Quertaro, Mxico 14/10/2013

Sobre los contenidos de esta presentacin Todo el contenido de esta presentacin (tanto texto como imgenes) es confidencial y pertenece a Claroscuro y/o a sus clientes. La informacin se comparte a modo ilustrativo y no debe ser usada para otros fines que no sean los expuestos al momento de solicitarlo. El objetivo del documento es mostrar, lo ms fielmente posible, lo relevante a la estrategia que desarrollar Claroscuro y sus posibles resultados, en aquellos casos en los que la informacin sea pblica o publicable.

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BIGDATA
El propsito de la minera de datos es convertir datos en conocimiento. Aqu aplica en su totalidad la frase: Informacin es poder. Lo que con todo ello se intenta extraer es informacin o conocimiento que sea: Vlido. Novedoso: que aporte algo nuevo. Potencialmente til: debe derivar hacia la toma de decisiones de actuacin. Comprensible para el usuario: el operador que va a analizar la informacin o el decisor.

Big Data no es ms que un derivado de todos estos conceptos anteriores, uniendo a lo anterior tres conceptos bsicos:
Volumen de datos: de un tamao ms que considerable Complejidad de los datos: en cuanto a su dificultad de tratamiento, lo que denomina "datos desestructurados" (p.e. imgenes, vdeo, texto) Velocidad de anlisis, explotacin y decisin: siendo el objetivo mximo el 'tiempo real', minimizando el tiempo entre la entrada de informacin input en el proceso y las decisiones.
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BIGDATA

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BIGDATA

En qu campos se puede aplicar la Minera de datos y el Big Data? pues la respuesta es muy amplia, y en general ser en todos aquellos donde se manejen datos, como por ejemplo: en banca e instituciones financieras y de seguros, investigacin de mercados, medicina, educacin, procesos industriales, telecomunicaciones, biologa y otras ciencias, y en Internet y todo lo que tenga relacin con l. Seguridad fsica: Anlisis de movimientos personales dentro de una ubicacin: video-vigilancia en instalaciones privadas o en lugares pblicos. Identificacin de posibles actividades terroristas en una ciudad, en un aeropuerto, etc. o el anlisis de la existencia de materiales peligrosos en una ubicacin fsica. Seguridad en las Telecomunicaciones: Patrones de comunicacin, en llamadas o transmisin de datos: fraude por consumo indebido de ancho de banda. Modelos de carga de transmisin de datos por las redes, muy importante para el tema del anlisis del spam. (LEY DE PROTECCIN DE DATOS PERSONALES) Deteccin de fraude (phishing). Seguridad econmica: Para obtener la obtencin de patrones de uso, transferencias, y la resolucin de incidencias de fraude bancario y uso fraudulento (tarjetas de dbito, crdito). (LEY ANTILAVADO) Impuestos: anlisis de movimientos de masa monetaria y evasin fiscal. Anlisis de riesgos en crditos Seguridad Industrial: Prediccin de fallos y accidentes en sistemas automticos, Gestin de la administracin de modelos complejos, por ejemplo, control areo.
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OBLIGATORIEDAD POR LEY

El marco jurdico lo constituyen los siguientes ordenamientos: - Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y - Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita. De la propia Ley se desprende que sern parte del marco jurdico del lavado de dinero, las siguientes disposiciones: Respecto al delito: - Artculo 400 Bis del Captulo II del Ttulo Vigsimo Tercero del Cdigo Penal Federal. Respecto a las entidades Financieras: - Ley de Instituciones de Crdito (art. 115) - Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito (artculos 87-D, 95 y 95 Bis) - Ley de Uniones de Crdito (art. 129) - Ley de Ahorro y Crdito Popular (art. 124) - Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo (art 71 y 72) - Ley del Mercado de Valores (art. 212) - Ley de Sociedades de Inversin (art. 91) - Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro (art. 108 Bis); - Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros (art. 140), y - Ley Federal de Instituciones de Fianzas (art. 112)

RECOMENDACIONES GAFI
DDC significa tener toda la informacion necesaria a fin de identificar al clientet, cotitulares, firmantes y beneficiarios.

