SURA Corto Plazo Soles

Fondo Mutuo de Instrumentos de Deuda de Corto Plazo Soles

¿Quién debe Invertir? Nivel de Riesgo

• Personas con perfil conservador que buscan liquidez con una

PLAZO MÍNIMO
rentabilidad atractiva por encima de ahorros tradicionales. BAJO MEDIO ALTO 2 MESES
SUGERIDO

30 DÍAS 90 DÍAS ESTE AÑO 12 MESES AÑO 2019 AÑO 2018

¿Por qué invertir en el fondo?
RETORNO % 0.17% 0.61% 0.61% 3.86% 4.35% 3.29%
• Fondo líder entre fondos de corto plazo entre las principales
administradoras del mercado peruano: 6 veces líder (en 8 años)*.
CARACTERISTICAS DEL FONDO
• A diferencia de un depósito a plazo, el fondo posee liquidez.
• Los retornos mensuales han sido 97% positivos. Moneda del Fondo Soles
• Cartera está compuesta principalmente por depósitos a plazo, Monto Mínimo de inversión S/. 2,500.00
además de contar con una participación en bonos para generar Monto Mínimo de suscripción adicional S/. 1,000.00
mayor rentabilidad en el tiempo.
Monto Mínimo de rescate S/. 1,000.00
Monto Mínimo de permanencia S/. 100.00
¿Por qué un fondo de corto plazo? Comisión por administración del Fondo 0.6% + IGV
Plazo Mínimo de permanencia No aplica
• Es importante contar con inversiones de corto plazo, que por Pago de rescate Día útil siguiente
su disponibilidad y bajo riesgo permiten gran flexibilidad .
Comisión por Suscripción 0.00%
• En momentos de crisis o alta volatilidad, el fondo se mantiene
estable. Comisión por Retiro Anticipado 0.00%

Elaboración propia en base a los valores cuotas diarios publicados por la Superintendencia de Mercado de valores (SMV) La rentabilidad de los distintos Fondos de Mutuos es variable, su nivel en el futuro puede cambiar en relación con la rentabilidad pasada.
(*) Desde el 31/12/2011 a la fecha. Análisis frente a fondos comparables de muy corto plazo : BBVA,BCP e Interfondos. Material de uso interno.
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¿Cómo está invertido el fondo?

ESTRUCTURA DE LA CARTERA DISTRIBUCION POR MERCADO DIVERSIFICACION POR ACTIVO

63% 37% 100% 0%

Depósitos a Plazo
Local Extranjero Renta Fija Renta Variable
2% 2%
2%
Bonos SECTORES 10 PRINCIPALES EMISORES
13% Construcción 0.78%
Papeles Comerciales Bancolombia S.A. 2.9%
Consumo / Otros 3.02%

Ingeniería y Construcción 2.40% Financiera Oh 2.9%

81%
Fondos de Inversión Financiero 93.23% Banco Ripley Perú S.A. 5.1%
Mibanco - Banco De La
Minería 0.00% 6.3%
Microempresa S.A.
Operaciones de Telecomunicaciones 0.00% Compartamos Financiera 7.1%
Reporte
Transporte 0.00%
Banistmo 8.9%

Multibank Inc. 9.8%

DIST. POR MONEDA Crediscotia Financiera S.A. 13.2%

Soles 100% Banco De Credito Del Peru 13.9%

Dólares 0% Global Bank Corporation 15.0%

Fuente: SURA / Material de uso interno.

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Rentabilidad del Producto (%)

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC Año
2012 0.35% 0.43% 0.30% 0.40% 0.45% 0.34% 0.41% 0.36% 0.46% 0.32% 0.36% 0.43% 4.70%
2013 0.47% 0.30% 0.18% 0.24% -0.03% -0.32% 0.33% -0.10% 0.65% 0.34% 0.51% 0.36% 2.97%
2014 0.15% 0.38% 0.46% 0.39% 0.46% 0.45% 0.44% 0.29% 0.30% 0.54% 0.32% 0.17% 4.44%
2015 0.52% 0.26% 0.24% 0.37% 0.21% 0.21% 0.29% 0.03% 0.27% 0.59% 0.42% 0.20% 3.67%
2016 0.42% 0.30% 0.53% 0.55% 0.36% 0.55% 0.48% 0.42% 0.41% 0.44% 0.38% 0.38% 5.35%
2017 0.43% 0.41% 0.54% 0.41% 0.42% 0.64% 0.38% 0.43% 0.23% 0.28% 0.38% 0.46% 5.12%
2018 0.55% 0.23% 0.51% 0.13% 0.11% 0.14% 0.38% 0.18% 0.26% 0.23% 0.36% 0.14% 3.29%
2019 0.35% 0.33% 0.38% 0.35% 0.31% 0.43% 0.47% 0.34% 0.32% 0.31% 0.36% 0.33% 4.35%
2020 0.24% 0.19% 0.18% 0.61%

