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CICLO: X – Noche
PRESENTADO POR:
CHINCHA – PERU
2020
TALLER DE PROYECTO DE NEGOCIOS
DEDICATORIA
El presente proyecto de negocio está dedicado a todos los que
deseen emprender un nuevo negocio de manera que les sirva
de guía para que puedan desarrollar un buen plan y evaluar que
tan viable será el negocio.
ESTUDIANTES DE ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS X-NU / 2020-1
AGRADECIMIENTOS
proceso.
investigación.
INTRODUCCION
cual, nos enfocaremos en una distribuidora de productos de consumo masivo con servicio a
accesible.
Se debe tener en cuenta que nuestras oportunidades en el mercado son amplias, por
consiguiente, nuestro plan de negocio se realizara desde diferentes perspectivas ya sea por
un correcto estudio de mercado, plan financiero, plan operacional, gestión interna y externa,
etc.
Los productos de consumo masivo genera alta demanda, ya que son requeridos por todos
los estratos de nuestra sociedad, en la cual se encuentra mucha competencia entre diferentes
empresas por la captación de clientes y/o compradores, en la cual se nos puede diferenciar
RESUMEN EJECUTIVO
por mayor, mediante el sistema de puerta en puerta por motivos de la pandemia mundial.
Finalmente, se realizó un análisis de la oferta y demanda, para poder obtener nuestro plan
Índice
DEDICATORIA ......................................................................................................................... 1
AGRADECIMIENTO ................................................................. ¡Error! Marcador no definido.
INTRODUCCIÓN ...................................................................................................................... 3
RESUMEN EJECUTIVO............................................................................................................. 4
CAPITULO I: DESCRIPCION DE LA EMPRESA .......................................................................... 8
1.1. Formulación de la idea de negocio .......................................................................... 8
1.2. Justificación .............................................................................................................. 8
CAPÍTULO II: ANALISIS DEL ENTORNO................................................................................... 9
2.1. Factor Político - Legal............................................................................................... 9
2.2. Factor Economico ....................................................................................................10
2.3. Factor Demografico - Social ....................................................................................11
2.4. Factor Tecnologico ..................................................................................................11
CAPITULO III: SONDEO DE MERCADO ................................................................................. 13
3.1. Metodologia del Sondeo de Mercado ....................................................................13
3.1.1. Fuentes de información respecto a los clientes……………………………………………….13
3.1.2. Fuentes de información respecto a los competidores……………………………………..13
3.1.3. Fuentes de información respecto a los proveedores……………………………………….13
CAPITULO I
1. DESCRIPCION DE LA EMPRESA
Si bien el servicio de delivery es ahora muy conocido y usado por diversas empresas
pertenecientes a diversos rubros, aun en la provincia de Chincha aún no es aplicado a
diferencia de Lima y otros lugares más poblados, es por ello que “MULTIMARCA SAC”
es una empresa que ofrece la facilidad de compra y entrega a través de sus servicio de
delivery, para la captación de pedidos se irá directamente al punto de venta, también
contará con su página web (www.multimarca.com.pe) o solo llamar a las oficinas del
centro de atención al cliente. Cabe resaltar que la empresa solo hará entregas de los pedidos
ya sea a delivery o presencial mas no se venderá en el local, ya que este solo funcionara
como oficina o centro de atención de los pedidos, y sus otras áreas correspondientes al
requerimiento de las actividades.
1.2. Justificación
Las empresas en general, utilizan los nuevos canales de venta que se ofrece, sustituyendo
las visitas en persona por motivos de la crisis del covid-19.
CAPÍTULO II
Los factores político-legales son los referentes a todo lo que implica una posición de poder
en nuestra sociedad, en sus diferentes niveles, que tendrán una repercusión económica.
Son los que afectan a las relaciones de producción, distribución y consumo de una empresa.
Los factores económicos que van a afectar a nuestra empresa son:
Son los factores relativos a los aspectos y modelos culturales, creencias, actitudes, etc., así
como a las características demográficas: volumen de población, inmigración, natalidad,
mortalidad, etc. de una sociedad.
