PLANTILLA DE ESTIMACIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

Año 0

1 Inmuebles $40,000.00
2 Maquinaria $0.00
3 Equipos y Muebles $5,000.00
4 Gastos Legales $500.00
Capital de Trabajo $45,500.00

Año 1 Año 2 Año 3

Total Ingresos $120,000.00 $170,000.00 $200,000.00

5 Ventas Anuales Estimadas $120,000.00 $170,000.00 $200,000.00

Total Costos y Gastos $107,872.80 $149,019.80 $172,988.00

6 Costos $86,400.00 $122,600.00 $143,600.00

Costos fijos $38,400.00 $54,600.00 $63,600.00
Arriendo $2,400.00 $3,600.00 $3,600.00
Empleados $36,000.00 $51,000.00 $60,000.00

Costos Variables $48,000.00 $68,000.00 $80,000.00

Unidades producidas $48,000.00 $68,000.00 $80,000.00
Comisión sobre ventas
7 Gastos $21,472.80 $26,419.80 $29,388.00

De Personal $11,872.80 $16,819.80 $19,788.00

Administrativos $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00

Resultado Operativo $12,127.20 $20,980.20 $27,012.00

Capital de trabajo:
Es la inversión de dinero que necesita tu empresa o negocio para poder operar y
llevar a cabo su gestión económica y financiera a corto plazo. Ej.: Inmuebles,
Maquinaria, Equipos, etc.

Ventas Anuales Estimadas: (Dependerá del tipo de negocio) Se multiplica el

precio de venta al público (Precio) por el número de unidades vendidas
(Cantidad) al año. Para obtener las ventas anuales, se multiplica las ventas
estimadas (en un mes) por 12 (meses).

Costos fijos: (Dependerá del tipo de negocio)

Son aquellos costos que permanecen constantes durante un periodo de tiempo
determinado, sin importar el volumen de producción. Ej: rentas de locales,
honorarios por servicios, salarios, etc.

Costos Variables:
Son aquellos que se modifican de acuerdo con el volumen de producción. Ej:
Teléfono, electricidad, materia prima, gasolina para automóvil,etc.

Gastos de personal:
Sueldos / Salarios / IESS / 13º - 14º / Fondo de reserva

Gastos Administrativos:
Arriendos / Suministros / Serv. Básicos / legales / permisos / patentes
 TAFUR ANDRADE VISCAINO ASOCIADOS
1. NOMBRE DEL PROYECTO

COMERCIALIZACION DE BIENES Y PRESTACION DE SERVICIOS RELACIONADOS CON LA CONSTRUCCION Y

TERMINADOS DE CONSTRUCCION A NIVEL NACIONAL

2. ÁREAS A CUBRIR

-         SERVICIO DE CONSTRUCCIÓN.- Abarca la prestación de servicio de albañilería en los cuales podrá incluirse los
materiales dependiendo de las condiciones establecida por el cliente.

o       Construcción de casas y edificios,

-         TERMINADOS DE CONSTRUCCIÓN.- comprende los acabados interiores y exteriores de cualquier inmueble en los
que se pueden incluir los materiales necesarios para la ejecución de los trabajos:

o       Pintura
o       Colocación de pisos de madera
o       Colocación de azulejos y/o cerámica en pisos y paredes
o       Carpintería
o       Electricidad
o       Aluminio y Vidrio
o       Cerrajería
o       Plomeria
o       Remodelación
o       Impermeabilización, etc

-         SERVICIOS DE MANTENIMIENTO Y LIMPIEZA.- se prestarán a oficinas de instituciones públicas y privadas

El abastecimiento de mano de obra calificada, junto con una vestimenta adecuada y la utilización de materiales y equipos
de primera línea nos permiten ofrecer un servicio eficiente con el precio proporcionado a cada cliente y en función a la
calidad global que brindamos.

o      Utilización de equipos y elementos necesarios para todas las rutinas de limpieza.

o       Provisión de productos y materiales de consumo de primera calidad, que garanticen la prestación de un óptimo
servicio.

o       Dotación de personal idóneo y suficiente, que asegure eficacia en todas las áreas a tratar.

o       Supervisión permanente y controles de nuestra empresa de Servicios.

2. LOCALIZACIÓN

El proyecto se aplicará a nivel nacional, identificando previamente las necesidades que pudieran presentarse en cada
provincia y ciudad del territorio nacional ecuatoriano.

3. ENTIDAD RESPONSABLE Y EJECUTORA

TAFUR ANDRADE VISCAINO ASOCIADOS

Wilson Tafur Andrade
Gerente-Propietario de la Empresa
Conjunto La Macarena Casa 9 – San José de Morán
Quito – Ecuador
Celular: 098777 166 / 09207 1749 / 09207 2241
E – mail: wilotec_1982@hotmail.com

La empresa representa a una persona natural al momento no obligada a llevar contabilidad, la misma que inicio su
actividad económica el 22 de mayo de 2002.
Su misión es suministrar, administrar y liderar, con responsabilidad y confiabilidad, variados servicios relacionados con la
construcción y terminados de los mismos, servicios de mantenimiento y limpieza, con excelencia y compromiso social.

