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Nome : Frederico Augusto Barbosa Dargel Identidade: 00000000 00 rgo Emissor: SSPBA CPF: 000.000.000-00 Endereo: Av. Princesa Isabel, n 145 Bairro: Barra Cidade: Salvador Estado: BA CEP: 40130-030 Telefone: (71) 3264-9501 FAX: E-mail: fredodll@hotmail.com Formao Profissional: Atribuies no Empreendimento:
2 Natureza/Descrio do empreendimento: Individual Limitada X Sociedade Annima Razo Social: Nome Fantasia: Pra Voc Delivery CGC Insc. Estadual 2.1.-Nome dos scios e respectivas participaes na empresa Nome Ben-hur Aguiar Cssio Belfort Frederico Dargel Matheus Lopes
Insc. Municipal
2.2. reas de competncia tecnolgica (reas de conhecimento tcnico que so dominadas) Nome rea Ben-hur Aguiar Cssio Belfort Frederico Dargel TI/Administrao Matheus Lopes 2.3 Responsveis pela gesto do empreendimento (por rea). Responsvel rea Administrao Frederico Dargel Financeira Cssio Belfort Produo Ben-hu Aguiar, Frederico Dargel, Matheus Lopes Tecnolgica Ben-hu Aguiar, Frederico Dargel, Matheus Lopes Comercial Matheus Lopes Outras (especificar) 3 Plano estratgico
3.2 Ameaas e oportunidades: A correria e falta de tempo est cada vez mais presentes no dia a dia de todos. A grande oportunidade do nosso ngocio est a. A entrega de pequenas compras nas residncias dos nosso clientes de forma rpida e gil. A grande ameaa so farmcias, padarias e at mesmo restaurante com o servio de delivery prprio. 3.3 Pontos fortes: Servio inovador na cidade, comodidade do cliente, 3.4 Pontos fracos: Falta de confiana no servio,
Produtos e servios.
4.1 Descrio do produto/servio. Trata-se de um delivery de pequenas compras, focando-se nas compras do dia a dia como, por exemplo, po e leite, ou at mesmo remdios, para pessoas sem tempo ou incapacitadas. 4.2 Foco do Negcio. (Mercado potencial e concorrncia) Por ser um negcio novo no mercado de salvador, o potncial concorrente seria padarias, farm -cias e restaurantes com a modalidade de delivery. Se tratando de mercado potencial, inclu-se todas as pessoas que sentem falta de tempo em seu dia a dia. Sempre h de faltar tempo, ou at mesmo, cansao, para comprar alguma coisa. dessa oportunidade que o mercado potencial surge. 4.3 - Diferenciais dos produtos/servios (em relao aos disponveis no mercado) Diferente de estabelecimentos com a modadelidade de delivery, o servio oferecido tem como foco fazer a entrega de pequenos itens, sem a restrio apresentada pelos estabelicmentos.
4 Sem
5 Sem
6 Sem
* Quando o projeto se referir a mais de um produto/servio, fazer um cronograma para cada produto, 5) Comercializao
5.1 Estratgias de venda e assistncia tcnica. Nosso servio seria anunciado atravis de jornais, panfletos internet. Porm, espera-se, como se trata de um servio que facilita a rotina, a recomendao de clientes para aqueles que ainda no so clientes. 6) Plano de investimentos 6.1 Investimentos iniciais Descrio 1. Estudo de mercado 2. Registro de marcas e patentes 3. Honorrios 4. Registro da Empresa 5. Mquinas e Equipamentos 6. Mveis / Utenslios 7. Capital de giro 8. Outros (especificar) 8.1. Auto-escola dos scios envolvidos 9. Total 6.2 Origem dos recursos (investimentos iniciais) Valor
Valor Total
R$ 7) Receita e custos
3 Trimestre
4 Trimestre
Total
7.2 Custo fixo anual (1 ano) Descrio 1. Salrios e encargos 2. Pr-labore 3. Taxa de Incubao 4. Taxas Diversas (Telefone, aluguel de Equipamentos, etc.) 5. Materiais Diversos 6. Manuteno e Conservao 7. Seguros 8. Depreciao 9. Outros 10. Total 7.3 Custo varivel (1 ano) Descrio 1. Matria Prima
Valor Anual
Valor Anual
3
2. Embalagem 3. Outros insumos 4. Frete 5. Outros ( comisses, impostos, etc) 6. Total 8) Demonstrativos simplificados de resultados (1 ano) Item Descrio 1 Receita bruta (Quadro 7.1) 2 (-) Custos Fixos ( Quadro 7.2) 3 (-) Custos variveis (Quadro 7.3) 4 Resultado Operacional (1 2 3) 5 (+) Receitas no operacional 6 (-) Despesas no operacionais 7 Lucro Bruto (4 + 5 6) 9 Projeo do fluxo de caixa.
