Classificao: Documento Ostensivo Unidade Gestora: AOI

CIRCULAR N 31/2012-BNDES

Rio de Janeiro, 10 de maio de 2012

Ref.: Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Leasing Ass.: Programa BNDES de Financiamento a Caminhoneiros - BNDES Procaminhoneiro O Superintendente da rea de Operaes Indiretas, no uso de suas atribuies, COMUNICA aos AGENTES FINANCEIROS/ARRENDADORAS as seguintes alteraes no mbito do Programa BNDES de Financiamento a Caminhoneiros BNDES Procaminhoneiro: (i) a possibilidade de que os pedidos de financiamento com taxa de juros fixa sejam, excepcionalmente, encaminhados na Sistemtica Operacional Simplificada, desde que contratados entre 10.05.2012 at 10.08.2012 e protocolados no BNDES, para homologao, at 31.08.2012 (Itens 7 Sistemtica Operacional e 14 Vigncia); (ii) a excluso da obrigatoriedade de se apresentar uma nica PAC por equipamento a ser financiado, nas operaes com taxa de juros fixa; (Item 7 Sistemtica Operacional); (iii) o estabelecimento de que, nas operaes de financiamento aos bens de que trata o subitem 3.1 com taxa de juros fixa, bem como nas operaes que contemplem o seguro do bem e/ou o seguro prestamista, contratados em conjuntos com os bens a que se referem os subitens 3.1 e 3.2, a liberao dever ocorrer em parcela nica (Item 7 Sistemtica Operacional); e (iv) o estabelecimento de que, no caso de inadimplemento do Agente Financeiro/Arrendarora, a aplicao da Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP) + 0,5% a.a. (cinco dcimos por cento ao ano) como encargo financeiro contratual somente incidir para as operaes com taxa de juros fixa (Item 11 Encargos Moratrios). A seguir so definidos os critrios, condies e procedimentos operacionais a serem observados no Programa. 1. OBJETIVO Financiamento aquisio de caminhes, chassis, caminhes-tratores, carretas, cavalos-mecnicos, reboques, semi-reboques e carrocerias para caminhes, novos ou usados, de fabricao nacional.

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2. BENEFICIRIAS 2.1. Podero ser beneficiadas com o apoio financeiro neste Programa: 2.1.1. Pessoas fsicas residentes e domiciliadas no pas, do segmento de transporte rodovirio de carga, com Renda anual ou anualizada igual ou inferior a R$ 2.400.000,00 (dois milhes e quatrocentos mil reais); 2.1.2. Empresrios individuais e microempresas, do segmento de transporte rodovirio de carga, com Receita Operacional Bruta (ROB) anual ou anualizada igual ou inferior a R$ 2.400.000,00 (dois milhes e quatrocentos mil reais); 2.1.3. Sociedades de Arrendamento Mercantil ou Bancos com Carteira de Arrendamento Mercantil, devidamente registrados no Banco Central do Brasil e credenciados no BNDES, desde que o arrendatrio seja classificado conforme os itens 2.1.1 e 2.1.2. 2.2. No caso de empresa pertencente a grupo econmico, ser considerada a receita operacional bruta consolidada do grupo para fins de apurao do limite de que trata o item 2.1.2. 2.3. Para efeito de enquadramento no segmento de transporte rodovirio de carga, ser considerado somente o cdigo da atividade principal da Beneficiria conforme Classificao Nacional de Atividades Econmicas (CNAE) do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica (IBGE). 3. ITENS FINANCIVEIS So financiveis no mbito do BNDES Procaminhoneiro os seguintes equipamentos de fabricao nacional: 3.1. Equipamentos Novos: caminhes, chassis, caminhes-tratores, carretas, cavalos-mecnicos, reboques, semi-reboques, a includos os tipo dolly, tanques e afins, devidamente registrados no rgo de trnsito competente, bem como carrocerias para caminhes, cadastrados no BNDES; 3.2. Equipamentos Usados: caminhes, chassis, caminhes-tratores, carretas, cavalos-mecnicos, reboques, semi-reboques, a includos os tipo dolly, tanques e afins, devidamente registrados no rgo de trnsito competente, bem como carrocerias para caminhes, que no ano de apresentao do pedido de financiamento ao BNDES tenham completado at 15 (quinze) anos, contados a partir do ano de sua fabricao. Somente ser financivel no mbito deste Programa a aquisio de carrocerias usadas em separado de unidades motorizadas quando a vendedora for pessoa jurdica;