Este tipo de factores son muy importantes en nuestra empresa ya que va destinada al
consumo directo del usuario o de las empresas, pero dependemos directamente de ellos
porque si las aptitudes les hacen reciclar más, nuestra empresa se verá beneficiada y nos
perjudicarán si prefieren comprar materiales electrónicos nuevos y no reciclar ninguno.
Estamos en una época en la sociedad favorable para el reciclaje, ya que en estos últimos
años la gente se está concienciando para reciclar más y más. La gente se percata de la
necesidad de reciclar, porque se van dando cuenta de los efectos nocivos que tienen el tirar
algunos residuos peligrosos directamente a la basura.
Es cierto que la mujer al ser la encargada de la casa sea la responsable de reciclar, aunque
no debería ser la única, el hombre también debería preocuparse por el cuidado del medio
ambiente y repartirse estas tareas con la mujer.
Son los derivados de los avances científicos y son estimulados por las consecuencias
económicas favorables del empleo de la tecnología como instrumento para competir. Si
nuestra empresa se reciclara en lo que a este campo se refiere, cada 2 años se vería
incrementada su eficiencia y por lo tanto sus beneficios.
CAPITULO III
3. SONDEO DE MERCADO
Este tipo de instrumento sirve para conseguir información rápida, útil y precisa del mercado
actual y potencial, ya que comprende en aspectos como el de: Oferta, Demanda, precios -
canales de distribución y promoción. Detalla las características que distinguen a los
consumidores de los bienes o servicios.
También se realiza entrevistas o encuestas por vía telefónica, ya que es rápido y flexible, en
la cual en esta oportunidad fue a través de encuestas realizadas al azar.
Se realizó un sondeo de los proveedores a través de internet, de las marcas más conocidas y
a precios accesibles.
Por lo tanto, poseen de catálogos que se deben analizar para poder abastecernos. Debemos
tener conocimiento sobre su posición en el mercado, clientes, relación con la competencia y
con otros proveedores.
Clientes
Otros
13%
Preferencia de
costos bajos
Preferencia de
22%
otros productos
65%
Competidores
10%
41% Precios accesibles
32%
Calidad de productos
Trato a sus clientes
17%
Innovacion en el mercado
Proveedores
Según los resultados que se realizó a los clientes, competidores y proveedores, los precios
accesibles importan mucho, ya que es un beneficio para cubrir los costos.
Las marcas más reconocidas en el mercado, son importantes por la misma razón que los
clientes prefieren consumir un producto que ya conocen.
Además, la encuesta que se realizó virtualmente, se diferencia los resultados a través de los
servicios que se ofrece, principalmente en la entrega a delivery que ofrecemos en nuestra
distribuidora.
CAPÍTULO IV
4. ANALISIS DE LA INDUSTRIA
Podemos referir que este punto indica, la entrada de nuestros productos al mercado, cuanto
más fácil sea entrar, mayor será la amenaza. Es decir que si nuestros productos tengan
mayor alcance en ventas debido a la diversificación y demanda de diferentes marcas.
Economía de escala.
Diferenciación del producto.
En este punto nos referimos al “poder de negociación” que vamos a poder mantener hacia
nuestros clientes brindándoles nuevas alternativas conforme a precio y calidad. Dado que
los proveedores actuales desean cobrar los precios más altos por sus productos,
naturalmente surge una lucha de poder entre las empresas y diversos proveedores.
Debemos de tener en cuenta que si contamos con una cartera de clientes bien organizada va
ser más fácil implementar un precio a los productos que vamos a ofrecer, el cual estén
dispuestos a pagar ya que estos adquirirán la posibilidad de plantarse en un precio que les
parezca oportuno pero que generalmente, será menor al que la empresa estaría dispuesta a
aceptar.
Tener en mente que siempre van a existir diversos proveedores el cual va general más
competitividad y se va a generar el aumento de clientes poniendo bajo presión a muchas
empresas. Nuestra distribuidora va buscar fidelizar los clientes tomando medidas de reducir
el poder del cliente.