DEBIDA DILIGENCIA Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS 10. Debida diligencia del cliente * Debe prohibirse a las instituciones financieras que mantengan cuentas annimas o cuentas con nombres obviamente ficticios. Debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia del Cliente (DDC) cuando: (i) establecen relaciones comerciales; (ii) realizan transacciones ocasionales: (i) por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000); o (ii) estn ante transferencias electrnicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendacin 16; (iii) existe una sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo; o (iv) la institucin financiera tiene dudas sobre la veracidad o idoneidad de los datos de identificacin sobre el cliente obtenidos previamente. El principio de que las instituciones financieras deben llevar a cabo la DDC debe plasmarse en ley. Cada pas puede determinar cmo impone obligaciones especficas de DDC, ya sea mediante ley o medios coercitivos. Las medidas de DDC a tomar son las siguientes: (a) Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando documentos, datos o informacin confiable, de fuentes independientes. (b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final , de manera tal que la institucin financiera est convencida de que conoce quin es el beneficiario final. Para las personas jurdicas y otras estructuras jurdicas, esto debe incluir que las instituciones financieras entiendan la estructura de titularidad y de control del cliente. (c) Entender, y cuando corresponda, obtener informacin sobre el propsito y el carcter que se pretende dar a la relacin comercial. (d) Realizar una debida diligencia continua de la relacin comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relacin para asegurar que las transacciones que se realicen sean consistentes con el conocimiento que tiene la institucin sobre el cliente, su actividad comercial y el perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos.

RECOMENDACIONES GAFI
ESTNDARES INTERNACIONALES SOBRE LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y DE LA PROLIFERACIN 2012 OCDE/GAFI 15 Debe exigirse a las instituciones financieras que apliquen cada una de las medidas de DDC bajo los prrafos (a) al (d) anteriores, pero deben determinar el alcance de tales medidas utilizando un enfoque basado en riesgo (EBR) de conformidad con las Notas Interpretativas de esta Recomendacin y la Recomendacin 1. Debe exigirse a las instituciones financieras que verifiquen la identidad del cliente y del beneficiario final antes o durante el curso del establecimiento de una relacin comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales. Los pases pueden permitir a las instituciones financieras que completen la verificacin tan pronto como sea razonablemente prctico luego del establecimiento de la relacin, cuando los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo se manejen con eficacia y cuando resulte esencial para no interrumpir el curso normal de la actividad. Si la institucin financiera no pudiera cumplir con los requisitos aplicables en los prrafos (a) al (d) anteriores (sujeto a la modificacin acorde al alcance de las medidas partiendo de un enfoque basado en riesgo), se le debe exigir a sta que no abra la cuenta, comience relaciones comerciales o realice la transaccin; o se le debe exigir que termine la relacin comercial; y debe considerar hacer un reporte de transacciones sospechosas sobre el cliente. Estos requisitos se deben aplicar a todos los clientes nuevos, aunque las instituciones financieras deben aplicar tambin esta Recomendacin a los clientes existentes atendiendo a la importancia relativa y al riesgo, y deben llevar a cabo una debida diligencia sobre dichas relaciones existentes en los momentos apropiados.

Caso de xito
Los datos de esta empresa eran resultado del mal diseo de sus bases de datos, carencia de reglas de calidad de datos y errores de captura de procesos informticos.

Datos incompletos

Datos inexistentes Datos desordenados

Datos errneos

Datos duplicados

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Caso de xito
Los datos de esta empresa eran resultado del mal diseo de sus bases de datos, carencia de reglas de calidad de datos y errores de captura de procesos informticos.

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Caso de xito
Estructura de bases de datos no estandarizada y no uniforme debido a carencia de reglas de calidad de datos y errores de captura de procesos informticos.

Anlisis de uso de infraestructura de telecomunicaciones.

Anlisis de marketing y creacin de estrategias basadas en conocimiento de datos.

Cruce de bases de datos internas y externas para generar conocimiento estratgico y comercial.
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Caso de xito
Los datos de esta empresa eran resultado del mal diseo de sus bases de datos, carencia de reglas de calidad de datos y errores de captura de procesos informticos.

Deteccin de la mejor ubicacin de sus tiendas en funcin de la ubicacin de sus clientes ms probables.

Identificacin de los productos que buscarn los clientes por su ubicacin.

Cruce de bases de datos internas y externas para generar conocimiento estratgico y comercial.
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Caso de xito
Unificacin de criterios y parmetros para la correcta incorporacin de datos externos a bases de datos internas.

Integracin de la base de datos de luz y fuerza del centro a los sistemas de CFE.

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Informacin de contacto:

Corporativo Madero 186 despacho 12 Col. Centro. C.P .76000 Quertaro, Qro. Tels. +52(442) 183.23.66 / 67 Nextel: 62*165238*2

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