La administración de sus proyectos de servicios, están esencialmente organizados para generar fuentes de empleo, que
puedan brindar a las personas de escasos y medianos recursos económicos, oportunidades dignas de superación y
bienestar, así también liberar o descargar de responsabilidades directas con los empleados que presten dichos servicios a
empresas constructoras que opten por elegir la presente propuesta, ya que la entidad sería la encargada de asumir todo
tipo de compromiso con respecto a los beneficios con el personal contratado en relación de dependencia.

4. ANÁLISIS DE INVOLUCRADOS

4.1 Personal Operativo

Se contratará personal de escasos recursos, con o sin experiencia en las distintas áreas de servicios, estableciendo
bases mínimas para que cada uno de ellos encuentre su potencial puesto de trabajo. Una vez que la empresa los acoja
les brindará todos los beneficios laborales que se derivan de una persona que trabaje para otra en relación de
dependencia.

4.1.1 Serv icios de Construcción

El personal que se contrate para el trabajo de la construcción serán albañiles con un mínimo de experiencia a fin de que
puedan fortalecer sus conocimientos con las labores que puedan llegar a desempeñar.
Para responsables de obras y supervisión se contará y contratará a personal con experiencia probada a fin de que el
trabajo que ejecuten sus colaboradores sea la mejor posible.

4.1.2       Servicios de Terminados en Construcción

Para la prestación de está clase de servicios sea previsto que el personal cuente con una muy buena experiencia misma
que será probada antes de ejecutar cualquier trabajo; de hecho la fortaleza de la empresa radica en que se cuenta con la
experiencia de personas con más de 25 años de trabajo de forma independiente.

Podrá contratarse personal sin experiencia mismo que brindarán ayuda y asistencia dependiendo de las labores a
desempeñarse, con la visión de que en un corto tiempo puedan desempeñarse por si solos en los trabajos cotidianos y
conseguir la suficiente experiencia y capacitación.

4.1.3       Servicios de mantenimiento y limpieza

Para la prestación de estos servicios se contratará personal de forma indistinta sean hombres o mujeres con o sin
experiencia, ya que la prestación específica de los servicios de mantenimiento y limpieza pueden variar entre un cliente u
otro, presentándose la necesidad de capacitar al personal en las labores a desempeñarse en distintos sectores de una
organización.

4.2. Personal administrativo y de servicios

El personal que apoya, tanto en forma directa como indirecta a la gestión de servicios que se espera brindar, va a
disponer de las mismos beneficios y responsabilidades que se asignen a cualquier otro empleado de la empresa,
buscando desde luego que estas personas sean el punto de apoyo de todas las otras áreas y proyectos de servicios.

4.3. Autoridades

Las autoridades, al disponer de su experiencia en lo administrativo, operativo y comercial están en capacidad de brindar
el aporte necesario a fin que los servicios que preste la empresa sean dados a plena satisfacción de nuestros clientes. De
la misma forma las autoridades están en la capacidad de planear en mejor forma el futuro de las actividades de servicios
que actualmente espera brindar la empresa y desarrollar nuevos proyectos para el aprendizaje y desarrollo personal de
todos sus empleados
4.4. Sociedad en General

La mayoría de personas que han tenido o no la oportunidad de evidenciar el maltrato físico y moral de aquellos obreros
que trabajan en las distintas áreas de servicios que esta empresa espera legalizar, estamos seguros agradecerán y
sumarán esfuerzos para que la ilegalidad y la falta de respeto a los beneficios de los empleados se termine.

5. OBEJETIVOS DEL PROYECTO

5.1 Generales

Disponer, dentro de la empresa Tafur Andrade Viscaino Asociados, de una política fundamentalmente basada en el
respeto a los derechos laborales y humanos de todos y cada uno de sus empleados, que permitan a los trabajadores
disfrutar de una preparación eminentemente práctica, para afianzar la materialización de emprendimientos y mejorar la
economía familiar.

5.2 Específicos

Crear y fomentar en personas de escasos recursos destrezas y habilidades, para que puedan optar por nuevas
alternativas de desarrollo y/o sustento familiar dándole así a cada puesto y oportunidad de trabajo la importancia y
merecimiento que le corresponde.

Formar ciudadanos en valores, responsables y respetuosos de los derechos de la clase obrera, y fuertemente
comprometidos con su desarrollo personal, su familia, su país y el mundo.

6. COSTO ESTIMADO MANO DE OBRA

Los costos a proponerse a cada cliente (Constructora, Arquitectos, Ingenieros, Entidades Públicas y Privadas, etc.), se
determinarán en referencia a las obras y trabajos a realizarse dependiendo de la cantidad del trabajo y tiempo a
ejecutarse.

