Empresa Alimentos Verdes y frutos secos S.

A
Realice el flujo de tesoreria para la empresa Alimentos Verdes y frutos secos
S.A; con la siguiente informacion

En el mes junio la empresa vendio 11.700 unidades y se estima que las ventas
1 creceran en el siguiente semestre de julio a diciembre con un incremento para
el primer trimestre del 1.1% y del 1.84% para cada mes y con relacion al
periodo inmediatamente anterior de la siguiente forma:
Julio 1.10%
Agosto 1.10%
Septiembre 1.10%
Octubre 1.84%
Noviembre 1.84%
Diciembre 1.84%
2 El precio de venta se estipula que para el primer trimestre es de 26,750 y para
el segundo trimestre aumentará en un 1,2%
Recaudo de catera se estima que se recibirá los siguientes recursos
Julio 68,500,000
agosto 61,450,000
septiembre 52,000,000
3 La poíitica de cartera es la siguiente
Ventas de contado 35%
Ventas a 30 dias 40%
ventas 60 dias 20%
ventas a 90 dias 5%
el resto cartera no recuperada 0.5%
4 Los costos de ventas representan el 67% del total de las ventas y estan
representados de la siguiente manera
Materia Prima 51%
Mano de obra directa 31%
CIF 18%
5 Los proveedores corresponden al valor consumido por materia prima y la
politica de pagos es a 60 dias
Se tiene pendiente pagar proveedores de la siguiente forma
Julio 88,526,000
agosto 81,700,000
septiembre 92,000,000
octubre 77,000,000

6 El valor de la nómina de produccion corresponde al 100% del total de mano de

obra directa y se paga en el mismo mes que se causa
7
En cuanto a los costos indirectos de fabricacion se cancelan a los 30 dias
 Los gastos de administracion representan el 15 % del total de los ingresos por
8 ventas y 68% de estos corresponden a nómina de la parte administrativa y se
pagan en el mismo mes que se causan; el resto corresponde a otros gastos y se
pagan a 30 dias ,el

9 Por concepto de gastos de venta la empresa tiene comprometido el 14% del

total de las ventas para el primer trimestre y para trimestres subira al 16.5% .
De estos gastos el 58% corresponde a gasto de nomina y se paga en el mismo
que se causa y resto son otros gastos y se paga a 60 dias
10 Tiene previsto cancelar por concepto de impuestos el 19% del total de las
ventas

La empresa tiene una deuda vigente cuya cuota es de 105'425.000 cada

11 bimestre a una tasa deinteres del 4.77% cada bimestre y le faltan 11 cuotas. La
ultima cuota la pago en junio del año en curso

La empresa compro una maquiraria tecnificada para produccion por valor de

12 680'000.000 en el mes de mayo para pagarlo de la siguiente forma el 15% en
junio, el 10% en julio, el 15% en septiembre y el resto a crédito con cuota mes
vencido a partir de noviembre a un plazo de 36 meses y con una tasa de interes
del 29.56% EA
14 Trae un saldo de 230.000.000
El saldo minimo para el mes de julio se estima en $13´500,000; mientras que la
15 politica del saldo minimo para el resto de los meses es del 4.3% de los total de
los egresos del mes anterior.

16
Para dar cumplimiento al saldo minimo, tenga presente que si requiere crédito
liquidarlo al 29%EA a un plazo a 18 meses y cuota mes vencido. Y si se genera
excedentes realizar inversiones a una tasa del 5.5%EA liquidado mes vencido
17 trae una inversion temporal de 84000000 y genera 2,67% trimestral que se
puede liquidar en cualquier momento
11,700
11,829
11,959
12,090
12,313
12,539
12,770
 4.77% 6 28.62% 32.26%

32.26%
 flujo de tesoreria
alimentos verdes y frutos secos S.A

julio agosto septiembre

descripcion 1 2 3
entradas
saldo inicial $ 230,000,000
ventas de contado $ 110,746,204 $ 111,964,412 $ 113,196,021
recuado de cartera $ 68,500,000 $ 188,017,090 $ 243,242,873
venta de activos
prestamos $ 162,511,615
cancelacion inversion temporal $ 81,499,124 $ 118,596,191
rendimientos financieros $ 562,800 $ 1,081,943 $ 154,704
otros ingresos
Total ingresos $ 409,809,004 $ 382,562,569 $ 637,701,403

