Ley Federal para la Prevencin e

Identificacin de Operaciones con Recursos

de Procedencia Ilcita


Diario Oficial de la Federacin
17 de Octubre 2012
DECRETO POR EL QUE SE EXPIDE LA LEY


Antecedentes

El Gobierno Federal implemento la Estrategia Nacional para la Prevencin y el
Combate al Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, cuyo propsito es
fortalecer la lucha contra dichas actividades criminales a travs de un sistema
integral enfocado a dos metas fundamentales:

Impedir que las organizaciones delictivas dispongan de sus ganancias
Judicializar oportuna y efectivamente casos de alta relevancia.

Esta Estrategia Nacional sin precedente es un plan concreto del Estado Mexicano
para combatir la delincuencia organizada, que pretende brindar condiciones para el
desarrollo sostenido sobre bases de legalidad, confianza, transparencia y seguridad
jurdica y, asimismo, es un instrumento clave que contribuye a los esfuerzos de la
comunidad internacional en la materia.

Estrategia Nacional

Eje 1: Informacin y Organizacin
Detectar eficaz y eficientemente operaciones de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo.
Eje 2: Marco Normativo
Fortalecer los instrumentos legales para la prevencin y el combate al
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Eje 3: Supervisin Basada en Riesgo y Procedimientos Eficaces
Tomar acciones eficientes con base en inteligencia y programacin
adecuada.
Eje 4: Transparencia y Rendicin de Cuentas
Medir y publicar en forma objetiva la efectividad de las acciones del
Estado, orientadas a erradicar las actividades de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo
Mxico - El pasado 15 de Junio de 2011 se llev
a cabo la reunin plenaria de GAFISUD en
nuestro pas.

Entidades Gubernamentales


Estructura de Supervisin

CNBV
Organismos
Nacionales e
Internacionale
s
U I F
SHCP
Instituciones
Financieras
rgano
Supervisor
U I F
Autoridad
Competente
Bancos
Casas de Bolsa
Soc. de Inversin
Org. Aux. Crdito
Ent. Ahorro y Cred. P
Sofoles
Almacenes G.D.
SOFOMES
Centros Cambiarios
Trans. de Dinero
Aseguradoras
Afianzadoras
Afores
Base de
Datos
Sector
Financiero
P G R
SAT
Intercambio
de Informacin
Reportes
Solicitud de
Denuncias
Relacionado a posible
Lavado de Dinero
Relacionado a posible
Defraudacin fiscal
RECEPCIN ANLISIS DISEMINACIN
Reportes
Sanciones y
Suspensiones
Reportes
Sanciones y
Suspensiones
Reportes
Sanciones y
Suspensiones
CNSF
CONSAR
Sector
Econmico
Actividades
Vulnerables
SHCP
Informacin
Document..
Datos
Base de
Datos
Sector
Econmico
Unidad Especializada de Anlisis Financiero = Gatekeepres (Casinos, operadores de juegos, Compraventa de joyas, Compra, venta y renta de vehculos,
Blindaje, Compraventa de obras de arte, Custodia de valores, Abogados, Contadores, Fedatarios pblicos $40,203 $500,198)
U E A F
El Grupo de Accin Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo (GAFI), cuyo objetivo es desarrollar sistemas de
prevencin, como parte de una estrategia global para combatir los delitos de
operaciones con recursos de procedencia ilcita.

El GAFI esta conformado por 34 jurisdicciones, participan observadores y
organizaciones internacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario
Internacional, Interpol y Europol, las Naciones Unidas y la Organizacin para la
Cooperacin Econmica y el Desarrollo (OCDE).

El GAFI ha emitido 40 recomendaciones en materia de prevencin y combate al
lavado de dinero y 9 especiales en materia de financiamiento al terrorismo.

Este conjunto de recomendaciones constituyen un estndar mnimo de acciones
que deben ser incorporadas al marco legal de los pases miembros, para establecer
un rgimen para la prevencin e identificacin de operaciones relacionadas con los
delitos referidos

Requerimientos Internacionales
GAFI

GAFI: Grupo de Accin Financiera Internacional
(OCDE - Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmico)
Organismo creado en para el combate al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo,
teniendo como:
Principales tareas:
1. Monitorear el progreso de sus miembros en al aplicacin de medidas para contrarrestar
el Lavado de Dinero
2. Revisar los mtodos y las tipologas de Lavado de Dinero
3. Promover la aplicacin e implementacin de medidas apropiadas por parte de los
pases que aun no son miembros.

