SISTE EMA NACI IONAL DE COMPEN E NSACIN ELECTR NICA SUB BSISTEMA GENERA DE OPE A AL ERACIONES DIVER RSAS

INSTRUCC CIN SNC CE/A/08/875 5 MODIFICAC M CIN DE L INSTRU LA UCCIN SN NCE/A/08/5 526

Asun nto:

Tram mitacin de notificaci de reem e n mbolsos de operacione no o es auto orizadas de Dbitos Di irectos SEP PA.

Seg establece la instru n uccin oper rativa SNC CE/S/15/002 previo a envo de un 2, al d reem mbolso sobr una oper re racin no a autorizada en el subsistema de D e Dbitos Dir rectos SEPA (SNCE-0 A 015), la en ntidad del c cliente deud deber informar a la entidad del dor clien acreedo mediante una So nte or e olicitud de reembolso para una operacin no o a autor rizada, pud diendo a su vez solicita una copia del mandato de dich operacin Por ar ha n. su parte, la ent tidad del cl liente acree edor dar respuesta a esta solici r itud median la nte Con ntestacin a la Solic citud de re eembolso para una operacin no autoriz p zada, acom mpandola, en su caso de la copia del manda , o, a ato. Este procedimie ento de soli icitud de re eembolso y de copia de mandato por parte de la d o dad nte ( hbiles TAR RGET entid del clien deudor (que deber realizarse en el plazo de 4 das h desde la fecha d recepcin de la solic e de n citud del clie deudor y de la res ente r) spuesta por parte de la entidad de cliente ac a el creedor (que deber re e ealizarse en el plazo de 10 das h e biles TAR RGET desde la recepcin de la so licitud de reembolso), se instrume e r menta a trav del s Subs sistema de Operacion Diversa mediante la creaci nes as e in de un nuevo tip de po opera acin 10 - Reembolso para una o o operacin no autorizada documen no con o a, ntal ntable, que s cumplim se mentar seg las espec ificaciones que se indican y que s n ser acompa aado del n nuevo Anex XIII - Fo xo ormulario de solicitud y de respuesta para una notificacin de e a reem mbolso de un operacin no autoriz na n zada. S.A. a prop En v virtud de lo expuesto, la Sociedad Espaola de Sistemas de Pagos, S a d puesta del C Comit Tc cnico Asesor del SNC ha dis CE, spuesto la publicacin de la pre p n esente instru uccin. ENT TRADA EN VIGOR N La p presente ins struccin entrar en v e vigor coinc cidiendo co el da d la puesta en on de explo otacin del subsistema de Operaci iones Diver gestionado a travs del Servic de rsas cio s Cent tralizacin d Intercam de mbio (previs siblemente para el 12 de julio de 2011), lo que se p d q confi firmar opor rtunamente mediante co omunicaci del SNCE n E. Se ad djuntan las pginas 3, 7 y 7-1 de l Instrucci SNCE/A la n A/08/526, la 6/49, 21/49 219, 1/49, 30/49 y 4 , 43/49 del Anexo I y la 3/8, 6/8 y 6-1/8 del Anexo II de la misma, A 8 d m 1

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modificadas por la presente instruccin, as como el nuevo Anexo XIII, que incluye el Formulario de solicitud y respuesta para una notificacin de reembolso de una operacin no autorizada.

En Madrid a 5 de enero de 2011

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INSTRUCCIN PRIMERA.- Tipos de operaciones Las operaciones a intercambiar por este Subsistema, en funcin de su propia naturaleza, podrn conllevar la materializacin efectiva, expresada en euros, tanto de Cobros como de Pagos entre las entidades. Por otra parte, la Norma SNCE-008 establece una separacin, entre operaciones con soporte documental y operaciones sin soporte documental, de las que son objeto de tratamiento en este Subsistema, cuya diferencia fundamental consiste en la existencia de una operativa complementaria, a la que deben ser sometidas algunas operaciones que se tramitan en este Subsistema, en funcin de sus caractersticas particulares. A continuacin se relacionan los diferentes tipos de operaciones objeto de tratamiento en el Subsistema, su concepto y el carcter documental o no de las mismas:

