SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN Versión: 02

Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
GUÍA DE APRENDIZAJE Código: GFPI-F-019

GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 6

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUÍA DE APRENDIZAJE: ELABORACIÓN DE OPERACIONES PASIVAS EN EL

SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO

Programa de Formación: Código: 121202 TECNÓLOGO GESTIÓN BANCARIA Y DE

Versión: 101 ENTIDADES FINANCIERAS

La fidelización del cliente a través del servicio en

Nombre del Proyecto: Código: 147359 las entidades financieras.

Fase del proyecto: ANÁLISIS

Actividad (es) de Ambiente de MATERIALES DE FORMACIÓN

Aprendizaje: formación
ESCENARIO
AP-6 Realice el procedimiento
AA-6 Aplicar el DEVOLUTIVO CONSUMIBLE
aplicado por las entidades
procedimiento para la Ambiente
financieras en la constitución
constitución de tradicional, Equipo de Marcadores,
de las operaciones pasivas
operaciones pasivas ambiente cómputo, lápices, papel,
solicitadas por el cliente.
solicitadas por el cliente, especializado y televisor, video colores.
teniendo en cuenta los sede alterna. beam.
principios básicos de la
ética.

Resultados de Aprendizaje: Competencia:

ESPECÍFICOS 210301017 Vincular al

cliente de acuerdo con
21030101703 Realizar los las normas
procesos requeridos para la internas y externas
constitución de los productos de establecidas.
captación en moneda legal y
extranjera de acuerdo con la
normatividad de la entidad.

Resultados de Aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES / 240201500 Promover la

HUMANÍSTICA interacción idónea
consigo mismo, con los
24020150001 Interactuar en los demás y con la
contextos Productivos y Sociales naturaleza en los
en función de los Principios y contextos laboral y social.
Valores Universales.

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Resultados de Aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES / 240201500 Promover la

EMPRENDIMIENTO interacción idónea
consigo mismo, con los
24020150004 Redimensionar demás y con la
permanentemente su Proyecto de naturaleza en los
Vida de acuerdo con las contextos laboral y social
circunstancias del contexto y con
visión prospectiva.

Resultados de aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES/ CULTURA 240201500 Promover la

FÍSICA interacción idónea
consigo mismo, con los
24020150008 Aplicar técnicas de demás y con la
cultura física para el naturaleza en los
mejoramiento de su expresión contextos laboral y social
corporal, desempeño laboral
según la naturaleza y complejidad
del área ocupacional.

Duración de la guía:

35 horas

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2. INTRODUCCION

Imagen No.1

Cuando escucha hablar del sistema financiero seguramente viene a su mente imágenes sobre dinero, riqueza, solidez,
y realmente es así; conocer de dónde provienen los recursos que se manejan en éste es indispensable para desarrollar
su labor teniendo en cuenta el marco legal; de esta manera evidencia lo importante que es la actividad financiera en
nuestro país entendiendo que todos estamos inmersos en ella.
Querido aprendiz después de reconocer las estrategias de cómo vender el portafolio de productos y servicios del
sector financiero colombiano, es fundamental que conozca la forma en que éste recauda los dineros que invierte en
diferentes actividades económicas.

Para que logre la formación integral requiere articular los conocimientos de las áreas técnicas y transversales como
humanísticas, cultura física, emprendimiento, inglés y TIC´S.

“Es más fácil ejemplarizar las virtudes que

enseñarlas”
Hesburgh, Theodor

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3. ESTRUCTURACION DIDÁCTICA DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1 Actividades de Reflexión inicial.

En el sector financiero se captan dineros de las diferentes actividades económicas con el fin de generar utilidad
tanto para el banco como para el cliente.
Observe individualmente la siguiente imagen y recuerde cuáles son los productos de captación que existen en
el sector financiero y analice qué hace el Banco con los recursos que recauda de sus clientes.
Luego haga sus aportes activamente en la mesa redonda liderada por su instructor, sea analítico y crítico al
momento de participar.

Imagen N.2

Duración: 6 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.1 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

Es momento que conozca, identifique y contextualice los conceptos necesarios para realizar operaciones pasivas en el
sector financiero; para esto es necesario tener en cuenta que el vincular un cliente no es un proceso momentáneo,
sino que se debe hacer un seguimiento con el fin de cumplir el objetivo de su proyecto el cual es “LA FIDELIZACION
DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS”.

Imagen N.3

Respetado aprendiz , observe la

imagen anterior y argumente de
forma individual que entiende por
inversión, captación, operaciones
pasivas. Luego en su gaes debata
sobre estos conceptos, teniendo en
cuenta sus vivencias y elaboren un
mapa mental.
Indague con sus familiares, amigos y
conocidos sobre el manejo que
tienen los bancos frente a la
captación de recursos en el sector
financiero e inversión de los mismos,
participe activamente en el foro
propuesto por su instructor técnico

Duración : 6 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.1 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

Imagen N. 4

Nuevamente comprobará que la transparencia de la actividad financiera es ineludible, debido a que los recursos que
se captan de personas naturales o jurídicas se invierten en el mercado bursátil con el fin de obtener grandes utilidades
y a así aportar al desarrollo de nuestra sociedad.

