a origen quedando sólo disponible su
OPERATIVA DE PRESTACION cobro al remitente.
(2)
• El remitente :
o deposita el dinero en la moneda del país emisor
o Recibe un código de seguridad alfanumérico entre 6-10 caracteres generado por la aplicación emisora que viajará por la red
IFS. Este código será conocido únicamente por el remitente
o Deberá informar al beneficiario:
Giro IFS / Giro UPU o La cantidad abonada
o El código de seguridad generado
• El destinatario / beneficiario:
o Dispondrá del dinero en minutos, considerando el plazo máximo de 15 minutos
o Sólo se podrán cobrar en las oficinas autorizadas del país destino
o Los fondos son pagados en efectivo al beneficiario, debidamente identificado en la oficina del país de destino, en
la moneda designada para el pago del país de destino.
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ANEXO 4 – Ámbito Internacional 1
• Correos tiene concertado con Western Union la transferencia de dinero entre nuestras oficinas y los países (más de 200) que
prestan el servicio de “Transferencia de dinero en minutos” (Will Call), a través de la aplicación WUPOS. La nueva versión se llama
WUPOS-KYC
• Desde las oficinas de Correos no se pueden enviar dinero a otra oficina o locutorio por este sistema en España, sólo al extranjero.
• Este servicio se presta en libre competencia y no tiene consideración de servicio complementario al SPU.
Generalidades • No tiene entrega domiciliaria y la edad mínima para poder realizar envíos a través de Western Unión es de 18 años.
• Servicio disponible exclusivamente a persona físicas.
• No se admiten personas autorizadas.
• Transacciones Air, envío de dinero a través de una aplicación APP para móviles.
• El pago estará disponible en cuestión de minutos con la salvedad de acuerdos con otros países donde se presta el servicio «Next Day» en cuyo caso el
Pago dinero estará disponible en 24 horas.Este último se contempla como servicio adicional.
WESTERN UNION • Su abono siempre es en metálico
• El servicio Direct To Bank, permite enviar dinero a una cuenta bancaria si el país destino contempla este servicio. En 53 países.
• El límite por transferencia (envío o pago) es de 3000 euros por persona y día o trimestre natural, tanto por remitente como por destinatario.
• Aunque el límite en el país de destino puede variar (WUha establecido un límite de 500 € por transacción como máximo en los envíos dirigidos a
Servicios Adicionales
• En la, actualidad no existe impreso de admisión, aunque para aquellos casos que por la dificultad del nombre del beneficiario o impositor, existe un formulario rápido de envío de
dinero de color verde. Para el cobro existe otro impreso de color amarillo.
• El pago se mantiene en el sistema para su pago durante aproximadamente 90 días. A partir de este momento, si el cliente quiere recuperar su dinero o, por otro lado, mantener su
pago en el país de destino, la transacción debe de ser reactivada (renovada)
• El remitente debe informar al beneficiario que puede cobrar la transferencia en las oficinas de cualquier agente Western Union del país destino en que el servicio esté implantado.
Debiendo proporcionarle además de una identificación válida los siguientes datos:
Operativa • Nombre y apellidos del remitente. (Si el nombre es compuesto, los dos o más nombres).
• Importe que espera va a recibir +/- un 10 %
• Ciudad y país de origen ( si procede de USA o CANADA, la ciudad y el estado)
• Número de control de la Transferencia, MTCN (de 10 cifras).
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Admisión Productos Financieros - GIROS
Los giros deben ser impuestos por el remitente, no es necesario rellenar ningún impreso, le dicta los datos al empleado de ventanilla que los introduce en la aplicación SEDI
La edad mínima para imponer un giro son 14 años, siempre que presenten un DOI original, y siempre actuando como representantes sus padres, tutores o representantes legales.
La edad mínima para enviar un WU son 18 años.
Personas autorizadas en la imposición, se deberá consignar sus datos y los del remitente:
nombre, apellidos, domicilio y documentación del impositor.