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3.3. Sistemas de rastreamento novos, cadastrados no Credenciamento de Fabricantes Informatizados (CFI), quando adquiridos em conjunto com os bens a que se referem os itens 3.1 e 3.2. So tambm financiveis no mbito do Programa o seguro do bem e o seguro prestamista, quando contratados em conjunto com os bens a que se referem os itens 3.1 e 3.2 acima. 4. CONDIES DE FINANCIAMENTO Nos financiamentos concedidos no BNDES Procaminhoneiro, devero ser seguidas as condies estabelecidas nos itens 4.1 a 4.4. A Condio Operacional Vigente definida para o Programa neste item representada pelo cdigo PROCAMINHONEIRO2012/04. 4.1. Taxa de juros: 4.1.1. Taxa de juros fixa 5,5% a.a. (cinco inteiro e cinco dcimos por cento ao ano), a includa a Remunerao da Instituio Financeira Credenciada de 3% a.a. (trs por cento ao ano); ou 4.1.2. Taxa de juros varivel correspondente ao somatrio de Custo Financeiro, Remunerao Bsica do BNDES e Remunerao da Instituio Financeira Credenciada: a) Custo Financeiro: o estabelecido para os Produtos BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso. b) Remunerao Bsica do BNDES: 1,0% a.a. (um por cento ao ano); c) Remunerao da Instituio Financeira Credenciada: at 6,0% a.a. (seis por cento ao ano), observada, nas operaes contratadas com outorga de garantia pelo Fundo Garantidor para Investimentos (FGI), a limitao prevista na regulamentao especfica do referido Fundo. 4.2. Nvel de Participao 4.2.1. Operaes no mbito do Produto BNDES Finame: At 100% (cem por cento). 4.2.2. Operaes no mbito do Produto BNDES Finame Leasing: At 70% (setenta por cento).

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4.3. Prazos Os prazos de carncia e de amortizao devero ser definidos em funo da capacidade de pagamento da Beneficiria e do grupo econmico ao qual pertena, respeitado o prazo total de at 96 (noventa e seis) meses. O prazo de carncia, em operaes no mbito do Produto BNDES Finame dever ser de 3 (trs) ou 6 (seis) meses. 4.4. Esquema de Amortizao As amortizaes tero periodicidade mensal. Na fase de amortizao, os juros sero pagos mensalmente juntamente com as parcelas de amortizao. Durante a fase de carncia, quando houver, os juros sero pagos trimestralmente. 5. GARANTIAS 5.1. Nas operaes contratadas no mbito do Produto BNDES Finame, conforme definido no mbito do referido Produto, sendo obrigatria a outorga de garantia pelo Fundo Garantidor para Investimentos (FGI), observada a regulamentao especfica desse Fundo. 5.2. Nas operaes realizadas no mbito do Produto BNDES Finame Leasing, conforme definido no mbito do referido Produto. 6. CONDIES ESPECIAIS 6.1. O apoio financeiro no Programa est limitado a, no mximo, 1 (uma) unidade de cada componente (cavalo-mecnico, chassis e carroceria) por transportador autnomo e a, no mximo, 3 (trs) unidades de cada componente (cavalomecnico, chassis e carroceria) por empresrio individual ou microempresa, observadas as respectivas capacidades de pagamento, sendo que, uma vez atingidos os referidos limites, somente poder ser contratada nova operao aps a liquidao de outra anterior, de modo que no seja financiada a aquisio simultnea dos referidos componentes em quantidade superior s estabelecidas para cada caso acima. 6.2. Compete ao Agente Financeiro/Arrendadora solicitar do transportador rodovirio de cargas os documentos que comprovem o enquadramento da operao como passvel de financiamento neste Programa. 6.3. Nas operaes em que a Postulante for pessoa fsica de que trata o subitem 2.1.1 desta Circular, o Agente Financeiro/Arrendadora dever exigir a Carteira Nacional de Habilitao em que conste a categoria necessria conduo do bem financiado, exigida pelo Departamento Estadual de Trnsito (DETRAN), devendo a cpia do referido documento ser mantida no dossi da operao.

