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Manuale per il Cliente Relaxbanking

Versione Impresa informativa / dispositiva


Note Applicative

Sommario
Accesso .........................................................................................................................................................2
Funzioni informative....................................................................................................................................7
Gestione anagrafica ..................................................................................................................................11
Disposizioni.................................................................................................................................................14
Distinte ........................................................................................................................................................19
Disposizioni occasionali.............................................................................................................................25
Effetti ed esiti incassi ................................................................................................................................29
Bonifico Estero ...........................................................................................................................................32
Bollettino Freccia .......................................................................................................................................36
F24...............................................................................................................................................................48
Check POS ..................................................................................................................................................62
Info Impresa ..............................................................................................................................................67

1
Accesso
Per utilizzare tutte le funzionalità informative e dispositive previste dai servizi RelaxBanking, è necessario disporre
di un personal computer con un sistema operativo Windows (95, 98, ME, NT, 2000, XP) o Mac (OS 9) e browser
Internet Explorer (versione 5.5 e successive) o Netscape (versione 4.7), oltre che di un accesso ad internet.

Digitare, tramite la busta sigillata consegnata dall’agenzia, i codici


di sicurezza nel campo Username con l’accortezza di digitare la
lettera in maiuscolo e la relativa password a cinque cifre sul campo
Password:

In prima istanza, quando viene rilasciata l’utenza dalla Banca, il


codice utente oper è abilitato a tutte le funzioni del servizio Impresa,
successivamente sarà possibile modificarne le caratteristiche tramite
l’utente super, oppure, sempre tramite l’utenze super, definire dei
nuovi operatori con vari livelli di personalizzazione.

I campi username e password rimarranno già valorizzati.

Nota bene: l’utenza del cliente viene bloccata dopo 5 tentativi di inserimento della password. I
tentativi non vengono azzerati nel caso in cui venga chiuso il browser ma solo digitando una
password corretta.

Il messaggio d’errore visualizzato dal cliente sarà il


seguente:
Nota bene: la funzione di sblocco E’ DI
ESCLUSIVA COMPETENZA DELLA BANCA
PROPONENTE e ripristina le normali
condizioni di accesso alla procedura,
mantenendo la password variata a seguito del
primo accesso al servizio.

2
Al termine
dell’autenticazione,
sarà presentata una
toolbar contenente
tutti i pulsanti dei
servizi disponibili
con l’evidenza di quelli cui è stato abilitato dalla Banca.

La toolbar è composta di tre sezioni principali:

Area servizi - E’ composta dall’insieme dei pulsanti grafici posti nella parte alta della toolbar. In lei sono
presenti tutti i pulsanti dei servizi disponibili con l’evidenza di quelli ai quali il cliente è stato abilitato.

Area utilità - In quest’area sono presenti le seguenti funzioni:

™ Area messaggi – contiene tutti i messaggi della Banca alla clientela, ordinati per data e priorità. In testa
alla finestra si trovano anche i dati riguardanti l’utente collegato e le statistiche dei suoi ultimi accessi
™ Help – finestra contenente le informazioni sulle funzioni d’utilità, sulle regole d’apertura dei servizi e sul
semaforo di controllo per la scadenza delle sessioni. Posizionando il cursore del mouse su una delle tre
aree saranno visualizzate le informazioni necessarie all’uso della toolbar
™ Profilo utente – funzione che richiama la pagina di servizio dell’utente collegato, dalla quale si potranno
controllare i propri dati, modificare la password di collegamento
™ Uscita – disconnette l’utente dalla sessione chiudendo tutte le finestre dei servizi attivati.

Semaforo di controllo sezione - Il semaforo è l’elemento grafico che controlla il tempo d’inattività
della sessione di lavoro. Qualora nessun servizio della toolbar sia utilizzato per più di 12 minuti il semaforo
passerà da verde a giallo e, dopo ulteriori otto minuti d’inattività, diventerà rosso: sarà necessario, a questo
punto, rieseguire le operazioni di login della propria utenza.

Nota bene: l'aggiornamento Windows XP Service Pack 2 prevede un livello di sicurezza


particolarmente alto che blocca la visualizzazione delle pagine internet che hanno caratteristiche
similari ai POP-UP pubblicitari. La finestra di accesso al servizio o il successivo menù servizi,
rispondono a questa casistica.

Per ovviare all'inconveniente, bisogna compiere delle operazioni di configurazione di Internet


Explorer. Il percorso corretto è, dalla barra del menù del browser:

1. "Strumenti"
2. "Blocco popup"
3. “Impostazioni blocco POP-UP”
4. inserire l’indirizzo www.isideonline.it nel campo descrizione “Indirizzo del sito web da cui consentire i POP-UP”
5. “Aggiungi”
6. ripetere l’inserimento per l’indirizzo www.relaxbanking.it
7. “Aggiungi”
8. “Chiudi”

E’ stata data la possibilità


di definire un Nickname
per l’accesso al servizio
Relaxbanking, in
sostituzione del codice
utente. Per effettuare
l'inserimento o la modifica del proprio Nickname è necessario premere il pulsante Profilo Utente nel Menù
Servizi a seguito dell’accesso al servizio Relaxbanking.

3
Si aprirà la pagina riepilogativa di fianco riportata,
dove vengono visualizzati i dati del cliente con la
tipologia di utenza assegnata ed eventuali servizi
aggiuntivi.

Premendo sul bottone di fianco alla nuova voce


Nickname appare la pagina di fianco riportata con
l’help per la relativa definizione.

Cliccando sul bottone Modifica, si aprirà la pagina


di fianco riportata.

4
Le regole di codifica del Nickname sono le seguenti:
• può contenere sia lettere che numeri
• deve essere di lunghezza compresa tre i 5 ed i 14 caratteri
• non deve essere utilizzato da un altro cliente.

I dati modificabili sono i seguenti:


• Numero telefonico
• Fax
• Indirizzo Email
• Nickname (nel caso di presenza del nickname inserito, viene segnalato)

NOTA BENE: attualmente, il campo Codice IVR, non è valido. Anche se valorizzato, non sarà
utilizzato.

Una volta confermato l’inserimento con il


bottone Conferma, viene proposta la pagina di
riepilogo.

Rammentiamo la possibilità, sempre da questa pagina, di effettuare il Cambio Password, premendo sull’apposito
bottone nella parte superiore della pagina stessa.

Per effettuare il reset del codice RelaxBanking,


cliccare, nel campo Tipo password, di fianco alla
relativa voce, digitare la Vecchia password, la
Nuova Password e la Conferma Password.

Premere il pulsante Conferma.

5
Per entrare nell’On Line Banking utilizzando il nickname
precedentemente impostato, inserirne il valore nel campo Codice
Utente o Nickname della pagina di accesso al servizio.

Per le utenza di tipo Impresa, ogni


operatore può definire il proprio nickname
sempre tramite l’apposita funzione nella
maschera Profilo utente.

Questo andrà a sostituire totalmente


l’accesso con Codice Utente, Operatore e
Password: nella pagina di accesso sarà
sufficiente inserire il Nickname e la relativa
Password e non sarà più richiesto di
inserire anche il campo Operatore.

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Funzioni informative
Per le utenze Impresa, selezionando una
società e un conto corrente è visualizzato
il saldo del conto selezionato, con la
possibilità di effettuare altre funzioni informative dai menù a tendina saldo e movimenti e altre informazioni
su c/c:

Selezionando uno dei conti correnti


abilitati ad operare tramite Internet,
la schermata principale mostra il
riepilogo della situazione contabile a
lui collegata:

La sezione Saldo e movimenti contiene funzioni informative relative alle varie tipologie di saldo e funzioni di
ricerca/visualizzazione movimenti.

La sezione Altre informazioni su c/c presenta altre informazioni aggiuntive:

situazione deleghe
situazione assegni
condizioni di conto corrente (a discrezione della Banca)
E/C in PDF

Il menù a tendina Saldo e movimenti contiene le seguenti funzioni di interrogazione


del conto corrente:

saldi
saldi per valuta
saldi per data contabile
ricerca movimenti
ultimi 10 movimenti
ultimi 40 movimenti
export movimenti.

7
La funzione Saldi visualizza il saldo
contabile, liquido e disponibile.

Nel caso in cui sia selezionato un


conto corrente relativo ad una banca
passiva, le informazioni relative al
saldo disponibile non sono presenti
perché non vengono veicolate dal
sistema.

La funzione Saldi per valuta


permette di raggruppare tutti i
movimenti per data valuta: partendo
dall’ultima data valuta disponibile
viene generata una riga per ogni
giornata.

Cliccando sulla sferetta presente


sulla sinistra d’ogni riga, è
possibile visualizzare e stampare
il dettaglio di quella giornata di
valuta ordinato per data
contabile.

La funzione Saldi per data contabile permette di raggruppare tutti i movimenti per data contabile: partendo
dall’ultima data contabile disponibile è generata una riga per ogni giornata.

Cliccando sulla sferetta presente sulla sinistra d’ogni riga, è possibile visualizzare e stampare il dettaglio di quella
giornata ordinato per data contabile, così come già esposto per la funzione Saldi per valuta.

8
La funzione Somme disponibili e indisponibili,
permette di consultare la situazione generale del
conto corrente con tutte le informazioni relative a
disponibilità, indisponibilità e fidi concessi dalla
banca:

Tale funzione, nel servizio Relaxbanking, è presente


solo sui conti correnti accesi sulla Banca proponente
il servizio poiché le suddette informazioni non sono
previste nell’area informativa del C.B.I. (Corporate
Banking Interbancario).

La funzione Ricerca movimenti


consente di visualizzare movimenti
particolari che rispondono alle
caratteristiche specificate nella
ricerca.

E’ possibile scegliere:
ƒ un “Periodo di ricerca”:
selezionando un determinato
periodo
ƒ un “Tipo movimento”:
scegliendo fra “tutti”, “credito”,
“debito” (se non viene
selezionata l’opzione li ricerca
tutti)
ƒ una “Causale movimento”: lista
causali ABI (se non viene selezionata l’opzione li ricerca tutti)
ƒ un “Ordine visualizzazione”: data contabile, data valuta, importo, descrizione (se non viene selezionata
l’opzione imposta come default la data contabile).

Selezionando il box in corrispondenza della voce Saldi iniziale e finale, si otterrà, per il periodo selezionato, il
saldo di inizio ed il saldo finale.

Il Saldo fine periodo è


ovviamente uguale al saldo
contabile riportato nella parte alta
della pagina dei movimenti solo nel
caso che il periodo finale coincida
con quello di ultimo aggiornamento
(o che non vi siano movimenti tra le
due date).

Qualora l’ordine di visualizzazione


dei movimenti sia impostato per
Data crescente, sarà proposto
prima il Saldo inizio periodo ed
alla fine il Saldo fine periodo.

Si noti che, in base alle condizioni


selezionate, è possibile che non tutti
i movimenti del periodo debbano
essere visualizzati: i saldi di inizio e
fine periodo, comunque, tengono
conto in ogni caso di tutti i movimenti aventi data contabile all’interno del periodo selezionato.

I saldi di inizio e fine periodo vengono visualizzati solo se, in base alle condizioni selezionate, vi è almeno un
movimento nel periodo prescelto.

Dopo aver impostato un filtro di ricerca o selezionando direttamente la scelta Ultimi 10 movimenti (oppure
Ultimi 40 movimenti), appare la maschera che riporta la lista dei movimenti richiesti.
9
Nel caso in cui la descrizione del movimento sia piuttosto estesa, è possibile chiedere il dettaglio, cliccando sulla
data presente nella colonna Data operazione. Tale operazione visualizza la maschera di dettaglio movimento.

I movimenti d’importo negativo sono evidenziati in rosso. L’importo del movimento è sempre espresso nella divisa
del conto e qualora le due divise non coincidano, è indicato anche la divisa e l’importo originale.

Cliccando su stampa si ottiene un report con la lista dei movimenti visualizzati.

La funzione Export movimenti permette di


salvare i movimenti in un file su disco in formato
txt (plain text formatted) o C.B.I. (Corporate
Banking Interbancario).

Dopo aver cliccato sull’immagine rappresentante


il tipo di export, è visualizzata la maschera di
esportazione.

Cliccando sull’immagine Export completo si


avvia l’esportazione di tutti i movimenti fino al
giorno precedente (ovvero quelli consolidati):
qualora siano già state effettuate esportazioni
precedenti è possibile riprendere l’export dal precedente (export incrementale).

La sezione Altre informazioni su C/C propone le voci riportate nell’immagine


di fianco.

Tali informazioni sono presenti solo sui conti correnti accesi sulla Banca
proponente, poiché le suddette informazioni non sono previste nell’area
informativa del C.B.I. (Corporate Banking Interbancario).

La funzione Situazione Deleghe permette di


visualizzare la lista dei nominativi delegati ed il
relativo tipo di delega:

La funzione Situazione assegni visualizza la lista


degli assegni dei carnet emessi sul conto corrente
selezionato. Per ogni carnet è indicato la data
d’emissione, il numero del 1° assegno (numero
carnet) e una sfera a fronte d’ogni assegno presente
in carnet: il colore della sfera indica lo stato
dell’assegno come riportato nella legenda (giallo =
annullato, rosa = bloccato, blu = pagato, verde =
emesso). Cliccando sulla sfera di un assegno pagato
appare il dettaglio del movimento di conto corrente
generato dall’emissione dell’assegno.

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La funzione Condizioni di c/c permette di
visualizzare le condizioni di conto corrente attuali.

Nella maschera è visualizzato la lista delle


condizioni alla data di riferimento indicata.

