Captulo I

Unidad de Prevencin y Control de Legitimacin de Capitales del Banco Agrcola de Venezuela.

La Unidad de Prevencin y Control de Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo es el rgano tcnico operativo del Banco Agrcola de Venezuela. Dicha Unidad tiene la misin de analizar, controlar y detectar la Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, y comunicarle al Oficial de Cumplimiento de quin depender, toda la informacin relativa a las operaciones o hechos que puedan estar relacionados con esta materia.

Funciones:

Recibir y analizar los reportes internos de actividades sospechosas enviados por las diferentes dependencias del Sujeto Obligado a los fines de determinar, previo anlisis e investigacin, si hay indicios suficientes para clasificar los hechos o transacciones como actividades sospechosas.

Elaborar los Reportes de Actividades Sospechosas y presentarlos al Oficial de Cumplimiento.

Aplicar procedimientos de deteccin de actividades sospechosas en las diferentes reas de negocios del Sujeto Obligado.

Realizar un anlisis de los diferentes factores de riesgo de LC/FT para evaluarlos y clasificarlos cualitativamente y establecer las medidas de mitigacin a ser aplicadas segn el nivel de dichos riesgos, disear igualmente los mecanismos de deteccin y reporte interno y

presentarlos al Oficial de Cumplimiento para su consideracin y presentacin a las instancias de coordinacin y decisin.

Mantener la coordinacin con la Unidad de Administracin Integral de Riesgo de la Institucin, Recursos Humanos y Mercadeo a fin de intercambiar la informacin relacionada a los nuevos riesgos detectados, las medidas de mitigacin a ser implementadas y toda aquella que sea acordada para que el sistema de administracin de riesgos funcione adecuadamente.

Promover la implementacin de herramientas tecnolgicas que permitan realizar un seguimiento para detectar tendencias, cambios en el perfil financiero y actividades inusuales de las operaciones de los clientes.

Supervisar el cumplimiento de las normas de administracin de riesgos de LC/FT que deben cumplir otras dependencias y empleados del Sujeto Obligado, mediante revisiones cuyo alcance se limite a aquellas que a criterio del Oficial de Cumplimiento y el Gerente de la Unidad, requieran especial atencin, presenten deficiencias importantes o ameriten su revisin por parte del personal especializado de la UPC LC/FT.

Recabar, analizar y preparar para su distribucin interna la informacin sobre nuevas tcnicas utilizadas por los legitimadores de capitales para lograr sus fines ilcitos y para mantener actualizado al personal sobre el tema de LC/FT.

Elaborar programas de adiestramiento referentes al tema de LC/FT y presentarlos al Oficial de Cumplimiento para su aprobacin; as como,

ejecutar las actividades de adiestramiento que le hayan sido establecidas en dicho Programa.

Efectuar la revisin y transmisin de los reportes electrnicos mensuales y semanales que se transmiten a SUDEBAN.

Mantener actualizado un sistema de biblioteca, hemeroteca y material bibliogrfico y audiovisual, referente a los temas de prevencin de LC/FT y otros delitos de delincuencia organizada, el cual deber estar a disposicin de los empleados del Sujeto Obligado para su estudio.

Otras a juicio del Oficial de Cumplimiento o de la Junta Directiva del Sujeto Obligado.

Directorio: Nereyda Garca - Oficial de Cumplimiento (E) Correo electrnico: nereyda.garcia@bav.com.ve Gerardo Urbina Correo electrnico: gerardo.urbina@bav.com.ve Jess Guzmn Correo electrnico: jesus.guzman@bav.com.ve Erick Villanueva

Correo electrnico: erick.villanueva@bav.com.ve Telfonos contacto: (0212) 339.66.02 / 208.87.71

Captulo II
Qu es Legitimacin de Capitales?

Consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilcita para hacerlos aparentar que provienen de fuentes legales. La Legitimacin de Capitales es conocida tambin como Lavado de Dinero, Lavado de Activos y Blanqueo de Capitales. La legislacin venezolana considera la Legitimacin de Capitales como un delito y no una falta.

