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VERACRUZANA
FACULTAD DE CIENCIAS BIOLÓGICAS Y
AGROPECUARIAS
PE : LIC. EN AGRONEGOCIOS
INTERNACIONALES
PERIODO: AGO-08 ENE-09
E.E. OPTATIVA I:
Introducción al modelo SBDCMx y su operación.
CATEDRÁTICO:
MC. RUBÉN DE LA PAZ MENDO MUÑOZ
A M C D P
TEMA I :
Misión, servicios, beneficios e historia
de los SBDCs de EEUU.
A M C D P E
OBJETIVOS:
Que el estudiante de la Licenciatura de
Agronegocios adquiera los conocimientos
sobre la existencia y la operación de la
AMCDPE, como Organismo rector no
gubernamental, de la red de centros
acreditados vinculados a Universidades
como un factor determinante para el
desarrollo económico de México, mediante el
logro de negocios exitosos, la generación de
empleos que propician la apertura de
mercados.
SUBTEMAS:
I.1. Identificar al Small Busines Development Center ,
(SBDC) de EEUU, y su relación con las PYMES.
I.2. Descripción de la misión, sus servicios que ofrece
a sus clientes.
I.3. Importancia del Acompañamiento del SBDC a la
PYME.
I.4. La importancia de conocer los resultados y
beneficios del SBDC.
I.5.Importancia de la historia de los SBDCs en los
EEUU.
Qué Es Un SBDC?
Nuestra Misión:
Promover el crecimiento, la innovación, la
productividad y las ganancias de los
pequeños negocios a través de mejoras en la
administración empresarial
Qué Es Un SBDC?
Servicios:
Asesoría técnica
Capacitación
Investigación aplicada
Apoyo (advocacy)
plan de negocios
Servicios de los SBDCs
EEUU
Servicios Básicos Para Emprendedores:
Primero capacitación:
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
SBDC en la Vida de
una PYME
Éxito
De la
PYME
PYME con el
Apoyo SBDC
1. Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
SBDC en la Vida de
una PYME
Éxito
De la
PYME
Asesoría en
PYME con el
mercadotecnia
Apoyo SBDC
Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
SBDC en la Vida de
una PYME
Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
SBDC en la Vida de
una PYME
Comercio PYME con el
exterior Apoyo SBDC
Éxito
De la Ayuda con
un préstamo
PYME
Asesoría en
mercadotecnia
Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
SBDC en la Vida de
una PYME
Comercio PYME con el
exterior Apoyo SBDC
Éxito
Del Ayuda con
un préstamo
PYME
El Valor del
Asesoría en Programa
mercadotecnia SBDC
Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
Qué Es Un SBDC?
SBDC:
Es parte del equipo asesor de la
micro y pequeña empresa!
Las grandes ya tienen esta
capacidad
Los emprendedores, micros y
pequeñas empresas no tienen
equipos de contadores o asesores
ni el tiempo disponible
Qué Es Un SBDC?
El secreto del éxito SBDC
EEUU es la asesoría de largo
plazo
Trabajando con las PYMEs cada
día es la única manera de crear
impacto económico
Otros organizaciones no van a
tener las ganas ni la paciencia de
hacer ésto
Resultados de los SBDCs
y conservados
Financiamiento recibido 3 MM
16%
14%
12%
14.20%
10%
8%
6%
4%
2%
0% 1.40%
% diferencia en empleo
Resultados Nacionales
Impacto Económico del Programa SBDC:
Variación en empleos y ventas a tres años de recibir asesoría
técnica del SBDC en 2005
Clientes SBDC ya establecidos en comparación al perfil del
negocio promedio de los EEUU
20%
15% 18.50%
10%
5% 6.60%
0%
% diferencia en ventas
Resultados
Nacionales
Incremento en Impuestos
Generados por el Crecimiento de
los Clientes del SBDC en 2005
$700,000,000
$600,000,000
$500,000,000 $662,000,000
$400,000,000
$300,000,000 $414,000,000
$200,000,000
$248,000,000
$100,000,000
$0 Ingresos Ingresos
Ingresos
Federales Totales
Estatales USD
El Rol de la Universidad
Proporciona la estabilidad
La infraestructura existente - edificios, oficinas,
computadoras, recursos de investigación,
estudiantes y la capacidad para manejar fondos
estatales y federales
Sirve como centro de apoyo para las PYMEs
Beneficios de la
Universidad
Reciben fondos estatales y federales
Refuerza la imagen de la universidad como integrante
valioso dentro de la comunidad
Vínculo importante con el sector privado
PYMES exitosos = más estudiantes
PYMES exitosos = trabajos para estudiantes
Beneficios de la
Universidad
Ejemplo de Universidad de Texas en San Antonio
(UTSA):
La misión de UTSA - “un diploma en cada hogar”
La economía local es dominada por PYMES
99% de los negocios y 80% de los trabajos
Egresados van a trabajar a las PYMES
La mayoría de estudiantes vienen de familias que son
dueños o empleados de las PYMES
La misión de UTSA está completamente alineada con el
programa SBDC
El Rol del Gobierno
Federal
Proporciona el financiamiento
Asiste el desarrollo de los estándares
nacionales del servicio
Asiste al desarrollo de las metas de ayuda
de la pequeña empresa
Promover programas de préstamos con los
servicios del SBDC
Beneficios de los
Gobiernos
Gobierno Federal/Estatal - Beneficios
Manejo de recursos financieros
1/3 de recursos locales
1/3 de recursos estatales
1/3 de recursos federales
Proporcionar 100% de los servicios a 1/3 del
costo para cada socio
La Historia de los SBDCs de EE.UU.