Le condizioni di conto corrente sono suddivise in


tassi e altre condizioni, come spesso è riportato
nell’estratto conto periodico delle banche.

Gestione anagrafica
Selezionando Gestione anagrafica appare la lista delle funzioni disponibili:

• Ricerca: per cercare e modificare le anagrafiche di clienti, dipendenti, fornitori e


fornitori esteri
• Inserimento: per inserire tutte le tipologie di anagrafiche ed i conti associati
• Associa Anagrafica: per associare alla società corrente anagrafiche censite da altre
società
• Dissocia Anagrafica: per dissociare alla società corrente anagrafiche censite da altre
società
• Carica Anagrafica: per caricare un file contenente anagrafiche di clienti, fornitori o dipendenti in un
particolare tracciato.
• Banche Estere: per inserire le banche estere che sono poi selezionabili nella scelta del conto quando si
censisce/modifica un fornitore estero

La funzione Ricerca permette di


visualizzare le anagrafiche inserite
selezionando il Tipo Anagrafica (cliente,
dipendente, fornitore, fornitore estero) ed
eventualmente è possibile raffinare la ricerca
inserendo ulteriori dati nei campi visualizzati
(Codice Nome, Intestazione,
Cod.fiscale/P.IVA, codice SIA, Conto),
permette di inserire una nuova anagrafica,
oppure, selezionandone una dalla lista,
modificarla, eliminarla e visualizzarne il
dettaglio, premendo sul relativo bottone.

Selezionando un’anagrafica
precedentemente inserita è possibile
modificarla cliccando sulla relativa
intestazione, eliminarla, inserirne una
nuova e stamparla cliccando sul relativo
tasto.

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Per inserire un’anagrafica bisogna
accedere alla funzione Inserimento
e compilare i campi richiesti come da
maschera di fianco riportata.

Alcune precisazioni:

• nel campo Codice è possibile


inserire una qualsiasi codifica
mnemonica dell’anagrafica
• il Codice Fiscale è obbligatorio
solo per le anagrafiche dei clienti.
Dopo aver inserito i dati generali, si
deve attribuire il Tipo di Anagrafica:
ogni anagrafica può essere associata
ad una o più tipologie
contemporaneamente ed avere quindi
più dettagli.

Premendo sul bottone Dati dei Conti avremo la seconda videata relativa all’inserimento che varia a seconda o della
tipologia di anagrafica censita.

Per l’anagrafica di tipo cliente la


maschera è quella a fianco riportata: per
la selezione degli ABI e CAB è possibile
richiamare l’apposita funzione di ricerca
cliccando sull’icona .
Nella seconda riga è possibile inserire il
codice debitore necessario per la
presentazione di disposizioni RID

Per l’anagrafica di tipo dipendente


avremo la maschera a fianco:
E’ necessario indicare le coordinate
bancarie ABI, CAB, conto corrente, (il
(codice paese, check digit e Cin sono
facoltativi) , il numero di matricola e il tipo
di pagamento con cui il dipendente vuol
ricevere lo stipendio. Per la selezione degli
ABI e CAB è possibile richiamare l’apposita
funzione di ricerca cliccando sul tasto .
Per ogni anagrafica è richiesto il tipo di
pagamento che può essere impostato
selezionandolo dalla lista che appare nella maschera.

Per l’anagrafica di tipo fornitore avremo


la maschera a fianco:
E’ necessario indicare le coordinate
bancarie ABI, CAB, conto corrente con cui
il fornitore viene liquidato. il (codice
paese, check digit e CIN sono facoltativi),
Per la selezione degli ABI e CAB è
possibile richiamare l’apposita funzione di
ricerca cliccando . Per ogni anagrafica è
richiesto il tipo di pagamento che deve
essere impostato selezionandolo dalla lista
che appare nella maschera.

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Per l’anagrafica di tipo fornitore
estero avremo la maschera a fianco:
è necessario indicare il codice IBAN
oppure un’altra codifica per le
coordinate bancarie del fornitore. Se
viene selezionato il tipo conto estero
sarà possibile indicare la banca estera
(che dovrà essere censita a priori
dall’apposita funzione Banche Estere
del menu Gestione Anagrafica).
Per entrambi i tipi di conto (estero o
Italiano), dovrà essere indicato la
divisa ed il tipo di pagamento

Nota per la compilazione dei campi:

ƒ per la compilazione del conto beneficiario devono essere utilizzati solo caratteri NUMERICI e ALFABETICI
MAIUSCOLI: ogni altro carattere (es. punto, virgola, barra, spazio, ecc..) non sarà considerato valido.
La compilazione automatica del conto con l’inserimento degli zeri a sinistra del conto e la modifica che porta i
caratteri da minuscoli a maiuscoli, è eseguita automaticamente dalla procedura.

I controlli eseguiti dalla procedura di Relaxbanking.it nell’inserimento o modifica dell’anagrafica saranno i seguenti:

ƒ nell’inserimento / modifica dell’anagrafica del dipendente / fornitore, in fase di caricamento flussi esterni con
inoltro immediato, viene modificato il conto beneficiario allineando a destra la cifra e riempiendo a sinistra con
zeri.
ƒ Durante l’inserimento di una disposizione il Relaxbanking.it effettua un controllo delle anagrafiche inserite,
comprendente un controllo sulla sezione dei conti, a seconda la tipologia di disposizione il Relaxbanking
valuterà se l’anagrafica è idonea o meno all’invio della disposizione prescelta.

Per rendere disponibili le anagrafiche a


tutte le società che le dovranno
utilizzarle (qualora ne siano state create
di nuove con l’utenza SUPER), è
necessario associarle con la funzione
Associa Anagrafica, ad eccezione
della società corrente (quella che le ha
inserite) per la quale sono
automaticamente associate.
Con tale funzione è possibile associare
alla società corrente anagrafiche censite
da un qualunque operatore dell’utente.

Con la funzione Dissocia Anagrafica


ogni società potrà vedere le rispettive
anagrafiche create.
Solo le anagrafiche associate alla società
corrente sono disponibili
nell’inserimento delle disposizioni.

La funzione Carica Anagrafica


permette di caricare su Relaxbanking
Impresa, un file contenente le
anagrafiche di clienti, fornitori,
dipendenti e fornitori esteri con un
apposito tracciato record specifico che è
possibile visualizzare cliccando su
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specifico tracciato Per identificare il file anagrafico da importare bisogna cliccare il bottone Sfoglia. Se il file
selezionato non è nel formato corretto, è prodotta una segnalazione di errore.

La funzione Banche Estere è utilizzata


per censire una banca estera che sarà
possibile richiamare nel momento in cui
si censisce un fornitore estero nella
sezione conti

Disposizioni
Cliccando su Disposizioni appare la lista delle disposizioni che possono essere
presentate con Relaxbanking Impresa:

• Bonifici / Assegni circolari


• Bonifici Esteri
• Pagamento Effetti
• Stipendi
• Ri.Ba.
• RID
• M.AV.

I passaggi necessari ad effettuare una presentazione di disposizioni sono i seguenti:

1. inserire la disposizione (bonifico / assegno circolare, pagamento effetti, stipendio, riba, rid ,
M.A.V. , Bonifico Estero)
2. creare una distinta associando le varie disposizioni (una distinta per ogni tipo disposizione)
3. autorizzare la distinta apponendo le firme richieste per la società corrente
4. inoltrare la distinta autorizzata.

Nelle maschere relative alla gestione delle


varie disposizioni (Disposizioni Æ Bonifici
oppure Ri.Ba. oppure Stipendi etc etc) è
possibile effettuare un ordinamento degli
elementi presenti nelle liste visualizzate
semplicemente selezionando la colonna
prescelta (cliccando quindi sulla relativa
intestazione [ad esempio Importo]).
Per inserire una disposizione è necessario dal, menù "Disposizioni", selezionare la tipologia desiderata
(Bonifici/Assegni circ., Bonifici Esteri, Pagamento Effetti, Stipendi, Ri.Ba., RID, M.AV.) e successivamente cliccare
sul bottone nuovo.

Per trovare una disposizione inserendo degli specifici parametri premere sul tasto ricerca.

Per eliminare una disposizione dalla lista bisogna selezionarla e poi procedere con il bottone elimina. Per
stampare la lista delle disposizioni è sufficiente cliccare sul bottone stampa.

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Disposizione Bonifici/Assegni Circolari

è necessario indicare:
- importo
- data valuta
- descrizione
- dati del fornitore dove è possibile inserire una nuova
anagrafica, aggiornare l’archivio anagrafico esistente
(spuntando Aggiorna anagrafica fornitore) oppure è
possibile, cliccando sull’icona , richiamare le
anagrafiche esistenti in archivio.
- tipo pagamento:
- Bonifico ordinario
- Assegno Circolare
- Assegno Circolare non trasf
- Assegno di quietanza (F.A.D.)

Una volta compilati tutti i campi richiesti, premere il tasto


conferma.

Disposizioni Bonifici Esteri

è necessario indicare:
- importo
- divisa (vi è un’ ampia scelta nel menù a tendina)
- selezionare una tra “data valuta di addebito” e “data di
esecuzione” inserendola poi nello spazio poco più a
destra
- selezionare una tra “data valuta di accredito” e “data
disponibilità” inserendola poi nello spazio poco più a
destra (per gli ultimi due punti sarà necessario anche
inserire un “tasso di accredito”)
- tipo pagamento tra quelle presenti nel menù a
tendina,
- selezionando “Clean Payment” se si vuol definire il
bonifico come “senza riserva” (una volta emesso non
potrà più essere richiamato)
- tipo istruzioni banca ordinante: se lo si lascia in bianco
l’addebito finisce sul c/c ordinario, se si seleziona
“conto anticipi secondo accordi” l’ addebito sarà su un
conto anticipi, selezionando infine “contratto in cambi”
significa che l’ esecuzione del bonifico è vincolata al
contratto in cambi stipulato con la banca
(specificandolo nell’ apposito spazio a destra)
- istruzioni speciali alla banca banca beneficiaria
- riferimento (testo libero oppure documenti strutturati)
- Dati del fornitore dove è possibile inserire una nuova
anagrafica, aggiornare l’archivio anagrafico esistente
(spuntando Aggiorna anagrafica fornitore) oppure è
- possibile, cliccando sull’icona , richiamare le
anagrafiche esistenti in archivio.

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Nell’ inserimento di un bonifico estro è obbligatorio indicare
il paese del beneficiario e i dati della prima CVS andando
sul bottone dati CVS.

Per ogni CVS inserita, sono obbligatori il tipo CVS e la


causale valutaria.

Le CVS vanno inserite nell’ ordine presentato a video: se


per il bonifico estero si vogliono inserire due CVS, dovranno
essere inseriti i dati delle sezioni “Dati della CVS n° 1” e
“Dati della CVS n° 2”.

Dalla maschera possibile:


- confermare i dati della CVS inserite. Se non sono
stati indicati i dati obbligatori, verrà visualizzata una
maschera con l’ elenco degli errori che consentirà di
tornare a quella di inserimento/modifica CVS del
bonifico estero mentre, se non ci sono errori, verrà
inserito/modificato e sarà visualizzata la lista bonifici
esteri aggiornata (se si proviene da una richiesta di
inserimento) o il dettaglio del bonifico estero (se si
proviene da una richiesta di modifica),
- tornare alla maschera precedente (Lista bonifici
per l’inserimento, Dettaglio bonifico per la modifica),
- confermare i dati della delle CVS e visualizzare la
maschera di Inserimento/modifica dati bonifico,
- stampare la maschera.

Cliccando sul link di scelta causale , sarà visualizzata


la maschera di ricerca causale valutaria.

Sarà possibile limitare la lista delle causali estratte


indicando fra i criteri di ricerca la causale e/o
descrizione, anche parzialmente.

Il pulsante Annulla interrompe la ricerca e


visualizza la maschera di Inserimento/modifica
CVS del bonifico estero.

Cliccando sul pulsante Conferma sarà visualizzata


la lista delle causali estratte e sarà possibile
selezionarne una affinché sia assegnata alla CVS in
Inserimento/modifica.

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Disposizione Pagamento Effetti:

Dati obbligatori:
- ABI
- Cod.Fisc./P.Iva ordinante
- Tipo Effetto (Effetto con spese, Effetto
senza spese, Riba)
- Numero avviso
- Importo
- Data scadenza (obbligatoria in mancanza
flag A Vista)

Dati facoltativi :
- CAB
- Descrizione creditore
- Riferimento operazione

Disposizione Stipendio:

E’ necessario indicare:
- Importo:
- Data valuta:
- Descrizione:
- Dati del dipendente dove è possibile inserire
una nuova anagrafica, aggiornare l’archivio
anagrafico esistente (spuntando Aggiorna
anagrafica dipendente) oppure è possibile,
cliccando sull’icona , richiamare le
anagrafiche esistenti in archivio.
- Tipo pagamento:
o Bonifico/Giroconto/Girofondo
o Assegno Circolare
o Assegno Circolare non trasf
o Assegno di quietanza (F.A.D.)

Una volta compilati tutti i campi richiesti,


premere il tasto conferma.