TIPO DE OPERACIN

CONCEPTO DE LA OPERACIN

CARCTER DOCUMENTAL

01

Efectos (Exclusiones SNCE-007 y SNCE-004 para los pagars de c/c y para los pagos domiciliados). Cheques (Exclusiones SNCE-004 y SNCE-006). Regularizacin operaciones de Sistemas de Intercambio de carcter documental. Regularizacin operaciones de Sistemas de Intercambio sin carcter documental. Actas de protesto. Comisiones y gastos de crditos y/o remesas documentarios. Pagos en Notara. Cesiones de Efectivo. Compraventa moneda extranjera. Solicitud y respuesta de Reembolso de operaciones no autorizadas. Regularizacin desfases tesoreros.

Entrega en fecha de compensacin. Entrega en fecha de compensacin. Entrega en fecha de compensacin.

02

03

04

NO

05

Entrega en fecha de compensacin. NO

06

07 08 09

Entrega en fecha de compensacin. NO NO

10

SI

11

NO Entrega en fecha de compensacin.

12

Comisiones.

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Si la entidad que recibe el pago del notario es una tercera entidad, distinta de la domiciliataria o destinataria, proceder a enviar la operacin a dicha entidad que a su vez la har seguir a la entidad presentadora/tomadora. El soporte documental de esta operacin ser la fotocopia del anverso y reverso del documento o la justificacin recibida del notario. 08 CESIONES DE EFECTIVO Definicin de la operacin: Compensacin de las entregas de efectivo, cuyo importe no supere 30.000 euros, realizadas entre oficinas de las Entidades de Crdito sobre la base de un acuerdo bilateral, por motivo de excesos y carencias recprocos y coyunturales de billetes o moneda. La entidad solicitante del efectivo cumplimentar el modelo "Solicitud de cesin de dinero en efectivo/compraventa de moneda extranjera" contenido en el Anejo VII. La persona que pase a retirarlo entregar el original del citado modelo (opcionalmente lo podr haber adelantado por fax), procediendo a firmar sobre el mismo el retir del efectivo en el momento de su entrega. La Entidad que entregue el efectivo podr opcionalmente confirmar, previo a la entrega del mismo, la solicitud y la clave asignada mediante llamada telefnica a la Entidad solicitante. Esta operacin la incorpora al intercambio la entidad que entrega el efectivo. 09 COMPRAVENTA MONEDA EXTRANJERA Definicin de la operacin: Compensacin del contravalor resultante de operaciones de compraventa de billetes en moneda extranjera entre entidades de crdito sobre la base de un acuerdo bilateral. Si las entidades acuerdan intercambiar una clave de autorizacin, se utilizar el modelo "Solicitud de cesin de dinero en efectivo/compraventa de moneda extranjera" contenido en el Anejo VII.

10 SOLICITUD Y RESPUESTA DE REEMBOLSO DE OPERACIONES NO AUTORIZADAS. DEBITOS

DIRECTOS SEPA Definicin de la operacin: Reclamacin realizada por el deudor tras la liquidacin del importe correspondiente al cargo en su cuenta de un dbito directo, que deber ser tramitada de acuerdo a los siguientes plazos: Solicitud por parte de la entidad del cliente deudor: en el plazo de 4 das hbiles TARGET siguientes a la fecha de recepcin de la solicitud del cliente deudor. Respuesta por parte de la entidad del cliente acreedor: en el plazo de 10 das hbiles TARGET siguientes a la fecha de recepcin de la solicitud de la entidad del cliente deudor.