atendidos
TEMA II:
Estructura y Financiamiento de
la
Red SBDC Nacional, Estatal y
Local
OBJETIVO:
El alumno comprenderá la
importancia de la organización
estructural de los diversos niveles
de gestión y participación que
permiten el logro de la visión y
misión de los SBDC en EEUU y
actualmente en nuestro país.
SUBTEMAS:
2.1. Descripción de la estructura Nacional del
SBDCusa
2.2.Historia y Estructura Nacional de la
Asociación Mexicana de Centros para el
Desarrollo de la Pequeña Empresa (AMCDPE).
2.3. Estructura de la Asociatión Small Business
Development Centers, funciones, personal. Y
normas para su acreditación.
Estructura Nacional
SBDC
SBA
SBA Oficina
Oficina Estatal
Estatal SBDC
SBDC Local
Local
2009 sept 24
Estructura Nacional
SBDC SBA
SBDC SBA 5. Si todo está bien, la oficina local Estatal Distrito
Estatal Distrito
del SBA hace una carta de
apoyo sobre la aplicación del SBDC SBA
SBDC SBA
Estatal Distrito
SBDC de red estatal Estatal Distrito
$$$$$$$
Propuesta
operacional de su red SBDC a
SBA en Washington DC
• Procesos y regulaciones van
a estar muy similar al
SBDC
borrador del Comité de Estatal
Operaciones y OSBDC del
SBA
• Con las metas de la oficina
local (distrito) de SBA
Estructura
$$$ - 1/3
Nacional
$$$ - 1/3 Sede-Universidad
Sede-Universidad
SBDC $$$ - 1/3
Local
SBA SBDC Sede-Universidad
Local
8. SBA en Washington SBDC
da los fondos al Local Sede-Universidad $$$ - 1/3
SBDC estatal para
distribuir a sus $$$ - 1/3 Sede-Universidad
centros
Estructura Nacional -
AMCDPE
Hay grandes diferencias:
Hay grandes diferencias:
En México, este mecanismo de
Centros
para el Desarrollo
de la Pequeña Empresa
“Las Universidades al Servicio
de las PYMES”
Antecedentes
En la Ciudad de Guadalajara, Jal., se
constituye la A M C D P E
Modelo
SBDC
En más
Ubicados
Desde hace de 1,100
en
30 años
IES
en E.U. centros
Presidencia
Proporcionar conocimientos y
la apertura de mercados
Beneficios
Participación gratuita del personal de
su Institución en los Diplomados
para Directores y Asesores de
SBDC de México
Guadalajara, Jal.
Octubre de 2003, II reunión, Boca del
Río, Ver.
Mayo 2004, III reunión, Mérida, Yuc.
Junio 2005, V reunión, Guadalajara,
Octubre 2005, IV reunión, Cd. Juárez,
Jal.
CHihu.
Mayo 2006, VI reunión, San Pedro Garza
García, N.L.
Junio de 2006, VII reunión,
Guanajuato, Gto.
Reuniones Nacionales AMCDPE
Avances
Apertura de mercados
con PyMES desde las
Participación Nacional
A la fecha
42 centros
aplican el modelo
y trabajan hacia
su acreditación
Avances
Carta
USAID
Avances
En Septiembre en
Houston, Texas se firmó
nuevamente el convenio
ASBDC-AMCDPE ante los
1100 centros de EU
Vicepresidencias
Alianzas
Informes
Presidente AMCDPE
Dr. Raúl Arias Lovillo 23 oct ….
Rector de la Universidad Veracruzana
Ubicación:
Edificio CEU, Circuito Gonzalo Aguirre Beltrán
Zona Universitaria
C.P. 9100 Xalapa, Ver.