Ms Descrio 1. Receita Operacional 2. Receita no operacional
Valores
10 11 12
Total
A = (1 + 2); B = (2 + 3 + 4); C = (A B); Total = Soma (Ms 1 12) 10) Indicadores 10.1 Ponto de equilbrio anual: Primeiro ano (se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item) P.E = Custo Fixo Anual x 100 Receita Prevista Anual Custo Varivel
10.2 Tempo de retorno do investimento (TR) : Nmero de meses necessrio para recuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial. TR = Investimento Inicial Resultado operacional x 12
11.2 Necessidades quanto a servios administrativos, treinamento, consultoria, laboratrios, oficinas, etc.: 12 Consideraes finais. (Texto Livre)
2.3 Responsveis pela gesto do empreendimento. Destina-se a explicitao das pessoas que sero responsveis pelas diversas funes da empresa existente ou a ser criada. No caso em que, para determinadas reas, o responsvel no esteja identificado, informar no campo apropriado a expresso a identificar. Observar que no obrigatrio que os responsveis pelas diversas reas, tenham participao no capital da empresa existente ou a ser constituda. 3. Plano estratgico 3.1 Misso e objetivos estratgicos. Destina-se a definio da misso - a razo de ser da empresa, existente ou a ser constituda. Os objetivos estratgicos representam um conjunto de objetivos de mdio e longo prazos que devem ser perseguidos e estar em sintonia com a misso definida. 3.2 Ameaas e oportunidades. O proponente deve indicar nesse campo os fatores externos empresa (existente ou a ser constituda ) que possam afetar positivamente ( oportunidade ) ou negativamente ( ameaas) o desempenho da empresa. 3.3 Pontos fortes. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam vantagens comparativas da empresa 3.4 Pontos Fracos. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam desvantagem ou carncias da empresa. 4. Produtos e servios. 4.1 Descrio do produto / servio. Neste campo devem ser adequadamente detalhados os produtos e/ou servios que resultaro do projeto proposto. Observar ser importante que cada um dos produtos e/ou servios, resultante do projeto proposto, sejam identificados e descritos com toda clareza, destacando-se suas definies de utilidade e funcionalidade. 4.2 Foco do negcio. Este campo est destinado explicitao dos mercados a serem explorados pela empresa existente ou a ser constituda , agregado s informaes relativas aos principais clientes potenciais e ao nvel de concorrncia existente nos mercados mencionados. desejvel que, quando possvel, o tamanho dos mercados sejam quantificados, mesmo que de forma aproximada e, os principais concorrentes sejam identificados. 4.3 Diferenciais dos produtos / servios. Destina-se a informaes referentes s caractersticas dos produtos e/ou servios que sero comercializados e que conferem vantagens comparativas em relao queles existentes no mercado. 4.4 Estgio atual de desenvolvimento dos produtos e/ou servios.