11 REGULARIZACIN DESFASES TESOREROS Definicin de la operacin: Recuperacin econmica, va capitalizacin de intereses, por los

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desfases resultantes, entre la liquidacin inicial errnea por cobros indebidos o pagos diferidos- de una operacin y, en su caso, la liquidacin efectiva posterior que subsanara el error. Ello, siempre que dicha capitalizacin, calculada sobre la base del ao natural y al tipo de inters correspondiente al EONIA del ltimo da hbil del mes anterior, sea superior a 40 euros. Este tipo de inters ser aplicado en el clculo de regularizaciones que por este concepto deban efectuarse durante el mes siguiente. 12 COMISIONES

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Campos G. G1 G2

G3 Campo H.

Entidad Presentadora; (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada presentadora. Deber ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero. Centro de la Entidad Presentadora: (4 posiciones). Cdigo numrico que identifica el centro de la entidad asociada presentadora. Deber ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero. Entidad Receptora: (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada receptora. Libre. (321 posiciones).

Definicin informtica de campos: Numricos: Campos A, B, C, D, E, F y G. Alfanumricos: Campo H. 3.3. Registros correspondientes a las diferentes operaciones objeto de tratamiento en el Subsistema 3.3.1 Registro de Cabecera de Operacin (comn para todas las operaciones de presentacin) Campo A. Campo B. Campo C. Cdigo de Registro: (2 posiciones). Contendr siempre el valor 20. Cdigo de Operacin: (2 posiciones). Contendr el valor 62. Naturaleza de la operacin. Contendr los valores: 1 - Cobros. 2 - Pagos. Tipo de operacin. Contendr los valores 01 a 15, segn descripcin contenida en las instrucciones operativas. Fecha del fichero: (8 posiciones). Fecha de compensacin. En formato DDMMAAAA. Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Nmero de orden: (4 posiciones). Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote

Campo D.

Campo E.

Campo F.

Campos G. G1 G2 G3

Entidad Presentadora; (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada presentadora. Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Centro de la Entidad Presentadora: (4 posiciones). Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote Entidad Receptora: (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada receptora. Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote Libre. (321 posiciones).

Campo H.

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Definicin informtica de campos: Numricos: Campos A, B, C, D, E, F, G2, G3, G4, G6, H, I, J, K1, K3, K4. Alfanumricos: Resto 3.3.2.10 Operacin 10 Solicitud y Respuesta de Reembolso de operaciones no autorizadas. Dbitos Directos SEPA. Cdigo de Registro: (2 posiciones). Contendr el valor 30. Cdigo de Operacin: (2 posiciones). Contendr el valor 62. Naturaleza de la operacin (1 posicin). Contendr el valor: 1 Cobros. Tipo de operacin. Contendr siempre el valor 10. Referencia de la operacin. (16 posiciones). Numrico. Formato (EEEEAJJJNNNNNNND), siendo: EEEE (NRBE de la entidad tomadora), A (ltimo dgito del ao), JJJ (fecha juliana), NNNNNNN (libres) y D (dgito de control de las 15 posiciones anteriores). Entidad oficina origen: (8 posiciones). Numrico IBAN del destinatario de la operacin (1) Cdigo del pas. Alfanumrico (2 posiciones). Dgitos de control (2 posiciones). Numrico Entidad y oficina destino (8 posiciones). Numrico. NRBE y clave de la oficina destinataria final. Dgito de control de entidad y oficina. (1 posicin). Numrico. Dgito de control de nmero de cuenta. (1 posicin) Numrico. Nmero de cuenta. Numrico (10 posiciones). Ajustado a la derecha. Libre (10 posiciones). Importes y comisiones (en euros y con dos decimales). Numrico Importe principal de la operacin (11 posiciones). Numrico. Se cumplimentara a ceros. Naturaleza de la comisin (1 posicin). Valores: 1 Cedidas 2 Repercutidas Clave de comisin (2 posiciones): se cumplimentar con ceros. Importe comisiones: (6 posiciones): Se cumplimentar a ceros. Clave de autorizacin (18 posiciones). Numrico. Ir informado a ceros. Importe principal de la operacin (11 posiciones). Numrico. Se cumplimentar a ceros.