UT - Pan American
SBDC
Región del Sur-Oeste de
Oficina Estatal Texas
Universidad de Texas en San Antonio
Plan de
Negocio
PYME sin el
Apoyo SBDC
Tiempo
- Intervención de un SBDC
en la vida de la PYME
Región del Sur-Oeste de
Texas
5 SBDCs Especializados
San Antonio – UTSA Centro de Comercio Internacional
San Antonio - SBDCNet
San Antonio – UTSA SBDC para la Tecnología
San Antonio – Human Capital Program
San Antonio - IRS Compliance Alliance Program
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Anual
SBA
Estado • Negociado entre SBA Distrito y
Distrito
Texas SBDC Estatal
• Números de clientes,
seminarios, préstamos, impacto
económico
Estado
SBA
Texas
Sede-Universidad
SBDC
Estatal
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Primario
negociado anualmente
Estado s
$2 e SBA
Texas mi 2 l on
llo $ il
ne m
s
Sede-Universidad
Sede-Universidad
$$$
¿Cómo es que el $$$
$$$
Hay una fórmula:
• Base de fondos $100k SBDC • Plan estratégico del
Estatal SBDC estatal
• Población de ciudad
• Donde van a producir
• Número de PYMEs más resultados
• Tasa de desempleo • Mejor retorno sobre la
inversión
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Primario
negociado anualmente
Estado $
2 es SBA
Texas il
m 2
$ illo n
lon
es m
Sede-Universidad
$4 millones
Contrato Secundario:
• negociado anualmente entre
8
SBDC local y estatal SBDC
$.0
• Forma parte del contrato $0.
Estatal 4
al
primario entre SBDC estatal y
oc
el estado y SBA $0.
l
32
de
Imp
Se
• Va a cumplir con las
necesidades del SBA, estado y eco acto SBDC
sede universitaria local nóm
ic o Local
• Dinero por impacto
económico
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Primario
negociado anualmente
Estado $2
SBA
Texas mil nes 30 de Oct
lon $2 ill o
es m
Sede-Universidad
$4 SBDC
Sede
$.4 Local
SBDC $.6
$.6 m
Sede
Local SBDC
$.2
Estatal
Sede
$.4 m SBDC
$.2
Sede
SBDC m m Local
$.4
$.4 m
Local
$.
Se m
2
6
$.
m
de
de
Se
SBDC Se Sede de SBDC
de S e
Local Local
SBDC
SBDC SBDC Local
Local Local
Organigrama de la Región del
Sur-Oeste de Texas
Vicepresidente UTSA
El Director Eagle Pass SBDC – Sul Ross State University – Rio Grande
Estatal:
San Angelo SBDC – Angelo State University
¿Cómo va a
manejar a los Edinburg SBDC – UT Pan American University
SBDCs que están Corpus Christi SBDC – Del Mar Community College
situados en otras
universidades? Alpine SBDC – Sul Ross University – Big Bend
Organigrama SBDC Local
Rector – Angelo State University
8
• Intervención con el SBDC
$.0
$0.
director del SBDC local Estatal 4
al
departe de la oficina
oc
$0.
l
estatal 32
de
Imp
Se
• SBDC Estatal puede eco acto SBDC
comunicar con el jefe del nóm
ic o Local
director local – decano,
rector, etc.
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Primario
negociado anualmente
Estado $2
s SBA
Texas millo on
e
ne $2 ill
s m
Sede-Universidad
$4
Si hay problemas
continuamente con el
8
$.0
SBDC local: SBDC
Estatal $.4
al
• El SBDC estatal puede
oc
quitar los fondos y buscar $.3
l
de
otra sede en la Imp 2
Se
comunidad eco acto SBDC
nóm
• No es común pero ha ic o Local
pasado
El Trabajo de la Oficina
Estatal
Administrativo
Financiero
Operaciones
Desempeño
Acreditación y Plan Estratégico
Promoción y Vinculación con los
Accionistas del Programa SBDC
Administrativo -
Financiero
Negocia contratos de financiamiento con
SBA, gobierno estatal y sede universitaria
Mantiene controles financieros con todos
los SBDCs en la región/estado
Que los SBDCs estén gastando sus fondos de
acuerdo al plan operacional y presupuesto
Que los SBDCs tengan cuentas bancarias
separadas de la universidad
Que el director tenga control del presupuesto
Administrativo -
Financiero
Que el SBDC este operando de acuerdo a
las regulaciones de SBA y el estado
Asegurar y probar los “fondos de
empate” del estado y sede universitaria
por SBA
Recibir los reportes financieros de cada
centro y consolidar un reporte estatal por
SBA
Administrativo -
Financiero
Procesa pagos estatales y federales para
los SBDCs
Trabajar con los contadores de otras
universidades
Apoyar los directores de los SBDCs durante
los auditorios anuales de SBA
Prepararlos antes de la visita
Apoyar a los directores con los sueldos de
la universidad
Pagar a los asesores adecuadamente
Administrativo -
Operaciones
Asiste a los Centros en proveer servicios que ayuden
a los pequeños negocios
Establecer los estándares para los SBDCs
Establecer los procedimientos de control de calidad
y asegura que sean mantenidos
Establecer los procesos de desempeño
Administrativo -
Operaciones
Provee desarrollo profesional y programa de
certificación para los asesores
Hay cuatro niveles del certificación de los
asesores (I-IV)
Cada nivel tiene su requisitos de impacto
económico, éxito con la capacitación, etc.