Grado de dependencia
Costo de cambio
Disponibilidad de Productos sustitutos
Apalancamiento de negociación
Se podra mejorar el
Poder de Personas quienes nos acuerdo con los
negociacion de suministran con productos O proveedores y nos
los proveedores de primera nescdidad podriamos extender a
nuevos mercados
El objetivo de este estudio para la distribuidora es establecer diferentes opciones para así
obtener información en oportunidades de crecimiento y posicionamiento. Realizando a su
vez la utilización de herramientas como es las observaciones, encuestas, Focus Group,
entrevistas.
4.2.1. El producto
Los productos de consumo masivo se encarga de satisfacer las necesidades de los clientes,
existen diferentes tipos de marcas y productos, en la cual el arroz, azúcar, fideos, aceite,
menestras son los productos más vendidos por su uso de primera necesidad, en este año, los
productos de limpieza tales como la lejía, detergente, jabón líquido, papel higiénico, etc.
Han sido vendidos exitosamente para la desinsectación que se debe realizar en estos
tiempos como protocolo de seguridad en nuestros hogares.
4.3.1. Oferta
Para la oferta se hace referencia a la cantidad de bienes o servicios que vamos a ofrecer en
la distribuidora con la finalidad de estar activos en el mercado.
4.3.2. Demanda
CAPÍTULO V
5. PLAN ESTRATEGICO DE LA EMPRESA
Ya que es una base fundamental por la atractiva ubicación que ya hemos dado a conocer
evaluando los factores geográficos, sociales y económicos de nuestros consumidores
Asimismo nos brinda una disponibilidad de cochera para nuestros motorizados para la
entrega de delivery y los costos salen más razonables.
Sociales; Este punto se trata acerca de la relación entre las personas de del distrito
con la empresa, se refiere al constante cambio de las tendencias en cuanto al
desarrollo de nuestra Región, las condiciones de vida de las personas, facilidades
que brinda la empresa, capacitación de los empleados en cuanto a la atención al
cliente.
Económicos; Este punto corresponde a los costos de los delivery en tanto la
materia del combustible y mantenimientos de los motorizados y tanto también las
materias del local que es energía, mano de obra, agua, luz.
CRITERIOS DE LOCALIZACION
Los servicios que vamos a realizar van a estar disponibles desde las 08:00 am
SERVICIOS
hasta las 17:00 pm
DISPONIBLES
Después se realizara, la programación de los pedidos para el día siguiente.
ACCESO DE
08:00 am hasta las 17:00 pm.
TIEMPO
PERMISO PARA El Permiso que vamos a gestionar nos va Ayudar a poder laborar y transitar
OPERAR con normalidad.
Se debe aplicar Siempre que para localizarnos en una zona tenemos que
analizar los exteriores y ver las Siempre por la seguridad de los integrantes de
SEGURIDAD
la empresa.
5.3. Misión
5.4. Visión
a. ¿Qué y cómo queremos ser en el año 2025? Ser una empresa distribuidora
reconocida a nivel provincial
b. ¿En qué nos queremos convertir? Queremos abarcar más, obtener más centros de
distribución y personal de trabajo.
Ser una empresa distribuidora reconocida a nivel provincial, queriendo abarcar más,
obtener más centros de distribución y personal de trabajo. Trabajamos para la satisfacción
de nuestros clientes y con la sociedad en general y nos diferenciamos en la calidad de
nuestros servicios, variedad de productos, rapidez de entrega y precios acorde al mercado,
realizándolo con compromiso, Respeto, Responsabilidad y Honestidad.
5.5. Valores
Misión.
a. Objetivo Principal:
Lograr un posicionamiento positivo y ser reconocidos en el mercado, para llegar a ser una
empresa competitiva, incrementando las ventas en el mercado.
b. Objetivos Específicos:
Establecer un correcto estudio de mercado para determinar la comercialización
de los productos de consumo masivo a la competencia.
Desarrollar un estudio del plan económico y financiero, para evaluar la
rentabilidad de nuestra distribuidora de productos de consumo masivo con
servicio a delivery.
Estrategia Principal:
Contamos con publicidad a través de redes sociales y páginas web, para ofrecer un buen
servicio en la entrega y venta de productos; disponiendo de productos de calidad y al mejor
precio.
Estrategias Específicas:
a) Mercado Competidor
Realizar el BENCHMARKING nos va permitir establecer estándares del sector así como
las ventajas competitivas de las empresas y determinar una estrategia para así poder llegar a
ofrecer lo que las demás distribuidoras no ofrecen.