Disposizione Riba:

Dati obbligatori
- Importo
- Data Scadenza
- Riferimenti al debito
- Numero Ricevuta
- Requisiti anagrafici/conti del debitore

Dati facoltativi
- Richiesta esito (richiesta notifica del pagato,
richiesta notifica del pagato, secondo
accordi bilaterali)
- Tipo documento debitore (ricevuta bancaria,
conferma d’ordine bonifico, secondo accordi
bilaterali)
- Stampa avviso: (avvisi da banca
domiciliataria, secondo accordi bilaterali)
- Bollo intendenza di Finanza
- Flag il debitore è una BANCA

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Successivamente è possibile inserire un cliente nell’ apposita, aggiornando l’archivio anagrafico esistente
(spuntando Aggiorna anagrafica cliente) oppure è possibile cliccando sull’icona richiamare le anagrafiche
esistenti in archivio.

Infine per confermare la presentazione bisogna cliccare sul bottone conferma.

Disposizione RID:

Dati obbligatori
- Importo
- Data scadenza
- Riferimento al debito
- Requisiti anagrafici/conti del debitore

Dati Facoltativi
- Data limite pagamento
- Data decorrenza garanzia
- Tipo incasso
- Flag il debitore è una banca

Successivamente è possibile inserire un cliente


nell’ apposita, aggiornando l’archivio anagrafico
esistente (spuntando Aggiorna anagrafica
cliente) oppure è possibile cliccando sull’icona
richiamare le anagrafiche esistenti in
archivio.

Infine per confermare la presentazione bisogna


cliccare sul bottone conferma.

Disposizione MAV

Dati obbligatori:
- Importo
- Data scadenza
- Num. disposizione
- Riferimenti al debito
- Modalità stampa e invio bollettino al
cliente
- Tipo bollettino (secondo accordi bilaterali,
emissione bollettino postale, emissione
bollettino bancario)
- Requisiti anagrafici/conti del debitore

Successivamente è possibile inserire un cliente


nell’ apposita, aggiornando l’archivio
anagrafico esistente (spuntando Aggiorna
anagrafica cliente) oppure è possibile
cliccando sull’icona richiamare le
anagrafiche esistenti in archivio.

Infine per confermare la presentazione bisogna cliccare sul bottone conferma.

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Distinte
Cliccando sulla funzione Distinte è possibile eseguire le operazioni di fianco riportate.

Le possibili scelte sono:

• Ricerca: per la modifica, l’eliminazione, visualizzazione del dettaglio o stampa di


una distinta
• Inserimento: permette l’inserimento di una distinta
• Autorizzazione: per autorizzare una distinta precedentemente inserita
• Inoltro: effettua l’invio della distinta precedentemente autorizzata
• Scartate/Non accettate: visualizza le distinte scartate/Non accettate ed il
dettaglio della motivazione di un eventuale errore o requisito richiesto
• Storico Distinte : visualizza le distinte inoltrate da sette giorni
• Invio flussi esterni: permette di caricare sul RelaxBanking e inviare automaticamente distinte in formato CBI
preparate con un qualsiasi pacchetto applicativo.
• Genera Stipendi: permette di effettuare il pagamento degli stipendi in modo più veloce

Selezionando la voce Ricerca, viene


data la possibilità di cercare le distinte
che si trovano in Stato:
- Non Autorizzata /Autorizzata
- Inoltrata/Estratta Banca
- virtuale/Pervenuta alla banca
- Scartata

Bisogna selezionare il Tipo Disposizione


che si vuole cercare (Riba, Rid, Mav,
Bonifici/Assegni Circolari, Stipendi,
Pagamento effetti, Bonifici esteri).

Come illustrato dalla figura a fianco è


possibile impostare diversi filtri in modo
tale da cercare una ben precisa distinta.
Non inserendo alcun dato verrà fatta
un’estrazione di tutte le distinte che corrispondono allo Stato e al Tipo Distinta indicato.

Di seguito viene riportato un esempio di


un risultato di ricerca di una distinta di
tipo Riba in stato non autorizzato.

E’ possibile cliccare sui seguenti bottoni:


- Ricerca: viene richiamata la
funzione di ricerca
- Nuovo: viene richiamata la
funzione di inserimento
- Elimina: possono essere eliminate le distinte che si trovano in stato non autorizzata e scartata, mentre per le
distinte in stato inoltrata/estratta banca virtuale/pervenuta alla banca è possibile storicizzarle
- Stampa: viene stampata la lista delle distinte.

Le distinte possono essere ordinate per (N.Dist., Conto Ordinante, N.Disp., Importo, Stato, Data Creaz.Data Aut.,
Data Spedii.) cliccando sulle rispettive voci.

Cliccando sul numero distinta in corrispondenza del campo N.Dist. è possibile visualizzare la distinta.

19
E’ possibile a questo punto cliccare sui
seguenti bottoni:

- Modifica: Questa funzione è presente


solo nel caso in cui la distinta si trova
in stato non autorizzata e serve ad
esempio ad eliminare/dissociare le
disposizione inserite
- Annulla: torna alla maschera
precedente
- Dettaglio: viene visualizzato il
dettaglio della distinta e delle singole
disposizioni
- Stampa: stampa il dettaglio della
distinta

La figura a fianco mostra il dettaglio di


una distinta

Inserimento

Con questa funzione è possibile creare


la distinta desiderata.

I dati obbligatori sono:


Il tipo di distinta, il conto corrente
ordinante, il Sia mittente è necessario
per i rapporti passivi e per le disposizioni
RID.

Il codice Sia ordinante può essere


diverso dal codice SIA mittente, ma
deve comunque essere lo stesso per
tutte le singole disposizioni.

E’ possibile inserire un riferimento alla distinta nel campo Note.


20
Associa

Si possono selezionare una o più


disposizioni e premere il bottone
associa, oppure selezionarle tutte con il
bottone Ass.Tutto
Verrà illustrata la maschera di
inserimento con le disposizioni
associate: a questo punto se si vuole
procedere con la creazione della distinta, bisogna premere il bottone Conferma. Se ci sono delle disposizioni da
dissociare, bisogna spuntare quelle desiderate e premere il bottone dissocia prima di effettuare la conferma

Autorizzazione

Per autorizzare le distinte create è


sufficiente ‘spuntare’ ( ) le distinte e
premere il bottone Firma.

Con il bottone Stampa verranno


stampate l’elenco delle distinte

Inoltro

Il procedimento è simile all’autorizzazione,


bisogna ‘spuntare’ ( ) la distinta e
premere il bottone Inoltra.

Con il bottone Stampa verranno stampate l’elenco delle distinte.

Il Relaxbanking per motivi di sicurezza chiede l’inserimento della


password dispositiva, dopo averla correttamente digitata facendo
attenzione ai caratteri maiuscoli/minuscoli è possibile premere il
bottone Conferma.

Verrà visualizzato il messaggio a fianco a seguito


della conferma della password dispositiva.

NB: Se durante una sessione di lavoro viene inserita


la password dispositiva per l’invio di disposizioni,
questa non viene più richiesta in caso di invio di
successive disposizioni, almeno che non si
interrompa la sessione di lavoro e si effettua un nuovo accesso.

Lo stato della distinta Non Autorizzata, Inoltrata, Estratta Banca virtuale, Pervenuta alla banca è
possibile visualizzarlo dal menù menu Ricerca.

Lo stato della distinta Scartata, Non Accettata è possibile visualizzarlo dall’apposita funzione Scartate/Non
Accettate

21
Scartate/Non accettate

Nella maschera della funzione


Scartate/Non Accettate viene
riportato l’elenco delle distinte che
sono state scartate o non accettate.

Cliccando in corrispondenza della


colonna PROG. il numero progressivo
della distinta interessata, si ha la
descrizione dell’errore bloccante, con
la specifica di quale disposizione,
all’interno della distinta, ha generato
l’errore.

Per effettuare il Ripristino della


distinta è sufficiente selezionare la
distinta interessata ( ) e premere sul
bottone Ripristina.

La distinta sparirà dall’elenco Lista


distinte scartate e verrà reinserita fra quelle “da autorizzare” e sarà disponibile nella funzione Autorizzazione.

A questo punto è possibile autorizzare e inoltrare nuovamente la disposizione. Se lo scarto è avvenuto a causa di
un errore bloccante è possibile correggere l’errore andando sul menu ricerca (in questo caso si metterà nel
campo stato: Non Autorizzate) in modo tale da individuare la nostra distinta ed effettuare una modifica/
dissociazione della/e disposizione/i e correggere l/errore e dopo sarà possibile ricreare la distinta ed
autorizzarla/inoltrarla

Esempio:
La figura di fianco mostra il dettaglio
della distinta n.188 in cui si può
notare che la causa dello scarto è
stato dovuto dalla disposizione n.165
in cui non era indicato il corretto CAB

Storico Distinte

Selezionando la voce Storico


distinte, è possibile visualizzare,
per la tipologia selezionata, tutte le
distinte manualmente storicizzate
dal menu ricerca e tutte quelle già
inoltrate (o estratte) da almeno
sette giorni: sono automaticamente
storicizzate tutte le distinte in stato
Pervenuto alla Banca.

Le distinte non ancora storicizzate


sono consultabili dalla funzione
Ricerca.

Le distinte rimangono visibili nella


funzione di Storico Distinte un numero di mesi stabilito dalla Banca.

Selezionando una distinta e premendo il tasto Dettaglio o Stampa, si ha la possibilità di visualizzare / stampare i
dati generali delle disposizioni associate alla stessa.

22
Genera Stipendi

Questa funzione permette in modo


veloce di inviare una distinta stipendi
con pochi passaggi.

Infatti la creazione della distinte


avviene semplicemente selezionando il
conto ordinante e la data valuta
(ed eventualmente se necessario il Sia
mittente).

Con il bottone dati stipendi si accede


all’elenco di tutti i dipendenti censiti in
anagrafica dove è necessario inserire
solamente l’importo dello stipendio.

La distinta, una volta creata, con il


bottone conferma, potrà essere
Autorizzata ed Inoltrata.

Flussi Esterni
Dalla voce Invio del menù Flussi esterni è possibile importare un file di distinte, di
qualsiasi tipologia, rispondente al formato standard CBI (www.acbi.it).

Quindi è possibile utilizzare qualsiasi programma di contabilità, l’importate che il file


prodotto sia conforme agli standard tecnici previsti dal CBI.

Selezionando un conto (dalla lista


proposta in base alla tipologia di flusso
selezionata), digitando un codice SIA (è
possibile selezionarli cliccando sul tasto
Scelta SIA qualora l’utente abbia più
società e, di conseguenza, più codice SIA).

Tali dati sono forzati su quelli,


eventualmente diversi, presenti sul file
importato: tali informazioni sono
facoltative nella maschera.

Nella Lista Conti sono proposti i conti su


cui è possibile effettuare il tipo di
presentazione selezionata.

23
E’ obbligatorio specificare il tipo di distinte contenute nel flusso (Ri.Ba., RID, bonifici) e, naturalmente il nome del
file (premendo il bottone Sfoglia è possibile ricercare il file su tutto il PC).

NOTA BENE: è possibile importare anche files in formato ZIP.

La fase di caricamento di un flusso prevede l’inserimento nei dati di RelaxBanking delle distinte, delle disposizioni e
delle anagrafiche non precedentemente censite.

Qualora nel flusso sono contenute disposizioni su anagrafiche già censite dall’utente è possibile procedere ad un
eventuale aggiornamento delle stesse selezionando la funzione Sovrascrivi le anagrafiche con lo stesso
codice utente. Se non è selezionato, non si avrà l’aggiornamento dei dati anagrafici.

Selezionando Inoltra immediatamente le distinte importate le disposizioni caricate vengono inoltrate


direttamente della fase di caricamento e non sono modificabili da parte del cliente; disattivando tale funzione le
distinte verranno semplicemente caricate nel RelaxBanking in stato non aut (da autorizzare) e possono essere
modificate dal cliente prima dell’autorizzazione e dell’inoltro (che in questo caso sono manuale).

Selezionando Aggiungi l’anagrafica emittente se mancante si permette di completare un eventuale file che
non riporti i dati dell’utente: non attivando tale funzione, se manca l’anagrafica dell’utente in un tipo di file in cui è
obbligatoria, la distinta verrà scartata e, se ripristinata, potrà essere modificata manualmente.

Alla voce Lista esiti, è riportata la


lista delle distinte importate tramite la
funzione Invio.

Cliccando sull’icona , posta in fondo


alla riga che riporta i dati della
distinta, è possibile eliminare la
distinta dalla Lista Esiti Flussi
Esterni.

La distinta non sarà eliminata dall’elenco delle distinte che si


trova nella funzione Distinte, alla voce Gestione Distinte.

Qualora lo stato della distinta sia Errato, si potrà


visualizzare il motivo dello scarto cliccando in
corrispondenza della Data e Ora Invio della
disposizione.

24
Esempio dettaglio anomalia flusso esterno

NOTE BENE: il controllo formale della correttezza della distinta importata viene eseguito
immediatamente. Un eventuale errore di questo tipo di conseguenza, viene immediatamente
segnalato nella Lista esiti flussi esterni con lo stato Errato.

Qualora invece il controllo formale sia andato a buon fine, la distinta, nella Lista esiti flussi esterni,
sarà in stato OK ma il successivo controllo ha generato altri errori (ad esempio, il cliente ha
superato i massimali giornalieri concessi dalla Banca per l’operatività in Relaxbanking), la distinta
sarà scartata. L’evidenza sarà alla voce Gestione distinte del menù Distinte dove la distinta sarà stata
in stato Scartata.
La motivazione sarà esposta alla voce Distinte scartate del menù Distinte.

Disposizioni occasionali
Le funzioni disponibili sono le seguenti:

Bonifico stessa banca


Bonifico altra banca
Bonifico postale
Giroconto
Girofondo

Le funzionalità di Bonifico, Giroconto e


Girofondo sono On Line, ovvero in tempo
reale: questo permette di eseguire
un’operazione esattamente come se Vi
trovaste allo sportello.