Cumplir con los niveles de certificación está
ligado con el sueldo de asesor
Administrativo -
Operaciones
Mantiene el sistema de información
gerencial (Webcats)
Trabajar con el proveedor de Webcats
Coordinar capacitación para todos los
asesores, secretarias y directores sobre
como usar Webcats efectivamente
Administrativo -
Operaciones
Mantener sistema de información
electrónica (pagina Internet,
enseñanza de larga distancia, etc.)
Capacitación por Internet
Revee rendimiento de Centros y
requerimientos de los reportes
Apoya el intercambio de información
entre los Centros
Administrativo -
Desempeño
Evaluar con Webcats y verificar las
formas de impacto económico
Cada trimestres los resultados son
comparados con los demás centros
de la región (benchmarking)
Acreditación y el Plan
Estratégico
25%
20%
21.60%
15%
10%
5% 1.00%
0%
% diferencia en empleo
Resultados Regionales
Impacto Económico del SBDC Regional:
Incremento en ventas a tres años de recibir asesoría técnica del
SBDC en 2003
Clientes SBDC ya establecidos en comparación al perfil del negocio
promedio del región sur-oeste de Texas
25%
20%
20.60%
15%
10%
5%
4.50%
0%
% diferencia en ventas
Resultados Regionales
Incremento en Impuestos Generados
por el Crecimiento de los Clientes del
SBDC Regional
$20,000,000
$15,000,000 $18,801,536
$10,000,000
$11,631,770
$5,000,000 $7,196,766
$0 Ingresos
Ingresos Ingresos Totales
Estatales Federales USD
Resultados Regionales
= adiós
Porque todo los profesionales del SBDC tienen
que jalar juntos
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Valor Percibido de un SBDC del perspectivo del
Sede un empleado SBDC
=
Beneficios Percibidos
(libertad de innovar, satisfacción de ayudar los PYMES,
trabajo de responsabilidad, estabilidad)
/
Costos Percibidos
(burocracia de la universidad, trabajo de
responsabilidad, menos sueldo que sector privado)
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con el Sede
Los profesionales del SBDC son empleados de la
sede universitaria
Pero los fondos del SBDC local vienen de la
oficina estatal SBDC especificamente para el
centro y debajo el “acuerdo de colaboración” y
los estándares de acreditación del ASBDC
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con la Sede
Primer paso es educar a la sede sobre los
beneficios de la programa SBDC, las
obligaciones del “acuerdo de colaboración” y el
sistema de acreditación de los SBDCs
Entender bien las necesidades obvios y ocultas
de la SEDE que están afuera del “acuerdo de
obligación” 23 de nov
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con la Sede
El SBDC local puede llenar estas necesidades sí están
aliñados con el acuerdo de colaboración y el sistema
de acreditación
Si no están aliñados el director de SBDC local puede
usar la influencia de la oficina estatal y tiene el riesgo
de perder los fondos
Región del Sur-Oeste
de Texas
Contrato Primario
negociado anualmente
Estado $2
SBA
Texas mil nes
lon $2 ill o
es m
Sede-Universidad
$4 SBDC
Sede
$.4 Local
SBDC $.6
$.6 m
Sede
Local SBDC
$.2
Estatal
Sede
$.4 m SBDC
$.2
Sede
SBDC m m Local
$.4
$.4 m
Local
$.