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O quadro apresentado deve ser elaborado para cada produto e/ou servios que resulte do projeto proposto, mencionando o seu estgio atual (marque um X na coluna estgio atual) e sua evoluo nos perodos de desenvolvimento (marque com um X no perodo correspondente a evoluo de cada etapa). 5. Comercializao. 5.1 Estratgia de venda e assistncia tcnica. Neste campo deve ser mencionada a estratgia de vendas a ser adotada pela empresa (existente ou a ser criada), destacando-se as formas de comercializao ( Exemplo: vendedores prprios, telemarketing, vendas a varejo ou atacado, e-commerce, etc.), e as formas de assistncia ps venda. 6. Plano de investimentos. 6.1: Investimento inicial. Neste quadro devem ser mencionados os investimentos a serem realizados nos primeiros doze meses que sucederem a incubao do projeto. Assim, gastos com estudos de mercado, proteo intelectual (registro de marcas e patentes ou direitos de autor), honorrios de advogados, contadores, despachantes, etc., e outros desembolsos necessrios constituio da empresa, devem ser aqui considerados. Dispndios efetuados com a aquisio de mquinas, equipamentos, software, mveis e utenslios, devem tambm ser indicados neste quadro, nos campos correspondentes. Os desembolsos necessrios para fazer frente aos custos que alavancam a operao da empresa, so investimentos circulantes que devem ser classificados como capital de giro. 6.2 Origem dos recursos. Neste quadro, o valor total (1 coluna), refere-se ao total dos investimentos iniciais, extrado da linha 9 do quadro 6.1. Nas colunas seguintes devem ser indicados (em termos percentuais) as fraes de recursos provenientes dos prprios cotistas (recursos dos scios, famlia, amigos), de terceiros (emprstimos bancrios, financeiras e outros) e aqueles decorrentes de reinvestimentos feitos a partir de recursos gerados no prprio empreendimento, quando for o caso. 7. Receitas e custos 7.1- Receitas operacionais Destina-se a previso de receitas decorrentes da comercializao dos produtos/servios gerados com a implementao do projeto proposto, ou seja, aps sua incubao. As receitas relativas ao primeiro ano devem ser estimadas para cada um dos seus quatro trimestres e, as do segundo e terceiro anos, apenas em termos anuais. 7.2 Custos fixos anuais Este quadro destina-se a identificao dos custos fixos previstos para os doze meses subseqentes ao da incubao do projeto. Deve-se considerar valores a serem despendidos com salrios e encargos de pessoal contratado, pr-labore dos scios, taxa de incubao ( a ser informada ao proponente pela incubadora), pagamento de contas diversas ( telefone, aluguel de equipamentos etc..), aquisio de materiais de consumo, manuteno e conservao de mquinas e equipamentos, prmios de seguro e depreciao de mquinas, equipamentos, instalaes, veculos e outros investimentos em bens durveis.
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7.3 Custos variveis Destina-se ao registro dos custos que so afetados pelo volume de produo ( produtos e/ou servios) e vendas tais como aqueles relativos a aquisio de matrias primas e outros insumos de produo, materiais de embalagem, transporte ( fretes), bem como, de outras despesas que estejam diretamente relacionadas ao volume de produo e/ou vendas.
10- Indicadores
Neste item calculam-se indicadores de avaliao quanto ao faturamento mnimo e o tempo de retorno do investimento.
O Ponto de equilbrio um percentual sobre a Receita Prevista. Obs.: Se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item. Exemplo: Para Receita Prevista = R$ 5.000,00; CF = R$ 1.000,00; CV = R$ 2.500,00. 1.000,00 Ponto de Equilbrio = X 100 = 40% 5.000,00 2.500,00 Assim, o ponto de equilbrio para esta empresa de 40% sobre a receita prevista, o que corresponde ao faturamento mnimo de R$ 2.000,00.
o tempo necessrio para se recuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial. O tempo calculado em nmero de meses deve-se arredondar para cima o resultado encontrado. TR =(meses) Investimento Inicial (linha 9 do quadro 6.1) Resultado operacional (linha 4 do quadro 8) x 12
Ex. Investimento = R$ 12.000,00; Lucro no ano = R$ 10.000,00. Tempo de retorno ser 12.000,00/10.000,00 = 1,2 x 12 = 14,4 arredondar para 15 meses.