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6.4. Compete ao Agente Financeiro/Arrendadora verificar se o transportador autnomo de cargas est inscrito no Registro Nacional de Transportadores Rodovirios de Carga (RNTRC), da Agncia Nacional de Transportadores Terrestres (ANTT), mediante consulta ao endereo eletrnico http://www.antt.gov.br/, cuja cpia dever ser mantida no dossi da operao. 6.5. O Agente Financeiro/Arrendadora dever verificar a regularidade dos veculos, por meio de consulta ao rgo de trnsito competente. 6.6. No caso de carrocerias para caminhes usadas, adquiridas em separado de unidades motorizadas, por tratar-se de item no registrado no rgo de trnsito competente, sua aquisio, nos termos do item 3.2, dever ser devidamente comprovada mediante Nota Fiscal. 6.7. Compete ao Agente Financeiro/Arrendadora, nas operaes de financiamento aquisio de equipamentos usados, manter no respectivo dossi documentao que comprove o cumprimento do requisito de idade mxima de 15 (quinze) anos. 7. SISTEMTICA OPERACIONAL Os pedidos de financiamento devero ser enviados ao BNDES segundo os procedimentos usuais aplicveis ao BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso, observadas as seguintes peculiaridades: 7.1. Financiamentos destinados aquisio de equipamentos novos: 7.1.1. Os equipamentos devero constar do CFI, disponvel no endereo eletrnico http://www.bndes.gov.br, como passveis de apoio na coluna Caminhes, exceo do sistema de rastreamento, que dever constar como passvel de apoio na coluna Indstria, Comrcio e Servios. Os pedidos de financiamento devero ser encaminhados, necessariamente, na Sistemtica Operacional Convencional, ressalvado o disposto no subitem 7.1.3 abaixo. Os pedidos de financiamento podero, excepcionalmente, ser encaminhados na Sistemtica Operacional Simplificada, observados os prazos previstos no subitem 14.3. No preenchimento da Proposta de Abertura de Crdito Fixo (PAC), o campo Programa/Subprograma dever ser preenchido com FINAME PROCAMINHONEIRO Novos, FINAME PROCAMINHONEIRO Novos Taxa Fixa, FINAME LEASING PROCAMINHONEIRO Novos, ou FINAME LEASING PROCAMINHONEIRO Novos Taxa Fixa. Nas operaes com taxa de juros varivel, o campo Remunerao do Agente Financeiro dever ser preenchido com a Remunerao da Instituio Financeira Credenciada. Nas operaes com taxa de juros fixa, esse campo dever ser preenchido com 3,0.

7.1.2.

7.1.3.

7.1.4.

7.1.5.

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7.1.6. 7.1.7.

O campo Custo Financeiro dever ser preenchido com Real, no caso de operaes com taxa de juros fixa. Nas operaes em que o comprador seja pessoa fsica, dever constar tambm da PAC o nmero de inscrio do transportador autnomo de cargas no RNTRC, da ANTT. Os pedidos de financiamento que contemplarem a aquisio de sistemas de rastreamento devero ser encaminhados em uma nica PAC contendo as solicitaes de financiamento referentes ao sistema de rastreamento e ao(s) outro(s) equipamento(s) novo(s) a ser(em) financiado(s). Nas operaes com taxa de juros fixa, a liberao dever ocorrer em parcela nica.

7.1.8.

7.1.9.