Se m
2
6
$.
m
de
de
Se
SBDC Se Sede de SBDC
de S e
Local Local
SBDC
SBDC SBDC Local
Local Local
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Valor Percibido de un SBDC del perspectivo del Sede
Universitario =
Beneficios Percibidos
(vinculación con la comunidad empresarial, aumentado del imagen,
colaboración con estudiantes y profesores, apoyando iniciativos
especiales, ingresos)
/
Costos Percibidos
(manejando los recursos, mas riesgo con una programa trabajando
en la comunidad y menos control)
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con Socios en la
Comunidad
Cámaras de comercio
Agencias del gobierno (estatales y locales) con
el enfoque de desarrollo económico
Programas de financiamiento
Proveedores de servicios a PYMES – bancos,
abogados, contadores, etc.
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con Socios en
la Comunidad
Evaluar los necesidades de cada socio
Evaluar las fortalezas y debilidades de
cada socio
Debajo del plan estratégico de un SBDC
y el análisis (SWOT) el centro tiene que
evaluar y dar prioridad a los socios que
van a producir más resultados
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con Socios en
la Comunidad
Hay organizaciones que son buenos
socios
Traen otras habilidades o fortalezas
Están aliñados con el trabajo de producir
resultados
Son importantes políticamente
Hay otros que no van ser buenos socios
Está bien a decir NO
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Valor Percibido de un Socio =
Beneficios Percibidos
(valor que va contribuir al SBDC local)
/
Costos Percibidos
(los costos asociados a trabajar con un socio)
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con la Oficina Estatal
Manejando Relaciones con la Oficina Estatal
Cumplir con el “acuerdo de Colaboración”
Producir y comunicar resultados
Manejar los fondos proporcionados bien
Mantener buenos relaciones con los agencias de
financiamiento como SBA
Operar el centro con los valores de integridad,
servicio, excelencia y innovación
Participar en encuestas de impacto económico
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con la Oficina
Estatal
Colaborar con los otros centros en el región y
con los iniciativas especiales
Contribuir con el construcción e implementación
del plan estratégico del estado
Aliñar el plan de SBDC local con esta plan estatal
Participar en los actividades de influir y educar a
los legisladores, agencias de financiamiento y
otras accionistas
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con las Agencias
de Financiamiento SBA
Cumplir con el “acuerdo de Colaboración” o el
contrato
Entender bien sus necedades obvios (su
misión, el contrato, etc.) y las ocultas
Siempre dar más resultados del que esperan
Comunicarse constantemente con ellos sobre
los éxitos y también sobre los retos
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con las Agencias de
Financiamiento que no son SBA
Evaluar si los fondos y nuevos contratos están
aliñados con el plan estratégico del centro y el
enfoque de producir resultados
Si está afuera de la ventaja de competitividad
del centro (asesoría y capacitación a los
PYMES) es mejor no recibir los fondos
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con los
Legisladoras – Diputados y
Senadores
Primer paso es coordinar los esfuerzos
con la oficina estatal
Educar los diputados y senadores sobre
los beneficios de la programa SBDC
El crecimiento del sector PYME está en
el interés de todos los partidos
Perspectiva del Director
Administración de un SBDC
Manejando Relaciones con los Legisladoras
– Diputados y Senadores
Muy importante a comunicar los casos de éxito
y el impacto económico al centro las oficinas de
los Diputados y Senadores
Ellos pueden usar la información de explicar
que el gobierno está dando servicios de calidad
al pueblo
Pero habla con un voz de la oficina estatal y
ASBDC
Inventario de los Programas y Fondos
Existentes para las PYMEs en Su
Comunidad
Programas y Fondos
Existentes en Su Comunidad
Los SBDCs no hacen todo para las PYMES en
su comunidad
Es muy importante de trabajar con socios
que ya están trabajando con los PYMEs en
su comunidad
El enfoque de los SBDCs es en asesoría,
capacitación e investigación aplicada
Hay otras organizaciones que tienen un
enfoque diferente – agencias financieras,
cámaras de comercio, etc.
SBDC Doméstico
Instituciones Financieras
Bancos
Agencias Gubernamentales
Agencias no lucrativas/Fideicomiso
Instituciones de Asistencia a los PYMES
Gobierno federal – SBA y Secretaria de Comercio
SCORE
Gobierno municipal y estatal
Cámaras de Comercio – hispano, africano
americano, diferente partes de la ciudad,
fabricantes, etc.
Empresas Privadas
Otras instituciones educativas
SBDC Especializado
Comercio Exterior
Instituciones de Promoción de Comercio Internacional
San Antonio Free Trade Alliance
Casa San Antonio
Departamento De Agricultura del Estado de Texas
Departamento De Desarrollo Económico de Texas
Instituciones de Financiamiento de Comercio Internacional
Exim Bank
SBA
Bancos
Fondos Locales - CDLF
SBDC Especializado
Tecnología
SATAI
Redes de inversionistas ángeles
Centros de investigación universitarios
Oficina de Transferencia Tecnológica de UTSA
Centro de Innovación e Emprendeduría
Tecnológica UTSA
Cámaras de comercio enfocado en tecnología
Tarea en grupo
Qué organizaciones
en tu región serán
sus socios?