En WU no se permite personas autorizadas ni en la imposición ni en el cobro.
Es obligatorio informar del motivo del envío.
En los internacionales se puede introducir el importe en euros o en la moneda del país de destino, el programa calcula el cambio y el importe a entregar.
Los funcionarios de prisiones:
• Deben presentar una identificación (que se archivará en la oficina), de tal forma que se asegure la identificación de los remitentes. Habrá de ser expedida con indicación de:
Nombre y apellidos.
NIS (número de identificación del recluso)
Fecha, firma y sello de la institución.
• Para los envíos, son los reclusos los que deben figurar como remitentes del giro
• Los datos introducidos en el sistema serán los que aparezcan en la autorización extendida por el centro penitenciario y como documentación el NIS.
Reembolsos:
• No se exigirá documentación para formalizar giros procedentes de reembolsos nacionales en oficina
• En un giro procedente de reembolso internacional sí se recogerá la fotocopia del documento de identificación en el momento de la entrega del envío del envío y cobro del
reembolso si es en oficina y solo registraremos número de identificación si la entrega es a domicilio.
• Si se recibe en una unidad un impreso TFP3 de reembolsos internacionales se remite a: División de Oficinas, unidad de Envío de Dinero del centro Directivo.
Dirigidos a Administraciones Públicas:
• Ayuntamientos en pago de sanciones o multas, será necesario anotar en el espacio reservado para el texto el número de expediente, de denuncia o sanción y la fecha de la misma.
• DGT, pago de multas, consignar el nº de sanción
• DGT, renovación de carnet, anotar el nº de permiso que se pretende renovar y el texto “Renovación del Permiso de Conducción”.
Modificación de Giros:
• Los urgentes hasta el momento en que los haya recogido la oficina de destino.
• Los ordinarios en la misma fecha de imposición.
• Los inmediatos, hasta el cierre contable de la oficina, siempre que no se hayan pagado.
• Los UPU y los IFS solo se dispone de 5 minutos después de la admisión.
Oficinas Auxiliares:
• En este caso, al no ser oficinas informatizadas, se entrega al impositor el GI02, que es cumplimentado por el cliente
• Se recoge copia del DOI, para su digitalización en la oficina de la que dependa, y una DAE específica para los servicios Rurales.
• En el caso de que la oficina técnica disponga de estos documentos y se encuentren actualizados (DOI en vigor y DAE no más de 6 meses), no será necesario solicitarlos.
• Todos los documentos necesarios para la admisión de giros en los servicios rurales, deberán ser suministrados por la técnica de la que dependan.
• Se considera una admisión provisional.
• En caso de que el sistema informático señale aplicar medidas normales o reforzadas, se informará al cliente que debe pasarse personalmente por la oficina técnica (OT) con el fin de cumplimentar
la documentación justificativa de su actividad económica.
• Con los giros admitidos en el día, la oficina auxiliar confecciona una relación (G7) por duplicado, uno de los ejemplares quedara en la oficina auxiliar y otro acompañara al original de los resguardos de
imposición hasta la oficina técnica que haya de formalizar el giro, con su importe y derechos o justificante de ingreso en cuenta corriente. La oficina postal, una vez formalizado el giro, devolverá
los resguardos definitivos para su canje al remitente por el provisional.
• Los días 1 y 16 de cada mes o el primer día hábil siguiente, hay que remitir la documentación generada por la aplicación SEDI a digitalizar.
• Se envían toda la documentación de pago y admisión de giros, sin grapar ni doblar. Nunca se incluirán DAE, autorizaciones de admisión y entrega o DNI, que deben seguir archivándose en la oficina.
• Los impresos a enviar se introducen en un sobre despacho y se genera un Paq estándar al Centro de Digitalización de Correos
• La documentación generada por los servicios rurales se envía dentro del mismo sobre de despacho pero separada de la generada por la oficina técnica, es decir dentro del sobre de despacho se
• incluirían un sobre para la OT y otro para los rurales dependientes.