Mtodos de monitoreo:
1. Evaluacin de miembro a miembro
2. Auto Evaluacin

Metodologa Recomendaciones:
C = La recomendacin cumple con los criterios
MC = Existen pequeas deficiencias, sin embargo, se cumple con la mayora de los criterios
PC = Se han tomado acciones para cumplir con algunos de los criterios
NC = Existen grandes deficiencias para el cumplimiento de los criterios

Alcances GAFI

La Ley Federal prev tres medidas medulares:

1. Restringir operaciones en efectivo que se consideran de alto valor y que
constituyen uno de los principales mecanismos de inversin para la
delincuencia organizada.

2. La generacin de informacin a travs de reportes a las autoridades
administrativas, y

3. La creacin de facultades de coordinacin para que las autoridades puedan
compartir cierta informacin con el objetivo de generar mejores estrategias
para combatir a la delincuencia.


Objetivos - Ley Federal

La estructura de la Ley Federal se compone de ocho captulos de disposiciones y se
establece su rgimen transitorio.

Captulos

Capitulo I Disposiciones Generales
Capitulo II De las Autoridades
Captulo III De las Entidades Financieras y de las Actividades
Vulnerables
Captulo IV Del uso de Efectivo y Metales
Captulo V De las Visitas de Verificacin
Captulo VI De la Reserva y Manejo de Informacin
Captulo VII De las Sanciones Administrativas
Captulo VIII De los Delitos
Transitorios

Estructura - Ley Federal

1. La Ley es de orden e inters pblico y de observancia general.

2. El objeto es proteger el sistema financiero y la economa nacional, a travs de
una coordinacin interinstitucional.

3. Se establecen las definiciones de Ley, entre la que se encuentra:
Fedatarios Pblicos, a los notarios o corredores pblicos, as como a los servidores pblicos
a quienes las Leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en el ejercicio de sus
atribuciones establecidas en las disposiciones jurdicas correspondientes, que intervengan
en la realizacin de Actividades Vulnerables.
Actividades Vulnerables, aplicables a Entidades Financieras y Gatekeepers.

4. Lo no previsto por la presente Ley, se aplicarn, de forma supletoria las
disposiciones:
I. El Cdigo de Comercio;
II. El Cdigo Civil Federal;
III. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo;
IV. La Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental
V. La Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en Posesin de Particulares.

Capitulo I Disposiciones Generales


Capitulo II De las Autoridades
SHCP

Es la autoridad competente para aplicar, en el mbito administrativo, la presente
Ley y su Reglamento

Facultades:
Recibir los Avisos de quienes realicen las Actividades Vulnerables
Requerir la informacin, documentacin para el ejercicio de sus facultades y
proporcionar a la UEAF* de la PGR
Coordinarse con otras autoridades supervisoras y de seguridad pblica,
nacionales y extranjeras,
Presentar las denuncias que correspondan ante el Ministerio Pblico
Requerir la comparecencia de presuntos infractores
Conocer y resolver sobre los recursos de revisin que se interpongan
Emitir Reglas de Carcter General para efectos de esta Ley


(*) Unidad Especializada de Anlisis Financiero


Capitulo II De las Autoridades
PGR
Contar con una Unidad Especializada en Anlisis Financiero (UEAF),
especializado en anlisis financiero y contable.
Su titular tendr el carcter de agente del Ministerio Pblico de la Federacin,
adscrito a la oficina del PGR.
Utiliza tcnicas y medidas de investigacin previstas en el Cdigo Federal de
Procedimientos Penales y la Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada.

Facultades:
Establecer los criterios de presentacin de reportes
Emitir guas de dictmenes en materia de anlisis financiero y contable
Conducir investigaciones para la obtencin de indicios o pruebas
Requerir elementos de prueba a dependencias de la admn.. pblica de los tres
rdenes de gobierno, autoridades, organismos, bajo una investigacin
formalmente iniciada as de una averiguacin previa.
Acceso directo a la informacin en los RPP de las entidades
Capacitacin especializada a los integrantes de la UEAF, SHCP, PGR, P.Federal
Seccin Primera - De las Entidades Financieras

Se regirn por las disposiciones de Ley, as como por las Leyes que especialmente
las regulan:

Responsabilidades:
Los actos, operaciones y servicios que realizan las E.F. se consideran
Actividades Vulnerables.
Manuales y procedimientos
Polticas de Identificacin y Conocimiento de sus clientes y usuarios
Reporte de Operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes
Envi de Reportes a la SHCP (UIF) a travs del rgano Supervisor
La supervisin y vigilancia, segn corresponda, se realizara por CNBV, CNSF,
CNSAR, SAT
La SHCP coadyuvar con dichos rganos desconcentrados para procurar la
homologacin de tales criterios y polticas.

Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Seccin Primera - De las Actividades Vulnerables

I.Prctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos

II.Emisin o comercializacion, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de
crdito, prepagadas y/o de que constituyan instrumentos de almacenamiento de
valor monetario, que no sean emitidas o comercializadas por E.F.

III.Emisin y comercializacin habitual o profesional de cheques de viajero

IV.Operaciones de mutuo o de garanta o de otorgamiento de prstamos o crditos,
con o sin garanta, por parte de sujetos distintos a las E.F.

V.Servicios de construccin o desarrollo de bienes inmuebles

VI.Comercializacin o intermediacin de Metales Preciosos, Piedras Preciosas,
joyas o relojes
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
VII. Subasta o comercializacin habitual o profesional de obras de arte

VIII. Comercializacin o distribucin de vehculos, nuevos o usados, ya sean
areos, martimos o terrestres

IX. Servicios de blindaje de vehculos terrestres, nuevos o usados, as como de
bienes inmuebles

X. Servicios de traslado o custodia de dinero o valores

XI. Prestacin de servicios profesionales, de manera independiente

XIII. Recepcin de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines
de lucro.

XIV. Prestacin de servicios de comercio exterior como agente o apoderado
aduanal

XV. Constitucin de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Sujetos Obligados (Gatekeepers)
No. Actividades Vulnerables Avisos a la SHCP
XII La prestacin de servicios de Fe Pblica, en los trminos
siguientes:

A. Tratndose de los Notarios Pblicos:
a. La transmisin o constitucin de derechos reales sobre
inmuebles, salvo las garantas que se constituyan en favor de
instituciones del sistema financiero u organismos pblicos de
vivienda.
b. El otorgamiento de poderes para actos de administracin o
dominio otorgados con carcter irrevocable.
c. La constitucin de personas morales, su modificacin
patrimonial derivada de aumento o disminucin de capital
social, fusin o escisin, as como la compraventa de acciones
y partes sociales de tales personas.
d. La constitucin o modificacin de fideicomisos traslativos de
dominio o de garanta sobre inmuebles, salvo los que se
constituyan para garantizar algn crdito a favor de
instituciones del sistema financiero u organismos pblicos de
vivienda.
e. El otorgamiento de contratos de mutuo o crdito, con o sin
garanta, en los que el acreedor no forme parte del sistema
financiero o no sea un organismo pblico de vivienda.




A. Tratndose de los Notarios Pblicos:
a. Estas operaciones sern objeto de Aviso ante la SHCP cuando
en los actos u operaciones el precio pactado, el valor catastral
o, en su caso, el valor comercial del inmueble, el que resulte
ms alto, o en su caso el monto garantizado por suerte
principal, sea igual o superior al equivalente en moneda
nacional a 16,000 veces el SMVDF. ($ 992,000.00)
b. Las operaciones previstas en este inciso siempre sern objeto
de Aviso;
c. Sern objeto de Aviso cuando las operaciones se realicen por
un monto igual o superior al equivalente a ocho mil veinticinco
veces el salario mnimo vigente en el Distrito Federal;
d. ern objeto de Aviso cuando las operaciones se realicen por un
monto igual o superior al equivalente a 8,025 veces el SMVDF.
($ 497,550.00)
e. Las operaciones previstas en este inciso, siempre sern objeto
de Aviso.





Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Sujetos Obligados (Gatekeepers)
No. Actividades Vulnerables Avisos a la SHCP
XII La prestacin de servicios de Fe Pblica, en los trminos
siguientes:

B. Tratndose de los Corredores Pblicos:
a. La realizacin de avalos sobre bienes con valor igual o
superior al equivalente a 8,025 veces el SMVDF.
b. La constitucin de personas morales mercantiles, su
modificacin patrimonial derivada de aumento o disminucin de
capital social, fusin o escisin, as como la compraventa de
acciones y partes sociales de personas morales mercantiles;
c. La constitucin, modificacin o cesin de derechos de
fideicomiso, en los que de acuerdo con la legislacin aplicable
puedan actuar;
d. El otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o crditos
mercantiles en los que de acuerdo con la legislacin aplicable
puedan actuar y en los que el acreedor no forme parte del
sistema financiero.