Cuáles serán sus
socios para su
región?
Inventario De Su
Socios en Comunidad
Instituciones Financieras
Cámaras de Comercio
Inventario De Su
Socios en Comunidad
Programas para las PYMES del Gobierno Federal
Unidad V:
Estándares de Asesorias, capacitación y
Seguimiento de procesos.
OBJETIVO:
El alumno conocerá la importancia de
la existencia y establecimiento de
Procesos- Estándares de Asesoria y
Capacitación en el SBDC,
destacándose la utilidad del Sistema
de Monitoreo de Actividad del
Cliente. “WEB CATS.”
TEMAS:
5.1. WEB CATS, Client Activity Tracking System.
5.2. Asesorias y Elegibilidad
5.3. Requiremientos Administrativos y Practicantes
5.4. Medición de consultorias CATS.
5.5. Estatus de Cliente
Y forma de captura SBA641, sesión de seguimiento
5.6. Eficacia de la Asesoría-Impacto económico y
culminación del Proyecto.
5.7. Capacitación y seguimiento
5.8. Ejemplo de Capacitación como iniciar su propio
negocio
WEB CATS
3. Viaje:
Tiempo dedicado en traslado para
metas SBA
Medición Consultoría CATS
(Sistema Monitoreo Actividad del Cliente.)
Asesoría conjunta:
Cuando dos asesores participan de junta, y ambas
partes contribuyen con especialidades diferentes
Tiempo se divide entre ambas partes
Asesor 1 recibe forma 641 y hace sesión 1062
inicial, y luego de proveer asistencia, refiere
cliente a asesor 2 quien entra sesión 1062 de
seguimiento.
Medición Consultoría CATS
Cualquiera de los asesores puede ver
las sesiones de los otros asesores
para ese cliente.
El cliente puede luego referirse
dependiendo necesidades al asesor
correspondiente.
Estatus de Cliente
1. Inicio como Cliente:
Primera junta otorgada a cliente-forma 641
1. Seguimiento de Cliente:
Cualquier contacto luego de contacto inicial
3. Sesión de Cliente:
No es necesario, antes lo era luego de 120 días de
inactividad
Estatus de Cliente
Referencia al sector privado- Cuando
cliente necesita que un asesor produzca en
algún aspecto gerencial. Ej. Contador,
Abogado, Seguro, etc.
Cada asesor debe firmar una forma de
Conflicto de interés: ni productos ni
servicios serán recomendados por interés
propio.
Estatus de Cliente
Forma de captura- SBA 641
SBA forma 641- previo a primera
junta de asesoría
Identifica necesidad de asistencia
Protege a ambas partes,
al SBA, SBDC y Organización sede de
cualquier riesgo de responsabilidad
al cliente la confidencialidad de la
información compartida
Sesión Seguimiento SBA 641
Part III
Asesor anota un narrativo de la sesión, suficiente
para que otro asesor pueda leer y comprender
dinámica de sesión.
Historia de cliente y negocio
Resumen
Ejemplo de Capacitación:
Como Iniciar Su Propio Negocio
Agenda
Bienvenido
¿Que es el Small Business Development
Center? (SBDC) {Centro del Desarrollo de
Pequeños Negocios}
Estructura Legal y Nombre del Negocio
¡Impuestos!
Recursos y Requisitos Federales, Municipales
& Condadales
Costos para Iniciar su Empresa
Desarrollo de su Plan de Negocio
Fuentes de Finanzamiento
Otras Agencias
¿Que es el SBDC?
Programa que sirve al comerciante
en todo EEUU.
Asesoría confidencial
Seminarios de Entrenamiento
Propietario Único
Sociedad
Sociedad de
Responsabilidad Limitada
Un negocio con un
solo propietario
y operado por el
mismo.
Propietario Único
Características
Estructura mas fácil de organizar y operar
Se pagan impuestos a un solo nivel
Responsabilidad sin límite
El Negocio deja de existir al morir el dueño
Fácil de vender
Formación de Propietario
Único
La Forma mas Fácil de Organizar y
Operar
Obtener todas las licencias y permisos
federales, estatales y locales
Registrar el Nombre Asumido
Obtener Número de Identificación Fiscal
(si fuera necesario)
Sociedad (Partnership)
Una Sociedad existe
cuando dos o más
personas se unen
para operar un
negocio y comparten
el manejo y
ganancia del mismo.
