SARLAFT

SISTEMA DE AUTOCONTROL DEL RIESGO DE LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

Oficial de Cumplimiento:
Erick Monroy
OBJETIVO Implementar controles apropiados para
evitar que nuestras empresas, sean
utilizadas como instrumento para lavar
activos y/o financiar el terrorismo.

ALCANCE Laboratorios Lopez , Biokemical

 RESPONSABLES
• Junta Directiva
• Representante Legal
• Oficial de Cumplimiento
• Vicepresidentes
• Gerentes
• Directores
• Jefes
• Otros cargos críticos
 COMITÉ DE RIESGOS
Es un órgano interno responsable de:

• Realizar seguimiento de los riesgos SARLAFT

• Formular recomendaciones para el manejo de los riesgos
• Aprobación de comunicaciones de operaciones sospechosas a autoridad
competente

Esta conformado por:

Vicepresidente CAN
Director de capital humano
Gerente Financiero
Gerente País
Oficial de Cumplimiento (Invitado Permanente)
Contralor
 RIESGOS

Reputación

Operativo

Contagio Legal
 Conductas que nos pueden hacer víctima o cómplice del L.A.
• Recibir dinero para transportarlo en el país, con destino a otras naciones o
comprar mercancía de contrabando, son conductas que frecuentemente y
sin saber, pueden enredar al ciudadano en un problema penal.
Los conjuntos de saberes,
creencias y pautas de
• En países que, afrontan graves fenómenos de corrupción y narcotráfico es
conducta de un grupo
usual que personas que tienen necesidades económicas sean utilizadaslos
social, incluyendo
medios materiales que
para prestar sus nombres a efectos de abrir productos usan
financieros y/o
sus miembros para
aparecer como titulares de bienes, con la finalidad de distraer
comunicarse deentre
lassí y
autoridades, capitales ilícitos. resolver necesidades de
todo tipo.

El objetivo es crear una cultura en contra del lavado de activos y sus delitos
fuente partiendo de tres ejes fundamentales: capacitación, concientización y
participación.
 LAVADO DE ACTIVOS

Es el proceso orientado a ocultar el reconocido origen delictivo de cualquier clase de

bienes con el propósito de darles apariencia de legitimidad para facilitarle su uso y
goce al autor del delito ayudándole a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones
y/o para darle apariencia de legalidad a la actividad delictiva en si misma.

CONCEPTO DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Es el proceso orientado a facilitarle a los integrantes de las organizaciones

terroristas el uso de dineros de origen lícito o ilícito para la preparación y
ejecución de sus actos de terror , el ocultamiento de su identidad y la evasión
de las consecuencias jurídicas de sus acciones
 SANCIONES

DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS

Prisión de cinco (5) a quince (15) años (Art. 4 LCLDA)
Multa de cincuenta a dos mil salarios mínimos mensuales legales vigentes
para el comercio ($15.600 Millones)

El que divulgue , revele o utilice en forma indebida la información presentada

a la Fiscalía General de la Nación, será sancionado con prisión de tres (3) a
seis (6) años. (Art.26-B)

El que destruya, inutilice, desaparezca, altere o deteriore la información será

sancionado con prisión de cuatro (4) a ocho (8) años. (Art.26-B Inc. Segundo)
 DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS
 Narcotráfico
 Contrabando
 Corrupción
 Trata de Personas
 Extorsión
 Secuestro
 Trafico de Armas
 Otros
Art. 6 – 16 tipos de delitos que pueden configurar el Lavado de dinero.
OPERACIÓN INUSUAL

Es aquella cuya cuantía y características, no guardan

relación con la actividad económica del
cliente/proveedor/empleado, o se salen de los parámetros
de normalidad establecidos para determinado rango de
mercado.

OPERACIÓN SOSPECHOSA

Es toda operación que siendo calificada como inusual y

una vez hecho el análisis de la situación, no se encuentra
justificación lógica y razonable al ser confrontada con el
conocimiento que se tiene del cliente/proveedor/empleado
y de sus operaciones
 TIPOLOGIAS DEL DELITO
¿QUÉ ES UNA TIPOLOGÍA DE LAVADO DE ACTIVOS?
Es el conjunto de técnicas, procedimientos, operaciones o manipulaciones
utilizadas por la delincuencia para lavar activos.

Hawala significa
“transferencia” o
“cable” en la
jerga
bancaria árabe.
 FASES DEL SISTEMA

1. PREVENCION
Consultas
Listas restrictivas (Son bases de datos nacionales e internacionales que recogen
información, reportes y antecedentes de diferentes organismos, sean personas naturales o
jurídicas, que pueden presentar actividades sospechosas, investigaciones, procesos o
condenas por los delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo)

Conocimiento de clientes, proveedores y empleados

• Actividad económica
• Procedencia de ingresos y egresos
• Características de sus transacciones y operaciones
• Identidad de los accionistas
• Otros
Conocimiento del mercado
• Actividades económicas de los clientes
• Operaciones en los diferentes mercados
 2. DETECCION

• Generar señales de alertas

• Comparar características de las transacciones del cliente
con su actividad económica
• Monitorear continuamente las operaciones
• Identificar beneficios finales
• Identificar operaciones inusuales

3. REPORTE

• Operaciones sospechosas
• Transacciones en efectivo superiores a usd$10.000
• Transacciones por valores mayores a usd$25.000
 CONTROLES APLICADOS
PREVENCION
• Validar en listas restrictivas nacionales e internacionales
• Formato vinculación o actualización
• Procedimiento de Crédito y Cartera
• Procedimiento aprobación y Selección de proveedores

DETECCION
• Auditorías para verificar cumplimiento
• Seguimiento permanente medios de comunicación.

REPORTE
• Reporte trimestral al Comité de Riesgos y Junta Directiva
• Reporte Mensual a la UIF

INFORMACION GENERAL
• El incumplimiento de esta política, se considerará falta grave
• Las novedades deben ser informadas al Oficial de Cumplimiento
• Sera responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, la atención de los requerimientos y
demás de las autoridades competentes.
!Muchas Gracias!