Análisis competitivo
Identificaremos qué tipo de competencia tenemos en el mercado con una escala que va del
1 a 5 siendo 1 la calificación más baja y 5 la más alta. Sumando después los puntajes que
vamos a obtener por cada competidor e identificar quien es el más competitivo para nuestra
empresa identificando también a los competidores más débiles.
Ventaja competitiva
Ofreceremos a nuestros clientes un beneficio exclusivo que no implementa la mayoría de
nuestros competidores como es la entrega a delivery a lugares donde el vendedor no ingresa
logrando así que el cliente lo perciba y lo valore.
b) Mercado Proveedor
Evaluaremos a diferentes proveedores en función a algunos criterios que se deben negociar
y analizar en todo momento, desarrollando nuestra cadena de proveedores, donde nos van a
asegurar la materia prima o mercaderías de una manera segura llevando un estándar de
calidad y precios, como gestión de compras.
En nuestro proyecto, nos muestra una población de 600 clientes, es un poco numerosa. Para
determinar el tamaño muestral para poblaciones finitas es la siguiente:
Dónde:
n = muestra: ? * q = proporción de que el evento no ocurra en un 0.5 (50%)
p = proporción del evento
N = población: 600 clientes
Z2 = nivel de confianza: (95% - 1.96)
e2 = error permitido (5%) o (0.50)
576.24
n=
2.4579
𝑛 = 234
5.8.2. Muestra
Nuestra Empresa abarca todo lo que es venta a los minoristas como bodegas situadas en el
distrito de Chincha Alta, también las ventas directas a los consumidores y las ventas
también a empresas o instituciones que requieran de nuestro servicio.
Factores:
Ventas,
Capital
Cantidad de trabajadores
a. Análisis FODA
En el análisis del entorno interno, se tendrá en cuenta las posibilidades estratégicas que se
van aplicar el crecimiento de la distribuidora buscando así analizar los mercados el capital y
las debilidades y sus fortalezas como pueden ser la motivación o el valor agregado que se le
otorga al producto o servicio.
Lo que debe hacer la distribuidora es diferenciarse en la calidad del servicio que ofrecen las
otras y en el marketing que aplican debido a que las otras distribuidoras trabajan esperando
que alguien las busque o que la productora les entregue clientes a los cuales llevar
productos.
Esta distribuidora debe tomar una posición activa dentro del mercado salir a buscar los
clientes y ofrecerles cubrir todas las necesidades que tengan tanto de facilidades de pago
como de servicio y que estos productos dejen de ser algo de lo que preocuparse sino que
una cosa normal.
Para esto se recomienda contratar personas jóvenes con ganas de un nuevo desafío pero se
necesita contratar al menos a una persona que conozca el negocio de la distribución
En el análisis del entorno externo, son sucesos que pueden ocurrir en las empresas, forman
parte de un entorno independiente como una tendencia de consumo o la entrada de nueva
tecnología o aumento de competidores, como las posibilidades de las oportunidades o
trayendo amenazas a nuestro negocio.
Las oportunidades se presentan principalmente en la pequeña y mediana empresa que es la
que aún no está completamente cubierta y la que está con una mejor disposición a negociar
por servicios y facilidades más atractivas que las que ofrece la competencia actual.
FODA
FORTALEZA OPORTUNIDAD
DEBILIDADES AMENAZAS
b. Tendencias Nacionales
productos de primera necesidad, de manera que los precios suban y la necesidad aumente.
c. Tendencias de la Industria
han visto afectadas por el cierre temporal de sus tiendas, puesto que solo las empresas o
cerrar o de bajar los precios y vender en línea, a partir del permiso otorgado para su
Para este tipo de servicio su materialización se hace más fácil, entregando los informes de
consumo y las recomendaciones e innovaciones e productos de la distribuidora, siempre
manteniendo un diseño adecuado para la vista y satisfacción del cliente.