Sociedad
Características
Fácil de organizar y operar
Se pagan impuestos a un solo nivel
Responsabilidad sin límite
El Negocio deja de existir al morir uno de los
dueños
Fácil de vender
Formación de una Sociedad
Clases
Corporación C
Corporación S
Organización de la
Corporación
Estructura de la Corporación
Los accionistas son dueños de las acciones y por
lo tanto son dueños de la corporación
Los accionistas eligen a la Junta Directiva que
fórmula la política de la corporación
La Junta Directiva selecciona a los oficiales
quienes operan el negocio.
Corporaciones
Características
La forma más compleja de organizar y operar
Se puede pagar impuestos a dos niveles.
Responsabilidad legal limitada
El negocio continúa después de la muerte de los
dueños.
Difícil y cara para vender
Creación de una
Corporación
La forma mas compleja de iniciar y
operar
(p48-49)
Requisitoos y Recursos
Federales
Internal Revenue Service
Occupational Safety &
Health
Equal Employment
Opportunity Commission
Empleado o contratista
Oficina en la Casa
(p. 37-42)
Requisitos y Recursos
Municipales
Licencias
Inspecciones de edificios
Oficina de Impuestos del
Condado de Bexar
Departamento de Salud
First Point Business
Information Center
Zonificación
Certificado de Ocupación
Gastos de Iniciar su Negocio
Teléfono
Electricidad
Internet
Seguro
Acuerdo de
Alquiler
Desarrollar un Plan de
Negocio
Descripción de Negocio
Definir Producto y/o Servicio
Plan de Manufactura/Operaciones
Análisis del Mercado
Estrategia de Ventas
Plan Gerencial
Análisis Financiero
Documentos Adicionales
Recursos Financieros
Recursos Personales
Préstamos
Convencionales
Garantía sobre
Préstamos de Small
Business
Administration
SBA 7(A) Loan
Guaranty Program
LowDoc
Microloan Program
ACCION Texas
Otros Recursos
First Point Business Information Center
SCORE Program
Internal Revenue Service
State Comptrollers Office
International Trade Center
SBDCNET
San Antonio Public Library
Equipo de Asesoría
Asesor de SBDC
Abogado
Contador
Agente de Seguro
Banquero
Descripcion del Negocio
¿Qué productos o servicios va a ofrecer?
¿Quiénes son los clientes principales?
¿Hay demanda para este producto?
¿Cómo se esta satisfaciendo la demanda hoy?
¿Cómo puedo satisfacer la demanda mejor?
¿Qué otros productos pueden ser substitutos de
mis productos?
El Plan
Introducción
de Negocio
Descripción en breve del negocio
Objetivos principales de la empresa
Explicación del Producto o Servicio
Haga una lista de los productos o servicios.
¿Cuál es la diferencia o ventaja de su producto?
¿Quiénes usarán sus productos o servicios?
Operación de la empresa
local, equipo necesario, nivel del inventario, lista de
proveedores, movimiento de trafico, etc.
11
Plan de Negocio (cont’)
Análisis del Mercado
¿Cuál es la tendencia de su industria?
Defina las áreas geográficas donde
anticipa conseguir clientes
¿Es suficientemente grande para que le
deje ganancias?
¿Cuáles son sus principales competidores?
12
Plan de Negocio (cont’)
Estrategia de Ventas / Promoción
estructura de precios
actividades promocionales
qué tipo de anuncios se van a usar?
cuáles son las ventajas para el cliente?
tarjetas de crédito
horas convenientes
estacionamiento gratis
ordenes por el “Internet”
13
Plan de Negocio (cont’)
El Grupo Administrativo
responsabilidades de usted
de sus socios
áreas de conocimiento
Compensación
sueldos
número de empleados
otros beneficios
14
Q & A and Evaluation
Thomas D. Hansis
UTSA Small Business Development
Center
501 West Durango
San Antonio, Texas 78207
(210) 458-2460
http://www.iedtexas.org
Unidad VI :
El SBDCMX , Los Agronegocios y el Flujo
de actividades con el Cliente
OBJETIVO:
Lograr que el alumno conozca la
importancia de los Procesos
preestablecidos, el compromiso del
Asesor con el SBDCMX ; para la
trascendencia de los Agronegocios
en el mercado Global como
generadores de impacto económico.
TEMAS:
6.1Flujo del proceso de Asistencia
para el SBDC
6.2 Actividades de un Asesor
SBDCMX
6.3 El SBDCMX y los Agronegocios
en un ambiente Global.
Flujo de Actividad Del
Cliente
¿ Que pasa cuando un cliente se
comunica con el SBDC ?
