MAPA DE PROCESOS

1. FLUJO DE ACTIVIDADES PRODUCTOS DEL PASIVO

Elementos
Actividades Detalle de Tareas Responsable
Requeridos
Indagar al cliente Asesor
comercial/Asesor de Documento de
Asesorar al Presentar la cuenta identificación y
Banca/Ejecutivo de
cliente Solicitar documentos requeridos cuenta/Coordinador OCI documentos
requeridos
Analizar, verificar y autorizar Gerente/Subgerente
Recibir solicitud Asesor
comercial/Asesor de
Recibir Solicitud Verificar Documentación
Banca/Ejecutivo de
Reglamento de cuenta
cuenta/Coordinador OCI
de ahorros y folletos
Seleccionar medio de manejo Asesor
Alistar comerciales
comercial/Asesor de
documentos para Alistar papelería adicional
Banca/Ejecutivo de
la apertura
Numerar la cuenta (en caso de contingencia) cuenta/Coordinador OCI
Ingresar a Canales
Ingresar datos del cliente Asesor
Registrar la huella comercial/Asesor de
Realizar apertura
Registrar documentos del cliente Banca/Ejecutivo de
cuenta/Coordinador OCI
Registrar la apertura de la cuenta Tarjeta única de
Imprimir tarjeta de firmas registro de firmas o
condiciones de manejo
Asignar medio
Asesor
Asignar medio Asignar claves comercial/Asesor de
de manejo Personalizar medio de manejo Banca/Ejecutivo de
Diligenciar deposito inicial cuenta/Coordinador OCI
Entregar soportes de apertura
verificar y validar información Gerente/Subgerente
Recibir documentos Asesor
Verificar y Informar al cliente los reglamentos comercial/Asesor de
validar Entregar documentos y capacitar al cliente Banca/Ejecutivo de
información Realizar el deposito cuenta/Coordinador OCI
Registrar deposito Cajero
Registrar y enviar documentos soportes Subgerente  

2. DIAGRAMAS DE FLUJO CUENTA DE AHORROS Y CDT


Inicio
¿Existe información del consumidor
financiero?
ASESORES DE SERVICIOS:
Informa al consumidor financiero so
bre el producto
ASESOR DE SERVICIOS
Solicita fotocopia de la
cedula legible
ASESOR DE SERVICIOS
Toma la firma y huella del cons
umidor financiero en el format
o FM- 100 y en la fotocopia de
la cedula
ASESOR DE SERVICIOS
Se diligencia el Cut para
realizar el deposito inicial de
$50.000.
3. FICHAS
CDTS
ASESOR DE SERVICIOS:
Solicita de cedula original al consum ASESOR DE SERVICIOS:
idor financiero validad a su autentici
dad pasado el documento de identi realiza visacion del documento
dad bajo la luz ultravioleta o luz bla de identidad
nca y que corresponda a la persona
ASESOR DE SERVICIOS: ASESOR DE SERVICIOS:
Registra la solicitud en el siste
Indaga al consumidor finan
ma actualiza la información y g
ciero sobre los datos enera el impreso según corres
ponda.
Reporte 6018
NO ASESOR DE SERVICIOS
Informa al solicitante que
¿el cliente cumple con los requisitos
mínimos establecidos no es objeto de apertura
del CDT
si
FIN
ASESOR DE SERVICIOS ASESOR DE SERVICIOS:
Registra en el formato FM-100 Solicita de cedula original al consum
idor financiero validad a su autentici
*Solicitud de productos y servi
dad pasado el documento de identi
cios personal naturallos datos dad bajo la luz ultravioleta o luz bla
del consumidor financiero y re nca y que corresponda a la persona
gistra presolicitud.
FM-100
ASESOR DE SERVICIOS ASESOR DE SERVICIOS
se da de alta el producto y se Se diligencia el Cut para
imprime la constancia de realizar el deposito inicial
apertura minimo de $100.000.
6050
CAJERO
Confirma la consignacion
ASESOR DE SERVICIOS
Entrega el titulo valor al cliente
FIN
DE PROCESOS PRODUCTOS DE
 CAPTACIÓN

CUENTAS DE AHORRO

Nombre del Proceso Cuentas de Ahorro

La cuenta de ahorros ayuda a todos los clientes de la entidad ahorrar para

tener capital disponible ante cualquier eventualidad, esta cuenta de ahorros
Descripcion
cuenta con un seguro FOGAFIN que protege el dinero ante una liquidacion
de la empresa.
Establecer las normas, directrices y porcedimientos aplicables al producto
cuenta de ahorros que ofrece el banco mundo mujer, que permita
estandarizar procedimientos impulsando un adecuado desempeño comercial
Mision/Objetivo
y operativo mitigando los posibles riesgos inherentes al proceso. Este es un
documento de consulta y de trabajo para todo el personal del banco
realcionado con la función de captación de recursos del publico en general.

Area de operaciones, quien es la encargada de aperturar y entrgar las

Responsable
constancias de apertura de la cuenta.

Clientes internos y externos ya que la cuenta se apertura a cualquier persona

Destinatario
natural o Juridica.

Inicia con la solicitud por parte del cliente quien debe llevar solo el
Inicio/fin documento de identificacion y culmina con la apertura del producto y el
deposito inicial de la cuenta.

Documentos y dinero el cual es importante para cumplir los objetivos de la

Entradas
empresa.

Salidas Cliente satisfecho y reporte de aperturas y saldos en la cuenta de ahorros.

Generacion de reportes que indiquen la cantidad de cuentas de ahorro y

Indicadores
saldos en las cuentas

Registros Reportes de cantidad de cuentas de ahorro y saldos.

 CDTS

Nombre del Proceso CDTS

Los CDTS ayuda a todos los clientes de la entidad ahorrar dinero a un tiempo
Descripcion determinado por el cliente, este CDT cuenta con un seguro FOGAFIN que
protege el dinero ante una liquidacion de la empresa. El CDt puede pagarse

Establecer las normas y procedimientos aplicables al productos CDT que

ofrece banco mundo mujer, que permitan estandarizar los procedimientos,
Mision/Objetivo
impulsando un adecuado desempeño comercial y operativo, mitigando los
posibles riesgos inherentes de proceso

Area de operaciones, quien es la encargada de aperturar y entregar el titulo

Responsable
cuando se aperture el producto

Clientes internos y externos ya que el CDT se apertura a cualquier persona

Destinatario
natural o Juridica.

Inicia con la solicitud por parte del cliente quien debe llevar solo el
Inicio/fin documento de identificacion y culmina con la apertura del producto y el
deposito inicial del titulo.

Documentos y dinero el cual es importante para cumplir los objetivos de la

Entradas
empresa.

Salidas Cliente satisfecho y reporte de aperturas y saldos en CDTS.

Indicadores Generacion de reportes que indiquen la cantidad de CDTS y saldos.

Registros Reportes de cantidad de cuentas de CDTS y saldos.