Campo A. Campo B. Campo C.

Campo D. Campo E.

Campo F. Campos G. G1 G2 G3 G4 G5 G6 G7 Campos H. H1 H2

H3 H4 Campo I. Campo J.

(1) En la Solicitud coincidir con el IBAN del Acreedor (campo K13); en la Respuesta con el IBAN del Deudor (campo K12).

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Campos K. K1

Caractersticas de la operacin. (campos de importe en euros y con dos decimales). Indicador del Subsistema (3 posiciones). Numrico. Tomar los siguientes valores: 015 Dbitos Directos SEPA K2 Tipo de esquema (1 posicin). Numrico. 1 Bsico K3 Indicador del tipo de operacin (1 posicin). Numrico. 1 - Solicitud de Reembolso 2 - Respuesta a la solicitud de Reembolso K4 Motivos de Solicitud de Reembolso. Numrico: 1 - Se requiere copia de la orden de domiciliacin, incluso si la reclamacin fuese aceptada. 2 - Orden de domiciliacin cancelada. 3 - No se requiere copia de la orden de domiciliacin en caso de que la reclamacin se acepte. 4 - Orden de domiciliacin rescindida. K5 Motivos de Respuesta a la Solicitud de Reembolso. Numrico: 1 - Reclamacin aceptada. 2 - No hay orden de domiciliacin, reclamacin aceptada. 3 - Se facilita copia de la orden de domiciliacin. 4 - Reclamacin rechazada por el acreedor. K6 Importe del Reembolso no autorizado (en euros y con dos decimales). 11 posiciones. Numrico. K7 Referencia del adeudo dada por el cliente acreedor (35 posiciones). Alfanumrico. K8 Referencia nica del Mandato (35 posiciones). Alfanumrico. K9 Fecha de liquidacin (8 posiciones). Numrico. Formato DDMMAAAA. K10 Fecha de solicitud del Reembolso (8 posiciones). Numrico. Formato DDMMAAAA. K11 BIC de la entidad del acreedor (11 posiciones). Alfanumrico. K12 IBAN del Deudor (34 posiciones). K12.1 Cdigo del pas. Alfanumrico (2 posiciones). K12.2 Dgitos de control. Numrico (2 posiciones). K12.3 Entidad y oficina (8 posiciones). Numrico. NRBE de la entidad y clave de la oficina. K12.4 Dgito de control de entidad y oficina. Numrico (1 posicin). K12.5 Dgito de control de nmero de cuenta. Numrico (1 posicin). K12.6 Nmero de cuenta. Numrico (10 posiciones). Ajustado a la derecha. K12.7 Libre (10 posiciones). K13 IBAN del Acreedor (34 posiciones). Opcional. K13.1 Cdigo del pas. Alfanumrico (2 posiciones). K13.2 Dgitos de control. Numrico (2 posiciones). K13.3 Entidad y oficina (8 posiciones). Numrico. NRBE de la entidad y clave de la oficina. K13.4 Dgito de control de entidad y oficina. Numrico (1 posicin). K13.5 Dgito de control de nmero de cuenta. Numrico (1 posicin). K13.6 Nmero de cuenta. Numrico (10 posiciones). Numrico. Ajustado a la derecha. K13.7 Libre (10 posiciones). K14 Identificador del Acreedor (35 posiciones). Alfanumrico. K15 Libre (20 posiciones).

Definicin informtica de campos: Numricos: Campos A, B, C, D, E, F, G2 a G6, H, I, J, K1 a K6, K9, K10, K10.2, a K10.6, K11.1 a K11.6 Alfanumricos: Resto.

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Anejo I Instruccin SNCE/A/08/526

Campo B. Campo C.

Cdigo de Operacin: (2 posiciones). Contendr el valor 62. Naturaleza de la operacin. (1 posicin). Contendr los valores: 1 - Cobros. 2 - Pagos. Tipo de operacin. (2 posiciones). Contendr los valores 01 a 15, segn descripcin contenida en las instrucciones operativas.