1. En su proceso de apropiar los conocimientos necesarios para aplicar el procedimiento de las operaciones
pasivas en el sector financiero, lo invito a que observe los siguientes videos con sus compañeros de grupo e
instructor técnico.

https://www.youtube.com/watch?v=EOLuCxDhGKg

https://www.youtube.com/watch?v=Js1UrVQuwSc

https://www.youtube.com/watch?v=8wbRf_ApuSM

Luego mediante lluvia de ideas socialice la información técnica con su grupo e instructor. Esto le ayudará a
evidenciar la importancia de la captación de recursos, no solo para el sector financiero sino también para el
cliente y la sociedad en general.

Después de la explicación del instructor respecto a las operaciones pasivas presente los aportes e
inquietudes que considere. Luego continúe con la siguiente actividad.

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2. Ahora, estimado aprendiz realice de forma individual y desescolarizada las siguientes lecturas

http://www.irc.gov.co/portal/page/portal/irc/es/mercadovalorescolombiano/Mercado

http://www.banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/mercado_bursatil

y elabore un código minerva sobre el mercado bursátil después de que su instructor le haya explicado en
que consiste esta didáctica activa.

Imagen N. 5

Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los recursos captados
a los clientes.

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3. En compañía de su gaes realice la lectura entregada por su instructor llamada “manual de cuenta corriente”, y
realicen una mesa redonda liderada por su técnico.

4. Paras continuar con el proceso formativo, realice la siguiente lectura de forma individual

https://es.wikipedia.org/wiki/Crisis_de_las_pir%C3%A1mides_en_Colombia y consulte tres noticias sobre

la inversión de recursos en las pirámides. Luego elabore un árbol de problemas el cual socializarán
posteriormente a su grupo e instructor técnico.

5. De manera individual y desescolarizada realice las siguientes lecturas

http://www:banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/tasadecolocacionytasadecaptacion
http://www:banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/banca

luego elabore un mentefacto sobre operaciones pasivas en el sector bancario, después de que su instructor le
haya explicado en qué consiste ésta didáctica activa.
Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los recursos captados a
los clientes.

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6. De manera individual consulte sobre los CDT´S en el mercado financiero y luego presente ante su grupo un
monólogo donde se evidencie la información obtenida. Espere la retroalimentación positiva de su instructor
técnico.

7. De forma individual consulte tres noticias sobre la inversión de recursos en las pirámides, socialícelo con su
gaes y presenten ante su grupo e instructor tres casos de la vida real.

8. Finalmente desarrolle y presente el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física y
emprendimiento

Duración : 8 horas presenciales / trabajo autónomo

3.2 Actividades de transferencia del conocimiento

Llegó el momento de aplicar lo aprendido y demostrar que su proceso formativo es INTEGRAL.

1. Teniendo en cuenta el banco asignado por su instructor, analice con su gaes un contrato de cuenta
corriente, un contrato de cuenta de ahorros, un contrato de CDT y presente los aspectos más importantes
para el cliente y el banco, a través de un video, el cual será presentado y socializado con todo el grupo.

2. Junto con su gaes preparen 3 casos reales de inversión de dinero en los diferentes productos financieros
que existen para este fín como son cuentas de ahorro, cuentas corrientes, CDT´S, integre todo lo
aprendido durante su proceso de formación y presente ante su grupo cada caso, su instructor técnico
evaluará mediante una lista de chequeo su desempeño.

“No tenemos que derrumbar nuestros sueños,

hay que derrumbar las barreras que nos
impiden cumplirlos”

Anónimo

Duración : 15 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.3 Actividades de evaluación.

Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de

Evaluación

Evidencias de Conocimiento ESPECÍFICOS Conocimiento

Saberes relacionados con el Aplica normatividad en operaciones Instrumento: Cuestionario

proceso de operaciones pasivas
Evidencias de Desempeño
Juego de roles donde se evidencia
las competencias del asesor
comercial realizando operaciones
pasivas
Evidencias de Producto
Elaboración de árbol de problemas,
código minerva
de moneda extranjera de acuerdo
con el régimen cambiario.
HUMANÍSTICA
Establece relaciones
interpersonales dentro de criterios
de libertad, justicia, respeto,
responsabilidad, tolerancia
solidaridad según principios y
valores universales.
EMPRENDIMIENTO
Técnica: Formulación de preguntas
Desempeño
Instrumento: Lista de chequeo
Técnica: Observación / Juego de
Roles
y Producto
Instrumento: Lista de chequeo
Técnica: Observación / valoración
del producto

.Propone alternativas creativas,

lógicas y coherentes que
posibiliten la resolución de
problemas según la demanda de
contexto social y productivo.

.Identifica e integra los elementos de

su contexto que le permiten
redimensionar su proyecto de vida.

CULTURA FÍSICA

.Valora el impacto de la cultura

física en el mejoramiento de la
calidad de vida y su efecto en el
entorno familiar social y productivo
teniendo en cuenta su proyecto de
vida.