CAPÍTULO VI
6. PLAN DE MARKETING
Marketing estratégico
Estrategia genérica
La distribuidora buscará diferenciarse en que los clientes perciban como los principales
problemas de las actuales distribuidoras, es decir la estrategia de la empresa será asegurar el
delivery en 24 horas máximo, de manera de poder captar la mayor cantidad de clientes
posibles aunque este delivery implique un costo muy alto en algunas ocasiones, lo más
importante será mantener a todos los clientes contentos con nuestro servicio, de manera que
después de obtenerlos no tengan incentivos para cambiarse a otras distribuidoras.
Estrategia de posicionamiento
Personas
El nivel de conocimiento de los productos y servicios que tendrá el personal de ventas será
del mejor nivel, pues son ellos el contacto directo con los clientes y los que mantendrán el
contacto periódicamente con ellos.
Procesos
Esta variable del marketing mix de los servicios está relacionada con la manera en la cual
se brinda el servicio. Para esto es clave que el encargado de las entregas y el de ventas se
coordines y trabajen en conjunto para que el cliente nunca se quede sin la entrega de 24
horas de sus productos, de manera que la diferenciación con los competidores sea notoria y
eficiente. Para esto se llevará una evaluación continua de los cumplimientos de horarios de
entrega, apuntando siempre a la meta de no llegar a ningún cliente después de la fecha
estipulada.
Se crea y se capta el valor de los consumidores, en la cual los productos y/o servicios que
se ofrecen, es para satisfacer las necesidades de los consumidores, ya que sin clientes, no
hay empresa. Sus objetivos a mediano y largo plazo son:
Podemos decir que a la hora de diseñar una estrategia de marketing, se pueden aplicar
diversos métodos, pero se debe tener en cuenta que método va ser el más útil para el
negocio que en este caso va a ser la “DISTRIBUIDORA” el cual hemos considerado
aplicar 4 variables importantes el cual son: Producto, precio, distribución, promoción,
denominado las 4P Del marketing.
6.2.1. Producto
Mencionamos la Lista de los principales productos donde van atender necesidades o deseos
del mercado consumidor.
Arroz
1 Azúcar
Leche
Productos de Primera
Aceite
Necesidad
Harina
Fideo
Atún
Jabón
2 Detergente
Productos de Limpieza del Hogar Desinfectante
Cera
Limpia Todo
Shampoo
3 Pasta Dental
Productos de Higiene Personal Jabón de Cuerpo
Máquina de Afeitar
Desodorantes
6.2.2. Precio
Estrategia de precios
Existen varias estrategias el cual vamos aplicar el precio en nuestros productos, primero
vamos a utilizar el precio de penetración de mercado y los precios de recuperación, después
de ellos vamos aplicar el precio de descuento y el ciclo de vida del precio del producto y los
precios competitivos que tenemos con las diversas distribuidoras.
Tipo de precio
Precio de lista, Precio mayorista, Precio minorista, Precio al contado, Precio financiero,
Precio de temporada, Precio de liquidación, Precio de lanzamiento y al mismo tiempo
definir las formas de pago, los descuentos ,las comisiones, el impuesto y el margen.
N°
CATEGORIAS PRODUCTOS PRECIOS
POR UNIDAD
1 ARROZ 2:80
2 AZUCAR 2:50
Productos de Primera
3 LECHE 3:00
Necesidad
4 ACEITE 6:00
5 HARINA 0.90
6 FIDEO 0.90
7 ATUN 3.00
8 JABON 2:80
9 DETERGENTE 1.20
Productos de Limpieza del
10 DESINFECTANTE 1.50
Hogar
11 CERA 2.80
13 SHAMPOO 0.90
17 DESODORANTE 0.90
6.2.3. Promoción
En la promoción, vamos a implementar todas las formas posibles de dar a conocer nuestros
productos actualmente, gracias a las nuevas tecnologías nos va Ayudar a realizar anuncios
publicitarios y dar oferta de la marca hacer que la DISTRIBUIDORA llegue a oídos
correctos logrando satisfacer las necesidades de los clientes.
MATERIAL P.O.P
En Este punto nos vamos a enfocar en la estrategia de procesos y actividades que nos van a
llevar a la distribución de nuestros productos como DISTIBUIDORA en las cantidades
precisas, en condiciones óptimas de consumo o uso, en el momento y lugar en el que los
clientes lo necesitan y/o desean.