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Admisión Productos Financieros - WU
OPERATIVA
• La operativa para envíos de dinero a través de Western Union se realiza a través de la aplicación WUPOS-KYC.
• Al entrar por primera vez el usuario tiene que registrar su firma y NIP, a través de la tableta digitalizadora en: Otros servicios> Firma del usuario. Solo será necesario una vez, salvo que
el usuario cambie de oficina, en cuyo caso el sistema volverá solicitar dicha firma. Una vez al año, durante los meses de enero-febrero, todos los empleados deberán comprobar que la
firma y NIP registrado son correctos.
• Los impresos para envío de dinero son de color verde y en su encabezamiento figura la frase: "Formulario rápido, envío". Este formulario consta de los siguientes campos:
• Número de tarjeta Western Union (si dispone de ella).
• Nombre, si el nombre es compuesto deberá incluir el segundo nombre.
• Apellidos, si el beneficiario tiene dos apellidos, se incluyen ambos.
• Ciudad y país de destino donde el beneficiario recoja el dinero.
• Cantidad que va a ser enviada en moneda local (en cifra y letra).
• Tipo de moneda a pagar en destino.
• El empleado:
• La información del remitente se recogerá por el empleado, directamente de la documentación del cliente.
• Es recomendable introducir los teléfonos de remitente y destinatario, aunque no sea obligatorio. Como siempre, se deberá verificar que el documento es válido, está en
vigor y digitalizarlo.
• En las operaciones de Western Union es necesario escanear siempre y en todos los casos la documentación de identificación del cliente cada vez que este realice una
operación, independientemente de que la aplicación WUPOS lo solicite o no.
• La edad mínima para realizar y cobrar estos envíos a través de Western Union es de 18 años.
• No se admiten autorizaciones para este tipo de envíos, por lo que el cliente debe estar presente en la oficina en el momento de la imposición
• El pago siempre será a persona física y nunca a persona jurídica.
• Acceso: a través de IRIS> Llamadas a Sistemas Externos, e informando del ID del usuario y Contraseña. Sólo se permiten tres accesos erróneos.
VALORES AÑADIDOS:
• Entrega a domicilio.
• Llamada telefónica en destino.
• Servicio Next Day.
• Entrega de cheque.
• Cambio de moneda
• Mensaje.
• Pregunta de verificación. No se utiliza esta opción en España. En España se paga con identificación válida, y siempre que el cliente conozca el MTCN y los datos de la transferencia.
Se puede usar la Pregunta/Respuesta de verificación cuando el beneficiario no disponga de una identificación válida. Para transferencias a países africanos se debe incluir
obligatoriamente pregunta de verificación, a excepción de Marruecos, Egipto, Argelia, Túnez y Guinea Ecuatorial, sin ninguna tarifa extra (se informara al cliente que este sistema de
identificación supone un riesgo, pues puede cobrar la transferencia cualquier persona que conozca el MTCN y la respuesta).
VALIDACION DE DATOS:
• Una vez comprobada toda la documentación y cumplimentado, en su caso, el formulario rápido de envío, se introducirán todos los datos en WUPOS.
• Posteriormente se pincha "Pre-Prin Rcpt". Seguidamente nos sale una preimpresión (PDF) en la pantalla, que se debe imprimir para que el cliente verifique todos los datos de la
transferencia antes de finalizar con la transacción. En este PDF no consta el MTCN, ya que su finalidad es únicamente para que el cliente verifique si los datos son correctos.
• Tras verificar el cliente los datos, y manifestar su conformidad, se sigue con el envío, pulsando de nuevo en "Pre-Prin Rctp". Solo se consideran validos los impresos definitivos,
en los que figura impreso por el sistema el MTCN, no considerándose validos los impresos que presenten el número de transferencia escrito a mano.