C. Por lo que se refiere a los Servidores Pblicos a los que las
leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en el ejercicio de
sus atribuciones previstas en el artculo 3, fraccin VII de esta Ley.



B. Tratndose de los Corredores Pblicos:
Sern objeto de Aviso ante la Secretara los actos u operaciones
anteriores en trminos de los incisos a, b, c y d de este apartado.
($ 497,550.00)











C. Artculo 3, fraccin VII de esta Ley Servidores Pblicos a
quienes las Leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en el
ejercicio de sus atribuciones establecidas en las disposiciones
jurdicas correspondientes, que intervengan en la realizacin de
Actividades Vulnerables

Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
Venta de bol etos 325 64.76 21,047.00 645 64.76 41,770.20
Practi ca de Juegos con apuesta Venta de fi chas
Concursos o sorteos que real i cen organi smos
descentral i zados
Pago del val or que representen di chos
bol etos
Entrega de pago de premi os
La emi si n o Comerci al i zaci n, Habi tual o profesi onal
de
Tarjetas de servi ci os o crdi tos Gasto
Mensual Acumul ado 805 64.76 52,131.80 1,285 64.76 83,216.60
tarjetas de servi ci os, Crdi to, de tarjetas prepagadas Tarjetas prepagadas por operaci n 645 64.76 41,770.20 645 64.76 41,770.20
Di sti ntas a l a real i za por Enti dades
Fi nanci eras
645 64.76 41,770.20
Por sujetos di sti ntos de l as enti dades
fi nanci eras 1,605 64.76 103,939.80
Por sujetos di sti ntos de l as enti dades
fi nanci eras 1,605 64.76 103,939.80
La prestaci n habi tual o profesi onal de servi ci os de
construcci n
Operaci ones que se i nvol ucren en l a
compra o venta
Desarrol l o de bi enes muebl es 8,025 64.76 519,699.00
i ntermedi aci n en l a transmi si n de l a propi edad o
construcci n
Tipo de Actividades Vulnerables
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
La emi si n o comerci al i zaci n habi tual o profesi onal
de cheques de vi ajero
Ofreci mi ento habi tual o profesi onal de operaci ones
de Mutuo (Prstamo) o de Garanta
Otorgami ento de prestamos o crdi tos, con y si n
garanta por sujetos di sti ntos de Enti dades
Fi nanci eras
Pro bi enes por cuenta o a favor de
cl i entes a qui enes presten servi ci os
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
La comerci al i zaci n o I ntermedi aci n o
Profesi onal i zaci n de Metal es Preci osos (Pi edras
preci osas, joyas o rel ojes) 805 64.76 52,131.80 1,605 64.76 103,939.80
2,416 64.76 156,460.16 4,815 64.76 311,819.40
Comerci al i zaci n y Di stri buci n 3,210 64.76 207,879.60 6,420 64.76 415,759.20
Prestaci n del servi ci o habi tual o
profesi onal 2,410 64.76 156,071.60 4,815 64.76 311,819.40
Custodi a y Trasl ado de di nero 3,210 64.76 207,879.60
La comerci al i zaci n o di stri buci n habi tual
profesi onal de vehcul os, nuevos o usados, ya sean
areos, marti mos o terrestres
Tipo de Actividades Vulnerables
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
Compra o Venta con excepci n l as que
real i za el Banco de Mxi co (Avi so por
venta de efecti vo a l a SHCP)
La subasta o comerci al i zaci n habi tual o profesi onal
de obras de arte
Compra o Venta
La prestaci n habi tual o profesi onal de servi ci os de
bl i ndaje de vehcul os terrestres, nuevos o usados, as
como bi enes muebl es
La prestaci n habi tual o profesi onal de servi ci os de
trasl ado de di nero o val ores con excepci n de l os
servi ci os del Banco de Mxi co
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
La prestaci n de servi ci os profesi onal es, de manera
i ndependi ente:
La compra venta de bi enes i nmuebl es o l a cesi n de
derechos
Prestaci n del servi ci o profesi onal de
manera i ndependi ente si n que medi e
rel aci n l aboral con el cl i ente respecti vo
La admi ni straci n y manejos de recursos, val ores
El manejo de cuentas bancari as, de ahorro o de
val ores
Fi dei comi so y l a compra venta de
enti dades mercanti l es
La consti tuci n, esci si n, fusi n, operaci n y
admi ni straci n de personas moral es o vehcul os
corporati vos
No Hay Monto No Hay Monto
La organi zaci n de aportaci ones a capi tal , cual qui er
otro ti po de recursos para l a consti tuci n de
soci edad Mercanti l
Tipo de Actividades Vulnerables
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
La prestaci n de servi ci os de fe publ i ca
Por Notarios Pblicos:
l a transmi si n o consti tuci n de derechos real es
sobre i nmuebl es
Actos u operaci ones el preci o pactado,
val or catastral o val or comerci al del
i nmuebl e, el que resul te mas al to
16,000 64.76 1,036,160.00
Otorgami ento de poderes para actos de
admi ni straci n o domi ni o otorgados con carcter de
i rrevocabl e
8,025 64.76 519,699.00
Fi dei comi sos 8,025 64.76 519,699.00
otorgami ento de contratos mutuo (Prstamo)
El acreedores no se parte del si stema
fi nanci ero
l as operaci ones si empre sern objeto de
avi so
Tipo de Actividades Vulnerables
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
La consti tuci n de personas moral es, su modi fi caci n
patri moni al deri vada de aumento o di mi si n de
capi tal soci al
fusi n o esci si n, compraventa de
acci ones y partes soci al es
La consti tuci n o modi fi caci n de fi dei comi sos
trasl ati vos de domi ni o o de garanta sobre el
i nmuebl e.
No Hay Monto No Hay Monto
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
Por los Corredores Pblicos
La real i zaci n de aval os Aval os 8,025 64.76 519,699.00
La consti tuci n, modi fi caci n o cesi n de derechos de
fi dei comi so
El otorgami ento de contratos mutuo mercanti l o
crdi tos mercanti l es
El Acreedor no Formen parte del si stema
fi nanci ero
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
La consti tuci n de personas moral es, su modi fi caci n
patri moni al deri vada de aumento o di smi nuci n de
capi tal soci al
Tipo de Actividades Vulnerables
No Hay Monto No Hay Monto
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Monto en
veces Monto del
Importe
para
Salario
Mnimo S. M. G.