7.2. Financiamentos destinados aquisio de equipamentos usados: 7.2.1. 7.2.2. Somente sero financiados os equipamentos cujos fabricantes estejam cadastrados no CFI; Os pedidos de financiamento devero ser necessariamente apresentados na Sistemtica Operacional Convencional, ressalvado o disposto no subitem 7.2.3 abaixo. Os pedidos de financiamento podero, excepcionalmente, ser encaminhados na Sistemtica Operacional Simplificada, observados os prazos previstos no subitem 14.3. No preenchimento da PAC, o campo Programa/Subprograma dever ser preenchido com FINAME PROCAMINHONEIRO Usados; FINAME PROCAMINHONEIRO Usados Taxa Fixa; FINAME PROCAMINHONEIRO Usados Vendedor PF; FINAME PROCAMINHONEIRO Usados Vendedor PF Taxa Fixa; FINAME Leasing PROCAMINHONEIRO Usados, FINAME Leasing PROCAMINHONEIRO Usados Taxa Fixa, FINAME Leasing PROCAMINHONEIRO Usados Vendedor PF, ou FINAME Leasing PROCAMINHONEIRO Usados Vendedor PF Taxa Fixa. Nas operaes com taxa de juros varivel, o campo Remunerao do Agente Financeiro dever ser preenchido com a Remunerao da Instituio Financeira Credenciada. Nas operaes com taxa de juros fixa, esse campo dever ser preenchido com 3,0. Nas operaes com taxa de juros fixa, o campo Custo Financeiro dever ser preenchido com Real. Na PAC, dever constar a identificao do bem objeto do financiamento, por meio dos seguintes dados: a) tipo, marca, modelo, ano de fabricao;

7.2.3.

7.2.4.

7.2.5.

7.2.6. 7.2.7.

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b) nmero do chassi e do respectivo Registro Nacional de Veculos Automotores (RENAVAM), exceto quando se tratar de aquisio de carroceria para caminho, em separado de unidade motorizada; c) nome e nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas (CPF) do vendedor, quando este for pessoa fsica; 7.2.8. Nas operaes em que o comprador seja pessoa fsica, dever constar tambm da PAC o nmero de inscrio do transportador autnomo de cargas no RNTRC, da ANTT. Quando o vendedor for pessoa fsica, cada equipamento a ser financiado dever ser apresentado em PAC distinta.

7.2.9.

7.2.10. Os pedidos de financiamento que contemplarem a aquisio de sistemas de rastreamento devero ser encaminhados em uma nica PAC contendo as solicitaes de financiamento referentes ao sistema de rastreamento e ao outro equipamento a ser financiado. 7.2.11. A liberao dever ocorrer em parcela nica. 7.2.12. O Agente Financeiro/Arrendadora dever transferir ao vendedor do bem objeto do financiamento, ou sua ordem, os recursos que lhe forem creditados conforme o prazo estabelecido para os Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Leasing, conforme o caso, mantendo disposio do BNDES os respectivos comprovantes. 7.2.13. Nas operaes realizadas entre pessoas fsicas, o Agente Financeiro/Arrendadora dever comprovar a transferncia do bem, por meio de: 7.2.13.1. Cpia do Certificado de Registro do Veculo (CRV), em nome do vendedor, devidamente preenchido, datado e assinado, com firma reconhecida por autenticidade; e 7.2.13.2. Cpia do Certificado de Registro do Veculo (CRV), em nome do comprador; 7.2.14. Nas operaes em que o vendedor seja pessoa fsica e o comprador seja pessoa jurdica, alm dos documentos citados no item 7.2.13, o Agente Financeiro/Arrendadora dever comprovar a transferncia por meio de cpia da Nota Fiscal de Entrada do bem objeto do financiamento. 7.2.15. Nas operaes em que o vendedor seja pessoa jurdica, alm dos documentos citados no item 7.2.13, o Agente Financeiro/Arrendadora dever comprovar a transferncia por meio de cpia da Nota Fiscal de Venda do bem objeto do financiamento.