Egresos
nomina (prestaciones sociales) $ 123,687,689 $ 125,048,253 $ 126,423,784
proveedores $ 88,526,000 $ 81,700,000 $ 200,119,937
servicios
otras cuentas por pagar $ 53,348,028 $ 72,540,219
impuestos $ 120,900,049
obligaciones financieras vigentes $ 105,425,000
obligaciones financieras nuevas 1
obligaciones financieras nuevas 2
obligaciones financieras nuevas 3
obligaciones financieras nuevas 4
compra de activos fijos $ 68,000,000 $ 102,000,000
apertura inversion temporal $ 116,095,315
otros gastos
Total egresos $ 396,309,004 $ 365,521,282 $ 621,983,988

ingresos - egresos $ 13,500,000 $ 17,041,288 $ 15,717,415

saldo final $ 13,500,000 $ 17,041,287 $ 15,717,415

Check= ingresos - egresos = saldo final $ - $ 0 $ 0

intereses pagados en el semestre $ 137,786,724

intereses recibidos en el semestre $ 1,799,447

total -$ 135,987,277 la gestion de tesoreria se califica según los intereses paga

revisar si tiene posibilidades de refinancia
 la gestion de tesoreria se califica según los intereses paga
revisar si tiene posibilidades de refinancia

se debieron haber refinanciado deudas anteriores

saldo agosto credito de la maquina $ 823,233,725

creditos requeridos en el semestre $ 854,108,462 la diferencia que no serequiere se invierte en una inversio

total de los creditos $ 1,677,342,187

cos S.A

octubre noviembre diciembre

4 5 6
$ -
$ 230,000,000
$ 116,662,173 $ 118,808,757 $ 120,994,838 $ 692,372,405
$ 207,585,342 $ 212,407,063 $ 216,999,310 $ 1,136,751,678
$ -
$ 213,676,598 $ 55,996,146 $ 421,924,103 $ 854,108,462
$ 200,095,315
$ 1,799,447
$ -
$ 537,924,114 $ 387,211,966 $ 759,918,251 $ 3,115,127,307
$ -
$ -
$ 135,128,129 $ 137,614,486 $ 140,146,593 $ 788,048,934
$ 186,309,256 $ 110,511,658 $ 113,895,613 $ 781,062,463
$ -
$ 73,338,161 $ 75,214,767 $ 80,330,986 $ 354,772,162
$ 254,959,257 $ 375,859,306
$ 105,425,000 $ 105,425,000 $ 316,275,000
$ 16,477,472 $ 16,477,472
$ 10,978,256 $ 10,978,256 $ 10,978,256
$ 14,434,639 $ 14,434,639
$ 3,782,745
3,782,745
$ 173,782,745
$ 116,095,315
$ 511,178,802 $ 365,231,277 $ 744,213,306 $ -
$ 3,004,437,659
$ 26,745,311 $ 21,980,688 $ 15,704,945 $ -
$ 110,689,648
$ 26,745,311 $ 21,980,688 $ 15,704,945 $ -
$ 110,689,647
$ - $ 0 $ 0 $ -
$ 0

califica según los intereses pagados y se debera

tiene posibilidades de refinanciar
quiere se invierte en una inversion temporal
 PRESTAMO DE SEPTIEMBRE PARA QUE CUADRE