Campo D.

Campos E. E1 E2. Campo F. Campos G G1. G2. G3 Campo H.

Entidad Presentadora; (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada presentadora. Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Entidad Receptora: (4 posiciones). NRBE de la Entidad asociada receptora. Deber coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Nmero de operaciones. (6 posiciones). Nmero total de registros individuales. Importes y comisiones (en euros y con dos decimales). Importe total reembolso. (11 posiciones). Suma del campo de importe (H1) de los registros individuales. Suma de comisiones cedidas. (6 posiciones). Suma de comisiones repercutidas. (6 posiciones). Libre. (308 posiciones).

Definicin informtica de campos: Numricos: Campos A, B, C, D, E, F y G. Alfanumricos: Campo H. 3.4. Campo A. Campo B. Campo C. Registro de Total de lote de presentacin Cdigo de Registro: (2 posiciones). Contendr siempre el valor 50. Cdigo de Operacin: (2 posiciones). Contendr el valor 62. Naturaleza de la operacin. (1 posicin). Contendr los valores: 1 - Cobros. 2 - Pagos. Tipo de operacin. (2 posiciones). Contendr el valor 00. Fecha del fichero: (8 posiciones). Fecha de compensacin. En formato DDMMAAAA. Deber ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera del fichero. Nmero de orden del fichero: (4 posiciones). Deber ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero

Campo D. Campo E.

Campo F.

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ANEJO I OPERACIONES DIVERSAS DISEOS DE REGISTRO

Anejo I

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REFERENCIA DEL ADEUDO

FECHA DE SOLICITUD DE REEMBOLSO

REFERENCIA NICA DEL MANDATO

FECHA DE LIQUIDACIN

MOTIVO DE SOLICITUD

IBAN DEL ACREEDOR

IDENTIFICADOR DEL ACREEDOR

TIPO DE OPERACIN

IBAN DEL DEUDOR

TIPO DE ESQUEMA

BIC ENTIDAD DEL ACREEDOR

INDICADOR DEL SUBSISTEMA

MOTIVO DE CONTESTACIN

IMPORTE DEL REEMBOLSO

3 1 4 N

1 5 N

1 6 7

1 8 N

11 19 N

35 54 A

35 89 A

8 97 N

8 105 N

11 116 A

34 150 A

34 184 A

35 219 A

20

REGISTROS INDIVIDUALES DE PRESENTACIN (CAMPOS K) OPERACIN 11 REGULACIN DE DESFASES TESOREROS

K1 K2 K3 K4 K5 TIPO INTERES APLICADO K6 K7

IMPORTE OPERACIN INICIAL

FECHA OPERACIN INICIAL

CONCEPTO COMPLEMENTARIO

TIPO OPERACIN

LIBRE A

N DIAS

2 1 N 3

80 83 A

11 94 N

4 102

3 106 N 109

130

LIBRE

Modificada por Instruccin SNCE/A/08/875 43/49

REGISTROS INDIVIDUALES DE PRESENTACIN (CAMPOS K) OPERACIN 10- SOLICITUD Y RESPUESTA DE REEMBOLSO DE OPERACIONES NO AUTORIZADAS DE DBITOS DIRECTOS SEPA
K1 K2 K3 K4 K5 K6 K7 K8 K9 K10 K11 K12 K13 K14 K15

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Anejo II Instruccin SNCE/A/08/526