Identificaci
Salario
Mnimo S. M. G. Das Aviso
Los Servidores Pblicos
Todos l os que l as l eyes confi ere facul tades para dar
fe publ i ca
l as que seal a el art. 3 frac. VII de esta
Ley
La recepci n de donati vos, por l as asoci aci ones y
soci edades si n fi nes de l ucro Donati vo reci bi dos 1,605.00 64.76 103,939.80 3,210 64.76 207,879.60
Vehcul os terrestres, areos y marti mos
nuevos y usados
cual qui era que sea el val or de bi en.
Maqui nas para juegos de apuesta y
sorteos nuevas y usadas
cual qui era que sea el val or de bi en.
Equi pos y materi al es para l a el aboraci n
de tarjetas de pago
cual qui era que sea el val or de bi en.
Joyas, rel ojes, pi edras preci osas y
metal es preci osos 485 64.76 31,408.60
Obras de arte 4,815 64.76 311,819.40
Materi al es para el bl i ndaje de vehcul os
cual qui era que sea el val or de bi en.
La consti tuci n de derechos personal es de uso o de
goce de bi enes i nmuebl es Uso o Goce de bi enes i nmuebl es 1,605 64.76 103,939.80 3,210 64.76 207,879.60
Por un val or mensual .
Tipo de Actividades Vulnerables
Objeto de Identificacin
Identificacion de la operacin Montos para dar aviso al SAT
No Hay Monto No Hay Monto
La prestaci n de servi ci os de Comerci o exteri or como
agente o apoderado aduanal
Sern objeto de avi so en todos l os casos
seal ados atendi endo a l o establ eci do en
el art. 19 de esta l ey
Segunda Seccin - Obligaciones de los Gatekeepers:

Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las Act.Vulnerables
Verificar su identidad basndose en credenciales o documentacin oficial
Recabar copia de la documentacin
En caso que se establezca una relacin de negocios, se solicitar:
Informacin de su actividad u ocupacin,(avisos de inscripcin y
actualizacin del RFC )
Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u ocultamiento de
Informacin y documentacin del cliente o usuario
Conservarla de manera fsica o electrnica (5 aos), salvo que las leyes de las
entidades federativas establezcan un plazo diferente
Facilitar que se lleven a cabo las visitas de verificacin
Presentar los Avisos en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Segunda Seccin - Obligaciones de los Gatekeeperscont.