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7.2.16. Nas operaes em que o vendedor seja pessoa fsica, o Agente Financeiro/Arrendadora dever protocolar no BNDES, em at 60 (sessenta) dias aps a data da liberao dos recursos pelo BNDES, correspondncia identificada pelo nmero da PAC referente operao, contendo cpia autenticada da documentao de que tratam os itens 7.2.13 e 7.2.14, conforme o caso, sob pena de vencimento antecipado da operao. 7.3. Financiamentos que contemplem o seguro do bem e/ou o seguro prestamista, contratados em conjunto com os bens a que se referem os subitens 3.1 e 3.2: 7.3.1. Os pedidos de financiamento devero ser necessariamente apresentados na Sistemtica Operacional Convencional, ressalvado o disposto no subitem 7.3.2 abaixo. Os pedidos de financiamento podero, excepcionalmente, ser encaminhados na Sistemtica Operacional Simplificada, observados os prazos previstos no subitem 14.3. Dever ser encaminhada uma nica PAC contendo as solicitaes de financiamento referentes ao equipamento, ao sistema de rastreamento, quando houver, e ao seguro dos referidos equipamentos. Quando do preenchimento das Condies da Operao na PAC, no item relativo s Participaes (valores em R$), o preenchimento dos campos deve ser feito da seguinte forma: a) FINAME: o valor a ser preenchido dever equivaler ao valor total (equipamentos + seguro) a ser financiado pelo BNDES; b) Compradora/Financiada: dever constar o valor da contrapartida de recursos da Compradora. O Total do investimento, somatrio de Compradora/Financiada, ser calculado pelo sistema. 7.3.5. FINAME +

7.3.2.

7.3.3.

7.3.4.

Ainda, nas Condies da Operao da PAC, no campo definido como Seguro, o valor a ser preenchido dever equivaler ao valor total do seguro. No ser acatada Proposta de Aditivo PAC destinada incluso ou suplementao de seguro. A liberao dever ocorrer em parcela nica. O Agente Financeiro/Arrendadora dever transferir Beneficiria Final os recursos referentes ao financiamento do seguro conforme o prazo estabelecido para os Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Leasing, conforme o caso, mantendo disposio do BNDES os respectivos comprovantes.

7.3.6. 7.3.7. 7.3.8.

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8. CONTRATAO 8.1. Na contratao dos financiamentos, devero ser seguidas as instrues relativas ao BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso, devendo ser feitas as adaptaes s particularidades deste Programa, inclusive o disposto nos subitens 8.2 e 8.3 abaixo. 8.2. Na contratao de operaes que contemplem financiamento ao seguro do bem ou seguro prestamista, dever ser firmado um nico instrumento destacando-se os valores referentes aos equipamentos e ao seguro. 8.3. Nas operaes com taxa de juros fixa, o Agente Financeiro dever inserir, no instrumento contratual celebrado com a Beneficiria, clusula estabelecendo que, no vencimento antecipado do contrato com base no disposto no art. 47-A das Disposies Aplicveis aos Contratos do BNDES, o saldo devedor apurado dever ser acrescido do valor correspondente ao ressarcimento, ao Tesouro Nacional, dos valores relativos equalizao de taxa de juros, conforme legislao aplicvel. 9. PROCESSAMENTO E COBRANA DA DVIDA Aplicam-se os procedimentos previstos para os Produtos BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso, devendo ser feitas as adaptaes s particularidades deste Programa. 10. ACOMPANHAMENTO O acompanhamento das operaes dever ser efetuado pelos Agentes Financeiros/Arrendadoras, com base nas normas estabelecidas para o Produto BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso, e adicionalmente, o que se segue: 10.1. Competindo ao Agente Financeiro/Arrendadora acompanhar e fiscalizar a boa e regular aplicao dos recursos na finalidade a que se destinam, as operaes sobre as quais no houver nenhuma comunicao de irregularidade sero consideradas em situao regular, inclusive para fins de informao aos rgos federais de controle e ao Tesouro Nacional. 10.2. O Agente Financeiro/Arrendadora dever encaminhar semestralmente, em papel timbrado, ao Departamento de Suporte e Controle Operacional DESCO, do BNDES, at os dias 05/07 e 05/01 de cada ano, a Declarao de Regularidade conforme Anexo presente. O no recebimento da referida Declarao implicar no impedimento do Agente Financeiro/Arrendadora de realizao de novas operaes no mbito deste Programa. 11. ENCARGOS MORATRIOS O Agente Financeiro/Arrendadora que vier a ficar inadimplente com o BNDES, relativamente a operaes por ele realizadas no mbito deste Programa de financiamento, estar sujeito ao disposto no item ENCARGOS MORATRIOS do