Los canales aplicables pueden ser vendedores al por mayor, puntos de venta propios,
agentes de venta propios, correo directo, centro de llamadas o internet.
Canales de distribución
1. CONS UMIDOR
2. AGENTES MAYORIS TAS MINORIS TAS
FINAL
3.
VENTAJA DESVENTAJAS
CAPÍTULO VII
7. PLAN DE OPERACIONES
Vamos a considerar la proyección de ventas ya sea por los productos o servicios realizados
con la finalidad de lograr satisfacer las necesidades del consumidor actual.
Arroz
1 Azúcar
Leche
Productos de Primera
Aceite S/. 3600
Necesidad
Harina
Fideo
Atún
Jabón
2 Detergente
Productos de Limpieza Desinfectante
S/. 3000
del Hogar Cera
Limpia Todo
Shampoo
3 Pasta Dental
Productos de Higiene Jabón de Cuerpo
S/. 3000
Personal Máquina de Afeitar
Desodorantes
Vamos a identificar los principales recursos y materiales que vamos a utilizar, ya sea en
Este Caso
La venta, procesos de comercialización con los clientes y tener en cuenta las características
relevantes, según las metas comerciales del mes.
Capacitado de comercialización
Según los objetivos propuestos el crecimiento va a realizarse a la parte con las necesidades
actuales en la provincia de chincha aplicando criterios de comercialización:
Mostraremos una tabla de las proyecciones de crecimiento operativo que se estiman para el
horizonte del proyecto:
Productos de
Primera S/. 43 200 S/. 86 400 S/. 172 800 S/. 345 600 S/. 691 200
Necesidad
Productos de
Limpieza del S/. 6 000 S/. 12000 S/. 24 000 S/.48 000 S/.96 000
Hogar
Productos de
S/. 6 000 S/. 12000 S/. 24 000 S/.48 000 S/.96 000
Higiene Personal
Comercialización y ventas
Distribución y entrega.
empresa competir.
CAPITULO VIII
8. PLAN DE RECURSOS HUMANOS
En nuestra empresa en este punto tomaremos en cuenta las funciones que cada uno de los
integrantes de la empresa cumplirán para poder llegar a la meta de acuerdo a las ventas y
servicios que ofrecemos:
Estará a cargo de canalizar los distintos requerimientos de los clientes, así como facilitar la
comunicación entre las distintas áreas y los distintos funcionarios de la empresa y sus
funciones son:
Este puesto será de gran apoyo al Gerente General y Financiera, que permitirá llevar a cabo
un buen rendimiento tributario para que la empresa y sus funciones son:
Será el encargado de responder por las ventas de la empresa, será evaluado directamente
por el Gerente General en base a las metas de ventas de la distribuidora, estará a cargo del
desempeño de los vendedores bajo su jefatura, y de que estos tengan un buen trato con los
clientes y sus funciones son:
Vendedores
Encargado de Cobranza:
Encargado de cobrar a los clientes, la idea de este es cobrar los pagos de los clientes que no
hacen depósitos y sus funciones son:
Jefe de distribución:
Organigrama
GERENTE GENERAL
SECRETARIAS
VENDEDORES
ENCARGADO DE
COBRANZA
CAPITULO IX
9. PLAN ECONOMICO
Financiamiento que se utilizará será el “no tradicional” ya que, al ser una empresa cuya
idea de negocio está en vías de desarrollo, no es posible solicitar financiamiento tradicional
por medio de las entidades financieras. Por tal motivo, la inversión será a través de
empresas aceleradoras e incubadoras tales como: PQS (Para Quitarse el Sombrero del
grupo Romero), Start UPC, Perú Incuba y Ministerio de la Producción. Otra forma de
obtener financiamiento para nuestro proyecto será a través de inversionistas que deseen
participar y aportar para el desarrollo del negocio, ofreciéndole una tasa de 19.39% (costo
de oportunidad).
Aporte de socios
Balance General
El Balance General nos muestra un incremento en caja constante a partir del tercer año
debido a las ventas, de igual manera la utilidad neta se incrementa durante los tres últimos
años.
Supuestos
La inversión para nuestra Empresa es muy alta pero como el local es propio de uno de los
socios por 2 años se quedó el acuerdo de no pagar alquiler.