Las P. Morales debern designar ante la SHCP a un Representante y mantendr
vigente dicha designacin, cuya identidad se considerara confidencial.
En ausencia de este o de su vigencia el cumplimiento corresponder al rgano
de administracin o al administrador nico de la persona moral.
Las personas fsicas tendrn que cumplir, en todos los casos, personal y
directamente con las obligaciones que esta Ley establece
Tercera Seccin Plazos y formas para la presentacin de los avisos

La presentacin de los Avisos, informacin y documentacin no implicar
transgresin alguna a las obligaciones de confidencialidad o secreto legal,
profesional, fiscal, bancario, fiduciario o cualquier otro que prevean las leyes,
ni podr ser objeto de clusula de confidencialidad en convenio, contrato o
acto jurdico alguno.
Los avisos se presentarn a ms tardar el da 17 del mes inmediato
siguiente, en los medios electrnicos y formato oficial que establezca la
SHCP, conteniendo:
Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable;
Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario Controlador, la
informacin sobre su actividad u ocupacin ante el SAT (RFC)
Descripcin general de la Actividad Vulnerable sobre la cual se d
Aviso.
A los notarios y corredores pblicos se les tendrn por cumplidas las
obligaciones de presentar los Avisos correspondientes mediante el
sistema electrnico por el que informen o presenten las declaraciones y
Avisos a que se refieren las disposiciones fiscales federales.
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Seccin Cuarta - Avisos por Conducto de Entidades Colegiadas

Conformarse por quienes realicen tareas similares relacionadas con Actividades
Vulnerables (de acuerdo al objeto de las personas morales que integran la
entidad)
Mantener actualizado el padrn de sus integrantes, que presenten Avisos
Tener dentro de su objeto la presentacin de los Avisos de sus integrantes
Designar ante la SHCP al rgano de admon o representante de la presentacin,
contando:
Con un poder general para actos de administracin de la entidad
Recibir anualmente capacitacin para el cumplimiento de las obligaciones
Contar con el mandato expreso de sus integrantes para presentar los
Avisos
Garantizar:
La confidencialidad en el manejo y uso de la informacin de los Avisos
La custodia, proteccin y resguardo de la informacin y documentacin
Contar con:
Los sistemas informticos para presentar los Avisos de sus integrantes
Un convenio vigente con la SHCP para presentar los Avisos
Captulo III
De las Entidades Financieras y de las
Actividades Vulnerables
Captulo IV
Del uso de Efectivo y Metales
Veces S. M. G. S. M. G. Importe de
del D. F. del D. F. Operacin
Constitucin o transmisin de derechos reales sobre
bienes inmuebles.
8,025 64.76 519,699.00
3,210 64.76 207,879.60
Transmisiones de propiedad de Obras de Arte
3,210 64.76 207,879.60
3,210 64.76 207,879.60
Prestacin de servicios de blindaje para cualquier
vehculo
3,210 64.76 207,879.60
3,210 64.76 207,879.60
3,210 64.76 207,879.60
8,025 64.76 519,699.00
Constitucin de derechos personales de uso o goce de
cualquier de los bienes inmuebles, vehculos y blindaje
Los Fedatarios Pblicos , en la suscripcin de
documentos que hagan constar todos los actos
anteriores, deben identificar la forma de pago.
USO EFECTIVO Y METALES
Identificacion de la operacin
Transmisin de derechos reales sobre vehculos,
nuevos o usados (areos, Martimos o Terrestres)
Transmisiones de propiedad de relojes, joyera,
Metales Preciosos y Piedras Preciosas, sean por pieza
o por lote.
Adquisicin de boletos para participar en juegos con
apuesta, concursos, sorteos, as como el pago de estos.
Transmisin de dominio o constitucin de derechos de
cualquier naturaleza sobre los ttulos representativos
de Partes Sociales o Acciones de Personas Morales.
Captulo V
De las Visitas de Verificacin - SHCP
Podr comprobar el cumplimiento de las obligaciones mediante la prctica de
visitas de verificacin a:
Quienes realicen las Actividades Vulnerables (Gatekeepers)
Entidad Colegiada
rgano Concentrador
Los personas visitadas debern proporcionar exclusivamente la informacin y
documentacin soporte directamente relacionada con Actividades Vulnerables.
Las visitas de verificacin, as como la imposicin de las sanciones
administrativas, se sujetarn a lo dispuesto por la Ley Federal de Procedimiento
Administrativo.
Las verificaciones, slo podrn abarcar aquellos actos u operaciones
consideradas como Actividades Vulnerables, realizados dentro de los cinco
aos inmediatos anteriores a la fecha de inicio de la visita.
La SHCP podr solicitar el auxilio de la fuerza pblica cuando las circunstancias
as lo requieran.
Captulo VI
De la Reserva y Manejo de Informacin

