El Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios (FOGADE), es una

institución autónoma adscrito al Ministerio del Poder Popular para Economía y

Finanzas, cuyo objetivo principal es garantizar todos los depósitos del público en
general que tengan en las diferentes entidades bancarias e instituciones financieras del
país. FOGADE fue creada el 20 de marzo de 1985 por decreto 540 del Presidente Jaime
Lusinchi, luego de una crisis financiera que atravesó el país en el año 1983, donde la
economía empezó a verse afectada por políticas que habían originado muchas
distorsiones en todas las áreas del aparato productivo, debilitando de esta manera todo el
sistema bancario venezolano, es por ello que nace esta institución como una
organización que se encargaría del aseguramiento de los depósitos bancarios, y poder
así dar más confiabilidad a los venezolanos en las entidades bancarias y financieras. De
acuerdo con lo establecido en el artículo 281 de la Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras, FOGADE ejerce las siguientes funciones:

 Garantizar los depósitos del público realizados en los bancos e instituciones

financieras regidos por esta ley.

 Prestar auxilio financiero para restablecer la liquidez y solvencia de los bancos

e

instituciones financieras regidas por esta ley.

 Ejercer la función de liquidor en los casos de liquidaciones de bancos e

instituciones financieras regidos por esta ley

Es decir, que FOGADE es la institución encargada de velar por los depósitos bancarios
que tengan los venezolanos en las diferentes entidades bancarias y financieras del país,
garantizando su buen funcionamiento y cumplimiento de normativas, gracias a que tiene
un personal capacito para ello. Los depósitos garantizados por el Fondo de Protección
Social de los Depósitos Bancarios, solo serán aquellos depósitos que estén denominados
en moneda nacional, en las instituciones financieras y entidades bancarias domiciliadas
en Venezuela, cuyo monto equivale hasta Bs 30.000,00 por depositante en una misma
institución bancaria. Estos depósitos que garantiza dicha institución están dirigidos a
toda persona natural o jurídica que sea titular del instrumento financiero. El presidente
del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios, es quien determinará los
términos en los que se iniciará el proceso de pago de garantía de los depósitos de cada
institución financiera o entidad bancaria, el cual sea objeto de intervención, bien sea por
cese de intermediación financiera o por liquidación administrativa, cabe destacar que
esta intervención será previamente anunciada al público en general, mediante la
publicación de un aviso, el cual será publicado al menos dos veces en dos diarios de
mayor circulación que sea uno nacional y otro regional, así mismo dicho anuncio será
publicado en la página web de FOGADE.

Una vez iniciado este proceso de intervención los titulares de instrumentos financieros
podrán solicitar el pago de garantía de depósitos a partir de la publicación que realiza
FOGADE. Para el cobro de esta garantía existe un plazo de 12 meses contados a partir
de la fecha de publicación de FOGADE ante la prensa y ante la página web. En el caso
de que el titular posea varias cuentas en una misma entidad bancaria, FOGADE hará la
sumatoria de todos los depósitos garantizados y pagara un monto máximo de Bs.
30.000,00 por concepto de garantía. Las instituciones bancarias que respalda FOGADE,
son los Bancos Comerciales, Bancos Universales y Bancos de Microcréditos, que estén
constituidos y domiciliados en el país y estén regidos por el decreto con rango, valor y
fuerza de Ley de Reforma Parcial de La Ley de Instituciones del Sector Bancario.

CONSEJO BANCARIO NACIONAL.

Es una organización que reúne un representante de cada uno de los bancos e

instituciones financieras regidas por la actual Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras, con excepción del Banco Central de Venezuela. Este Consejo
fue fundado el 14 de marzo de 1940, por disposición de la Ley de Bancos del 24 de
enero de ese mismo año. La actual Ley de Bancos entro en vigencia a partir del día 31
de julio de 2008, contiene las disposiciones que rigen su existencia y le establece
funciones y obligaciones. Según esta Ley, el Consejo Bancario Nacional tiene su sede
en Caracas. El consejo Bancario Nacional tiene como objetivo principal lo siguiente:

 Estudiar las condiciones bancarias y económicas del país.