Como el proceso en recuperar las inversiones está evaluado a 5 años, no contempla otras
inversiones, esto solo se verá después de los 5 años si es que se cumplieron las expectativas
de la empresa, y se consiguió la cantidad mínima de clientes y si se pudieron introducir
nuevos productos a la distribución.
Para el cálculo del capital de trabajo requerido se utilizará el “método del porcentaje de
cambio de las ventas”. Para ello se determinaron los gastos operativos y pre-operativos
requeridos para el proyecto, los que se detallan de la siguiente manera:
Se obtuvo un 59.29% del ratio entre el capital de trabajo y las ventas requeridas en cada año
(CT/Ventas). Se hallará la diferencia de los montos de capital de trabajo requerido entre el
año actual menos el año anterior obteniendo el resultado de inversión en capital de trabajo.
Finalmente, la inversión de capital de trabajo acumulada se devuelve al finalizar el
horizonte del proyecto estimado, es decir en el Año 5.
CAPITULO X
10. PLAN FINANCIERO
Para el horizonte del proyecto (5 años) se realizará una proyección de ventas anual de 3%
en el segundo año y de igual manera para los siguientes años, esto se detalla a continuación:
Flujo de Caja Se obtienen saldos positivos en el Flujo Económico Operativo, los cuales nos
permitirán desarrollar las operaciones del negocio durante los cinco años (2019 a 2023).
Tasa de descuento del accionista COK Para hallar el cálculo de la tasa de descuento del
inversionista (COK) se utilizará el método CAPM utilizando la siguiente formula:
Dónde:
En primer lugar, se toma el Beta no apalancado del sector, se elegirán dos sectores, el
“Retail Online” (venta al por menor en línea) y el “Retail Grocery and Food” (venta al por
menor de comestibles y alimentos), que son los que se ajustan al proyecto.
Una vez obtenido el Beta no apalancado, éste se apalancará a la estructura del proyecto.
Luego de haber obtenido el Beta del proyecto, éste se utilizará para hallar el COK, con los
siguientes datos:
TIR (Tasa Interna de Retorno) Se obtuvo una TIR de 48.63%, esto no indica que se debe
aceptar el proyecto ya que el retorno de rentabilidad es mayor a la tasa de descuento COK
de 19.39%; pero, también indica que, con esa tasa de descuento el VAN del proyecto será
igual a cero, siendo ésta la tasa máxima a la que puede endeudarse para el financiamiento
del proyecto sin que se genere pérdidas.
TIR= 48.63%
IR (Índice de Rentabilidad)
El índice de rentabilidad nos muestra el beneficio de la inversión y se espera que sea mayor
a uno, donde se obtenga un rendimiento favorable en relación al costo de la inversión.
Finalmente, se obtiene S/ 1.00 de ganancia por cada Sol invertido.
IR= 2.0
Es el tiempo de recuperación de los flujos generados del proyecto traídos al presente para
cubrir la inversión inicial, obteniendo un resultado de 1.15 años. Este resultado muestra que
el tiempo de recuperación de la inversión es aceptable debido a que será antes de los 5 años
del horizonte del proyecto.
El VPN FCLD muestra que el resultado del valor presente neto es positivo, esto quiere
decir que el proyecto es viable y genera un valor adicional de S/ 789,368 en relación con la
inversión inicial. Los flujos traídos al valor presente nos muestran que obtenemos S/.
33,336.98 entre la diferencia del VPN y la inversión inicial del proyecto (789,368-
756,031), pudiendo recuperar lo invertido y generar un rendimiento durante el horizonte del
proyecto.
EL VPN FCNI nos muestra que el proyecto es viable debido a que el costo de oportunidad
de los accionistas es de 19.39% anual; adicionalmente, se obtiene S/ 694,719.
CONCLUSIONES
RECOMENDACIONES
Analizar la oportunidad es necesario para expandir el negocio para así crear una
cadena de valor y la marca sea más reconocida por el sur del Perú.
Implementar más tecnología al modelo de negocio, como páginas web en las que
los clientes pueden interactuar con la finalidad de satisfacer sus necesidades, ya
que el sistema de comercialización en línea es una herramienta para la promoción
de los productos y servicios de nuestra empresa, enfocada en la comercialización
de bienes y servicios, entrega de valor, para generar flujos de ingresos.
