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iniciar en la actividad turstica, deben cumplir con una serie de requisitos exigidos por las diversas Instituciones Bancarias pblicas y privadas para acceder al financiamiento por la cartera destinada al apoyo del Sector Turismo.
II. Persona Jurdica I. Persona Natural 1. Identificacin del Solicitante 1. Identificacin del Solicitante
institucin financiera, solicitando el financiamiento, en la cual se especifique el destino del crdito, generacin de empleos directos e indirectos, monto solicitado, tiempo requerido para la cancelacin del mismo, plan de pago y garantas que ofrece. Fotocopia del documento constitutivo
institucin financiera, solicitando el financiamiento, en la cual se especifique el destino del crdito, generacin de empleos directos e indirectos, monto solicitado, tiempo requerido para la cancelacin del mismo, plan de pago y garantas que ofrece. Poseer cuenta en el banco solicitante. Direccin, Telfonos (se requiere por lo menos
cambio de junta, vigente de junta, etc.), debidamente protocolizada. Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal
experiencia que posee en cuanto al proyecto que est exponiendo. Certificacin de Solvencia Laboral (en caso de
(RIF), tanto de la empresa como de los socios de la misma. Fotocopia de la cdula de identidad laminada de
banca publica)
los directivos de la empresa, ampliacin en 120% y legible. En caso de que la empresa cuente con socios que
sean personas jurdicas, se debe anexar igualmente, toda la documentacin legal de estas empresas donde describa sus participaciones entre ellas.
cnyuge del solicitante (ampliacin en 120% y legible). Constancia de Residencia en original, expedida
posea (luz, agua, telfono, gas). Poseer cuenta en el banco solicitante. Solvencia laboral (en caso de banca pblica) Constancia de Inscripcin en SUNACOOP en
por la Prefectura, Asociacin de Vecinos, Junta Parroquial o Junta de Condominio. Copia de recibo de algn servicio publico que
posea (luz, agua, telfono, gas). (RIF). Permisologa de acuerdo al caso presentado. Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal 2. Informacin Econmica y Financiera: Balance de Apertura, en caso de ser una
instalacin. (visado)
no mayor de 3 meses de emisin (con sus respectivos soportes, visado y firmado). Tres ltimos estados de cuenta del cliente. Histrico Econmico de los ltimos 3 aos:
el registro de la misma con todos los recaudos legales, que el caso amerite.
Balance de la empresa y de los principales accionistas un Contador (ORIGINALES), debidamente auditados y visados por el colegio de contadores correspondiente a los ltimos tres (3) aos y cortes de operaciones expresados en forma de estados financieros (Balance General y Estado de Ganancias y Perdidas).
Pblico Colegiado vigente, no mayor de 3 meses de emisin (con sus respectivos soportes, visado y firmado).
cdula de identidad laminada, nmero telefnicos (se requiere por lo menos un nmero Residencial Fijo) Referencias Bancarias y/o Comerciales (En caso de poseeras). No deben tener fecha de emisin mayor a dos meses. Las referencias comerciales deben estar
cdula de identidad laminada, nmero telefnicos (se requiere por lo menos un nmero Residencial Fijo) Referencias Bancarias y/o Comerciales (En caso de poseerlas). No deben tener fecha de emisin mayor a dos meses. Las referencias comerciales deben estar
relacionadas a la actividad que realiza y deben contener: nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite. Tres ltimos estados de cuenta del cliente. Fotos del local donde funcionar la unidad de
relacionadas a la actividad que realiza y deben contener: nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite. Factura Pro formas. Cotizacin de pliza de seguros a favor de la
del local donde se va a desarrollar la actividad econmica. Facturas Pro formas. Cotizacin de pliza de seguros a favor de la
MINTUR. 4. Identificacin del Solicitante: Carta de exposicin de motivos dirigida a la 3. Recaudos del perfil Econmico: Proyecto de Factibilidad Econmica Financiera,
institucin financiera, solicitando el financiamiento, en la cual se especifique el destino del crdito, generacin de empleos directos e indirectos, monto solicitado, tiempo requerido para la cancelacin del mismo, cmo planifica cancelar y garantas que ofrece.