. Implementa estrategias que le

permitan liderar actividades físicas
deportivas y culturales en contexto
social y productivo teniendo en
cuenta las competencias
ciudadanas.

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. Participa en actividades que

requieren coordinación motriz fina y
gruesa de forma individual y grupal
teniendo en cuenta la naturaleza y
complejidad del desempeño laboral.

. Aplica técnicas y procedimientos

orientados al perfeccionamiento de
la psicomotricidad frente a los
requerimientos de su desempeño
laboral.

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4. RECURSOS PARA EL APRENDIZAJE

Materiales de formación AMBIENTES DE

Materiales de formación
devolutivos: Talento Humano (Instructores) APRENDIZAJE
(consumibles)
(Equipos/Herramientas) TIPIFICADOS
ACTIVIDADES DURACIÓ
ESCENARIO (Aula,
DEL N
Laboratorio, taller, unidad
PROYECTO (Horas)
productiva) y elementos y
Descripción Cantidad Descripción Cantidad Especialidad Cantidad
condiciones de seguridad
industrial, salud ocupacional y
medio ambiente
TÉCNICO BANCA:
Profesional en Ciencias
económicas o afines
con experiencia en el
AA-6 Aplicar el sector financiero -
procedimiento Ingeniería industrial o
para la financiera -Negocios
constitución de Internacionales o
afines. 1
operaciones Equipo de Marcadores,
HUMANISTICA: 1 Ambiente tradicional,
pasivas cómputo, lápices,
N/A N/A Profesional en ciencias 1 ambiente especializado y
solicitadas por 35 horas televisor, video papel, humanas. 1 sede alterna.
el cliente, beam. colores EMPRENDIMIENTO -
teniendo en Profesional en ciencias
cuenta los económicas o afines
principios con énfasis en Gestión
básicos de la de Proyectos.
ética. CULTURA FÍSICA:
Profesional educación
física, recreación y
deportes.

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CAPTACIÓN: Proceso
5. GLOSARIO DEmediante
TERMINOSel cual el sistema financiero recoge recursos del público ahorrador y los utiliza como
fuente del Mercado Financiero

INVERSIÓN: Es el acto mediante el cual se usan ciertos bienes con el ánimo de obtener unos ingresos o rentas a lo
largo del tiempo

MERCADO BURSÁTIL: Es un tipo particular de mercado, el cual está relacionado con las operaciones o
transacciones que se realizan en las diferentes bolsas alrededor del mundo.

OPERACIÓN PASIVA: Son aquellas en las que las entidades financieras, básicamente, se dedican a la captación de
recursos financieros, y a cambio, se comprometen a pagar, generalmente en forma de interés, una rentabilidad a los
clientes, bien sean depositantes de dinero o bien de activos financieros.

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6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS
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 Manuales entidades financieras

 Material de apoyo en la plataforma Black-board

CIBERGRAFÍA

Imagen 1: Banco captando dinero. Recuperada el 21 de junio de 2015 de

https://www.google.com.co/search?q=operaciones+pasivas+ejemplos

Imagen 2: Gobierno, bancos y pueblo. Recuperada el 31 de agosto de 2015 de

http://4.bp.blogspot.com/_J6wnh9IuwEM/TKZvUo_pEiI/AAAAAAAAADI/ZJI2JYNxjdI/s1600/sistema+bancario.gif

Imagen 3: Alcancía. Recuperada el 31 de agosto de 2015 de

http://operacionesbancarias.blogia.com/upload/20110304190834-banco.jpg

Imagen 4: Hábitos saludables. Recuperada el 31 de agosto de 2015 de

http://www.dipalme.org/Servicios/Teletipo/TELETIPOhistorico.nsf/7624ce0ae43

Imagen 5: Código minerva. Recuperada el 31 de agosto de 2015 de

http://4.bp.blogspot.com/-F-_XQhF42d8/T12XOjXVscI/AAAAAAAACAQ/kLR9-EgRyYk/s1600/alfabeto.jpg

https://es.wikipedia.org/wiki/Crisis_de_las_pir%C3%A1mides_en_Colombia

http://www.irc.gov.co/portal/page/portal/irc/es/mercadovalorescolombiano/Mercado

http://www.banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/mercado_bursatil

https://www.youtube.com/watch?v=EOLuCxDhGKg

https://www.youtube.com/watch?v=8wbRf_ApuSM

7. CONTROL DEL DOCUMENTO (ELABORADA POR)

NOMBRE PERFIL CARGO FECHA DE

ELABORACIÓN

Lyna Marcela Pulido Ingeniera Industrial Instructora Banca 27-08-2015

Ladino

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Emilia López Bernal Administradora de Instructora Banca 27-08-2015

Empresas

Elizabeth González Licenciada en español y Instructora 27-08-2015

comunicación Humanística
audiovisual

Ajustes hechos por: Administrador de Instructor Banca 7-07-2016

Ángel Cañón empresas

Hernán Bocanegra Ingeniero financiero

Nelson González Administrador de

empresas

Revisado y aprobado Administradora de Líder de desarrollo 12-07-2016

por: Ángela Cardona empresas curricular

Coordinación Banca, Seguros, Fiducia y AFP

Académica:

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