PAGO $ 162,511,615
PLAZO 18
TASA DE INT. EA 29%
TASA DE INT. MEN 2.14%
CUOTA $ 10,978,256

MES PERIODO CUOTA INTERESES CAPITAL

SEPTIEMBRE 0 - - -
OCTUBRE 1 10,978,256 3,485,376 7,492,880
NOVIEMBRE 2 10,978,256 3,324,677 7,653,580
DICIEMBRE 3 10,978,256 3,160,531 7,817,725
ENERO 4 10,978,256 2,992,865 7,985,392
FEBRERO 5 10,978,256 2,821,602 8,156,654
MARZO 6 10,978,256 2,646,667 8,331,589
ABRIL 7 10,978,256 2,467,980 8,510,276
MAYO 8 10,978,256 2,285,461 8,692,795
JUNIO 9 10,978,256 2,099,027 8,879,229
JULIO 10 10,978,256 1,908,595 9,069,662
AGOSTO 11 10,978,256 1,714,078 9,264,178
SEPTIEMBRE 12 10,978,256 1,515,390 9,462,866
OCTUBRE 13 10,978,256 1,312,441 9,665,816
NOVIEMBRE 14 10,978,256 1,105,138 9,873,118
DICIEMBRE 15 10,978,256 893,390 10,084,866
ENERO 16 10,978,256 677,101 10,301,155
FEBRERO 17 10,978,256 456,173 10,522,084
MARZO 18 10,978,256 230,506 10,747,750
9,970,583

PRESTAMO DE NOVIEMBRE PARA QUE CUADRE

PAGO $ 55,996,146
PLAZO 18
TASA DE INT. EA 29%
TASA DE INT. MEN 2.14%
CUOTA $ 3,782,745

MES PERIODO CUOTA INTERESES CAPITAL

NOVIEMBRE 0 - - -
DICIEMBRE 1 3,782,745 1,200,946 2,581,800
ENERO 2 3,782,745 1,145,574 2,637,171
FEBRERO 3 3,782,745 1,089,015 2,693,731
MARZO 4 3,782,745 1,031,242 2,751,503
ABRIL 5 3,782,745 972,231 2,810,514
MAYO 6 3,782,745 911,954 2,870,791
JUNIO 7 3,782,745 850,385 2,932,361
JULIO 8 3,782,745 787,494 2,995,251
AGOSTO 9 3,782,745 723,255 3,059,490
SEPTIEMBRE 10 3,782,745 657,639 3,125,106
OCTUBRE 11 3,782,745 590,615 3,192,130
NOVIEMBRE 12 3,782,745 522,153 3,260,592
DICIEMBRE 13 3,782,745 452,224 3,330,521
ENERO 14 3,782,745 380,794 3,401,951
FEBRERO 15 3,782,745 307,833 3,474,912
MARZO 16 3,782,745 233,307 3,549,439
ABRIL 17 3,782,745 157,182 3,625,563
MAYO 18 3,782,745 79,425 3,703,320
1,200,946
RE PRESTAMO DE OCTUBRE PARA QUE CUADRE

PAGO
PLAZO
TASA DE INT. EA
TASA DE INT. MEN
CUOTA

SALDO MES PERIODO CUOTA

162,511,615 OCTUBRE 0 -
155,018,735 NOVIEMBRE 1 14,434,639
147,365,155 DICIEMBRE 2 14,434,639
139,547,430 ENERO 3 14,434,639
131,562,038 FEBRERO 4 14,434,639
123,405,384 MARZO 5 14,434,639
115,073,795 ABRIL 6 14,434,639
106,563,519 MAYO 7 14,434,639
97,870,723 JUNIO 8 14,434,639
88,991,494 JULIO 9 14,434,639
79,921,832 AGOSTO 10 14,434,639
70,657,654 SEPTIEMBRE 11 14,434,639
61,194,788 OCTUBRE 12 14,434,639
51,528,972 NOVIEMBRE 13 14,434,639
41,655,855 DICIEMBRE 14 14,434,639
31,570,989 ENERO 15 14,434,639
21,269,833 FEBRERO 16 14,434,639
10,747,750 MARZO 17 14,434,639
- ABRIL 18 14,434,639

