Taller Unidad N.

º 2

INFORMATICA APLICADA A LAS FINANZAS

Cálculo y construcción de modelos financieros para elaboración de

tablas de amortización de cuota fija y variable.

Estudiante:
LAURA MELISA RUIZ SANTOS
CARLOS ARTURO MAHECHA

Tutor:
VLADIMIR NOVA RODRIGUEZ
FUNDACION UNIVERSITARIA DEL AREA ANDINA
ESPECIALIZACIÒN EN GERENCIA FINANCIERA
2020
 Tabla de amortización con cuota fija

Información
Prestamo $ 10,000,000
Tasa 1.50% mensual
Periodos 24 meses

Periodo Saldo Inicial Intereses Abono a capital valor cuota saldo final
1 $ 10,000,000 $ 150,000 $ 349,241 $ 499,241 $ 9,650,759 Distr
2 $ 9,650,759 $ 144,761 $ 354,480 $ 499,241 $ 9,296,279
3 $ 9,296,279 $ 139,444 $ 359,797 $ 499,241 $ 8,936,483
4 $ 8,936,483 $ 134,047 $ 365,194 $ 499,241 $ 8,571,289
5 $ 8,571,289 $ 128,569 $ 370,672 $ 499,241 $ 8,200,617
6 $ 8,200,617 $ 123,009 $ 376,232 $ 499,241 $ 7,824,385
7 $ 7,824,385 $ 117,366 $ 381,875 $ 499,241 $ 7,442,510
8 $ 7,442,510 $ 111,638 $ 387,603 $ 499,241 $ 7,054,907
9 $ 7,054,907 $ 105,824 $ 393,417 $ 499,241 $ 6,661,489
10 $ 6,661,489 $ 99,922 $ 399,319 $ 499,241 $ 6,262,171
11 $ 6,262,171 $ 93,933 $ 405,308 $ 499,241 $ 5,856,862
12 $ 5,856,862 $ 87,853 $ 411,388 $ 499,241 $ 5,445,474
13 $ 5,445,474 $ 81,682 $ 417,559 $ 499,241 $ 5,027,915
14 $ 5,027,915 $ 75,419 $ 423,822 $ 499,241 $ 4,604,093
15 $ 4,604,093 $ 69,061 $ 430,180 $ 499,241 $ 4,173,913
Evoluc
16 $ 4,173,913 $ 62,609 $ 436,632 $ 499,241 $ 3,737,281
600,000
17 $ 3,737,281 $ 56,059 $ 443,182 $ 499,241 $ 3,294,099
18 $ 3,294,099 $ 49,411 $ 449,830 $ 499,241 $ 2,844,270 500,000
19 $ 2,844,270 $ 42,664 $ 456,577 $ 499,241 $ 2,387,693
20 $ 2,387,693 $ 35,815 $ 463,426 $ 499,241 $ 1,924,267 400,000
21 $ 1,924,267 $ 28,864 $ 470,377 $ 499,241 $ 1,453,890 300,000
22 $ 1,453,890 $ 21,808 $ 477,433 $ 499,241 $ 976,457
23 $ 976,457 $ 14,647 $ 484,594 $ 499,241 $ 491,863 200,000
24 $ 491,863 $ 7,378 $ 491,863 $ 499,241 $ -
100,000
$ 1,981,784 $ 10,000,000 $ 11,981,784
-
1 2 3 4 5
 Distribucion Capital e Interes
$1,981,784 ;
17%

$10,000,000 ;
83%

Intereses Abono a capital

Evolucion Historica de Intereses y cuota

600,000

500,000

400,000

300,000

200,000

100,000

-
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

Periodo Intereses Abono a capital