UNIVERSIDAD TCNICA DE

AMBATO
FACULTAD DE CONTABILIDAD Y AUDITORA
CARRERA DE ECONOMA
MODULO: ANLISIS DE RIESGOS
TEMA: RIESGO OPERACIONAL

INTEGRANTES

Barreno Christian Olivarez Diana

Chanatasig Danilo Quisintua Diana
Chicaiza Gilson Raza Josselin
Heras Dayana Yanzapanta Nancy
Jara Mnica Molina Solange

Introduccin
DEFICIENCIAS POR FALLAS EN :
SISTEMAS DE INFORMACIN
PROCESOS
CONTROL DE ATRIBUCIONES
CUPONES EN TIEMPO REAL
TALENTO HUMANO
GERENCIA
MALA FE
Minimizar la inseguridad
operacional
 ANTECEDENTES
Riesgo Operacional antes de Basilea II

Una baja o
nula en la
medicin

Prcticas por Vaga

parte de los determinacin
supervisores Artculo de factores
Operational
Risk
Management

Precursores Ausencia de
del riesgo auditoria
operacional interna
 Riesgo operacional en Basilea II

Requerimientos
de capital

El Nuevo Marco
establece los
riesgos a los
cuales se ven
expuestos las
entidades Transparencia de
Principios de financieras. mercado y
supervisin divulgacin de
bsicos informacin
Procesos generados por la Alta
Gerencia. PERSONAS
(POLITICAS INSTITUCIONALES)
RIESGO
OPERATIVO
EVENTOS EXTERNOS.
TECNOLOGA DE LA
INFORMACIN Fallas en los servicios pblicos.
(Informacin actualizada del Desastres naturales.
personal) Atentados.
 Procesos
Optimizar recursos
Estandarizacin de actividades.

Gobernantes o estratgicos
Procesos productivos, fundamentales u operativos
Habilitantes, de soporte o apoyo
Polticas adecuadas para la
gestin de Riesgo Operativo.
Diseo
Control
actualizacin y seguimiento de los procesos
 Inventarios Actualizados
Procesos
Nombre
Responsables
Clientes
Fechas
PERSONAS

PROCESOS DE
INCORPORACION

PROCESOS DE
PERMANENCIA

PROCESOS DE
DESVINCULACIO
N
 SOPORTE
REQUERIMIENT
CORRESPONSALE OS
S NO BANCARIOS

SISTEMAS DE Mantenimiento
AUDIO
TECNOLOGA DE
LA
BANCA INFORMACIN INFRAESTRUCTU
MOVIL RA

BANCA SEGURIDA
ELECTRONICA D
PUNTOS CAJEROS
DE AUTOMATICO
VENTAS S
 TECNOL
OGA DE
LA
INFORM
ACIN
Banca electrnica.- algo se
sabe, algo que se tiene y algo
que se es.

MEDIDAS DE SEGURIDAD.- practicas

internacionales. Canales de comunicacin
seguros. Personalizacin de los datos

MANTENIMIENTO.- compra de software. Alcance. Escaneo

de vulnerabilidades.

REQUERIMIENTOS.-Responsables de las operaciones. Gestin de incidentes

tecnolgicos. Procedimientos de respaldo

SOPORTE.- asigna recursos. Comit de tecnologa. Plan

 Desastres naturales
Fallas servicios
pblicos
Eventos externos atentados

Planes de
contingencia
INSTITUCIONES FINANCIERAS
ENTREVISTADAS
EL CONTROL DEL
CUERPO LABORAL.

Reclutamiento
PROCEDIMIENT
Seleccin
O
Induccin
Evaluacin
Comit de
Tecnologa
Informtica.
Planificar coordinar y
supervisar todas las
actividades
tecnolgicas.

La finalidad de brindar una

proteccin a la
informacin.
 FACTORES DE RIESGO
OPERTAIVO
Plan de contingencia
Interno

Para que todas las

actividades puedan
llevarse a cabo sin
interrupciones.

Los servicios al cliente no

se han afectados por un
largo tiempo.
MEDIDAS DE SEGURIDAD EN CANALES
ELECTRNICOS

Ya que se
Menciona que la
encuentran
verificacin de
trabajando en una
transacciones
correcta verificacin
electrnicas se
de transacciones y
encuentra en
evitar fraudes por
proceso
terceros.
INCUMPLIMIENTO EN LA SEGURIDAD DE LA
INFORMACIN

De acuerdo al
reglamento interno de
trabajo
Escritas y
econmicas

La institucin
emplear sanciones
verbales
INTERRUPCIN DEL NEGOCIO POR FALLAS EN
LA TECNOLOGA DE LA INFORMACIN

Para no
Mantienes un
suspender
plan de
el servicio
Para contingencia
y
manejar por desastre
mantener
eventos natural, o
la
inesperad riesgos
continuida
os cibernticos y
d de la
destruccin de
Institucin
vas
.
MISIN
COMPETENCIAS
Funcin
especifica del
cargo

Cualidades Conocimiento
personales del cargo

Competencia Competencias
laboral acadmicas
https://empleo.apaconsultores.com/?EMPRESA=OSCUS

Reclutamiento, incorporacin, permanencia y

desvinculacin

Fichas de funciones por competencias

Norma de
ISO 9001,
gestin de Liderazgo
2015
calidad

Operaciones Soporte Planificacin

Mejora
 Registrar las direcciones
IP y nmeros de telefona
mvil

Controles necesarios Call- Center

para la informacin de
claves
 Normas de seguridad para
tarjetas

Plan de continuidad
de negocio

Plan de
contingencia
VISIN
 Comits que promueven el
desarrollo sostenible de la
organizacin

Nivel Nivel Nivel

Directivo Estratgico Tctico

Comits que apoyan la

gestin tctico-operativa
 Comit de Recursos Humanos
Monitorea, controla y supervisa el cumplimiento de polticas
y procesos de gestin de talento humano.
 Comit de tecnologa informtica
Maximiza el retorno de la inversin tecnolgica alineado a
la estrategia de servicios y a las directrices corporativas.
 Informacin
enmascarada
.

Responsabilida
des
determinadas.
Call
Center. Tarjetas.

Encriptar
Informacin
.
 Banca
Electrnica

Cajeros
Automtico
s
 Banca
Mvil

Conozca a su cliente.
 Pichinch
a
mi
Vecino

Riesgo
Operativo
Externo.