12. Los lotes que contiene el fichero no estn ordenados por entidad receptora, por cdigo de registro y naturaleza. 13. El tipo de operacin no es 00 en los registros de cabecera de fichero, cabecera de lote de presentacin, total de lote de presentacin, cabecera de lote de devolucin, total de lote de devolucin y total de fichero. 14. En un lote de presentaciones el tipo de operacin en el registro de cabecera de operacin no es ninguno de los valores que van de 01 a 15. No coincide el tipo de operacin en los registros de cabecera de operacin, registros individuales y total de operacin. 15. En un lote de presentaciones las cabeceras de operacin no estn ordenadas por tipo de operacin. 16. Existen campos con contenido que no corresponde a su naturaleza numrica. 17. El campo naturaleza de la comisin en los registros individuales no tiene el valor 1 2. 18. En las operaciones de tipo 01, 02, 05, 06, 08, 10, 12, 13 y 15 la naturaleza (campo C) no es 1, En las de tipo 07 no es 2. 19. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en los registros de total de operacin. 20. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en los registros de total de lote. 21. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en el registro de total de fichero. 22. Eliminado. B. Las causas que originan el rechazo de una operacin contenida en el fichero son: a) Presentaciones
1. 2. 3.

La entidad destino no es la entidad receptora ni ninguna de sus representadas. La entidad de origen no es la entidad presentadora ni ninguna de sus representadas.

El campo H1 no es mayor que cero. Siendo el campo J distinto a cero, el campo H1 no es el contravalor en euros del campo J. 3.1. Para la operacin 15, el campo H1 es distinto de cero. 4. En el campo I, no existe clave de autorizacin en las operaciones de tipo 03 (en el caso de que K7=04 y K1 distinto de 004 y 005, K7=03 y K1=008), en las operaciones de tipo 04 (si K7=04 y K1 distinto de 004 K7=03 y K1=008), ni en la operacin de tipo 08, o su formato no se ajusta al establecido en las instrucciones operativas. Se controlan las posiciones JJJ (valores 1 a 366) y los dos dgitos de control.

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Anejo II Instruccin SNCE/A/08/526

34.1.

En las operaciones de tipo 05 si la Referencia inicial del subsistema de presentacin (K2) es distinto de ceros, la identificacin del subsistema por el que se hizo la presentacin inicial (K1) es cero. En las operaciones de tipo 05 la figura de la presentadora (K3) no es 1 2. En las operaciones de tipo 06 la fecha de la operacin no es una fecha lgica o ceros. Por otra parte, es anterior a 01011995, o igual o posterior a la fecha del fichero. En las operaciones de tipo 07 el importe (H1) no es igual a la suma del importe pagado (K6) y de la comisin de devolucin (K8). En las operaciones de tipo 07 la fecha de vencimiento (K1) no es una fecha lgica, "ceros" 00000001. Por otra parte, es anterior a 01011975, o posterior a la fecha del fichero.

35. 36.

37. 38.

39.

En las operaciones de tipo 07 la identificacin del subsistema por el que se hizo la presentacin inicial (K2) no es 0, 1, 2 3. 39.1. En las operaciones de tipo 07, si la referencia inicial del subsistema de presentacin (K3) es distinta de ceros, la identificacin del subsistema por el que se hizo la presentacin inicial (K2) es cero. 40. 41. En las operaciones de tipo 07 el pago parcial (K4) no es 1 2. En las operaciones de tipo 07 si hay pago parcial (K4=1) el importe pagado (K6) no es menor que el nominal (K5). En las operaciones de tipo 07 si no hay pago parcial (K4=2) el importe pagado (K6) y el nominal (K5) no son iguales. En las operaciones de tipo 07 la fecha de la devolucin inicial (K7) no es una fecha lgica o "ceros". Por otra parte, es anterior a 01011995, o igual o posterior a la fecha del fichero. En las operaciones de tipo 07 la figura de la presentadora (K10) no es 1 2. En las operaciones de tipo 08 el importe (H1) es superior a 30.000 euros. En las operaciones de tipo 09 el importe (H1) es superior a 6 millones de euros. En las operaciones de tipo 09 la fecha de contratacin (K3) no es una fecha lgica, es anterior a 31102001 es igual o posterior a la fecha del fichero (fecha de compensacin). En las operaciones de tipo 10, el campo H1 y H4 no son cero.

42.

43.

44. 45. 46. 47.

48.