Nota bene: tale funzione non è attivabile


a livello di singolo cliente ma deve
essere la Banca proponente a dover
aderire al servizio per tutta la propria
clientela.

La disposizione sarà, quindi, contabilizzata e


inviata in rete immediatamente dopo la
conferma, fornendo, nel messaggio d’esito, il
numero di CRO e il numero del bonifico per un
eventuale riscontro in banca.

L'ordine di Bonifico stessa banca, altra


banca, postale può essere sia su stessa Banca sia su altro Istituto.

Per impartire un ordine di bonifico occorre compilare la maschera riportata con tutti i dati richiesti relativi al
beneficiario.

Nel caso di bonifico su altra Banca dovrà essere specificato anche il codice ABI / CAB della Banca destinataria.

Nel caso di Bonifico altra banca la videata sarà come quella di fianco riportata.
25
Cliccando sul tasto è possibile eseguire la ricerca dell’ABI – CAB del beneficiario.

Dal 16 giugno 2003, è entrata in vigore la nuova normativa bancaria riguardo le COORDINATE BANCARIE DEL
BENEFICIARIO.

La normativa prevede che:

il conto beneficiario venga allineato a destra, riempiendo a sinistra con zeri,


per la compilazione del conto beneficiario vengano utilizzati solo caratteri NUMERICI e ALFABETICI
MAIUSCOLI: ogni altro carattere (es. punto, virgola, barra, spazio, ecc..) non sarà considerato valido.

La compilazione automatica del conto con l’inserimento degli zeri a sinistra del conto e la modifica che porta i
caratteri da minuscoli a maiuscoli, è eseguita automaticamente dalla procedura.

Ove siano presenti caratteri non conformi alla normativa, riguardo al Conto Beneficiario, il cliente sarà avvisato
con il messaggio: "Il bonifico contiene coordinate beneficiario errate e può essere sottoposto a penale.
Forzare l'invio? SI - NO".

Alla pressione del SI il bonifico è inoltrato e potrebbe essere sottoposto a penale. Alla pressione del NO il
bonifico non è inoltrato ed il campo conto beneficiario è cancellato in modo da farlo reinserire. Si procede, come
precedentemente descritto, fino alla corretta compilazione del campo.

Nel caso di Bonifico stessa banca e Bonifico postale, sarà precompilato il campo ABI, mentre sarà cura del
cliente compilare il campo CAB: cliccando sul tasto è possibile eseguire la ricerca in base alla località o
all’indirizzo.

Nota bene: il campo Valuta Beneficiario propone un periodo entro cui impostare tale data. Questo
parametro è fissato direttamente dalla Vs Banca proponente e per un corretta esecuzione del
bonifico, bisogna rispettarlo.

Qualora venga riportata


l’immagine esposta di fianco,
vuol dire che il cliente ha
selezionato una data valuta 2
giorni lavorativi oltre la data di
inserimento del bonifico. Il
bonifico sarà lavorato
automaticamente 2 giorni
prima della data valuta da Voi indicata.

Cliccando sul bottone Esegui, sarà


proposto il riepilogo del bonifico inserito.

26
Nel caso di Giroconto la
videata successiva sarà la
seguente.

Per impartire un ordine di


giroconto sarà sufficiente
selezionare il conto
d’addebito e quello
d’accredito (ovviamente
appartenenti alla stessa
banca), la divisa, l’importo e
la valuta da riconoscere sul conto d’accredito.
Nota bene: nel caso in cui la Banca proponente sia attiva con l’On Line dispositivo, ovvero con il
servizio che consente l’esecuzione immediata dell’operazione, il cliente avrà l’addebito e l’accredito
immediato dell’operazione ma la Data valuta rispetterà quanto indicato nell’apposito campo.

L’operazioni di Girofondo è un
trasferimento di fondi da un
conto all’altro di uno stesso
intestatario presso Banche
diverse.

Con questa funzione si permette


al cliente di specificare una
valuta a piacere senza dover
pagare le penali della rete.

Occorre compilare la maschera


con i dati richiesti:

Beneficiario: i campi
Indirizzo, Cap, Città e
Provincia sono facoltativi.
Si noti che non compare il
campo ‘Cognome e Nome’
del Beneficiario. Tale campo
comparirà poi nella
maschera di conferma, e
verrà valorizzato
automaticamente con la
stessa anagrafica del conto
ordinante scelto.
Relativamente alle coordinate bancarie del conto beneficiario, i campi codice paese, check digit e cin
sono facoltativi. Gli unici campi obbligatori relativamente al Beneficiario sono i campi abi, cab e conto. La
funzione è operativa su tutti i conti che il
cliente trova a disposizione sulla sua utenza,
sia in accredito che in addebito. Si possono
accreditare tutti i Vs conti, anche quelli non
visibili.
Dati girofondo: I campi Importo e
Valuta Beneficiario sono obbligatori, il
campo Descrizione è preimpostato fisso a
“girofondi”, senza possibilità di modifica.
Ordinante: il cliente può scegliere come
Conto di addebito uno qualsiasi fra i conti
che vede su Relax Banking (sia attivi che
passivi) purchè con Codice ABI diverso da
quello del conto beneficiario. Si possono
accreditare tutti i Vs conti, anche quelli non
visibili.

27
Una volta inseriti correttamente i dati obbligatori e gli eventuali dati facoltativi, premendo il tasto “Esegui”, si ha
accesso ad una maschera di riepilogo dei dati inseriti dove sia il campo “Cognome e Nome” del Beneficiario che il
campo “Cognome e Nome” dell’Ordinante hanno lo stesso valore:

A questo punto, premendo il tasto “Conferma”, si avrà una maschera di risposta che indica se la disposizione è
stata correttamente inoltrata, e lo stato della disposizione.

Qualora il girofondo sia da


Banca attiva a Banca
passiva (e se la Banca
aderisce al servizio On
Line), la disposizione viene
inoltrata immediatamente.

Negli altri casi (da passiva a attiva, da passiva a passiva o da attiva non aderente all’On Line), la disposizione sarà
inoltrata tramite le fasi di elaborazione BATCH, ovvero quanto inviato la mattina sarà recapitato alla Banca
destinataria nel pomeriggio, quanto inoltrato il pomeriggio sarà recapitato la mattina successiva.

La funzione Lista disposizioni


consente di visualizzare la lista delle
disposizioni effettuate, suddivise per
data, tipologia, divisa, importo e stato
dell’operazione, nonché di
reimpostarle.

Nella colonna Tipo, possiamo


visualizzare il dettaglio della
disposizione.

Possiamo reimpostare il bonifico nel caso in cui il


beneficiario e/o la descrizione siano ricorrenti
cliccando sul tasto Reimposta che si può vedere
in basso a destra nella videata di fianco riportata.

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Il campo Messaggio d’esito, riporta le informazioni relative al bonifico eseguito, tra cui il numero di CRO
(numerazione univoca, a livello interbancario, che è assegnata al singolo bonifico disposto su altro Istituto).

E’ utile conoscere quali possono essere i vari livelli d’elaborazione che possono assumere i bonifici:

In attesa (T): una volta confermata una disposizione, questa viene inserita in OnLine Banking con lo stato in
attesa
Preso in carico (C): all’atto della verifica del bonifico, questi risulterà in stato preso in carico. A questo punto
la disposizione attende un ritorno da parte della banca per chiudere la transazione. Gli stati accettati dopo lo
stato “C” saranno solo una “E” o una “R”. Lo stato “C” è anche quello in cui rimangono le disposizioni
effettuate fuori degli orari d’apertura degli sportelli bancari.
Inoltrato (I): se una disposizione non può essere presa in carico per problemi di tipo tecnico, questa viene
inoltrata con le fasi di elaborazione serale
eseguito (E): se la disposizione viene correttamente elaborata, verrà aggiornato lo stato, inserendo, nel
messaggio di esito, la dicitura “Disposizione eseguita correttamente: N° Bonifico xxxxxx, CRO xxxxxx”.
Rifiutato (R): se la disposizione riceve esito verrà aggiornato lo stato, inserendo, nel messaggio di esito, il
motivo del rifiuto.

Effetti ed esiti incassi


Selezionando Effetti appare la lista delle funzioni disponibili.

La funzione SBF del menù Effetti permette di


visualizzare i saldi e i movimenti dei conti di
portafoglio della Banca proponente il servizio
raggruppati per valuta media e numero distinta
con possibilità di visualizzare la lista e il dettaglio
degli effetti relativi.

Selezionando il rapporto interessato, è


proposta la lista delle distinte
presentate, ordinate per data valuta
media.

In questa finestra è possibile


effettuare tre operazioni:

- la stampa,
- la selezione di un diverso
rapporto,
- visualizzare il dettaglio della
distinta.

Cliccando sulla sferetta sul lato sinistro di


ogni distinta in elenco è possibile
visualizzare l’elenco degli effetti che la
compongono.

Per visualizzare il dettaglio di un effetto


basta cliccare sulla sferetta presente sul
lato sinistro dello stesso.

29
Tale operazione visualizza una piccola finestra
soprastante con informazioni più dettagliate,
non presenti nella lista per problemi di spazio.

Dalla lista effetti è possibile tornare alla lista


distinte, cliccando sul pulsante indietro
presente in alto a destra di ogni finestra.

E’ possibile ottenere una stampa delle distinte e


del dettaglio effetti cliccando sul bottone
stampa delle relative maschere.

Selezionando un altro rapporto i dati presenti su


video vengono sostituiti dalla lista distinte del
nuovo rapporto selezionato.

Selezionando Esiti Incassi appare la lista delle


funzioni disponibili.

Nota bene: In questa sezione saranno


presenti gli esiti di tutte le presentazioni effettuate dal cliente,
indipendentemente dalla modalità di presentazione degli effetti.

Per facilitare la visualizzazione dei dati relativamente alla


funzione Esiti Incassi, è stata inserita la possibilità di
eseguire dei filtri di ricerca.

La descrizione è relativa solo alla voce Insoluti,


essendo identica alla funzionalità Pagati e Richiamati.

Cliccando sul pulsante Filtro, si apre la finestra di


fianco riportata.

Per impostare eventuali parametri di ricerca, è


presente anche una voce Totali in cui indicare il
Tipo Raggruppamento.

Come esempio è stata effettuata una ricerca


raggruppando per Scadenza.

30
Nel caso non sia richiesto nessun tipo
di raggruppamento verranno
visualizzati solo i totali come somma
di importi e numero di esiti.

La funzione Export consente di


esportare le varie tipologie di esito,
per le varie tipologie di disposizione.

Deve essere effettuata anche la


scelta del relativo rapporto di
appoggio dell’effetto.

Ulteriore scelta, il Tipo Export:


selezionando Cbi, sarà prodotto un
file i cui tracciati rispettano gli
standard ABI. Potete trovarne
evidenza nell’apposita sezione
“Tracciati standard” del sito
www.associazionecbi.it.

La scelta Text, consente l’export in formato testo.

Sia per la scelta Cbi che Text,


viene proposta la possibilità di
esportare l’elenco completo degli
esiti o di riprendere dall’ultimo
export effettuato (in entrambi i casi,
sempre in base alla selezione
effettuata).

31
Bonifico Estero
Nel servizio Relaxbanking è disponibile la funzionalità dei Bonifici Esteri.

Selezionando la voce Bonifici Esteri all’interno del menù Disposizioni, è possibile


procedere all’inserimento o alla modifica dei dati necessari alla corretta compilazione
del Bonifico,

Dalla maschera di inserimento/modifica Bonifico


Estero è possibile:

• confermare i dati del bonifico estero (se non è


stata inserita almeno una CVS verrà
visualizzata la relativa maschera di
inserimento),
• annullare i dati inseriti e tornare alla lista (se si
sta inserendo un nuovo bonifico estero) o al
dettaglio della disposizione (se si è in modifica
bonifico estero),
• visualizzare la maschera di inserimento CVS,
• stampare l’attuale maschera di inserimento /
modifica bonifico estero.

Per inserire un bonifico estero è obbligatorio


indicare:

• il fornitore estero,
• l’importo,
• la divisa,
• il tipo pagamento,
• il riferimento in testo libero o, in alternativa, i
dati del primo documento strutturato di
riferimento.

Per indicare il fornitore estero è necessario cliccare


sull’apposito link (immagine o testo scelta
fornitore estero): sarà aperta la maschera di ricerca
e selezione fornitore estero di fianco riportata

Sarà possibile indicare uno o più criteri di ricerca fra


quelli disponibili (intestazione del fornitore, codice
fiscale/partita IVA, codice IBAN, tipo conto,
intestazione Banca estera, località sportello Banca
estera) e il tipo di ordinamento da applicare alla lista
dei fornitori esteri estratti con la ricerca.

32
I valori inseriti nei campi di ricerca possono essere
anche parziali.

Per cercare un fornitore per intestazione è possibile


inserirne anche solo una parte.

Per tutti i fornitori esteri con conto in Italia su una


specifica Banca, è possibile selezionare il campo
Tipo conto con il valore Italiano e digitare nel
campo del codice IBAN il codice ABI della Banca
italiana di appartenenza del conto del fornitore.

Per annullare la ricerca e tornare alla maschera di


Inserimento / modifica del bonifico estero è
possibile premere il pulsante Annulla.

Per eseguire la ricerca secondo i criteri indicati,


cliccare sul pulsante Conferma. Verrà visualizzata
la lista dei fornitori esteri estratti: per selezionare
uno dei fornitori presenti nella lista cliccare
sull’intestazione del fornitore.