La informacin y documentacin de los Avisos, la identidad de los
representantes designados y representante de las Entidades Colegiadas se
consideran confidencial y reservada.
Durante las investigaciones y el proceso penal federal se mantendr el
resguardo absoluto de la identidad y de cualquier dato personal que se
obtenga.
La SHCP y la PGR estn legalmente facultadas y legitimadas, para
corroborar la informacin que obre en poder de las autoridades federales,
as como para celebrar convenios con los rganos constitucionales
autnomos, entidades federativas y municipios, a efecto de corroborar la
informacin referida.
La UEAF podr solicitar a la SHCP la verificacin de informacin y
documentacin, en relacin con la identidad de personas, domicilios,
nmeros telefnicos, direcciones de correos electrnicos, operaciones,
negocios o actos jurdicos de quienes realicen Actividades Vulnerables,

Captulo VII
De las Sanciones Administrativas

La SHCP sancionar administrativamente a quienes infrinjan esta Ley, con
excepcin de las Entidades Financieras que sern sancionadas por los
respectivos rganos desconcentrados de la SHCP
Las multas que se determinen, tendrn el carcter de crditos fiscales y se
fijarn en cantidad lquida, sujetndose al procedimiento administrativo de
ejecucin que establece la legislacin aplicable.
Se aplicar multa equivalente a 200 y hasta 2,000 mil das de SMVDF ($
124,000.00) en caso de las siguientes infracciones (Art.53):
I. Se abstengan de cumplir con los requerimientos que les formule la
SHCP.
II. Incumplan con cualquiera de las obligaciones establecidas en el artculo
18 (Identificacin de Clientes y Usuarios)
III. Incumplan con la obligacin de presentar en tiempo los Avisos (Art.17
Actividades Vulnerables)
IV. Incumplan con la obligacin de presentar los Avisos sin reunir los
requisitos a que se refiere el artculo 24 (medios electrnicos y formato
oficial)
Se aplicar multa equivalente a 200 y hasta10,000 mil das de SMVDF ($
620,000.00) en caso de las siguientes infracciones (Art.53):
V. Incumplan con las obligaciones que impone el artculo 33
(Fedatarios Pblicos Cuadro de uso de efectivo y metales)

Se aplicar multa equivalente a 10,000 mil y hasta 65,000 mil das de SMVDF,
( $ 4,030,000.00) o del 10 al 100% del valor del acto u operacin, cuando sean
cuantificables en dinero, la que resulte mayor en el caso de las siguientes
infracciones (Art.53):
VI. Omitan presentar los Avisos a que se refiere el artculo 17 (Actividades
Vulnerables)
VII. Participen en cualquiera de los actos u operaciones prohibidos por el
artculo 32 (Uso de Efectivo y Metales)

Captulo VII
De las Sanciones Administrativas


Art. 57 - Son causas de cancelacin definitiva de la habilitacin que le haya
sido otorgada al Corredor Pblico, la reincidencia en cualquiera de las
conductas previstas en el artculo 53 fracciones I, II, III y IV de esta Ley.

Una vez que haya quedado firme la sancin impuesta por la SHCP, sta
informar de su resolucin a la Secretara de Economa y le solicitar que
proceda a la cancelacin definitiva de la habilitacin del Corredor Pblico
que hubiere sido sancionado, y una vez informada, la Secretara de Economa
contar con un plazo de diez das hbiles para proceder a la cancelacin
definitiva solicitada, conforme a las disposiciones jurdicas aplicables.
Captulo VII
De las Sanciones Administrativas

Artculo 58. Cuando el infractor sea un Notario Pblico, la SHCP informar de
la infraccin cometida a la autoridad competente para supervisar la funcin
notarial, a efecto de que sta proceda a la cesacin del ejercicio de la funcin
del infractor y la consecuente revocacin de su patente, previo procedimiento
que al efecto establezcan las disposiciones jurdicas que rijan su actuacin.

