Actividad 2. Evidencia 3.

Estudio de caso

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Rta. No es prudente cancelar la cuenta bancaria del Señor Paredes ya que ni siquiera se ha
sabido aun si el cliente comete lavado de activos y financiación del terrorismo, pues se debe
seguir el respectivo protocolo que rigen las instituciones encargadas, además es un cliente que
lleva varios años vinculado al banco, por tanto tiene una relación contractual con la entidad y
se deben tomar decisiones de una forma más detallada y rigurosa.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada?

Rta. Totalmente afirmativo, pues me encargaría de estudiar a fondo el caso con la ayuda de la
información que tiene el cliente en la entidad financiera, además recordar que el conocer el
cliente a fondo se vuelve un elemento fundamental para detectar operaciones inusuales o
sospechas en los movimientos de cuentas bancarias. Sé que no llegare al objetivo final con
esto, sin embargo, puedo descubrir gran parte desde su actividad económica, encuestando a
clientes del cliente sobre una generalización de sus niveles de ventas, además, de forma
amable y empleando el aspecto social, directamente al cliente se le puede indagar sobre su
negocio sin conseguir ningún tipo de objetivo, solo por curiosidad. En pocas palabras, se puede
investigar en este caso, desde el aspecto económico y social de muchas formas sin que el
mismo cliente sospeche.

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Rta. Es una pregunta similar al anterior, sin embargo, las medidas que tomaría estarían
basadas siempre en su alrededor y en su información, pues con la ayuda de la tecnología
podemos observar el historial comercial, económico, tributario del cliente, en páginas como la
DIAN o el RUES, también podemos observarlo en el historial de transacciones que se hacen
desde y hacia la cuenta bancaria del cliente, porque muchas veces dentro de esas
transacciones hay otros terceros involucrados, terceros que pueden ser infiltrados con la
ayuda de otros bancos, muchas veces sucede que cuando se comete este tipo de delitos, se
crean empresas fantasma, dinero en paraísos fiscales, testaferrato, por eso es que es tan
importante consultar siempre en los alrededores del cliente.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Rta. No lo haría debido a las siguientes razones:

a. No tengo la seguridad y confianza para hacerlo, pues no hay pruebas suficientes.

b. Estaría realizando una acusación fuerte, y en caso de que sea falso, puedo tener graves
consecuencias en muchos aspectos.
c. No sé si la versión con la que el cliente me conteste sea verdadera o falsa, pues por la
misma razón de que no hay soportes suficientes para demostrarlo en el momento.
d. Si el cliente definitivamente es un practicante del lavado de activos, puede que le estemos
dando señales para que pase a ser prófugo de la justicia y así se vaya del país, o tome otras
precauciones que le ayuden a esconderse de la justicia en un tiempo.
 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Rta. Si es necesario avisar a la autoridad competente en el tema de lavado de activos, en este

se debe reportar ante la página de la UAF, ya que se trata de una operación inusual y se debe
un realizar un ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas) frente a esta institución para que el
delito no llegue a materializarse, luego se tomara decisiones en cuanto al formulario a
diligenciar, ya sea que el ROS sea negativo o positivo como nos lo explica el material de
formación de esta actividad. Además que el funcionario o empleado que se encuentra con una
situación de estas está obligado a reportar inmediatamente.