Qualora venga valorizzato il campo Contratto in


cambi, sarà automaticamente valorizzato il
campo Tipo istruz. banca ordinante con il
valore fare riferimento ad un contratto in
cambi.

Qualora non sia stato selezionato il Tipo


istruzioni della sezione Istruzioni speciali alla
Banca beneficiaria e viene indicato il Tipo
contatto, il Nominativo o l’Ufficio di
riferimento per il contatto, sarà automaticamente selezionato il tipo istruzione Avvisare tramite telefono.

33
Nell’inserimento di un bonifico estero, è obbligatorio
indicare il paese del beneficiario e i dati della prima CVS,
sezione dati della cvs n. 1.

Per ogni CVS inserita,sono obbligatori il tipo CVS e la


causale valutaria.

Le CVS vanno inserite nell’ordine presentato a video: se per


il bonifico estero si vogliono inserire due CVS, dovranno
essere inseriti i dati delle sezioni “Dati della CVS n. 1” e
“Dati della CVS n. 2”.

Dalla maschera è possibile:


• confermare i dati delle CVS inserite. Se non sono stati
indicati i dati obbligatori verrà visualizzata una
maschera con l’elenco degli errori che consentirà di
tornare a quella di Inserimento / modifica CVS del
bonifico estero mentre, se non ci sono errori, verrà
inserito / modificato il bonifico estero e sarà
visualizzata la lista bonifici esteri aggiornata (se si
proviene da una richiesta di inserimento) o il dettaglio
del bonifico estero (se si proviene da una richiesta di
modifica),
• tornare alla maschera precedente (Lista bonifici per
l’inserimento, Dettaglio bonifico per la modifica),
• confermare i dati delle CVS e visualizzare la maschera
di Inserimento / modifica dati bonifico,
• stampare la maschera.

Cliccando sul link di scelta causale, sarà visualizzata la maschera di ricerca causale valutaria.

Sarà possibile limitare la lista delle causali estratte indicando fra i criteri di ricerca la causale e/o descrizione, anche
parzialmente.

Il pulsante Annulla interrompe la ricerca e


visualizza la maschera di Inserimento / modifica
CVS del bonifico estero.

Cliccando sul pulsante Conferma sarà visualizzata


la lista delle causali estratte e sarà possibile
selezionarne una affinché sia assegnata alla CVS in
Inserimento / modifica.

34
Dopo aver selezionato la voce Bonifici Esteri dal menu Disposizioni, sarà visualizzata la lista dei bonifici esteri
inseriti ma non ancora collegati a distinta.

Dalla lista sarà possibile eseguire le seguenti operazioni:


• ordinare la lista secondo una o più delle colonne presenti (max 3 livelli di ordinamento), sia in ordine crescente
che decrescente,
• eliminare uno o più bonifici esteri,
• stampare la lista bonifici esteri,
• aprire la maschera di dettaglio bonifico estero,
• aprire la maschera per inserire un nuovo bonifico estero.

Per eliminare una o più disposizioni di bonifici esteri è sufficiente selezionare le disposizioni dalla lista cliccando
sull’apposito box di selezione e premere il pulsante .

Se la cancellazione della/e disposizione/i è riuscita con successo la lista verrà automaticamente aggiornata.

E’ possibile stampare la lista dei bonifici esteri semplicemente cliccando l’apposito pulsante .

Per visualizzare in dettaglio tutti i dati di una disposizione di bonifico estero, cliccare sull’intestazione del fornitore
della disposizione: sarà aperta la maschera di dettaglio bonifico estero.

Dal dettaglio bonifico estero è possibile:

• aprire la maschera di modifica del bonifico


estero,
• tornare alla lista,
• aprire la maschera di dettaglio delle CVS
inserite per il bonifico estero,
• stampare la maschera di dettaglio bonifico
estero.

I dati del bonifico estero sono suddivisi in


sezioni:

• dati del beneficiario,


• dati del bonifico,
• istruzioni speciali Banca beneficiaria,
• riferimento.

La sezione relativa alle istruzioni speciali alla


Banca beneficiaria, è visibile solo se nel bonifico
estero sono presenti dati relativi a tale sezione.

La sezione relativa al riferimento può essere


visibile in forma di documenti strutturati (come
nell’immagine sopra) o in testo libero.

Cliccando sul pulsante Modifica, viene visualizzata la maschera di Inserimento / modifica del bonifico estero,
con i relativi campi della maschera valorizzati.

Il pulsante Annulla chiude la maschera di dettaglio e visualizza di nuovo la lista bonifici esteri, mantenendo le
impostazioni di ordinamento precedentemente impostate.

Per stampare la maschera cliccare sull’apposito pulsante Stampa.

35
Il pulsante Dati CVS visualizza la maschera
di dettaglio delle CVS inserite per il bonifico
estero.

Sarà visibile una sezione Dati della CVS n.


X per ogni CVS inserita (max 6 CVS).

Dalla maschera di dettaglio CVS del bonifico


estero è possibile:

• aprire la maschera di modifica del


bonifico estero,
• tornare alla lista,
• visualizzare la maschera di dettaglio dati
del bonifico estero,
• stampare la maschera di dettaglio CVS
del bonifico estero.

Bollettino Freccia
Una volta abilitato il Cliente ad operare con il Bollettino Freccia, le funzioni disponibili
saranno quelle riportate nella maschera di fianco esposta.

La funzione è utilizzata per effettuare


l'emissione di un bollettino. Cliccando sulla
voce Emissione, oltre alle coordinate
bancarie (nel nuovo formato IBAN), alla
ragione sociale ed alla divisa, già
precompilate, si possono inserire:

- Motivo del pagamento: inserire una


breve descrizione del pagamento
richiesto (max 40 caratteri)
- Data scadenza: cliccare sul pulsante
(...) e selezionare la data di scadenza
del bollettino che si vuole emettere.
La data dovrà necessariamente essere
successiva a quella in cui si sta
compilando il bollettino.
- Importo: inserire nel campo alla
sinistra la parte intera dell'importo
36
(omettendo qualunque carattere non numerico quali € o ,) e nel campo alla destra la parte decimale
dell'importo (sempre e solo numeri).

Il Codice Identificativo Bollettino è un codice di 21 caratteri alfanumerici che serve per identificare un bollettino
emesso, nell'ambito di una stessa azienda creditrice.

E' possibile, come da normativa ABI, selezionare una fra tre modalità di generazione del codice:

• Codice fiscale (o partita IVA) del debitore: selezionando questa modalità il codice generato sarà
composto da un prefisso di cinque caratteri equivalente al codice SIA della azienda che emette il bollettino, più
sedici caratteri equivalenti al codice fiscale (od alla partita IVA con riempimento con zeri a sinistra) del
debitore.
• Inserimento manuale: selezionando questa modalità si può inserire manualmente i sedici caratteri da
affiancare sempre al codice SIA per completare la generazione del Codice Identificativo Bollettino. Questa
modalità è utilizzabile solo se si intende emettere il bollettino nei confronti di un singolo debitore (non è
selezionabile l'emissione per gruppo).
• Inserimento da sistema: selezionando questa modalità il codice generato sarà composto da un prefisso di
cinque caratteri equivalente al codice SIA della azienda che emette il bollettino, più sedici caratteri generati
automaticamente dal sistema. Questa modalità garantisce la generazione di un codice univoco all'interno di
tutto il sistema.

Premendo il tasto SINGOLA


ANAGRAFICA potrà essere
selezionato direttamente un cliente
dell'Anagrafica clienti su cui emettere
il bollettino.

Per effettuare la ricerca di una anagrafica digitare le


iniziali del nominativo e/o del codice fiscale e premere
il pulsante RICERCA.

Il bollettino sarà automaticamente caricato con i dati


relativi al cliente selezionato.

Cliccando sul nominativo si apre la finestra in cui è


rappresentato il riepilogo dei dati pagamento ed i dati
del debitore selezionato.

Nella finestra sono presenti i pulsanti:

• MODIFICA: per modificare i dati


relativi al pagamento
• CONFERMA: conferma il bollettino
per continuare l'elaborazione
• CAMBIA ANAGRAFICA: permette
di variare il debitore associato al
bollettino
• ANNULLA: torna indietro

37
Il pulsante MODIFICA apre la finestra di fianco
riportata e di modificare i dati precedentemente
inseriti.

Il pulsante CONFERMA dà corso


all’emissione del bollettino.

Premendo il tasto GRUPPO si


potrà selezionare, dall'archivio dei
gruppi di debitori, un gruppo
verso cui emettere il bollettino,
oppure crearne uno nuovo.

Sarà generato un bollettino per


ogni debitore presente all'interno
del gruppo selezionato ed ogni
bollettino verrà precaricato
automaticamente con i dati del
rispettivo debitore.

In questo modo puoi emettere un


bollettino con stesso importo,
stessa causale e stessa data di
scadenza per ogni debitore nel
gruppo operando come se si
trattasse di una emissione
semplice.

Dopo aver inserito i dati relativi al


pagamento del bollettino se si
desidera emettere per gruppo di
anagrafiche premere il pulsante GRUPPO.

38
Premendo il pulsante
RICERCA, saranno esposti i
risultati in base a quanto
inserito nel campo
nominativo.

Selezionare un gruppo fra


l'elenco che verrà proposto,
cliccando sul nominativo.

Si aprirà la finestra con i dati


del bollettino ed i dati del
gruppo. I bottoni disponibili
sono:
• MODIFICA: apre la finestra
che consente di modificare i
dati relativi al pagamento
• CONFERMA: conferma il
bollettino e continua
l'elaborazione
• CAMBIA GRUPPO:
permette di variare il gruppo
associato al bollettino
• ANNULLA: torna indietro.

La funzione Consulta Emissione consente


la ricerca dei bollettini acquisiti, siano essi
stati inseriti manualmente attraverso il data
entry del sistema o esportati come flusso
attraverso la funzionalità apposita.

39
La ricerca dei bollettini acquisiti può essere effettuata secondo i seguenti criteri:

• data scadenza (intervallo da .. a): data indicata sul bollettino emesso come di scadenza dello stesso
• data acquisizione (intervallo da .. a): data di acquisizione del bollettino (inserimento manuale o
esportazione)
• data stampa (intervallo da .. a): data di richiesta stampa del bollettino
• nominativo debitore
• stato bollettino: bollettini in qualunque stato, solo bollettini non emessi, solo bollettini emessi, solo
bollettini pagati

Se non vengono impostati i filtri si ricercano tutti i bollettini.

Una volta impostati i dati per i filtri di ricerca premi il pulsante RICERCA della sezione di ricerca bollettini, sarà
presentata una lista di bollettini rispondenti ai criteri di ricerca inseriti.

Per consultare il riepilogo di


ogni singolo bollettino, cliccare
sul simbolo .

Dal riepilogo del bollettino si


potrà scegliere se emettere il
bollettino, (ri)stamparlo,
modificarlo o eliminarlo (nel
caso in cui non sia già stato emesso) oppure ritornare alla lista bollettini estratta in precedenza.

Dalla lista, utilizzando i check box, si potranno selezionare uno o più bollettini da stampare (o ristampare).
Sarà creata coda di stampa nella quale si potrà puoi aggiungere a piacere uno o più bollettini (selezionando il
check-box di uno o più bollettini e premendo il pulsante AGGIUNGI).

Una volta aggiunti alla


coda di stampa tutti i
bollettini desiderati,
premendo il pulsante
RIEPILOGO sarà
evidenziata una lista dei
bollettini che stanno per
essere stampati.

Cliccando sullavoce GRUPPI


ANAGRAFICHE si apre la
finestra di fianco riportata per
l'inserimento di un nuovo gruppo
e visualizzazione di un gruppo già
esistente.

Le anagrafiche relative possono essere organizzate in gruppi. Si può creare un nuovo gruppo, assegnarli una o più
anagrafiche, quindi emettere un nuovo bollettino per il gruppo. In questo modo si può emettere un bollettino con
stesso importo, stessa causale e stessa data di scadenza per ogni debitore nel gruppo operando come se si
trattasse di una emissione semplice. Attraverso questa schermata, si può ricercare i gruppi di anagrafiche inseriti in
precedenza per consultarli o modificarli (variarne la descrizione, assegnare o rimuovere anagrafiche al gruppo
stesso) ed inserirne di nuovi.

40
Per ricercare un gruppo, inserire un
nome o parte di esso nel campo
nominativo e cliccare su
RICERCA, oppure, senza inserire
nulla, premendo il tasto RICERCA,
per ottenere la lista di tutte le
anagrafiche.

E' possibile creare un nuovo


gruppo. Cliccare su NUOVO
GRUPPO. Sarà presentata una
schermata dove digitare il
nominativo che si desidera
assegnare al gruppo e l'eventuale
descrizione.

Al termine dell’inserimento dei


dati cliccare su INSERISCI: sarà
presentato il nuovo gruppo a
conferma del corretto
inserimento.

Cliccando sul nome del gruppo, si potrà accedere alle opzioni avanzate del gruppo quali la modifica, l'eliminazione
e soprattutto la gestione delle controparti contenute nel gruppo stesso.

La modifica gruppo consente di


variare il nome assegnato e la
descrizione.

L'eliminazione rimuove il gruppo


dalla rubrica, senza eliminare le
controparti contenute.

La gestione anagrafica consente di


aggiungere e rimuovere anagrafiche
dal gruppo.

