◦ Il riciclaggio di denaro sporto e quel attività che consiste nel ripulire il denaro proveniente da attività illecite ◦ Il riciclaggio e un attività illecita che può essere effettuata senza l'utilizzo del web ◦ Allo scopo di ripulire cioè dare un apparenza lecita a dei capitali che arrivano da attività illecite ◦ Al denaro scopro bisogna dare un aspetto lecito ◦ Per far ciò si può far passare il denaro nel conto cerette di un presta nome ◦ Per far si che il denaro transiti su un controcorrente in un paradiso fiscale dove non si controllano la provenienza dei soldi ◦ Si realizza sostituendo o trasferendo beni o oltre utilità provenienti da delitti non colposo compiendo , altre operazioni finalizzate ad ostacolare l'identificazione della loro provenienza delittuosa ◦ Il 648 bis prevede la reclusione da 4 a 12 anni e la multa da 5000 a 25000 euro ◦ Per quelle attività finalizzata a ripulire o a disporre del reato precedentemente effettuato ◦ Il presupposto necessario e la commissione antecedente di un altro reato ◦ Per il reato precedente non è necessario una sentenza definitiva che accerti il reato precedente ◦ Essendo sufficiente che il reato iniziale risulti negli atti del processo ◦ Il riciclaggio e un reato prurì offensivo ◦ Cioè è in grado di violare più comportamenti ◦ Il patrimonio di coloro che hanno subito un furto, l'amministrazione della giustizia, l'ordine publico e l'ordine economico ◦ Le modalità di attuazione di questo reato si sono evolute interessando anche internet ◦ La rete ha agevolato la realizzazione di questo reato rendendolo più facile e più veloce ◦ Però oggi ci sono dei controlli anche in rete ◦ Attraverso un presta nome si sposta su conti esteri su agenzie internazionali come west union ◦ Spostano le somme di denaro su conti esteri tenendo una percentuale pattuita prima ◦ I conti esteri sono quasi sempre in banche offshore cioè banche dove il controllo e minimo o inesistente ◦ Dove viene garantito l' anonimato ◦ Non è una novità che si siano questi conti per favorire l'attività illegale o per non pagare le tasse ◦ Spesso i presta nome italiani sono ignari a attratti dalle offerte di lavoro ◦ Quando il presta nome ottiene la possibilità di soldi di dubbia provenienza per investirli da un altra parte e gia parte del reato ◦ Questo prestanome o financial manager dopo aver ricevuto la somma può prelevarli in contanti grazie agli sportelli bancari ◦ Oppure per essere usati per transazioni lecite ◦ Il presta conto ha una responsabilità della commissione del reato ◦ A volte i soldi arrivano da soggetti esteri che derivano da attività illecite ◦ Spesso il denaro non è più in contanti ◦ Con la circolazione dei capitali i mercati finanziari illeciti sono aumentati di molto ◦ Sopratutto sostenuto dal grande malaffare ◦ Le banche si sono attivate per contrastare questo fenomeno ◦ Creando procedure più severe e più aggiornate ◦ Però la criminalità informatica canalizza un business da migliaia di euro ◦