48.1. En las operaciones de tipo 10, el campo K1 - indicador del subsistema no es 015. 48.2. En las operaciones de tipo 10, el campo K2 - tipo de esquema es distinto de 1. 48.3. En las operaciones de tipo 10, el campo K3 - indicador de tipo de operacin es distinto de 1 2. 48.4. En las operaciones de tipo 10, el campo K4 - motivos de solicitud y K5 - motivos de respuesta, toma valores distintos de 1 a 4 (en funcin de si es una solicitud o una respuesta).

Modificada por Instruccin SNCE/A/08/875

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Anejo II Instruccin SNCE/A/08/526

48.5. En las operaciones de tipo 10, el campo K6 - importe del reembolso son ceros. 48.6. En las operaciones de tipo 10, el campo K9 - fecha de liquidacin y K10 fecha de solicitud de reembolso, no es una fecha lgica, ni ceros. 49. 50. 51. Sin contenido. En las operaciones de tipo 11 el importe (H1) es inferior al lmite fijado (40 euros). En las operaciones de tipo 11 el tipo de operacin inicial (K1) no va de 01 a 09 ni de 11 a 14 ni de 16 a 21.

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Anejo XIII Instruccin SNCE/A/08/526

ANEJO XIII FORMULARIO DE SOLICITUD Y RESPUESTA PARA UNA NOTIFICACIN DE REEMBOLSO DE UNA OPERACIN NO AUTORIZADA. DBITOS DIRECTOS SEPA.

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Anejo XIII Instruccin SNCE/A/08/526

DS-09 SOLICITUD Y RESPUESTA PARA UNA NOTIFICACIN DE REEMBOLSO DE UNA OPERACIN NO AUTORIZADA
Dbito Directo SEPA Datos Deudor Solicitud de Reembolso de una operacin no autorizada / Respuesta de Solicitud Nombre [AT-14] (*) Cdigo BIC Entidad del Deudor [AT-13] (*) IBAN [AT-07] (*) Nombre [AT-03] (*) Identificador [AT-02] (*) Cdigo BIC Entidad del Acreedor [AT-12] (*) IBAN [AT-04] (O) Identificacin del Esquema SDD [AT-20] (*) CORE Importe en euros [AT-06] (*) Fecha del cobro al Deudor (si fuera distinta de la fecha de liquidacin) [AT-53] (*) Fecha de liquidacin [AT-26] (*) ltima fecha de cobro [AT-54] (*) Fecha de cancelacin [AT-55] (O) Tipo de solicitud de reembolso [AT-46] (*) Se requiere copia de la orden de domiciliacin, incluso si la reclamacin fuese aceptada Orden de domiciliacin cancelada No se requiere copia de la orden de domiciliacin en caso de que la reclamacin se acepte Orden de domiciliacin rescindida Tipo de Orden de domiciliacin[AT-17] (*) En papel (siempre si es del esquema CORE) Electrnica Referencia nica de la orden de domiciliacin [AT-01] (*) Referencia del Acreedor [AT-10] (*) Referencia de la Entidad del Acreedor [AT-43] (*) Fecha de la solicitud [AT-48] (*) (Solicita confirmacin de recepcin? [AT-52] Si No ) Nombre de la Entidad del Deudor [AT-49] (*) Datos de contacto del Banco Deudor [AT-50] (*) Direccin postal Telfono Fax [AT-51] Correo electrnico [AT-51] Referencia de la solicitud [AT-45](*) Fecha de recepcin de la solicitud del Deudor [AT-47] (*) Fecha de envo de la respuesta (*) Referencia de la respuesta[AT-56] (*) Tipo de Respuesta[AT-57] (*) Reclamacin aceptada No hay orden de domiciliacin, reclamacin aceptada Se facilita copia de la orden de domiciliacin Reclamacin rechazada (*) campos obligatorios (O) campos opcionales

Datos Acreedor

Informacin sobre el cobro

Solicitud enviada por la entidad del Deudor

Respuesta del Acreedor (a cumplimentar por el Acreedor)

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