Un gruppo, appena creato, risulta


vuoto: in gestione anagrafica sono
disponibili due liste di anagrafiche
dove quella superiore è composta
dalle anagrafiche già presenti nel
gruppo e quella sotto dalla
anagrafiche in rubrica non facenti
parte del gruppo.

E’ possibile selezionare una o più


anagrafiche dalla lista inferiore e
cliccare su INSERISCI per
assegnarle al gruppo su cui stai
operando, oppure selezionare una o
41
più anagrafiche dalla lista superiore e cliccare su RIMUOVI per rimuoverle dal gruppo.

Ogni volta che viene spostata un’anagrafica, le due liste vengono aggiornate. Terminati gli spostamenti voluti, per
rendere effettiva la modifica, cliccare su CONFERMA.

Cliccando sulla voce Stampe, si accede all'archivio delle stampe in formato PDF richiesto al sistema.

Sarà presentata una lista di flussi di stampa prodotti (solo in modalità stampa locale) nel caso sia stata richiesta la
stampa di uno o più bollettini, mentre apparirà una lista vuota nel caso non sia stato richiesta alcuna stampa.

Il periodo di tempo per cui il sistema conserva le stampe PDF prodotte viene comunicato al momento della
richiesta della stampa.

La lista presentata è ordinabile cliccando sulla intestazione di ogni singola colonna. E’ possibile scaricare in locale
un singolo flusso stampa cliccando con il tasto destro del mouse sul simbolo del PDF e, dopo aver scelto dal menù
contestuale la voce "Salva con nome..." o "Save as...", assegnare un nome al documento e confermarne il
salvataggio in locale, oppure puoi visualizzarlo semplicemente cliccando sul simbolo del PDF.

Per visualizzare correttamente i documenti PDF è necessario il software Acrobat Reader (free).

N.B.: non sono attualmente gestiti i flag relativi alle voci Centralizzati Debitore e Centralizzati
Creditore.

Premendo il pulsante RICERCA


saranno proposti i risultati della
ricerca in base ai valori inseriti.
.

Cliccando sulla "lente" si


apre la finestra di
dettaglio, in cui è
visualizzato l'elenco dei
bollettini che fanno
parte del flusso.

42
Cliccando sulla matita
si apre il dettaglio del
bollettino.

Premendo STAMPA si può


effettuare nuovamente
l'emissione del bollettino.

Descrizione dei formati di


stampa selezionabili:
- Orizzontale:
predispone la stampa
del bollettino in formato
orizzontale.
- A4 carta semplice:
imposta la stampa del
bollettino in formato
verticale A4 predisposto
per carta semplice. In
alto a destra verranno
stampati i dati del Creditore (denominazione ed indirizzo) ed in alto a sinistra il logo della Azienda, nel caso
questo sia stato fornito all'Istituto di Credito.
- A4 carta intestata: imposta la stampa del bollettino in formato verticale A4 predisposto per carta intestata.
Non viene stampato il logo dell'Azienda.

Descrizione delle modalità di stampa selezionabili:


• Locale (PDF, bollettini raggruppati): predispone un file PDF, scaricabile dalla sezione stampe del menù a
sinistra, contenente tutti i bollettini selezionati per la stampa.

Premendo il pulsante
STAMPA si apre la finestra
di fianco riportata.

43
La funzione Rendicontazione
consente la consultazione dei
flussi di rendicontazione ricevuti
quali disposizioni di Bollettini
Bancari, con ricerca da singolo
bollettino.

Di seguito si precisa il significato assunto da alcuni termini relativamente alle disposizioni di Bollettino Bancario:
• Banca tesoriera: è la Banca con la quale il cliente creditore intrattiene rapporto di conto e provvede
all’accredito dei fondi ricevuti dalla banca esattrice
• Banca esattrice: è la Banca presso la quale il debitore effettua il pagamento del debito.

E’ possibile ricercare i pagamenti ricevuti secondo i seguenti criteri:


• conto corrente di accredito: il conto corrente presso la banca tesoriera sul quale hai ricevuto il pagamento
• tipo bollettino: tutti i tipi, solo quelli emessi via web tramite questo servizio, solo quelli emessi con altri
strumenti
• codice identificativo pagamento: codice di 21 caratteri del bollettino
• data valuta (intervallo da .. a): valuta di accredito
• data rendicontazione (intervallo da .. a): data effettiva del pagamento
• importo (intervallo da .. a): importo della rendicontazione

Una volta impostati i


dati per i filtri di ricerca,
si dovrà premere sul
pulsante RICERCA:
verrà presentata una
lista di pagamenti
ricevuti rispondente ai criteri impostati.

Sulla lista è possibile consultare il dettaglio di un pagamento cliccando sull'importo relativo al pagamento.

Dopo aver cliccato sull' importo relativo


al pagamento, si otterrà un riepilogo,
così suddiviso:

o Dati rendicontazione:
• C/C accredito
• Data rendicontazione
• Data valuta
• Importo

o Dati bollettino:
• Nominativo debitore
• Abi esattrice
• Cab esattrice
• Numero incasso
• Codice identificativo Pagamento

44
• Data pagamento
• Data scadenza
• C/C accredito dichiarato

I campi Nominativo debitore e Data Scadenza sono disponibili solo se il pagamento è relativo ad un bollettino
emesso tramite questo stesso servizio.

Nel caso di pagamento relativi a bollettini emessi precedentemente o attraverso altre modalità, tali campi non sono
valorizzati.

La funzione Bollettini ricevuti


consente di visualizzare dei
bollettini da pagare emessi da
un creditore che utilizza lo
stesso applicativo
RelaxBanking..

Si consiglia prima di pagare


un bollettino visualizzato
tramite la funzione in
oggetto, di aspettare che
arrivi il rispettivo cartaceo
tramite posta ordinaria.

Cliccare sul bollettino che


intende pagare e preme il
pulsante AGGIUNGI, il risultato
è rappresentato dalla finestra di
fianco riportata.

Per continuare l'operazione


l'utente deve premere il
pulsante RIEPILOGO che apre
la finestra di fianco riportata.

E’ possibile selezionare il C/C su


cui vuole effettuare l'addebito
ed eventualmente deselezionare
i bollettini di cui non vuole
effettuare il pagamento.

Premendo il pulsante PAGA


si conferma l'operazione il
cui risultato è rappresentato
dalla finestra di fianco
riportata.

45
La funzione Nuovo Pagamento
consente di accedere alla
compilazione di un nuovo Bollettino
Freccia.

Se il Bollettino Bancario Freccia è in


formato cartaceo, è possibile
utilizzare questa funzionalità per
pagarlo direttamente on-line con
addebito diretto sul conto corrente
bancario.

E’ possibile scegliere se compilare i


singoli campi del bollettino, così
come sono stampati sul modello
cartaceo ricevuto, oppure se
compilare la code-line, copiandola
da quella che si trova in basso nel
modello cartaceo.

I campi da inserire sono:


• Codice identificativo
pagamento: codice di 21
caratteri indicato sul bollettino
• Coordinate bancarie
creditore: codice IBAN indicato sul bollettino
• Motivo del pagamento: la causale del pagamento (opzionale)
• Data scadenza: data di scadenza del bollettino (opzionale)
• Nominativo creditore: nome del Creditore verso cui si vuole disporre il pagamento (opzionale)
• Nominativo debitore: nome del debitore che effettua il pagamento; da notare che puoi pagare anche un
bollettino indirizzato ad altri, ad esempio un tuo familiare, anche se questi non ha un conto corrente intestato
presso questo Istituto.
• Importo: l'importo da pagare in Euro, suddiviso in parte intera e centesimi
• Codice divisa: campo non modificabile preimpostato ad 'E' (Euro)

I campi contrassegnati dal simbolo (*) sono obbligatori.

I campi da inserire, per la compilazione


della code-line, sono:
• Code-line: codice di 62 caratteri
indicato in basso sul bollettino; da
notare che i caratteri già visualizzati
a video non devono essere digitati
• Data scadenza: data di scadenza del
bollettino (opzionale)
• Nominativo debitore:Nominativo
debitore: nome del debitore che
effettua il pagamento; da notare
che puoi pagare anche un bollettino
indirizzato ad altri, ad esempio un
tuo familiare, anche se questi non
ha un conto corrente intestato
presso questo Istituto.
• Motivo pagamento: la causale del pagamento (opzionale).

I campi contrassegnati dal simbolo (*) sono obbligatori.

Una volta compilati i dati del pagamento, cliccare su CONFERMA per visualizzare un riepilogo del pagamento,
dove sarà possibile verificare la correttezza dei dati inseriti.

Nel caso di qualche errore di compilazione, è possibile tornare indietro con il tasto MODIFICA per effettuare le
correzioni.
46
Se i dati risultano corretti, è possibile procedere con il pagamento con il tasto CONFERMA.

A questo punto il sistema, risponderà con un messaggio di presa in carico dell'ordine di pagamento e si potrà
procedere con la stampa della lettera accompagnatoria del pagamento effettuato, in formato PDF.

Premendo il pulsante
CONFERMA il risultato viene
visualizzato nella finestra di
fianco riportata per una verifica
dei dati da parte dell'utente.

Premendo il pulsante
CONFERMA si effettua il
pagamento del bollettino.

Se il bollettino risulta già pagato la


procedura permette il
reinserimento che eventualmente
viene respinto dal sistema
informativo della Banca in una
fase successiva.

La funzione Consulta Pagamenti consente di accedere alla ricerca e consultazione dei Bollettini.

La lista iniziale presenta tutti i bollettini pagati.

Per restringere l'elenco dei


bollettini visualizzati puoi utilizzare
i seguenti criteri:
• data scadenza (intervallo da
.. a): data indicata sul bollettino
emesso come di scadenza dello
stesso.

Se non vengono impostati i filtri si ricercano tutti i bollettini.

Una volta impostati i


dati per i filtri di
ricerca premi il
pulsante CERCA:
verrà presentata una
lista di bollettini
rispondenti ai criteri di
ricerca inseriti.

47
Per consultare il riepilogo di
ogni singolo bollettino è
possibile cliccare sul simbolo
“lente”.

F24
Deleghe F24
Alla voce Deleghe F-24, sono elencate le funzioni specifiche per gestire il pagamento della
delega:

ATTENZIONE: l'importo massimo di accettazione e il termine ultimo per la presentazione della delega è stabilito
dalla Vostra Banca.

Inserimento Deleghe

E’ riportato l’elenco delle deleghe in archivio.


A video sono proposti i seguenti dati:

1. Codice fiscale contribuente


2. Dati anagrafici contribuente
3. Importo delega
4. Data Pagamento
5. Comune contribuente
6. Provincia contribuente
7. Indirizzo contribuente
8. Stato in cui si trova la delega, che può
assumere i seguenti valori:
- Creata

48
- Associata a distinta di pagamento
- Associata a distinta di revoca
- Delega Accettata
- Delega Rifiutata
- Revoca Accettata
- Revoca Rifiutata
- Delega Pagata
- Delega Non Pagata
9. Flusso Esterno

Selezionando una delega, è possibile utilizzare i pulsanti che appaiono alla fine della lista, con le seguenti
possibilità:

• Nuovo: permette l’inserimento della delega


• Modifica: il pulsante è abilitato nel caso che la delega sia nello stato di creata, permette l’eventuale modifica
dei dati.
• Elimina: il pulsante è abilitato nel caso che la delega sia nello stato di creata, permette la cancellazione della
delega.
• Dettaglio: permette la visualizzazione della delega.
• Stampa: effettua una stampa simile al modello cartaceo. Non ha nessun valore contabile.
• Errori: evidenzia nel dettaglio gli eventuali errori

Inserimento Delega

Tramite il pulsante Nuovo, è


aperta una finestra per
l’inserimento dei dati del
contribuente. Sono richiesti,
obbligatoriamente, i seguenti dati:

1. Dati contribuente
(selezionabile anche tramite il
tasto nel caso siano già stati
salvati precedentemente tramite l’
opzione “salva anagrafica”):

− Codice Fiscale o Partita


IVA.
− Dati Anagrafici: cognome
o Ragione Sociale, Nome,
Data di Nascita, Sesso (in
caso di Società lasciare a
spazio), comune di
nascita e provincia. I
campi Data di Nascita,
comune e provincia non
sono necessari se il contribuente è una società.
− Domicilio Fiscale: comune, Provincia, Via e numero civico.

2. Modalità di pagamento:

- C/C Addebito: l’utente deve scegliere uno fra i suoi conti d’appartenenza.
- Destinatario Stampa: titolare C/C o Contribuente o mittente del flusso.
- Lista Cod. Fiscali Titolari C/C: sono elencati i codici fiscali associati al c/c, può essere fatto anche un
inserimento manuale.

Una volta compilati i dati del contribuente, si può procedere con la compilazione del tributo, cliccando sul pulsante
che ne identifica la tipologia:

• Erario: apre la finestra per la gestione della sezione Erario.


49
• INPS: apre la finestra per la gestione della sezione INPS.
• Regioni/Enti: apre la finestra per la gestione della sezione Regioni ed Enti Locali.
• INAIL/Altri enti: apre la finestra per la gestione della sezione INAIL ed Altri enti
• Accise: apre la finestra per la gestione della sezione Accise
• Fine: conferma la delega effettuando i controlli e la correttezza dei singoli dati.
• Annulla: non conferma l’inserimento della delega o eventuali modifiche.

Sezione Erario

Il cliente, in questa finestra, può


inserire i dati relativi alla sezione
Erario: qualora si dovessero inserire
anche altri tributi, si potrà farlo
contestualmente, cliccando sul
pulsante relativo.

Cliccando sul pulsante Fine, invece,


si confermerà l’inserimento della
delega.