Valor Mensal
Descrio 1. Matria Prima 2. Embalagem 3. Outros insumos 4. Frete 5. Outros (comisses, impostos, etc.) Total Resumo Investimento Inicial Descrio 1. Despesas pr operacionais 2. Investimento fixo 3. Capital de giro 3.a. Custos diretos 3.b. Custos fixos 3.c. Fundo de caixa (Reserva de capital) Total 8. Demonstrativo simplificado de resultados (1 ano) Item Descrio 1 Receita bruta 2 (-) Dedues 3 Receita lquida 4 (-) Custo do produto vendido 5 Margem de contribuio 6
Valor Anual
Valor 3a + 3b + 3c
Valores Valor previsto (1) Comisso + impostos (2) (1 2 ) = (3) M.D.O + Material direto (4) (3 4) = 5 Soma (6.1 a 6.3) = 6 6.1 6.2 6.3 (5 6) = 7 8 9 7 + 8 9 = 10 (x% * (10) = 11 = 10 - 11
7 8 9 10 11 12
(-) Despesa operacional 6.1 Despesa administrativa 6.2 Despesas gerais 6.3 Depreciao Resultado Operacional Receitas Financeiras (-) Despesas Financeiras Resultado antes do I.Renda (-) Imposto de Renda = x% Lucro Lquido
9. Fluxo de caixa - (Controle financeiro de curto prazo) So previses de entradas e sadas dos recursos financeiros no caixa da empresa. Pode ser dirio, semanal, mensal e anual. Exemplo: Descrio 1. Saldo caixa inicial 2. Total de entradas 3. Total de sadas 4. Saldo atual Perodo I X0 A0 B0 C0 = X + A B
0 0
Perodo II C0 A1 B1 C1
Perodo III C1 A2 B2 C2
Perodo IX C2 A3 B3 C3
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Impostos incidentes sobre as operaes Tipo de Empresa Prestadora de servios Comrcio Indstria Comrcio e Industria ICMS NO SIM NO SIM ISS SIM NO NO NO IPI NO NO SIM SIM PIS SIM SIM SIM SIM COFINS SIM SIM SIM SIM
Depreciao Recursos Obras civis Instalaes Software Equipamentos Mquinas Mveis e utenslios Veculos Investimentos Inicial 6.1 - Despesas Operacionais : Gastos que antecedem o Funcionamento da Empresa. 6.1.1 Estudo de Mercado 6.1.2 Registro de Marcas 6.1.3 - Honorrios 6.1.4 Registro da Empresa. Vida til 25 a 30 anos 10 anos 4 anos 5 anos 10 anos 10 anos 5 anos % / ano 3.50 10.00 25.00 20.00 10.00 10.00 20.00
6.2 Investimentos Fixo : Gastos com aquisio e instalao de mquinas e equipamentos, imveis, obras e reformas, veculos, etc. Constituem o Patrimnio da Empresa. 6.2.1 - Imveis 6.2.2 - Veculos 6.2.3 Mquinas e Equipamentos 6.2.4 Mveis / Utenslios 6.2.5 Capital de Giro Inicial: Gastos operacionais necessrios para incio da atividade da empresa. So despesas com aluguel, pr-labore, salrios e encargos, telefone, luz, materiais diversos, etc. que so bancados pelo empreendedor, at o incio do recebimento das vendas efetuadas. 6.2.5.1 Estoque de matria prima. 6.2.5.2 Custo Fixo 6.2.5.3 Reserva (Fundo de caixa)