 Responder las consultas que le hagan la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras y el Banco Central de Venezuela.
 Estudiar para su cabal ejecución, las disposiciones y medidas que dicten el
Ejecutivo Nacional, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras y el Banco Central de Venezuela.
 Identificar y recopilar las costumbres mercantiles bancarias.
 Estudiar, coordinar y mejorar las prácticas bancarias, y velar por su observancia
y uniformidad.
 Procurar la conciliación en disputas que surjan entre las instituciones que lo
integran, cuando así se lo solicitaren.
 Establecer las pautas que debe aplicar el sector bancario en materia de cobro de
servicios al cliente.
 Aprobar el régimen de aportes patrimoniales que miembros deberán pagar para
el sostenimiento económico y operativo del Consejo. El aporte patrimonial
anual de cada miembro no podrá exceder del (0,05%) del patrimonio de los
miembros al cierre de cada ejercicio anual.
 Informar a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras los
casos de desacato o desatención por parte las instituciones financieras.
 Dictar su estatuto de funcionamiento.

(FALTAN NORMAS)

ASOCIACION BANCARIA.

La Asociación Bancaria de Venezuela (ABV), es una organización de carácter

gremial venezolana fundada en el año 1959. La misma fue fundada como
Asociación Bancaria Nacional por un grupo de empresarios del sector bancario
a fin de proteger y promover los intereses de los asociados. En 1972 esta
organización cambia de nombre al actual. La ABV reúne algunos de los bancos
con presencia en Venezuela agrupándolos según su condición. El 8 de julio de
1959, un grupo de visionarios dedicados al negocio bancario, decidió unir
fuerzas y organizarse como gremio, dando origen a la Asociación Bancaria
Nacional. institución que con el cambio de estatutos de 1972 se transformaría en
la actual Asociación Bancaria de Venezuela (ABV).
El objetivo fundamental de ABV ha sido, la defensa de intereses de los
miembros de la comunidad bancaria nacional. Actualmente está conformada por
35 organizaciones, incorporadas por completo a una comunidad consciente del
significativo rol de la banca como sector prioritario en la economía venezolana.
Hoy, este gremio continúa firme con los preceptos que le dieron origen,
fomentando en la colectividad fuertes vínculos de acercamiento y estrecha
cooperación con otras instituciones, tanto pública como privada, que al igual
que ABV, conciben y ejecutan planes y programas tendentes al bienestar de los
habitantes del país. ABV ha contribuido al desarrollo del sistema bancario
venezolano, que no ha escatimado esfuerzos, humanos y técnicos, para llevar a
sus clientes y al público en general, las más recientes herramientas tecnológicas,
una atención con mayor calidad y una gran variedad de productos y servicios,
cónsonos con las exigencias de sus usuarios.

Estos cumplen con la normativa legal en materia de Prevención, Control y

Fiscalización de las Operaciones de Legitimación de Capitales en el ámbito
bancario y servir de enlace con la Comisión Nacional Contra el Uso Ilícito de
las Drogas (CONACUID), la Superintendencia de Bancos, a través de la Unidad
de Inteligencia Financiera (UNIF), así como los organismos públicos y
privados, nacionales e internacionales, cuya actividad principal está orientada a
la Prevención Contra la Legitimación de Capitales.

Adicionalmente, atiende los asuntos referidos al adecuado cumplimiento de las

obligaciones establecidas en la Ley Orgánicas sobre Sustancias Estupefacientes
y Psicotrópicas (LOSEP) en materia de prevención contra las drogas. Para logro
de sus objetivos principales promueve la discusión de temas o situaciones de
riesgo en la materia, así como la difusión de información y de aplicativos
informáticos, a ser utilizados por los miembros asociados, para el monitoreo de
las operaciones financieras de sus clientes, y en general para la prevención de
legitimación de capitales, adicionalmente coordina y desarrolla actividades de
adiestramiento para los oficiales de Cumplimiento del sector financiero
venezolano.

Mantiene informada a la Junta Directiva de la Asociación Bancaria de

Venezuela, proponiendo las acciones que considera pertinentes para el
cumplimiento de las normativas legales vigente, fortaleciendo la protección de
la buena imagen y el riesgo reputacional de los institutos agremiados.