Darn lugar a la sancin de revocacin, por ser consideradas notorias
deficiencias en el ejercicio de sus funciones, los siguientes supuestos:
I. La reincidencia en la violacin de lo dispuesto en el artculo 53, en sus
fracciones I, II, III, IV y V, y
II. La violacin a lo previsto en las fracciones VI y VII del artculo 53.

La imposicin de las sanciones anteriores se llevar a cabo sin perjuicio de las
dems multas o sanciones que resulten aplicables.
Captulo VII
De las Sanciones Administrativas

Veces S. M. G. S. M. G. Importe de
del D. F. de y
Hasta del D. F. Operacin
200 64.76 12,952.00
2,000 64.76 129,520.00
200 64.76 12,952.00
2,000 64.76 129,520.00
200 64.76 12,952.00
2,000 64.76 129,520.00
200 64.76 12,952.00
2,000 64.76 129,520.00
2,000 64.76 129,520.00
10,000 64.76 647,600.00
10,000 64.76 647,600.00
65,000 64.76 4,209,400.00
10,000 64.76 647,600.00
65,000 64.76 4,209,400.00
Incumplir con las obligaciones del Articulo 33
(Fedatarios Pblicos)
Omitan presentar los avisos del articulo 17.
Participen en cualquiera de los actos u operaciones
prohibidos del Art. 32
Descripcin de la Actividad
Monto de la Multa o Sancin
Se abstengan de cumplir con los requisitos que se
formule por la Secretara.
Incumplir con las Obligaciones del Articulo 18
(Identificacion, Informacion, Visitas domiciliarias, entre
otras)
Incumplir en tiempo de presentar los avisos del Art. 17
Incumplir con los avisos sin que reunan lso requisitos a
que se refiere el art. 24. Medios Electronicos.

Captulo VIII
De los Delitos

Se sancionar con prisin de 2 a 8 aos y con 500 a 2,000 mil das multa
conforme al Cdigo Penal Federal, a quien:
Proporcione de manera dolosa a quienes deban dar Avisos, informacin,
documentacin, datos o imgenes que sean falsos.
De manera dolosa, modifique o altere informacin, documentacin, datos
o imgenes destinados a ser incorporados a los Avisos.

Se sancionar con prisin de 4 a 10 aos y con 500 a 2,000 mil das multa
conforme al Cdigo Penal Federal:
Al servidor pblico que indebidamente utilice la informacin, datos,
documentacin o imgenes a las que tenga acceso, o que transgreda lo
dispuesto en materia de la reserva y el manejo de informacin, y
A quien, sin contar con autorizacin de la autoridad competente, revele o
divulgue informacin

Las penas anteriores se duplicarn en caso de que quien cometa el ilcito sea
al momento de cometerlo o haya sido (2 aos anteriores), servidor pblico
encargado de prevenir, detectar, investigar o juzgar delitos.
Descripcion de la Actividad
Veces S.M.G.
del D.F. y hasta
S.M.G. del
D.F.
Importe de
Operacin
Aos de
Prision
500 64.76 32,380.00 2
2000 64.76 129,520.00 8
500 64.76 32,380.00 2
2000 64.76 129,520.00 8
500 4
2000 10
500 4
2000 10
Proporcionen de manera dolosa a
quienes deben dar aviso, informacion,
documentacion, datos o imgenes que
sean falsos o sean ilegibles.
De manera dolosa, modifique o altere
informacion, documentacion, datos o
imgenes destiandos a sr incorporados
a los avisos.
Servidores Publicos de dependencias
o de entidades de la administracion
publica federa, del Poder Judicial de la
Federacion, de la Procuraduria o de los
organos constitucionales autonomos.
A quien, sin contar con autorizacion de
la autoridad competente, revele o
divulque, por cualquier medio,
informacion que vincule a la pesona
fisica o moral o servidor publico.
Codigo Penal Federal
Codigo Penal Federal
Codigo Penal Federal
Codigo Penal Federal

Transitorios

Primero. La presente Ley entrar en vigor a los 9 meses siguientes al da
de su publicacin en el DOF.

Segundo. El Ejecutivo Federal emitir el Reglamento de la presente Ley,
dentro de los 30 das siguientes a la entrada en vigor de esta Ley.

Quinto. Las disposiciones relativas a la obligacin de presentar Avisos, as
como las restricciones al efectivo, entrarn en vigor a los 60 das
siguientes a la entrada en vigor del Reglamento de esta Ley.