TEMARIO

1.- Introducción
Actualidad del Derecho Monetario y Bancario.
Su ubicación dentro del sistema jurídico mexicano
La intermediación financiera
La intermediación paralela y la intermediación universal.
Integración jurídica del sistema financiero mexicano.
(Diferentes responsabilidades)

2.- Monetario.
2.1. El dinero.
2.2. Funciones del dinero.

2.21 Medio general de cambio

2.22 Medida de valor.
2.23 Reserva de valor.

2.3. Concepción histórica del dinero

2.31 Metalista
2.32 Nominalista
2.33 Valorista

2.4 Concepto Jurídico del Dinero.

2.5. Unidad monetaria.

2.6. Régimen Jurídico aplicable a la emisión, circulación y extinción de la

Moneda en México.
2.61 Emisión.
2.62 Circulación monetaria.
2.63 Extinción de los signos monetarios.

2.7. Seguridad en la circulación monetaria.

2.8. Régimen aplicable a la moneda extranjera.

2.9. El Banco de México.

2.91 Naturaleza
2.92 Finalidades y funciones
2.93 Operaciones
2.94 Financiamiento Interno.
2.95 La cuenta general de la Tesorería de la Federación
2.96 El papel de la Reserva de Activos internacionales.

3.- Sistema bancario mexicano.

Desarrollo de la banca.
3.11. Breves antecedentes históricos.
3.12 La Ley General de Instituciones y Organizaciones Auxiliares del Crédito de
1941.
3.12.1 Los grupos financieros.
3.12.2 La Banca Múltiple
3.13 Nacionalización de la Banca.
3.14 Establecimiento de las bases para el desarrollo de la Banca Paralela
(1982-1990)
3.14.1 Disposiciones constitucionales.
3.14.2 Leyes reglamentarios del Servicio Público de Banca y Crédito (1982-
1985) concepto de servicio público de Banca y Crédito.
3.14.3 Otras leyes para complementar el sistema.
3.15 Reprivatización de la intermediación bancaria y establecimiento de las
Bases hacia la Banca Universal.
3.15.1. Disposiciones constitucionales.
3.15.2. Ley de instituciones de crédito, Ley del banco de México, Ley general
de Organizaciones y Actividades auxiliares del crédito, Ley para regular las
agrupaciones financieras, Ley del mercado de valores y ley de sociedades de
inversión.

3.2 Ámbitos de competencia y facultades de la Secretaria de Hacienda y

Crédito Público, Banco de México y Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

3.3 Estructura del actual sistema bancario mexicano.

3.31 Instituciones de banca múltiple

3.32 Instituciones de banca de desarrollo
3.33 Sucursales y agencias
3.34 Oficinas de representación
3.35 Fideicomisos de fomento económico
3.36 Filiales de entidades financieras del exterior.
3.37 Patronato de Ahorro Nacional

3.4. Régimen corporativo

3.41 Instituciones de Banca Múltiple

3.41.1 Requisitos para su autorización
3.41.2 Capital Social
3.41.3 Régimen accionario.
3.41.4 Administración
3.42 Instituciones de Banca de Desarrollo
3.42.1 Requisitos para su constitución
3.42.2 Capital Social
3.42.3 Régimen de los títulos representativos de capital.
3.42.4 Administración.

3.5. Régimen de operación

3.51 Operaciones pasivas. Naturaleza y características.

3.51.1 Depósitos bancarios de dinero.

3.51.11 A la vista.
3.51.12 Retirables en días preestablecidos.
3.51.13 De ahorro.
3.51.14 A plazo.
3.51.2 Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
3.51.3 Bonos bancarios.
3.51.4 Obligaciones subordinadas.
3.51.5 Papel comercial con aval bancario.
3.51.6 Aceptaciones bancarias.
3.51.7 Depósitos en dólares de los EE. UU. A., o referidos a dicha moneda.
3.51.71 Depósitos a la vista en cuentas de cheques pagaderos en la República
Mexicana.
3.51.72 Depósitos retirables en días preestablecidos pagaderos en la
República Mexicana.
3.51.73 Depósitos a plazo pagaderos sobre el exterior.