RE PRESTAMO DE DICIEMBRE PARA QUE CUADRE

PAGO
PLAZO
TASA DE INT. EA
TASA DE INT. MEN
CUOTA

SALDO MES PERIODO CUOTA

55,996,146 DICIEMBRE 0 -
53,414,346 ENERO 1 28,502,522
50,777,175 FEBRERO 2 28,502,522
48,083,445 MARZO 3 28,502,522
45,331,942 ABRIL 4 28,502,522
42,521,428 MAYO 5 28,502,522
39,650,637 JUNIO 6 28,502,522
36,718,276 JULIO 7 28,502,522
33,723,025 AGOSTO 8 28,502,522
30,663,536 SEPTIEMBRE 9 28,502,522
27,538,429 OCTUBRE 10 28,502,522
24,346,299 NOVIEMBRE 11 28,502,522
21,085,707 DICIEMBRE 12 28,502,522
17,755,185 ENERO 13 28,502,522
14,353,234 FEBRERO 14 28,502,522
10,878,322 MARZO 15 28,502,522
7,328,884 ABRIL 16 28,502,522
3,703,320 MAYO 17 28,502,522
0 JUNIO 18 28,502,522
AMO DE OCTUBRE PARA QUE CUADRE

$ 213,676,598
18
29%
2.14%
$ 14,434,639

INTERESES CAPITAL SALDO

- - 213,676,598
4,582,708 9,851,931 203,824,667
4,371,414 10,063,225 193,761,443
4,155,589 10,279,050 183,482,393
3,935,135 10,499,504 172,982,889
3,709,953 10,724,686 162,258,203
3,479,941 10,954,698 151,303,505
3,244,996 11,189,642 140,113,863
3,005,013 11,429,626 128,684,237
2,759,882 11,674,756 117,009,481
2,509,495 11,925,144 105,084,337
2,253,737 12,180,902 92,903,435
1,992,494 12,442,145 80,461,290
1,725,648 12,708,991 67,752,299
1,453,079 12,981,560 54,770,739
1,174,664 13,259,974 41,510,765
890,279 13,544,360 27,966,405
599,794 13,834,845 14,131,560
303,079 14,131,560 -
8,954,122

MO DE DICIEMBRE PARA QUE CUADRE

$ 421,924,103
18
29%
2.14%
$ 28,502,522

INTERESES CAPITAL SALDO

- - 421,924,103
9,048,978 19,453,544 402,470,559
8,631,760 19,870,763 382,599,796
8,205,593 20,296,930 362,302,866
7,770,286 20,732,237 341,570,630
7,325,643 21,176,879 320,393,751
6,871,464 21,631,059 298,762,692
6,407,544 22,094,978 276,667,714
5,933,674 22,568,848 254,098,866
5,449,642 23,052,881 231,045,985
4,955,228 23,547,294 207,498,691
4,450,211 24,052,311 183,446,379
3,934,362 24,568,160 158,878,220
3,407,451 25,095,071 133,783,148
2,869,238 25,633,284 108,149,864
2,319,483 26,183,039 81,966,825
1,757,937 26,744,585 55,222,240
1,184,348 27,318,174 27,904,066
598,457 27,904,066 -
 PAGO 105,425,000
PLAZO 11
TASA DE INT. 4.77% BIMENSUAL
VALOR PRESENTE 886,378,472.18

MES PERIODO CUOTA INTERESES CAPITAL SALDO

JUNIO 0 886,378,472
AGOSTO 1 105,425,000 42,280,253 63,144,747 823,233,725
OCTUBRE 2 105,425,000 39,268,249 66,156,751 757,076,974
DICIEMBRE 3 105,425,000 36,112,572 69,312,428 687,764,546
FEBRERO 4 105,425,000 32,806,369 72,618,631 615,145,914
ABRIL 5 105,425,000 29,342,460 76,082,540 539,063,375
JUNIO 6 105,425,000 25,713,323 79,711,677 459,351,698
AGOSTO 7 105,425,000 21,911,076 83,513,924 375,837,774
OCTUBRE 8 105,425,000 17,927,462 87,497,538 288,340,235
DICIEMBRE 9 105,425,000 13,753,829 91,671,171 196,669,065
FEBRERO 10 105,425,000 9,381,114 96,043,886 100,625,179
ABRIL 11 105,425,000 4,799,821 100,625,179 0
117,661,073
INVERSION 84,000,000
TASA MENSUAL 0.67%

julio agosto septiembre octubre

saldo inicial 84,000,000 84,000,000 84,000,000 -
abonos
retiros 84000000
saldo final 84,000,000 84,000,000 -
intereses generados 562,800 562,800 -