Nel caso il cliente avesse la


necessità di consultare i Codici
Tributi digitabili in questa sezione,
può utilizzare la funzione di HELP,
cliccando in testa alla colonna
Codice Tributo (evidenziato in
diverso colore).
Sarà visualizzata la finestra con
l’elenco dei codici tributi:

Nel caso, il cliente abbia la necessità


di consultare i Codici Ufficio digitabili
in questa sezione, può utilizzare la
funzione di HELP, cliccando su
Codice Ufficio (evidenziato in
diverso colore).
Sarà visualizzata la finestra con
l’elenco dei codici ufficio:

50
Sezione INPS

Il cliente, in questa finestra,


può inserire i dati relativi alla
sezione INPS: nel caso in cui
debba inserire anche altre
sezioni, può digitare
successivamente il pulsante
relativo oppure il pulsante
Fine, per confermare la
delega.

Nel caso, il cliente abbia la


necessità di vedere i codici
sede digitabili in questa
sezione, può utilizzare la
funzione di HELP, cliccando sul
nome Codice Sede (evidenziato in diverso colore).

Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici sede:

Nel caso, il cliente, abbia la necessità di vedere le causali contributo digitabili in questa sezione può utilizzare la
funzione di HELP, cliccando sul nome causale contributo evidenziato con un diverso colore.

Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codice sede.

51
Sezione Regioni

Il cliente, in questa maschera,


può inserire i dati relativi alla
sezione Regioni: nel caso in
cui debba inserire anche altre
sezioni, potrà inserirle
successivamente cliccando sul
relativo pulsante, oppure il
pulsante Fine per confermare
la delega.

Nel caso il cliente abbia la


necessità di vedere i Codici
regione digitabili in questa
sezione, può utilizzare la
funzione di HELP, cliccando
sul nome Cod. Reg. evidenziato con un diverso colore.
Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici regione:

Nel caso il cliente abbia la necessità di vedere un codice tributo (digitabile in questa sezione - Regione), può
utilizzare la funzione di HELP cliccando sul nome Cod. Tributo evidenziato con un diverso colore.

Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici tributo:

52
Sezione Enti Locali

Il cliente, in questa
maschera, può inserire i dati
relativi alla sezione Enti
Locali: nel caso in cui debba
inserire anche altre sezioni,
potrà inserirle
successivamente cliccando
sul relativo pulsante, oppure
il pulsante Fine per
confermare la delega.

Nel caso il cliente, abbia la


necessità di vedere i Codici
Enti locali digitabili in questa
sezione (Enti locali), può
utilizzare la funzione di
HELP cliccando sul nome Cod. Ente Locale evidenziato con un diverso colore.
Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici Enti locali:

Nel caso il cliente abbia la necessità di vedere i Codici tributo digitabili in questa sezione (Enti locali), può utilizzare
la funzione di HELP cliccando sul nome Cod. Tributo evidenziato con un diverso colore.

Sarà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici tributo:

Sezione Inail/Altri Enti

Il cliente, in questa finestra,


può inserire i dati relativi alla
sezione INAIL / Altri Enti, se
deve inserire anche altre
sezioni può digitare
successivamente il pulsante
relativo oppure il pulsante
Fine per confermare la
delega.

Nel caso l’utente abbia la


necessità di vedere i “codici
sede” digitabili in questa
sezione può utilizzare l’help
cliccando sul nome “Codice
Sede ” evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l’elenco dei codici sede.

53
Nel caso l’utente abbia la necessità di vedere i “codici ente” digitabili in questa sezione(Altri Enti) può utilizzare
l’help, cliccando sul nome “Cod.Ente ” evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l’elenco
dei codici ente.

Nel caso l’utente abbia la necessità di vedere i “codici


sede” digitabili in questa sezione(Altri Enti) può utilizzare
l’help cliccando sul nome “Cod.Sede” evidenziato con un
diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l’elenco dei
codici ente.

Nel caso l’utente abbia la necessità di vedere le “causali


contributo” digitabili in questa sezione(Altri Enti) può
utilizzare l’ “help” cliccando sul nome “Causale Contributo”
evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la
finestra con l’elenco delle causali contributo.

54
Sezione Accise

Il cliente, in questa finestra, può inserire i dati


relativi alla sezione “Accise”. Se deve inserire anche
altre sezioni può digitare successivamente il pulsante
relativo oppure il pulsante “Fine” per confermare la
delega.

Nel caso l’utente abbia la necessità di vedere i


“Codici Regione” digitabili in questa sezione può
utilizzare l’help cliccando sul nome “Codice Regione”
evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata
la finestra:

Nel caso, il cliente, abbia la necessità di vedere i “Codici Tributo” digitabili in questa sezione, può utilizzare l’help
cliccando sul nome “Codice Tributo ” evidenziato con un
diverso colore, sarà visualizzata la finestra:

55
Pulsante Fine

Alla pressione del pulsante Fine, sono effettuati i


controlli sui dati inseriti: nel caso vengano
rilevati errori, viene visualizzata una finestra di
avvertimento (vedi esempio sotto). Il cliente
dovrà quindi posizionarsi nella sezione indicata
al fine di correggere l’errore e premere il
pulsante Fine.

Altrimenti, è
visualizzato l’elenco
delle deleghe
inserite.

In questo caso lo stato della distinta risulta “Creata”.

E’ necessario associare la delega ad una distinta di pagamento. Cliccare nel menù principale la voce Gestione
Distinte.

Gestione distinte

Pulsanti:

• Pagamenti: Propone tutte le distinte per le cui


deleghe è stato richiesto il pagamento da parte
dell’utente.
• Revoche: Propone tutte le distinte per le cui
deleghe è stata richiesta la revoca da parte
dell’utente. Sono le deleghe di cui
precedentemente è stato richiesto il pagamento, la banca le ha accettate ma l’utente non le vuole più pagare
richiedendone la revoca. La revoca può essere richiesta entro tempi stabiliti se lo stato risulta “Accettata”.
• Nuovo: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante “Pagamenti” o “Revoche”. Permette la
creazione di un nuova distinta di pagamento o revoca.
• Modifica: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante “Pagamenti” o “Revoche”. Permette la
modifica di una distinta di pagamento o revoca che ancora non è stata presa in carico dalla banca virtuale.
• Elimina: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante “Pagamenti” o “Revoche”. Permette la
cancellazione di una distinta di pagamento o revoca che ancora non è stata presa in carico dalla banca virtuale.
• Dettaglio: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante “Pagamenti” o “Revoche. Permette di
visualizzare il dettaglio della distinta selezionata.

Nel caso di Inserisci e Modifica si visualizza la finestra sotto riportata:

56
A sinistra sono presenti le deleghe disponibili
per creare una distinta di pagamento o di
revoca.

In primo luogo, il cliente deve indicare quale


Banca deve provvedere al pagamento delle
deleghe che desidera inserire all’interno
della distinta: nella casella Ricevente (cod.
ABI), saranno automaticamente proposti gli
Istituti con cui il cliente intrattiene rapporti
con i relativi codici SIA.

Rammentiamo che il rapporto su cui sarà


effettuato l’addebito dell’importo della
delega, è stato inserito all’atto della
generazione della singola delega.

Nel caso distinta di pagamento verranno visualizzate solo quelle in stato “creata” e con “data pagamento” che
rientra nei limiti previsti dalla specifica normativa.

Il cliente premerà sui pulsanti “>” ,“>>” per inserire la/e delega/e nella distinta o “<” ,”<<” per eliminare la/e
delega/e dalla distinta.

Pulsanti:

• Conferma: conferma l’operazione effettuata.


• Annulla: annulla l’operazione effettuata.

Autorizzazione Distinte

La distinta per essere inviata deve


essere autorizzata. Cliccare nel menù
principale la voce “Autorizzazione
Distinte” verrà visualizzata la finestra
sotto descritta.Sono proposte le distinte
che devono essere firmate. Bisognerà
spuntare la/le distinta/e da autorizzare e
premere il tasto “firma”.

Se sono presenti distinte firmate non ancora autorizzate significa che devono essere autorizzate anche da altri
operatori.

Inoltro Distinte

La distinta autorizzata deve essere inoltrata.

Cliccare nel menù principale la voce Inoltro Distinte verrà visualizzata la finestra sotto descritta:

Propone le distinte, di
pagamento o revoca,
autorizzate che devono essere
inoltrate.

Premendo il pulsante Inoltra la


distinta viene presa in carico
dalla Banca Virtuale dove,
tramite un diagnostico, viene
effettuato il controllo di tutti i
dati inseriti.

57
La risposta della Banca Virtuale può essere:

ƒ “Distinta Estratta banca virtuale” la distinta è corretta è visibile cliccando su Gestione Distinte e premendo a
seconda del tipo distinta Pagamenti o Revoche, l’evolversi degli stati della distinta si potranno visualizzare su
Inserimento Distinta.
ƒ “Distinta scartata” visibile cliccando su Inoltro Distinte. Le funzioni disponibili, a questo punto, sono:
- Elimina: elimina la distinta scartata
- Visualizza Errori: visualizza gli errori presenti nella distinta
- Ripristina: ripristina la distinta.

Nel caso di errore di una o più deleghe associate ad una singola distinta effettuare le seguenti operazioni:

a) Premere il pulsante “Ripristina”


b) Cliccare nel menù principale su “Gestione Distinte”
c) Premere, a seconda del tipo distinta, su “Pagamenti” o “Revoche”
d) Individuare la distinta dove sono presenti la/e delega/e errata/e
e) Selezionare la distinta e premere il pulsante “Modifica”
f) Per tutte le deleghe errate: selezionare la delega errata e premere il pulsante “<”
g) Se si desidera correggere la/e delega/e
- Cliccare su “Inserimento Distinta” selezionare la/e delega/e e correggere gli errori
- Cliccare su “Gestione Distinte” premere il pulsante “Pagementi” o “Revoca” selezionare la distinta che era
errata, premere il pulsante “Modifica”,
- associare la/e delega/e corretta/e
- procedere come descritto nel capitolo Autorizzazione Distinta
h) Se non si desidera correggere le deleghe ma inviare la distinta con le deleghe rimanenti passare dal punto f) a
quanto descritto nel capitolo Autorizzazione Distinta.

Invio Flussi Esterni

Cliccare nel menù principale la voce Invio


Flussi Esterni. Verrà visualizzata la finestra
sotto descritta.

Per la gestione dei flussi esterni è


necessario inserire i seguenti campi:

- Lista conti: selezionare un contro


corrente
- Lista Cod. Fiscali Titolari C/C:
selezionare un codice fiscale associato
al conto corrente, è possibile inserire
manualmente un codice fiscale
- Sia: selezionare il codice SIA se il cliente ne possiede almeno di uno
- Nome File: tramite il pulsante “Sfoglia” è possibile selezionare il file di cui si deve effettuare l’invio.
- Sovrascrivi il mittente: se si desidera sovrascrivere l’anagrafica del flusso con quella presente in archivio
- Inoltra immediatamente le distinte importate: se si desidera autorizzare ed inoltrare automaticamente le
distinte, senza eseguire ulteriori passaggi.

Il procedimento risulta analogo a quelle caricate


manualmente:

ƒ “Autorizza Distinte”
ƒ “Inoltro Distinte”

La differenza risulta esserci da “Inoltro Distinte”. Se


nel flusso sono presenti degli errori le deleghe non
possono essere modificate perché trattasi di flusso
esterno. Se invece risultano corrette allora
l’operatività risulta identica.

58
Per i commercialisti

Per permettere l'utilizzo del servizio F24 anche ad un eventuale commercialista è stata creata la funzione per la
digitazione del conto corrente appartenente al contribuente.

L'attivazione della funzione al cliente spetta alla banca.

Nella sezione "Inserimento dati


contribuente", sarà visibile un pulsante che
aprirà la maschera dove si potrà
procedere con l’ inserimento delle
coordinate bancarie.
Il Codice Sia deve appartenere all'utente
"Online Banking" (commercialista) che in
questo caso ha solo la funzione di
mittente dei dati.
L'addebito sul conto corrente, banca
passiva/attiva, deve essere
autorizzato dal contribuente tramite
modulo cartaceo in cui si attesta che
il commercialista può utilizzae il
rapporto di c/c. Questi moduli sono
presenti nel sito
www.associazionecbi.it nel Menù
"Servizio CBI" alla voce F24
Documentazione.
Il controllo dei dati inseriti è fatto solo
sull'esistenza della banca su cui viene
destinato l'addebito.
L'utente dovrà scegliere,essendo il mittente,
quale "SIA" utilizzare fra quelli censiti.
Premendo il pulsante "Nuovo" il
controllo torna alla maschera
precedente.

Il codice fiscale/partita iva del


titolare del conto corrente in questo
caso non deve essere digitato in
quanto prenderà in automatico
quello del contribuente.

La schermata dell’ “invio flussi esterni”, per queste tipologie di clienti, non varia minimamente da quella
descritta nella pagina precedente.

I conti presenti nel flusso non verranno controllati : all’ interno di quest’ ultimo però non ci dovranno essere
rapporti appoggiati su ABI differenti.

59
Situazione Deleghe

Questa funzione permette di agevolare la visione delle


deleghe F24 presentate.