30 DÍAS 90 DÍAS ESTE AÑO 12 MESES 2019 2018

0.17% 0.61% 0.61% 3.86% 4.35% 3.29% MEDIDAS ESTADISTICAS

Comportamiento del Valor Cuota Rentabilidad - Inicio Fondo 58.70%

170 Rentabilidad Anualizada 4.16%

160
150
Desviación Estándar 0.51%
140
% de meses positivos 97.79%
130
120 Promedio Mensual 0.34%
110
100 Desempeño mensual más alto 0.68%
90
Desempeño mensual más bajo -0.32%
10/10/2014
12/12/2008

24/04/2009

15/01/2010

28/05/2010

18/02/2011

11/11/2011

23/03/2012

14/12/2012

26/04/2013

17/01/2014

30/05/2014

20/02/2015

13/11/2015

25/03/2016

16/12/2016

28/04/2017

19/01/2018

12/10/2018

22/02/2019

15/11/2019

27/03/2020
4/09/2009

8/10/2010

1/07/2011

3/08/2012

6/09/2013

3/07/2015

5/08/2016

8/09/2017

1/06/2018

5/07/2019
Elaboración propia en base a los valores cuotas diarios publicados por la Superintendencia de Mercado de valores (SMV).La rentabilidad de los distintos Fondos de Mutuos es variable, su nivel en el futuro puede cambiar en relación con la rentabilidad pasada.
Material de uso interno.
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Rentabilidad frente a Competencia (%)

PRODUCTO / PERIODO 2012 * 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020**
SURA Corto Plazo Soles 4.70% 2.97% 4.44% 3.67% 5.35% 5.12% 3.29% 4.35% 0.61%
Credicorp Capital Conservador Corto Plazo Soles 3.63% 4.86% 4.99% 4.64% 2.97% 3.83% 0.07%
SCOTIA Fondo Depósito Disp. Soles 3.19% 2.78% 3.08% 3.42% 4.27% 3.87% 2.72% 2.98% 0.68%
SCOTIA Cash Soles 4.63% 2.31% 3.53% 3.56% 4.70% 4.45% 2.73% 4.02% 0.53%
INTERFONDO Cash Soles 4.56% 1.97% 3.84% 3.71% 4.08% 4.18% 2.46% 3.32% 0.22%
INTERFONDO Oportunidad Soles 3.33% 3.33% 3.93% 4.11% 4.33% 2.22% 3.57% 0.23%
BBVA Soles Monetario 4.50% 1.46% 3.31% 3.01% 4.50% 4.56% 2.25% 3.83% 0.45%
BBVA Perú Soles 3.32% 3.07% 2.90% 2.36% 4.36% 3.80% 2.30% 2.37% 0.88%
PROMEDIO 4.15% 2.56% 3.51% 3.57% 4.54% 4.37% 2.62% 3.53% 0.46%

RENTABILIDAD COMPARATIVA: 4 AÑOS

20% SURA Corto Plazo Soles

Credicorp Capital Conservador Corto Plazo Soles
BBVA Peru Soles

6 veces 9 veces
16% BBVA Soles Monetario
SCOTIA Fondo Depósito Disp. Soles
SCOTIA Cash Soles
12% INTERFONDO Cash Soles
INTERFONDO Oportunidad Soles #1 entre los Fondos por encima del
8% de Corto Plazo en promedio de la
8 años Industria de Fondos de
4% (2012*-2020**) Corto Plazo en
8 años
0% (2012*-2020**)
03/2016 07/2016 11/2016 03/2017 07/2017 11/2017 03/2018 07/2018 11/2018 03/2019 07/2019 11/2019 03/2020

Elaboración propia en base a los valores cuotas diarios publicados por la Superintendencia de Mercado de valores (SMV) La rentabilidad de los distintos Fondos de Mutuos es variable, su nivel en el futuro puede cambiar en relación con la rentabilidad pasada.
(*) Desde el 31/12/2011 al 31/12/2012. Análisis frente a fondos comparables de muy corto plazo : BBVA,BCP e Interfondos. (**) Actualizado al 31/03/2020. Material de uso interno.