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente
Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
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Lanzamiento
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Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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Negocio
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1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
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Negocio
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(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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Negocio
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Existente Asesor
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Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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Inicial por el O (impacto) 2 continua
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Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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Negocio
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Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
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1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
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Negocio
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Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
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1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Flujo del Proceso de Asistencia para el SBDC
Asesoría Crecimiento Asesoría
Evaluación gratuita1 del negocio gratuita
Negocio
Inicial por el O (impacto) 2 continua
Existente Asesor
Referencia
Lanzamiento
Contacto del Negocio
Inicial Talleres de Negocios Continuos
(impacto) 2
1
Éste es cuando se debe considerar entrar en un Project Action Agreement con el cliente.
2
Éste es cuando el Project Impact Review debe de ser llenado cada trimestre.
Actividades del asesor
Asesor del SBDC - Tiempo
Asesoría
El trabajo mas importante del SBDC
Con los servicios de asesoría viene todo el
impacto económico del centro
Es muy importante que los asesores estén
enfocados a de trabajar con sus clientes día
a día
Cada cliente – es como plantar una semilla
que requiere cuidado cada día hasta el
tiempo de la cosecha
Asesor del SBDC
Horas – TIER I 0 0
Horas – TIER II 18 221
Horas – TIER III 92 1,104
Horas - Totales 110 1,325
Asesor del SBDC
Ejemplo - Metas de Impacto
Económico por Año
Formas de Impacto Económico 36
Ventas Aumentadas 15,000,000
Trabajos Aumentados 75
Trabajos Conservados 18
Negocios Establecidos 5
Expansiones de Negocio 40
Prestamos 1,000,000
Casos del Éxito 1
Asesor del SBDC
Ejemplo - Impacto Económico
por Cada Cliente
Formas de Impacto Económico 50%
Ventas Aumentadas por Cliente $208,333
Trabajos Aumentados por Cliente 1.04
Trabajos Conservados por Cliente 1.74
Negocios Establecidos por Cliente 5
Expansiones de Negocio 40
Prestamos 1,000,000
Caso del Éxito 1
Asesor del SBDC
Asesoría
6 clientes nuevos cada mes, además los
clientes de los meses anteriores
Un mínimo de 50% de estos clientes tienen
que producir impacto económico
Un balance de invertir tiempo con los
clientes que tienen un potencial del largo
plazo o con los que ya están haciendo algo
Los asesores de éxito entienden este balance
y tienen la disciplina de trabajar diariamente
con sus clientes
Asesor del SBDC
Ejemplo - Metas de
Capacitación por Año
Eventos 5
Participantes 100
Participantes por Evento 20
Asesor del SBDC
Capacitación
Herramienta: Ahorrar tiempo y dar servicios a varios
clientes al mismo tiempo
Construir buena imagen del SBDC en la comunidad
Atraer los mejores clientes
Muy importante para un asesor
La meta es crear impacto económico y la única manera es
Documentación de Actividades
Si los resultado no están en la sistema
informática del SBDC “CATS”, no
existen
Cada día, el asesor tiene que entrar
información de asesoría, capacitación
e impacto económico en CATS
Revisamos el progreso cada semana
porque hay demasiado información de
entrar en el fin de mes
Asesor del SBDC
Conclusión
Siempre es un balance de asesoría,
capacitación, proyectos especiales,
vinculación, administración, planeación, etc.
Cada asesor esta trabajando independiente
con sus clientes pero coordinando los demás
con sus compañeros
Siempre requiere mucha disciplina de cubrir
todo con el enfoque de maximizar el creación
del impacto económico
Consejos Para Sesiones
Efectivas
Escuchar
Afirmar
Entender
Endorsar
Empoderar
Consejos Para Sesiones
Efectivas
Asesoría – Trabajando con Clientes
Primer paso – explicar los servicios del
SBDC y porque son gratuitos y
confidencial
Definir los responsabilidades del asesor
y del cliente
Asesor – trabajar en el interés del cliente,
ser honesto, confidencial, dar información
de valor, etc.
Cliente – hacer su tarea, participar con las
encuestas del impacto económico, etc.
Consejos Para Sesiones
Efectivas
Asesoría – Trabajando con Clientes
Definir qué significa un proyecto de éxito
Qué es lo que realmente quiere? – empezar un negocio,
exportar, ayuda de obtener un préstamo, etc.
En cuanto tiempo? – ayudar el cliente a tener una
SBDCnet
Practicantes
Infraestructura de Información
Ejemplos
Herramientas Para el Asesor
(normal)
Asociaciones
Páginas de Internet de los
competidores
Visita
Ejemplos de los Servicios
de Asesoría SBDC