INVERSION $ 116,095,315
TASA MENSUAL 0.45%

julio agosto septiembre octubre

saldo inicial 116,095,315 116,095,315 34,596,191 -
abonos
retiros $ 81,499,124 34,596,191
saldo final 116,095,315 34,596,191 -
intereses generados 519,143 154,704
 ### ###
0.45% 0.45%

519,143
154,704
154,704
154,704
154,704
 PRONOSTICO UNIDADES A VENDER
DATOS junio Julio Agosto Septiembre
% increm U. 0% 1.10% 1.10% 1.10%
unidades 11,700 11,829 11,959 12,090
% increm V.
precio venta $ - $ 26,750 $ 26,750 $ 26,750

INGRESOS $ - $ 316,417,725 $ 319,898,320 $ 323,417,201

RECAUDO DE CARTERA
TOTAL VENTAS VENTAS DE VENTAS A 30 VENTAS A 60
MES
INGRESOS CONTADO DIAS DIAS
35% 40% 20%
julio $ 316,417,725 $ 110,746,204
agosto $ 319,898,320 $ 111,964,412 $ 126,567,090
septiembre $ 323,417,201 $ 113,196,021 $ 127,959,328 $ 63,283,545
octubre $ 333,320,495 $ 116,662,173 $ 129,366,881 $ 63,979,664
noviembre $ 339,453,592 $ 118,808,757 $ 133,328,198 $ 64,683,440
diciembre $ 345,699,538 $ 120,994,838 $ 135,781,437 $ 66,664,099
TOTAL $ 1,978,206,872 $ 692,372,405 $ 653,002,933 $ 258,610,748
NIDADES A VENDER
Octubre Noviembre Diciembre
1.84% 1.84% 1.84%
12,313 12,539 12,770
1.20%
$ 27,071 $ 27,071 $ 27,071

$ 333,320,495 $ 339,453,592 $ 345,699,538

DE CARTERA
VENTAS A 90 RECAUDO
CARTERA NO RECUPERADA
DIAS CARTERA / MES
5% 0.5%
$ 1,582,089 $ -
$ 1,599,492 $ 126,567,090
$ 1,617,086 $ 191,242,873
$ 14,238,798 $ 1,666,602 $ 207,585,342
$ 14,395,424 $ 1,697,268 $ 212,407,063
$ 14,553,774 $ 1,728,498 $ 216,999,310
$ 43,187,996 $ 9,891,034 $ 954,801,678
optimista 1.20%
pesimista 0.00%
mas probable 1.00%
COSTO DE VENTAS SEGUNDO SEMESTRE
MES TOTAL VENTAS INGRESOS
% 67%
julio $ 316,417,725
agosto $ 319,898,320
septiembre $ 323,417,201
octubre $ 333,320,495
noviembre $ 339,453,592
diciembre $ 345,699,538
TOTAL $ 1,978,206,872
Alimentos Verdes y frutos secos S.A
COSTO DE VENTAS MATERIA PRIMA
51%
$ 211,999,876 $ 108,119,937
$ 214,331,874 $ 109,309,256
$ 216,689,525 $ 110,511,658
$ 223,324,732 $ 113,895,613
$ 227,433,907 $ 115,991,292
$ 231,618,691 $ 118,125,532
$ 1,325,398,604 $ 675,953,288

PROVEEDORES (VALOR MATERIA PRIMA) PAGO A 60 DIAS

(CxP)
julio $ 108,119,937
agosto $ 109,309,256
septiembre $ 110,511,658 $ 108,119,937
octubre $ 113,895,613 $ 109,309,256
noviembre $ 115,991,292 $ 110,511,658
diciembre $ 118,125,532 $ 113,895,613
TOTAL $ 675,953,288 $ 441,836,463