Quines Legitiman Capitales?

Las personas naturales o jurdicas dedicadas a las actividades ilcitas, las cuales requieren del sistema financiero para darle al dinero producto del delito, una apariencia de origen legal.

Cmo detectar a quienes Legitiman Capitales?

Los que evaden dar informacin precisa de su actividad econmica. Los renuentes a llenar requisitos exigidos. Los que presentan cambios de patrones frecuentes en sus operaciones financieras.

Solicitando soportes documentales que justifiquen la procedencia de los fondos.

Los que suministran informacin falsa. Los que presentan documentacin incompleta o confusa Cambios bruscos en el manejo de efectivo. Quienes presenten comportamiento sospechoso dentro de la oficina.

Qu hacer ante las personas sospechosas de estar legitimando capitales?

En primer lugar, no alertar a las personas sospechosas de estar legitimando capitales. Seguidamente:

Evaluarlas. Para determinar si existen operaciones no cnsonas con su actividad econmica. El simple hecho que una operacin parezca sospechosa, no significa que involucre actividades ilcitas.

Haciendo entrevistas o visitas al cliente. Efectuar observaciones al rea donde ejerce su negocio, lo cual facilitar conocer la actividad econmica que desarrolla.

Cruzar informacin entre gerentes o promotores de negocios. Cuando los clientes estn realizando a travs de otras Agencias, operaciones significativas que den lugar a sospechas.

Consecuencias legales y sociales de la Legitimacin de Capitales.

Legales:
Penas privativas de libertad que oscilan de uno (1) a tres (3) aos y de ocho (8) a doce (12) aos de prisin. Artculos 4 y 5 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada. Quien financie el terrorismo, penas privativas de libertad que oscilan entre diez (10) a quince (15) aos de prisin. Artculo 7 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada. Sociales: Para el pas: Desestabilizador de la economa nacional.

Institucin:
Prdida de credibilidad en las instituciones bancarias y posible clausura de las mismas.

Instrumentos operativos utilizados en la Prevencin y Control de la Legitimacin de Capitales.

Compromiso institucional de la Junta Directiva. Ficha de identidad del cliente. Constancia de entrevista personal. Declaracin jurada de origen y destino de los fondos. Verificacin y validacin de lo datos del cliente.

Parte III

GLOSARIO DE TERMINOS
(Fuente: Resolucin.119-10) LEGITIMACIN DE CAPITALES: Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilcita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legtima. FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO: Utilizacin de fondos lcitos o ilcitos para los siguientes fines: "Quien pertenezca, financie, acte o colabore con bandas armadas o grupos de delincuencia organizada con el propsito de causar estragos, catstrofes, incendios o hacer estallar minas, bombas u otros aparatos explosivos o subvertir el orden constitucional y las instituciones democrticas o alterar gravemente la paz pblica" (Artculo 7 LOCDO).

Captulo IV
Marco Legal:

Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financiera. Resolucin N 185/01 emanada de la Sudeban. Resolucin N 119/10 emanada de Sudeban. (entrar en vigencia el 13 de septiembre de 2010)

Ley Orgnica contra la Delincuencia Organizada. Ley Orgnica contra el Trfico Ilcito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrpicas.

Manual de Polticas, Normas y Procedimientos de Prevencin y Control de legitimacin de capitales y Financiamiento al Terrorismo. (en revisin)

Ley Contra los Ilcitos Cambiarios. Ley contra la Corrupcin. Cdigo de tica del Banco Agrcola de Venezuela. (en proceso de actualizacin)

Las 9 recomendaciones especiales contra la financiacin del terrorismo

Las 40 recomendaciones / Grupo de Accin Financiera sobre el lavado de activos.

Compilacin y descripcin de las tipologas producidas por la Unidad de informacin y Anlisis Financiero.