Por: Carlos D. Castillo A.

Aprender conceptos bsicos de Excel.

Aprender a utilizar Excel como herramienta

para la solucin de ejercicios financieros.

Aprender cmo utilizar funciones de Excel.

Utilizar funcionalidades como tablas

dinmicas, grficos y atajos.
 La clase est dividida por temas.

Cada tema se abordar de la siguiente

manera:
Marco terico
Explicacin y resolucin de un ejercicio
Ejercicio para resolver en clase
Por qu utilizar Excel en
finanzas?
 Simplifica el clculo
de frmulas
financieras

Permite manipular
grandes volmenes
de informacin

Fcil de utilizar
 Excel cuenta con atajos que permiten ahorrar tiempo en la
ejecucin de tareas. Para utilizar los atajos se deben utilizar
las teclas Shift, Ctrl y Alt.

Alt: Si se oprime Alt en Excel se resaltaran letras que

permitirn llegar a cualquier funcionalidad de la cinta de
opciones. Basta con oprimir la tecla que aparece en los
cuadros grises para llegar a esa funcionalidad.
 Ctrl: La tecla Ctrl y la tecla Shift se utilizan acompaadas
de otra letra.
Ctrl + c : copiar una celda
Ctrl + x : cortar una celda
Ctrl + v : pegar una celda
Ctrl + barra espaciadora : selecciona una columna
Shift + barra espaciadora : selecciona una fila
Ctrl + Shift + barra espaciadors : selecciona todo
Ctrl + flecha derecha : va a la ultima celda con datos a la derecha
Ctrl + flecha izquierda : va a la ultima celda con datos a la izquierda
Ctrl + flecha abajo : va a la ultima celda con datos abajo
Ctrl + flecha arriba : va a la ultima celda con datos arriba
Ctrl + Shift + flecha : escoge todas las celdas en la direccin de la flecha
Ctrl + avanzar pagina : va a la hoja siguiente
Ctrl + retroceder pagina : va a la hoja anterior
Shift + F11 : Crea una nueva hoja
 Ejercicio para clase:

Sin utilizar el mouse seleccione todos los datos de

la hoja precios mensuales de acciones, cpielos y
pguelos en una hoja nueva.
 Los nmeros cuando estn sin formato son difciles de
interpretar y pueden causar confusiones. En Excel se pueden
cambiar los formatos a travs de la cinta de opciones, a
travs del cuadro de formato de celdas o a travs de atajos.
Atajo: Ctrl + 1
 Atajos
Ctrl + Shift + 1 : Formato de nmero a 2 decimales
Ctrl + Shift + 4 : Formato de moneda a 2 decimales
Ctrl + Shift + 5 : Formato de porcentaje sin decimales
Ctrl + Shift + 7 : Formato de notacin cientfica (0.5 = 5E-01)
 Ejercicio para clase

Tome los datos de la hoja Formatos y

convierta cada dato al formato especificado
en la columna de al lado.
 Cuando tengo datos que utilizar
habitualmente, puedo nombrar una celda o
grupo de celdas y posteriormente utilizar
este nombre en funciones.
 Cuando se copia una celda o grupo de celdas en
Excel, muchas veces queremos que no se dae el
formato de la celda destino o queremos pegar slo
el valor o slo la frmula. En estos casos se debe
utilizar el pegado especial.
 Debido a que en ingls la notacin de . y , es diferente al
espaol, es comn que se tenga que cambiar la configuracin
de Excel para los . sean decimales y las , separadores de
miles. Para hacer este cambio se debe ir a opciones de Excel
 Cuando tenemos una lista de datos, es posible que
tengamos que ordenarlos de forma ascendente o
descendente por cualquier criterio.

Atajo: Alt + t + r
 Ejercicio para clase:

Tome los datos de la hoja precios mensuales de

acciones y ordnelos por precio, de forma
descendente, y por fecha de forma ascendente.
 Si quiero ir a una celda especfica o si quiero
seleccionar un grupo de celdas con ciertas
caractersticas, la forma de hacer esto en Excel es a
travs de la opcin Ir a. Para llegar as esta se
debe hacer a travs del atajo F5.
 Cuando tenemos una lista o tabla extensa, y slo
necesito los datos que cumplan con ciertas
caractersticas, debo utilizar filtros.

Atajo : Ctrl + Shift + L

 Ejercicio para clase:

Tome los datos de la hoja precios mensuales de

acciones y filtre los datos de todas las acciones que
contienen la letra E.

Borre el filtro anterior y tome los datos de la hoja

precios mensuales de acciones y filtre los datos de
todas las acciones que tengan un precio mayor a
20.000.
 Las tablas son la manera en que Excel identifica un
rango de celdas y de esa manera sabe que la
informacin contenida en ellas est relacionada.

La primera fila de una tabla siempre contendr los

encabezados de columna y el resto de las filas
contendrn los datos.