NOMINA DE NOMINA DE
MES NOMINA DE PRODUCCION
ADMINISTRACION VENTAS
julio $ 65,719,961 $ 32,274,608 $ 25,693,119
agosto $ 66,442,881 $ 32,629,629 $ 25,975,744
septiembre $ 67,173,753 $ 32,988,555 $ 26,261,477
octubre $ 69,230,667 $ 33,998,690 $ 31,898,771
noviembre $ 70,504,511 $ 34,624,266 $ 32,485,709
diciembre $ 71,801,794 $ 35,261,353 $ 33,083,446
TOTAL $ 410,873,567 $ 201,777,101 $ 175,398,266

CIF PAGO A 30 DIAS

(CxP)
julio $ 38,159,978
agosto $ 38,579,737 $ 38,159,978
septiembre $ 39,004,115 $ 38,579,737
octubre $ 40,198,452 $ 39,004,115
noviembre $ 40,938,103 $ 40,198,452
diciembre $ 41,691,364 $ 40,938,103
TOTAL $ 238,571,749 $ 196,880,384
secos S.A
MANO DE OBRA CIF materia prima mano de obra CIF
31% 18% optimista 51% 31% 18%
$ 65,719,961 $ 38,159,978 pesimista 65% 35% 20%
$ 66,442,881 $ 38,579,737 mas probable 51% 31% 18%
$ 67,173,753 $ 39,004,115
$ 69,230,667 $ 40,198,452
$ 70,504,511 $ 40,938,103
$ 71,801,794 $ 41,691,364
$ 410,873,567 $ 238,571,749

TOTAL NOMINA

$ 123,687,689
$ 125,048,253
$ 126,423,784
$ 135,128,129
$ 137,614,486
$ 140,146,593
$ 788,048,934
total
100%
120%
100%
GASTOS ADMINISTRATIVOS SEGUNDO SEMESTRE
Alimentos Verdes y frutos secos S.A

MES TOTAL VENTAS GASTOS NOMINA OTROS GASTOS

INGRESOS ADMISTRATIVOS ADMINISTRATIVA (CxP 30 d)
% 15% 68% 32%
julio $ 316,417,725 $ 47,462,659 $ 32,274,608 $ 15,188,051
agosto $ 319,898,320 $ 47,984,748 $ 32,629,629 $ 15,355,119
septiembre $ 323,417,201 $ 48,512,580 $ 32,988,555 $ 15,524,026
octubre $ 333,320,495 $ 49,998,074 $ 33,998,690 $ 15,999,384
noviembre $ 339,453,592 $ 50,918,039 $ 34,624,266 $ 16,293,772
diciembre $ 345,699,538 $ 51,854,931 $ 35,261,353 $ 16,593,578
TOTAL $ 1,978,206,872 $ 296,731,031 $ 201,777,101 $ 94,953,930

GASTOS VENTAS SEGUNDO SEMESTRE

Alimentos Verdes y frutos secos S.A

MES TOTAL VENTAS GASTOS DE NOMINA DE OTROS GASTOS

INGRESOS
% Primer trimestre
% Segundo trimestre
julio $ 316,417,725
agosto $ 319,898,320
septiembre $ 323,417,201
octubre $ 333,320,495
noviembre $ 339,453,592
diciembre $ 345,699,538
TOTAL $ 1,978,206,872
VENTAS VENTAS (CxP 60 d)
14%
17% 58% 42%
$ 44,298,482 $ 25,693,119 $ 18,605,362
$ 44,785,765 $ 25,975,744 $ 18,810,021
$ 45,278,408 $ 26,261,477 $ 19,016,931
$ 54,997,882 $ 31,898,771 $ 23,099,110
$ 56,009,843 $ 32,485,709 $ 23,524,134
$ 57,040,424 $ 33,083,446 $ 23,956,978
$ 302,410,803 $ 175,398,266 $ 127,012,537
S.A
FECHA DE
PAGO