Poseer cuenta en el banco solicitante. Direccin, Telfonos (se requiere por lo menos 4. Garantas (Requisitos Generales en caso de presentar un Fiador): Fotocopia de la cdula de identidad laminada
experiencia que posee en cuanto al proyecto que est exponiendo. Certificacin de Solvencia Laboral (en caso de
cnyuge, ampliada en 120% y legible (en caso que aplique). Constancia de Residencia. Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal
banca publica)
(RIF).
cdula de identidad laminada, nmero telefnicos (se requiere por lo menos un nmero Residencial Fijo) Referencias Bancarias y/o Comerciales (En caso de poseeras). No deben tener fecha de emisin mayor a dos meses. Constancia de Trabajo o Certificacin de ingresos
cnyuge del solicitante (ampliacin en 120% y legible). Constancia de Residencia en original, expedida
por la Prefectura, Asociacin de Vecinos, Junta Parroquial o Junta de Condominio. Copia de recibo de algn servicio publico que
posea (luz, agua, telfono, gas). (RIF). Permisologa de acuerdo al caso presentado. En caso de una firma personal, deber presentar Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal
firmado por un Contador Pblico Colegiado vigente, en hoja de seguridad y no mayor a 6 meses (visado y firmado).
el registro de la misma con todos los recaudos legales, que el caso amerite.
inmuebles vigentes (fsicos y electrnicos) no mayor a seis meses firmado por un perito acreditado en SUDEBAN.
un Contador
Pblico Colegiado vigente, no mayor de 3 meses de emisin (con sus respectivos soportes, visado y firmado).
Dos (2) referencias personales, con copia de la 6. Garantas Inmobiliarias Fotocopia del documento de propiedad del bien a
cdula de identidad laminada, nmero telefnicos (se requiere por lo menos un nmero Residencial Fijo) Referencias Bancarias y/o Comerciales (En caso de poseerlas). No deben tener fecha de emisin mayor a dos meses. Las referencias comerciales deben estar
relacionadas a la actividad que realiza y deben contener: nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite. Tres ltimos estados de cuenta del cliente. Fotos del local donde funcionar la unidad de
Fotocopia
del
ttulo
supletorio
de
las
bienhechuras (si no estn contenidas dentro del documento de propiedad). Certificacin de gravamen de los ltimos 20 aos,
vigente no mayor a treinta das. Cdula Castrastal. Tradicin legal de propiedad del inmueble (en
del local donde se va a desarrollar la actividad econmica. Facturas Pro formas. Cotizacin de pliza de seguros a favor de la
caso de terrenos).
propiedad de los mismos debe constar segn certificacin notariada. Factura de compra o declaracin autenticada y
notariada de que los bienes estn libres de gravmenes, 7. Recaudos del perfil Econmico: Proyecto de Factibilidad Econmica Financiera, en reserva de dominio y prohibicin de enajenar y gravar. Presupuesto o cotizacin de los equipos a
fsico y electrnico (Flujo de Caja proyectado en el tiempo convenido por el banco, el mnimo es de 36 meses).
adquirir, donde se identifique el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compaa vendedora del bien, los cuales sean verificables a travs del SENIAT.
8. Garantas (Requisitos Generales en caso de presentar un Fiador): Fotocopia de la cdula de identidad laminada
cnyuge, ampliada en 120% y legible (en caso que aplique). (RIF). Constancia de Residencia. Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal
cdula de identidad laminada, nmero telefnicos (se requiere por lo menos un nmero Residencial Fijo) Referencias Bancarias y/o Comerciales (En caso de poseeras). No deben tener fecha de emisin mayor a dos meses.
inmuebles vigentes (fsicos y electrnicos) no mayor a seis meses firmado por un perito acreditado en SUDEBAN. Fotocopias de credenciales vigentes del perito en
resolucin 2005-001. hmedo. Pliza de Seguro a favor de la identidad bancaria Certificacin de imparcialidad en original y sello
ser dado en garantas debidamente registrado. Fotocopia del ttulo supletorio de las bienhechuras
(si no estn contenidas dentro del documento de propiedad). Certificacin de gravamen de los ltimos 20 aos,
vigente no mayor a treinta das. Cdula Castrastal. Tradicin legal de propiedad del inmueble (en
caso de terrenos).
