Asignatura:

Legislación Monetaria y Financiera

Tema:
Tarea 4
Participante:
Lucero Martinez Cespedes
Matricula:
16-10018
Facilitador:
Simón Bolívar Santana

Distinguido participante:
Consulte la bibliografía básica de la unidad y demás fuentes complementarias
del curso: Ley No. 183-02 que aprueba la Ley Monetaria y Financiera; luego
realice la actividad que se describe a continuación: 

1. Realiza un esquema de llaves sobre las Instituciones de

Intermediación Financiera, sus requisitos y las previstas por la ley.
ART 34 LEY 183-02. Se denomina intermediación financiera, a aquellas entidades
que realicen Intermediación financiera, podrán ser de naturaleza privada o pública a su
vez, las entidades privadas podrán ser de carácter accionario o no accionario.

Se considerarán según esta ley entidades accionarias, los Bancos Múltiples, y

entidades de crédito, pudiendo ser esta última, Bancos de ahorros y crédito, y
corporaciones de crédito.
 REQUISITOS PARA INSTALAR UNA INSTITUCION DE
INTERMEDIACION FINANCIERA EN LA REPUBLICA DOMINICANA.
Conforme a las disposiciones contenidas en los Artículos 35 al 38 de la Ley Monetaria y
Financiera No. 183-02.

Se debe presentar la documentación siguiente:

1. Proyecto de Estatutos Sociales.

2. Lista de Accionistas Fundadores contentiva de información veraz y actualizada de

los mismos, fundamentalmente

Además de estos documentos hay otros que van a depender de si es una

persona física o una entidad jurídica, los requisitos exactos se encuentran
ampliados en la ley antes mencionada.

LOS REQUISITOS EN EL CASO DE RECLAMACION EN CASO DE

FALLECIMIENTO DEL DEPOSITANTE:
En la reclamación en caso de fallecimiento del depositante, la Junta Monetaria
determinará, el procedimiento y los requisitos para el retiro de fondos por los sucesores
legales en las entidades de intermediación financiera, en caso de declaración de
ausencia o fallecimiento de su título.

Es decir, en el caso del fallecimiento ocurre, cuando el cliente del sistema Bancario y
financiero nacional fallece está establecido que el procedimiento que se aplicará por
parte de los herederos para obtener los fondos que el de cujus haya dejado en calidad
de depósito, certificado financiero, cuentas de ahorros y en cualquier otro medio, es la
determinación de herederos completada con el acta de defunción del de cujus.

Documentos requeridos para retirar el dinero de nuestros familiares

fallecidos en un banco:
1.- Original del acta de defunción legalizada por la Junta Central Electoral (JCE).

2.-Original del Acto de Notoriedad o Acta de Determinación de Herederos, la cual es

instrumentada por un Notario Público.

3.-La firma del Notario que instrumentó el Acto Notoriedad o Acta de Determinación de

Herederos, deberá estar legalizada por la Procuraduría General de la República.
4.- Original del Acta de Matrimonio legalizada por la Junta Central Electoral (JCE).

5.- Originales de las actas de nacimiento de los hijos dejados por el fallecido,
legalizadas por la Junta Central Electoral (JCE).

6.-Original de la autorización para el retiro de los valores emitida por la Dirección

General de Impuestos Internos (DGII).

7.- Original de Recibo de Pago de los Impuestos Sucesorales emitido por la

Dirección General de Impuestos Internos (DGII).

8.- Original Pliego de Modificaciones emitido por la Dirección General de Impuestos

Internos (DGII).

SI LA PERSONA MURIÓ SIENDO SOLTERO (A) Y SIN DEJAR

DESCENDENCIA

1-Depositar el original del acta de nacimiento del mismo, a los fines de determinar el
nombre de los padres de éste.

2-Depositar las actas de nacimiento de los hermanos que le sobreviven.

3-En el caso de haber fallecido uno o ambos padres, uno o más hermanos, deberán
depositar los originales de las actas de defunción correspondiente.

Si los herederos son menores de edad y quedan en orfandad

Se puede presentar el caso en que el sucesor o los sucesores no tenga PADRE o
MADRE sobreviviente, quedando éste o estos en orfandad, deberán depositar copia
certificada del Consejo de Familia Homologado, mediante el cual se nombre el Tutor
Legal y Protutor del menor o los menores.

En nuestro país, Las Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de

Representación, fue aprobado mediante la Primera Resolución de la Junta Monetaria
de fecha 11 de mayo de 2004.

Pre-Requisitos.
Los interesados deberán presentar a la Superintendencia de Bancos una comunicación
donde soliciten autorización para operar una entidad de intermediación financiera del
tipo de que se trate.
Composición de la Administración Monetaria y Financiera
Dominicana
La Junta Monetaria
Es el organismo encargado de determinar las políticas monetarias, cambiarias y
financiera de la nación conforme a lo dispuesto por esta Ley, dicta los reglamentos
monetarios y financieros. Además dentro de sus funciones esta aprobar los
reglamentos internos del Banco Central y la Superintendencia de Bancos, así como la
estructura orgánica de dichas entidades a propuestas de las mismas.

La Junta Monetaria está integrada por tres miembros es oficio y seis miembros
designados por tiempo determinado. Son miembros ex oficio: el Gobernador del Banco
Central, quien la presidirá, el Secretario de Estado de Finanzas y el Superintendente de
Bancos. Al presidente de la Junta Monetaria le corresponderá la representación oficial y
exclusiva de la Junta Monetaria, sin que pueda delegarla en ningún miembro de la
misma.

El Banco Central
Es una entidad pública de derecho público con personalidad  jurídica propia. Tiene
como función ejecutar las políticas monetarias, cambiarias y financieras de acuerdo con
el programa monetario aprobado por la Junta Monetaria. Sin perjuicio de la iniciativa
reglamentaria de la Junta Monetaria, el Banco Central propondrá a dicho organismos
los proyectos de Reglamentos Monetarios y Financieros en materia monetaria,
cambiaria y financiera. El Banco Central nunca podrá garantizar obligaciones de otros,
ni tampoco dar aval, ni ningún tipo de garantía personal, ni asumir solidaridad alguna
por obligaciones de terceros. Corresponde a esta entidad la imposición de sanciones
por deficiencias en el encaje legal, incumplimiento de las normas de funcionamiento de
los sistemas de pagos, violación de la ley etc.

La Superintendencia de Banco
Es una entidad pública de Derecho Público con personalidad jurídica propia. Dentro de
sus funciones tiene que realizar, con plena autonomía funcional, la supervisión de las
entidades de intermediación financiera, con el objeto de verificar el cumplimiento por
parte de dichas entidades de lo dispuesto en la Ley, Reglamentos, instructivos y
circulares.