Qui di seguito riportiamo una descrizione dei parametri di


ricerca presenti:

- Codice Fiscale: CodiceFiscale/Partita Iva digitato


nella sezione Contribuente
- Cognome/ Ragione Sociale: Cognome/
RagioneSociale digitato nella sezione Contribuente
- Nome: Nome digitato nella sezione Contribuente
- Numero Distinta Pagamento: Numero della distinta
creata per la richiesta di pagamento della delega
- Numero Distinta Revoca: Numero della distinta
creata per la richiesta revoca della delega
- Importo: Importo delega
- Data Pagamento: Data Pagamento delega
- Data Creazione Delega: Data creazione delega
- Lista Conti: Elenco conti utenti attivi/passivi di
addebito deleghe appartenenti all'utente
- Abi: Abi libero del conto, utile se attiva la funzione di
digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe"
- Cab: Cab libero del conto, utile se attiva la funzione di
digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe"
- Conto: Numero del conto, utile se attiva la funzione di
digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe"
- Flusso Esterno: Indica se la provenienza della delega è da flusso esterno
- Sezioni: Permette di filtrare le deleghe per sezione avvalorata

Stato deleghe.Permette di filtrare le deleghe per tipologia di stato:


• Creata: la delega è stata creata tramite la funzione Inserimento Delega, modificabile
• Associata a distinta di pagam.: è stata creata la distinta (Gestione Distinte, nuova distinta di
pagamento) per effettuare l'invio alla banca, lo stato permane fino a che la banca non risponde (si ricorda
che la distinta deve essere in seguito autorizzata ed inoltrata tramite le apposite funzioni). Non
modificabile, dissocciarla dalla distinta se stato scartata o non aut.
• Delega accettata: la delega è stata accettata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di
pagam"). Non modificabile
• Delega rifiutata: la delega è stata rifiutata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di
pagam"). Non modificabile
• Associata a distinta di revoca: è stata creata la distinta (Gestione Distinte, nuova distinta di revoca) per
effettuare l'invio alla banca, lo stato permane fino a che la banca non risponde (si ricorda che la distinta
deve essere successivamente autorizzata ed inoltrata tramite le apposite funzioni), per assumere il
seguente stato la delega deve essere in precedenza accettata. Non modificabile
• Revoca accettata: la revoca è stata accettata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di
revoca"). Non modificabile
• Revoca rifiutata: la revoca è stata rifiutata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di
revoca"). Non modificabile
• Delega pagata: la delega è stata pagata dalla banca (stato successivo a Delega Accettata o Revoca
Rifiutata). Non modificabile
• Delega non pagata: la delega non è stata pagata dalla banca (stato successivo a Delega Accettata o
Revoca Rifiutata). Non modificabile

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Situazione distinte

Questa funzione permette di agevolare la visione delle


distinte presentate.

Qui di seguito riportiamo una descrizione dei parametri


di ricerca presenti:

- Numero Distinta: Numero della distinta di invio


deleghe
- Importo: Importo totale della distinta (ad una
distinta possono appartenere più deleghe)
- Data Creazione: Data Creazione della distinta
inserita dalla funzione "Gestione Distinte" pulsante
"Pagamenti" o "Revoche".
- Data Inoltro: Data di invio distinta alla banca
- Numero Deleghe: totali deleghe appartenenti
alla distinta
- Flusso Esterno: Visualizza le distinte importate
da flusso esterno
- Tipo Distinta:Visualizza le distinte di pagamento o di revoca
- Lista Abi Ricevente: Abi dei propri conti attivi/passivi a cui possono essere inviate le deleghe
- Abi: Se l'utente ha la funzione di digitazione conti attiva può inserire l'abi del conto di addebito

Stati distinte. Permette di filtrare le deleghe per tipologia di stato:


• non aut.: risulta essere creata tramite funzione "Gestione Distinte"
• autorizzata: risulta essere autorizzata tramite funzione "Autorizzazione Distinte", stato precedente "non.
aut."
• inoltrata: risulta essere richiesto l'invio alla banca tramite funzione "Inoltro Distinte", stato precedente
"autorizzata"
• estratta banca virtuale: la distinta è presa in carico dalla banca, stato precedente "inoltrata"
• scartata banca virtuale:la distinta è presa in carico dalla banca ma causa errori viene respinta, stato
precedente "inoltrata"

Nella finestra di Elenco Distinte sono presenti le distinte risultanti dai parametri impostati dalla schermata
principale.

Cliccando sul numero della distinta si apre la finestra con il dettaglio della Distinta.

61
Cliccando sul numero delle deleghe si apre la finestra con l'elenco delle deleghe associate alla distinta.

Cliccando sul numero delega si apre la finestra dove è presente il dettaglio della delega.

Check POS
E’ un prodotto che si rivolge ai titolari d’esercizi commerciali, consentendo loro di poter effettuare, in autonomia ed
in modalità dinamica, aggregazioni statistiche circa l’operatività dei propri punti vendita.

La funzionalità non è On-Line in quanto l’estrazione dei dati avviene tramite fasi eseguite quotidianamente durante
le elaborazioni notturne.

Il servizio è attivabile per i clienti Relaxbanking che sono intestatari di uno o più codici esercente.
62
Sono visualizzabili i seguenti dati:

Elenco movimenti bancomat giornalieri


Elenco totali mensili per tipologia di carte.

Nota bene: vengono mantenuti in essere i movimenti degli ultimi 3 mesi + il mese in corso.

Alla pressione del pulsante CHECK


POS dal menù servizi, si aprirà la
finestra di fianco riportata.

Ad ogni cliente cui è stato attivato il


servizio, CHECK POS corrisponde uno
o più esercenti, a sua volta per ogni
esercente corrispondono uno o più
negozi.

Il cliente può scegliere la


visualizzazione dei dati di uno o tutti
gli esercenti effettuando la selezione
tramite l’apposito menù a tendina
Liste esercenti.

Una volta effettuata la scelta è


visualizzata, a titolo informativo, la
figura che segue dove è riportata la
lista dei negozi.

63
Il bottone consente
la visualizzazione dei totali mensili suddivisi
per tipologia di carta, dove il cliente può
impostare i parametri di ricerca per la
visualizzazione dei dati:

Negozi: scelta di visualizzazione dei


dati di uno o più negozi
contemporaneamente
Carte: scelta di visualizzazione dei dati
di una o più carte contemporaneamente
Da Data: data inizio ricerca
A Data: data fine ricerca.

Il tipo di ricerca può essere impostato per:

Totali Carte per periodo: elenco dei totali


mensili (numero operazioni con relativi importi),
suddivisi per carte per il periodo selezionato ed il
totale (somma di tutte le operazioni ed importi)
nella parte finale. Se fosse stata richiesta la
visualizzazione di più negozi, è aggiunta la colonna
con l'intestazione del negozio per indicare il
riferimento del negozio.

64
Totali per Carte: elenco dei totali suddivisi per
carte per il periodo selezionato nei “Totali carta
per periodo” ed il totale (somma di tutte le
operazioni ed importi) nella parte finale. Sarà
evidenziata una riga per tipologia di carta se
esistono movimenti per quella tipologia.

Totali per negozi: questa selezione è utile


se si visualizzano contemporaneamente i
dati di più negozi. Elenco dei totali suddivisi
per i negozi per il periodo selezionato nei
“Totali carta per periodo” ed il totale
(somma di tutte le operazioni ed importi)
nella parte finale. Ci sarà una riga per
negozio se esistono movimenti per quel
negozio.

Totali per carte e negozi: questa


selezione è utile se si visualizzano
contemporaneamente i dati di più negozi.
Elenco dei totali suddivisi per carte e
negozi per il periodo selezionato nei
“Totali carta per periodo” ed il totale
(somma di tutte le operazioni ed importi)
nella parte finale. Ci sarà una riga per
tipologia di carta e negozio se esistono
movimenti per quel tipo di carta e per quel
negozio.

65
Con il bottone è possibile
visualizzare i movimenti giornalieri relativi alle carte
Bancomat, dove il cliente può impostare i parametri di
ricerca per la visualizzazione dei dati:

Negozi: scelta di visualizzazione dei dati di uno o


più negozi contemporaneamente.
Carte: scelta di visualizzazione dei dati di una o
più carte contemporaneamente.
Da Data: data inizio ricerca.
A Data: data fine ricerca.
Da Importo: Importo minimo di ricerca.
L'importo cercato sarà maggiore o uguale
all'impostato.
A Importo: Importo massimo di ricerca.
L'importo cercato sarà minore o uguale
all'impostato.

Il tipo di movimento può essere impostato per:

Tutti: saranno visualizzati tutti i movimenti


Effettivi: saranno visualizzati solo i movimenti in
essere.
Storni: saranno visualizzati solo gli storni.

Il resoconto, in base al periodo selezionato,


apparirà come riportato nell’immagine di
fianco.

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Info Impresa
INFO IMPRESA è un servizio
orientato a tutta la clientela
Corporate, Small Business e di
liberi professionisti.

INFO IMPRESA è un servizio


fruibile dalla clientela all’interno
della “Toolbar” del
RELAXBANKING SSO di facile
consultazione che offre
informazioni professionali
online di tipo commerciale,
burocratico e finanziario. Il
servizio è particolarmente utile
per le imprese che vogliono
valutare eventuali partner
d’affari, in quanto offre loro
informazioni aggiornate utili per
verificare l’affidabilità e la
solvibilità dei soggetti
osservati; il servizio permette
inoltre, di scegliere tra più di
2.000 attività commerciali per reperire tutte le informazioni e la modulistica necessaria all’apertura di una nuova
attività d’impresa.

I servizi offerti includono: Informazioni Camerali, Informazioni Finanziarie, Bilanci Aziendali, Informazioni
Burocratiche e Report Integrati.

INFO IMPRESA è semplice ed economico in quanto attraverso un unico accesso si ha la consultazione di materiale
informativo proveniente da più fornitori inserito all’interno del RELAXBANKING SSO. Attraverso un’unica interfaccia
web il cliente riceve tutte le informazioni senza dover sottoscrivere accordi con i vari fornitori d’informazioni.

In INFO IMPRESA confluiscono attualmente i servizi di Information Providers estremamente qualificati: CRIF
Business Information Services S.p.A., GEST S.r.l., Milano Finanza e ASSEFORCAMERE. Inoltre sono previsti in
futuro accordi con altre società per offrire nuovi servizi sempre più qualificati.

Il costo del servizio per il cliente, è legato all’effettivo utilizzo. Per una maggiore trasparenza, un listino prezzi
online elenca i costi di ogni singola operazione. Per quanto concerne il pagamento, l’addebito avviene con modalità
posticipata, direttamente da parte di Infogroup sul conto corrente del cliente.

Il cliente, per accedere al servizio, deve sottoscrivere tramite la Banca un contratto con Infogroup S.p.A.: la
stampa del contratto avverrà automaticamente al momento dell’attivazione del cliente.

Il contratto tra Infogroup ed il cliente finale dovrà essere conservato presso la Banca. Questo dovrà essere reso
disponibile ad Infogroup nel caso di specifica richiesta o d’eventuali contestazioni.

Nell’ottica di snellire gli adempimenti e i relativi costi dell’operatività amministrativa, per la stampa, l’affrancatura,
l’imbustamento e la spedizione delle fatture, è stato pensato di incaricare Infogroup nel espletare tali attività nei
confronti della clientela.

L’addebito al cliente del corrispettivo dovuto ad Infogroup avverrà sul conto corrente riportato a margine del
contratto nella parte riguardante la disposizione d’addebito permanente sottoscritta dal cliente, mediante notifica di
fattura che potrà avvenire nella modalità scelta: posta ordinaria, via e-mail o via Internet con stampa direttamente
all’interno del servizio.

Per i clienti che nell’arco del mese hanno superato un’ importo di € 70,00 la fatturazione avverrà mensilmente.

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Nell’eventualità in cui il cliente non superi nel mese l’importo di € 70,00 la fatturazione al cliente slitterà fintanto
che il cliente non superi la soglia dei € 70,00 e comunque non oltre i tre mesi.
Per ricapitolare quanto sopra illustrato di seguito si schematizza con degli esempi:
• se il cliente nel mese di maggio spende € 68,00 a giugno € 40,00 la fattura da parte di Infogroup verrà fatta al
cliente i primi giorni di luglio;
• se il cliente nel mese di maggio spende oltre € 70,00 la fattura verrà fatta da Infogroup i primi giorni di giugno;
• se il cliente spende a maggio € 20,00 a giugno € 10,00 e a luglio € 25,00 (il cliente non ha superato nei tre
mesi € 70,00) Infogroup fatturerà comunque al cliente i primi giorni di agosto quello che il cliente ha
consumato nel trimestre € 55,00.

Servizi offerti:
Servizio INFO CAMERALI (Provider - CRIF BUSINESS INFORMATION SERVICES
S.p.A.)
Servizi offerti:
• Pregiudizievoli
• Protesti
• Soci e Partecipazioni
• Registro Imprese:
• Visura ordinaria
• Visura storica

Servizio Bilanci (Provider - GEST S.r.l.)


Servizi offerti:
• Bilancio:
• sintetico
• sintetico con indici
• integrale
• integrale comparato
• Bilanci ottici:
o completo
o solo Prospetto Contabile
o solo Nota Integrativa

Servizio Report Integrati (Provider - GEST S.r.l.)


Servizi offerti:
• Report Base
• Report Base Rating
• Report Pro
• Report Pro Rating

Servizio Info Burocratiche (Provider – ASSEFORCAMERE Soc. Con. A r.l.)


Servizi offerti:
• Info Burocratiche

Servizio Informazioni Finanziarie (Provider – Milano Finanza)


Servizi offerti:
• Informazioni Finanziarie

Servizio INFO PROFESSIONALI (Provider - zucchetti.com)


Servizi offerti:
• Info Professionali
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