$ 15,188,051
$ 15,355,119
$ 15,524,026
$ 15,999,384
$ 16,293,772
$ 78,360,352

FECHA DE
PAGO

$ 18,605,362
$ 18,810,021
$ 19,016,931
$ 23,099,110
$ 79,531,425
IMPUESTOS SEGUNDO SEMESTRE
Alimentos
Verdes y frutos secos S.A
TOTAL VENTAS
MES IVA FECHA DE PAGO
INGRESOS
% 19%
julio $ 316,417,725 $ 60,119,368
agosto $ 319,898,320 $ 60,780,681
septiembre $ 323,417,201 $ 61,449,268 $ 120,900,049
octubre $ 333,320,495 $ 63,330,894
noviembre $ 339,453,592 $ 64,496,182
diciembre $ 345,699,538 $ 65,682,912 $ 254,959,257
TOTAL $ 1,978,206,872 $ 375,859,306 $ 375,859,306
CUENTAS POR PAGAR SEGUNDO SEMESTRE
Alimentos Verdes y frutos
secos S.A
MES CIF ADMON VENTAS TOTAL
julio $ -
agosto $ 38,159,978 $ 15,188,051 $ 53,348,028
septiembre $ 38,579,737 $ 15,355,119 $ 18,605,362 $ 72,540,219
octubre $ 39,004,115 $ 15,524,026 $ 18,810,021 $ 73,338,161
noviembre $ 40,198,452 $ 15,999,384 $ 19,016,931 $ 75,214,767
diciembre $ 40,938,103 $ 16,293,772 $ 23,099,110 $ 80,330,986
TOTAL $ 196,880,384 $ 78,360,352 $ 79,531,425 $ 354,772,162
 VALOR DEL ACTIVO 680,000,000
JUNIO COUOTA 1 15% 102,000,000
JULIO COUOTA 2 10% 68,000,000
SEPTIEMBRE COUOTA 3 15% 102,000,000
SALDO 408,000,000

VALOR DEL PRESTAMO 408,000,000

PLAZO 36
TASA DE INTERES E.A 29.56%
TASA MENSUAL 2.18%
CUOTA 16,477,472 €

MES PERIODO CUOTA INTERESES CAPITAL SALDO

0 408,000,000
NOVIEMBRE 1 16,477,472 8,900,812 7,576,659 400,423,341
DICIEMBRE 2 16,477,472 8,735,522 7,741,949 392,681,391
3 16,477,472 8,566,626 7,910,846 384,770,546
4 16,477,472 8,394,045 8,083,426 376,687,119
5 16,477,472 8,217,699 8,259,772 368,427,347
6 16,477,472 8,037,507 8,439,965 359,987,382
7 16,477,472 7,853,383 8,624,089 351,363,294
8 16,477,472 7,665,242 8,812,230 342,551,064
9 16,477,472 7,472,997 9,004,475 333,546,589
10 16,477,472 7,276,558 9,200,914 324,345,676
11 16,477,472 7,075,833 9,401,638 314,944,037
12 16,477,472 6,870,730 9,606,742 305,337,296
13 16,477,472 6,661,152 9,816,320 295,520,976
14 16,477,472 6,447,002 10,030,470 285,490,507
15 16,477,472 6,228,180 10,249,292 275,241,215
16 16,477,472 6,004,584 10,472,887 264,768,328
17 16,477,472 5,776,111 10,701,361 254,066,967
18 16,477,472 5,542,653 10,934,819 243,132,148
19 16,477,472 5,304,102 11,173,369 231,958,779
20 16,477,472 5,060,347 11,417,125 220,541,654
21 16,477,472 4,811,274 11,666,197 208,875,457
22 16,477,472 4,556,768 11,920,704 196,954,753
23 16,477,472 4,296,709 12,180,762 184,773,991
24 16,477,472 4,030,977 12,446,495 172,327,496
25 16,477,472 3,759,448 12,718,024 159,609,473
26 16,477,472 3,481,995 12,995,477 146,613,996
27 16,477,472 3,198,489 13,278,982 133,335,014
28 16,477,472 2,908,799 13,568,673 119,766,341
29 16,477,472 2,612,789 13,864,683 105,901,658
30 16,477,472 2,310,321 14,167,151 91,734,507
31 16,477,472 2,001,254 14,476,218 77,258,290
32 16,477,472 1,685,445 14,792,027 62,466,263
33 16,477,472 1,362,746 15,114,725 47,351,538
34 16,477,472 1,033,008 15,444,464 31,907,074
35 16,477,472 696,076 15,781,396 16,125,678
36 16,477,472 351,793 16,125,678 0