LAURA JIMNEZ

ETHEL LPEZ

PATRICIA CONDE
GRUPO
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MANUEL DELGADO
RODRIGO CHAVES
ERICK HERNNDEZ

Inversin
Concepto: Instrumento interesante y rentable

para poner a trabajar los ahorros

Importancia: Permite lograr beneficios o

ganancia en busca de la libertad financiera

Libertad financiera
Para lograrlo interactan 5 conceptos:
Ingreso
Consumo
Ahorro
Inversin
Rentabilidad

Inversin de los bienes

Dinero
Intereses
Dividendos
Plusvala de los bienes
Porcin y cantidad ahorrada
Utilidad: monto que se gana
Rentabilidad: % sobre el monto de ganancia

Relacin de los elementos que componen el

logro de la libertad financiera

Ingreso

Consumo

Ahorro

Converti
do en

Inversin

Consumo

Libertad
financier
a
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Etapas principales en la
planificacin de la inversin
Diagnstico:

para conocer la
situacin en relacin con los
recursos, si son suficientes
Programacin: definir objetivos y
fijar metas precisas
Seguimiento: permite visualizar
el cumplimiento del plan
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Criterios para hacer una

inversin

1.Tener claro el objetivo: se puede ahorrar por

mltiples razones
2.Buscar la opcin adecuada: de acuerdo con el
tiempo que se quiera invertir el dinero

Criterios para hacer una

inversin
3.Conocer los instrumentos de inversin
Cul es la tasa de inters
Plazo
Vencimiento
Posibilidad de vender el instrumento
Cada cunto se paga intereses
Si es un ttulo fsico o electrnico

Criterios para hacer una

inversin

4. Definir el riesgo que se desea

Riesgo: posibilidad de que el ahorrante no
gane lo esperado
Entre ms rendimiento ofrece una opcin es
ms riesgosa
Se puede acudir a una agencia calificadora de

riesgo

?
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Criterios para hacer una

inversin
5.Buscar informacin
SUGEVAL
SUGEF
SUPEN

Preguntar y preguntar

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Tipos
de
instrumentos
de
a) Inversiones en el campo financiero de
capitales:
inversin
Ttulos valores: bonos, acciones

Certificados de depsito: en colones, en

dlares, a plazo, participacin hipotecaria,

fondos de inversin

b) Inversiones en el campo inmobiliario:

adquisicin de tierra, casas, apartamentos,
edificios

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Tipos de instrumentos de
inversin

c) Inversiones en el campo de la educacin

personal: educacin propia o para los hijos,
tener plan de pensiones
d)En bienes que con el tiempo aumentan su
valor: colecciones de obras de arte, joyas, oro,
piedras preciosas

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Los primeros pasos de la

inversin para principiantes:
a) Tengo o no un sobrante
b) Si lo tengo cul ser su temporalidad?
c) Si es pequeo, no vale la pena analizar
d) Si se va a invertir en una institucin

bancaria, conviene preguntar: cul es la

seguridad del banco?, cul es el
rendimiento?, cul es el vencimiento?, cul
es el tipo de certificado?

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Causas por las que se

fracasa?
1. Cuando se pierde la capacidad de tomar sus
propias decisiones.
2. Colocar todos sus recursos en un solo
instrumento de inversin
3. Confiarse en forma excesiva en el promotor
(a) de inversin

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Causas por las que se

fracasa?
4. Asumir actitudes de soberbia y crear
situaciones irreales.
5. Falta de formacin y acompaamiento.
6. El riesgo siempre va a estar presente: tomar
precauciones necesarias y mantenerse
informado.

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