• Solo se genera la copia para el cliente, la oficina no tiene que archivar ningún impreso de Western Union. El formulario rápido de envío no es necesario entregarlo al cliente, ya
que carece de validez y la operación se justifica con el resguardo generado por el propio sistema.
• El TX puede introducir posteriormente modificaciones, debidamente documentado y con el resguardo de imposición. La modificaciones no se pueden hacer directamente en el
terminal. Hay que llamar al Call Center, que introducirá los cambios.
• Se podrá modificar: TX, RX o ambos, nada más. 16
Prevención Blanqueo de Capitales – PBC
Adaptación a Ley 10/2010 prevención de blanqueo de capitales y Financiación del Terrorismo
Medidas simplificadas:
• Consistirán Comprobar identificación y digitalizar la documentación (10 años de custodia en oficina, para WU sólo se archiva los docs de PBC, el resto de documentos
de WU no se guardarán en e-documento, sino en los servidores de WU)
• Se aplican con carácter general.
• Nunca se aplicarán a Giros Internacionales y WU
• Se aplican a AAPP
• Cuando el origen y destino es Correos para el paga de servicios postales
• Cuando una persona física envía importe acumulado o en un solo envío y sea inferior a 1.000€ en un periodo de un mes natural.
• Los giros para pago del propio servicio postal con origen y destino en el propio servicio de Correos.
MEDIDAS
Medidas Normales:
• Comprobar identificación y digitalizar la documentación, además hay que cumplimentar DAE (Declaración de Actividades económicas). Existe un DAE diferente para personas físicas y
jurídicas
• Se aplicarán cuando:
• Una persona física supere los 1000€ en el mes natural y no supere los 3.000€ en el trimestre natural (giro nacional).
• En el giro internacional siempre aparece hasta los 1.500€
• En WU, se exigirá el DAE cuando en transferencias individuales o acumuladas se superen los 3.000€ en un periodo natural de 90días, además de la copia de la documentación
Medidas Reforzadas:
• Comprobar identificación y digitalizar la documentación, cumplimentar DAE y el ANEXO 2.
• Se aplicará cuando:
• En el giro nacional o internacional una persona física supere los 3.000€ al trimestre natural
• En el internacional también aparece cuando se envíen fondos a países designados por el ordenamiento jurídico y cuando un mismo cliente supera en un mes natural los 1.500€
• También se aplica a personas de responsabilidad pública, sus familiares y allegados, incluidos políticos y altos cargos (hasta alcaldes y concejales de poblaciones de más
de 50.000 habitantes), hasta dos años después de dejar sus funciones. En este sentido, la admisión de las personas con responsabilidad pública como clientes debe ser autorizada
directamente por el responsable de Oficina/Unidad de Reparto, quien trasladara su decisión al Área de Prevención, a través del correo electrónico
prevencion.blanqueo@correos.com.
Documentaciones válidas:
Documentaciones no válidas:
DNI
Permiso de conducir
Permiso de residencia expedido por el Ministerio del Interior.
Seamasbook o libreta marítima.
Tarjeta de Asilo Político.
Documentación Carnet consular
Pasaporte (para españoles sol en el caso de robo o extravío del DNI).
Fotocopias
Ciudadanos de la UE, documento, carta o tarjeta oficial de identificación personal expedidos por la autoridad de origen.
Denuncias por pérdida o robo, ni resguardos de renovación.
NIP, para empleados de las AAPP cuando actúen en nombre de esta.
NIS
• Los extranjeros deben acreditar su estancia en España, son válidos: certificado de empadronamiento, contrato de alquiler, escrituras de vivienda o libreta marítima.
• No se aceptará como domicilio Lista de Correos. 17
ANEXO 5 – Rutas
• ADMISION EN IRIS envío de dinero
Inicio >> Admisión >> Envío de dinero >> Comparador
Inicio >> Admisión >> Envío de dinero >> Alta de envío de dinero
• ADMISION EN IRIS Correos Cash
Inicio >> Admisión >> Envío de dinero >> Ingreso CORREOS CASH
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