Se considerará que los costos también dependerán de las especificaciones que cualquier contratante de servicios indique,
ya que pueden incluirse los materiales, equipos, herramientas y demás instrumentos adicionales en la ejecución de una
labor asignada.

7. FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Las fuentes de financiamiento están definidas más por las oportunidades de trabajo que pudieran presentarse, y todo
dependerá de las especificaciones de los contratos a celebrarse.

Se pondrá mayor atención a aquellas oportunidades de trabajo en las que existan anticipos previos a la entrega de
distintos bienes y prestación de servicios.

Desde luego que existen aun más formas de financiar la contraprestación de bienes y servicios como puede ser también
el pago semanal o quincenal a la presentación de planillas por avances de obras o tareas asignadas por cualquier
contratante.

8. BENEFICIARIOS Y BENEFICIOS

8.1 BENEFICIARIOS

Los beneficiarios directos de este proyecto serán todos los empleados que presten sus servicios en relación de
dependencia para la empresa, como también las empresas constructoras que no realizarían esta gestión, ya que la
empresa lo estaría realizando directamente con las entidades pertinentes.

Los trabajadores en su mayoría serán personas de escasos recursos económicos quienes por lo general han migrado de
otras provincias para instalarse de forma temporal o fija en las principales ciudades de nuestro país. En general hacemos
referencia a los hombres y mujeres dedicados al trabajo de la construcción y terminados de los mismos como: albañilería,
pintura en interiores y exteriores,

acabados en pisos, trabajos de carpintería, instalaciones eléctricas, trabajos de cerrajería, aluminio y vidrio, entre otros.
8.2 BENEFICIOS

Todos y cada uno de los empleados, trabajadores, u obreros; como sea que los identifiquemos dentro y fuera de la
empresa recibirán los beneficios que la ley les otorgue al trabajar en relación de dependencia para la empresa. Entre
estos beneficios; los de contar con un contrato debidamente legalizado ante el Ministerio de Trabajo, la afiliación al IESS,
derecho a recibir decimos tercero y cuarto sueldos, y en caso que se generen utilidades anuales.

A todos los colaboradores que trabajen para la empresa se les brindará de forma incondicional la oportunidad de
continuar y culminar su preparación académica sea esta a nivel primario, secundario o superior.

En la medida de los posible y de realizar una revisión previa de cada caso en los empleados se entregaran becas de
estudios en especial a los que se encuentren cursando sus estudios primarios y secundarios, y para quienes estén en la
capacidad de continuar con sus estudios superiores la empresa podrá facilitar créditos a corto y largo plazo para la
consecución de los mismo,

En algunos casos existirán personas que por su edad y disponibilidad personal de tiempo no deseen continuar sus
estudios regulares, por esta razón se prevé facilitar cursos de capacitación técnica en distintas instituciones con la clara
finalidad de brindar a nuestros empleados mejores oportunidades laborales y entregar a nuestros clientes un mejor
servicio.

9. ANALISIS INSTITUCIONAL

Con la finalidad de materializar los propósitos y objetivos de la empresa, se ha conformado una estructura organizacional
fundamentada en tres niveles. El “Gerencial”, cargo que lo ejercerá de forma directa el propietario de la empresa como
persona natural.

El área de proyectos que dependerá esencialmente de las obras y tareas a realizar con nuestros distintos clientes y lo
dirija un encargado de los proyectos conjuntamente con la gerencia general.

Recursos Humanos, área que se encargará de contratar el personal que laborará para la empresa y nuestros clientes de
forma directa e indirecta. También se encargará de asegurar el cumplimiento los derechos y obligaciones de todos los
empleados sean del área operativa o administrativa.

El área de compras y adquisiciones será uno de nuestros departamentos principales, procurará buscar productos y
servicios de la mejor calidad y al menor costo posible estableciendo políticas claras de compras. Esta área trabajará en
conjunto con la gerencia y de forma directa con el área de proyectos.

10. SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO

Se espera que en un plazo no mayor a dos años la empresa haya ganado experiencia en todos los ámbitos de servicio
que espera cubrir, a fin de que este sea su referente principal ante la posibilidad de conseguir una mejor estabilidad de
crecimiento a nivel nacional y porque no internacional.

La empresa ha ido fortaleciéndose al ganar experiencia por medio de la ejecución de obras a través del portal Compras
Públicas, siendo esto una ventaja para el sustento y avance de la empresa porque podemos asegurar la calidad del
trabajo cada vez a mas clientes. Esto hace que las puertas para el tema de prestación de servicios en construcción se
abran cada vez mas dejando la satisfacción tanto al cliente como a nosotros como ente servidor.

La publicidad es una poderosa herramienta de la promoción que puede ser utilizada por empresas, organizaciones no
lucrativas, instituciones del estado y personas individuales, para dar a conocer los servicios, ideas u otros, por ese motivo,
resulta de vital importancia que nuestra empresa piense en este método como una manera más de acrecentar este
proyecto o vender la idea del mismo.