Tipos de transmisin de los fondos financieros

Proveedores de Fondos
Instituciones Gubernamentales de
Financiamiento a la Exportacin
El Mercado de Capital Internacional
La Banca Comercial Internacional.
Los Bancos Centrales
Personas Naturales

Transferencia
Una transferencia bancaria es la operacin por la que una persona oentidad el
ordenante) da instrucciones a su entidad bancaria para que enve, con cargo a
una cuenta suya, una determinada cantidad de dinero a la cuenta de otra
persona o empresa (el beneficiario)

Transferencia swift
Este tipo de transferencia es una transferencia transfronteriza articulada por la
Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). Esta sociedad
es una cooperativa propiedad de todos sus miembros que se encarga de dar
transparencia, seguridad y mejora sustancialmente las transacciones financieras.
Su misin consiste nica y
exclusivamente en transmitir
mensajes de forma segura y
fiable entre sus miembros

Movimientos de capitales
entre los distintos mercados
financieros con facilidad,
rapidez y seguridad.

Caractersticas principales que tienen las transferencias

swift
Realizar movimientos de capitales

irreversibilidad
Costes de comisin y tasas de
cambio de divisas

Por lo que se requiere la

plena confianza entre el
emisor y receptor del pago

plazos de 24 a 48 horas,

El principal motivo por el que SWIFT suele ser conocido es por los
cdigos de los bancos, que son los que tenemos que usar al hacer o
recibir una transferencia internacional si nuestro banco es miembro de
SWIFT (y seguramente lo sea). Cada banco tiene un cdigo
internacional ISO 9632 que lo identifica en el sistema. El cdigo SWIFT
de un banco est formado por el cdigo del pas, el cdigo del banco y
una serie de datos adicionales, como la localizacin o el tipo de sucursal.

CODIGO ABA:
Transferir dinero a cuentas de USA es posible por diversos mtodos,
pero por lo general se utiliza un nmero enrutador ABA que es el que
distingue la entidad a la cual deseamos transferir, Nos sirve para
trasferencias entre bancos Americanos

Transferir dinero desde el exterior a un banco en USA

Para esto necesitamos solicitar al destinatario de los fondos cules son

los datos de:
Nombre
Nmero de cuenta bancaria
Tipo de cuenta: Checking o Savings, por ejemplo
Nmero ABA/Swift

Lo ms fcil es transferir fondos de un Banco o entidad Bancaria en

USA a otro que est en el mismo pas

nmero de ruteo ABA

Transferir dinero desde el exterior a un banco en USA

Tenemos que contactar a nuestro banco local en el pas donde tengamos

una cuenta y solicitar hacer una transferencia a una entidad de EEUU.
En este caso en lugar de un nmero de ruteo tambin se nos solicitar
el cdigo Swift del Banco, as como tambin direccin de la entidad
bancaria.

International Bank Account Number (nmero de cuenta

bancaria internacional). IBAN

Es un sistema para identificar cada cuenta corriente nica. Se trata de

un sistema que se desarroll con intencin de que fuera exclusivamente
europeo y como tal est registrado en el Comit Europeo de Estndares
Bancarios. No obstante, podra ser global si fuera lo suficientemente
extendido, de hecho existen pases fuera de Europa que lo utilizan Un
nmero IBAN est formado por el cdigo del pas

Cartas de crdito internacionales

Una carta de crdito es un compromiso formal de pago frente a
terceros siempre y cuando se cumplan una serie de requisitos. En
esencia, una carta de crdito es un aval bancario que se cumplir a
la presentacin de una serie de documentos.
Agencias de envo de dinero
Este es el mtodo por excelencia que utilizan los
inmigrantes, sean del pas que sean, para enviar
dinero a sus pases de origen
En estos casos, ni emisor ni receptor necesitan tener
cuentas bancarias en los pases de origen y destino.
Todos los medios de pago internacionales estn supeditados a
las distintas leyes y normas financieras de cada pas

La legitimacin de capitales

Se define como toda accin dirigida a desviar o disimular el verdadero origen

un bien o capital, proveniente de cualquier actividad delictiva, ya sea trfico
drogas, robo, hurto, corrupcin, contrabando, estafa, secuestro, trfico
indocumentados, trfico de armas, etc. Las etapas que intervienen en
legitimacin de capitales son conocidas como

de
de
de
la

La Legitimacin de Capitales, forma parte de

una Delincuencia tan Organizada, que tiene
acceso a la velocidad y facilidad de las
modernas finanzas electrnicas, impulsando
las magnitudes de este delito a un mundo sin
fronteras.
De all la necesidad de
incrementar la cooperacin internacional,
factor que ha sido reconocido por numerosos
gobiernos a travs de sus legislaciones y de
diversos acuerdos en el mbito internacional

FLUJO DE EFECTIVO EN LOS

MERCADOS FINANCIEROS

Personas
Naturales

Empresas

Mercados
Financieros

Intermediarios
Financieros

Gobierno