ANEXOS
Anexo Nº 1: MATRIZ EFI
PESO
FORTALEZAS PESO CALIFICACION
PONDERADO
F4 Variedad de productos 10% 3 0,3
PESO
DEBILIDADES PESO CALIFICACION
PONDERADO
Limitacion de un
D6 8% 1 0,08
presupuesto
Actualmente no se cuenta
D2 6% 1 0,06
con una infraestructura
Poca experiencia en el
D3 5% 1 0,05
mercado
D1 Falta de publicidad 5% 2 0,1
No abastecernos en la
D8 5% 2 0,1
misma sucursal
Sistema de produccion
D7 3% 2 0,06
con tecnologia limitada
Cambios en las
D9 2% 1 0,02
necesidades
MATRIZ EFE
PESO
OPORTUNIDADES PESO CALIFICACION
PONDERADO
La competencia tiene
O5 8% 4 0,32
productos de baja calidad
Extendernos a nuevos
O1 7% 4
mercados 0,28
Fidelizacion de clientes
O6 por productos de buena 6% 4
calidad 0,24
Posibilidadesde identificar
O9 6% 4
nuevos clientes 0,24
Se podra mejorar el
O2 acuerdo con los 5% 3
proveedores 0,15
PESO
AMENAZAS PESO CALIFICACION
PONDERADO
Competencia con otras
A1 11% 1 0,11
distribuidoras
Poco ingreso de clientes
A10 por falta de 8% 1 0,08
posicionamiento
Innovacion y tecnologia de
A8 8% 2 0,16
otras empresas
Vulnerabilidad ante
A6 5% 2 0,1
grandes competidores
Posible publicidad
A3 5% 2 0,1
negativa
Ingreso de productos
A9 3% 1 0,03
sustitutos
Uno (1): deficiente, Dos (2): promedio, Tres (3): arriba del promedio; Cuatro (4):
excelente, para indicar con cuánta eficacia la empresa responde a dicho factor
Conclusiones:
• Mis fortalezas equivalen a un 1.95 y son mayores a las de mis oportunidades con 1.78, es
decir, se está aprovechando bien todo lo que nos ofrece nuestro entorno; pero mis amenazas
son también fuertes lo ideal sería tener que hacer un estudio más detallado para poder ver
así los problemas que conllevan a que esto esté sucediendo.
• Mis fortalezas son mayores que mis amenazas esto quiere decir que mi empresa tiene
todas las capacidades para poder disminuir mis amenazas convertirlas en oportunidades y
que con el tiempo me fortalezcan.
• Mis debilidades son menores a mis amenazas es entonces donde tendría que preocuparme
porque no podemos manipular las amenazas, lo que correspondería realizar es aumentar
mis fortalezas y aprovechar las oportunidades que tenemos.
F Variedad de productos
D Limitación de un presupuesto
INVERSION Bajo
Actualmente no se cuenta con una
D
Infraestructura Propia
RENTABILIDAD Alta
Falta de infraestructura
Pérdida de mercado
propia
Supervisar de manera
Utilización de los
FIN: Lograr ser líderes en el Nos proyectamos a cautelosa las gestiones
presupuestos planificado
mercado de la provincia de posicionarnos en un realizadas para una buena
para verificar el avance del
chincha con los productos y periodo de 2 años. toma de decisiones
proyecto.
servicios brindados.
Desarrollar técnicas de
OBJETIVOS: Generar una Verificar el listado de la marketing con el fin de
En el periodo de 5 años
percepción de fidelización y cartera de clientes con el fin aumentar los clientes por si
mejorar el servicio
confianza con nuestros de ver el aumento que se hay clientes morosos.
brindado
clientes logrando ampliar la produce.
cartera.
Aumentar el desempeño
ACTIVIDADES: Capacitar al Dar capacitación 6 veces laboral de los trabajadores
Evaluar el desempeño del
personal, con el propósito al mes. por medio de diversos
personal.
de aumentar la motivación y incentivos
productividad
Anexo nº 7: CUESTIONARIO