propiedad de los mismos debe constar segn certificacin notariada. Factura de compra o declaracin autenticada y
notariada de que los bienes estn libres de gravmenes, reserva de dominio y prohibicin de enajenar y gravar. Presupuesto o cotizacin de los equipos a adquirir, donde se identifique el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compaa vendedora del bien, los cuales sean verificables a travs del SENIAT. Es importante resaltar, que los requisitos exigidos varan segn las polticas internas del banco que el promotor o emprendedor de su preferencia o conveniencia. Todo proyecto turstico que desee beneficiarse de la tasa preferencial del sector turismo, debe cumplir con los requisitos que exigen las instituciones financiera pblicas y privadas e incluyendo los oficios que emite el Ministerio del Poder Popular para el
1.1.1
Negocios plenamente operativos: Constancia de Registro Turstico Nacional (R.T.N.) por parte de MINTUR. Solvencias de pago ante INATUR. En caso de construccin de nuevos mdulos y/o instalaciones se requerir: Factibilidad Tcnica de la ampliacin y/o mejoras a realizar emitida por parte de MINTUR. Adems se solicita el proyecto arquitectnico y de ingeniera.
1.1.2
Proyectos y/o emprendimientos an inactivos: Factibilidad otorgada por el MINTUR. En algunos casos autorizacin para ocupacin de territorio, para proyectos a ser desarrollados en reas bajo Rgimen de Administracin Especial, sobre la figura de zonas declaradas de inters turstico (reas protegidas, reservas, otras).
Proyectos para servicios de transporte turstico (No operativos). Constancia de factibilidad tcnica otorgada por MINTUR. Proyectos para servicios de transporte turstico (operativos): Constancia de R.T.N. actualizada. Constancia de factibilidad tcnica otorgada por MINTUR. Solvencias de pago ante INATUR. Licencia de Transporte Turstico emitida por MINTUR. Para adquisicin de establecimiento de servicio turstico: Solvencia de pago emitidas por INATUR. Constancia de R.T.N. por parte de MINTUR. Conformidad de uso turstico otorgado por MINTUR. Plan de inversin detallado. Facturas pro-forma, pre-contrato o presupuesto original, segn sea el caso. Estudio de factibilidad econmica (proyecto) en caso de empresas en promocin, ampliacin o reactivacin. Otros proyectos tursticos no enmarcados en los ya mencionados, debern contar con: Conformidad turstica debidamente emitida
por MINTUR.
1.1
Identificacin del Promotor Nombre de la Empresa RIF/ Cdula de Identidad NIT Registro Mercantil Composicin accionaria Miembros de la Cooperativa Junta Directiva o Consejo de administracin vigente y estructura Persona Contacto Ubicacin de la empresa o Cooperativa
organizativa
II -
Identificacin del Proyecto Monto Total del proyecto Tipo de actividad Turstica Actividad a desarrollar durante la puesta en marcha del proyecto Objetivo general del proyecto Misin y Visin del proyecto Justificacin del proyecto Monto de recursos propios Necesidad de financiamiento (monto) Garantas del proyecto Titularidad de la propiedad
III
IV.
Anlisis de la competencia Capacidad instalada de los competidores Demanda potencial (Proyectado a cinco aos) Capacidad instalada estimada del promotor turstico Visin Anlisis de precios (proyectado a cinco aos) Estrategias de precios (proyectado a cinco aos) Ruta establecida (En caso de ser transporte)
Promocin y publicidad
Anlisis Financiero - Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento
- Proyeccin financiera anual (de acuerdo al plazo de financiamiento del crdito) - Programa de ventas (ingresos) - Costos - Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo - Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en sus caso) - Capacidad de pago - Punto de equilibrio - Apalancamiento (en su caso) - Balance de situacin financiera actual y proyectada - Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes):
a) Relacin rentabilidad /costo b) Tasa interna de retorno (TIR) c) Valor actual neto (VAN) - Descripcin y anlisis de los impactos:
V.
Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios Decremento de los costos de produccin Incremento en los volmenes de produccin Empleos generados (directos e indirectos) Comparativo de la produccin generada con y sin el proyecto.
VI.
Proyecto arquitectnico Proyecto de proyecto de ejecucin de obra Plan de dotacin y equipamiento Aspectos generales de la organizacin Marco legal de la organizacin Plan de trabajo para el desarrollo del proyecto Anexos