¿Cuáles Considera Han Sido Las Consecuencias En La Economía Nacional

Del Desarrollo Del Lavado De Activos Y Si Las Medidas De Prevención

Establecidas Por El Estado Han Sido Suficientes Para Erradicar Esta
Actividad?

El lavado de activos consiste en lograr que el dinero proveniente de acciones

ilícitas aparezca como dinero obtenido bajo total legalidad y mantenga su flujo
económico. No se considera únicamente dinero proveniente del tráfico de
drogas, también se suma el dinero obtenido por actividades consideradas delito
bajo la jurisdicción nacional como extorsión, secuestro, tráfico de armas, entre
otros. Cualquier persona está expuesta a participar en el lavado de activos sin
tener clara su acción. Actividades cotidianas pueden resultar implicadas con
lavado de activos como el préstamo de cuentas bancarias a terceros, fondos e
inversiones millonarias sin conocer la procedencia del dinero previamente
facilitando el ingreso del fondo ilegal al sistema monetario.

Colombia se ha visto fuertemente afectado por el lavado de activos desde hace

décadas, es por eso que se creó la (CCICLA) Comisión de Coordinación
Interinstitucional para el Control del Lavado de Activos , ente coordinador de
las acciones que toma el Estado para combatir y controlar el lavado de activos,
incrementando y debilitando las sanciones ante empresas, gerentes
comerciales, bancos y civiles que incurriesen ante un delito.

Estos son unos de los procesos más utilizados para lavar dinero:

Remesas Recibidas En El Exterior

Son empresas creadas en un país con accionistas y representante legales

reciben fondos de otro país. Las remesas han tenido un constante crecimiento
desde el año 1999, tanto que hoy representan un importante rubro en la
Balanza de Pagos. Estas han tomado una importancia en la economía de los
países de América del sur.
 Cambios Que Operan En Negro, Sin Expedir Una Factura:

Una persona retira dinero que luego se envía a sus destinatarios finales como
pago por el narcotráfico. En los últimos años aumentaron las operaciones de
compra y venta de divisas de una persona, que no tiene un perfil que coincida
con esta actividad. Por ello, en el 2011, el Sistema de Administración del Riesgo
del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) reguló a los
profesionales que se dedican a la compra y venta de divisas en efectivo y
cheques de viajero para que creen, desarrollen y perfeccionen su propio
sistema de gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del
terrorismo. Esa gestión incluye el conocimiento del cliente, para que
detecten operaciones sospechosas que se salen del perfil de sus usuarios;
deberá presentar la declaración de cambio, cuyo diligenciamiento será
obligatorio con respecto de cualquier operación de compra y venta de divisas
en efectivo o cheques de viajero.

Pitufeo

Se comete enviando importantes cantidades de dinero mediante giros

fraccionados y con varios remitentes pitufos) a favor de diversas personas
integrantes del grupo delictivo, quienes cobran el dinero. El pitufeo es una de
las formas más viejas para blanquear activos. Esta estrategia consiste en
ingresar dinero en pequeñas cantidades (sumas por debajo del monto límite
estipulado por la ley para evitar ser reportado), en diferentes cuentas
bancarias, con el objetivo de limpiarlo y que pase desapercibido.

Lavado A Través De Empresas “Fachada”

Empresas off shore y por la adquisición de sociedades locales sin una empresa

previa significativa. Las empresas “fachadas” es también una técnica que los
lavadores de dinero usan hace muchos años y para ocultar su delito, mezclan
fondos obtenidos ilícitamente con los obtenidos de forma legal. Para esto
utilizan negocios que manejan muchas cantidades de dinero en efectivo como
casinos, bares, restaurantes y almacenes. Para sustentar ganancias, hacen
facturas y exportaciones ficticias.
 Se Utilizan Casas De Remesas

Luego que se retira el dinero se deposita en entidades financieras y después se

retira por cajero automáticos. La alerta se da por numerosas transferencias
enviadas por una sola persona, múltiples transferencias desde un país con
muchos beneficiarios y depósitos de fondos recibidos por personas en una
misma cuenta bancaria. Sin embargo, la mayoría de veces las personas no
tienen ninguna relación familiar o comercial.

Usos De Los Cambistas De Frontera

El dinero es ingresado en efectivo al país y es entregado a cambistas para que,

luego de que cambien los dólares, lo depositen o transferían a cuentas de
empresas fantasmas. En varios países no hay suficiente regulación y control de
los cambistas, personas que comúnmente son utilizadas por redes para ingresar
dinero sucio a la economía formal.

La Explotación Y Comercialización De Oro

Algunas empresas mineras reciben transferencias desde el exterior a los pocos

días de su creación. Además de usar la minería para blanquear dinero, en
diferentes países se investiga que con esta actividad económica se estaría
financiando el terrorismo.

El Envío De Dinero A Otros Países, Simulando “Ayuda Familiar”

Esta es otra vieja forma de lavar dinero, principalmente el obtenido a través

del delito de trata de blancas, por giros que se remiten a distintos
beneficiarios.

Las remesas por décadas han sido una manera ágil y segura para que las
personas que trabajan en el exterior envíen dinero a sus familias en sus países
de origen. Sin embargo, también es un mecanismo utilizado para lavar dineros
provenientes del narcotráfico, la extorsión, corrupción, tráfico de armas y de
personas.
 Las Empresas De Factoring

Se encargan de comprar deudas (deudas con el estado generalmente) pueden

ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas. Si bien Factoring les permiten a los
empresarios pagar las facturas de sus proveedores de forma inmediata, a
través de la venta de facturas, pagarés, letras de cambio u otros originados de
la relación comercial entre un proveedor y un comprador, también es
aprovechado por los lavadores de dinero.

Compra Y Venta De Bienes En El Exterior

Los lavadores de dinero compran bienes en otros países y los venden en sus
países de origen, a precios más bajos. Esta práctica ayuda a sobrefacturar el
producto, generando alteraciones, con el fin de demostrar que hay dineros
entrantes y salientes que se muestran como legales, permitiendo cerrar
exitosamente con las etapas del lavado de activos.
 PROYECTOS CONTRA ESTE DELITO

Si bien no se tiene un proyecto en específico desarrollado, el Gobierno ha

gestionado muchas campañas que han permitido la integración de las propias
empresas a participar en la concientización contra el lavado de activos.

Se pretende que aquellas personas que conozcan de dichas situaciones puedan

informar a las autoridades, y que quienes poseen sus empresas sin ánimo de
lucro o inmobiliarias, se abstengan de acceder a acuerdos de esta índole.

Pues, si bien les brindarán más recursos por un periodo de tiempo, se

encuentran ante un risco, en el cual pueden caer en cualquier momento,
perdiendo no solo su empresa, sino sus ahorros, su familia, su vida y su
libertad.

Uno de los proyectos desarrollados fue el del Grupo Empresarial en Línea:

Gelsa, con su campaña llamada "Vacúnate contra Lavacfiteer" (Lavado de
activos y financiación del terrorismo).

Con su propuesta ganaron el IV concurso "Acabemos con este Negocio", al

proponer mediante una pieza audiovisual y una representación física, que el
lavado de dinero y el terrorismo son una enfermedad para la sociedad.
Apoyados con la apariencia de vacunas, denotaron la necesidad de entregarle
una cura al conflicto.

La Alianza Negocios Responsables y Seguros es quien fundó y lidera el

desarrollo anual del concurso "Acabemos con este Negocio", para promover la
concientización e identificar dentro de las propuestas de las participantes
alternativas novedosas para la prevención de lavado de activos y los delitos que
se relacionan a este.