ESTUDIO DE CASO:

Recomendaciones financieras

APRENDIZ

Diana pilar acero Camacho

CC 1003740184

INSTRUCTOR

Angélica maría Bermúdez rivera

 PRESENTACION DEL CASO:

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre inversión en
el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios. Para este caso, usted como
asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de
la información crediticia.

SOLUCION DEL CASO

Juan Gonzales identificado con cedula de ciudadanía número 52732145 de Bogotá juan se
presenta al banco LPQ para solicitar abrir una cuenta de ahorros y solicitar un crédito de libre
inversión por un monto de $ 25.000.000 a 60 cuotas. motivo por el cual se le piden algunos
documentos primero para abrir la cuenta de ahorros y luego los respectivos para el crédito. la
reapertura de la cuenta se realizó sin ningún inconveniente, luego de eso se le entrevista donde se
le piden los documentos respectivos para el estudio del crédito de libre inversión, se inicia el
estudio de su vida crediticia donde se refleja en que algún momento estuvo en mora, pero tiene
saldada la deuda, sus referencias son buenas sus ingresos son buenos su capacidad de
endeudamiento es la adecuada y posee una prenda para cubrir su deuda en caso de algún
inconveniente.

Luego de terminar el estudio del crédito se le realiza el desembolso a la cuenta abierta de ahorros
a nombre juan Gonzales. Antes de hacer el desembolso se le hacen las siguientes
recomendaciones al señor juan Gonzales para que no se le presente ningún inconveniente y
maneje su historial crediticio y financiero.
 Primer punto

➢ Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre las

características de los productos o servicios ofrecidos.
➢ Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas
Superintendencia Financiera
➢ Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes
entidades.
➢ Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.
➢ Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre
anticipado a una cuota que es mes vencido.
➢

a saber y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión. conocer
que aparte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que son (retiros. ➢
Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa que se está
manejando los beneficios que darán a la cuenta por tomar el crédito de libre
inversión. 4*1000. o se debe tratar de solo tener una cuanta para ser exonerada del
4*1000 o Evitar pagos de gastos mensuales como cuota de manejo. Tercer punto
Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor tarifa.
Segundo punto ➢ El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de
ahorros. cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de tomar el crédito. ➢
Cuando se solicita un crédito de libre inversión ➢ se debe tener definido en que va
a ser utilizado ya que estos créditos su interés es más alto que cuando se solicita
uno para vivienda o para compra de cartera.

Dando a conocer los 5 puntos al señor juan Gonzales se le procede hacer el desembolso
satisfactoriamente.

Cordial mente

Diana pilar acero Camacho