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Produto BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso, aplicando-se, para as operaes com taxa de juros fixa, a Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP) + 0,5% a.a. (cinco dcimos por cento ao ano) como encargo financeiro contratual. 12. VENCIMENTO ANTECIPADO DO FINANCIAMENTO 12.1. Devero ser observadas as disposies sobre Vencimento Antecipado do Financiamento do Produto BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso. 12.2. Nas operaes com taxa de juros fixa, no vencimento antecipado do contrato com base no disposto no art. 47-A das Disposies Aplicveis aos Contratos do BNDES, o saldo devedor apurado dever ser acrescido do valor correspondente ao ressarcimento, ao Tesouro Nacional, dos valores relativos equalizao de taxa de juros, conforme legislao aplicvel. 13. DEMAIS ORIENTAES Aplicam-se ao presente Programa todas as demais condies e procedimentos operacionais estabelecidos para o BNDES Finame ou BNDES Finame Leasing, conforme o caso. 14. VIGNCIA 14.1. Esta Circular entra em vigor na presente data, devendo ser observado o limite oramentrio estabelecido para o Programa, conforme subitem 14.2, e o disposto nos subitens 14.3 e 14.4. 14.2. Dever ser respeitado o limite oramentrio estabelecido para o Programa, de R$ 12.500.000.000,00 (doze bilhes e quinhentos milhes de reais), sendo at R$ 11.700.000.000,00 (onze bilhes e setecentos milhes de reais) para a contratao de operaes com taxa fixa de juros. 14.3. Os pedidos de financiamento podero ser contratados at 31.12.2012, ressalvadas as operaes encaminhadas na Sistemtica Operacional Simplificada, as quais devero ser contratadas a partir de 10.05.2012 e at 10.08.2012, observados, ainda, os seguintes prazos para protocolo de operaes no BNDES, para homologao: 14.3.1. Operaes com taxa de juros fixa: 14.3.1.1. Os pedidos de financiamento encaminhados na Sistemtica Operacional Convencional podero ser protocolados no BNDES, para homologao, at 16.11.2012. Em caso de reapresentao, os pedidos podero ser protocolados at 07.12.2012; 14.3.1.2. Os pedidos de financiamento encaminhados Sistemtica Operacional Simplificada podero na ser

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protocolados 31.08.2012.

no

BNDES,

para

homologao,

at

14.3.2. Operaes com taxa de juros varivel: Os pedidos de financiamento podero ser protocolados no BNDES, para homologao, at 31.12.2012, devendo ser respeitada essa data tambm para os casos de reapresentao, observado o disposto no Aviso AOI n 18/2011, de 22.06.2011. Para fins de controle de comprometimento dos recursos, o BNDES poder solicitar, a qualquer tempo, o envio de informaes relativas a operaes em curso nos Agentes Financeiros e definir limites de comprometimento por Agente Financeiro. Fica revogada a Circular n 22/2012, de 12.04.2012.

Claudio Bernardo Guimares de Moraes Superintendente rea de Operaes Indiretas BNDES

Classificao*: Documento Reservado Restrio de Acesso*: Empresas do Sistema BNDES e Agente Financeiro responsvel pela operao Unidade Gestora*: AOI/DESCO

Anexo Circular n 31/2012, de 10.05.2012

DECLARAO DE REGULARIDADE

Ao Departamento de Suporte e Controle Operacional DESCO Rio de Janeiro RJ

Atestamos a boa e regular aplicao dos recursos repassados pelo <RAZO SOCIAL DO AGENTE>, destinados s operaes cursadas no mbito do Programa BNDES de Financiamento a Caminhoneiros BNDES Procaminhoneiro, aprovadas pelo BNDES, sendo atendidas tambm todas as normas aplicveis ao referido Programa, exigidas pelo BNDES e Banco Central do Brasil, ressalvada(s) a(s) operao(es) a seguir relacionada(s), na(s) qual(is) verificou-se a ocorrncia de desvio ou aplicao irregular dos recursos, comunicada(s) ao BNDES por meio de correspondncia. N do Contrato <lista> Beneficiria <lista> N da correspondncia/Data <lista>

Local, data e assinatura dos responsveis pelas informaes acima.

(*) Enquanto no preenchido: Classificao: Documento Ostensivo; e Unidade Gestora: AOI.