Sei sulla pagina 1di 2

Cyber-laundering

◦ Il riciclaggio di de aro sporco in rete


◦ Il riciclaggio di denaro sporto e quel attività che consiste nel
ripulire il denaro proveniente da attività illecite
◦ Il riciclaggio e un attività illecita che può essere effettuata senza
l'utilizzo del web
◦ Allo scopo di ripulire cioè dare un apparenza lecita a dei capitali che
arrivano da attività illecite
◦ Al denaro scopro bisogna dare un aspetto lecito
◦ Per far ciò si può far passare il denaro nel conto cerette di un presta
nome
◦ Per far si che il denaro transiti su un controcorrente in un paradiso
fiscale dove non si controllano la provenienza dei soldi
◦ Si realizza sostituendo o trasferendo beni o oltre utilità provenienti
da delitti non colposo compiendo , altre operazioni finalizzate ad ostacolare
l'identificazione della loro provenienza delittuosa
◦ Il 648 bis prevede la reclusione da 4 a 12 anni e la multa da 5000 a
25000 euro
◦ Per quelle attività finalizzata a ripulire o a disporre del reato
precedentemente effettuato
◦ Il presupposto necessario e la commissione antecedente di un altro
reato
◦ Per il reato precedente non è necessario una sentenza definitiva che
accerti il reato precedente
◦ Essendo sufficiente che il reato iniziale risulti negli atti del
processo
◦ Il riciclaggio e un reato prurì offensivo
◦ Cioè è in grado di violare più comportamenti
◦ Il patrimonio di coloro che hanno subito un furto, l'amministrazione
della giustizia, l'ordine publico e l'ordine economico
◦ Le modalità di attuazione di questo reato si sono evolute interessando
anche internet
◦ La rete ha agevolato la realizzazione di questo reato rendendolo più
facile e più veloce
◦ Però oggi ci sono dei controlli anche in rete
◦ Attraverso un presta nome si sposta su conti esteri su agenzie
internazionali come west union
◦ Spostano le somme di denaro su conti esteri tenendo una percentuale
pattuita prima
◦ I conti esteri sono quasi sempre in banche offshore cioè banche dove il
controllo e minimo o inesistente
◦ Dove viene garantito l' anonimato
◦ Non è una novità che si siano questi conti per favorire l'attività
illegale o per non pagare le tasse
◦ Spesso i presta nome italiani sono ignari a attratti dalle offerte di
lavoro
◦ Quando il presta nome ottiene la possibilità di soldi di dubbia
provenienza per investirli da un altra parte e gia parte del reato
◦ Questo prestanome o financial manager dopo aver ricevuto la somma può
prelevarli in contanti grazie agli sportelli bancari
◦ Oppure per essere usati per transazioni lecite
◦ Il presta conto ha una responsabilità della commissione del reato
◦ A volte i soldi arrivano da soggetti esteri che derivano da attività
illecite
◦ Spesso il denaro non è più in contanti
◦ Con la circolazione dei capitali i mercati finanziari illeciti sono
aumentati di molto
◦ Sopratutto sostenuto dal grande malaffare
◦ Le banche si sono attivate per contrastare questo fenomeno
◦ Creando procedure più severe e più aggiornate
◦ Però la criminalità informatica canalizza un business da migliaia di
euro

Potrebbero piacerti anche