Al utilizar tablas Excel se har cargo de los detalles

del manejo de las tablas, como facilitar el agregar
nuevas filas o eliminarlas, lo cual nos permitir
enfocarnos ms en el anlisis de los datos
 Cuando quiero resaltar visualmente datos que se encuentren
por encima, por debajo o en un ranfo determinado es muy
til la funcionalidad de formato condicional. Esta resalta
celdas de acuerdo con n las condiciones que establezcamos.
 Excel permite graficar series de datos ya sea
en barras, columnas, lneas dispersin o
grficos de dos ejes.
 Las tablas dinmicas permiten resumir y
analizar fcilmente grandes cantidades de
informacin con tan slo arrastrar y soltar las
diferentes columnas que formarn el reporte.
 Ejercicio para clase:

Cree una tabla dinmica a partir de los datos

de la hoja precios diarios de acciones. En esta
tabla agrupe por meses y muestre el precio
mximo, mnimo y promedio de las acciones
BCOLOMBIA, ISA y ETB.
 Se utilizan para comprobar si las condiciones
de un datos son verdaderas o falsas. Existen
tres tipos:

SI
SUMAR.SI
SUMAR.SI.CONJUNTO
 Ejercicio para clase:

Cree una columna al final de la tabla que se

encuentra en la hoja Condicionales. Esta
columna debe contener el ttulo Seora si el
nombre es Rosa o Seor en caso contrario.
En una frmula, sume cuantos artculos
compr Jun
En una frmula, sume cuantos secadores
compr Rosa
 Qu es el inters?
Es la preferencia que tienen las personas por
recibir dinero ahora en lugar de obtenerlo ms
tarde.

Y la tasa de inters?
Herramienta que sirve para cuantificar la
oportunidad que el dinero tiene de crecer.
 Periodicidad de las Tipos de tasas
tasas de inters: Nominales anuales
Mensual (M) Efectivas
Bimestral (B)
Trimestral (T) Modalidad de las
Semestral (S) tasas de inters
Anual (A) Vencida (V)
Anticipada (A)
Ejemplo:
Nominal anual trimestral Vencido = NATV
Nominal semestral Anticipado = NASA
Inters nominal Inters nominal
vencido anticipado



1 1
1+ -1
Efectivo

Anual
1 1
(1 + ) 1 1 1 +

Inters nominal Inters nominal

vencido anticipado
 En Excel existen dos funciones con las
cuales se puede hacer la conversin de
tasas nominales vencidas a efectivas y
viceversa.

TASA.NOMINAL
INT.EFECTIVO
 Ejercicio para clase:

Convierta las siguientes tasas:

8% NATV a EA
10% EA a NASV
12% NABV a MV
16% EA a TV
 Si tengo 1,000,000 y mi tasa de inters es de 10%
E.A., en un ao lo mnimo que espero recibir es
1,100,000 (1,000,000 X 1.10). Es decir:

1 = 0 (1 + )

Dnde
0 =Suma de dinero actual
1 =Suma de dinero en 1 ao
 En dos aos esperara tener 1,210,000 (1,000,000
x 1.10 x 1.10). Es decir:

2 = 0 (1 + ) (1 + )
2 = 0 (1 + )2

Dnde
0 =Suma de dinero actual
2 =Suma de dinero en 2 aos
 En trminos generales: = 0 (1 + )
Dnde
0 =Suma de dinero actual
=Suma de dinero en n aos
Valor futuro = ?

0 1 2

Valor presente = $1.000.000 Valor Futuro

Formula en Excel:
VF
 Argumentos
Funcin que se desea aplicar necesarios para el
clculo de la funcin.
Pueden escribirse o
referenciarse con
celdas.

Explicacin de la funcin
|
a aplicar (en este caso
VF).

Explicacin del
argumento activo (en
este ejemplo Tipo).
Resultado obtenido. Toma el signo contrario al
valor del argumento monetario (en este caso
VA).
 Si en dos aos espero tener 1,210,000 cunto
dinero debera invertir hoy?
Respuesta: 1,000,000 (1,210,000 / 1.10 x 1.10). Es
decir:
2
0 =
(1 + )2

Dnde
0 =Suma de dinero actual
2 =Suma de dinero en 2 aos

En trminos generales: 0 =
(1+)
Dnde
0 =Suma de dinero actual
=Suma de dinero en n aos
Valor futuro = 1.210.000

0 1 2

Valor presente = ? Valor Presente

Formula en Excel:
VA
 Ejercicios para clase:
El da de hoy deposito en el banco 5,000,000. Si la tasa de
inters que paga el banco es del 1.5% TV cunto recibir
en 2 aos?

En 5 aos debo pagar la cuota inicial de una casa por

30,000,000. Si un banco paga un inters del 8% EA cunto
debo depositar en el banco el da de hoy para lograr este
objetivo?

Si la inflacin en Colombia es del 0.4% MV, si un artculo

vale hoy 100 pesos cunto valdr en 17 meses?
 Si hoy me hacen un prstamo por 1,000,000 a dos
aos al 10% EA cul sera la cuota anual que debo
pagar?
Respuesta: 576,190.48 ? ?
i (1 i ) n
CP
(1 i ) n 1 0 1 2

Valor presente = $1,000,000

Dnde
=Cuota
=Suma de dinero actual
=Tasa de inters
=nmero de periodos
 Si quiero tener 1,000,000 en dos aos y la tasa de
inters que paga el banco es 10% EA cul debera
ser mi ahorro anual?
Respuesta: 576,190.48 ? ?
i
CF
(1 i ) n 1 0 1 2

Valor presente = $1,000,000

Dnde
=Cuota
=Suma de dinero futura Pago
=Tasa de inters Formula en Excel:
=nmero de periodos
Pago
Funcin que se desea aplicar Argumentos
necesarios para el
clculo de la funcin.
Pueden escribirse o
referenciarse con
celdas.

Explicacin de la funcin
a aplicar (en este caso
Pago).

Explicacin del
argumento activo (en
este ejemplo Vf).
Resultado obtenido. Toma el signo contrario al
valor del argumento monetario (en este caso
VF).
 Pago: Ejercicio para clase

El da de hoy me hacen un prstamo por 50.000.000 al 15%

EA a 3 aos. Qu cuota debera pagar anualmente?

Quiero ahorrar 30.000.000 en 5 aos. Si la tasa de inters

que me paga el banco es del 12% EA, cunto debera ahorrar
mensualmente?