3.52. Operaciones activas. Naturaleza y características.

3.52.1 A corto plazo

3.52.11 Descuento
3.52.12 Depósitos en otros bancos
3.52.13 Crédito quirografario
3.52.14 Descuento de créditos en libros
3.52.15 Créditos documentarios y cartas de crédito.
3.52.16 Tarjetas de crédito
3.52.17 Reporto
3.52.2 A mediano plazo
3.52.21 Aperturas de crédito simple y en cuenta corriente
3.52.22 Créditos para la compra de bienes de consumo duradero.
3.52.23 Tarjeta de crédito
3.52.3 A largo plazo
3.52.31 Créditos de habilitación y avío.
3.52.32 Créditos reaccionarios.
3.52.33 Créditos hipotecarios
3.52.34 Inversión de títulos representativos de capital de empresas.

3.53. Servicios

3.53.1 Los previstos en el artículo 46 de la Ley Bancaria.

3.53.2 Cajas de seguridad.
3.53.3 Fideicomisos, mandatos y comisiones para el otorgamiento de crédito en
su más amplio sentido.
3.53.31 Abiertos
3.53.32 Cerrados

3.54 Prohibiciones
3.55 Protección de la interés del público.

3.55.1 Intermediación bancaria. Captación de recursos del público.

3.55.2 Secreto bancario
3.55.3 Secreto fiduciario
3.55.4 Palabras reservadas
3.55.5 Calificación de la cartera
3.55.6 Fondo bancario de Protección al Ahorro.
3.55.7 Procedimiento ante la CNB

4.- Las organizaciones y actividades auxiliares del crédito.

4.1 Concepto y naturaleza

4.2 Régimen de autorizaciones y corporativo
4.3 Las organizaciones auxiliares del crédito.

4.31 Los Almacenes Generales de Depósito.

4.31.1 Naturaleza
4.31.2 Concepto

4.32 Las uniones de crédito.

4.32.1 Naturaleza
4.32.2 Concepto.

4.33 Las arrendadoras financieras

4.33.1 Naturaleza
4.33.2 Concepto
4.33.3 El contrato de arrendamiento financiero
4.33.4 Fuentes de fondeo
4.33.41 Recepción de créditos y préstamos, descuentos
4.33.42 Colocación de títulos en el mercado de sus características
4.33.42.1 Pagarés financieros
4.33.42.2 Obligaciones quirografarias
4.33.42.3 Obligaciones subordinadas
4.33.5 El arrendamiento puro como actividad análoga o conexa
4.33.6 Prohibiciones

4.34 Las empresas de factoraje financiero

4.34.1 Naturaleza
4.34.2 Concepto
4.34.3 El contrato de factoraje financiero
4.34.31 Factoraje sin recurso
4.34.32 Factoraje con recurso.
4.34.33 Cobranza delegada.
4.34.34 Refactoraje
4.34.4 Fuentes de fondeo
4.34.41 Recepción de créditos y p´restamos, descuentos.
4.34.42 Colocación de títulos en el mercado y sus características
4.34.42.1 Pagarés financieros
4.34.42.2 Papel comercial
4.34.42.3 Obligaciones subordinadas
4.34.43 Prohibiciones
4.35 Las sociedades de ahoro y prèstamo.

4.35.1 Naturaleza
4.35.2 Concepto
4.35.3 Operaciones pasivas
4.35.4 Operaciones activas
4.35.5 La no responsabilidad del gobierno federal
4.35.6 Otros grupos de personas
4.35.7 Prohibiciones

4.4 La actividad auxiliar del Crédito

4.46 Las casas de cambio.

4.46.1 Naturaleza
4.46.2 Concepto de divisa
4.46.3 Operaciones de compra, venta y cambio de divisas
4.46.31 Sujetas a autorización
4.46.32 No sujetas a autorización
4.46.33 Conexas
4.46.4 Suspensión de operaciones
4.46.5 Prohibiciones

4.5 Filiales de Instituciones Financieras del Exterior

4.6 Disposiciones generales

4.61 Participación en títulos representativos del capital de empresas que les

presten sus servicios.
4.62 Operaciones activas con personas residentes en el extranjero.
4.63 Posiciones de divisas
4.64 Presunción de la realización habitual de operaciones reservadas a las
Organizaciones y respecto a las actividades auxiliares del crédito.

5. Los Grupos Financieros

5.1 Antecedentes de los grupos en la Ley Bancaria de 1941
5.2 Los grupos a la luz de la Ley de instituciones de crédito.
5.3 Los grupos a la luz de la Ley del mercado de valores.

5.4 Los grupos a la luz de la ley para regular a las agrupaciones financieras
5.41 Naturaleza
5.42 Integración
5.43 Sociedades controladoras
5.44 Filiales de Instituciones Financieras del Exterior
5.45 Convenios de responsabilidades
5.46 Protección de los intereses del público